ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Кто такой инвестор или куда вложить деньги и иметь пассивный доход

Намасте, любимые читатели! Сегодня хотелось бы поговорить об инвестициях и о том, кем является современный инвестор. Несмотря на то, что эти определения пугают многих людей, в наше время инвестиции — это вовсе не многомиллионные вложения в экономику той или иной страны.

Назвать себя полноправным инвестором может каждый из Вас. Как? Давайте, разберем этот жизненно важный вопрос подробнее.

Инвестор — это…

Современный бизнес не может существовать без инвестиций. И это утверждение верно не только для крупного бизнеса. Открыть даже небольшое дело без первоначального финансового вложения невозможно. Другое дело, что такие инвестиции чаще вкладывают сами владельцы бизнеса, хотя сегодня даже не имея собственных денег можно начать свой бизнес, привлекая инвестиции других людей. В свою очередь для людей, не обладающих коммерческой жилкой, но стремящихся зарабатывать на свободных деньгах, это прекрасный вариант получить пассивный доход.

Говоря другими словами, и не заглядывая в учебники по экономике, инвестор — это человек, который готов вложить свои деньги в прибыльные активы. То есть инвесторы ищут проекты, которые принесут им пассивный доход, не занимаясь делами самостоятельно. Более того, число инвесторов, которые получают доход исключительно от своих инвестиций, по всему миру только растет, что неудивительно. Представьте, что Вам не нужно ходить на работу, не нужно терпеть зануд-начальников и вечных придирок.

Иногда удачные инвестиции позволяют заниматься только лишь любимыми делами: путешествовать, заниматься семьей или благотворительностью. Интересы у всех разные, однако, кто же не мечтает заниматься ими 24 часа в сутки? Инвестиции могут все это позволить. Даже не цитируя известных миллионеров, большую часть своих доходов получивших от инвестиций, и которые в своих книгах пропагандируют идею вложения денег, можно обратиться к народной пословице: «Если хотите поесть яблок — сегодня же посадите яблоню».

Инвестор — человек, который готов вложить свои деньги в прибыльный проект с целью заработать пассивную прибыль, не требующую от него активного участия в получении дохода.

Классификация инвесторов

Количество людей, которые готовы вкладывать финансовые средства с целью получения пассивной прибыли по всему миру исчисляется миллионами. Поэтому, чтобы разобраться какой именно спонсор или инвестор перед Вами, необходимо хотя бы в общих чертах знать какие типы инвесторов существуют. Из-за относительной широты такого понятия, инвестором можно назвать практически любого человека, который вкладывает свои средства с целью получить доход. Даже банковский депозит или ПИФ — это тоже инвестиция.

Правда, вложивший деньги, например, в ПИФ Сбербанк, инвестор не сможет рассчитывать на крупную прибыль, но и может гарантированно получать небольшой пассивный доход. Кроме того, в мире растет число инвесторов, которые получают прибыль от сдачи в аренду временно свободной недвижимости. Иногда квартиры, которые сдаются в аренду, даже берут в ипотеку, а полученной ежемесячной платы вполне хватает на погашение кредита, еще и остается. Таким образом, кредит за квартиру погашается чужими руками и средств для старта такого инвестиционного проекта требуется совсем немного.

Виды классификаций инвесторов:

• По сумме инвестиций
• По целям
• По возможному риску
• По сроку инвестиций
• По профессионализму и т.д.

Далее я рассмотрю классификации инвестиций.

Портфельные

Правда, приходится пользоваться услугами брокеров-посредников между биржей и инвестором. Получить прибыль от такой торговли можно достаточно большую, увеличив первоначальную сумму в несколько раз за год. Тем не менее, для этого нужны базовые знания экономики и биржевого рынка, без этого существует большой риск потерять все вложенные деньги.

Спекулятивные

Спекулятивной можно назвать любую операцию, которая предусматривает покупку одного актива, с целью потом продать его дороже, получив, таким образом, прибыль. Спекулятивный инвестор — это человек, который из многих вариантов рассматривает возможность покупки того или иного актива, который по его мнению может быстро вырасти в цене, и после продажи принести ему прибыль.

В качестве основных инструментов торговли спекулятивные инвесторы рассматривают валютный рынок и драгоценные металлы. Однако, говорить о пассивном доходе, рассматривая спекулятивные инвестиции не приходится. Спекулятивный инвестор должен не только разбираться в основных экономических процессах, но и постоянно мониторить состояние рынка, чтобы не упустить выгодную для него сделку.

Стратегические

Стратегического инвестора также можно встретить на фондовом рынке, однако, в отличие от портфельного, стратегический инвестор скупает акции компаний с целью достижения управления и контроля выбранной компании. Чаще всего в этой роли выступают крупные компании, обладающие значительными финансовыми ресурсами. Стратегический частный инвестор — это либо миллионер, либо владелец бизнеса, рассматривающий возможность открытия нового направления или расширения своего дела.

Инвесторы для открытия бизнеса

Не стоит забывать, что экономическая жизнь — это улица с двухсторонним движением. То есть не только инвесторы заинтересованы в выгодных инструментах для вложения своих денег, но и владельцы бизнеса заинтересованы в привлечении инвесторов для открытия собственного дела. Более того, за такими инвесторами, готовыми вложить средства в открытие бизнеса, прочно закрепилось название «бизнес-ангела», то есть благодаря им бизнесменам с хорошей идеей, но без первоначального капитала удается успешно реализовать свою мечту, приносящую потом стабильный доход.

Тут можно задать вопрос, почему в таком случае не взять деньги в традиционной финансовой организации, том же банке? Во-первых, это долго и полностью пройденный этап еще не гарантирует положительного исхода по вопросу кредитования. Во-вторых, банковский кредит требуется начинать погашать уже спустя короткий промежуток времени, в то время, как старт и развитие бизнеса до того момента, когда он начнет приносить доход, может занять несколько лет. Ну и, в-третьих, с одним частным лицом договориться всегда проще, чем с бюрократическим аппаратом банка. Вот почему популярность запроса «ищу инвестора» вполне уверенно догоняет желающих выгодно разместить временно свободные деньги.

Тем не менее, за привлечения инвестиционных средств желающим открыть свой бизнес приходится платить, чаще всего, долей бизнеса. То есть бизнесмен — это своего рода эмитент, а в роли акций выступают доли в бизнесе, которые тем больше, чем сумма вложенных инвесторских средств.

Поиск инвестора

Если раньше поиск инвестора занимал много времени и сил, то сегодня, в эпоху развитого интернета, это процесс стал существенно проще. Появился даже специальный термин — краудфандинг — сбор денежных средств для воплощения в жизнь бизнес-идеи. Причем, с их помощью можно привлекать средства инвесторов не только живущих в своей стране, но и по всему миру. Самыми известными площадками такого типа являются Kickstarter и Indiegogo. Именно благодаря им стали успешными проектами по производству первых «умных часов» Pebble, доступный 3D-принтер The Micro и «умные наушники» Dash.

Кроме этих всемирно известных площадок существуют и региональные ресурсы, на которых друг друга могут найти инвесторы и владельцы бизнеса. Благодаря интерфейсу этих площадок, владелец бизнеса может разместить свое сообщение о привлечении средств, после чего договариваться с потенциальными инвесторами об условиях вложения денег персонально. Это поможет найти способ, который бы удовлетворял и инвестора, и привлекающего инвестиции для своих целей.

Вывод

Современные условия открывают широчайшие возможности, как для инвестиций, которые можно делать с минимальной суммой, а в будущем превратить такую деятельность в постоянный источник дохода, так и для желающих создать свое дело. Благодаря привлечению инвестиций, это можно сделать «с нуля» и успешные примеры этого становятся массовыми. Для инвестора же широкий спектр вложения своих денег помогает получить будущую финансовую независимость от обстоятельств и возможность заниматься любимыми вещами, на которые всегда не хватало денег. Выбор за Вами!

Инвестор кто это такой, чем занимается, особенности профессии

Основные задачи инвестора

Сначала нужно разобраться, кто такой инвестор? Им является компания или физ. лицо, вкладывающее собственные или заёмные денежные средства в проекты, чтобы в последствии получить прибыль. Но иногда вкладывают средства чтобы сохранить покупательную способность своего капитала. Бывает, что инвестируемый проект оказывается убыточным, тогда вложенные деньги будут частично или полностью утрачены.

Рассмотрим пять основных задач:

1. Выбрать время, на которое инвестируются деньги, ведь каждый актив, проект, бизнес имеет свой период роста и падения стоимости.
2. Выбор торговой или инвестиционной онлайн площадки, где будут приобретаться акции и другие инструменты.
3. Определение той степени риска, на которую он готов идти. Существует два подхода:

• Индивидуальная склонность к риску конкретного человека, принимающего решения.
• Использование методов защиты от риска, это могут быть как инструменты хеджирования, так и выбор мало рискованных активов.

4. Выбор непосредственно самих активов, в которые будут вкладываться деньги. Должны учитываться такие факторы, как возможность управления единичными активами и приемлемость использования портфельных методов.
5. Расчёт потенциальной доходности по выбранным проектам. Его необходимо производить на раннем этапе вложения, чтобы не только понимать потенциальный доход, но и когда следует выйти из рынка.

Как стать инвестором?

Сначала потребуется следующее:

1. Желание получать пассивный доход. Деньги, которые лежат просто дома, под матрасом не принесут никакой выгоды. Вам надо их разделить на 2 части. Главная часть – это подушка безопасности, а остальные отправить на работу.
2. Наличие свободных денег. Это средства, которыми вы не планируете пользоваться в ближайшее время. От метода инвестирования зависит многое, поэтому нужно запастись терпением.
3. Стратегия. Прежде, чем направить средства необходимо разобраться, на что можно рассчитывать и как скоро будет достигнута поставленная цель. Об этом нужно подумать заранее, в противном случае потом может быть неразбериха и непонятки.

Человек, принявший решение не держать свои деньги в бездействии, далее должен определиться с направлением инвестирования. Далее рассмотрим варианты, не требующие больших познаний, доступные любому желающему (не для детей конечно), но подойдут даже пенсионерам.

К ним относится:

• валюта;
• драгметаллы;
• ценные бумаги;
• вложение в недвижимость.

Варианты посложнее – бизнес — проекты; интернет (online) проекты.

Согласно Википедии в России есть классификация инвесторов, которую создала и ввела Федеральная служба по финансовым рынкам.

Какие бывают инвесторы?

1. Пассивные – эти люди, вложили деньги и забыли про них. Это один из самых незамысловатых видов вложения, ведь нет надобности тратить много времени на это дело. Также это и самый безопасный вид инвестиции. А если этому обучиться можно будет не думать о пенсии, а жить на пассивный доход. Этот курс полностью изменил мое мнение об инвестициях. Пройди бесплатный пятидневный марафон, и ты поймешь это.
2. Активные – антонимы первому пассивным. Они получают гораздо больше, но и нужно проявлять активное участие.
3. Частные инвесторы – люди с разным достатком, желающие вложить свободные деньги для получения дополнительной прибыли. Обязательно прибыль должна обгонять инфляцию, иначе улучшение жизни не произойдёт.
4. Институциональные — это крупные организации (банки, фонды). Там есть большой штат работников, которые с разных сторон изучают финансовый рынок, после чего принимают решения о вложении в самый перспективный проект, либо в целые отрасли.
5. Скрытые — это могут быть компании, частные лица, которые попали под санкции. Вот так появляется скрытое инвестирование, главным принципом которого является сохранение анонимности.
6. Комбинированные – это те, кто совмещает несколько видов инвестирования. Например, активно-пассивный, активно-скрытый и т.д.

Инвестиционная деятельность любит стабильность. Но в ней встречаются взлёты и падения, поэтому каждый должен выбрать ту тактику, которая ему ближе.

Инвестиционные тактики подразделяются на:

1. Агрессивную – всё то, что обещает десятки, а то и сотни процентов прибыли привлекает внимание такого вкладчика. Из всех тактик это самая рискованная, можно получить большой доход или все потерять.
2. Консервативную – т.е. инвестор не намерен вкладывать свои сбережения в рискованные бумаги (акции). В качестве вложений выбираются хорошо изученные, проверенные временем отрасли и компании.
3. Умеренную – соблюдение баланса между риском и предполагаемой доходностью.

Плюсы и минусы профессии инвестор

К плюсам можно отнести — возможность самореализации, получение пассивного дохода, любая стартовая сумма, самостоятельное управление своим портфелем, неограниченная прибыль.

К минусам же относятся – высокие риски, для хорошего старта нужен солидный капитал, негарантированная доходность, сложно прогнозировать размер прибыли.

Заключение

Если вы серьёзно решили заняться инвестициями, изучите все вопросы, почитайте больше информации в google и yandex и желательно пройти обучение. Затем смело начинайте действовать. Но помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловках. Остерегайтесь мошенников. Пусть для начала это будут небольшие инвестиции, так вы поймёте в каком направлении двигаться и расти. Если случилась неудача, нужно сделать работу над ошибками и идти вперед.

На этом у нас все теперь вы знаете инвестор кто это такой, чем он занимается и как им стать. Мы надеемся, что данная статья была вам полезной и вы ее оцените.

Поставьте оценку этому посту

Кто такой частный инвестор? — Инвестиции — Миллион шаг за шагом

Частный инвестор — немного непривычное для российского жителя понятие, поскольку большинство людей в нашей стране не особо заботятся о завтрашнем дне и живут что называется от зарплаты до зарплаты. При слове «частный инвестор» на ум приходит образ европейского или американского жителя, который занимается чем-то непонятным, и вообще, частный инвестор — это нечто отдалённое от реальной жизни, нечто абстрактное. И чем занимается частный инвестор в реальной жизни совсем непонятно.

В этой статье:

Частные инвесторы — не большинство

Большинство людей ничего не знают об учёте личных финансов, ничего не знают об игре под названием «деньги» и о законах этой игры. И тем не менее всю жизнь в неё играют, даже не подозревая, что в этой игре можно преуспеть и стать по настоящему богатым и обеспеченным человеком. Но для этого нужно, во-первых, знать правила игры, а во-вторых, нужно применять их в реальной жизни. Единственное, что известно среднестатистическому человеку — это то, что после школы (института, техникума) нужно идти работать, зарабатывать там деньги и всё до копейки тратить. Если же не хватает денег на нечто дорогостоящее, то единственный правильный выход — взять кредит в банке и тогда вообще себе ни в чём не отказывать.

Так, что-то я отвлёкся… Так вот, частный инвестор преследует несколько другие цели. Он заботится о своём будущем и инвестирует деньги для того, чтобы спустя некоторое время получить их больше.

Примечание.
Инвестиции — это вложение денежных средств с целью получения прибыли.
Инвестировать означает вложить деньги для того, чтобы через определённое время получить их больше, чем вложил.
Соответственно, инвестор — это тот, кто вкладывает деньги в инструменты инвестирования и получает с этого прибыль.

Как частные инвесторы делают деньги?

Если вы совершенно ничего не знаете про инвестиции, то пока вам трудно понять, каким образом частный инвестор получает прибыль с инвестиций.

Приведу пару примеров.
Частный инвестор купил акции и, скажем, через год их продал в 2 раза дороже. Доходность его инвестиций составила 100% годовых.

Ещё пример. Частный инвестор приобрёл недвижимость на начальном этапе строительства и, когда стройка закончилась, продал эту недвижимость в 1,5 раза дороже.

Вы спросите, а почему его зовут именно ЧАСТНЫЙ инвестор? Да потому, что это не какая-то абстрактная инвестиционная компания, не высоколобый профессор с другой планеты, а обычный человек, который грамотно распоряжается своими деньгами, вкладывает их и получает с этого доход. Частным инвестором может стать каждый человек, независимо от того, какое у него образование и где он работает.

Что очень важно: чтобы стать частным инвестором, совсем не нужно сразу увольняться с работы и, потеряв единственный источник дохода, с головой окунаться в мир инвестиций. Инвестициями можно (и нужно) заниматься в свободное от основной работы время. Хотя никто не запрещает уделять инвестициям много времени, особенно если вам понравится, и окунуться с головой в это дело.

Почему трудно стать частным инвестором?

Главным препятствием для того, чтобы стать частным инвестором и начать инвестировать, является незнание того, что делать, непонятно с чего начать, как работать. И вообще, «я не понимаю, для чего всё это нужно и к тому же у меня нет столько денег, чтобы их вкладывать». Ведь проще жить так, как сейчас живёшь и не загружать свою голову ненужными, сложными и совершенно непонятными вещами.

Может быть это и так, но подумайте о том, что если вы и дальше будете жить, игнорируя правила игры под названием «деньги», то с высокой долей вероятности вы НИКОГДА не станете богатым, обеспеченным, финансово независимым человеком. Всё не так сложно и запутано, как кажется на первый взгляд, на самом деле все гораздо проще, чем кажется. Нужно только приложить некоторые усилия, чтобы разобраться в этом вопросе.
Зачем? Об этом позже и это очень важно!

Понятно, что сейчас у вас в голове если и есть некие знания по поводу того, чем занимается частный инвестор и про инвестиции вообще, то скорее всего — эти знания не имеют ничего общего с действительностью. Вообще, деятельность инвесторов и сфера инвестиций для обычного «непосвященного» человека окутана облаком тайны. Есть множество мифов, недостоверной информации, которая крепко осела в умах тысяч людей (распространенные мифы об инвестициях).

Чего ради? (преимущества частного инвестора)

Какие преимущества даёт инвестиционная деятельность?

У вас появляется капитал, который вы вкладываете и получаете прибыль. Вы богатеете.

Это чуть ли не единственный способ стать по-настоящему богатым и финансово независимым. Богатым — у вас будет столько денег, чтобы ни в чём себе не отказывать. Финансово независимым — значит свободным от денег, не ВЫ будете работать на деньги, а ДЕНЬГИ будут на вас работать. Таким образом, вы избавитесь от необходимости всю жизнь работать и сможете посвятить себя более интересным вещам.

Не сразу, но со временем частный инвестор сможет получать пассивный доход, сравнимый с зарплатой, которую он бы получал на наёмной работе — этого уже достаточно, чтобы больше не работать (разве это не мечта?)

Вкладывая и наращивая свой капитал, вы не только сможете накопить на дорогостоящую покупку, но и можете пойти ещё дальше — ваш капитал может достигнуть таких размеров, что вы без труда будете жить лишь на одни проценты с этого капитала и станете настоящим рантье.
Как вы думаете, где крутятся самые большие деньги? И сколько из этих денег достаётся простым работникам по найму? Ответ прост: самые большие деньги — в бизнесе, солидная доля прибыли компании достаётся её владельцам, но никак не обычным работягам. Занимаясь инвестициями, у вас появляется возможность стать совладельцем предприятия и получать прибыль пропорционально вашей доле.

Инвестирование для начинающих — понятие и виды инвестиций + 9 способов куда инвестировать деньги

Добрый день, уважаемые читатели финансового журнала «RichPro.ru»! Сегодня мы поговорим об инвестировании. Мы расскажем, что это такое и какие виды инвестиций существуют, с чего лучше начать и куда можно инвестировать деньги.

Кстати, а вы видели сколько уже стоит доллар? Начните зарабатывать на разнице курсов валют здесь! или на криптовалютах (биткоине) тут!

Из статьи вы узнаете:

• Что такое инвестиции и в чем состоит их выгода;
• Какие виды инвестиций самые распространенные;
• Каковы преимущества и недостатки частного инвестирования;
• Какие шаги предпринять, чтобы начать инвестировать;
• Какие способы инвестирования личных финансов существуют.

В конце вы найдете советы и рекомендации для начинающих инвесторов, а также ответы на часто задаваемые вопросы.

Статья будет полезна всем, кто интересуется инвестициями. Полезную информацию для себя найдут как новички в сфере инвестирования, так и те, у кого уже имеется опыт.

Советуем не терять ни минуты и поскорее приступать к чтению.

Что такое инвестирование и какие виды инвестиций бывают, с чего начать и как правильно делать инвестиции, куда лучше инвестировать свои деньги — об этом и не только вы узнаете, прочитав статью до конца

1. Что такое инвестиции простыми словами и для чего они нужны 📈

Далеко не все понимают, что инвестированием в современном мире занимаются абсолютно все. По сути даже образование представляет собой особый вид инвестирования, так как это вклад в будущее, ведь именно качественное образование поможет найти хорошую работу с достойной заработной платой.

Например, этот же принцип действует в спорте. Регулярно занимаясь, человек делает вклад в красоту и здоровье. Если же он профессиональный спортсмен, каждая тренировка является инвестированием в будущие победы.

Таким образом, инвестирование отображает важнейшее правило жизни человечества. Оно гласит: получить что-либо в будущем невозможно, если ничего не сделать для этого в настоящем.

Отсюда можно вывести основной смысл инвестиций: они представляют собой умственные, денежные, материальные вложения, которые в перспективе приведут к получению дохода через короткий или длительный срок.

К сожалению, в России, а также странах бывшего СССР уровень финансовой грамотности находится на довольно низком уровне. Результат – отсутствие правильных знаний о перспективах финансовых вложений.

Большинство жителей этого региона считают, что инвестиционной деятельностью могут заниматься только кредитные организации, государственные органы, а также крупные компании.

Также бытует мнение, что зарабатывать на вложении средства среди частных лиц могут только весьма богатые люди.  На самом же деле заняться инвестициями может абсолютно каждый. Для этого достаточно иметь желание, а также теоретическую и практическую подготовку.

Прежде всего, стоит изучить понятие инвестирования. Произошло это слово от латинского in-vestio, что в переводе означает одевать. Не совсем понятно, каким образом связаны эти два слова.

Инвестирование в экономическом смысле имеет несколько определений. Мы приведем самое простое для понимания.

Инвестирование — это вложение средств в различные материальные, а также нематериальные активы ради их приумножения.

Производятся инвестиции в различных сферах экономики, а также социальной и интеллектуальной жизни людей.

Объектами инвестирования, то есть имуществом, в которое вкладываются деньги, могут быть:

• денежные средства разных стран;
• различные типы ценных бумаг;
• объекты недвижимости;
• оборудование;
• объекты интеллектуальной собственности.

В случае инвестирования вложения осуществляются единожды. После этого в перспективе можно рассчитывать на постоянное получение прибыли.

Инвестиции помогают преодолеть основное экономическое правило. Оно гласит, что у того, кто хранит денежные средства дома, их количество непрерывно уменьшается.

Дело в том, что постоянно и неизбежно снижается покупательная способность имеющихся денег. К этому приводят инфляция, различные экономические кризисы, а также девальвация.

Отсюда вытекает важнейшая цель любого инвестирования, которая заключается не только в сохранении, но и в постоянном увеличении капитала.

2. В чем заключается выгода инвестирования? 📑

Тратить минимум времени и сил на получение дохода вполне реально. Подобный вариант зарабатывать средства называют пассивным доходом. Именно к такому способу заработка стремятся все адекватные люди. Особенно это касается бизнесменов, а также манимейкеров, то есть людей, которые получают доход с использованием Интернета.

Одним из способов пассивного заработка выступает инвестирование средств в какие-либо прибыльные направления. Иными словами, удачные инвестиции позволяют рассчитывать на то, что в конечном итоге можно добиться главной цели любого здравомыслящего человека, которая заключается в минимальном расходовании времени на зарабатывание средств.

Получается, что у человека появится возможность заниматься тем, что ему удобно. В конечном итоге удачное вложение средств приведет к тому, что отпадет необходимость каждый день ходить на работу и тратить большую часть своего времени на обеспечение достойного существования себе и своей семье.

Вместо самого человека работать будет его капитал, инвестору же останется получать регулярную и стабильную прибыль.

Многие к таким заявлениям относятся весьма скептически. Это вполне понятно, учитывая, что в нашей стране политика и экономика очень нестабильны. Но есть смысл прекратить сомневаться, лучше всего трезво оценить открывающиеся возможности.

Важно помнить, что неуверенные в собственных силах люди никогда не смогут избавиться от безденежья, а также от тяжелого ярма наемного работника.

Многие задаются вопросом, почему кому-то удается разбогатеть, а другие никак не могут выбраться из долговой ямы. Дело вовсе не заключается в имеющихся талантах, высокой работоспособности, отличных идеях для бизнеса. На самом деле все заключается в том, что одни люди умеют эффективно распоряжаться принадлежащими им средствами, а другие – нет.

Даже те, у кого первоначальные активы одинаковые, в итоге могут получать совершенно разный доход. Связано это во многом с кардинальным различием в отношении к материальным, а также личностным ресурсам.

Таким образом, успеха можно добиться только в том случае, если грамотно направлять имеющиеся в наличии активы, иными словами, инвестировать их.

Следует иметь в виду, что сказанное относится не только к денежным средствами и имуществу, но и к умственным способностям, энергии, а также времени.

Грамотные и доходные инвестиции приносят в жизнь следующие выгоды:

• прибыль, не зависящую от временных затрат;
• финансовую независимость;
• свободное время для занятий семьей, хобби, путешествий и прочего;
• стабильное будущее, в котором можно быть уверенным.

Грамотно инвестировав средства, можно будет забыть о необходимости тратить значительное количество времени, чтобы обеспечить свои потребности. Не стоит рассчитывать, что делать абсолютно ничего не придется, нужно будет учиться, анализировать, а также рисковать.

Тем не менее, рано или поздно такие старания дадут положительный результат. В качестве него может быть стабильная прибыль. Сначала, скорее всего она будет лишь дополнительным доходом, но постепенно сможет стать основным.

Кроме того, в процессе инвестирования обязательно будет приобретен бесценный опыт. Он обязательно пригодится в будущем, даже если заработать существенных денег не удастся. Кстати, в одной из статей мы писали, на чем можно заработать деньги без вложений.

Классификация форм и видов инвестиций

3. Основные виды инвестиций и их классификация 📊

Инвестиции неоднородны. Можно выделить огромное количество их видов. При этом каждый из них обладает уникальными характеристиками.

Разнообразие критериев, в соответствии с которыми можно описать инвестиции ведет к существованию большого количества классификаций. Мы расскажем о пяти основных.

Вид 1. В зависимости от объекта инвестирования

Одной из важнейших характеристик инвестиций является объект, в который вкладываются средства.

На этом признаке основывается следующая классификация:

• Спекулятивные инвестиции подразумевают приобретение какого-либо актива (ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов) для последующей их реализации после возрастания стоимости.
• Финансовые инвестиции – вложение капитала в разные финансовые инструменты. Чаще всего с этой целью используются ценные бумаги, ПАММ-счета, а также паевые фонды.
• Венчурные инвестиции – вложения в перспективные, активно развивающиеся, зачастую недавно созданные компании. В этом случае ожидается, что в будущем они начнут приносить огромную прибыль. Более подробно про венчурные инвестиции читайте в отдельной статье нашего журнала.
• Реальные инвестиции предполагают вложение денежных средств в различные формы реального капитала. Это может быть приобретение земельного участка, вложения в строительство, покупка готового бизнеса, авторского права, лицензии.

Вид 2. По сроку инвестирования

Для инвесторов огромное значение имеет то, на какой период времени их средства будут ограничены в возможностях пользования. Иными словами, важен срок, то есть время, на которое деньги будут вложены.

В зависимости от этого признака выделяют следующие виды инвестиций:

• краткосрочные, срок вложения по которым не превышает года;
• среднесрочные – инвестиции на 1-5 лет;
• долгосрочные – деньги будут вложены больше чем на 5 лет.

В отдельную группу можно также выделить аннуитетные инвестиции, которые могут быть сделаны на любой период времени. При этом прибыль от них поступает периодически.

Ярким примером являются банковские депозиты с ежемесячным перечислением процентов на отдельный счет.

Вид 3. В зависимости от формы собственности

Если рассматривать в качестве критерия классификации субъекта, который инвестирует средства, можно выделить:

• частные инвестиции – вложения осуществляются физическим лицом;
• зарубежные – средства инвестируются иностранными гражданами и компаниями;
• государственные инвестиции – субъектом выступают различные государственные органы.

Существуют ситуации, когда не все вложенные деньги принадлежат одному субъекту. В этом случае говорят о комбинированных или смешанных инвестициях.

Например, часть вложенных денег принадлежит государству, остальные – частному инвестору.

Вид 4. По уровню риска

Одним из важнейших показателей любых инвестиций является уровень риска. Традиционно он находится в прямой зависимости от доходности. Иными словами, чем выше риск, тем большую прибыль принесет инвестиционный инструмент.

В зависимости от уровня риска все инвестиции делят на три группы (расположены в порядке возрастания степени рискованности):

• консервативные;
• вложения с умеренным риском;
• агрессивное инвестирование.

Несмотря на то, что существуют инвесторы, которые в погоне за высокой прибылью согласны на то, чтобы их вложения подвергались высокому риску, большинство все-таки избегают высокорисковых инвестиций. Это касается как новичков, так и опытных инвесторов.

Решением проблемы может стать диверсификация, которая хотя и не помогает полностью устранить риск, но позволяет значительно снизить его. Под диверсификацией понимают распределение капитала между несколькими типами инвестиций.

Вид 5. По цели инвестирования

В зависимости от целевого назначения традиционно выделяют следующие виды инвестирования:

• прямые инвестиции подразумевают вложение капитала в области материального производства, реализации товаров и услуг, инвестор обычно при этом получает часть уставного капитала фирмы, которая составляет не меньше 10%;
• портфельные предполагают инвестирование средств в различные ценные бумаги (обычно акции и облигации), активного управления инвестициями не предполагается;
• интеллектуальные предполагают вложение руководством компании средств в обучение сотрудников, проведение различных курсов и тренингов;
• нефинансовые инвестиции – деньги вкладываются в различные проекты (оборудования, машин), а также права и лицензии.

Таким образом, существует несколько классификаций инвестиций в зависимости от различных критериев.

Благодаря разнообразию видов каждый инвестор может выбрать тот тип инвестиций, который идеально подходит именно ему.

4. Преимущества и недостатки частных инвестиций 💡

Как и любой другой экономический процесс, частные инвестиции имеют свои плюсы и минусы. Важно еще до начала любых вложений внимательно изучить их. Это поможет в дальнейшем повысить эффективность процесса.

Плюсы (+) частных инвестиций

Можно назвать следующие преимущества частных инвестиций:

1. Инвестирование представляет собой один из видов пассивного заработка. Это является важнейшим преимуществом инвестиций. Именно ради пассивного дохода большинство людей и начинают вкладывать средства. Для получения равноценных денежных сумм инвестор тратит значительно меньше времени и сил, чем тот, кто активно трудится в качестве наемного работника.
2. Процесс инвестирования является очень интересным, а также помогает научиться новому.  Познавательность инвестиционной деятельности заключается в повышении финансовой грамотности, приобретении опыта работы с различными инвестиционными инструментами. В то же время традиционный наемный труд отличается однообразием, во многом именно поэтому он становится ненавистным. В этом плане инвестиции значительно выигрывают.
3. Инвестирование позволяет диверсифицировать получаемый доход. Традиционно каждый человек получает доход из одного источника – заработную плату от работодателя или пенсию. Реже к ним добавляется еще один-два источника, например, доход от сдачи в аренду квартиры. В то же время инвестирование позволяет распределить капитал между неограниченным количеством активов, что даст возможность получать доход из различных источников. Благодаря такому подходу можно в разы увеличить безопасность личного или семейного бюджета. Получается, что в случае потери дохода из одного источника, средства продолжат поступать из других.
4. Инвестирование предоставляет возможность реализовать себя, а также достигнуть своих целей. Практика доказывает, что именно у инвесторов больше всего шансов достигнуть поставленных целей, а также стать успешным. Связано это с тем, что именно инвестирование позволяет достигнуть материального благополучия, а также освободить значительную часть времени. Это время можно потратить на семью, увлечения, самореализацию. Именно инвесторы чаще всего занимают верхушки рейтингов самых богатых людей.
5. Теоретически доход, получаемый в процессе инвестирования, является неограниченным. Действительно, размер активного дохода всегда ограничивается тем, сколько времени и сил было потрачено. В то же время при пассивном доходе подобные ограничения отсутствуют. Более того, если в процессе инвестирования прибыль не снимать, а вновь вкладывать, доходность инвестиций будет возрастать по формуле сложных процентов.

Минусы (−) частных инвестиций

Несмотря на значительное количество плюсов, инвестиции имеют и недостатки.

Среди них можно выделить следующие:

1. Основным недостатком инвестирования является риск. Вне зависимости от того, какой инвестиционный инструмент будет использован, существует вероятность полной или частичной потери вложенного капитала. Конечно, если инвестировать средства в надежные активы, риск будет минимальным, но все-таки он сохраняется.
2. Инвестирование сопряжено с нервным стрессом. Особенно это касается новичков. Нередко стоимость инструмента, в который были вложены средства, движется не в том направлении, куда хотелось бы инвестору. Естественно, это ведет к образованию убытка, пусть даже и временного. В этих ситуациях инвесторы подвергаются серьезному психологическому напряжению.
3. Для успешного инвестирования требуется большой объем знаний. Потребуется постоянно обучаться и самосовершенствоваться. С одной стороны, приобретение дополнительных знаний является полезным процессом и лишним никому не будет. С другой стороны, для этого потребуется потратить достаточно много времени. Кроме того, важно наличие желания и самодисциплины, которые есть не у всех. В то же время при отсутствии необходимых знаний частное инвестирование становится похожим на блуждание во тьме.
4. Процесс инвестирования чаще всего не гарантирует получения постоянной прибыли. Очень мало инструментов, которые дают гарантию получения дохода. Гораздо чаще инвесторам приходится ориентироваться на прогнозные величины, которых в случае изменения рыночной ситуации не всегда удается достигнуть. Более того, иногда частные инвестиции ведут к образованию убытка. В сравнении с инвестициями различные варианты активного заработка дают больше гарантий получения постоянной суммы дохода.
5. Для начала инвестирования потребуется денежный капитал. При этом если с получаемой прибыли планируется достойно жить и содержать семью, сумма вложений потребуется весьма значительная. На создание такого капитала может уйти значительное количество времени и сил.

Таким образом, сравнивая преимущества и недостатки инвестирования, можно сделать вывод о том, что плюсы все-таки перевешивают минусы.

Конечно, решить стоит ли заниматься вложением капитала каждый должен сам. Однако мы считаем, что лучше инвестировать.

Для начала можно использовать небольшие суммы и инструменты с минимальным риском.

Как правильно инвестировать деньги за 5 шагов — инструкция для новичков (чайников)

5. Как инвестировать деньги — пошаговое руководство по инвестированию для начинающих 📝

Многие начинающие инвесторы задаются вопросом, куда лучше вложить деньги, а также как эффективно начать инвестировать. Именно поэтому далее в статье мы приводим пошаговую инструкцию. Она поможет любому желающему сделать первые шаги в инвестировании и тем самым достичь своих финансовых целей.

Конечно, изначальная ситуация для каждого инвестора индивидуальна. Тем не менее, можно выделить общие правила, которым необходимо следовать, они полезны для всех случаев и каждого инвестора.

Для начала инвестирования требуется преодолеть восемь последовательных шагов. Для достижения успеха не стоит пропускать ни один из них.

Шаг 1. Оценка имеющейся финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

Прежде всего, следует описать свои доходы. При этом определить следует источник доходов, насколько они регулярны и стабильны. Кроме того, следует зафиксировать их размер.

Далее оцениваются расходы, их следует фиксировать по статьям. При этом обязательно помечают категорию расходов, то есть являются ли они разовыми, регулярными или нерегулярными.

Следующий пункт финансового плана – описание имеющихся в наличии активов. Это могут быть автомобиль, квартира, банковские депозиты, земельные и дачные участки, ценные бумаги, доли в уставных капиталах и прочее. Важно обозначить стоимость каждого из активов, а также размер прибыли от него.

После этого рассчитывается рентабельность каждого актива, которая равна отношению приносимой им прибыли к стоимости. Скорее всего, все или большинство активов окажутся неприбыльными или влекущими дополнительные расходы. На этом этапе подобная ситуация вполне нормальна.

После того, как активы будут описаны, важно также составить список пассивов. Это могут быть любые обязательства – кредиты, в том числе ипотечный, а также другие долги, например, налоги и страховые взносы.

На этом этапе важно оценить размер расходов, которые выплачиваются по соответствующим обязательствам ежегодно. Также стоит оценить в процентах отношение суммы расхода к общей сумме обязательств.

Теперь бюджет следует оценить путем расчета двух коэффициентов:

1. Инвестиционный ресурс – разница между доходами и расходами;
2. Чистый капитал – разница между активами и пассивами.

В идеале значение первого показателя должно быть не менее 10—20 процентов от суммы дохода. Если же размер инвестиционного ресурса не достиг этого значения, или оказался меньше нуля, прежде чем начать инвестирование придется прибегнуть к мерам финансового оздоровления бюджета.

В ходе составления и анализа финансового плана следует быть максимально честным, нельзя пытаться приукрасить сложившуюся ситуацию. Важно в бюджете описать все точно как есть на самом деле.

Важно понимать, что именно бюджет, составленный на этом шаге, является основой будущего финансового плана, без которой составить качественный план никак не удастся.

Таким образом, результатом первого шага должно стать понимание того, откуда в ваш бюджет поступают средства, а также каким образом они расходуются.

Кроме того, можно понять, сколько средств остается после внесения основных платежей, а также сколько времени удастся просуществовать, если поступления из основного источника доходов прекратятся.

Шаг 2. Создание финансового резерва

Для использования при возникновении непредвиденных ситуаций следует создать финансовый резерв. Следует понимать, что он важен не только в практическом плане, но и в психологическом. Такой резерв дает очень прочное ощущение уверенности, а также стабильности.

Осознание того, что у человека есть небольшой запас денег на случай непредвиденных жизненных обстоятельств делает жизнь психологически гораздо более комфортной.

В итоге финансовый резерв представляет собой доступный, но при этом весьма эффективный способ сделать жизнь более комфортной, а также значительно сократить уровень стресса.

В практическом плане финансовый резерв обеспечивает выполнение двух функций:

1. Оплата регулярных расходов в том случае, если по каким-либо причинам основной источник дохода перестанет пополнять бюджет;
2. Финансирование мелких непредвиденных трат – ремонта бытовой техники, услуг врача и прочего.

Идеальный размер финансового резерва должен обеспечивать оплату постоянных расходов на протяжении периода равного от трех месяцев до полугода.

Хранить созданный резерв следует в той валюте, в которой осуществляется оплата основных расходов. При этом лучше всего вложить денежные средства в банк.

Выбирать следует такую кредитную организацию, которая отвечает следующим критериям:

• участие в системе страхования банковских вкладов;
• кредитная организация находится не ниже пятидесятого места по размеру активов либо является филиалом крупной международной компании;
• удобное местоположение, а также график работы позволят пользоваться услугами банка, не тратя на это целый день.

Для накопления не стоит выбирать карточные счета, так как в этом случае велик соблазн израсходовать средства не так, как запланировано. Лучше всего открыть текущий либо накопительный счет. Однако в этом случае слишком низкие проценты на остаток на счете.

Идеальным вариантом может стать депозит. Но следует обратить внимание, чтобы он соответствовал следующим критериям:

• минимальная сумма пополнения должна быть комфортной для ежемесячного накопления;
• в случае необходимости можно снять часть средств без потери процентов;
• в идеале проценты должны начисляться и капитализироваться ежемесячно.

Получается, что при выборе банка процентная ставка не должна выступать определяющим условием. Но следует обратить внимание, чтобы она была ни самой низкой, ни самой высокой среди существующих на рынке.

Как только банк и вклад будут выбраны, нужно пополнить счет до суммы рассчитанного финансового резерва.

Шаг 3. Разработка целей, а также задач инвестирования

На этом этапе следует определиться, что будущий инвестор желает сделать в жизни, чего получить, какое имущество приобрести. При этом для каждой цели необходимо определить, сколько для ее достижения потребуется денег, в какой валюте. Кроме того, важно определить, к какому моменту цель должна быть достигнута.

После того, как цели будут определены, их следует проранжировать, то есть пронумеровать, по убыванию важности и приоритета. Таким образом, станет ясно, куда следует направлять средства в первую очередь.

Шаг 4. Определение приемлемого риска

Будущий инвестор на этом этапе определяет, какой финансовый риск он согласен выдержать, чтобы достичь поставленных целей. Также в этот момент определяется, какие ситуации в инвестировании будут неприемлемы.

Иными словами, некоторые инвесторы вполне спокойно относятся к временной просадке капитала даже на 40%. Другие же напротив, чувствуют себя абсолютно некомфортно даже при возникновении убытка в пределах 10%.

Шаг 5. Разработка инвестиционной стратегии

В этот момент важно определить для себя следующие моменты:

• размер вкладываемой суммы;
• периодичность инвестирования – один раз либо регулярно;
• возникновение какого типа рисков недопустимо, и должно быть заранее захеджировано;
• какую часть личного времени инвестор готов тратить на то, чтобы управлять вложениями;
• определяются запретные финансовые инструменты – кто-то принципиально не инвестирует в алкогольную и табачную отрасли, кто-то предпочитает финансировать иностранные компании и тому подобное;
• решается, в какие виды и типы активов будут инвестироваться средства;
• какие налоги могут возникнуть, каким образом их можно минимизировать.

После того, как обозначенные выше условия будут определены, следует четко прописать, каким образом будут приниматься инвестиционные решения. То есть, необходимо решить, какие моменты принимать во внимание, а какие игнорировать. Кроме того, важно определить, какие действия должны последовать при возникновении тех или иных событий.

Не менее важно определить, как часто и под влиянием чего анализировать действующую инвестиционную стратегию, а также, при каких обстоятельствах следует пересмотреть и изменить ее.

Шаг 6. Стресс-тестирование разработанной стратегии

На этом этапе проводится тестирование разработанной на предыдущем шаге стратегии по принципу «что, если?». Для этого следует задать себе максимальное количество вопросов и как можно правдивее ответить на них.

Начало вопросов должно быть следующим: что произойдет с поставленными мною инвестиционными целями. Вторая часть вопроса (если) зависит от обстоятельств жизни инвестора и для каждого индивидуальна.

Примерами окончания вопросов могут служить:

• если я потеряю работу;
• если я серьезно заболею;
• если сломается машина.

Итогом подобного тестирования должна стать разработка защитной инвестиционной стратегии. Основной ее задачей является определение возможностей, которые позволят не отказываться от реализации инвестиционной стратегии даже при неблагоприятном стечении обстоятельств.

Многие трудности можно не только заранее обозначить, но и застраховаться на случай их возникновения.

Шаг 7. Выбор способа вложений

В этот момент потребуется определить:

• посредством какой компании будет проводиться инвестирование;
• каким образом будут вноситься денежные средства;
• как снимать заработанную прибыль;
• в чью пользу и в каком объеме потребуется производить платежи (комиссий и налоги).

Шаг 8. Формирование инвестиционного портфеля

Только после того, как все предыдущие этапы подготовки к инвестированию будут преодолены, можно начать формировать инвестиционный портфель. Иными словами только в этот момент можно перейти непосредственно к вложению денежных средств.

На этом шаге потребуется сделать следующее:

1. выбрать определенные инструменты, которые будут соответствовать разработанной инвестиционной стратегии;
2. вложить деньги в подобранные активы.

Многие скажут, что приведенная инструкция слишком сложна, не обязательно преодолевать такое большое количество шагов. На самом деле только последовательное выполнение всех восьми этапов способно привести инвестора к следующему результату:

1. Удастся разобраться в личной финансовой ситуации;
2. Сформируется финансовый резерв, который позволит удержаться на плаву в течение полугода;
3. Появится чувство уверенности в будущем, а также застрахованности от неожиданностей и мелких неприятностей;
4. Будет разработан конкретный план действий, который позволит приумножить собственные средства;
5. Появится грамотно структурированный финансовый портфель.

Те, кому удастся преодолеть эти непростые, на первый взгляд, шаги могут с уверенностью ожидать положительного результата от инвестиций.

Проверенные способы куда лучше инвестировать деньги, чтобы они работали

6. Куда инвестировать деньги — ТОП-9 лучших способов инвестирования личных финансов 💰

Существует огромное количество инструментов для инвестирования. Выбирая для себя идеальное направление, следует исходить не только из собственных предпочтений относительно уровня риска и доходности. Важно также согласовать способ инвестирования с экономической ситуацией в стране.

Мы предлагаем вашему вниманию наиболее популярные и надежные варианты для вложения денежных средств.

Способ 1. Банковские вклады

Вклады в банках – один из самых доступных, а потому самых популярных вариантов инвестирования. Теоретически они могут приносить порядка 10% годовых. Однако сегодня проценты в большинстве кредитных учреждений снижены, поэтому, выбирая банк для инвестирования, нужно провести тщательный анализ.

Банковские депозиты являются консервативным вариантом инвестирования. Помимо того, что это самый интуитивно понятный способ, он еще и наименее рискованный.

Среди преимуществ вкладов можно выделить следующие:

• страхование со стороны государства;
• срок вложений, а также получаемая прибыль известны еще до момента инвестирования;
• доступность;
• низкий уровень риска, то есть надежность.

Выбирая банк, специалисты рекомендуют отдавать предпочтения крупным финансовым организациям, которые имеют продолжительный опыт, а также безупречную репутацию.

Рассмотрим наиболее надежные банки, ставки в которых самые высокие.

Способ 2. Инвестирование в драгоценные металлы

Вложения в драгоценные металлы уже во времена зарождения товарно-денежных отношений могли принести доход своим обладателям. В качестве ценных металлов традиционно используются золото, серебро, платина, а также палладий.

Существует несколько обстоятельств, благодаря которым многие годы цена на драгоценные металлы сохраняется на довольно высоком уровне:

• отсутствие влияния коррозии;
• ограниченной количество металлов в мире.

В долгосрочном периоде стоимость драгоценных металлов неизменно возрастает. При этом различные экономические кризисы, а также прочие изменения в экономике практически не оказывают влияния на цену драгоценных металлов.

Согласно статистическим данным только за последнее десятилетие в России стоимость золота (в рублях) выросла почти в 6 раз. При этом специалисты считают, что нет никаких факторов, способных в ближайшие годы переломить эту тенденцию.

Вкладывать средства в драгметаллы можно несколькими способами:

• покупка золотого слитка;
• приобретение золотых монет;
• открытие металлических счетов в банке;
• приобретение акций золотодобывающих компаний.

Самым надежным вариантом является физическое приобретение металла. Но стоит учесть, что это вложения на длительный срок. От подобных инвестиций получить ощутимую прибыль в ближайшие пять лет вряд ли удастся.

Тем, кому нужен быстрый доход, лучше всего открывать металлические счета. При этом физически золото или другие драгметаллы не покупаются. В банке открывается счет, на который зачисляются денежные средства в пересчете на граммы металла.

Прибыль можно получить довольно быстро – регулярно производится пересчет суммы на вкладе по новой стоимости металла.

Открытие металлических счетов – самый безопасный способ инвестирования в драгоценные металлы. Особенно это касается банков, в которых вклады застрахованы.

Способ 3. Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды или ПИФы – это способ инвестирования, который по сути является передачей средств в доверительное управление.

Фонд объединенные средства пайщиков вкладывает в различные финансовые инструменты. Получаемая в результате прибыль распределяется между участниками фонда. Но и основатели ПИФа не остаются в убытке – они также получают свой процент.

Особенности взаимодействия пайщиков с управляющим средствами отражаются в контрактных условиях. В обязательном порядке пайщику следует внимательно изучить подобное соглашение еще до того, как вложиться в фонд.

Схема действия паевого фонда очень проста. Пайщики покупают части фонда, которые называются паи. Вложенные денежные средства поступают в распоряжение управляющего, которые занимаются их вложением.

Управляющие заинтересованы в получении как можно большей прибыли, так как сами получают доход в виде комиссионных, которые рассчитывается как процент от прибыли.

Паи можно довольно просто купить и продать. Поэтому такие инвестиции относятся к высоколиквидным.

Среди преимуществ ПИФов можно выделить:

• управление средствами осуществляется профессионалами;
• ПИФы доступны каждому;
• доход не облагается налогом;
• фонды контролируются государством.

По окончании определенного периода рассчитывается прибыльность фонда. Получившийся доход распределяется между пайщиками пропорционально доле каждого из них в фонде.

Нередко доходность ПИФа приближается к 50 процентам. Это почти в пять раз выгоднее, чем банковские вклады. В среднем прибыльность фонда составляет около 30%.

Способ 4. Инвестиции в ценные бумаги

Один из наиболее популярных способов инвестирования – вложения в ценные бумаги. Но не стоит забывать, что работа с этим инструментом требуют серьезных знаний в области финансов и экономики.

Для тех, кто надеется на долгосрочную прибыль, вкладывать деньги в первые попавшиеся акции – далеко не самый лучший вариант.

Чтобы инвестирование средств в ценные бумаги приносило реальную прибыль, нужно иметь серьезные знания в сфере экономики либо иметь опыт игры на бирже. Если подобных знаний и умений нет, можно передать капитал в доверительное управление опытному брокеру.

При вложении в ценные бумаги невозможно гарантировать получение прибыли. Однако если инвестиции окажутся успешными, можно получить ощутимый доход. Он может достигать 100%.

Более того, прибыль от вложений в ценные бумаги практически ничем не ограничена. Некоторым успешным инвесторам удавалось получить порядка 1000% всего за несколько лет.

📣 Обратите внимание, что выход на финансовый рынок происходит через брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания.

Способ 5. Инвестирование в недвижимость

Прямой инвестор | Виды прямых (реальных) инвесторов

Содержание статьи:

1. Кто такой прямой инвестор?
2. Способы формирования дохода
3. Методы увеличения инвестиционной прибыли
4. Преимущества привлечения прямых (реальных) инвесторов

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Для того чтобы понять кто такой прямой инвестор давайте определимся что же такое реальное (прямое) инвестирование.

И так, реальным инвестированием называют вложения средств в реальное (материальное) производство. Прибыль от таких вложений складывается от деятельности компании-объекта инвестиций. Также реальное инвестирование позволяет инвестору поучаствовать в управлении компанией.

Прямые инвесторы это лица, получающие доход путем покупки акций компании (не менее 10 процентов от общей доли), а также участия в ее управлении. Доход складывается от финансовых результатов деятельности компании.

Особенности вложений прямых инвестор это их долгосрочный характер, а также практическое участие в увеличении стоимости компании, в которую были вложены средства с целью последующей продажи собственной доли и получения, таким образом, прибыли.

Это прямые вложения в производство, в повышение качества технической и технологической составляющей предприятия, в обучение и повышение квалификации рабочего персонала, в общем, во все, что способно повысить производительность труда, а значит и общую прибыль, а также стоимость компании (объекта инвестиций).

Далее мы рассмотрим отличительные характеристики компаний, подходящих для инвестиций прямых инвесторов:

• предприятие должно обладать потенциалом роста, иначе никакой перспективы для увеличения инвестиционного капитала у инвестора нет (как пример, вложения в компанию, которая уже полностью развита, завоевала практически всю долю рынка исключают возможность роста и удорожания её активов. Такая компания не обладает инвестиционной привлекательностью)
• компания должна обладать впечатляющей динамикой роста
• организация ведёт свою деятельность в инновационной, высокотехнологичной, новой или перспективной отрасли
• выпускаемый продукт или услуга носят оригинальный характер (отсутствие аналогов на рынке, либо слабая конкуренция)
• наличие конкурентного преимущество перед другими участниками рынка
• предприятие должно обладать четко продуманным и прописанным бизнес планом практически на все время деятельности организации с подробным описанием всех действий, направлений и путей достижения запланированных финансовых целей
• наличие в организации профессионального управляющего и управляющих менеджеров (а также при необходимости высококвалифицированного рабочего персонала).

Стоит отметить, что одной из основополагающих причин для начала инвестиций в предприятие для прямого инвестора является единство взглядов всех участников сделки. Руководители организации и инвесторы, участвующие в сделке, должны быть заинтересованы в развитии и повышении стоимости предприятия, что отчасти гарантирует будущий успех.

Далее, по прошествии определенного промежутка времени (от 2 до 5 лет в среднем), когда предприятие окрепло, нарастило обороты, улучшило финансовые показатели, что привело к повышению её рыночной стоимости, прямой инвестор выходит из проекта и фиксирует прибыль путём продажи своей доли по цене в положительную сторону отличающуюся от цены покупки.

Как мы уже поняли, источник основного дохода прямого (реального) инвестора это продажа его доли в проекте, но продать собственную долю можно несколькими способами:

1. в результате IPO
2. продажа доли стратегическому инвестору
3. продажа доли собственниками компании.

Виды прямых инвесторов и способы увеличения их дохода

Прямые инвесторы существуют в следующих формах:

Все прямые инвесторы мотивированы получением прибыли. Размер прибыли напрямую зависит от стоимости того актива в который были вложены средства. Чтобы повысить уровень капитализации предприятия со стороны прямого инвестора существует несколько способов:

• улучшение производственных и управленческих процессов внутри организации
• предоставление инвестором ранее полученного опыта
• разработка совместно с акционерами и управленцами предприятия стратегии ее развития, выбор наилучших путей и контроль над их исполнением.

В чем выгода привлечения прямых (реальных) инвесторов?

• в первую очередь для собственников бизнеса привлечение прямого инвестора выгодно получением дополнительного капитала на реализацию инвестиционного проекта, а также сохранением права собственности над проектом, ведь прямые инвесторы не преследуют цели стать собственником бизнеса
• привлеченный капитал, как правило, носит форму наличных средств, что очень удобно в его использовании
• дешевизна привлекаемых средств.

Какой вы инвестор?

2. Личные финансы
3. Инвестирование
4. Паевые инвестиционные фонды
5. Какой тип инвестора вы?

Колин Дэвидсон

Часть шпаргалки по управляемым фондам для чайников (австралийское издание)

Управляющие фондами и финансовые консультанты часто предоставляют анкеты профиля риска, чтобы помочь вам определить, к какому типу инвестора вы относитесь, исходя из вашей терпимости к риску , сроки инвестирования и инвестиционные знания.

Знание вашего профиля инвестора имеет решающее значение для определения того, какой тип инвестиций вам подходит, хотя само по себе это знание не может заменить финансовый план от квалифицированного специалиста, так как не может учесть все ваши личные обстоятельства и финансовые потребности. Вот базовая анкета профиля риска, аналогичная тем, что используют профессионалы.

Как использовать профилировщик рисков

Использование профилировщика рисков включает три этапа:

1. Заполните анкету.

   Для каждого из вопросов выберите ответ, который вам нравится больше всего, с одним ответом на вопрос.

2. Подсчитайте свой результат.

   Рядом с каждым ответом указано количество очков. Сложите баллы за свои ответы, чтобы получить общий балл.

3. Просмотрите выбор.

   Сопоставьте свой общий балл с типом инвестора, указанным в таблице в конце, чтобы увидеть, отражает ли он ваше отношение к риску.Возможно, вам придется принять во внимание другие личные финансовые обстоятельства, из-за которых вы можете выбрать другой тип.

Анкета профиля риска

Найдите время, чтобы тщательно обдумать каждый из вопросов, даже если вы заполняете анкету только из интереса. В дальнейшем вы можете решить, что результаты могут стать полезной отправной точкой для вашего инвестиционного пути.

1. Чего вы хотите достичь, инвестируя?
   1. Вложение, стоимость которого не колеблется.(1)
   2. Сохраняйте стоимость моих инвестиций за счет регулярного дохода, на который я могу жить. (2)
   3. Поддерживайте постоянный доход с некоторым учетом роста капитала. (3)
   4. Меня не волнует доход, я просто максимизирую рост своих инвестиций. (4)
2. Как долго вы готовы удерживать инвестиции?
   1. Два года или меньше. (1)
   2. От трех до пяти лет. (2)
   3. От шести до десяти лет. (3)
   4. Более десяти лет.(4)
3. Как бы вы отреагировали, если бы ваши инвестиции упали в цене на 15% за год?
   1. Помогите! Вынеси все мои деньги и положи их на банковский депозит. (1)
   2. Вытащите часть моих денег и перенесите их на «более безопасную» инвестиционную стратегию. (2)
   3. Подождите, пока я возмещу убыток, а затем подумайте о других инвестициях. (3)
   4. Придерживайтесь моего оружия и следуйте рекомендованной стратегии. (4)
   5. Вау! На 15 процентов дешевле вкладывать больше денег в те же инвестиции.(5)
4. Какова ваша готовность рисковать краткосрочными потерями в надежде на более высокую долгосрочную прибыль?
   1. Низкий. (1)
   2. Не уверен. (2)
   3. Умеренный. (3)
   4. Высокий. (4)
5. Выберите наиболее подходящий ответ на следующее утверждение: Я готов испытать взлеты и падения рынка, чтобы получить большую прибыль.
   1. Совершенно не согласен. (1)
   2. Не согласен.(2)
   3. Ни согласен, ни не согласен. (3)
   4. Согласен. (4)
   5. Полностью согласен. (5)
6. Выберите наиболее подходящий ответ на следующее утверждение: Моя главная забота — безопасность; Хранение денег в безопасности важнее, чем получение высокой прибыли.
   1. Совершенно не согласен. (5)
   2. Не согласен. (4)
   3. Ни согласен, ни не согласен. (3)
   4. Согласен. (2)
   5. Полностью согласен. (1)
7. Что вы думаете об инвестировании, насколько вы опытны?
   1. Без опыта — инвестирование для меня новый опыт.(1)
   2. Немного неопытный — инвестирование для меня в новинку. (2)
   3. Немного опытный — знающий. (3)
   4. Опытный — я знаю факторы, которые приводят к увеличению и уменьшению инвестиций. (4)
   5. Очень опытный — я провожу собственное обширное исследование и прекрасно понимаю, какие факторы влияют на эффективность инвестиций. (5)
8. Насколько безопасен ваш будущий доход (например, от заработной платы, пенсий или других инвестиций)?
   1. Незащищено.(1)
   2. В некоторой степени безопасный. (2)
   3. Достаточно безопасно. (3)
   4. Очень безопасно. (4)
9. Как бы вы описали свое текущее финансовое положение?
   1. Полностью без долгов. (5)
   2. Без ипотеки, но есть несколько других обязательств (например, задолженность по кредитной карте, плата за обучение). (4)
   3. Разумная ипотека, но никаких других долгов. (3)
   4. Ипотека и некоторые обязательства. (2)
   5. На мой взгляд в долгах (например, по ипотеке, кредитной карте и / или маржинальной ссуде).(1)

Баллы

Теперь сложите баллы по всем вашим ответам и сравните общий балл с категориями в таблице, чтобы увидеть, к какому типу инвестора вы относитесь в анкете. Возможно, вы захотите провести дополнительное исследование, чтобы выяснить инвестиционные характеристики этих типов инвесторов и скорректировать результат в зависимости от ваших личных обстоятельств.

Об авторе книги

Колин Дэвидсон занимается финансами более 20 лет, работая в банковской сфере, в управлении фондами и маклерстве.В настоящее время он работает в одном из крупнейших биржевых маклеров Австралии, управляя его бизнесом по финансовому планированию и пенсионному обеспечению.

5 типов инвесторов

На каком уровне вы инвестируете? Ответ может означать разницу между богатством и бедностью.

Сегодня очень много людей обеспокоены состоянием экономики … и это справедливо. С начала кризиса COVID-19 заявления по безработице подали более 40 миллионов человек.По данным CNN, это около 25% американской рабочей силы. Фондовый рынок представляет собой американские горки, упав на 37% всего за 1,5 месяца в начале кризиса, и некоторые экономисты прогнозируют сокращение ВВП почти на 30% во втором квартале.

Учитывая всю эту неопределенность, многие инвесторы также напуганы и растеряны. Должны ли они сидеть в стороне? Должны ли они продавать и загребать то, что могут? Стоит ли покупать больше? Когда низко, низко? Когда кайф, кайф?

Я не могу вам ответить, когда и куда инвестировать, но могу сказать вам одну вещь.Ваш уровень инвестиционных знаний определит, как вы будете жить в этом кризисе. Если вы инвестор низкого уровня, то есть у вас низкий уровень финансового IQ, вы действительно можете потерять все, если не будете осторожны. Если вы инвестор высокого уровня, то есть у вас высокий уровень финансового IQ, это может быть самой большой возможностью в вашей жизни.

Понимание различных уровней инвестора

Как я писал в книге Богатый папа, бедный папа , мой богатый папа часто говорил: «Если вы настоящий инвестор, не имеет значения, растут ли рынки или падают.Настоящий инвестор преуспевает в любых рыночных условиях ». Другими словами, ваш успех зависит не от рынка, а от вас самих.

Успех или неудача, богатство или бедность зависит исключительно от того, насколько умен инвестор, то есть на каком уровне инвестирования вы находитесь. Умный инвестор заработает миллионы на фондовом рынке. Любитель потеряет миллионы.

Итак, какой вы уровень инвестора? Ниже я перечислил пять уровней инвесторов. В Богатый папа, бедный папа я пишу о своем настоящем отце.Мой настоящий отец был очень образованным, много работал и хорошо зарабатывал. Однако он придерживался традиционных взглядов на деньги и в результате всю свою жизнь боролся с финансами — я называю его своим бедным папой. Он был на первых двух уровнях инвесторов.

В Богатый папа, Бедный папа , я также пишу о моем богатом папе. Мой богатый папа (отец моего друга) не имел высшего образования, тоже много работал, но в финансовом отношении он процветал. В отличие от моего бедного папы, у него был богатый склад ума и он совершенно иначе думал о деньгах, в результате чего оказался одним из самых богатых людей на Гавайях.Мой богатый папа был инвестором пятого уровня.

Найдите несколько минут, будьте честны с собой и определите, на каком уровне инвестора вы находитесь. Прежде чем вы сможете осуществить свою мечту, вам нужно быть честным с тем, с чего вы начинаете.

Инвестор 1 уровня: новичок

Если в вашем столбце активов нет ничего, что не привело бы к получению дохода от ваших инвестиций, и у вас слишком много обязательств, то вы начинаете с нижнего уровня, нулевого уровня.

Если у вас очень безнадежная задолженность, лучшим вложением средств на данный момент может быть выбраться из нее.

Нет ничего плохого в том, чтобы быть по уши в безнадежных долгах, если вы ничего не делаете. После того, как я потерял свой первый бизнес, у меня был долг почти на миллион долларов. Мне потребовалось почти пять лет, чтобы достичь нуля. Во многих смыслах учиться на своих ошибках и брать на себя ответственность за свои ошибки было лучшим образованием, о котором я мог мечтать. Если бы я не учился на своих ошибках, меня бы не было там, где я сейчас.

На этом уровне вы, вероятно, почти не разбираетесь в деньгах и инвестировании.Еще одно отличное вложение на этом уровне — просто начать инвестировать в свое финансовое образование. Читайте книги, посещайте лекции, читайте финансовый раздел газеты и ищите тренеров и наставников. Еще одно отличное (и веселое!) Место для начала — это наша бесплатная онлайн-версия CASHFLOW Classic, игры, которая делает обучение инвестированию увлекательным.

Инвестор 2-го уровня: Спасатель

Большинство людей учили, что финансовая ответственность означает экономию. Если вы вкладчик, значит, вы инвестор второго уровня.Чтобы сэкономить, вам нужно быть очень осторожным, особенно если вы откладываете деньги в банке или в пенсионном плане. В общем, сберегатели — проигравшие.

Экономия — это часто стратегия для людей, которые не хотят ничему учиться. Чтобы сэкономить, не требуется финансового интеллекта. Вы можете дрессировать обезьяну, чтобы сэкономить деньги.

Риск экономии заключается в том, что вы мало узнаете. А если ваши сбережения исчезнут из-за падения рынка или девальвации денежной массы, вы останетесь без денег и образования.

Помните, что доллар США потерял 84% своей стоимости с 1971 года. Это не займет много времени, чтобы потерять остальную часть своей стоимости. Хотя это правда, что вкладчики иногда действительно получают проценты на свои деньги, сами процентные ставки редко успевают за темпами инфляции. Это игра проигравших.

Если вы вкладываете деньги, я предлагаю пройти несколько курсов по инвестированию в акции или недвижимость и посмотреть, интересует ли вас что-нибудь. Если вас ничего не интересует, продолжайте экономить … и молитесь.

Помните, что рынок облигаций — это самый большой рынок в мире просто потому, что большинство людей и предприятий являются вкладчиками, а не инвесторами. Для вкладчиков это может показаться странным, но рынку облигаций и банкам нужны заемщики.

Инвестор 3-го уровня: любитель

Этот уровень аналогичен второму уровню, за исключением того, что на этом уровне инвестируются более рискованные инструменты, такие как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, страхование и биржевые фонды.

Это в лучшем случае любительское инвестирование.Человек на третьем уровне инвестирования понимает, что ему нужно инвестировать, но на самом деле он не знает, куда и как инвестировать. Таким образом, они отказываются от того, что легко и прямо перед ними: 401 (k) s и легкие инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды. Часто у них также есть финансовый консультант, который на самом деле является просто продавцом для финансовых компаний.

Риск на третьем уровне инвестирования состоит в том, что в случае краха экономики инвестор теряет все — и ничему не учится. Зачем? Потому что почти все, что есть у инвестора, связано с одним классом активов — бумажными активами, a.к.а., фондовый рынок. Они не очень разнообразны. А поскольку за них принимают решения советники, они не понимают, что пошло не так и почему.

Если вы готовы перейти с третьего уровня, инвестируйте в свое финансовое образование и начните контролировать свои деньги. Когда вы будете готовы начать принимать собственные инвестиционные решения, а не позволять советнику делать это за вас, тогда четвертый уровень станет для вас хорошим.

Инвестор 4-го уровня: Профессионал

Очень немногие люди тратят время на обучение и управление своими деньгами.Но как только вы дойдете до этого момента, вы станете профессиональным инвестором. Ключ к успеху на четвертом уровне — это обучение на протяжении всей жизни, отличные учителя, отличные тренеры и друзья-единомышленники.

Инвесторы четвертого уровня берут под свой контроль свою жизнь, зная, что их ошибки — это их возможность учиться и расти. Страх инвестирования их не пугает. Это бросает им вызов.

Как только вы достигнете четвертого уровня инвестирования, вы начнете видеть возможности, которых нет у других, и страх неудачи значительно снизится.Многие инвесторы четвертого уровня смотрят на сегодняшнюю экономику и воодушевляются тем, что они могут заработать состояние по другую сторону от нее. Третий и ниже уровень бегут в гору … и именно этого хочет инвестор четвертого уровня.

Инвестор 5 уровня: капиталист

Для меня быть капиталистическим инвестором на пятом уровне — все равно что быть на вершине мира. Мир это твоя устрица. У мира нет границ. В этом мире высокоскоростных технологий стать капиталистом в мире изобилия проще, чем когда-либо.

Инвесторы пятого уровня не только зарабатывают себе на жизнь своими инвестициями, но также экспоненциально умножают свое богатство, заставляя скорость обращения денег работать на них. Мой друг Том Уилрайт описывает скорость обращения денег как «сложный процент с использованием чужих денег». Капиталистические инвесторы понимают, как использовать деньги других людей (OPM), чтобы делать большие инвестиции во многих местах, удерживая деньги в быстром движении, чтобы зарабатывать большие суммы.

Если вы достигли этого уровня, продолжайте учиться и продолжать отдавать.Помните, что настоящие капиталисты щедры, потому что успешный капиталист знает, что вы должны отдавать больше, чтобы получать больше.

Повышайте уровень своего инвестирования!

Хотите больше финансовой безопасности?

Быстро научитесь думать, как богатые, а затем делать то, что делают богатые, для достижения финансовой независимости.

Каким инвестором вы хотите быть?

Одна замечательная черта свободы — это свобода выбирать, жить той жизнью, которой вы хотите жить.

Это ваш выбор, но вы не можете сделать это в одиночку. Вот почему у меня есть тренеры богатых пап и классы богатых пап.

Независимо от того, на каком уровне вы находитесь, вы всегда можете узнать больше и принять меры.

Исходная дата публикации: 3 сентября 2013 г.

Что такое инвестиции? Различные типы инвестиций

Определение : Деньги, потраченные на приобретение товара, который может принести будущий доход или богатство, известны как инвестиции.Проще говоря, инвестиции сегодня привлекают деньги, чтобы максимизировать их в будущем. Инвестором может быть кто угодно, физическое лицо, юридическое лицо или даже правительство.

Два ключевых аспекта инвестиций

Возврат любых инвестиций основан только на двух аспектах:

• Время : Период, в течение которого производится вложение, должен составлять не менее одного года. Чем больше срок инвестирования, тем выше будет доходность. От этого фактора зависят такие инвестиции, как государственные облигации.
• Риск : Каждая инвестиция несет в себе определенный риск. Чем выше потенциал инвестора рискнуть, тем лучше будет его доход. Этот фактор в значительной степени влияет на инвестиции в фондовый рынок.

Содержание: Инвестиции

1. Ключевые слова
2. Типы
3. Инвестиции в собственность
4. Кредитные инвестиции
5. Денежные эквиваленты
6. Фонды
7. Альтернативы

Ключевые слова

Инвестор : Инвестором может быть любое физическое лицо, фирма или организация, которые могут использовать свой капитал в течение длительного периода (обычно более года) для получения прибыли или богатства в будущем.

Спекулянт : Спекулянты обычно вкладывают заемную сумму в высокорисковые возможности на короткий период (не более шести месяцев) для получения высоких доходов. Они полагаются на расчеты, основанные на рыночных тенденциях, психологии и техническом анализе.

Трейдер : Трейдеры — это те, кто торгует на рынке деривативов или фондовом рынке, покупая и продавая свои активы в течение дня, недели или месяца. Они стремятся получить прибыль в виде маржи, получаемой от колебаний цен.

Игрок : Игрок — это человек, который вкладывает деньги или ценные вещи без какой-либо основы или расчетов в игру на удачу или случай. Он / она вкладывает средства в ставки, игральные карты, броски и т. Д., Зная, что результат неопределен.

Виды инвестиций

Инвестиции в собственность

Инвестиции, сделанные для приобретения владения любым материальным или нематериальным активом, известны как инвестиции в собственность. Некоторые из форм собственности вложений:

• Основные средства : Включает приобретение основных средств (машин, земли, зданий и т. Д.)) для создания ценности в будущем.
• Акции : Владение акциями публичной компании дает право на участие в будущей прибыли компании.
• Ценности, такие как антиквариат и предметы коллекционирования : Инвестиции в некоторые антикварные предметы или предметы коллекционирования с целью их продажи в будущем могут быть прибыльными.
• Деловой капитал : инвестирование в собственный бизнес с целью получения прибыли от продажи товаров или услуг.
• Лицензия и товарный знак : Лицензия или товарный знак придают компании узнаваемость, давая ей торговую марку, которая расширяет возможности компании.

Кредитование инвестиций

Ссудные вложения можно понимать как покупку возвратных долгов для получения процентов в будущем.

• Облигации : Облигации — это необеспеченные долговые инструменты, приобретаемые инвестором в зависимости от кредитоспособности и деловой репутации эмитента. Процентная ставка определяется заранее и может быть фиксированной или плавающей.
• Государственные облигации : Государственные облигации — это облигации, выпущенные государством, например, казначейские векселя — еще один вариант безрискового инвестирования, при котором процентная ставка является номинальной и фиксированной.
• Депозитный сертификат (CD) : Депозитный сертификат — это простой вексель, который банк выдает в обмен на хранение ваших денег на сберегательном счете в течение определенного периода.

Денежные эквиваленты

Эти инвестиции могут рассматриваться как эквиваленты денежных средств. Некоторые из них:

• Фонды денежного рынка : Фонды денежного рынка — это вложения, которые можно удобно обналичить, когда это необходимо. Они несут низкий риск и дают низкую доходность в краткосрочной перспективе.
• Сберегательный счет : Сберегательный счет, открытый в банке, представляет собой легко оцениваемое вложение, но оно дает скудную прибыль.

Фонды

Фонды — еще один вариант, когда накопленная сумма достаточно высока, а инвестиции хорошо спланированы и систематичны. Вот некоторые из известных фондов:

• Паевые инвестиционные фонды : Паевые инвестиционные фонды — это накопленный фонд, объединенный многими инвесторами и инвестируемый управляющим капиталом в акции, облигации и другие финансовые инструменты.В долгосрочной перспективе он приносит достаточно высокий доход.
• Хедж-фонды : Эти фонды в основном нацелены на минимизацию инвестиционного риска, но сами используются как вариант инвестирования. Хотя они похожи на паевые инвестиционные фонды, они используют стратегии высокого риска и инвестируют в любую потенциальную возможность.
• Индексные фонды : Индексный фонд — это портфель паевых инвестиционных фондов, состоящий из различных акций или акций. Участие в индексном фонде означает владение процентом от всей коллекции.Он обеспечивает лучшую доходность за счет инвестиций в диверсифицированный портфель.
• Биржевые фонды (ETF) : они похожи на индексные фонды. Но, в отличие от индексного фонда, это не инвестиции паевых инвестиционных фондов. Вместо этого ETF можно рассматривать как активные торговые инвестиции на рынке акций, где покупка и продажа могут осуществляться в течение дня, пока рынки акций открыты.

Альтернативы

Другой вид инвестиций, который сильно отличается от традиционных инвестиций, может быть обозначен как альтернативный.Это:

• Драгоценные металлы : Покупка золота, серебра и других драгоценных металлов в их фактическом виде или в качестве украшений и ювелирных изделий для продажи их по более высокой цене в будущем.
• Венчурный капитал : Венчурный капиталист использует стартап или малый бизнес, становясь партнером компании, и получает прибыль в виде прибыли. Это также может быть форма вложений в собственность.
• Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) : Инвестиции в недвижимость дают инвестору право на частичное владение и, таким образом, получать удовольствие от прироста собственности или ренты, полученных от собственности.
• Сырьевые товары : Инвестиции в сырьевые товары — это фьючерсные контракты на покупку и продажу определенных ресурсов по заранее установленной цене. Сюда входят сахар, кофе, пшеница, какао, хлопок, природный газ, сырая нефть, крупный рогатый скот и т. Д.

В нынешнем сценарии, когда люди технически усовершенствованы и хорошо образованы, каждый сосредоточен на построении здорового будущего за счет ограниченных ресурсов, которыми они владеют сегодня. Это возможно только за счет инвестиций.

Что такое риск? | Инвестор.gov

Все инвестиции связаны с определенной степенью риска. В финансах риск относится к степени неопределенности и / или потенциальных финансовых потерь, присущих инвестиционному решению. В целом, по мере роста инвестиционных рисков инвесторы стремятся к более высокой доходности, чтобы компенсировать себе такие риски.

Каждый сберегательный и инвестиционный продукт имеет разные риски и отдачу. Различия заключаются в следующем: насколько легко инвесторы могут получить свои деньги, когда они им нужны, насколько быстро их деньги будут расти и насколько безопасными будут их деньги.В этом разделе мы поговорим о ряде рисков, с которыми сталкиваются инвесторы. В их числе:

Деловой риск

Акциями вы покупаете долю в компании. С помощью облигации вы ссужаете деньги компании. Для получения прибыли от обоих этих инвестиций необходимо, чтобы компания продолжала вести бизнес. Если компания обанкротится и ее активы ликвидируются, держатели обыкновенных акций последними в очереди получат долю от доходов. Если есть активы, в первую очередь получат выплаты держателям облигаций компании, а затем держателям привилегированных акций.Если вы являетесь держателем обыкновенных акций, вы получаете все, что осталось, а может и ничто.

Если вы покупаете аннуитет, убедитесь, что вы учитываете финансовую устойчивость страховой компании, выпускающей аннуитет. Вы хотите быть уверены, что компания по-прежнему будет существовать и будет финансово стабильной на этапе выплаты.

Риск волатильности

Даже когда компаниям не грозит банкротство, цена их акций может колебаться вверх или вниз. Например, акции крупных компаний как группа теряют в среднем примерно один раз в три года.Колебания рынка могут нервировать некоторых инвесторов. На цену акций могут влиять факторы внутри компании, например, бракованный продукт, или события, которые компания не может контролировать, например политические или рыночные события.

Инфляционный риск

Инфляция — это общее движение цен вверх. Инфляция снижает покупательную способность, что является риском для инвесторов, получающих фиксированную процентную ставку. Основная проблема для физических лиц, инвестирующих в эквиваленты денежных средств, заключается в том, что инфляция приведет к снижению прибыли.

Риск процентной ставки

Изменение процентной ставки может повлиять на стоимость облигации. Если облигации удерживаются до погашения, инвестор получит номинальную стоимость плюс проценты. При продаже до погашения облигация может стоить больше или меньше номинальной стоимости. Повышение процентных ставок сделает недавно выпущенные облигации более привлекательными для инвесторов, поскольку новые облигации будут иметь более высокую процентную ставку, чем старые. Чтобы продать более старую облигацию с более низкой процентной ставкой, вам, возможно, придется продать ее со скидкой.

Риск ликвидности

Это относится к риску того, что инвесторы не найдут рынок для своих ценных бумаг, что может помешать им покупать или продавать, когда они захотят. Это может быть в случае более сложных инвестиционных продуктов. Это также может иметь место с продуктами, которые взимают штраф за досрочное снятие или ликвидацию, например, депозитный сертификат (CD).

Есть ли гарантии?

Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) — Сберегательные счета, застрахованные счета денежного рынка и депозитные сертификаты (CD) обычно считаются безопасными, поскольку они застрахованы на федеральном уровне FDIC.Это независимое агентство федерального правительства страхует ваши деньги на сумму до 250 000 долларов на один застрахованный банк. Важно отметить, что общая сумма указана на вкладчика, а не на счет. Но есть компромисс между безопасностью и доступностью; ваши деньги приносят низкие проценты.

FDIC страхует только депозиты. Он не страхует ценные бумаги, паевые инвестиционные фонды или аналогичные виды инвестиций, которые могут предложить банки и сберегательные учреждения.

Национальная администрация кредитных союзов (NCUA) — Национальный фонд страхования акций кредитных союзов (NCUSIF) — это федеральный фонд, созданный Конгрессом в 1970 году для страхования вкладов членов кредитных союзов в кредитных союзах с федеральным страхованием.Закон Додда-Фрэнка навсегда установил стандартную максимальную страховую сумму акций NCUA в размере 250 000 долларов. NCUSIF пользуется доверием и доверием правительства США.

Securities Investors Protection Corporation (SIPC) — Ценные бумаги, которыми вы владеете, включая паевые инвестиционные фонды, которые хранятся на вашем счете у брокера или брокерской дочерней компании банка, не застрахованы от потери стоимости. Стоимость ваших инвестиций может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от спроса на них на рынке.Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), негосударственная организация, заменяет недостающие акции и другие ценные бумаги на счетах клиентов, принадлежащих фирме-участнику SIPC, на сумму до 500 000 долларов, включая до 250 000 долларов наличными, в случае банкротства фирмы. Для получения дополнительной информации см. Www.sipc.org.

VC 101: Путеводитель бизнес-ангела по начальному инвестированию

Что такое фирмы венчурного капитала (ВК)?

Фирмы венчурного капитала (ВК) — это организации по управлению капиталом, которые собирают деньги из различных источников и инвестируют этот коллективный капитал в стартапы.

венчурных капиталистов привлекают эти средства из семейных офисов, институциональных инвесторов (пенсионные фонды, целевые фонды университетов, суверенные фонды благосостояния и т. Д.) И состоятельных частных лиц (с активами более 1 миллиона долларов), которые позволяют венчурной фирме управлять своими инвестициями.

Размер венчурных инвестиций в конкретный стартап может широко варьироваться в зависимости от конкретной инвестиционной теории и практики каждой фирмы.

Приток денежных средств венчурных капиталистов, наряду с дополнительными ресурсами, советами и связями, которые могут предоставить венчурные капиталисты, часто помогает стартапам быстро расти и доминировать на своем рынке.

венчурные фирмы обычно делают инвестиции в соответствии с определенным тезисом — например, поддерживая стартапы в определенной стадии, отрасли или географическом регионе.

ПРИМЕР

Union Square Ventures (USV) — известная венчурная компания, в портфеле которой много хитов: Tumblr, Twitter и Coinbase, и это лишь некоторые из них.

USV инвестирует в соответствии с определенной стратегией, кратко изложенной партнером Брэдом Бернхэмом в [твите] (https://twitter.com/BradUSV/status/785124584180), который стал официальным инвестиционным тезисом фирмы: «инвестируйте в большие сети вовлеченных пользователей, дифференцированных по пользовательскому опыту и защищенных с помощью сетевых эффектов.”

Это означает, что USV ищет компании, которые могут масштабироваться (например, Twilio), объединять огромные группы людей или подключаться к рынку (например, Twitter), обеспечивать беспроблемный пользовательский интерфейс (например, Codeacademy) и процветать за счет сетевого эффекта — чем больше людей им пользуются, тем ценнее инструмент.

Это особенно концентрированный подход к венчурному инвестированию, который хорошо послужил USV.

По данным Национальной ассоциации венчурного капитала, в 2015 году американские венчурные капиталисты привлекли в общей сложности около 28,2 миллиарда долларов и направили около 60 миллиардов долларов в 4561 стартап.

Для сравнения: все базирующиеся в США бизнес-ангелы (индивидуальные инвесторы, которые напрямую вкладывают свои деньги в стартапы) в 2015 году привлекли и вложили более 24 миллиардов долларов в более чем 71 000 компаний.

Это демонстрирует более длительный срок существования венчурных фондов, которые обычно размещаются в течение нескольких лет, и меньшие средние размеры чеков бизнес-ангелов по сравнению с венчурными инвестициями.

Для новых инвесторов может быть практически невозможно получить доступ к ведущим стартапам через проверенные венчурные фирмы.У каждого фонда есть ограниченное количество мест для инвесторов, и многие ведущие венчурные фирмы уже имеют отставание от предыдущих инвесторов, которым уделяется первоочередное внимание на свои новые фонды.

Что такое венчурные фонды?

Стороны, инвестирующие в венчурные фонды, отдают свои деньги опытным управляющим фондами, которые несут ответственность за инвестирование этого капитала в перспективные стартапы и получение конкурентоспособной прибыли от инвестиций.

Венчурные фонды — это денежные пулы, собранные от различных инвесторов, которые управляющий фондом инвестирует в коллекцию стартапов.Типичная венчурная фирма управляет венчурным капиталом на сумму около 207 миллионов долларов в год для своих инвесторов.

В среднем один фонд содержит 135 миллионов долларов. Этот капитал обычно распределяется между 30-80 стартапами, хотя некоторые средства полностью инвестируются в одну компанию, а другие — между сотнями стартапов.

Кто инвестирует в венчурные фонды?

Стороны, инвестирующие в фонды ВК, известны как партнеры с ограниченной ответственностью (LP) . Как правило, LP — это состоятельные частные лица, институциональные инвесторы и семейные офисы.

Структура капитала LP, инвестированного в фонды VC:

• Основная организация: пенсионных фондов, целевых фондов и т. Д. Управляющие институциональными фондами обычно инвестируют часть капитала в фонды ВК с целью достижения определенного общего процента прибыли (скажем, увеличения на 15%) каждый год
• Небольшая процентная доля от состоятельных частных лиц: человек с чистой стоимостью более 1 миллиона долларов в ликвидных активах, которые инвестируют свое личное состояние в стартапы или венчурные капиталисты.Многие венчурные фонды ограничивают участие физическими лицами, которые имеют чистую прибыль в размере 5 миллионов долларов.

ПРИМЕР

Дэвид Ф. Свенсен, менеджер фонда целевого капитала Йельского университета с доходом в 25,4 миллиарда долларов, в 1976 году впервые применил новаторскую инвестиционную стратегию. Он диверсифицировал фонд, затем в него вошли акции и облигации, включив в него несколько классов активов, что привело к тому, что Йельский университет стал одним из первых университетов. инвестировать в венчурный капитал.

Венчурный капитал стал лучшим классом активов Йельского университета, получив 33 балла.Годовая доходность 8% с 1976 года по настоящее время. Целевой фонд Йельского университета набит такими гигантами технологий, как Amazon, Google, Facebook, Pintrest, Snapchat, Uber, Twitter и Airbnb.

Венчурный капитал в настоящее время составляет 16,3% от общего инвестиционного портфеля Йельского университета, а его фонд целевого капитала составляет [33%] (http://www.nytimes.com/2016/11/06/business/the-money-management-gospel- of-yales-endowment-guru.html) от общего бюджета университета (в отличие от 10% до руководства Свенсена).

! [Йельский фонд целевого капитала] (https: // d2aezjsmcp2rsz.cloudfront.net/fc-learn-assets/yale.svg)

Кто управляет венчурными фондами?

венчурных компаний обычно нанимают одного или нескольких управляющих фондами или генеральных партнера (GP) для управления своими фондами. GP несут ответственность за принятие разумных инвестиционных решений и максимизацию прибыли для LP, которые инвестируют в фонды, которыми они управляют.

В обязанности врача общей практики входят: — Привлечение средств от LP — Поиск лучших стартапов — Проведение комплексной проверки — Вложение капитала в перспективные стартапы — Возврат прибыли инвесторам в фонд (LP) — Обеспечение добавленной стоимости для портфельных компаний фондов помимо капитала, включая введение, консультации, знакомство с последующими инвесторами и т. Д.

Венчурные фонды, как правило, большие — от нескольких миллионов до более 1 миллиарда долларов в одном фонде, при этом средний размер фонда на 2015 год составляет 135 миллионов долларов.

Инвестирование в более крупные фонды венчурного капитала имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы: — Опытные венчурные капиталисты управляют вашими инвестициями — Самые крупные фонды включают разнообразную базу компаний — У фонда есть дополнительный капитал для использования в успешных портфельных компаниях, желающих привлечь дополнительное финансирование, что максимизирует долю инвесторов в уже проверенных успешных компаниях. — Крупные фонды, как правило, инвестируют в стартапы на поздних стадиях, которые имеют меньший риск неудачи, чем посевные и очень ранние компании

Минусы: — Огромные фонды часто не приносят рыночной прибыли, поскольку иногда имеется больше капитала для развертывания, чем многообещающие стартапы, в которые можно инвестировать. — Крупные фонды с меньшей вероятностью будут инвестировать в стартапы на ранних стадиях, которые являются более рискованными вложениями, чем стартапы на более поздних стадиях, но имеют больший потенциал для получения чрезмерной прибыли

Как и отдельные стартап-инвесторы, управляющие фондами склонны диверсифицировать каждый венчурный фонд, инвестируя в несколько стартапов в разных отраслях, чтобы максимизировать свои шансы попасть в стартап, который приносит доход, который более чем компенсирует все неудачные инвестиции.

VC структурированы исходя из предположения, что управляющие фондами будут инвестировать в новые компании в течение 2-3 лет, вложить весь (или почти весь) капитал в фонд в течение 5 лет и вернуть весь капитал инвесторам в течение 10 лет. лет.

Фонды имеют долгий срок службы, потому что обычно требуются годы для того, чтобы стартапы, в которые они инвестировали, созрели и выросли в цене. Например, многие GP будут откладывать закрытие фонда, ликвидируя вложения в него, если событие ликвидности еще не произошло для многообещающих стартапов в рамках фонда.

В обмен на инвестирование ваших денег и управление фондом венчурные фирмы обычно взимают комиссии за управление, и , удерживаемые проценты (перенос) , на процент от прибыли, полученной от инвестиций фонда.

Это называется моделью 2 и 20: венчурные капиталисты обычно взимают 2% от общего размера фонда в год за управленческие сборы — операционные и юридические расходы, необходимые для работы фонда, — и 20% переносят любую прибыль в виде фонд делает.

Лучшие венчурные фонды иногда используют модель 3 и 30 и могут оправдать эти более высокие комиссии, потому что их послужной список по-прежнему дает инвесторам более высокую чистую прибыль.

ПРИМЕР

В 2003 году фонд Sequoia Venture XI Fund привлек 387 миллионов долларов от примерно 40 LP, в основном институциональных инвесторов.

В 2014 году Sequoia закрыла фонд и сообщила о прибыли в размере 3,6 миллиарда долларов, или 41% годовой прибыли.

Партнеры Sequoia собрали 1,1 миллиарда долларов — 30% от всей прибыли, в то время как LP получили 2,5 миллиарда долларов — 70% прибыли.

Возврат венчурного капитала

Инвесторы в венчурный фонд получают прибыль, если прибыль от успешных стартапов превышает убытки от неудачных стартапов.Это не означает, что большинство стартапов в фонде должны быть успешными — часто один крупный победитель в фонде может компенсировать портфель, полный убытков.

Управляющие фондами могут решить ликвидировать фонд полностью или частично, чтобы вывести капитал и распределить прибыль между инвесторами. Это может произойти, когда компания в рамках фонда проводит IPO, приобретается и т. Д.

Получение лучшей на рынке прибыли в значительной степени зависит от инвестирования в ведущий венчурный фонд с подключением к ведущим стартапам и подтвержденной доходностью, а не от распределения капитала между несколькими фондами, поскольку наибольшая доходность сосредоточена в верхнем квартиле (верхние 25%) фондов.

Согласно отчету Cambridge Associates, медианное значение всех венчурных фондов иногда превосходило, а иногда и отставало от эталонных показателей публичного рынка, таких как S&P 500, с 1981 по 2014 год, в то время как верхний квартиль венчурных фондов постоянно превосходил S&P 500 в последние три десятилетия.

Средняя IRR (внутренняя норма доходности) с 1981 по 2014 год:

• Верхний квартиль фондов ВК: 24,89%
• Медиана всех фондов ВК: 11.94%
• S&P 500: 12,66%

Однако, в то время как верхние 25% венчурных фондов достигли 24,89% IRR за последние три десятилетия, верхние 2% фондов (20 самых эффективных фондов) стабильно приносят от 30 до 100% прибыли — даже когда медиана намного ниже. Это пример распределения по степенному закону.

В венчурном капитале, распределение по степенному закону гласит, что наиболее успешный фонд будет генерировать более высокую доходность, чем все другие фонды вместе взятые, второй лучший фонд будет генерировать более высокую доходность, чем третий лучший фонд и все остальные фонды вместе , и так далее.Производительность запуска также следует этой тенденции, как описано в главе 1 этого руководства.

ПРИМЕР

Wealthfront изучил 1000 венчурных фондов и обнаружил, что из 20 крупнейших фондов — 2% фондов — принесли 95% прибыли по всем 1000 фондам.

! [95 процентов доходов поступает из 2 процентов средств] (https://d2aezjsmcp2rsz.cloudfront.net/fc-learn-assets/Returns-1.svg)

К сожалению, в ведущие венчурные фирмы практически невозможно инвестировать в качестве новичков, так как первоначальные LP часто становятся повторными инвесторами, а пространство в этих фондах крайне ограничено.

Почему стартапы собирают деньги венчурного капитала?

Венчурный капитал — это идеальная структура финансирования для стартапов, которым необходим капитал для масштабирования и которые, вероятно, потратят значительное количество времени в минусе, чтобы превратить свой бизнес в чрезвычайно прибыльную компанию. Такие крупные компании, как Apple, Amazon, Facebook и Google, когда-то были стартапами с венчурной поддержкой.

В отличие от автосалонов и авиакомпаний — компаний с ценными физическими активами и более предсказуемыми денежными потоками — у стартапов обычно мало залога, который можно предложить под традиционный кредит.Следовательно, если инвестор выдаст ссуду стартапу, нет никакого способа гарантировать, что инвесторы смогут вернуть сумму, которую они ссудили, в случае банкротства стартапа.

Привлекая венчурный капитал вместо того, чтобы брать ссуду, стартапы могут получать деньги, которые они не обязаны возвращать. Однако потенциальная стоимость принятия этих денег выше — в то время как традиционные ссуды имеют фиксированную процентную ставку, инвесторы в стартапы покупают процентную долю компании у учредителей.Это означает, что учредители предоставляют инвесторам права на получение определенного процента от прибыли компании на неограниченный срок, что может составить большие деньги в случае их успеха.

Стоимость привлечения венчурного капитала

Начинающие инвесторы обычно ожидают 20% или более годовой прибыли от своих инвестиций и будут учитывать это число при определении того, сколько они могут предложить вам для вашего бизнеса.

Кредитор обычно взимает 7,9-19,9%. На первый взгляд, получение ссуды может показаться менее затратным для стартапа.

Однако большинство стартапов вообще не имеют права на получение ссуд, и те, кто это делает, обычно получают ссуды с дорогими условиями, такими как высокие процентные ставки, штрафы за просрочку платежа,

Квалифицированный инвестор | UpCounsel 2020

Квалифицированный инвестор, также называемый аккредитованным инвестором, — это физическое или юридическое лицо, которое может приобретать незарегистрированные ценные бумаги. Читать 3 мин.

Что такое квалифицированный инвестор?

Квалифицированный инвестор, также называемый аккредитованным инвестором, — это физическое или юридическое лицо, которое может приобретать незарегистрированные ценные бумаги, в первую очередь из-за дохода и чистой стоимости инвестора. Для выполнения таких требований применяются особые стандарты, которые определены в Постановлении D — Правило 501 Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Требования для того, чтобы стать квалифицированным инвестором

Многие предприятия предлагают ценные бумаги только квалифицированным инвесторам, поскольку это освобождает их от необходимости регистрировать такие ценные бумаги. Однако, если ценные бумаги предлагаются как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам, ценные бумаги должны быть зарегистрированы в SEC. Квалифицированные инвесторы могут включать людей, предприятия, финансовые учреждения, корпорации, трасты и даже некоммерческие организации. Один может быть квалифицирован или аккредитован следующим образом:

• Знания .Регулирующие органы, в том числе Комиссия по ценным бумагам и биржам, должны убедиться, что физическое или юридическое лицо имеет как активы, так и знания, необходимые для принятия на себя таких инвестиционных рисков в незарегистрированных ценных бумагах, прежде чем относить физическое или юридическое лицо к категории квалифицированных.
• Проверка доходов . Потенциальный инвестор должен иметь годовой доход в размере 200 000 долларов США или 300 000 долларов США в качестве совместного дохода за последние два года с гарантией того, что доход останется таким же или увеличится с течением времени. К проверке дохода применяются два исключения: [1] кто-то состоит в браке в течение периода времени, в течение которого проводится проверка дохода, и [2] это лицо имеет чистую стоимость более 1 миллиона долларов, индивидуально или совместно с супругом, тогда проверка дохода не требуется.

Имейте в виду, что SEC может в какой-то момент изменить структуру, чтобы ужесточить требования с точки зрения получения квалификации. Некоторые дополнительные требования могут включать в себя образование, а также количество лет профессионального опыта.

Закон Jumpstart Our Business Startup (JOBS) постоянно играет роль в изменении общей картины частных инвестиций и предоставлении неквалифицированным инвесторам доступа к определенным частным предложениям.В настоящее время рассматривается новое предлагаемое правило, которое позволит неаккредитованным инвесторам, то есть кому угодно, вкладывать средства в предложения, финансируемые краудфандингом, что обычно открыто только для квалифицированных инвесторов.

Квалифицированный и неквалифицированный инвестор

В то время как квалифицированный инвестор должен соответствовать вышеупомянутым критериям, неквалифицированный инвестор — это тот, кто не соответствует этим критериям. Например, неквалифицированный инвестор будет иметь чистую стоимость менее 1 миллиона долларов (индивидуально и / или совместно) и не будет соответствовать требованиям дохода в размере 200 000 долларов США по отдельности или 300 000 долларов США совместно.

Разница между квалифицированным инвестором и квалифицированным институциональным покупателем

Квалифицированный институциональный покупатель (QIB) — это корпорация, которая считается квалифицированным инвестором. Такие корпорации инвестируют в ценные бумаги минимум 100 миллионов долларов на неограниченной основе, при этом порог инвестирования в брокера-дилера составляет 10 миллионов долларов. В определение корпорации в соответствии с правилом QIB входят финансовые учреждения, страховые компании и планы вознаграждения сотрудников. Однако QIB должен быть юридическим лицом, внутренним или иностранным, и не может быть физическим лицом.

Если вы считаете, что являетесь квалифицированным инвестором и готовы инвестировать в ценные бумаги, предлагаемые только тем, кто действительно квалифицирован, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Гарвардское право и Йельское право, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.