Юридическое лицо центральный банк: Правовой статус и функции | Банк России — ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Содержание

К вопросу о юридической личности Центрального Банка РФ Текст научной статьи по специальности «Право»

К ВОПРОСУ О ЮРИДИЧЕСКОЙ личности ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Е.Н. Пастушенко, кандидат юридических наук, доцент кафедры финансово-

го, банковского и таможенного права ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права»

Центральный банк Российской Федерации имеет особый публично-правовой статус. Данное обстоятельство подтверждается рядом оснований, которые составляют предмет настоящего исследования.

В отличие от других федеральных органов государственной власти Банк России является юридическим лицом (ст. 1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»1, имеет уставный капитал (гл. II Закона о Банке России), ведет годовую финансовую отчетность (гл. V Закона о Банке России), уплачивает налоги и сборы в соответствии с Налоговым кодексом РФ (ч. 2 ст. 26 Закона о Банке России), имеет право осуществлять банковские операции и сделки (гл. VIII Закона о Банке России), ежегодно подвергается аудиторской проверке (гл. XV Закона о Банке России). Указанные особенности статуса Банка России обусловлены тем, что для достижения основных целей своей деятельности ему необходимо осуществлять операции и сделки, которые внешне имеют коммерческий характер2. Например, в соответствии со ст. 41 Закона о Банке России куп-ля-продажа иностранной валюты на валютном рынке осуществляется Банком России не для получения прибыли, а для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

При этом исследования многих ученых посвящены поиску подходящей формы юридического лица для Банка России с позиций существующих категорий гражданского права3.

Вместе с тем представляется обоснованным мнение О.М. Олейник об отсутствии в российском праве института, который мог бы отразить специфику правового положения Банка России4. Ранее Государственный банк РСФСР официально признавался юридическим лицом, осуществлявшим свою деятельность на принципах хозяйственного расчета, самофинансирования и самоуправления5.

Указанные особенности правового положения Банка России не позволяют однозначно

отнести его к органам государственной власти либо к коммерческим или некоммерческим организациям. С одной стороны, наделение Банка России статусом юридического лица и правом совершать от своего имени гражданско-правовые сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, с государством — в лице Правительства Российской Федерации, является необходимой предпосылкой для применения Банком России рыночных методов воздействия на денежно-кредитную систему.

С другой стороны, осуществление функций Банка России невозможно без наделения его государственновластными полномочиями по управлению денежно-кредитной системой Российской Федерации. Кроме того, совершая строго предусмотренные законом банковские операции, Банк России руководствуется не своими, а публичными интересами. При этом, «публичные интересы — это интересы государства, общества, государственно-общественных образований, в которых отражаются отвечающие требованиям и стандартам современного государственно-правового развития необходимые и общепризнанно желаемые обществом, личностью и государством потребности…»6. Указанные обстоятельства свидетельствуют об актуальности разработки теории публичного права в российской юриспруденции, в том числе концепции юридических лиц публичного права7. В российском законодательстве отсутствует деление юридических лиц на частные и публичные. Например, ст. 89 Германского Гражданского уложения регулирует вопросы юридических лиц публичного права. К ним относятся юридические лица, созданные на основе акта публичной власти и обладающие властными полномочиями8.

Действующее законодательство затрудняет характеристику организационноправового положения главного банка государства, на примере которого хорошо видна необходимость регулирования вопросов создания и функционирования публичных юридических лиц.

Анализ особенностей юридической личности Центрального банка Российской Федерации с позиций частного права не позволяет однозначно оценить, является ли Банк России предприятием (т.е. коммерческой организацией) или учреждением (т.е. некоммерческой организацией), которое вправе заниматься предпринимательской деятельностью. В этом отношении наиболее характерен вывод о том, что «применительно к обязательственным правоотношениям Банк России может быть назван как предприятием, так и учреждением, что зависит от конкретного типа отношений. Применительно же к праву на переданное ему собственником имущество и другим вещным правоотношениям Банк России не может рассматриваться ни как предприятие, ни как учреждение, поскольку он не наделен ни правом оперативного управления, ни в полной мере правом полного хозяйственного ведения»9.

По разным мнениям о статусе Банка России по своей организационно-правовой форме он представляет собой: государственное учреждение, унитарное предприятие, государственную корпорацию. В литературе высказано мнение, что более приемлемой точкой зрений является та, согласно которой Банк России является государственным учреждением, поскольку он наделен властными полномочиями, которые присущи только государственным органам, которые в настоящее время являются учреждениями10. Однако в соответствии с п. 2 ст. 48 ГК РФ учреждение финансируется собственником. Согласно ст. 2 ФЗ о Банке России уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Собственник не финансирует Банк России, так как Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Пункт 2 ст. 120 ГК РФ гласит: учреждение отвечает по своим обязательствам находящимися в его распоряжении денежными средствами. При их недостаточности субсидиарную ответственность по его обязательствам несет собственник имущества.

Согласно ФЗ о Банке России государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России -по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Перечисленные обстоятельства исключают возможность отнесения Банка России к государственным учреждениям.

Банк России не относится и к унитарным предприятиям, владеющим, пользующимся и

распоряжающимся имуществом на праве хозяйственного ведения и оперативного управления. Однако о праве хозяйственного ведения Банка России говорится в неотмененном до сих пор Постановлении Президиума Верховного Совета РСФСР от 24 июня 1991 г. № 1481-1 «О полномочиях Банка РСФСР (Банка России)» по управлению имуществом, переданным на его баланс в соответствии с постановлением Президиума Верховного Совета РСФСР от 16 августа 1990 г. № 146-1»11. Данным актом на Банк России возлагаются функции по управлению имуществом на правах полного хозяйственного ведения и полномочия по созданию на базе этого имущества подведомственных ему учреждений, предприятий и организаций, продаже или сдаче в аренду данного имущества, контролю за его использованием.

Указанное постановление применяется судьями. Например, принимая решения об отказе в удовлетворении заявления Главного управления Банка России по Чукотскому автономному округу о признании незаконным отказа Регистрационной палаты в государственной регистрации объекта недвижимого имущества за Банком России на праве федеральной собственности, суд исходил из того, что Банк России вправе обратиться с требованием о регистрации вещных прав (права хозяйственного ведения, а не собственности) на объект недвижимого имущества в пределах полномочий, предоставленных ему действующим законодательством12.

Банк России не имеет устава, не вправе осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций (п. 3 ст. 49 ФЗ о Банке России). Пункт 2 ст. 295 ГК РФ разрешает унитарным предприятиям совершать любые сделки с недвижимостью и реализовывать ее с разрешения собственника.

Например, Центральный банк Российской Федерации имеет право на сдачу в аренду федеральной собственности, находящейся на его балансе. Как следует из материалов дела, ответчик по договору аренды занимает нежилые помещения в здании, являющемся федеральной собственностью и находящемся в ведении Банка России, при этом не платит арендные платежи. Оспаривая решение и постановление, ответчик сослался на то, что организация ЦБ РФ не имела права на сдачу в аренду федеральной собственности. Суд апелляционной инстанции отклонил его, по-

скольку согласно закону о Банке России Центральный банк вправе осуществлять полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, являющимся федеральной собственностью, а материалами дела подтвержден факт пользования арендатором нежилыми помещениями и уклонения от внесения арендной платы13.

Предлагается создать Банк России в форме предприятия, представляющего собой «уникальное образование, которое, с одной стороны, является органом государственного управления специальной компетенции, а с другой — государственным унитарным предприятием, т. е. коммерческой организацией»14.

Следует учитывать, что п. 2 ст. 50 ГК РФ предусматривает закрытый перечень организационно-правовых форм только для коммерческих организаций.

Банк России рассматривается и как некоммерческая организация. Характерная черта некоммерческих организаций — их специальная правоспособность, содержание которой зависит от целей деятельности конкретного юридического лица. Правоспособность Банка России также является специальной, а цели деятельности Банка России определены в ст. 3 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». В соответствии со ст. 50 ГК РФ некоммерческие организации могут осуществлять предпринимательскую деятельность, но лишь постольку, поскольку это служит достижению целей, ради которых создана данная некоммерческая организация. Получение прибыли также не составляет цель деятельности Банка России.

Существует подход, что Банк России -это некоммерческая организация, созданная в форме государственной корпорации15. Согласно ст. 71 ФЗ «О некоммерческих организациях» государственной корпорацией признается не имеющая членства некоммерческая организация, учрежденная Российской Федерацией на основе имущественного взноса и созданная для осуществления социальных, управленческих или иных общественно полезных функций. Государственная корпорация создается на основании федерального закона. Имущество, переданное государственной корпорации Российской Федерацией, является собственностью государственной корпорации. Однако ст. 2 Федерального закона о Банке России предусмотрено, что уставный капитал и иное имущество Банка России относятся к федеральной собственности. Следовательно, Банк России нельзя

считать юридическим лицом, созданным в форме государственной корпорации. Вместе с тем Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом (которое в указанной статье Закона названо имуществом Банка России) в соответствии с целями и в порядке, установленными Законом о Банке России. Обособленность имущества Банка России подчеркивает и тот факт, что государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства. Исключение из этого правила может быть предусмотрено федеральными законами либо соответствующим актом Правительства РФ и (или) Банка России, предусматривающим принятие на себя таких обязательств. Таким образом, Банк России обладает в отношении переданного ему имущества всей триадой прав, составляющих содержание права собственности владением, пользованием и распоряжением, будучи в то же время не его собственником, а лишь титульным владельцем. Титульное владение — это владение вещью, основанное на каком-либо праве (правовом основании или титуле), вытекающем из соответствующего юридического факта.

Банк России в первую очередь решает ряд экономико-финансовых вопросов, коммерческая же деятельность носит вспомогательный характер. Следовательно, в соответствии с п. 3 ст. 50 ГК РФ Банк России вправе иметь любую организационно-правовую форму. Необходимо только, чтобы правомочия Банка России по владению, пользованию и распоряжению своим имуществом соответствовали положениям ГК РФ16. На основе изложенного можно сделать вывод о том, что предлагаемые для определения статуса Банка России конкретные организационно-правовые формы юридического лица по гражданскому законодательству не отражают всего комплекса государственных задач, влияющих на правосубъектность Банка России. Ни рассмотрение Банка России как унитарного предприятия17, ни определение Банка России как некоммерческой организации в форме го-

1 о

сударственной корпорации не учитывают в полной мере все особенности законодательной регламентации правового положения Банка России.

Таким образом, правовой характер имущества Банка России зависит от его организационно-правовой формы, а последняя диктуется функциями Банка России. На наш взгляд, представляется целесообразным сохранить основ-

ные полномочия Банка России как отвечающие потребностям нынешнего этапа экономикофинансового положения страны.

Центральный банк Российской Федерации наделен особыми имущественными правами. Например, арбитражный суд Вологодской области принял решение о регистрации права федеральной собственности Центрального банка Российской Федерации на спорное здание. Как следует из материалов дела, вступившим в законную силу решением арбитражного суда Вологодской области признан факт владения, пользования и распоряжения Банком зданием. Банк обратился в Центр государственной регистрации с заявлением о государственной регистрации права федеральной собственности. Центр отказал на том основании, что заявление поступило от ненадлежащего истца.

Обжалуя в арбитражный суд отказ, Банк сослался на то, что установленный ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» особый правовой статус его имущества, являющего федеральной собственностью, позволяет отнести истца к лицам, заинтересованным в государственной регистрации.

Суд исходил из статьи 2 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Если Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, а его изъятие и обременение обязательствами без согласия Банка России не допускается, то следует исходить из того, что это имущество закреплено за Банком России. При этом правовой статус самого Банка России, а именно то, что он не может быть отнесен к субъектам права хозяйственного ведения, правого значения не имеет19. Суд также исходил из того, что принадлежавшее Банку здание не может относиться к имуществу казны, так как в силу п. 4 ст. 214 ГК РФ государственную казну РФ составляют средства бюджета и иное государственное имущество, не закрепленные за государственными предприятиями и учреждениями.

Но существует и противоположная точка зрения. Например, в Постановлении Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 10 декабря 2003 г. № ФОЗ-А80/03-2/2956 отмечается, что отказ в государственной регистрации объекта недвижимости на праве федеральной собственности за Центральным банком РФ правомерен, т.к. имущество, принадлежавшее Банку России, является собственностью РФ, поэтому последний не является субъектом права федеральной собственно-

сти на объекты недвижимого имущества и, следовательно, не вправе обращаться за регистрацией такого права20. Судом не было учтено то обстоятельство, что Центральный банк РФ обладает специальным правовым статусом, установленным Конституцией РФ, и имеет особый объем полномочий в отношении его имущества. При этом Банк России не является учреждением и находящееся у него имущество следует регистрировать как федеральную собственность, поскольку он не отнесен к субъектам права хозяйственного ведения, а также имущество Банка России учитывается в реестре объектов недвижимости Банка России.

Учитывая противоречивость судебной практики, центральному аппарату Банка России необходимо проработать вопрос имущественных прав ЦБ совместно с Федеральной регистрационной службой и принять согласованное решение в виде методических рекомендаций.

В этой связи необходимо отметить, что в большинстве стран статус центрального банка имеет двойственный характер. Так, к примеру, в Германии Немецкий федеральный банк наделен статусом юридического лица, выступающего как субъект публичного права21. При этом, исследование теории государственного управления в административном праве Германии позволяет отнести центральный банк к субъектам так называемого опосредованного государственного управления (когда государство передает свои функции специально созданным юридически обособленным корпорациям как субъектам публичного права).

Таким образом, на основе проведенного анализа можно сделать вывод о том, что Банк России является органом государственного управления специальной компетенции, наделенным, с одной стороны, государственновластными полномочиями, а с другой — признаками юридического лица22. При этом наиболее удачной для определения статуса Банка России представляется категория юридического лица публичного права, тщательная разработка которой в российской правовой науке возможна с учетом опыта европейских стран, в частности, Германии.

В подтверждение публичности деятельности Центрального банка Российской Федерации приведем примеры из судебной практики.

При обращении с заявлениями о признании банкротами кредитных организаций в соответствии с требованиями ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организа-

ций» Банк России действует в защиту публичных общественных интересов и от уплаты государственной пошлины при обращении в арбитражный суд освобожден на основании подп. 1 п. 1 ст. 333.37 НК РФ23. При этом необходимо всесторонне анализировать нормативные акты, устанавливающие полномочия Банка России, его обязанности как органа управления и контроля, а также значение этих функций в деле обеспечения защиты интересов государства24. В соответствии со ст. 50.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» Банк России обладает правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкротом25. Обращение Банка России может быть вызвано исполнением возложенной на него обязанности по возбуждению в суде процесса о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации, лишенной лицензии. Данная обязанность выполняется им в государственных и общественных интересах, так как направлена на прекращение существования фактически недействующих и неплатежеспособных банков и на защиту интересов кредиторов26.

Двойственная природа Банка России отмечается рядом ученых. Из анализа функций и практики деятельности Банка России они делают вывод о том, что правовой статус Банка России складывается из двух составляющих — государственно-властной (публичноправовой) и гражданской (частно-правовой)27. При этом, по их мнению, коммерческая деятельность Банка России совмещается им с осуществлением функций по управлению кредитной системой Российской Федерации в качестве органа государственного управления, но при этом не включенного в систему органов государственной власти.

Соглашаясь в принципе с объективным наличием в банковском законодательстве публичных и частных начал, позиция о двойственной природе Банка России все же вызывает возражения, так как категориями частного права правовое положение Центрального банка Российской Федерации выразить не удается в связи с тем, что правовой статус Банка России включает в себя публичноправовые компоненты. Более перспективными представляются исследования правового статуса Центрального банка Российской Федерации с позиций публичного права. Заслуживают внимания предложения авторов учесть законодательство Германии об опреде-

лении Бундесбанка как юридического лица публичного права28.

В литературе предлагается признать Банк России публично-правовой корпорацией, наделенной статусом юридического лица. По мнению И.В. Ершовой, «публично-правовая корпорация является юридическим лицом и обладает обособленным имуществом, которое при этом остается государственной собственностью»29. В отличие от публично-правовой корпорации, государственная корпорация сама является собственником переданного ей государством имущества. Публично-правовая корпорация создается на основании акта государственного органа (парламента, министерства), и ее правовой статус определяется данным индивидуальным актом. В нем, как правило, указываются цели и задачи, права и обязанности корпорации, основы ее взаимоотношений с государственными органами, структура органов управления, порядок отчетности, разрешения споров, реорганизации и ликвидации. Поскольку в правовых актах, учреждающих публично-правовые корпорации, определяются виды деятельности, которые эти юридические лица вправе совершать ради достижения поставленных перед ними государством целей, их правоспособность, как и правоспособность Банка России, следует определить как специальную. В связи с этим необходимо дополнить ФЗ «О некоммерческих организациях»30.

Данные обстоятельства свидетельствуют об актуальности разработки теории публичного права в российской юридической науке, в том числе концепции юридических лиц публичного права. Существующее положение в российском правоведении, когда категория юридического лица анализируется исключительно с позиций гражданского (частного) права, не отвечает потребностям современного развития рыночных отношений в денежно-кредитной сфере. Рассматривая право как эффективный регулятор общественных отношений, следует признать актуальным разработку юридической доктрины публичности статуса Центрального банка Российской Федерации.

Приоритетное значение публичных начал применительно к деятельности Государственного банка СССР особо подчеркивалось в советской правовой науке31, тем более данная позиция имеет отношение к статусу Центрального банка Российской Федерации. Банк России, совершая строго предусмотренные законом банковские операции, не свободен в

своей воле, действует не в своем, а государственном интересе, что свидетельствует о публичной направленности его деятельности.

Особый публично-правовой статус Банка России имеет конституционные основы. Деятельность Банка России занимает важное место в конституционной экономике страны. Конституционные основы независимости Центрального банка Российской Федерации получили развитие в текущем законодательстве. В соответствии со ст. 2 ФЗ о Банке России функции и полномочия, предусмотренные Конституцией РФ и данным федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления. Установление данного правила, на наш взгляд, является обоснованным и логичным, поскольку и по экономическому содержанию, и по юридической форме полномочия Центрального банка Российской Федерации подчинены реализации конституционной функции. Стабильность национальной валюты обеспечивается Центральным банком РФ различными взаимосвязанными рычагами, среди которых можно выделить рефинансирование кредитных организаций, регулирование их ликвидности, выпуск облигаций, валютные интервенции, установление унифицированных правил и форм расчетов и т. д. Таким образом, не только эмиссия денежных средств, но и валютное регулирование, и валютный контроль, надзор за деятельностью кредитных организаций и иные функции Банка России направлены на обеспечение защиты и устойчивости рубля как конституционной функции Центрального банка Российской Федерации.

Правовые позиции Конституционного Суда РФ, изложенные в принятых им постановлениях и определениях по финансовым вопросам, — являются одним из источников финансово-правовой доктрины32. Именно поэтому важно их изучение. Проанализируем конституционные основы правого статуса Центрального банка РФ33.

Прежде всего, следует обратиться к Определению Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. по запросу Верховного Суда РФ о проверке конституционности ч. 3 ст. 75 Закона о Банке России34.

В пункте 2 указанного Определения сформулированы следующие положения: «Статус Центрального банка Российской Фе-

дерации установлен Конституцией Российской Федерации, в ст. 75 которой определены его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (ч. 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (ч. 2). Данные полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения… Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительные права и обязанности по установлению обязательных для органов государственной власти, всех юридических и физических лиц правил поведения по вопросам, отнесенным к его компетенции и требующим правового регулирования».

Таким образом, Конституционный Суд РФ определяет Банк России как орган, который имеет особый статус и наделен государственно-властными полномочиями.

Наличие у Банка России нормотворческих полномочий, которые, как указал Конституционный Суд, «являются законодательной реализацией конституционной функции Банка России», опять-таки характеризует его как орган, осуществляющий полномочия, относящиеся по своей правовой природе к функциям государственной власти, поскольку его акты обязательны для органов государственной власти, всех юридических и физических лиц.

Далее в абз. 3 и 4 п. 3 Определения Конституционный Суд констатирует: «Применяемые к кредитной организации принудительные меры воздействия оформляются в виде предписания, т.е. акта, носящего административно-властный характер. В соответствии со ст. 46 (ч. 2) Конституции Российской Федерации и п. 2 ст. 11 ГК Российской Федерации решение, принятое в административном порядке, может быть обжаловано в суд. Соответствующая норма содержится и в ст. 22 АПК Российской Федерации. Это означает, что кредитная организация еще до принятия Банком России решения об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности имеет доступ к правосудию и возможность получения судебной оценки соответствующих актов Банка России. В случае если кредитная организация воспользовалась правом на обжалование ненормативных актов Банка России, законность и обоснованность их принятия может быть предметом судебного разбирательства по заявлению о признании недей-

ствительным приказа России об отзыве лицензии.

Наличие предварительного и последующего судебного контроля на основе жалобы кредитной организации является формой реализации конституционного права на судебную защиту прав и свобод и права на обжалование в суд решений действий (или бездействия) органов государственной власти и должностных лиц (ст. 46 ч. 1 и 2 Конституции Российской Федерации) и не означает умаления или ущемления этих конституционных прав».

При толковании процитированных положений выделим два момента.

Во-первых, в Определении указано, что акты Центрального банка РФ носят «админи-стративно-властный характер». Теория государственного и административного права считает издание административно-властных предписаний одним из основных признаков органа государства. Так, в учебнике под редакцией профессора, члена-корреспондента РАН Кутафина O.E. читаем: «Государственно-властные полномочия. .. предполагают возможность государственного органа а) непосредственно решать конкретные вопросы государственной и общественной жизни, б) принимать индивидуальные и нормативные правовые акты, имеющие обязательную силу для других государственных органов, должностных лиц, общественных организаций и граждан»35.

Во-вторых, ссылки на часть 1 и 2 ст. 46 Конституции, п. 2 ст. 11 ГК РФ и ст. 22 АПК РФ лишний раз доказывают, что Конституционный Суд РФ считает Центральный банк органом, осуществляющим полномочия, относящиеся по своей правовой природе к функциям государственной власти, поскольку во всех названных нормативных актах речь идет об обжаловании решений и действий органов государственной власти либо решений, принятых в административном порядке.

В абзаце 2 п. 4 анализируемого Определения записано: «Исходя из особого конституционно-правового статуса Банка России, законодатель вправе урегулировать вопросы лицензирования кредитных организаций специальными законами, каковыми в настоящее время являются Федеральные законы «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Таким образом, Конституционный Суд подтверждает, что Центральный банк облада-

ет особым конституционно-правовым статусом. Ключевое слово приведенной цитаты -конституционный — означает, что статус Центрального банка устанавливается Конституцией, а не актами, имеющими меньшую юридическую силу (законами, кодексами, ГК РФ и др.). Такие акты могут лишь раскрывать установленные Конституцией положения относительно статуса Банка России.

Анализ конституционных основ правового статуса Центрального банка Российской Федерации позволяет сделать вывод о том, что он является независимым органом государственной власти, не входящим ни в одну из трех ветвей власти — законодательную, исполнительную и судебную36. Не назван Центральный банк Российской Федерации и в статье 11 Конституции Российской Федерации, устанавливающей, что государственную власть в Российской Федерации осуществляют Президент Российской Федерации, Федеральное Собрание (Совет Федерации и Государственная Дума), Правительство Российской Федерации, суды Российской Федерации. Данное определение КС РФ представляется наиболее точным с точки зрения применения Конституции Российской Федерации, принимая во внимание, что Конституционный Суд Российской Федерации обратил внимание на то, что статус Центрального банка Российской Федерации установлен Конституцией Российской Федерации, в статье 75 которой определены его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации данные полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения.

Таким образом, наличие в статье 75 Конституции Российской Федерации, характеризующей основную функцию Центрального банка Российской Федерации, формулировки о том, что он осуществляет ее «независимо от других органов государственной власти», позволяет сделать вывод о возможности рассмотрения Центрального банка Российской Федерации как органа государственной власти.

Данный тезис представляется необходимым использовать крайне осторожно, дабы избежать прямого обращения кредиторами взыскания на золотовалютные резервы Цен-

трального банка Российской Федерации по внешним долгам государства, которую неоднократно уже предпринимали представители швейцарской фирмы «КОСА».

Анализ статуса Банка России дает основания утверждать, что в соответствии с Конституцией РФ Банк России включен в систему федеральных органов государственной власти таким образом, что существуют основные элементы системы сдержек и противовесов, которая, с одной стороны, обеспечивает проведение Банком России самостоятельной денежно-кредитной политики, а с другой стороны, не позволяет ему использовать выполняемые им функции в ущерб интересам общества и государства. Теоретической основой этой системы является один из постулатов учения Монтескье о том, что различные ветви власти должны взаимодействовать и взаимно сдерживать друг друга от посягательств на свою самостоятельность37.

Завершая рассмотрение вопросов, посвященных месту и роли Банка России в системе государственного управления, представляется возможным сделать вывод о том, что Центральный банк Российской Федерации занимает особое место в системе государственного управления денежно-кредитной системой, обусловленное исключительностью его полномочий по проведению денежной эмиссии, защите и обеспечению устойчивости национальной валюты, специфичностью законодательно закрепленных функций и стоящих перед ним задач, конституционной независимостью от органов государственной власти.

Заслуживает поддержки позиция о том, что Банк России является особым органом государственной власти специальной компетенции и вся его деятельность, включая его деятельность как юридического лица, имеет публичный характер38. Данное мнение представляется обоснованным и разделяется автором настоящей статьи исходя из того, что совершаемая Центральным банком Российской Федерации деятельность по совершению конкретных сделок обусловлена необходимостью достижения целей государственного масштаба в сфере бюджетно-финансовой и денежно-кредитной политики, формулируемых в федеральных законах о федеральном бюджете на соответствующий год, в послании Президента Федеральному Собранию Российской Федерации, заявлении Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации об экономической политике на

определенный период, Основных направлениях денежно-кредитной политики по очередной год, согласуемых Центральным банком Российской Федерации с Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации, Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации.

В заключение следует сделать вывод о том, что разработка вопросов юридической доктрины публичности статуса Центрального банка Российской Федерации чрезвычайно актуальна в современных условиях, когда экономико-правовая действительность в денежно-кредитной сфере характеризуются новыми чертами как внутренних, так и мировых социально-экономических процессов.

1 Далее — Закон о Банке России. Действует с изменениями и дополнениями. Первоначальная редакция опубликована в СЗ РФ. — 2002. — №28. — Ст. 2790 (Ред. 18.07.2005 // СЗ РФ. — 2005. — № 30 (4.1). — Ст. 3101).

2 В юридической литературе давно обсуждается неоднозначный статус Банка России одновременно как органа управления и коммерческой организации. Признание за Банком России «особой миссии» по осуществлению защиты устойчивости рубля приводит ряд авторов к выводу о противопоставлении деятельности Банка России «другим ведомствам, действия которых подрывают устойчивость национальной валюты» (!). Одновременно делаются попытки корректировки конституционноправовой доктрины разделения властей вплоть до отказа от конституционной концепции исполнительной власти, возвращения к категории «государственное управление», обозначения нескольких регулятивно-надзорных центров в государственном управлении (один из них -Банк России), введении категории «банковской власти» в качестве самостоятельной ветви государственной власти (Подробнее см.: Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации / Отв. ред. и сост. П. Д. Баренбойм. — М., 2000. — 168 с.).

3 О Банке России как о государственном учреждении: Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. — М., 1997. — С. 17-26; как о коммерческой организации: Прозоров А.Л.: Финансовое право: Учебник / Под ред. О.Н. Горбуновой. — М., 2002. — С. 400; как об унитарном предприятии: Ефимова Л.Г. Особое правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Правовое регулирование банковской деятельности. — М., 1997. — С. 20-47; как о государственной корпорации: Ершова И.В. Проблемы правового статуса государственных корпораций // Государство и право. -2001.-№ 6.-С.35-41.

4 Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций.-М., 1997.-С. 131.

5 О мерах по выполнению постановления Верховного Совета РСФСР от 13 июля 1990 г. «О государственном банке РСФСР и банках на территории республики»: Постановление Президиума Верховного Совета РСФСР от 16 августа 1990 г. № 146-1 // СП РСФСР. — 1990. -№ П.-Ст. 146.

6 Старилов Ю.Н. Административное право России в

системе современных политико-правовых преобразований // Финансовый механизм и его правовое регулирование: Сб. науч. трудов по итогам международной науч.-практич. конференции, 24-25 апреля 2003 г. — Саратов, 2003. — С. 10.

7 Пастушенко Е. Н. Юридическая доктрина публичного статуса Центрального банка Российской Федерации // Российская юридическая доктрина в XXI веке: проблемы и пути их решения: научн.-практич. конференция, 3-4 октября 2001 г. / Под ред. А. И. Демидова. — Саратов, 2001.-С. 172.

8 Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса // Право и экономика. — 2001. — № 6.

9 Белов В.А. К проблеме юридической личности Банка России // Бизнес и банки. — 1993. — № 48-49.

,0Бадтиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения // Финансовое право. — 2004. — № 5.

11 Ведомости СНД и Верховного Совета РСФСР. — 1991. — №26.-Ст. 914.

12 Постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 10 декабря 2003 г. № ФОЭ-А80/03-2/2956 // Гарант — СПС.

13 Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 7 сентября 2000 г, № КГ-А40/3964-00 // Гарант — СПС.

14 Гейвандов Я. А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. — М., 1997. — С. 22.

15 Минин B.C. К вопросу о правовом статусе Центрального банка Российской Федерации // Деньги и кредит. -1999.-№ 11.-С. 25-27.

16 Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса.

17 Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф. Е.А. Суханова. — М., 1997. — С. 21-29.

18 Минин B.C. К вопросу о правовом статусе Центрального банка Российской Федерации // Деньги и кредит. -1999.-№ 11.-С. 25-27.

19 Постановление Федерального арбитражного суда Северо-западного округа от 9 декабря 2002 г. № А-13-5668/02-09 // Гарант — СПС.

20 Гарант -СПС.

21 Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы и перспективы. — М., 1995.-С. 49-95.

22 Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учеб. для вузов. -М., 1999. — С. 13; Его же. Финансовое право: Учеб. для вузов. — М., 2000. — С. 347; Гейвандов Я. А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. — С. 17-26; Ефимова Л.Г. Еще раз о юридической личности Банка России // Бизнес и банки. — 1999. — № 3. — С. 4-5.

23 Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 13 марта 2003 г. № КГ-А40/1074-03 // Гарант — СПС; Об уплате Банком России и его учреждениями государственной пошлины при обращении в арбитражные суды: информационное письмо Президиума

Высшего арбитражного суда РФ от 5 мая 1996 г. № 2 // Вестник ВАС РФ. — 1996. — № 7.

24 Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 10 мая 2000 г. № КА-А40/1775-00 // Г арант — СПС.

25 О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федер. закон, 25 фев. 1999 г. № 40-ФЗ (ред. 20 авг. 2004 г.) // Собр. законодательства Рос. Федерации. -1999,-№9. -Ст. 1097.

26 Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 21 февраля 2000 г. № КА-А40/501-00 // Гарант-СПС.

27 Финансовое право: Учебник / Под ред. О. Н. Горбуновой. — С. 395-404.

28 Олейник О.М. Указ. соч. — С. 128-131.

29 Ершова И.В. Проблемы правового статуса государственных корпораций // Государство и право. — 2001. -№ 6. — С. 35-36.

30 Игнатьева С. К вопросу о правовом статусе Банка России // Хозяйство и право. — 2004. — Ха 11. — С. 80.

31 Генкин Д.М. К вопросу о системе советского социалистического права // Советское государство и право. -1956. — № 9. — С. 89; Ровинский Е. А. Основные вопросы теории советского финансового права. — М., 1960. -С. 83-85; Коган M.JI. Правоотношения между Госбанком и объединениями // Советское государство и право. -1976. — Ка 9; Его же. Правовые основы деятельности Госбанка СССР // Проблемы совершенствования советской финансовой системы в современный период. — М., 1981; Его же. Государственный банк СССР как главный банк страны: К утверждению нового Устава Госбанка СССР // Деньги и кредит. — 1988. — № 11.

32Крохина Ю.А. Доктрина как фактор оптимизации финансового законодательства // Финансово-правовая доктрина постсоциалистического государства: Сб. науч. докладов и сообщений международ. науч. конференции 22-24 сентября 2004 г. Вып. 1. — Черновцы, 2003.-С. 41.

ь Голубев С.А. Конституционный суд Российской Федерации о статусе Банка России // Правовые аспекты банковской деятельности: Сб. статей. — М., 2004. -С. 70-72.

34 Вестник Конституционного Суда РФ. — 2001. — № 2.

35 Государственное право Российской Федерации: Учебник / Под ред. O.E. Кутафина. — М., 1996. — С. 300.

36 Баглай М.В. Конституционное право Российской Федерации: Учеб. для юридич. вузов и факультетов. — 2-е изд., изм. и доп. — М., 2000. — С. 343-347; Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. К вопросу о статусе Банка России // Деньги и кредит. — 1998. — № 9. — С. 9-11.

37 Тосунян Г.А, Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: Учеб.-практ. пособие. — М., 2003. — С. 38.

38 Асадов А.М. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации (административно-правовой аспект): Автореф. дис. … канд. юрид. наук. — Екатеринбург, 1997.

Особый путь. Почему ЦБ не обязан сотрудничать со следователями

Особый статус Центрального банка России и его серьезная защищенность от запросов правоохранительных органов и проверок — это результат симбиоза государственно-правового и либерально-правового подходов. Согласно российской конституции, Центробанк — это орган государственной власти и одновременно независимая организация, осуществляющая денежную эмиссию. При этом Банк России независим от других органов государственной власти. Также Центробанк не отвечает по обязательствам государства, а государство не отвечает по его обязательствам.

Таким образом, в России, как и в США, вся денежная масса эмитирована не государством, а самостоятельным юридическим лицом — Банком России. И это же юридическое лицо выполняет функции мегарегулятора финансового рынка.

Конечно, государственный аппарат, построенный по принципу самовоспроизводства бюрократии и расширения контроля, не может не пытаться вмешиваться в деятельность Банка России. Тем более что Центробанк регулярно дает для этого поводы в силу самого факта наличия у него массы регуляторных функций.

Реклама на Forbes

Ведь именно Банк России, согласно закону, отвечает за защиту и обеспечение устойчивости рубля, развитие, укрепление и регулирование банковской системы. А это значит, что десятки недовольных банкиров и других участников рынка обращаются с жалобами на его деятельность.

Кроме того, Центробанк аккумулирует огромные массивы информации, которая может интересовать правоохранительные и контролирующие органы. Но так как ЦБ — это еще и субъект банковской тайны, с этой информацией регулятор расстается только в специально установленном порядке. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина и ее заместители лично несут ответственность за разглашение банковской тайны. Это отнюдь не стимулирует банкиров делиться информацией с государственными органами.

Как получить банковскую тайну у ЦБ

Следователи могут запросить в банках информацию только при расследовании уголовного дела, а оперативники — только по решению суда. Есть длинный перечень и других органов, имеющих право на запрос в коммерческие банки и ЦБ, но их полномочия тоже ограничены.

Однако кроме финансового мегарегулятора в России есть универсальный юридический мегаконтролер с особым статусом — прокуратура. Этот орган отвечает за соблюдение законодательства всеми органами и организациями страны. Прокуратура и Центробанк по масштабу своих полномочий в финансовой и правовой сфере вполне могут померяться статусами. И статус прокуратуры, пожалуй, будет поопаснее для оппонентов, чем статус Центробанка. Тем более что генеральный прокурор Юрий Чайка — опытный аппаратный игрок, который лично прошел в своей жизни все адские трудности следственной работы, в том числе в Усть-Удинском районе Иркутской области, где слабые следователи просто уволились бы через месяц.

Прокуратура в рамках своих полномочий уже неоднократно проявляла интерес к деятельности Банка России. Конечно, нам неизвестно точное число прокурорских запросов, но по активности ЦБ на финансовом рынке можно предположить, что документы у ЦБ запрашивались десятки, если не сотни раз.

Так, летом 2016 года СМИ писали об интересе прокуратуры к надзорному блоку ЦБ, к золотовалютным резервам, к работе по отзыву лицензий. В июле 2017 года Генпрокуратура потребовала от Центробанка отменить приказ о введении временной администрации в банк «Югра», мотивируя это тем, что кредитная организация не нарушала закон. Тем не менее ЦБ Банк не изменил свою позицию. Регулятор уже выиграл в первой и во второй инстанциях арбитражного суда дело по жалобе на отзыв лицензии. Это может говорить как о качестве работы юристов Банка России, так и об устойчивом положении его председателя.

Пока что задачами Прокуратуры стали проверки соответствия закону мер воздействия, применяемых Банком России к кредитным организациям, их своевременность, полнота и адекватность. Очевидно, что предметом надзора должен быть и контроль за организацией банковского аудита.

Например, Центробанком при проверке Инвестторгбанка (находится на санации у ТКБ) были выявлены существенные искажения банковской документации. В результате в отношении руководства этого банка со стороны МВД были возбуждены уголовные дела по факту мошенничества.

Вместе с тем пока нет никакой реакции прокуратуры на то, что известная международная аудиторская компания несколько лет подряд давала заключения о некритичном положении дел в этом банке. Может ли эта ситуация рассматриваться как злоупотребление полномочиями? Вероятно, прокуратура должна запросить в ЦБ документы в отношении всех подобных фактов. Ведь очевидно, что при добросовестном поведении аудиторов не было бы столь большого числа пострадавших вкладчиков и кредиторов «лопнувших» банков.

Обмен документами

Всем участникам рынка понятно, что реализация полномочий прокуратуры невозможна без своевременного обмена документами и ответов на прокурорские запросы со стороны Банка России. Ряд банкиров — Дмитрий Ананьев # 165 , Сергей Пугачев, Владимир Гудков — просто уехали из России раньше, чем в отношении них успели завести уголовное дело и избрать меру пресечения. Могли ли адвокаты банкиров быстро сориентировать клиентов и спасти их от задержания, благодаря нерасторопности бюрократической машины по обмену документами? Выводы делайте сами.

Сейчас неясна заинтересованность ЦБ в таком обмене информацией. Действительно ли Центробанк хочет, чтобы прокуратура проверяла обоснованность отзыва лицензий или выдачи кредитов банкам, которые впоследствии были признаны несостоятельными? Как адвокат, я бы, несомненно, советовал ЦБ ссылаться на банковскую тайну и особый статус. Но где заканчивается возможность неоднозначного толкования нормы закона и начинается государственная политика — сказать могут только председатель Банка России и генеральный прокурор.

В свое время член комитета Госдумы по бюджету и налогам Евгений Федоров предлагал четко прописать в законе право прокуратуры на проверку и контроль деятельности ЦБ. Пока эта инициатива не реализована, хотя устранение двусмысленности статуса финансового регулятора уже давно назрело.

По мнению самого Центробанка, заявленному на его сайте, он и вовсе не является государственным органом, что очевидно входит в противоречие с толкованием конституции.

В итоге силовики и финансисты продолжают работать, руководствуясь разными идеологиями. Нужно устранить противоречивость статуса Банка России, и в виде межведомственной пошаговой инструкции формализовать обмен документами между ЦБ и федеральными ведомствами. Как внести эти изменения, если на высшем уровне по-прежнему конкурируют идея сильного государства и идея максимальной свободы рынка? Этот вопрос точно за рамками юриспруденции.

ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ КАК ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

%PDF-1.6 % 1 0 obj > endobj 6 0 obj /CreationDate (D:20170804093929+03’00’) /Creator (Adobe Acrobat 11.0.2) /ModDate (D:20170804094509+03’00’) /Producer (Adobe Acrobat Pro 11.0.2 Paper Capture Plug-in) /Title >> endobj 2 0 obj > stream 2017-08-04T09:45:09+03:002017-08-04T09:39:29+03:002017-08-04T09:45:09+03:00Adobe Acrobat 11.0.2application/pdf

ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ КАК ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

МАКАРОВА Янина Михайловна

uuid:5f4ce3ad-49fb-4bd1-8d43-a47f6251e3e9uuid:2753e4ef-fa02-4f4d-9dd8-892f53b410cdAdobe Acrobat Pro 11.0.2 Paper Capture Plug-in endstream endobj 3 0 obj > endobj 4 0 obj > endobj 5 0 obj > endobj 7 0 obj > endobj 8 0 obj > endobj 9 0 obj > endobj 10 0 obj > endobj 11 0 obj > endobj 12 0 obj > endobj 13 0 obj > endobj 14 0 obj > endobj 15 0 obj > endobj 16 0 obj > endobj 17 0 obj > endobj 18 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page /Annots [71 0 R] >> endobj 19 0 obj > endobj 20 0 obj > endobj 21 0 obj > endobj 22 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 23 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 24 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 25 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 26 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 27 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 28 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 29 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 30 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 31 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 32 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 33 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 34 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 35 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 36 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 37 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 38 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 39 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 40 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 41 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 42 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 43 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 44 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 45 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 46 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 47 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 48 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 49 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 50 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 51 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 52 0 obj > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 53 0 obj > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 54 0 obj > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 55 0 obj > /ProcSet [/PDF /Text /ImageB] /XObject > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 56 0 obj > >> /Rotate 0 /Type /Page >> endobj 57 0 obj > endobj 58 0 obj > stream 2017-08-04T09:39:13+03:002017-08-04T09:39:13+03:002017-08-04T09:39:13+03:00Adobe Acrobat 11.0.2application/pdf

uuid:4d07f45b-339f-47a3-a39d-b7ae33d009fduuid:eae37332-539c-4583-870d-29c5608c9715Adobe Acrobat 11.0.2 Image Conversion Plug-in endstream endobj 59 0 obj > stream HW][E}ϯ7PhEE)3{ge;7*{>?6ZiǷ

Правовой статус Центрального банка РФ

В настоящей статье освещается двойственная правовая природа Центрального банка РФ. Анализируются теоретические подходы и нормативно-правовая база, закрепляющая полномочия и функции Банка России. Рассматриваются позиции Конституционного суда РФ.

Ключевые слова: Центральный банк, Банк России, юридическое лицо, государственная власть, орган государственной власти, организационно-правовая форма.

На пути экономического развития любой страны возникает момент, когда регулирование отношений лишь привычными административно-правовыми нормами уже не представляется возможным.

Рыночные отношения предполагают наличие широкой свободы в распоряжении частным капиталом, диспозитивности в выборе механизмов его реализации, что обеспечивается наличием сети коммерческих банков, однако, для претворения в жизнь общегосударственных интересов необходим своеобразный «банк государства». Наличие системы контроля за деятельностью кредитных учреждений представляет публичный интерес, так как это позволит поддерживать стабильность финансовой системы с помощью механизмов государства, позволит создать благоприятные условия для течения гражданского оборота.

Для государственного регулирования требуется выделение особого института из числа банков, что является началом формирования двухуровневой системы во главе с Центральным банком, осуществляющим функцию посредника между государством и другими коммерческими банками.

Получается, что Центральный банк имеет сложную природу, так как это субъект гражданского оборота, наделенный властными полномочиями для реализации государственного влияния на сектор коммерческих банков, осуществляющий денежную и кредитную политику, сочетая административные и диспозитивные инструменты, закрепленные за ним законодательством.

В условиях всемирной глобализации и активной интеграции Российской Федерации в мировую экономическую систему важной является правовая определенность участников гражданского оборота, в частности, Центрального банка, ибо это выступает одним из факторов инвестиционной привлекательности страны.

Главной причиной создания какого-либо института является необходимость решения проблем, стоящих перед государством, что и становится целью деятельности, создаваемого звена механизма. Центральный банк создан для решения общегосударственных и общебанковских задач, обеспечения согласования интересов всех участников банковских отношений.

Основу нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность Центрального банка, составляют Конституция Российской Федерации и Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ.

Статья 75 Конституции Российской Федерации устанавливает особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определяет его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2).

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ закрепляет статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России.

В соответствии со статьей 3 целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Статья 1, указанного выше закона, определяет Центральный банк в качестве юридического лица. Определение юридического лица приведено в статье 48 Гражданского кодекса Российской Федерации: «Юридическим лицом признается организация, которая имеет обособленное имущество и отвечает им по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять гражданские права и нести гражданские обязанности, быть истцом и ответчиком в суде».

Получается, что Банк России наделен особым конституционно-правовым статусом, но в тоже время является юридическим лицом, подпадает под действие Гражданского кодекса и должен выступать в гражданском обороте наравне с другими участниками.

Статья 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» наделяет его публично-правовыми функциями, такими как разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики, разработка и проведение политики развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации.

Но Федеральный закон и не лишает его частноправовых функций, как реализация операций на открытом рынке, статья 39. Наблюдается противоречие между закреплением его статуса как юридического лица в Гражданском кодексе и выполнением публично-правовых полномочий.

Эта проблема и порождает большое количество дискуссий в научной литературе. Далее рассмотрим некоторые существующие точки зрения.

Ефимова Л. Г. считает, что Центральный банк — это орган государственного управления специальной компетенции, так как не попадает в систему разделения властей по Конституции, но имеет властные полномочия по отношению к другим участникам оборота [1, c. 20].

По мнению Г. А. Тосуняна и А. Ю. Викулина, Центральный банк РФ является федеральным органом государственной власти, который не входит в систему федеральных органов законодательной, исполнительной и судебной власти и осуществляет свои полномочия независимо от них. Компетенция Банка России по управлению кредитной системой названа авторами «четвертой властью», которая существует наряду с законодательной, исполнительной и судебной властью [2, c. 10].

Тяжело согласиться с таким утверждением, так как оно противоречит статье 10 Конституции Российской Федерации.

С. А. Авакьян отмечает, что Банк России является органом государственной власти. Он и государственная банковская система в целом названы автором «банковской властью». Центральный банк РФ является органом государственного управления, который не входит в систему органов исполнительной власти [3, c. 28].

Таким образом, авторы сходятся во мнение, что Центральный банк является больше органом государственной власти, нежели простым юридическим лицом с властными полномочиями.

В подтверждение этой позиции стоит обратить внимание на формулировку части 2 статьи 1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», которая гласит, что функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

Получается, что при конструкции «от других федеральных органов», законодатель ставит Банк России в один ряд с государственными органами и признает ведущее государственное начало в нем.

Если обратиться к судебной практике, то интересным примером определения природы Центрального банка служит Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 03.07.2001 г. № 10-П, в котором содержится следующий вывод: «В отличие от Центрального банка Российской Федерации — органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций (статья 55 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)») Агентство не отнесено к органам государственной власти, а потому не может быть признано надлежащим субъектом продления моратория».

Немаловажным является и определение Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»».

П. 2 гласит: «Статус Центрального банка Российской Федерации установлен Конституцией Российской Федерации, в статье 75 которой определены его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Данные полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения».

П. 3 содержит: «Применяемые к кредитной организации принудительные меры воздействия оформляются в виде предписания, т. е. в виде акта, носящего административно-властный характер».

В дополнение к вышеизложенному ст. 7 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» отмечает возможность издания в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Официальные разъяснения Банка России обязательны к исполнению всеми субъектами, на которых распространяет свою силу нормативный правовой акт, по вопросам применения которого издано официальное разъяснение Банка России [4].

Анализ теоретических взглядов и нормативно-правовой базы подтверждает двойственность юридической природы статуса Центрального банка. В научной литературе нет единого подхода к определению его организационно-правовой формы, а законодатель четко не сформулировал положение среди других органов государственной власти.

Полномочия Банка России позволяют ему отлично чувствовать себя в гражданском обороте в качестве юридического лица, реализуя гражданскую правосубъектность путем осуществления банковских операций и иных сделок, а система мер воздействия на кредитные организации и надзор за их деятельностью, обязательность исполнения нормативных актов для федеральных органов государственной власти наделяет возможностью участия в публичных правоотношениях.

Таким образом, закрепление за Банком России только статуса юридического лица не наделяет его дополнительными качествами, присущими ему в силу закона, но позволяет вступать в гражданские правоотношения. В то же время функции Банка России требуют придания ему статуса юридического лица публичного права, что отражало бы его специфические свойства в сфере публичных правоотношений.

Решить вопрос с правовым статусом Центрального банка можно путем внесения соответствующих изменений в Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 19.02.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», подведя его организационно-правовую форму под перечень, закрепленный в Гражданском кодексе с возможной потерей особенностей правового положения.

Другим вариантом будет закрепление в Гражданском кодексе новой организационно-правовой формы, отражающей всю специфику и уникальность Центрального банка, например, «публично-правовая корпорация», являющаяся юридическим лицом, обладающая обособленным имуществом, которое при этом остается государственной собственностью. Такое юридическое лицо должно обладать специальной правоспособностью, а правовой статус определяться на основе Федерального закона.

Литература:

Ефимова Л. Г. Особенности правового положения Центрального банка Российской Федерации // Правовое регулирование банковской деятельности. М.: ЮрИнформ, 1997. С. 20.
Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. К вопросу о статусе Банка России // Деньги и кредит. 1998. N 9. С. 10–13.
Авакьян С. А. О конституционных основах статуса Банка России. Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации. / Отв. ред. П. Д. Баренбойм. М.: Юридический дом «Юстицинформ», 2000. С. 28–31.
Положение Центрального банка РФ от 18 июля 2000 г. N 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России».

Основные термины (генерируются автоматически): Российская Федерация, Центральный банк, Банк России, государственная власть, юридическое лицо, орган, Гражданский кодекс, гражданский оборот, организационно-правовая форма, нормативно-правовая база.

ЦБ рассказал, как цифровой рубль поможет бороться с «платежным рабством»

https://ria.ru/20210401/rubl-1603769157.html

ЦБ рассказал, как цифровой рубль поможет бороться с «платежным рабством»

ЦБ рассказал, как цифровой рубль поможет бороться с «платежным рабством» — РИА Новости, 01.04.2021

ЦБ рассказал, как цифровой рубль поможет бороться с «платежным рабством»

Доступ к кошельку с цифровыми рублями будет возможен через разных финансовых посредников — это поможет бороться с «платежным рабством», когда обслуживание… РИА Новости, 01.04.2021

2021-04-01T12:30

экономика

центральный банк рф (цб рф)

российский союз промышленников и предпринимателей

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/03/13/1601973098_0:34:3099:1777_1920x0_80_0_0_a7d2988f31b3fffcc53cc0b74e98d1f6.jpg

МОСКВА, 1 апр — РИА Новости. Доступ к кошельку с цифровыми рублями будет возможен через разных финансовых посредников — это поможет бороться с «платежным рабством», когда обслуживание клиента завязано на одной кредитной организации, заявил директор департамента финансовых технологий Банка России Иван Зимин.»Доступ к цифровому кошельку может быть осуществлен через разных финансовых посредников, — то есть, разумеется, организация, физическое или юридическое лицо не будут завязаны только на той кредитной организации, которая изначально открывала ему кошелек. При прохождении определенных процедур идентификационных, при принятии на обслуживание можно будет попасть в свой же кошелек, но через другую организацию», — сказал Зимин, выступая на расширенном заседании комиссии РСПП по банкам и банковской деятельности.»На наш взгляд, это действительно повышает доступность, снижает, назовем его так, «платежное рабство», когда многие клиенты завязаны на структуре одной организации и не могут получать полный спектр услуг и переходить в другие институты», — добавил он.Идею цифрового рубля Банк России представил в середине октября прошлого года. Предполагается, что он будет иметь форму уникального цифрового кода, который хранится в специальном электронном кошельке, и будет полноценным платежным средством наравне с обычным рублем. Концепцию цифрового рубля планируется представить общественности уже в апреле этого года.

https://ria.ru/20210322/valyuta-1602318979.html

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/03/13/1601973098_156:0:2885:2047_1920x0_80_0_0_e4b3e959cc94226396312ed509c1dbaf.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, центральный банк рф (цб рф), российский союз промышленников и предпринимателей

Признаки центрального банка

Определение 1

Центральный банк – это субъект, наделенный полномочиями и функциями органа государственной власти, и одновременно юридическое лицо, совершающее банковские сделки и операции.

Конституция РФ закрепляет два ключевых положения, которые непосредственно относятся к центральному банку. Во-первых, это исключительное право на осуществление денежной эмиссии. Во-вторых, основной функцией центрального банка является защита и поддержание стабильности национальной валюты.

Замечание 1

Центральный банк обладает всеми признаками юридического лица, однако вместе с тем при выполнении столь важной функции, правовой статус центрального банка точно не определен.

Так, законодательство определяет только организационно-правовую форму центрального банка, хотя и сделаны акценты на некоммерческом характере деятельности.

Признаки ЦБ как особого государственного органа

Применительно к области денежного обращения признаки центрального банка сводятся к тому, что он вправе разрабатывать и проводить единую денежно-кредитную политику, монопольно осуществлять эмиссию наличных денег и организовывать денежное обращение.

Кроме того, центральный банк утверждает графическое изображение рубля как отдельного знака, устанавливает правила расчетов, осуществляет надзор за национальной платежной системой.

В части банковского надзора и регулирования центральный банк обладает следующими признаками:

принятие решений в части регистрации различных кредитных организаций и выдача на это соответствующих лицензий;
установление правил осуществления банковских операций;
контроль деятельности банковских групп и кредитных организаций.

Замечание 2

На финансовых рынках центральный банк имеет признаки мегарегулятора.

Готовые работы на аналогичную тему

Для этого разрабатывается и реализуется политика развития и поддержания стабильности функционирования финансовых рынков, регулируется деятельность финансовых некредитных организаций, регистрируются выпуски ценных бумаг, а также выполняется ряд других функций.

Признаки ЦБ как банковской организации

Будучи особой банковской организацией, центральный банк имеет признак «банка правительства». С этой целью ЦБ предоставляет займы для покрытия бюджетного дефицита, обслуживает расчетные счета каждого уровня бюджетной системы.

Еще одним признаком ЦБ в качестве банковской организации является, то, что центральный банк выступает кредитором конечной инстанции для различных кредитных организаций посредством организации системы рефинансирования.

Замечание 3

Международный характер деятельности центрального банка заключается в управлении золотовалютными резервами и сотрудничестве с иностранными центральными банками.

Специфика операций Центрального банка

Операции, выполняемые центральным банком, имеют ряд специфических черт:

Центральный банк выполняет обширный перечень банковских сделок и операций, список которых ограничивается условиями соответствия подобных сделок и операций деловому обороту, принятой международной практике, при отсутствии на это специального разрешения или лицензии.
Перечень контрагентов центрального банка в связи с реализацией им банковской деятельности сводится к строго ограниченному кругу лиц, прежде всего, это относится к правительственным структурам и прочим органам государственной власти, а также к кредитным организациям.
Банковские сделки и операции центрального банка имеют некоммерческий характер, однако по многим из них подразумевается и разрешается установление определенного комиссионного вознаграждения.

Правовой статус, цели, функции, ценности и миссия

Главная
О банке
Правовой статус, цели, функции, ценности и миссия

9132

Подписаться по RSS

Дата обновления: 12 Мар 2020, 15:06

Правовой статус

В соответствии со статьей 3 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» Центральный банк является юридическим лицом и находится в исключительной собственности государства, осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Центральный банк принимает решения в пределах своих полномочий и функций независимо от других органов государственной власти и управления.

В соответствии со статьей 4 Закона Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности» Центральный банк Республики Узбекистан является государственным органом, регулирующим сферу банковской деятельности и осуществляющим полномочия по лицензированию, регулированию и пруденциальному надзору.

Цели

В соответствии со статьей 5 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» основными целями деятельности Центрального банка являются обеспечение стабильности:

цен;
банковской системы;
функционирования платежных систем.

Функции

В соответствии со статьей 12 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» Центральный банк:

разрабатывает и реализует денежно-кредитную, в том числе валютную политику;
проводит мониторинг, анализ и прогнозирование уровня инфляции в Республике Узбекистан, публикует соответствующие информационные материалы и статистические данные;
осуществляет формирование и публикацию банковской, денежно-кредитной статистики, статистики внешнего сектора, включающей платежный баланс, международную инвестиционную позицию, внешний долг и резервные активы Республики Узбекистан;
ежегодно представляет Правительству Республики Узбекистан информацию по экономическим и финансовым вопросам, содержащим рекомендации по подготовке проекта Государственного бюджета;
организует наличное денежное обращение;
осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;
регулярно устанавливает валютный курс для целей бухгалтерского учета, статистической и иной отчетности по валютным операциям, а также для исчисления таможенных и других обязательных платежей на территории Республики Узбекистан;
осуществляет государственную регистрацию банков и кредитных бюро;
лицензирует деятельность банков, микрокредитных организаций, ломбардов, платежных организаций, операторов платежных систем, валютных бирж, кредитных бюро и производство бланков ценных бумаг, а также регулирует и осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций, платежных организаций, операторов платежных систем, валютных бирж, кредитных бюро и банковских групп;
осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Республики Узбекистан банковские операции и иные сделки, необходимые для выполнения функций фискального агента правительства;
принимает меры по обеспечению стабильности функционирования платежных систем в Республике Узбекистан;
осуществляет мониторинг и контроль за соблюдением лицензируемыми Центральным банком организациями правил внутреннего контроля и порядка предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в специально уполномоченный государственный орган;
является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Республики Узбекистан, осуществляет операции и сделки, в том числе предусмотренные международными договорами Республики Узбекистан;
принимает меры по обеспечению защиты прав и законных интересов потребителей услуг кредитных организаций, повышению доступности финансовых услуг и уровня финансовой грамотности населения и субъектов предпринимательства;
осуществляет управление, учет и хранение международных резервов Республики Узбекистан, включая резервы Правительства Республики Узбекистан по соглашению.

Ценности

Предназначение
Предназначение – это стратегическое понимание важности работы в Центральном банке, это когда Вы понимаете стратегические цели Центрального банка и разделяете их;
Это осознание того, что работа в Центральном банке это служение обществу, государству;
Это чувство сопричастности к достижению стратегических целей Центрального банка;
Предназначение – это способность привносить в свою работу инновации;
Это непрерывное развитие и самосовершенствование для реализации предназначения.

Ответственность
Ответственность – это готовность исполнять все свои обещания и выполнять все свои обязанности наилучшим образом.
Ответственность – это умение принимать решения в сложных ситуациях не только за себя, но и за команду в целом.
Ответственность — это не вина, это уверенность. Ответственность включает в себя личную подотчетность и способность действовать в рамках этических норм на благо себя, команды и Центрального Банка.
Ответственность – это понимание последствий, которые могут повлечь решения или действия самого человека.

Командность
Это понимание, что все Мы здесь объединены общей целью и активно работаем для её достижения.
Это уверенность в том, что в случае возникновения сложной задачи все Мы мобилизуем свои силы, и будем работать как единый слаженный механизм.
Это забота о членах команды. Когда думают, как то или иное решение повлияет на других людей в команде.
Это понимание, что сильная команда — залог нашего успеха.
Это поддержка коллег, взаимовыручка — когда ты готов прийти на помощь.
Это гордость за принадлежность команде Центрального банка, за её достижения.

Идентификатор юридического лица — Часто задаваемые вопросы

Что такое код LEI?

Идентификатор юридического лица (LEI) — это ссылочный код, подобный штрих-коду, который используется на разных рынках и в разных юрисдикциях для однозначной идентификации юридически отличного лица, которое участвует в финансовой операции. Код LEI призван стать опорой для финансовых данных — первым глобальным и уникальным идентификатором организации, позволяющим риск-менеджерам и регулирующим органам мгновенно и точно идентифицировать стороны финансовых транзакций.Например, крупный международный банк может иметь код LEI, идентифицирующий материнскую организацию, плюс код LEI для каждого из его юридических лиц, которые покупают или продают акции, облигации, свопы или участвуют в других операциях на финансовых рынках.

Зачем нам нужен код LEI?

Когда в сентябре 2008 года банкротство Lehman Brothers рухнуло, регулирующие органы и фирмы частного сектора не смогли быстро и полностью оценить степень влияния участников рынка на Lehman и то, как была связана обширная сеть участников рынка.Финансовый кризис подчеркнул необходимость глобальной системы выявления финансовых связей, чтобы регулирующие органы и фирмы частного сектора могли лучше понять истинную природу подверженности рискам в финансовой системе.

Создание глобальной системы кодов LEI является значительным достижением, которое устраняет эти уязвимости и обеспечивает значительные долгосрочные выгоды для государственного и частного секторов.

Принятие финансовой отраслью глобального кода LEI означает, что данные, передаваемые внешним регулирующим органам и используемые внутри компании для управления рисками, будут более согласованными и удобными.Это поможет регулирующим органам лучше анализировать и отслеживать стабильность финансовой системы и угрозы для нее. Это также позволит компаниям улучшить внутреннее управление операционными рисками и сократить расходы, связанные со сбором, очисткой и агрегированием данных, а также с предоставлением данных регулирующим органам.

Если глобальный код LEI так полезен, почему он не был создан раньше?

Частный сектор за последние 20 лет предпринял несколько попыток создать глобальную систему идентификации юридических лиц, но не смог добиться координации, необходимой для запуска единого глобального решения.После финансового кризиса 2007–2009 годов лидеры крупнейших экономик мира, действуя через Группу двадцати и Совет по финансовой стабильности (СФС), согласились разработать скоординированное решение, которое поможет преодолеть эти препятствия. Результатом этих усилий стала общественная инициатива, ставшая теперь глобальной системой кодов LEI.

OFR, действуя в соответствии со своим уставным мандатом на подготовку и публикацию справочной базы данных финансовых компаний, а также его полномочия, касающиеся стандартов и стандартизации данных, сыграли важную роль в этих усилиях.В ноябре 2010 года OFR опубликовало заявление о политике, в котором содержится призыв к глобальной системе кодов LEI. Представители финансовой индустрии приветствовали звонок, ответили предложенным решением и вместе через FSB работали над разработкой глобальной системы кодов LEI. На протяжении всего процесса FSB OFR играло ключевую роль, руководя рабочими потоками и работая с другими регулирующими органами и отраслью, чтобы предоставить рекомендации G-20 для руководства, разработки и внедрения глобальной системы LEI.

В январе 2013 года министры финансов и старшие финансовые наблюдатели крупнейших экономик мира, работая через FSB, согласились передать ответственность за надзор за глобальным проектом LEI на Комитет по надзору за регулированием — группу из более чем 50 регулирующих органов и представителей со всего мира. глобус.В числе первых своих решений члены комитета назначили должностное лицо OFR своим первым председателем.

OFR работало с другими регулирующими органами США над внедрением концепции кода LEI в нормотворчество требований к финансовой отчетности и будет продолжать это делать. В Соединенных Штатах и Европе код LEI был впервые использован при регулировании свопов.

Как работает код LEI?

Каждый код LEI представляет собой 20-значный буквенно-цифровой код и связанный с ним набор элементов справочных данных для уникальной идентификации юридически обособленной организации, которая участвует в деятельности финансового рынка.Этот глобальный стандарт соответствует спецификациям 2020 года Международной организации по стандартизации (ISO), как указано в ISO 17442-1: 2020, Идентификатор юридического лица (LEI).

Для успешного функционирования глобальной системы LEI требуется поддержка со стороны глобального регулирующего сообщества, компаний частного сектора и отраслевых ассоциаций. Регулирующие органы контролируют систему через Комитет по надзору за регулированием, который публикует обновленную информацию о своей работе на сайте www.leiroc.org.

Комитет проконсультировался с частным сектором по поводу создания центрального операционного подразделения, Global LEI Foundation, которое начало брать на себя оперативную ответственность в конце 2014 года.Фонд возглавляет совет директоров, состоящий из 16 членов, все из которых являются представителями частного сектора. Роль этого центрального операционного подразделения заключается в обеспечении того, чтобы все стороны, внедряющие код LEI, соблюдали руководящие принципы и стандарты, включая надежность, качество и уникальность, что необходимо для достижения общей цели — «единого золотого стандарта» для кодов LEI.

Каждый код LEI присваивается утвержденным местным операционным подразделением, которое извлекает выгоду из местного знания инфраструктуры, корпоративных организационных структур и методов ведения бизнеса.

Чтобы получить код LEI от любого местного операционного подразделения, компания платит первоначальный регистрационный сбор, за которым следует ежегодный сбор за обслуживание, чтобы покрыть эксплуатационные расходы этих подразделений. Каждое подразделение обязано делить часть этих сборов с некоммерческой организацией Global LEI Foundation.

Каковы следующие шаги?

Некоторые из крупнейших транснациональных банков имеют тысячи юридических лиц, многие из которых имеют похожие названия, работающих по всему миру.Ожидается, что по мере расширения глобальной системы LEI она поможет регулирующим органам и участникам рынка понять и задокументировать эти сложные корпоративные структуры и иерархии.

Данные об отношениях могут показать сети контроля, собственности, ответственности и рисков, давая финансовым регулирующим органам более глубокое понимание того, как участники рынка связаны друг с другом. OFR помогает рабочей группе, созданной Комитетом по надзору за соблюдением нормативных требований, изучить способы добавления информации о корпоративной иерархии в глобальную базу данных кодов LEI.

Когда LEI станет широко использоваться участниками рынка и регулирующими органами?

OFR стремится содействовать повсеместному внедрению глобального кода LEI и работает с регулирующими органами США над расширением использования кода LEI в нормативных требованиях к отчетности. OFR утверждает, что для нескольких ключевых наборов данных, включая отчеты о звонках, подаваемые банками, финансовые отчеты по ценным бумагам и материалы о предложениях, необходимо использовать код LEI.

Финансовые регулирующие органы США, Европейского Союза, Великобритании, Канады, Австралии, Сингапура и других рынков по всему миру уже приняли правила отчетности, требующие от компаний использования кодов LEI.

В Соединенных Штатах: Комиссия по торговле товарными фьючерсами, Комиссия по ценным бумагам и биржам, Федеральная резервная система, Федеральная корпорация по страхованию депозитов, Управление валютного контролера, OFR, Бюро защиты потребительских финансов, Национальная ассоциация. комиссаров по страхованию и Муниципальный совет по регулированию ценных бумаг приняли все правила, требующие или поощряющие компании использовать код LEI в своей нормативной документации или отчетности.

Какую пользу приносит система LEI отрасли?

По мере того как глобальный код LEI становится все более широко используемым, он должен сократить расходы и улучшить управление рисками для отдельных фирм и всей финансовой системы. Эта экономия будет достигнута за счет уменьшения количества сбоев транзакций, снижения затрат на согласование, очистку и агрегацию данных; и сокращение затрат на нормативную отчетность.

Глобальная система кодов LEI предоставит компаниям долгосрочные преимущества за счет четкой идентификации их контрагентов — фирм, с которыми они работают, — и клиентов, которых они обслуживают, что упростит внутреннее управление рисками.По оценкам отрасли, повсеместное внедрение глобальной системы LEI может сэкономить финансовому сектору от 300 миллионов до 10 миллиардов долларов.

Как определяются правовые формы? — Nordea Corporate Help

Центральные банки: Центральный банк / денежно-кредитный орган определяется как организация, созданная правительством или имеющая делегированные ему полномочия для ведения финансовых дел от его имени. Эти организации являются государственными учреждениями, которые управляют государственной валютой, денежной массой и процентными ставками.

Клубы, общества и ассоциации: Клуб — это неорганизованная некоммерческая организация, такая как социальный клуб (например, книжный клуб или спортивный клуб). Общество считается группой людей, сформированной как отдельная организация, которая имеет заявленную цель либо в отношении общественности в целом, либо в отношении общих интересов членов, и которая действует на некоммерческой основе. основание.

Посольства и верховные комиссии: Посольство отвечает за представление страны происхождения за рубежом и решение основных дипломатических вопросов, таких как защита прав граждан за рубежом.Посол является высшим должностным лицом посольства и действует в качестве главного дипломата и официального представителя правительства своей страны. Послы обычно назначаются на самом высоком уровне правительства страны происхождения.

Полное товарищество и некорпоративный бизнес: Как правило, товарищество — это бизнес, управляемый владельцем, поэтому некоторые или все партнеры могут считаться эквивалентными директорам юридического лица. В партнерстве партнеры предоставляют капитал и разделяют ответственность за ведение бизнеса по соглашению между его участниками.Полное товарищество может быть создано двумя или более физическими или юридическими лицами и не требует капитала. Ответственность партнеров не распределяется, как в коммандитном товариществе, поскольку все партнеры являются общими и несут полную ответственность в пределах своих личных активов. Полное товарищество отличается от частного лица или общества с ограниченной ответственностью («ООО») своей корпоративно-правовой формой.

Правительства, государственные органы, государственные компании и наднациональные организации: Государственный орган включает в себя, помимо прочего, правительственные ведомства, местные органы власти, центральные банки, поддерживаемые государством школы, колледжи, университеты и государственные регулирующие органы.

Государственное предприятие — это юридическое лицо, созданное государством для осуществления коммерческой деятельности, такой как транспорт или здравоохранение, от имени государства. Эти типы юридических лиц не следует путать с публичными компаниями, которые могут иметь уровень государственной собственности через прямое владение акциями со стороны государства.

Наднациональная организация принадлежит группе суверенных правительств или создается на основе договоров между суверенными правительствами, например Европейский Союз («ЕС»), Всемирная торговая организация («ВТО»).

Компании с ограниченной ответственностью и товарищества с ограниченной ответственностью: Компания с ограниченной ответственностью (LLC) — это организация, учрежденная рядом частных или юридических лиц, которые также могут быть менеджерами («управляющими членами») LLC. LLC — это общепринятая юридическая форма юридических лиц в США, аналогичная партнерствам с ограниченной ответственностью в Европе.

Партнерство с ограниченной ответственностью (LP)

обычно состоит как минимум из двух членов, которые могут быть физическими или юридическими лицами, с как минимум одним членом, назначенным в качестве генерального партнера, несущим полную ответственность по долгам и обязательствам компании, и как минимум один член является ограниченным партнером. партнер, его или ее ответственность ограничена размером вложенного капитала.

Пенсионные фонды / схемы: Пенсионный фонд / схема создается отдельными лицами или работодателями для управления инвестициями с целью предоставления пула активов, которые могут быть использованы пенсионерами. Важно проверить личность основного работодателя (или эквивалентного лица), предоставляющего источник средств, и, при необходимости, личности всех влиятельных попечителей.

Частные и не котирующиеся на бирже компании: Зарегистрированное лицо, чьи ценные бумаги / акции не торгуются на бирже или рынке.Примеры: UK — Ltd, Германия — GmbH, Франция — S.à.r.l.

Частные и не котирующиеся на бирже компании — (Северные страны: Oy, AB, AS, Aps, A / S): Частные и не котирующиеся на листе компании в Северных странах.

публичных компаний: публичных компаний, ценные бумаги которых допущены к публичной торговле. Обратите внимание, что компании, которые являются полностью или контрольными дочерними предприятиями публично зарегистрированной компании, регистрируются как «частные и не котирующиеся на бирже компании».

Регулируемое кредитование финансовых учреждений: Регулируемое кредитное или финансовое учреждение — это банк, кооператив или другая организация, которая предоставляет финансовые услуги (включая банковские, финансовые, брокерские и инвестиционные услуги) государству и другим учреждениям.

Суверенные фонды благосостояния («ФНБ»): Суверенные фонды благосостояния («ФНБ») определяются как инвестиционные фонды или механизмы специального назначения, принадлежащие национальному правительству и созданные для макроэкономических целей.

Транспортное средство специального назначения («SPV») или юридическое лицо («SPE»): Транспортное средство специального назначения («SPV») или предприятие специального назначения («SPE») — это недействующее юридическое лицо, созданное для целей финансирования.

Трасты и фонды: Трасты и фонды — это благотворительные организации с частным устойчивым доходом.В свою очередь, трасты и фонды предоставляют гранты для поддержки частных лиц и других благотворительных организаций в достижении их целей.

Термины «траст» и «фонд» часто используются как синонимы с точки зрения сборщика средств. Они выполняют в основном одну и ту же работу, но разница между ними заключается в их конституции и правовом статусе.

Устав Центрального банка — VanEps Kunneman VanDoorne

В юридическом смысле почти все компании имеют форму юридического лица (также называемого юридическим лицом).Это также верно для Центрального банка Кюрасао и Сен-Мартена (CBCS). У большинства юридических лиц есть уставы. CBCS этого не делает. Это почему?

Устав формирует основу корпоративного управления в рамках юридического лица. В уставе компании изложены цели компании, количество директоров, порядок их назначения и увольнения, наличие наблюдательного совета, его полномочия и т. Д. Закон предусматривает, что юридическое лицо должно иметь устав.Однако у некоторых юридических лиц нет устава. Это так называемые юридические лица sui generis. Это буквально означает, что они «единственные в своем роде». Для их создания разработан отдельный индивидуальный закон, определяющий основы корпоративного управления в этих организациях. Примеры включают Университет Кюрасао, SVB, а также CBCS. В этих случаях правительство решило создать соответствующее юридическое лицо на основании закона, а не в качестве «обычного» юридического лица с уставом.Затем закон включает положения, которые обычно содержатся в уставе. В связи с этим представляют интерес два вопроса. Первый: почему бы вам создать юридическое лицо, такое как CBCS, посредством акта, а не обычным способом с помощью устава? Второй вопрос: применяются ли правовые положения, применимые ко всем другим юридическим лицам, такие как Книга 2 Гражданского кодекса Нидерландов, к юридическому лицу, которое было создано на основании закона?

По первому вопросу можно сказать следующее.Правительство имеет частично историческую и частично юридическую (конституционную) ответственность за выполнение определенных задач в общих интересах, начиная от полицейских служб и таможни до проверки продуктов питания и мониторинга качества здравоохранения. Правительство передало некоторые из этих задач частным юридическим лицам. Примеры включают производство и распределение воды и электричества. Эти задачи подходят для передачи на аутсорсинг обычному юридическому лицу. В таких случаях полномочия правительства в отношении осуществления этой деятельности ограничиваются правами (обычного) акционера.Эти права определяются и ограничиваются законом и уставом этой компании. В остальных случаях нежелательно отдавать определенные задачи на аутсорсинг. Примером может служить юрисдикция Объединенного суда справедливости, и то же самое относится к надзорной задаче CBCS. Каждая страна хочет, чтобы ее центральный банк имел определенную степень независимости от политики при осуществлении своего надзора. Также желательно, чтобы этот надзор осуществлялся в порядке, установленном законом. Поэтому с точки зрения корпоративного управления регулярное владение акциями публичной компании с ограниченной ответственностью не является подходящей формой для роли государства.С другой стороны, фонд был бы слишком независимым. В таком случае очевидным решением является юридическое лицо, учрежденное актом.

Почему вы должны учреждать юридическое лицо, такое как CBCS, на основании закона, а не обычного устава?

11 Особенности ЦБ

». Центральный банк, как правило, считается банком, который составляет вершину денежно-кредитной и банковской структуры своей страны и который максимально эффективно работает в интересах национальной экономики.”
— Проф. М. Х. Де Кок

Значение центрального банка заключается в его функции по управлению денежной системой страны, как внутренней, так и внешней. По характеру своей деятельности центральный банк тесно связан с банковской системой и денежным рынком страны и определенно может регулировать денежно-кредитную систему страны в общих интересах нации.

Особенности ЦБ:

Особенности или характер центрального банка следующие —

Единая организация:

В стране существует только один центральный банк.В мире не существовало двух или более центральных банков ни в одной стране. Таким образом, центральный банк можно назвать единой организацией. По этой причине не требуется конкуренции с другими банками.

Юридическое лицо:

Центральный банк учрежден на основании специального постановления Правительства. В результате юридическое лицо центрального банка намного сильнее других банков. Это сильное юридическое лицо дает особые привилегии другим банкам.

Собственность:

Центральный банк может полностью принадлежать государству или совместному предприятию с государственной и частной собственностью.Но в реальности говорилось, что государственный центральный банк является максимальным в мире.

Разница в объективе:

Поскольку операции центрального банка настолько сильно влияют на денежно-кредитную ситуацию, они не могут осуществляться исключительно с целью извлечения прибыли. Мотив получения прибыли должен быть второстепенным, а не основным мотивом для операций центрального банка.

Выпуск примечания:

Эмиссия банкнот — самая важная функция центрального банка.Фактически, практический опыт показал, что центральный банк является наиболее подходящим и подходящим средством для выпуска банкнот.

Управление:

В нынешнем веке центральный банк стал частью экономической системы страны. Во всем мире центральный банк находится под контролем правительства, в частности, он работал под руководством министерства финансов или казначейства.

Отношения с правительством. :

Центральный банк тесно связан с правительством как его банкир и финансовый советник.Обычно это орган правительства, выполняющий банковские операции правительства. Центральный банк представляет правительство не только в стране, но и за ее пределами.

Хранитель денежного рынка:

Эффективное денежно-кредитное управление требует централизованной страны как в отношении валюты, так и кредита. Находясь в тесном и тесном контакте с денежным рынком, центральный банк лучше всего знает, когда и в какой степени расширять или сокращать валюту и кредит для удовлетворения меняющихся требований денежного рынка.

Банкир и контролер других банков:

Центральный банк функционирует как банк банкира. Он также контролирует и регулирует деятельность камерального банка и других финансовых учреждений. Для эффективного контроля центральный банк предписывает другие правила и положения, и другие банки обязаны соблюдать эти правила.

Последний кредитор:

В качестве кредитора или курортного центра центральный банк предоставляет переучеты и ссуды коммерческим банкам в периоды нехватки кредитов.Он также дает ссуду правительству. когда требуется.

Валютный контролер:

Центральный банк поддерживает валютные резервы страны и пытается стабилизировать обменные курсы.

Идентификатор юридического лица (LEI) и национальный идентификатор

Идентификатор вопроса: 2017/0007
Дата публикации : 29.06.2018
Тема сообщения: LEI и национальные идентификаторы
Руководство AnaCredit: Часть II
Атрибут данных: Идентификатор юридического лица (LEI), национальный идентификатор

Код LEI может иметь более одного «статуса регистрации».В каком случае следует сообщить код LEI в AnaCredit?

Если LEI не сообщается, национальный идентификатор из предварительно определенного списка является обязательным, если иное не решено соответствующим NCB. Что произойдет, если для данного контрагента недоступен ни один из идентификаторов из соответствующей страны? Что сообщается для контрагентов-резидентов страны, которой нет в списке? Что происходит при изменении «списка национальных идентификаторов»?

«Статус регистрации» кода LEI может быть любым из следующих: аннулирован, отменен, дублирован, выпущен, истек, объединен, ожидает передачи, ожидает архивирования, ожидает проверки, удален, передан (подробности см. На сайте www.gleif.org).

Для сообщения значения атрибута данных «LEI» единственными релевантными кодами LEI являются те, чей статус «выдан», «истек», «ожидает передачи» *, «ожидает архивации» * или «объединен» (последние сообщается только за отчетные периоды, предшествующие тому моменту, когда организация была приобретена или слита с другой организацией, после чего указывается код LEI выжившего / нового юридического лица). Все остальные случаи обрабатываются аналогично случаю, когда контрагенту не был присвоен код LEI, поэтому также необходимо указать национальный идентификатор для контрагента.

Если единственный доступный идентификатор для контрагента отсутствует в списке национальных идентификаторов, опубликованном на веб-сайте ЕЦБ, этот идентификатор по-прежнему сообщается соответствующему НЦБ при условии, что данный идентификатор является общедоступным, что позволяет однозначно идентифицировать контрагента. в стране проживания и выполняется одно из следующих условий:

a) контрагент является резидентом страны, включенной в список и для которой в список включен параметр «другое» (тип идентификатора « XX _OTHER_CD», где XX — страна);

б) контрагент является резидентом страны, не включенной в список (тип идентификатора «GEN_OTHER_CD»).

В обоих случаях, помимо самого соответствующего идентификационного кода, в соответствующее NCB также передается краткое описание типа идентификатора (например, регистрационный номер национального налогового органа).

Также уточняется, что, независимо от страны проживания, сообщение идентификатора, не включенного в список, хотя и принимается в некоторых случаях (см. Выше), всегда считается наименее предпочтительным вариантом.

Список национальных идентификаторов будет со временем обновляться для включения новых стран и дополнительных идентификаторов на основе опыта, накопленного с отчетностью AnaCredit.О национальном идентификаторе можно сообщить, как только он был добавлен в список, независимо от исходной даты сообщаемой информации.

* Вопросы и ответы от 29 ^-го июня 2018 г.

LEI и Swift-код Центрального банка Мальты | Мальта

LEI и код Swift Центрального банка Мальты | Мальта | LEI.info

QR-код со ссылкой на эту страницу Скачать

Статус валидации

Только объект, предоставленный

Статус объекта

Активный

Статус регистрации LEI

Изданный

Проверить на блокчейне

Дата последнего обновления

2021.08.20 00:00:00 +02: 00

Дата следующего обновления

2022.09.16 00:00:00 +02: 00

Проверка

Только организация

Дата первоначальной регистрации

2013/04/09 17:25:00 +02: 00

Central Bank of Malta — это компания, расположенная по адресу Malta, VLT 1060 Valletta, Castille Place . Центральный банк Мальты имеет статус юридического лица АКТИВНЫЙ и ВЫДАННЫЙ код LEI. Идентификационный код юридического лица Central Bank of Malta : 5493002F1U5CO1UMKD70 . Юридическая форма этой компании — 9QHJ и подпадает под юрисдикцию закона MT .

Добавьте сюда свою информацию

Загрузите собственное изображение и добавьте важную информацию о своей компании.Это будет видно всем, кто найдет вашу организацию!

Подождите, пока мы загрузим больше данных …
Центральный банк Китая призывает к более широкому использованию идентификаторов юридических лиц в рамках финансовой оцифровки и открытия
Высокопоставленный чиновник китайского центрального банка призвал к увеличению использования глобальных идентификаторов юридических лиц (LEI), чтобы ускорить оцифровку ключевых внутренних и международных финансовых операций.
Фань Ифэй (), заместитель председателя Народного банка Китая (НБК), пишет в недавно опубликованной статье, что продвижение использования кодов LEI является ключевой частью амбиций Китая в области цифровой трансформации, изложенных в 14-м пятилетнем плане как а также долгосрочные цели Китая до 2035 года.
«[14-й пятилетний план] призывает к ускорению цифровой трансформации финансовых учреждений, ускорению трансформирующего применения международных стандартов и активному участию в разработке международных нормативных и технических стандартов в таких областях, как безопасность данных, цифровая валюта и цифровое налогообложение. , — написал Фан в статье, опубликованной в официальном новостном издании НБК.
«Активное участие в международной стандартизации, представленное кодом LEI, имеет положительное, реальное значение для интеграции Китая в глобальную цифровую экономическую волну и международное финансовое регулирование посредством более открытой системы».
По данным Fan, PBOC недавно выступил с решительной поддержкой кодов LEI, которые были впервые разработаны после глобального финансового кризиса 2008 года Советом по финансовой стабильности G20 с целью повышения устойчивости к рискам и повышения прозрачности международных отношений. финансовая система.
«LEI — это« международный паспорт юридического лица », который используется во всем мире, и продвижение применения LEI полезно для создания коммерческой среды, адаптированной к международным стандартам, ускорения совместного использования факторов производства на внутреннем и внешнем рынках, стимулирование внутренней жизнеспособности рынка и создание отличных условий для зарубежных предприятий для ведения операций в Китае », — написал Фань.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ