Разница между бенефициаром и выгодоприобретателем: В чём разница между бенефициаром и выгодоприобретателем

Содержание

Бенефициар и выгодоприобретатель — кто это?

С развитием рынка стали появляться новые участники и стороны бизнеса. Чтобы получать прибыль от различных источников, иметь доступ к делам компаний, но не афишировать свои данные, истинные владельцы бизнеса предпочитают скрываться и работать без привлечения внимания к своей персоне. Они получили свое название – бенефициары, что в переводе с французского означает «прибыль».

В бизнесе сейчас часто прямую выгоду получают не первые лица компаний или номинальные владельцы. Они лишь создают видимость. Все финансовые потоки и сделки регулируются лицами, которые не афишируют себя, а работают на расстоянии. Бенефициары были всегда, но особое внимание к себе привлекли они с развитием оффшоров. В 2012 г. а России заговорили о деоффоризации отечественного бизнеса. Были приняты законодательные акты, которые рекомендовали выявлять реальных владельцев бизнеса. Сейчас все банки, которые работают с расчетными счетами юрлиц, обязаны выявляться бенефициаров для раскрытия легальности бизнеса и исключения вероятности отмывания денег и финансирования терроризма, согласно 115-ФЗ.

Кто такой бенефициар?

Если пояснить простыми словами, то это лицо, которое управляет компанией, владеет ее имуществом, получает прибыль и ведет контроль над деятельностью. Это реальный хозяин, даже если формально им является иной человек. В 115ФЗ сказано, что бенефициаром является тот, кто имеет долю 25% и более. Это позволяет проводить все контролирующие действия.

Например, фирма А имеет совет директоров, генерального директора и несколько акционеров. Для всех именно они являются управленцами и владельцами бизнеса. Это видимая сторона. С другой стороны, они всего лишь куклы, выполняющие свою работу. Истинный хозяин находится в стороне и управляет этим театром. Он нигде не значится в документах фирмы, но владеет всем. Цепочка звеньев до истинного бенефициара может быть длинной. Каждое звено – формальный учредитель.

Читайте также:  Единицы измерения скорости майнинга

Федеральный закон обязывает банки и иные финансовые учреждения, которые проводят денежные операции, выявлять бенефициаров и фиксировать сведения о них в своих базах. Это связано с необходимостью повысить прозрачность бизнеса и снижения количества подозрительных операций. Бенефициары устанавливаются не только при работе с юрлицами, но и с физлицами.

Таким образом, бенефициар – это человек, который является реальным собственником бизнеса. Его личность часто скрывается и известна только руководству фирмы. Его конфиденциальность сохраняется через формальную компанию. Отыскать бенефициара можно по счетам, которые использует фирма в банке, перечисляя прибыль. Это может быть даже продавец услуг по аккредитивам.

Как становятся бенефициаром?

Такие вопросы лучше рассматривать в юридическом аспекте. Госсистема препятствует развитию нелегального бизнеса, а также усиливает контроль за финансовыми потоками, которые идут мимо госказны. Для этого был создан закон №115, целью которого является создание ясной картины российских активов и их владельцев. Часто собственников активов считается один человек, а на самом деле имуществом владеет совершенно другой человек, который скрывает свое богатство. 115ФЗ определил критерии бенефициаров:

  • Доля в компании более 25%. Такая доля дает право на принятие контрольных решений. Этим бенефициар отличается от простых акционеров, которые владеют менее 25% с целью получения дохода.
  • Наличие деловой активности лица, заинтересованного в финансовой прибыли компаний. Это может быть страхование, сделки с акциями, участие в совещаниях и пр.

Соответствуя этим критериям, владелец бизнеса\фирмы становится бенефициаром. Одни этого не скрывают, другие предпочитают оставаться в тайне. Компании и филиалы обязаны вести списки бенефициаров. Если госорганы захотят выявить истинного владельца компании, у них не возникает проблем.  ГК РФ накладывает ответственность за искажение информации о бенефициарных лицах в виде штрафов до 500 т.р. Проверяющие структуры могут легко вычислить, является ли заявленный руководитель бенефициаром или же управление находится в иных руках. Цепочка бенефициаров особо интересна налоговикам и Росфинмониторингу.

Читайте также:  Проценты по вкладам в Россельхозбанке для пенсионеров

Кто такой выгодоприобретатель?

Многие путают выгодоприобретателя и бенефициара. На самом деле это тождественные понятия, но имеющие некоторые отличия. Они оба имеют прибыль от деятельности компании, но у бенефициара есть четверть или более доли собствености, а у выгодоприобретателя эта доля меньше или ее вообще не может быть.

Бенефициар и выгодоприобретатель могут быть в лице одного человека или же совершенно разных. В первом случае выгодоприобретатель имеет доход и контролирует работу компании, а во втором – только получает доход (или его часть) за выполнение своих обязанностей.

Выгодоприобретатель в банке.

Это лицо, которое получает выгоду при банковских операциях. Например,  при открытии вклада выгодоприобретателем является сам клиент. Он принес деньги с целью получения выгоды от их размещения на депозите. Однако, вклад может быть и на третье лицо. Например, отец кладет деньги на имя сына. Сын в этом случае является выгодоприобретателем, поскольку проценты и по вклады и сам вклад будет получать он.

Если взять юрлиц, то выгодоприобретателем является получатель в платежных поручениях. Например, компания перечисляет дивиденды на имя г-на Иванова И.И.  Г-н Иванов является выгодоприобретателем. Но это не является фактом, что он будет бенефициаром, ведь полученные деньги он может перевести дальше по договору доверительного управления. Тот, кто получит этот доход, и будет бенефициаром.

Что такое цепочка бенефициаров?

Это несколько связанных бизнес-звеньев, по которым прибыль доход до реального хозяина. Цепочка может состоять из одного звена,  а может и из нескольких. Чем длиннее цепь, тем сомнительнее операции и получаемые доходы. Цепь используется для того, чтобы запутать следы для госорганов, облегчить налогообложение, отмыть нелегальные доходы. По таким цепочкам деньги без проблем переводятся в оффшоры и иных активы.

Читайте также:  Что делать и как себя вести, если ваши деньги фальшивые?

Закон требует раскрывать информацию о конечных бенефициарах. Найти сведения можно на сайте ИФНС, по выписке из ЕГРЮЛ, в протоколах собраний. Конечным бенефициаром будет конкретный человек.

Пример цепочки: У Иванова есть 60% акций компании «Цветочек», которая, в свою очередь, владеет 80% акциями компании «Листик». Иванов ведет скромную жизнь, ездит на авто среднего класса. Гендиректор «Листика» Сидоров имеет дорогой автомобиль, костюм Prada и 24% акций своей компании. На первый взгляд именно Сидоров будет выглядеть бенефициаром. Но подсчет показывает, что Иванов через свою компанию «Цветочек» контролирует «Листик» почти наполовину (60%*80% = 48%). Именно он  будет бенефициаром, а не пафосный Сидоров.

Таким образом, бенефициары сейчас встречаются все чаще. Им может быть любой владелец недвижимости, активов, денежных вложений. Госорганы пытаются контролировать высокопоставленных чиновников и руководителей госкорпораций. Это делается с целью защитить интересы и безопасность обычных людей. Однако, это не сокращает количество сомнительных операций и утечку денег в оффшоры. Через подставные фирмы корпорации выводят деньги в иностранные активы на вполне легальных основаниях, и раскрыть реальных владельцев бывает практически невозможно.

В России бенефициары не стараются себя афишировать из-за не совсем законных способах приобретения недвижимости, угрозы личной безопасности, нежелания попадать в поле зрения налоговиков и нежелания нести ответственность за нарушение законов. Наглядным примером является г-н Абрамович. Структуру его бизнеса не в силах проследить даже госорганам.

Запутанные структуры позволяют отвести внимание от бенефициаров, которые создают в оффшорах компании. Местные законы позволяют распоряжаться деньгами и при этом не афишировать себя.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Специалист по финансам и банкам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Всегда в теме по лучшим вкладам и картам. Делаю выгодные вклады и получаю высокий кешбек по картам. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Материалы по теме

Выгодоприобретатель — это кто такой

В экономической, финансовой и страховой сфере часто можно столкнуться с понятием «выгодоприобретатель» — это кто такой? Рассказываем доступным языком, какие ключевые характеристики отличают выгодоприобретателей, чем они отличаются от бенефициаров, а также кто может выступать в таком качестве.

Значение термина «выгодоприобретатель»

Данный термин используется очень широко в самых разных сферах — экономике, финансах, банковском деле и страховании. Каждая отдельная ситуация несущественно меняет его значение. В русском языке слово «выгодоприобретатель» говорит само за себя: тот, кто приобретает выгоду. Однако, чтобы внести ясность, рассмотрим понятие чуть подробнее.

В широком смысле выгодоприобретателем называют сторону сделки (процесса, соглашения), получающую какие-либо блага или доходы. В более узком смысле — это получатель денежных средств. Синонимами данного понятия выступают пришедшие из французского языка «бенефициар» или «бенефициарий» (о разнице между ними расскажем позже) или созвучный «выгодополучатель».

Говоря простым языком, в настоящее время так принято называть человека или организацию, которые в результате каких-либо обстоятельств (заключения сделки, сдачи имущества в аренду) получают денежные средства (реже — другие блага).

ВыгодоприобретательВыгодоприобретатель

В широком смысле выгодоприобретателем называют сторону сделки, получающую какие-либо блага или доходы.

Кто может выступить в роли выгодополучателей

Распространённость использования термина в разных сферах деятельности объясняет широкий спектр числа тех, кто может быть «получать выгоду» в той или иной ситуации. Кто является выгодоприобретателем? В этом качестве могут выступать физические и юридические лица, получающие доход от сделок, наследства, сдачи имущества в аренду, выплат по страховым договорам.

Самыми распространёнными ситуациями выгодоприобретения являются:

  1. Сдача имущества, включая ценные бумаги, в доверительное управление, аренду или лизинг. Например, владелец акций передаёт их в пользование брокеру, чтобы получить в итоге максимальные дивиденды. Или владелец торгового оборудования передаёт его другой компании в аренду за вознаграждение.
  2. Получение выплат по страховому договору.
  3. Получение вознаграждения от собственности, находящейся в трастовом управлении.
  4. Для банка выгодоприобретателем является любой человек или организация, получающий платежи на свой счёт по результатам какой-либо сделки.

Российская практика

Термин выгодоприобретатель в российском законодательстве встречается не слишком часто. Например, в Гражданском кодексе он касается только сферы страхования (статья 956), при этом конкретного определения термина закон не содержит. Более подробное разъяснение понятия можно найти в законе «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Таким образом, отдельное определение этого термина в российских законодательных актах в настоящее время отсутствует, а применяется он в основном в сфере страхования — так называют сторону, получающую страховую выплату.

Смежные понятия: что значит «бенефициар»

«Выгодоприобретатель» и «бенефициар» — в чём разница? На практике эти понятия чаще всего употребляются как синонимы, хотя в отдельных случаях между ними могут быть отличия. Также важно знать, что один и тот же человек одновременно может являться и бенефициаром и выгодополучателем, а иногда — только последним.

В обоих случаев в этом качестве выступают физические и юридические лица. Их главное сходство состоит в том, что они получают вознаграждение от предоставления своего имущества в пользование по договору аренды, доверительного управления или по иному соглашению.

Среди различий можно назвать:

  1. В частной собственности бенефициара находится минимум четверть всего имущества, что даёт ему право управлять юридическим лицом, принимать стратегические решения и назначать на руководящие посты.
  2. В большинстве сделок выгодоприобретатель очевиден, в то время как установить бенефициара не всегда просто.
БенефициарБенефициар

Конечным бенефициаром или выгодоприобретателем частных компаний всегда является физическое лицо.

Выгодоприобретатели для юридических лиц

В действительности данное понятие иногда используется относительно деятельности обществ с ограниченной ответственностью. Выгодоприобретатель юридического лица — это организация или гражданин, в пользу которого заключаются сделки, выплачиваются финансовые средства и иные вознаграждения. То есть, в большинстве случаев так называют сторону, которая в конечном итоге получает финансовое вознаграждение за работу компании.

Например, очевидными выгодоприобретателями будут владельцы имущества и средств производства, сдаваемых в аренду. Допустим, компания сдаёт оборудование в лизинг. То есть, использовать его будет одна сторона, а получать вознаграждение за это — настоящий собственник.

Также выгодоприобретателем в ООО является его фактический владелец, который получает основной доход от его деятельности. То есть, это не генеральный директор, осуществляющий руководство компанией, а учредитель, имеющий решающее право голоса в решении рабочих вопросов и получающий дивиденды.

Приватность конечного бенефициара

Важно знать, что настоящий выгодополучатель юридического лица (его ещё называют «конечный бенефициарий») не всегда указан в учредительных документах. Это происходит по нескольким причинам, большинство из которых связаны с нарушением законов или финансовыми махинациями.

Среди них можно назвать уход от налогов, нарушение запретов на занятие какой-либо деятельностью для осужденных по экономическим преступлениям, нежелание попадать в поле зрения контролирующих органов. Это далеко не полный перечень.

В настоящее время в сфере среднего и крупного бизнеса распространена ситуация, когда компанией владеет не частное лицо, а другая организация. В результате может получиться весьма запутанная схема, внутри которой затруднительно вычислить реальных выгодоприобретателей. Важно помнить, что конечным бенефициаром или выгодоприобретателем частных компаний всегда является физическое лицо.

Резюме

Выгодоприобретателем или выгодополучателем называют физических и юридических лиц, получающих вознаграждение в ходе заключения сделок. Для юридических лиц в таком качестве выступают учредители, а также собственники недвижимости и средств производства.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Бенефициар и выгодоприобретатель. Кто это простыми словами?

В бизнесе существует множество различных терминов и понятий. Одно из них – бенефициар. Это лицо, не афиширующее свою личность. Человек, который участвует в бизнесе и не привлекает внимание к своей персоне. Деловые партнеры зачастую не знают, кто скрывается за другой подписью в контракте. Слово «бенефициар» с французского дословно переводится как «прибыль».

На деле по просьбе бенефициара действует другое лицо или компания. При этом управляет процессом именно бенефициар. Кто это главное лицо знает только банк, через который проводятся операции. Банки обязаны обнажать личность бенефициара. Так исключается вероятность отмывания денег, финансирования терроризма.

Бенефициар простыми словами

Бенефициар – второй хозяин компании или организации. Он имеет четверть и более процентов бизнеса. Это дает возможность распоряжаться, вести дела. Формально организацией может владеть другой человек. Но бенефициару дозволено проводить все контролирующие действия, принимать решения.

У каждого предприятия есть свои хозяева. Каждый из них – формальный учредитель. Это люди из совета директоров, генеральные директора, акционеры. Все они владеют определенным процентом бизнеса. Но реальный владелец компании не значится ни в одной ведомости. Это человек, который контролирует все действия. Истинный бенефициар.

Проследить цепочку юридических лиц до законного бенефициара порой невозможно. Его личность знают только главные в управлении бизнесом люди. Знает бенефициара в лицо и банк, в котором находится расчетный счет организации. Банки обязаны следить за ходом денежного потока бенефициара. Для этого есть специальные базы данных. Банк создает прозрачность движения денег, исключает возможность мошенничества.

Как стать бенефициаром?

Часто бенефициары скрывают свое богатство. Не желают афишировать свою шикарную жизнь. Бенефициаром может оказаться обычный человек, живущий по соседству. Ради скрытия информации создаются советы директоров, открываются дополнительные активы. Реальный владелец изо всех сил пытается скрыть личность. Но государственные системы обязаны препятствовать развитию нелегального бизнеса. Обнажаются и личности владельцев активов. По каким критериям государственные системы определяют бенефициаров:

  1. Имеет долю в бизнесе более четверти процентов. Более 25% акций дает возможность контроля всей работы организации. Акционеры в общей сложности владеют менее 25% ценных бумаг компании.
  2. Совершение активных действий по увеличению прибыли компании. Бенефициар заинтересован в приумножении богатства.

Кто такой выгодоприобретатель?

Выгодоприобретатель существенно отличается от бенефициара. Он имеет менее 25% доли акций организации. Вполне вероятно и то, что акций в собственности может и не быть. Выгодоприобретатель выполняет определенный спектр услуг в бизнесе, получает за это оплату. То есть выгоду. В реальности выгодоприобретатель и бенефициар может быть одним человеком. Лицо, которое контролирует процесс, получает прибыль.

В отношении банковских операций «выгодоприобретатель» – иной термин. Это вкладчик. Физическое лицо, владеющее депозитом в банке. Или юридическое лицо, которое получает крупные прибыли через расчетный счет.

Выгодоприобретателем в состоянии быть человек нетрудоспособного возраста. Подросток до 18 лет или даже младенец. Как это происходит? Родители открывают депозитный счет на имя ребенка. При этом выгодоприобретателем является ребенок. Он владелец счета. Несмотря на то, что воспользоваться прибылью он вправе только с 18 лет.

Что касается юридических лиц. Выгодоприобретатель – акционер, получающий дивиденды. Деньги перечисляются через расчетный счет в банке. Поэтому операции проходят проверку. Выявляется выгодоприобретатель.

Случай из жизни. Бенефициаром иногда становится беженец. Жители других стран приезжают в Россию за лучшей жизнью. Получают статус беженца. Подумайте, бедный человек не найдет деньги на переезд в другую страну. Не поймет, какие документы и как заполнять. Особенно, зная, что в другой стороне его никто не ждет. Беженцами становятся богатые жители третьих стран. И бегут они действительно за лучшей жизнью. В России беженцы пытаются реализовать свои деньги. То есть открыть ИП. Это им сделать не дают. При статусе беженца имеются ограничения. Невозможно открыть личный бизнес. Решение находится. Человек нанимает другого. Тот на свое имя оформляет ИП, от своего имени расплачивается с налоговыми органами. Беженец принимает сторону бенефицианта. Владеет имуществом ИП в 60-70%. В этом случае третье лицо (юр. лицо) – выгодоприобретатель.

Цепочка бенефициаров. Что это?

Цепочка бенефициаров – звенья, ведущие к реальному владельцу бизнеса. Прозрачная цепь легального бизнеса порой составляет несколько звеньев. При совершении мошеннических действий, укрытии доходов цепь увеличивается до десятков людей.

Пример цепочки бенефициаров. Петров Владимир владеет 70% компании «Лоск». Компания «Лоск» владеет 60% другой организации под названием «Компас». По документам владелец «Компаса» — Светофоров Алексей. Однако, он владеет лишь 19% своей компании. Остальное – владения «Лоска» и других акционеров. Светофоров Алексей ведет дорогую жизнь, возит семью по курортам. Петров Владимир живет скромно. Ездит на старом отечественном авто, имеет крупные инвестиционные счета в иностранных банках. На первый взгляд, владелец всего бизнеса – Светофоров. На самом деле главный бенефициар – Петров Владимир.

Бенефициаром вполне может быть ваш сосед. С виду скромный человек. На деле он тратит все деньги для вложения в инвестиции или бизнес. Почему бенефициары скрываются? В России действует низкая система безопасности для богатых людей. Немногие открывают информацию о реальных доходах. Так бенефициары спокойно ведут бизнес-деятельность. Не попадают в поле зрения налоговых органов, не несут ответственности за нарушение закона.

Зачастую конечный счет бенефициара находится в другой стране. В так называемых оффшорных зонах. Страны оффшорных зон не раскрывают другим государствам личности своих инвесторов. В Европе в список льготных стран попали:

  • Голландия;
  • Эстония;
  • Латвия;
  • Польша;
  • Чехия;
  • Великобритания.

В заграничных странах бенефициар скрывается от российских налогов, сохраняет деньги. Оффшорные страны также получают выгоду. Крупные денежные вливания в государственные банки поддерживают европейскую экономику.

что такое, конечный, выгодоприобретатель, в чем разница

Бенефициарный владелец юридического лица – это владелец юридического лица, который получает прибыль.

Термин появился в России всего несколько лет назад – до этого использовались термины контролирующего, заинтересованного или аффилированного лица.

 

Кто такой бенефициар

Слово происходит от французского слова, в переводе означающее «Прибыль», «Польза».

Бенефициар – это выгодополучатель, то есть гражданин или организация, который владеет фирмой, активами, векселями, недвижимостью, банковскими счетами и может получать с них прибыль.

Это интересно: также термин расшифровывается как конечный получатель платежа.

В зависимости от ситуации различают несколько видов бенефициариев:

  1. У фирм: им является лицо, которое контролирует акции компании, то есть ее акционер. Им не обязательно должен быть генеральный директор или руководитель: личность бенефициара может быть скрыта от общественности и известна только непосредственным подчиненным, банкам (например, Сбербанку) или регистрационным агентам.
  2. У банковского счета: это владелец, имеющий полный контроль над счетом. Даже если он не совершает никаких операций непосредственно, они проходят под его контролем.
  3. При доверительном управлении или сдаче недвижимости в аренду: бенефициарием является человек, получающий прибыль от имущества, которым управляет третье лицо или которое было сдано в аренду.
  4. При страховании: выгодоприобретателем будет гражданин, получающий страховую сумму. Если речь идет о страховании по смерти, деньги перейдут другому лицу.
  5. При наследовании: это наследник по завещанию.

Кто такой выгодоприобретатель (115 ФЗ)

В статье 115-ФЗ РФ речь идет о противодействии незаконным денежным приобретениям (отмыванию финансов) и содействии терроризму.

Статья 6.1 отвечает за раскрытие информации о бенефициариях – это относится к юридическим лицам.

Сама статья состоит из 8 пунктов:

  1. Фирмы обязаны иметь все необходимые сведения о своих бенефициарных владельцах и предоставлять их по требованию уполномоченных лиц.
  2. Примите к сведению: к информации относятся ФИО, дата рождения, адрес регистрации и проживания, сведения о паспорте или документе идентификации личности, ИНН, а также некоторые другие данные в определенных ситуациях.

  3. На некоторых выгодоприобретателей это правило не распространяется.
  4. Компании должны регулярно обновлять сведения, а также записывать их по образцу.
  5. Организация обязана запрашивать необходимые данные о бенефициарии у руководителей или учредителей.
  6. Руководители должны предоставлять эти данные — это не считается нарушением закона о персональных данных.
  7. Компания обязана предоставлять сведения о хозяевах по запросу налоговой или иного уполномоченного органа.
  8. Справка с данными бенефициариев должна предоставляться во всех случаях, предусмотренных законом.
  9. Определение бенефициарного владельца, главными отличиями которого является владение четвертью всех акций и возможность контролировать действия фирмы.

Кто такой бенефициарный владелец юридического лица

Также его называют бенефициарным собственником.

Это физическое лицо (или несколько лиц), которое владеет юридическим лицом или оказывает влияние на принятие решений.

Речь идет именно о фирмах или компаниях, а также о владении их активами или акциями.

Стоит отметить: бенефициарии могут быть и не указаны в правоустанавливающих документах, при этом они продолжают контролировать происходящее.

Сокрытие личности может быть связано с разными причинами:

  1. В легальных целях это происходит для налогового планирования.
  2. В нелегальных может быть связано с отмыванием средств, коррупции, финансирования терроризма или каких-либо преступлений.

В России необходимость в определении конечного выгодополучателя появился в 2013 году. Во многих странах понятие «Бенефициария» так и не было сформулировано. Это произошло из-за разделения понятий «Номинальный владелец» (собственник по правоустанавливающим документам) и «Бенефициарный владелец» (управляющий компании), которое не позволяет определить ответственность каждого перед законом.

Выгодоприобретатель и бенефициар в чем разница

Выгодоприобретатель – это получатель денег, лицо, имеющее доход от своего имущества: недвижимости, фирмы, страховки и т.д.

Судя по определению, можно предположить, что выгодоприобретатель и бенефициарий – это одно и тоже, многие так и считают их синонимами, хотя оба термина имеют некоторое отличие.

Найти его можно в статье 115-ФЗ: бенефициаром является лицо, владеющее 25% акций компании, а также контролирующее все действия фирмы. Выгодоприобретатель просто получает доход от действий организации, то есть им может быть и лицо, владеющее 1% акций.

Полезно знать: закон контролирует действия именно бенефициарных собственников – за выгодоприобретателями они не следят.

Конечный бенефициар

Это реальный владелец фирмы, который получает всю прибыль с нее. Даже, если он не является руководителем и никак не проявляется себя, деньги будут переведены ему.

Часто случается, что конечный бенефициарий действует через цепочку других физических и юридических лиц, через номинальных акционеров или оффшоры – это необходимо для сокрытия настоящего владельца.

Обратите внимание: конечным бенефициарием может быть только физическое лицо: даже если фирма переводит деньги другой компании, а вторая – третьей, в конце они обязательно должны попасть в карман конкретного владельца.

Владельцу не обязательно самому участвовать в управлении организацией: он может поручить всю работу другим лицам, но при этом получать прибыль.

При этом он имеет право:

  • получать деньги в виде дивидендов;
  • продавать фирму или ее часть;
  • следить за действиями руководителя и сменить его при неудовлетворительных результатах;
  • присутствовать на собраниях и влиять на принятие решений, особенно важных для компании.

Также конечный бенифициант может подать в суд на управляющего, если тот ущемляет его интересы, нарушает условия заключенного договора или ведет незаконную деятельность.

Бенефицированный владелец – это человек или фирма (ООО или ИП), получающий доход от деятельности клиента (другой компании), то есть выгодоприобретатель. При этом различаются несколько терминов: выгодоприобретатель (получающий доход), бенефициар (владеющий 25% капитала) и конечный бенефициар (итоговый владелец фирмы).

Смотрите видео, в котором освещаются актуальные изменения в законодательстве, касающиеся бенефициарных владельцев:

Предполагаемый получатель | UpCounsel 2020

Предполагаемый бенефициар — это особый тип стороннего бенефициара. Читать 3 мин.

Предполагаемый бенефициар — это физическое или юридическое лицо, которое явно указано в условиях контракта как лицо, которое предназначено для получения выгод, связанных с исполнением данного контракта.

Закон о предполагаемом бенефициаре и юридическое определение

Предполагаемый бенефициар — это особый тип стороннего бенефициара.Предполагаемый бенефициар получит выгоду от исполнения контракта, приобретя определенные права в соответствии с условиями данного контракта. У них также есть возможность обеспечить соблюдение условий контракта после того, как они получили свои права. Предполагаемых бенефициаров также иногда называют «прямыми бенефициарами».

Предполагаемый бенефициар обоснованно полагается на обещание, данное в контракте. Неважно, узнают ли они об этом обещании из любого из следующего:

  • Обещатель
  • Обещание
  • Третье лицо

Также не имеет значения, предназначено ли обещание для выполнения договорных обязательств кредитора, в качестве подарка или чего-то еще.Если оправданное доверие бенефициара к обещанию претерпевает существенное изменение, это изменение исключает любое изменение или расторжение соглашения, на которое бенефициар не дал согласия. Хотя нет никаких новаций или изменений в позиции бенефициара, право должника и обещанного лица изменять свои обязательства перед бенефициаром аннулируется в том случае, если бенефициар соглашается с данным обещанием способом, который предлагается одним из других сторон.

Предполагаемый vs.Случайный получатель

Чтобы сторонний бенефициар мог требовать прав по контракту, он должен быть указан в качестве предполагаемого бенефициара и не может быть случайным бенефициаром. Бремя доказательства того, что они действительно являются предполагаемым бенефициаром, лежит на третьей стороне. По этой причине может быть полезно понять разницу между предполагаемым бенефициаром и случайным бенефициаром.

Случайные бенефициары — это стороны, которые потенциально могут получить выгоду от исполнения контракта, даже если это не входило в намерения какой-либо из вовлеченных сторон контракта.Например, если кто-то нанимает подрядную компанию для ремонта своего дома и настаивает на том, чтобы нанял конкретного маляра из-за своей хорошей репутации в этом районе, маляр становится случайным бенефициаром по соглашению между домовладельцем и подрядчиком. Ни одна из договаривающихся сторон не соглашается на это с явным намерением принести пользу художнику.

Домовладелец на самом деле просто хочет, чтобы в его доме было сделано как можно лучше, а подрядчик просто хочет, чтобы его работа была оплачена.Если домовладелец или подрядчик нарушают соглашение таким образом, что маляр не может получить работу, маляр не имеет права на возмещение убытков по контракту. В качестве другого примера предположим, что кто-то предлагает купить Lexus другу. Если позже они откажутся от своего слова, Lexus не имеет права подавать в суд за нарушение контракта.

Основное различие между случайным бенефициаром и предполагаемым бенефициаром состоит в том, что одна из активных сторон контракта, известная как обещающий, пообещала предоставить возмещение второй стороне, известной как обещатель, в обмен на обещатель соглашается предоставить что-то третьему лицу-бенефициару, которое было явно указано в соглашении.

Залогодержатель должен иметь намерение принести конкретную выгоду предполагаемому бенефициару. Однако это требование имеет несколько необычное определение в законах, относящихся к таким вопросам. Несмотря на то, что можно предположить, что пообещатель в глубине души преследует наилучшие интересы предполагаемого бенефициара, если кто-то заключит договор с другим лицом о доставке шершневого гнезда своему злейшему врагу, его враг по закону считается предполагаемый бенефициар соглашения.

Обычно существуют две ситуации, в которых могут возникнуть предполагаемые отношения с бенефициаром. Первый — в сценарии с кредитором-бенефициаром, который состоит из одной стороны, имеющей какой-либо долг перед другой стороной. Должник соглашается предоставить какое-либо вознаграждение другой стороне, и взамен эта сторона пообещает выплатить часть или весь причитающийся долг.

Если вам нужна помощь в понимании предполагаемого бенефициара, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel.UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Гарвардское право и Йельское право, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

.

Получатель получателя | UpCounsel 2020

Бенефициар одаряемого — это тип стороннего бенефициара, который создается в контракте, по которому обещанный не имеет задолженности перед третьей стороной. 4 мин. Чтения

Бенефициар одаряемого — это вид стороннего бенефициара, который создается в контракте, по которому получатель не имеет задолженности перед третьей стороной.

Основные сведения о получателе выплаты

Бенефициар одаряемого — это предполагаемый сторонний бенефициар.Исполнительские бенефициары возникают, когда вторая сторона в контракте (обещающий) не имеет задолженности перед третьей стороной, но хочет предоставить им выгоду от исполнения обязательств первой стороной (поручителем). Такое расположение часто также называют обещанием подарка.

Типичный пример создания бенефициара одаряемого — получатель полиса страхования жизни. В обмен на премию страховая компания (обещатель) заверяет владельца полиса (обещающего), что его супруга (одаренный бенефициар) получит выплату в случае смерти страхователя.

Хотя оставшийся в живых супруг не был стороной первоначального контракта, они сохраняют за собой право подать иск, если контракт не выполняется. Еще один пример: вы наняли лесозаготовительную компанию, чтобы она рубила деревья во дворе вашего соседа в качестве рождественского подарка. Если компания никогда не будет рубить деревья, ваш сосед может подать на компанию в суд с требованием обеспечить выполнение контракта.

Получатели контракта — это люди, с которыми был заключен контракт в их пользу, но которые фактически не являются стороной контракта.Если одаряемый бенефициар не знает о существовании контракта, он не имеет права на преимущества контракта. Тем не менее, эти бенефициары могут требовать возмещения убытков за имущественные права. Например, если контракт аннулируется, одаряемый бенефициар может подать в суд на должника, если бенефициар действовал в соответствии с контрактом.

Получатель против получателя-кредитора

Бенефициары получателя и кредитора — это два типа предполагаемых бенефициаров. Однако между ними есть некоторые существенные различия, которые необходимо учитывать.Основное различие между ними заключается в ситуациях, когда обещатель и обещатель пытаются изменить права третьей стороны.

В большинстве случаев права одаряемого не могут быть изменены без его явного согласия. Исключение составляют случаи, когда это право указано в первоначальном контракте. Независимо от того, знают ли они о существовании контракта, бенефициар одаряемого имеет права сразу после заключения контракта. С другой стороны, бенефициар-кредитор имеет права только тогда, когда он узнает о контракте и соглашается с ним.

Третьи стороны и контракты

Одна из самых сложных проблем, связанных со сторонними бенефициарами, заключается в том, имеют ли они возможность обеспечить исполнение контракта путем подачи судебного иска. Основное правило состоит в том, что люди, не являющиеся сторонами, не могут обеспечить выполнение условий контракта. Причина этого в том, что лица, не являющиеся сторонами, не общаются с людьми, участвующими в контракте. Однако в некоторых случаях предполагаемые бенефициары имеют возможность обеспечить исполнение контрактов.

Договор юридически связывает эти две стороны.В некоторых контрактах выгоды, предоставленные одной стороне, будут переданы третьей стороне. По сути, это означает, что контракт с третьей стороной предоставляет не-стороне право убедиться, что контракт исполняется.

Права бенефициаров

Конкретные условия контракта ограничивают права бенефициаров. Например, если обещанный не выполняет свои обязанности, бенефициар потеряет свои права, если это невыполнение также аннулирует права обещанного.Некоторые контракты включают формулировку, предотвращающую эти обстоятельства.

Если вы заключили контракт с целью предоставления подарка другу и не внесете требуемые по контракту платежи, ваш друг не сможет подать иск. Когда сторонний бенефициар подает в суд на должника, он может защищать себя, как если бы он был подан в суд со стороны обещателя. Залогодатель может, например, предоставить доказательства того, что они не были оплачены, что делает требование бенефициара недействительным.

Права третьей стороны вступают в силу только после выполнения определенных условий:

  • Контракт между оферентом и адресатом оферты заключается.
  • Обе стороны контракта намеренно хотят принести пользу третьей стороне.
  • В контракте указана третья сторона.

Дополнительные бенефициары

Некоторые сторонние бенефициары известны как случайные бенефициары. Это означает, что, хотя они получают выгоду от контракта, выгода не предназначалась. Случайные бенефициары не имеют прав при невыполнении контракта. Если вы планируете удаление деревьев для своей собственности, и это удаление также принесет пользу вашему соседу, они не имеют права подавать в суд, если деревья никогда не будут удалены, потому что удаление не было заключено в их пользу.

Если вам нужна помощь в понимании ваших прав как бенефициара одаряемого, вы можете опубликовать свои юридические потребности на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Гарвардское право и Йельское право, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

.