Социальный налоговый вычет на лечение зубов: Налоговый вычет за лечение зубов — Стоматология Комфорта

Содержание

Налоговый вычет на медицинские услуги клиники Подмосковье

Налоговый вычет на медицинские услуги клиники Подмосковье

Стоматология Подмосковье

150040, Россия, Ярославская область, Ярославль, ул. Некрасова, д.41

+7 4852 74-45-45 [email protected]

Часть средств, потраченных на лечение, в том числе и стоматологическое, можно вернуть. Оформить налоговый вычет на лечение зубов при содействии стоматологии «Подмосковье» будет несложно.

Согласно статье 219 Налогового кодекса РФ, каждый налогоплательщик имеет право на ежегодный социальный налоговый вычет (компенсацию) на лечение в совокупности не более 120 000 ₽ в налоговом периоде (то есть сумма возвращаемого налога не может превышать 15 600 ₽).

«Налоговый кодекс Российской Федерации»

Статья 219. Социальные налоговые вычеты

При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих социальных налоговых вычетов:

  1. сумме, уплаченной налогоплательщиком в налоговом периоде за услуги по лечению, предоставленные ему медицинскими учреждениями Российской Федерации, а также уплаченной налогоплательщиком за услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет в медицинских учреждениях Российской Федерации (в соответствии с перечнем медицинских услуг, утверждаемым Правительством Российской Федерации)

Налоговый вычет предоставляется при соблюдении следующих условий:

  • Медицинское учреждение, лечение в котором оплачено налогоплательщиком, имеет лицензию на соответствующий вид деятельности.
  • Лечение оплачено налогоплательщиком из собственных средств (либо работодателем, но за счёт заработка налогоплательщика). Если лечение оплачено страховой компанией, вычет рассчитывается не от стоимости лечения, а от суммы страхового взноса.

Как рассчитывается

Сумма налогового вычета

=

Сумма потраченная на лечение

x

13%

Например: сумма за лечение составила 10 000 ₽, то налоговый вычет составит 1 300 ₽

Необходимые документы

Для получения вычета необходимо в течение трёх лет, следующих за оплатой лечения, подать в налоговую инспекцию документы:

  • Налоговая Декларация — оригинал.
    (Вам необходимо взять бланк в налоговой инспекции по месту жительства и заполнить его согласно инструкции).
  • Форма 2-НДФЛ с места работы налогоплательщика — оригинал. (Эту форму Вам необходимо получить в бухгалтерии по месту основной работы.
  • Кассовые чеки, подтверждающие оплату. (Вы получаете у администратора после каждой оплаты лечения).
  • Справка об оплате медицинских услуг — оригинал. (Справка подготавливается администратором клиники, в которой Вы проходили лечение. Вам необходимо сообщить администратору Ваш ИНН).
  • Договор с медицинским учреждением. (Оформляется перед лечением в клинике)
  • Копия лицензии медицинского учреждения. (подготовит адмнистратор клиники).
  • Копия документов, подтверждающих родство пациента с налогоплательщиком, если оплата производится за родственников. (Копия свидетельства о рождении или свидетельства о браке)

Поможем оформить

По запросу администратор подготовит документы для получения налогового вычета на лечение зубов:

  • справку об оплате медицинских услуг;
  • копию лицензии медицинского учреждения.

После рассмотрения заявления налоговым органом, сумма налогового вычета будет перечислена на ваш банковский счет.

Твитнуть Поделиться Поделиться Отправить Класснуть

Налоговый вычет при лечении зубов в Smile-at-Once

Каждый гражданин Российской Федерации, достигший 18-летнего возраста, и являющийся налогоплательщиком, имеет право оформить социальный вычет по расходам в размере 13% от потраченной суммы на обучение или медицинские услуги.

Это отличная возможность заметно сэкономить на лечении в коммерческих учреждениях, к которому относятся как лечение зубов, десен или установка дентальных имплантов, так и протезирование или ортодонтическое лечение.

Налоговый вычет – это возврат ранее уплаченного налога. То есть вернуть вы сможете только ту сумму от заявленной, которая ранее была перечислена от вашей заработной платы в виде налога на доходы физического лица (данную информацию можно уточнить по месту работы – она будет указана в справке 2НДФЛ).

Как получить налоговый вычет

Оформить налоговый вычет можно не только за проведение собственного лечения. Существует возможность возврата налога за оплату лечения супруга/супруги, несовершеннолетних детей или родителей при предоставлении соответствующих документов, которые подтверждают родственные связи.

Для оформления возврата налога после проведения лечения непосредственно в клинике вам будут предоставлены следующие документы:

  • договор,
  • оригинал справки (по определенной форме), подтверждающей оплату лечения,
  • платежные документы.

Следом пациенту необходимо заполнить налоговую декларацию, а также получить по месту работы справку по форме 2НДФЛ – предоставить в налоговую инспекцию по месту жительства вместе с копиями документов о прохождении лечения (кроме справки об оплате услуг). Также потребуется заполнить заявление на предоставление социального налога. В случае оплаты медицинских услуг за родственников дополнительно потребуются документы, повреждающие родство.

Документы на предоставление налогового вычета можно подать в любой момент, но не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным.

Связаться для получения вычета

Специалисты центра «Smile-at-Once» имеют большой опыт подготовки документов для возврата налога, что позволит вам без проблем оформить социальный вычет и заметно сэкономить на дорогостоящем стоматологическом лечении.

Налоговый вычет за лечение зубов в стоматологической клинике Dental Story

Согласно законодательству РФ (ст. 219 НК РФ), при оплате лечения или медикаментов налогоплательщик, кто живет и официально работает в России в праве получить налоговый вычет и вернуть часть затраченных на лечение денег.

Социальный налоговый вычет на лечение

Налоговый вычет — часть дохода не облагаемая налогом. При помощи вычета возвращается ранее оплаченный налог с расходов, вложенных на лечение. Кто официально работает и платит подоходный налог, оплатил

лечение собственное, родственников, в том числе супруга или супруги, родителей или детей до 18 лет вправе вернуть себе до 13% стоимости лечения.

Что потребуется собрать и предоставить

В клинику для оформления справки для налоговой с кодом 1 или 2

  1. ФИО пациента клиники.

  2. ИНН (работающего на территории РФ, кто оплачивал лечение и будет оформлять вычет).

  3. Года (список) за которые требуется вернуть налоговый вычет.

  4. Оригиналы чеков, разложенные в хронологическом порядке.

В налоговую для оформления налогового вычета за лечение

  1. Оригинал Договора с медицинским учреждением на оказание медицинских услуг.

  2. Оригинал Справки об оплате медицинских услуг с кодом 1 или кодом 2 при дорогостоящих видах лечения, выданная медицинским учреждением, оказавшим услугу.

  3. Лицензия медицинской организации или ИП, если в Договоре или Справке отсутствуют реквизиты.

  4. Оригиналы чеков. Сделайте сразу копии, так как чеки выгорают со временем.

  5. ИНН (работающего на территории РФ, кто оплачивал лечение, на кого будет оформляться вычет).

  6. *При оформлении вычет на лечение родственников, супруга или супруги, родителей или детей требуется подтвердить степень родства документально.

Справка клиники Dental Story

  • Оформляется в бухгалтерии после завершения лечебной программы и приобретения всех необходимых препаратов (назначенных врачом в период лечения) или по окончании календарного года.
  • Срок изготовления справки составляет 10 рабочих дней.
  • Выдается справка об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговые органы РФ по форме, утвержденной приказом МЗ РФ и ИФНС России от 25.07.2001 № 289/БГ-3-04/256 при наличии документа, удостоверяющего личность в бухгалтерии клиники Dental Story по адресу: Санкт-Петербург, Василеостровский район, Средний проспект В.О., 88, 1-й этаж БЦ «Baltis Plaza» ежедневно с 9:00 по 21:00.

Налоговый вычет – Стоматология Мастер-дент

Налоговый вычет – Стоматология Мастер-дент

Каждый гражданин Российской Федерации, достигший 18-летнего возраста, и являющийся налогоплатильщиком, имеет право оформить социальный вычет по расходам в размере 13% от потраченной суммы на обучение или медицинские услуги. Это отличная возможность заметно сэкономить на лечении в коммерческих учреждениях, к которому относится как лечение зубов, десен, или установка дентальных имплантов, так и протезирование или ортодонтическое лечение. Налоговый вычет — это возврат ранее уплаченного налога, т.е. вернуть вы сможете только ту сумму от заявленной, которая была перечислена от вашей заработной платы  в виде налога на доходы физического лица (данную информацию можно уточнить по месту работы — она будет указана в справке 2НДФЛ).

Как получить налоговый вычет

Оформить вычет можно не только за проведение собственного лечения. Существует возможность возврата налога за оплату лечения супруга/супруги, несовершеннолетних детей или родителей при предоставлении соответствующих документов, которые подтверждают родственные связи.

Для оформления возврата налога после проведенного лечения, непосредственно в клинике вам будут предоставлены следующие документы:

  • договор;
  • оригинал справки (по определенной форме), подтверждающей оплату лечения;
  • платежные документы.

Следом пациенту необходимо заполнить налоговую декларацию, а также получить по месту работы справку по форме 2НДФЛ — предоставить в налоговую инспекцию по месту жительства вместе с копиями документов о прохождении лечения (кроме справки об оплате услуг). Также потребуется заполнить заявление на предоставление социального налога. В случае медицинских услуг за родственников дополнительно потребуются документы, подтверждающие родство.

Официальный сайт стоматологической клиники «Мастер-Дент» © 2020
masterdentspb.com

Этот сайт использует cookie для хранения данных. Продолжая использовать сайт, Вы даете свое согласие на работу с этими файлами для улучшения работы сайта. OK

Налоговый вычет при имплантации и протезировании, как получить?

Дата публикации: 31.10.2011

Имплантация зубов – это самый дорогостоящий метод восстановления утраченных зубов. Не многие в нашей стране могут позволить себе выложить порядка тысячи долларов за то, чтобы полностью восстановить один отсутствующий зуб. Естественно, и сами клиники и производители продукции предлагают потребителю акции и скидки. Порой этого бывает недостаточно, поэтому Правительство нашей страны предлагает жителям получить налоговый вычет в размере 13% за имплантацию и протезирование зубов.


Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет – это 13%, которые пациент может вернуть себе после полной оплаты лечения. Именно этот налог клиника выплачивает государству.

Порядок и право получения налогового вычета в нашей стране регламентируется двумя документами:

  • статья 219 налогового кодекса Российской Федерации, п.1, подпункт 2: в статье говорится, что каждый налогоплательщик имеет право получить налоговый вычет от суммы, которая была потрачена на лечение в любом медицинском учреждении. Такой социальный налоговый вычет предоставляется самому налогоплательщику, а также членам его семьи: супругу, родителям и детям до 18 лет
  • Постановление Правительства Российской Федерации №201 от 19 марта 2001 года регламентирует порядок получения социального налогового вычета. В документе также оговаривается перечень обязательных медицинских услуг, по которым можно получить вычет. К ним относятся: диагностика, само лечение, реабилитация после операции, а также профилактика заболеваний

Мнение специалиста

Эмир Романович Омерэлли

Челюстно-лицевой хирург, имплантолог

Стаж: более 13 лет

Не стоит недооценивать заботу государства о вашем стоматологическом здоровье. Имплантация зубов является дорогостоящей процедурой, но оформив налоговый вычет, вы вернете часть средств. Если этот вариант не может быть вами использован для снижения финансовой нагрузки, а средств на восстановление зубов не хватает, можно рассмотреть вариант установки имплантов с протезированием в кредит или с рассрочкой платежей без переплаты.

Как можно получить налоговый вычет?

Получить налоговый вычет, с одной стороны, достаточно просто, с другой – необходимо пройти по нескольким инстанциям и собрать необходимый пакет документов.

  • в клинике, где проводилось лечение, необходимо получить справку (по установленному образцу – форма утверждена Министерством здравоохранения РФ), в ней должны быть обозначены стоимость лечения, перечень проводимых операций, манипуляций и прочих услуг
  • в налоговую службу по месту жительства следует подать пакет документов: справка о стоимости услуг из медицинского учреждения (оригинал или копия), договор с клиникой об оказании услуг с подробным их перечнем (оригинал или копия),  справка о доходах с места работы (по форме 2 НДФЛ), декларация о доходах, а также заявление с просьбой предоставить социальный налоговый вычет (может быть написано от руки). Если же лечение оказывалось не налогоплательщику, а члену его семьи, необходимо предоставить документ, удостоверяющий родственные связи (свидетельство о браке, о рождении ребенка и т.д.)
  • получение социального налогового вычета может затянуться на несколько лет  (законодательство предусматривает возврат налога в течение последующих трех лет после окончания года, в котором были оказаны услуги)

Имплантация и протезирование – это медицинские услуги, которые являются обязательными для поддержания здоровья организма человека, поэтому после оказания услуг можно получить социальный налоговый вычет в размере 13% от общей стоимости лечения. Пациенты нашей клиники могут воспользоваться данной возможностью сэкономить на лечении, специалисты нашего центра всегда готовы оформить необходимые документы для подачи в налоговую службу.

Вот как максимально использовать налоговые льготы на медицинские расходы

Если вы сможете преодолеть несколько препятствий, высокие расходы на здравоохранение могут помочь снизить ваш налоговый счет за 2019 год.

Вычет медицинских расходов — одна из немногих налоговых льгот, доступных в настоящее время для физических лиц, в связи с изменениями налогового законодательства, действовавшими с 2018 по 2025 год, которые удвоили стандартный вычет и устранили большинство других списаний. Пока вы перечисляете расходы на здравоохранение, могут учитываться различные расходы.

Кроме того, Конгресс недавно продлил — на 2019 и 2020 налоговые годы — нижний порог для его получения.То есть медицинские расходы, превышающие 7,5% от вашего скорректированного валового дохода, могут засчитываться для вычета вместо запланированного минимального уровня в 10%.

Блэкуотер изображения | E + | Getty Images

«С более высоким стандартным вычетом не так много людей перечисляют», — сказала CPA Салли Маллинс Томпсон, директор ее одноименной фирмы в Нью-Йорке. «Но если что-то берет их над этой суммой, это не редкость, чтобы быть медицинскими расходами».

Для супружеских пар, подающих совместно, стандартный вычет на 2019 год составляет 24 400 долларов.Для одиноких это 12 200 долларов, а для главы семьи 18 350 долларов. Налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше получают дополнительную сумму: 1650 долларов США, если вы подаете заявление на одного человека или главу семьи, и 1300 долларов США на человека, если вы подаете заявление о совместном браке.

Чтобы разбивка по статьям имела финансовый смысл, общая сумма ваших вычетов должна превышать стандартный вычет. Другие вещи, которые могут подтолкнуть вас к этой сумме, включают благотворительные взносы и проценты по ипотеке, а также до 10000 долларов США на государственные и местные налоги (a. к.а., СОЛЬ).

Чтобы проиллюстрировать, как работает порог в 7,5%: если ваш скорректированный валовой доход за 2019 год составлял 50 000 долларов, вычету подлежат только медицинские расходы, превышающие 3750 долларов.

В некоторых штатах может быть более низкий порог, сказала Кари Вестон, CPA и директор налоговой практики и этики Американского института CPA.

«Посмотрите на правила вашего штата, потому что, даже если вы не можете получить вычет по возвращении из федерального бюджета, вы можете получить вычет по возвращении штата», — сказал Уэстон.

Что касается того, что засчитывается для федеральной налоговой льготы, квалифицируемые расходы весьма разнообразны.

Я видел ошибки, когда кто-то запрашивал сумму за проведенную процедуру, но еще не заплатил за нее.

Кари Вестон

Директор по налоговой практике и этике Американского института CPAs

Доплата, совместное страхование, стоматологические услуги и очки для вас, вашего супруга или иждивенцев — все это честная игра. То же самое можно сказать о слуховых аппаратах, костылях, инвалидных колясках и т. Д.Вы можете проверить список соответствующих расходов IRS, если вы не уверены, учитывается ли что-то при вычете.

Также можно использовать путевые расходы, связанные с медицинским обслуживанием.

«Подумайте о человеке с хроническим заболеванием, который ходит туда и обратно на прием к врачу и туда и обратно, чтобы забрать рецепты», — сказал Уэстон. «Все эти мили подлежат вычету».

Ставка компенсации за пробег по медицинским показаниям составляет 20 центов за милю на 2019 год. Для сравнения, коммерческие расходы составляют 58 центов, а за вождение автомобиля, связанное с благотворительностью, — 14 центов.

Больше от личных финансов:
Как сделать отличную карьеру в свои золотые годы
Почему ваш кредитный рейтинг так важен
Налоговый сезон здесь. Что вам нужно для упрощения работы

Даже модификации вашего дома — например, пандус для инвалидных колясок, возможно, бассейн — могут быть учтены, если они были установлены по медицинским причинам.

Кроме того, если вы платите за медицинское страхование в долларах после уплаты налогов, ваши страховые взносы могут пойти на вычет.Взносы по долгосрочному уходу также подлежат вычету в размере, который зависит от вашего возраста.

Важно помнить, что это год, когда вы платите за медицинские услуги, когда сумма применяется к вычету, а не когда вы несете расходы.

«Я видел ошибки, когда кто-то запрашивал сумму за проведенную процедуру, но еще не заплатил за нее», — сказал Уэстон.

Также имейте в виду, что любые расходы, оплаченные за счет средств с гибкого расходного или сберегательного счета, не могут засчитываться в вычет, потому что эти взносы уже имеют налоговые льготы.

Некоторые расходы, которые тоже не работают: большинство косметических процедур, лекарства, отпускаемые без рецепта, и вообще абонемент в спортзал.

И хотя вы не отправляете свои квитанции и записи вместе с налоговой декларацией, вам необходимо иметь возможность их предъявить, если IRS запросит подтверждение этих расходов.

Подпишитесь на CNBC на YouTube.

Отделение налогообложения штата Нью-Джерси — подоходный налог

  1. Home
  2. NJ Подоходный налог — вычеты

NJ Подоходный налог — вычеты

Федеральные отчисления, такие как проценты по ипотеке, коммерческие расходы сотрудников и взносы в IRA и Keogh Plan, не включаются в налоговую декларацию штата Нью-Джерси.

Резиденты, проживающие полный год, могут удерживать только суммы, уплаченные в течение налогового года. Резиденты, проживающие неполный год, могут включать только те суммы, которые были выплачены, когда они были резидентами Нью-Джерси.

Медицинские расходы
Вы можете вычесть определенные медицинские расходы, которые вы оплатили в течение года для себя, своего супруга или сожителя, а также членов вашей семьи. Однако вы не можете вычесть расходы, которые вам возместили. Вычету подлежат только расходы, превышающие 2% вашего дохода. Некоторые примеры допустимых медицинских расходов: оплата визитов к врачу, стоматологическая помощь, лечение в больнице, обследование глаз, очки, лекарства, рентген или другие диагностические услуги, назначенные вашим врачом или стоматологом. Страховые взносы, включая суммы, уплачиваемые в рамках программы социального обеспечения по программе Medicare, могут использоваться в качестве медицинских отчислений. Вы также можете вычесть разрешенные транспортные расходы из вашего федерального дохода. Если вы вычли медицинские расходы в течение одного года и получили возмещение в следующем году, вы должны включить это возмещение как доход в год получения платежа.

Archer MSA Взносы
В Нью-Джерси соблюдаются федеральные правила вычета отчислений от квалифицированных участников Archer MSA. Ваш взнос не может превышать 75% от суммы вычета по вашему годовому плану медицинского страхования (65%, если у вас индивидуальный план). Избыточные взносы, которые вы снимаете до истечения срока подачи налоговой декларации, не облагаются налогом. Однако вы должны указать доходы, связанные с излишними взносами, которые вы снимаете, в качестве заработной платы в строке «Заработная плата, оклады, чаевые и другие компенсации сотрудникам» вашей налоговой декларации.

Отчисления от самозанятых на медицинское страхование
Если вы считаете себя самозанятым для целей федерального налогообложения или получали заработную плату в 2020 году от корпорации S, в которой вы были акционером более 2%, вы можете вычесть сумму, которую вы заплатили в течение года, на медицинское страхование для себя. , ваш супруг / партнер по гражданскому союзу или сожитель, а также члены вашей семьи. Ваш вычет не может превышать сумму вашего заработанного дохода, определенного для целей федерального налогообложения, от бизнеса, в рамках которого был учрежден план страхования.

Примечание:
Для федеральных целей вы можете иметь возможность вычесть суммы, уплаченные по медицинскому страхованию для любого вашего ребенка, которому на конец 2020 года было меньше 27 лет. Однако для целей Нью-Джерси вы можете вычесть эти суммы только в том случае, если ребенок был твоим иждивенцем. Для получения дополнительной информации см. Технический консультативный меморандум TAM 2011-14.

Алименты и отдельные алименты
Вы можете вычесть любые назначенные судом алименты или отдельные платежи на содержание, которые вы сделали.Не удерживайте выплаты на содержание ребенка.

Квалифицированные природоохранные взносы
Вы можете вычесть любой взнос, внесенный вами в целях сохранения, из соответствующей доли в недвижимости, расположенной в Нью-Джерси. Вычет — это сумма взноса, разрешенная к вычету при расчете налогооблагаемого дохода для федеральных целей.

Зональный вычет медицинского предприятия
Если вы оказываете услуги первичной медико-санитарной помощи в имеющейся у вас квалифицированной медицинской или стоматологической клинике, которая расположена в пределах или в пределах пяти миль от обозначенной зоны медицинского предприятия (HEZ), вы можете вычесть процент от чистого дохода от этой практики.Квалифицированные партнеры и акционеры корпорации S вносят сумму вычета HEZ, указанную в Приложении NJK-1, Форме NJ-1065 или Приложении NJ-K-1, Форме CBT-100S. Индивидуальные предприниматели должны рассчитать сумму вычета HEZ. См. Технический бюллетень TB-56 , Зоны предприятий здравоохранения, чтобы узнать о требованиях и способах расчета вычета HEZ.

Корректировка альтернативных бизнес-расчетов
Если у вас есть убытки по определенным категориям доходов, связанных с бизнесом, вы можете использовать эти убытки для расчета корректировки вашего налогооблагаемого дохода.Кроме того, вы можете переносить неиспользованные убытки по этим категориям на срок до 20 лет для расчета будущих корректировок. В расчет корректировки включаются следующие категории доходов: чистая прибыль от бизнеса; чистая прибыль или чистый доход от аренды, роялти, патентов и авторских прав; распределительная доля дохода товарищества; и чистая пропорциональная доля дохода корпорации S. Заполните таблицы NJ-BUS-1 и NJ-BUS-2, чтобы рассчитать сумму корректировки или перенесенного убытка.

Удержание налога на имущество / кредит
Если вы были домовладельцем или арендатором в Нью-Джерси, вы можете иметь право на вычет налога на недвижимость или возврат налога на имущество.Более подробная информация доступна по кредиту / вычету.

Облагаются ли расходы на стоматологические услуги налоговым вычетом?

У вас есть вопросы о деньгах. У Bankrate есть ответы. Наши специалисты помогают вам управлять своими деньгами более четырех десятилетий. Мы постоянно стремимся предоставить потребителям советы экспертов и инструменты, необходимые для достижения успеха на протяжении всего жизненного пути.

Bankrate следует строгой редакционной политике, поэтому вы можете быть уверены, что наш контент является честным и точным.Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честные и точные материалы, которые помогут вам принять правильные финансовые решения. Контент, созданный нашей редакцией, является объективным, основанным на фактах и ​​не подвержен влиянию наших рекламодателей.

Мы открыто говорим о том, как мы можем предоставить вам качественный контент, конкурентоспособные цены и полезные инструменты, объясняя, как мы зарабатываем деньги.

Bankrate.com — это независимый издатель и сервис сравнения, поддерживаемый рекламой. Мы получаем компенсацию в обмен на размещение спонсируемых продуктов и услуг, или если вы переходите по определенным ссылкам, размещенным на нашем сайте.Следовательно, эта компенсация может повлиять на то, как, где и в каком порядке продукты появляются в категориях листинга. Другие факторы, такие как наши собственные правила веб-сайта и то, предлагается ли продукт в вашем регионе или в выбранном вами диапазоне кредитного рейтинга, также могут повлиять на то, как и где продукты появляются на этом сайте. Хотя мы стремимся предоставлять широкий спектр предложений, Bankrate не включает информацию о каждом финансовом или кредитном продукте или услуге.

Уважаемый специалист по налоговым вопросам,
Могу ли я вычесть стоматологические расходы, которые я оплатил кому-то другому?
— Дон

Уважаемый Дон,
Стоматологические расходы вычитаются вместе с вашими медицинскими расходами по форме 1040 Приложения А.Вы можете вычесть расходы на стоматологические услуги для себя, своего супруга (-и) или любых иждивенцев, на которые вы претендуете, при возвращении. Кроме того, вы можете вычесть стоматологические расходы для любого, кого вы могли бы заявить в качестве иждивенца, если только это лицо не получило 3800 долларов или более из валового дохода. Наконец, вы можете вычесть стоматологические и медицинские расходы вашего ребенка, на которого вы не претендуете из-за правил, действующих в отношении детей разведенных родителей.

Стоматологические расходы включают любые суммы, уплаченные за профилактическое лечение, такое как чистка зубов, пломбы, удаление, рентген и брекеты.Также включены страховые взносы, уплаченные на любые расходы, связанные со страхованием, и суммы, уплаченные за транспортировку в стоматологическое учреждение и обратно. Однако Налоговая служба проводит черту для некоторых косметических услуг, таких как отбеливание зубов, поэтому вы не сможете вычесть эти услуги по отбеливанию зубов в киоске в торговом центре.

Важное напоминание: изменились правила относительно медицинских и стоматологических отчислений на 2013 налоговый год. Если вы планируете классифицировать медицинские и стоматологические расходы, они подлежат вычету только в том случае, если они превышают 10 процентов вашего скорректированного валового дохода.Это значительное изменение по сравнению с порогом в 7,5 процента, действовавшим в 2012 году и ранее. Тем не менее, существует временное исключение для подателей документов в возрасте 65 лет и старше, а также их супругов, которые останутся на уровне 7,5% в течение 2016 года.

Спросите у консультанта

Чтобы задать вопрос в Tax Talk, перейдите на страницу «Спросите экспертов» и выберите тему «Налоги». Прочтите больше столбцов Tax Talk.

Чтобы обеспечить соблюдение требований, установленных IRS, сообщаем вам, что любой U.S. Рекомендации по федеральному налогообложению, содержащиеся в этом сообщении (включая любые приложения), не предназначены или написаны для использования и не могут использоваться с целью (i) избежания штрафов в соответствии с Налоговым кодексом или (ii) продвижения, маркетинга или рекомендовать другой стороне любую сделку или вопрос, рассматриваемый в данном документе. Налогоплательщикам следует обращаться за профессиональной консультацией с учетом их конкретных обстоятельств.

Содержимое Bankrate, включая рекомендации в колонках с советами и экспертами и на этом веб-сайте, предназначено только для того, чтобы помочь вам в принятии финансовых решений.Содержание обширно и не учитывает ваше личное финансовое положение. Bankrate рекомендует вам обратиться за советом к консультантам, которые полностью осведомлены о ваших индивидуальных обстоятельствах, прежде чем принимать какие-либо окончательные решения или реализовывать какую-либо финансовую стратегию. Помните, что использование вами этого веб-сайта регулируется Условиями использования Bankrate.

общих налоговых вычетов на здравоохранение и медицинское обслуживание для пожилых людей в 2021 году

Как 7.5 Рассчитанный процент скорректированного валового дохода?

Согласно IRS, вы можете вычесть только ту часть своих медицинских и стоматологических расходов, которая превышает 7,5 процентов от суммы вашего скорректированного валового дохода.1 Эти расходы должны быть детализированы.

Рассмотрим пример. Если ваш скорректированный валовой доход (AGI) за 2020 налоговый год составил 50 000 долларов США, вам потребуется на больше, чем на долларов США (50 000 долларов x 7.5%) в детализированных медицинских расходах.

Дорогостоящий год медицинских расходов, таких как протезы, хирургия, слуховые аппараты и пребывание в больнице, может быстро накапливаться. Например, если ваши личные медицинские расходы составляют 35 000 долларов США, вы должны требовать 31 250 долларов США (35 000–3 750 долларов США) в детализированных медицинских расходах в приведенном выше примере AGI.

Pro Tip: Облегчите налоговый сезон, оставаясь организованным в течение всего года. Сохраните медицинские и стоматологические чеки в складной папке для файлов, чтобы вы могли легко получить к ним доступ при оформлении декларации.

Однако, если ваши личные медицинские расходы были минимальными, лучшим вариантом может быть стандартный вычет IRS. Стандартный вычет не требует детализации. Хороший бухгалтерский или налоговый пакет программного обеспечения может помочь вам определить, подходит ли вам составление списков.

Мы поговорили с Элисон Флорес, главным аналитиком по налоговым исследованиям H&R Block, о вычете медицинских расходов. Чтобы упростить отслеживание вычитаемых медицинских расходов, Флорес рекомендует «сохранять все свои чеки в папке или специально отведенном месте, чтобы они были вместе».Не ждите конца года, чтобы попытаться собрать все воедино ». Сохранение организованности означает, что вам будет одной проблемой меньше, когда начнется налоговый сезон!

Налоговые вычеты за стоматологическую помощь

Все мы знаем поговорку: «Есть две вещи, в которых вы можете быть уверены — смерть и налоги». Какое прекрасное напоминание, правда? Хотя вы не можете избежать уплаты налогов (по крайней мере, без серьезных последствий, поэтому, пожалуйста, не пытайтесь), есть несколько способов их снижения, особенно если вы работаете не по найму.

Оплата любого вида страховки может быть очень дорогостоящей, если вы работаете на себя. Возьмем, к примеру, стоматологическую страховку. Если вы некоторое время не складывали цифры или просто вычеркивали их из головы, отдельные полисы стоматологического страхования могут стоить в среднем около 350 долларов в год. Полисы семейного стоматологического страхования могут стоить около 550 долларов в год. Эти суммы не включают фактические стоматологические расходы; К счастью, вы можете вычесть взносы на стоматологическое страхование, если вы работаете не по найму.Ча цзин!

Списание налога на стоматологическое страхование

Прежде чем мы углубимся, имейте в виду, что вам нужно проконсультироваться со своим бухгалтером или налоговым консультантом, чтобы убедиться, что вы имеете право вычитать взносы на стоматологическое страхование из своих налогов. Большинство самозанятых лиц, которые оплачивают стоматологические полисы из собственного кармана для себя, своего супруга, членов семьи или детей младше 27 лет, имеют право на вычет страховых взносов на стоматологическое страхование.

А теперь давайте взглянем на несколько правил и ограничений по вычетам при стоматологической страховке.

  • Во-первых, вы можете списывать взносы по стоматологической страховке только за те месяцы, когда вы или ваш супруг не имели права участвовать в плане, спонсируемом работодателем.
  • Стоматологическая страховка, предназначенная исключительно для косметических целей, не подлежит вычету; его необходимо использовать для профилактической стоматологической помощи.
  • Стоматологическая страховка, оплаченная деньгами со счета гибких расходов (FSA) или сберегательного счета на случай болезни (HAS), не подлежит вычету. Это с учетом двойного погружения, поскольку это фонды до налогообложения.
  • Сумма стоматологических премий, которую вы пытаетесь списать, не может превышать ваш заработок за этот год.
  • Вам не нужно перечислять свои удержания, чтобы требовать списания. Вместо этого вычет применяется к вашему скорректированному валовому доходу (AGI), уменьшая вашу налогооблагаемую сумму.
  • Только стоматологические страховые взносы, превышающие 10% от вашего AGI (или 7,5%, если вам 65 лет и старше), могут быть списаны. Это означает, что если вам 35 лет и ваш AGI составляет 80 000 долларов, первые 8 000 долларов не подлежат вычету.Если вам 65 лет, а AGI составляет 80 000 долларов, первые 6 000 долларов не подлежат вычету.

Как вы знаете, налоговое законодательство часто бывает очень сложным и постоянно меняется, и это лишь некоторые из правил и ограничений, касающихся вычетов страховых взносов на стоматологическое страхование для самозанятых. Для получения дополнительной информации проконсультируйтесь с налоговым органом, IRS или, как упоминалось ранее, вашим бухгалтером или налоговым консультантом.

Самостоятельная работа без стоматологической страховки

Если вы работаете не по найму и не приобрели стоматологический страховой полис, потому что он был слишком дорогим, то вы явно не имеете права на вычет стоматологического страхового взноса.С другой стороны, есть способ получить стоматологическое страхование за небольшую часть стоимости стоматологической страховки и не беспокоясь о списании налогов. Ответ? Присоединяйтесь к плану стоматологических сбережений.

Стоматологические сбережения для самозанятых

Получение сберегательного плана стоматологических услуг похоже на членство в складском клубе, таком как Sam’s или Costco. Членские взносы начинаются всего с 80 долларов в год и позволяют вам пользоваться скидками от 10% до 60% от стоимости большинства стоматологических процедур при посещении участвующего стоматологического провайдера.Если вы хотите получить сберегательный семейный стоматологический план, его стоимость начинается всего от 130 долларов в год.

Plus, как указывалось ранее, вы не можете списывать вычеты взносов по стоматологической страховке за косметические процедуры, такие как отбеливание зубов. Если вы работаете не по найму и нуждаетесь в косметической работе, но не хотите попасть в налоговую ловушку, вы можете воспользоваться планом экономии на стоматологических услугах.

План стоматологических сбережений предлагает большие скидки на все следующие области стоматологии, некоторые из которых стоматологическая страховка даже не покрывает:

  • Базовый / профилактический
  • Реставрационная
  • Ортодонтия
  • Косметика
  • Зубные протезы / имплантаты
  • Хирургия полости рта

Plus, план стоматологических сбережений намного более гибкий, чем стоматологическое страхование, поскольку у него нет франшизы, максимальных годовых расходов или периода ожидания.Вы можете использовать свой план, чтобы сэкономить на стоматологическом обслуживании, когда захотите, для любой из процедур, предусмотренных вашим планом.

Экономия на стоматологической помощи

Стоматологическая страховка для самозанятых может быть очень дорогостоящей. Но, надеюсь, вы узнали несколько способов сэкономить на стоматологическом покрытии: либо списав страховой взнос, либо переключившись на план сбережений на стоматологические услуги. Если вы не уверены, какой вариант подходит вам лучше всего, проведите небольшое исследование. Составьте параллельное сравнение ваших стоматологических расходов после списания налогов с вашими стоматологическими расходами с учетом плана экономии стоматологических средств.Вы можете быть удивлены тем, что найдете. Вы можете обнаружить, что один вариант сэкономит вам гораздо больше. Конечно, если вы что-то делаете, вы больше спасаетесь, чем ничего не делать.


Сэкономьте от 10% до 60% * у стоматолога!

Со Стоматологической программой сбережений.

Начать экономить сейчас


премий по медицинскому страхованию и всего семейных ресурсов

Взносы на медицинское страхование и общие ресурсы домохозяйств

Некоторые квалифицированные уплаченные взносы на медицинское страхование могут быть вычтены из дохода при расчете налога на недвижимость в усадьбе и других кредитов, разрешенных в декларации по подоходному налогу в штате Мичиган.

Определения:

Удержание до налогообложения — Сумма, не облагаемая налогом на прибыль. Вычеты до налогообложения уменьшают ваш налогооблагаемый доход. Они вычитаются из вашего дохода до вычета налогов, поэтому вы не облагаете эти деньги налогом.

Удержание после уплаты налогов — Сумма, удерживаемая после удержания налога. Вычеты после уплаты налогов не уменьшают ваши налоговые обязательства по федеральным налогам, налогам штата и Medicare. Они вычитаются из вашего дохода после уплаты налогов, поэтому вы облагаетесь налогом с этих денег.

Общие ресурсы домохозяйства — Общие ресурсы домохозяйства включают весь доход, полученный всеми членами домохозяйства в течение года, включая доход, который может быть освобожден от скорректированного валового дохода. Чистые убытки от деловой активности нельзя использовать для сокращения общих ресурсов домохозяйства. Чтобы получить список источников дохода, которые нужно включить в общие ресурсы домохозяйства, просмотрите «Доходы и статьи, подлежащие вычету».

ПОЧТОВЫЕ ПЛАНЫ ПО СТРАХОВАНИЮ ЗДОРОВЬЯ

Взносы после уплаты налогов, уплаченные по любому из следующих типов планов медицинского страхования, могут быть вычтены для расчета применимых кредитов:

  1. Медицинское страхование (включая самозанятость)
  2. Стоматологическая страховка
  3. Страхование зрения
  4. Лекарства, отпускаемые по рецепту
  5. Автомобильные страховые взносы на медицинское страхование

ПОЧТОВЫЕ НАЛОГОВЫЕ МЕДИЦИНСКИЕ ПРЕМИИ

Взносы по программе Medicare после уплаты налогов, которые выплачиваются из вашего кармана (не вычитаются из вашего социального обеспечения или пенсии), могут быть вычтены для расчета применимых кредитов.Это касается следующих типов покрытия:

  1. Medicare Part A — Больничное страхование
  2. Medicare, часть B — медицинское страхование
  3. Medicare, часть C — Программа Medicare Advantage
  4. Medicare Part D — Покрытие рецептурных препаратов

ПРЕМИИ, НЕ ВЫЧИСЛЯЕМЫЕ ИЗ ОБЩИХ БЫТОВЫХ РЕСУРСОВ

Премии, уплаченные по следующим типам планов, не могут быть вычтены, за исключением случаев, когда они вычитаются для получения скорректированного валового дохода:

  1. Надбавки за длительный уход
  2. Премии для покрытия замещения дохода, например, планы долгосрочной нетрудоспособности
  3. Взносы по полисам страхования по инвалидности
  4. Премии по полисам за потерю жизни, потери конечностей, зрения и т. Д.
  5. Страховые взносы, уплачиваемые работодателем до уплаты налогов

ПРОЧАЯ ПОЛЕЗНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Директива о внутренней политике 2009-1 Подоходный налог по медицинскому страхованию

Как сообщить о пособии по социальному обеспечению
Введите «Сумму, уплаченную чеком или прямым депозитом» (позиция B) в строке 21 MI 1040CR за 2014 год, чтобы рассчитать свой доход по налоговому кредиту на недвижимость приусадебного участка MI-1040CR, и в строке 23 вашего кредита на отопление дома MI-1040CR-7.

Налоговый вычет для Invisalign?

С приближением конца года самое время подумать о ваших годовых налогах на прибыль и собрать соответствующую документацию. И одна вещь, которую многие люди не принимают во внимание, — это то, что Invisalign и другие профилактические или восстановительные стоматологические процедуры могут быть вычтены из вашей налоговой декларации как медицинские расходы.

Если у вас есть вопросы о вычетах на стоматологические или другие медицинские расходы, важно поговорить со своим налоговым специалистом.Как мы обсудим ниже, такие вычеты могут иметь свои плюсы и минусы в зависимости от ваших индивидуальных обстоятельств.

Стоматологические услуги и налоговые вычеты

Налоговая служба (IRS) позволяет вычесть процент расходов, связанных с расходами на диагностику, лечение, улучшение или предотвращение соответствующего медицинского состояния. В стоматологии это может включать такие процедуры, как Invisalign для выпрямления зубов и лечения неправильного прикуса (состояния прикуса), зубные имплантаты для замены отсутствующих зубов и предотвращения дальнейшей эрозии полости рта, зубные коронки для лечения поврежденного зуба или поддержки моста и другие процедуры.

Вычеты относятся к вашим личным расходам и могут включать в себя расходы, которые включают в себя гонорары врачей, стационарное лечение, рецептурные лекарства, медицинские принадлежности и транспорт до вашего лечения и обратно. Для получения более подробной информации о квалифицируемых расходах и о том, как они должны быть распределены по статьям, см. Страницу медицинских и стоматологических расходов IRS.

Стоматологические вычеты для частных лиц и семей

Налоговые вычеты за Invisalign и другие стоматологические работы не ограничиваются физическими лицами.

В зависимости от вашего регистрационного статуса вы также можете включить расходы на соответствующие стоматологические расходы для супруга или тех, кого вы считаете иждивенцами. Например, если вашему подростку будет выгодно лечение Invisalign, ваша страховка покрывает половину стоимости, а вы оплачиваете остальную часть, вы можете засчитать свои наличные расходы в счет медицинского вычета.

Минимальные медицинские и стоматологические расходы

Налоговый вычет на медицинские и стоматологические расходы позволяет вычесть только расходы, превышающие указанный процент от вашего скорректированного валового дохода.Однако вы можете объединить все соответствующие вычитаемые расходы для достижения порогового значения.

Важно отметить, что для того, чтобы списать стоматологические и другие медицинские расходы, вы должны перечислить свои вычеты. В зависимости от вашего уровня дохода и других факторов потенциальный недостаток детализации состоит в том, что вы не сможете претендовать на стандартный вычет; Если ваш вычет из медицинских расходов и расходов, в дополнение к другим детализированным вычетам, не превышает стандартный вычет, списание ваших стоматологических и медицинских расходов не поможет вам в уплате налогов.

Что не покрывается?

Лечение, которое ваша страховая компания оплатила напрямую или возместила вам, не может быть вычтена. Также нельзя оплатить стоматологические или медицинские расходы со счета медицинских сбережений (HSA), который уже не подлежит налогообложению.

Что касается стоматологических процедур, то квалифицируются только те, которые связаны с профилактикой или лечением заболеваний полости рта.