Место регистрации юридического лица банк россии: Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций \ КонсультантПлюс

23.05.2023
Комментариев нет

Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций \ КонсультантПлюс

Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу

Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций

(в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.

(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 169-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.

Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

За государственную регистрацию кредитных организаций взимается государственная пошлина в порядке и в размерах, которые установлены законодательством Российской Федерации.

Кредитная организация обязана информировать Банк России об изменении сведений, указанных в пункте 1 статьи 5 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», за исключением сведений о полученных лицензиях, в течение трех дней с момента таких изменений. Банк России не позднее одного рабочего дня со дня поступления соответствующей информации от кредитной организации сообщает об этом в уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись об изменении сведений о кредитной организации.

(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 169-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Часть восьмая утратила силу с 1 января 2007 года. — Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Реквизиты АО МС Банк Рус

Полное наименование юридического лица Full ofFicial name Акционерное общество МС Банк Рус Joint-stock company MC Bank Rus
Дата регистрации в ЦБ Registration date in CB 14.11.2014 г., регистрационный номер 2789 14.11.2014, Register number 2789
Сокращенное наименование юридического лица Abbreviated official name АО МС Банк Рус JSC MC Bank Rus
Место нахождения Legal address 117485, г. Москва, улица Обручева, дом 30/1, строение 2 Obrucheva Street 30/1, bldg. 2, Moscow, 117485, Russia
Фактический и почтовый адрес Actual and postal address 117485, г. Москва, улица Обручева, дом 30/1, строение 2 Obrucheva Street 30/1, bldg. 2, Moscow, 117485, Russia
Телефон Telephone +7 495 287 0480
ОГРН OGRN 1027739094250
ИНН INN 7744001105
КПП KPP 997950001
БИК BIK 044525490
ОКВЭД OKVED 64.19
Корреспондентский счет Correspondent account 30101810645250000490 ГУ Банка России по Центральному федеральному округу 30101810645250000490 The Central Bank of Russia Main Branch of the Central Federal District
ОКПО OKPO 29418720
Код по ОКТМО OKTMO code 45902000
ФАКС FAX +7 495 287 0479
Временно исполняющий обязанности Председателя Правления Банка (действует на основании Устава) Acting Chairman of the Management Board (acting on the basis of Charter) Стешенко Денис Михайлович Steshenko Denis Mikhailovich
Главный бухгалтер Chief accountant Пономарева Ирина Владимировна Ponomareva Irina Vladimirovna
Заместитель главного бухгалтера Deputy chief accountant Сезонова Светлана Юрьевна Sezonova Svetlana Yurievna

Территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации является Управление банковского надзора №3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г.

Москва, местонахождение: г. Москва, ул. Балчуг, 2, тел. 8 (495) 950 2190, факс 8 (499) 230 3412.

Открытие банковского счета иностранной организации в России

Состав:
  • Основание открытия расчетного счета
  • Порядок открытия расчетного счета в российском банке юридическому лицу-нерезиденту
  • Этап 1. Регистрация иностранной компании в налоговом органе.
  • Этап №2. Прямое открытие расчетного счета в выбранном банке.
  • В каких случаях банк может отказать в открытии счета?
  • Выполним любые работы под ключ

Расчетный счет иностранной компании в России — это депозит, открытый в одном из российских банков для взаиморасчетов с контрагентами и других внутрироссийских и международных финансовых операций.

Важно учитывать, что любая иностранная компания, работающая в России, имеет право открыть расчетный счет в уполномоченном банковском учреждении. Это право закреплено в статье 13 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Что для этого нужно сделать, мы расскажем в этой статье.

Основания открытия расчетного счета

Иностранные фирмы не всегда регистрируют собственные филиалы или представительства на территории Российской Федерации с целью передачи им части своих функций. Таким образом, у нерезидентов возникает вопрос: можно ли в этом случае открыть счет в России? Согласно разъяснениям, содержащимся в письме ФНС России от 01.09.2014 № СА-4-14/17456, иностранные фирмы могут открывать счета в отечественных банках без аккредитации какой-либо организационно-правовой формы только при условии их регистрации с налоговым органом в стране.

Регистрация в налоговом органе иностранной организации предполагает выдачу соответствующего свидетельства и регистрацию индивидуального налогового номера – ИНН. Для получения указанных деловых бумаг необходимо предоставить в налоговую службу следующий комплект документов:

  • Заявление руководства иностранной компании о постановке на налоговый учет в соответствии с пунктом 5. 1 статьи 84 НК РФ.
  • Выписка из ЕГРЮЛ страны регистратора компании или иной документ, который может подтвердить наличие юридического лица с такими данными.
  • Документ, который может подтвердить статус налогоплательщика в стране, зарегистрировавшей юридическое лицо. Такая справка должна содержать код налогоплательщика или его аналог.
  • Учредительные документы иностранного юридического лица, в том числе их ксерокопии и нотариально заверенные переводы.
  • Устав иностранной компании.
  • Свидетельство о государственной регистрации.
  • Решение о создании и назначении руководителя.
  • Паспорт генерального директора.
  • Доверенность на представителей на территории России.

Все вышеперечисленные документы должны иметь нотариально заверенный перевод и апостиль.

После принятия ФНС положительного решения данные о постановке на налоговый учет вносятся в ЕГРН.

Важно учитывать, что при наличии оснований, препятствующих постановке иностранной компании на налоговый учет, инспекция выносит отрицательное решение. Также следует учитывать, что регистрация в качестве налогоплательщика не дает иностранной компании права заниматься предпринимательской деятельностью на территории нашей страны.

Порядок открытия расчетного счета в российском банке для юридического лица-нерезидента

В целом процесс можно разделить на два основных этапа:  

Этап 1. Регистрация иностранной компании в налоговом органе.

Как мы отмечали выше, данное мероприятие требует от заявителя подготовки и подачи определенного пакета документов, которые передаются в ИФНС по месту регистрации выбранного банка.

Процедура постановки компании на налоговый учет не занимает много времени и выполняется в течение примерно 5 рабочих дней.

Этап №2. Прямое открытие расчетного счета в выбранном банке.

Чаще всего список документов для открытия счета соответствует тем деловым бумагам, которые необходимо собрать для налоговой службы. Однако практика показывает, что каждый банк самостоятельно подбирает пакет документов, которые необходимо собрать для открытия вклада. Чаще всего могут понадобиться: 

  • Требование о регистрации холдинговой структуры.
  • Бухгалтерские документы.
  • Ряд корпоративных документов, где есть приказ о вступлении в должность генерального директора и так далее.
  • Лицензия или разрешение на право заключения договоров на территории Российской Федерации.
  • Карточка, заполненная по образцу.
  • Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц, подлежат внесению в карточку. Эти субъекты впоследствии будут распоряжаться средствами на расчетном счете под собственной подписью.
  • Доверенность на подтверждение полномочий исполнительного органа иностранной компании.
  • Документы, подтверждающие правовой статус компании на территории страны регистратора.
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах.

Срок открытия вклада совпадает со сроком постановки на налоговый учет и составляет 5 рабочих дней с момента получения пакета документов.

В каких случаях банк может отказать в открытии счета?

Фактом открытия любого банковского счета является заключенный и подписанный договор между финансовым учреждением и иностранной компанией. Как правило, договор содержит пункты об обязательствах банка по перечислению денег на указанный счет, а также по распоряжению ими по указанию клиента.

В подавляющем большинстве случаев банк не вправе отказать юридическому лицу, в том числе иностранному, в желании открыть счет. Это право предусмотрено законодательством Российской Федерации и учредительными документами банка. Однако есть ряд случаев, когда финансовая организация может отказать клиенту на законных основаниях:

  • Отсутствие документов о постановке иностранной компании на налоговый учет. Как мы отмечали ранее, это основной критерий, дающий право на заключение договора с банком.
  • Отсутствие дееспособности юридического лица. Это означает, что компания еще не зарегистрирована в реестре ЕГРЮЛ в своей стране или уже исключена из него.
  • Отказ клиента от выполнения требований налогового законодательства. В первую очередь это касается несоблюдения требований Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Недостоверность сведений о компании или о доверенном лице, обратившемся в банк за открытием расчетного счета. Это касается тех данных, которые не позволяют идентифицировать лицо, в пользу которого он намерен открыть вклад. При этом важно учитывать, что если доверенное лицо уже имеет правоотношения с конкретным банком, то финансовая организация может оформить вклад без личного присутствия гражданина.

В случае отказа иностранному юридическому лицу в открытии счета в банке его представители вправе обратиться в суд с обжалованием его и с требованием о понуждении заключить договор. Согласно пункту 4 статьи 445 ГК РФ, финансовая организация, необоснованно уклоняющаяся от заключения договора, обязана по решению суда возместить потенциальному клиенту все понесенные убытки.

Юристы и бухгалтеры VALEN имеют большой опыт работы с иностранными юридическими лицами по вопросам банковского и налогового сопровождения, в том числе с резидентами недружественных стран.

Выполним любые работы под ключ, в том числе:

  • Получение свидетельства о регистрации иностранной организации в ИФНС.
  • Открытие расчетного счета.
  • Получение токена для удаленного доступа, который впоследствии передается заказчику для начала работы.

Ведение бизнеса в Российской Федерации