ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Аккредитив для юридических лиц

Добрые партнерские отношения за один день не выстраиваются, да, впрочем, далеко не всегда возникают они и за месяцы сотрудничества. При этом, недоверие и сомнения в самом начале работы могут на корню загубить взаимовыгодные отношения. Как избежать потери денег или товара при заключении сделки и расчетов с малознакомой или незнакомой фирмой? Как подстраховаться от потерь и обрести здоровый сон, если контракт заключен на значительную сумму?

В таких случаях весьма полезным может оказаться такой банковский продукт, как аккредитив.

Аккредитив — поручение банка одному или нескольким банкам производить по распоряжению и за счет клиента платежи физическому или юридическому лицу в пределах обозначенной суммы на условиях, указанных в заявлении клиента. 

Аккредитив — самая безопасная форма расчетов между партнерами, которая защищает всех участников сделки. Расчет аккредитивами идет под контролем банков и исключает невыполнения условий по заключенным контрактам, как поставщика продукции, так и покупателя.

С одной стороны аккредитив — это инструмент, подчиняющийся определенным стандартам. С другой — это уникальный продукт, который встраивается в любую сделку, будь то это операции на рынке недвижимости, выполнения обязательств по договору займа, модернизация производства. Используют аккредитивы для расчетов не только клиенты крупного и среднего бизнеса, но и малые предприятия, индивидуальные предприниматели и просто физические лица, в том числе при совершении сделок купли-продажи недвижимости, проводимых за счет кредитных средств, предоставляемых банком. 

На этот раз портал «Финансист» расспросил экспертов – представителей крупнейших банков об удобствах аккредитива для юридических лиц.

Юрий Гришаев, региональный управляющий АО «Альфа-Банк» в г. Красноярске:

«Аккредитивы имеют широкое применение во многих отраслях, таких как продуктовый ритейл и продажа электроники, бытовых товаров, металлургия, машиностроение, транспорт. Этот продукт позволяет закрыть риски как продавца, так и покупателя. Дает 100% гарантию получения платежа, товара, исполнения услуг. Обеспечивает правовую и документальную защищенность сторон.
В зависимости от условий договора и потребностей участников сделки, банк может предложить покрытый или непокрытый, безотзывной или отзывной аккредитив. Также аккредитив Альфа-Банк предоставляет, как в рублях (внутрироссийские аккредитивы), так и в иностранной валюте (международные аккредитивы).
Ценовые условия по непокрытым аккредитивам зависят от финансового состояния клиента. Актуальные тарифы можно посмотреть на сайте Альфа-Банка или обратиться за консультацией к нашим сотрудникам в офисах Красноярска.
Аккредитив применим в любой сфере, будь то покупка недвижимости, товаров, оборудования, долей компании и так далее. Он может быть использован в любой сделке, когда продавец и покупатель стремятся обезопасить себя и провести сделку максимально комфортно. В данному случае банк будет выступать гарантом соблюдения договоренностей при проведении расчетов между контрагентами.

Клиенту – покупателю стоит очень тщательно продумывать список документов и условия раскрытия аккредитива для максимальной защиты своих интересов. Аккредитив работает таким образом, что при наступлении сформулированных оснований банк автоматически осуществляет списание средств без дополнительных согласований с покупателем. Поэтому они должны быть описаны максимально детально.

Альфа-Банк готов консультировать клиентов на стадии заключения контракта, помогая правильно отразить все их пожелания по условиям раскрытия аккредитива».

Ирина Шляхтова, зам. управляющего Красноярским отделением банка «Открытие»: «Наш банк работает со всеми основными типами аккредитивов, в том числе: покрытый/непокрытый; отзывной/безотзывной, в рублях и в иностранной валюте, а также различные виды международных аккредитивов (в том числе с покрытием ЭКСАР).
Условия прописываются в заявлении при открытии аккредитива (перечень предлагаемых условий в прил 1.1. Но фактически для каждого случая есть возможность установить индивидуальные тарифы и дать персональное предложение. Также возможно рассмотрение нестандартных условий и параметров с учетом бизнеса клиента.
В основном услугой пользуются строительные компании, компании-экспортеры, а также физические лица при приобретении квартиры в ипотеку, услуга очень популярна при рискованных сделках, где возможна недобросовестность поставщика или покупателя, или в случае экспортно-импортных сделок, где возможна реализация международных рисков.
Чаще всего аккредитив используется при покупке или продаже товаров, услуг, работ и результатов интеллектуальной деятельности, в большинстве случаев постоянного партнерства по международным сделкам, покупке или продаже объектов недвижимости, в т.ч. земельных участков или при приобретении или продаже акций, долей участия.

Отмечу, аккредитив – продукт, созданный для снижения рисков и дополнительных рисков фактически не несет, сделка с аккредитивом может стоить чуть дороже, а так же потребовать большего пакета документов, но это невысокая плата за надежность.

Елена Севостьянова, начальник департамента корпоративных отношений банка «Левобережный» (ПАО)

: «Банк «Левобережный» работает с отзывными и безотзывными аккредитивами для юридических лиц. При использовании аккредитивной формы расчетов стороны заключают договор, покупатель на счете размещает денежные средства (либо банк перечисляет кредитные средства для покупки объекта недвижимости) и открывает аккредитив.
Продавец выполняет условия сделки и предоставляет подтверждающие документы банку, который в свою очередь проводит проверку документов и переводит деньги продавцу.
С тарифами можно ознакомиться на сайте банка.
В банке аккредитивная форма расчетов чаще всего используется в сделках купли-продажи недвижимости за счет кредитных средств. Наиболее часто данный вид расчета применяется при осуществлении сделок, связанных с куплей-продажей недвижимости, когда до государственной регистрации перехода прав собственности денежные средства лежат на аккредитивном счете.

В банке «Левобережный», например, продукт «Бизнес-ипотека» является вторым по популярности в сегменте малого и среднего бизнеса, поэтому аккредитивная схема расчетов очень востребована.
Если говорить об аккредитиве между двумя юридическими лицами (как схема расчетов, например, когда покупатель не оплачивает товар до отгрузки, чтобы убедиться в его качестве) – этот вид аккредитива менее популярен.
Особое внимание при использовании аккредитивной формы расчетов нужно уделить требованиям банка к представляемым документам для раскрытия аккредитива. При некорректном указании формы документов банк может не раскрыть аккредитив».

Кстати, для импортера всегда актуальными являются получение отсрочки платежа и снижение коммерческих рисков, а, значит, ему помогут международные аккредитивы.

Денис Комогорцев, начальник валютного управления банка «Левобережный» (ПАО): «Наш банк предоставляет несколько видов международных аккредитивов. По степени надежности: подтвержденный аккредитив и неподтвержденный аккредитив.

По сроку оплаты: по предъявлении документов или с отсрочкой платежа. По степени финансового участия импортера: покрытый и непокрытый аккредитивы.
При использовании аккредитивной формы расчетов стороны заключают договор, покупатель на специальном счете размещает денежные средства – покрытие под аккредитив, или покупателю открывается кредитная линия, которой он может воспользоваться для осуществления платежа. Аккредитив всегда открывается в банке покупателя и передается по системе SWIFT в банк продавца. После отгрузки товара продавец предоставляет документы согласно условиям аккредитива в свой банк. Документы проверяются исполняющим банком. Если к документам нет замечаний, то осуществляется перевод денежных средств продавцу. Если документы представлены с расхождениями с условиями аккредитива, то оплата может быть произведена только после получения согласия от покупателя.
Документы, которые предоставляет продавец, описаны в условиях аккредитива. 
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года в первом квартале 2021 г. в банке в 2 раза увеличилось число международных аккредитивов. Наиболее популярными являются покрытые аккредитивы, что касается срока оплаты, то аккредитивы по предъявлении документов используются наравне с аккредитивами с отсрочкой платежа. Аккредитивы с подтверждением используются всё реже.
Чаще всего аккредитивную форму расчета используют при заключении контракта с новым контрагентом, т.к. новый партнер – это риск неисполнения обязательств по контракту. В данном случае аккредитив в равной степени выгоден обеим сторонам, поскольку он обеспечивает продавцу и покупателю одинаковую защиту от рисков, связанных с осуществлением внешнеторговых операций. Но при работе с постоянными партнерами данная форма расчетов тоже популярна – она позволяет уйти от авансовых платежей или получить отсрочку платежа по контракту.

Мы своим клиентам настоятельно рекомендуем подключать банк на стадии заключения контракта, чтобы совместно с сотрудниками банка прописать все условия аккредитива с максимальной выгодой. Согласование черновика аккредитива на стадии обсуждения условий контракта также минимизирует сроки принятия аккредитива контрагентом.

АККРЕДИТИВ — Что такое АККРЕДИТИВ?

Слово состоит из 10 букв: первая а, вторая к, третья к, четвёртая р, пятая е, шестая д, седьмая и, восьмая т, девятая и, последняя в,

Слово аккредитив английскими буквами(транслитом) — akkreditiv

Значения слова аккредитив. Что такое аккредитив?

Аккредитив

АККРЕДИТИВ АККРЕДИТИВ — поручение банка одному или нескольким банкам производить по распоряжению и за счет клиента платежи физическому или юридическому лицу в пределах обозначенной суммы на условиях…

Словарь финансовых терминов

Аккредитив (от нем. akkreditiv — доверительный) — денежное обязательство банка, которое выдается ему по поручению покупателя в пользу продавца, по которому банк-эмитент, может произвести платежи продавцу или дать полномочия другому банку…

Энциклопедический фонд России

АККРЕДИТИВ — поручение банку о выплате определенной суммы физическому или юридическому лицу при выполнении указанных в аккредитивном письме условий. Условное денежное обязательство банка, выдаваемое по поручению покупателя в пользу продавца…

Большой бухгалтерский словарь

Аккредитив Дорожный

АККРЕДИТИВ ДОРОЖНЫЙ ТУРИСТСКИЙ (TRAVELER`S LETTER OF CREDIT). Документ, адресованный нац. банком банку-корреспонденту за границей и содержащий поручение об оплате до определенного лимита выписываемых предъявителем…

Энциклопедия банковского дела и финансов

Аккредитив Дорожный — англ. traveller~s letter of credit аккредитив, предоставляющий клиенту право получать местную валюту в отмеченных в аккредитиве банках при предъявлении чеков на свой банк.

Словарь бизнес терминов. — 2001

АККРЕДИТИВ/КРЕДИТНОЕ ПИСЬМО

АККРЕДИТИВ/КРЕДИТНОЕ ПИСЬМО (letter of credit, documentary credit) Письмо, адресованное одним банком другому, в котором содержится указание выплатить лицу, названному в письме, определенную сумму денег при определенных оговоренных условиях…

Словарь финансовых терминов

АККРЕДИТИВ/КРЕДИТНОЕ ПИСЬМО — (letter of credit) Письмо, адресованное одним банком другому, в котором содержится указание выплатить лицу, названному в письме, определенную сумму денег при определенных оговоренных условиях…

Словарь бизнес терминов. — 2001

Аккредитив, кредитное письмо Финансовое обязательство или документ, выписывается банком и гарантирует оплату векселей клиента вплоть до определенной суммы в течение указанного периода времени.

Финансово-инвестиционный словарь. — 2002

Денежный аккредитив

Денежный аккредитив — именной документ, адресованный банком-эмитентом своему отделению или другому банку, в котором содержится распоряжение о выплате денег (полностью или частями) предъявителю аккредитива в течение указанного срока и при выполнении…

glossary.ru

ДЕНЕЖНЫЙ АККРЕДИТИВ — именной документ, адресованный банком-эмитентом своему отделению либо другому банку в той же стране или за границей, содержащий поручение о выплате денег получателю в определенный срок при соблюдении указанных в аккредитиве…

Словарь юридических терминов. — 2000

ДЕНЕЖНЫЙ АККРЕДИТИВ — именной банк поручениеклиентимпортерсрок действияаккредитивобязательствосчетэкспортердокументация пересылается банку-эмитенту и передается последним импортеру Существует несколько разновидностей аккредитивов.

Словарь экономики и права. — 2005

Отзывный аккредитив

Отзывный аккредитив Отзывным признается аккредитив, который может быть изменен или отменен банком — эмитентом без предварительного уведомления получателя средств.

Джаарбеков С. Словарь: бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право

Отзывный аккредитив — документарный аккредитив, который может быть изменен, отозван или аннулирован без согласия бенефициара и даже без предварительного уведомления бенефициара вплоть до момента платежа в исполняющем банке.

glossary.ru

Отзывный аккредитив Отзывным признается аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств. .

Словарь юридических понятий. — 1997

Резервный аккредитив

Резервный аккредитив Резервный аккредитив — документарный аккредитив, который может использоваться бенефициаром только в случае неисполнения обязательств по сделке, к которой он относится.

Словарь финансовых терминов

Резервный аккредитив — документарный аккредитив, который может использоваться бенефициаром только в случае неисполнения обязательств по сделке, к которой он относится.

Словарь финансовых терминов

Резервный аккредитив — документарный аккредитив, который может использоваться бенефициаром только в случае неисполнения обязательств по сделке, к которой он относится.

glossary.ru

Безотзывный аккредитив

Безотзывный аккредитив Безотзывным признается аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка — эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции…

Джаарбеков С. Словарь: бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право

БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств, твердое обязательство банка-эмитента произвести платежи, акцептовать или купить переводные векселя, выставленные бенефициаром (получателем денег)…

Словарь экономики и права. — 2005

БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — важнейшая форма международных расчетов, применяемая во внешней торговле. При Б.а. банк, открывший аккредитив по поручению импортера, обязывается перед лицом, в пользу которого выставлен Б.а.

Словарь юридических терминов. — 2000

Револьверный аккредитив

Револьверный аккредитив — документарный аккредитив, по условиям которого доступная по нему сумма возобновляется или восстанавливается после отгрузки и/или представления документов без того…

glossary. ru

Револьверный аккредитив. Англ. revolving letter of credit — документарный аккредитив, по условиям которого доступная по нему сумма возобновляется или восстанавливается после отгрузки и/или представления документов без того…

Бизнес-словарь

РЕВОЛЬВЕРНЫЙ АККРЕДИТИВ (от англ. revolve -вращаться, периодически возобновляться) — аккредитив, открываемый не на полную сумму платежей, а на ее часть и автоматически пополняемый по мере его использования в пределах установленной общей суммы лимита…

Словарь экономики и права. — 2005

Негоциируемый аккредитив

Негоциируемый аккредитив — документарный аккредитив, исполняемый посредством негоциации. Негоциируемый аккредитив должен либо указывать негоциирующий банк, либо содержать указание на то, что аккредитив является свободно негоциируемым.

glossary.ru

НЕГОЦИИРУЕМЫЙ АККРЕДИТИВ. Документарный аккредитив, исполняемый посредством негоциации. Негоциируемый аккредитив должен либо указывать негоциирующий банк, либо содержать указание на то, что аккредитив является свободно негоциируемым.

Бизнес-словарь

Компенсационный аккредитив

Компенсационный аккредитив — комбинация двух документарных аккредитивов: — аккредитива (А), открытого конечным покупателем в пользу посредника; и — аккредитив (Б), открытого посредником в пользу продавца.

glossary.ru

Компенсационный аккредитив имеет много общего с переводным аккредитивом, но у него есть и существенные отличия. Суть компенсационного аккредитива заключается в том, что выставляются два независимых один от другого аккредитива: Первый аккредитив. ..

ru.wikipedia.org

КОМПЕНСАЦИОННЫЙ АККРЕДИТИВ — (back-to-back credit, countervailing credit) Метод сокрытия имени продавца от покупателя при кредитовании. Если кредит открывается Британским финансовым домом…

Словарь бизнес терминов. — 2001

Русский язык

Аккредити́в, -а.

Орфографический словарь. — 2004

---

1. аккредитационный
2. аккредитация
3. аккредитивный
4. аккредитив
5. аккредитовавший
6. аккредитование
7. аккредитованный

Аккредитивы и другие формы расчетов по внешнеторговым сделкам

Аккредитивная форма расчетов предусматривает обязательство покупателя открыть аккредитив (отдельный счет для безналичных расчетов) в банке-эмитенте на определенную сумму в согласованной валюте в пользу продавца к установленному договором сроку.

Аккредитив, по своей сути, является строгим обязательством банка выплатить продавцу за счет покупателя определенную сумму, если продавец представит в установленный срок документы об исполнении договорных обязательств со своей стороны.

Аккредитив есть обособленная от договора купли-продажи сделка с банком, которая в то же время базируется на договоре. Банк действует как посредник между сторонами договора (продавцом и покупателем, исполнителем и заказчиком).

Свои отношения с банком приказодатель (импортер, покупатель товара) оформляет заявлением об открытии аккредитива, где содержатся основные условия, предусмотренные договором. Если условия договора не соблюдены поставщиком, банк не выплачивает ему предназначенной суммы.

Выплаты по аккредитиву осуществляются в течение срока его действия в банке поставщика в полной сумме аккредитива или по частям по представленным поставщиком реестрам счетов и транспортным или приемо-сдаточным документам, удостоверяющих отгрузку товара.

Применение аккредитивной формы расчетов обеспечивается в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов Международной торговой палаты № 500 от 1993 г., в случае, если стороны включили их в договор.

Аккредитивная форма расчетов, с одной стороны, удобна для поставщиков (в том числе экспортеров), так как она гарантирует оплату активным участием банка в платежных операциях. С другой же стороны, она не очень выгодна покупателям (в том числе импортерам) из-за изъятия из оборота средств на весь срок открытия аккредитива, а также из-за дополнительных расходов – выплат комиссионных вознаграждений банку. Однако же риск неполучения товара снижается, поскольку оплата по аккредитиву банком производится лишь после получения отгрузочных документов и их проверки.

Использование аккредитива широко распространено в международной торговле биржевыми товарами с участием посредников (биржевых брокеров), которым данная форма расчетов дает возможность превратить товар в деньги сразу после отгрузки.

Виды аккредитивов:

1. Денежный (циркулярный) – аккредитив, выплата с которого не обусловлена представлением коммерческих документов.
2. Документарный (товарный) – аккредитив, выплата с которого не производится без представления коммерческих документов.

Виды документарных аккредитивов:

1. Отзывной (возвратный) – может быть в любой момент изменен или аннулирован по указанию клиента открывшим его банком без предварительного уведомления поставщика (экспортера).
2. Безотзывный – твердое обязательство банка перед поставщиком (экспортером), исключающее досрочное аннулирование или изменение без согласия поставщика (экспортера), в пользу которого он открыт. В свою очередь этот аккредитив может быть подтвержденным и неподтвержденным.
3. подтвержденный безотзывный аккредитив – аккредитив, при котором покупатель поручает своему банку подтвердить его через банк продавца. Иными словами, банк продавца гарантирует исполнение условий платежа. П.б.а. означает повышение степени надежности платежа, т. к. к ответственности открывшего его банка добавляется гарантия другого, который авизует получателя (бенефициара) и принимает на себя обязательства наравне с банком-эмитентом.
4. неподтвержденный безотзывный аккредитив – аккредитив, при котором банк продавца лишь информирует его об открытии аккредитива, а сам не подтверждает его, то есть не гарантирует оплату. В таком случае ответственность за выполнение обязательств несет только банк покупателя.
5. Подтвержденный – аккредитив, при котором банк, через который происходит оплата, принимает на себя обязательства произвести платеж указанной в аккредитиве суммы, независимо от поступления средств от банка-эмитента.
6. Переводной (трансферабельный) – очень редкая форма аккредитивов, по которым экспортер передает свои права на получение средств (полностью или частично) третьим лицам в своей стране или за рубежом и дает соответствующие указания исполняющему банку. Однако поставщик (импортер) может отказаться от данного аккредитива, мотивируя это тем, что он не знает этого третьего лица, а ответственность по контракту несет лишь поставщик (экспортер).
7. Револьверный (возобновляемый) – аккредитив, открываемый не на полную сумму платежей, а на ее часть и автоматически пополняемый (по мере исполнения выплат за каждую очередную партию товаров) в пределах установленного общего лимита и срока действия аккредитива. Р.а. применяется в расчетах за регулярные поставки. Его преимущество состоит в отсутствии необходимости вновь и вновь оформлять аккредитив и в сокращении дополнительных расходов на эту процедуру.
8. Встречный (компенсационный) – средство финансирования сделки путем выставления в одном и том же банке аккредитивов, условия которых совпадают (за исключением цен и счетов-фактур).

По способу обеспечения аккредитивы бывают:

1. Покрытые – с предварительным обеспечением его средствами банка-эмитента. Валютное покрытие является обязательным, если банк-эмитент не входит в число корреспондентов банка-экспортера.
2. Непокрытые – без предварительного предоставления банком своих средств в обеспечение гарантии по аккредитиву.

Бухгалтерский учет расчетов аккредитивами

Открытие аккредитива проводят по дебету счета 313 или 314 (порядка «Аккредитивы в банке») с кредита текущих расчетных счетов. При использовании аккредитивных счетов кредитуется счет «Аккредитивы в банке»» и дебетуется счет 63 «Расчеты с поставщиками и подрядчиками». Далее по кредиту счета 63 проводят оприходование поступлений в дебет соответствующего счета активов. Аналитический учет по движению средств в аккредитивах выполняется в разрезе каждого аккредитива в форме ведомости или карточек аналитического учета.

Пример 1. Учет операций по экспорту товаров с применением в расчетах документарного аккредитива.

После получения извещения об открытии в банке покупателя аккредитива в бухгалтерском учете экспортера отражаются операции, показанные в Табл. 1.

Табл.1.

№ п/п	Содержание операции	Обороты по счетам				Сумма
		Основные хозяйственные операции		Операции расчетов по налогам
		Дебет	Кредит	Дебет	Кредит
1.	Отгружен товар иностранному покупателю (курс НБУ 1$ = 5,3 грн.)	362	702			10000$ 53000
2.	Начислена пошлина на вывоз товара.			93	642	8000
3.	Начислен таможенный сбор			93	642	250
4.	Уплачены пошлина и таможенный сбор			642	311	8250
5.	Начислены расходы по счетам транспортных организаций за доставку товара	93	631			3000
6.	Уплачено транспортным организациям	631	311			3000
Варианты расчетов за поставки:
7.	1-й вариант. Получена оплата после представления документов против платежа1	312	362			53000
7.	2-й вариант. Представлены документы против акцепта тратты2	342	362			53000
8.	Начислена курсовая разница на дату погашения тратты (только для 2-го варианта) (курс НБУ 1$ = 5,4 грн.)	945	342			1000
9.	Получено оплату по тратте (проводка одновременная с проводкой 8)	312	342			53000
Расчеты с банком:
10.	Уплачены комиссионные банку за авизирование и выполнение условий аккредитива3 (курс НБУ 1$ = 5,4 грн. )	92	312			300$ 1620

Пример 2. Учет операций по импорту товаров с применением в расчетах документарного аккредитива.

Табл.2.

№ п/п	Содержание операции	Обороты по счетам				Сумма
		Основные хозяйственные операции		Операции расчетов по налогам
		Дебет	Кредит	Дебет	Кредит
1.	Открытие аккредитива (курс НБУ 1$ = 5,3 грн.)	314	312			1000$ 53000
2.	Начислена курсовая разница на момент оплаты (курс НБУ 1$ = 5,4 грн.) (Проводка одновременная с проводкой 3.)	314	714			1000
3.	Перечислены деньги поставщику против товарных документов. (Проводка одновременная с проводкой 2.)	632	314			1000$ 54000
4.	Начислена пошлина на ввоз товаров			281	642	8000
5.	Начислен таможенный сбор			281	642	1200
6.	Уплачены госпошлина и таможенный сбор	642	311			9200
7.	Начислены расходы по счетам транспортных организаций за доставку товара	281	631			900
8.	Уплачено транспортным организациям4	631	311			900
9.	Начислен НДС на импорт (20% от таможенной стоимости товара) к уплате			377	641	12640
10.	Уплачен НДС на импорт			641	311	12640
11.	Начислен налоговый кредит на импорт			641	685	12640
12.	Начисленная к уменьшению платежей в бюджет сумма НДС, уплаченная в связи с импортом товаров, признается доходом отчетного периода.	685	714			12640
13.	Оприходовано полученный товар на основании данных ВТД5	281	632			1000$ 54000
Расчеты с банком-эмитентом:
14.	Уплачены комиссионные банку за выполнение условий аккредитива согласно инструкции плательщика. (курс НБУ 1$ = 5,4 грн.)	92	312			1000$ 5400

¹ Курсовая разница (по варианту расчетов 1) может начисляться лишь в случае, если между датой отгрузки товара и датой представления документов против платежа пришлась отчетная жата (дата составления баланса).

² Принятие экспортером-резидентом переводного векселя (тратты) стало возможным с 02.02.2000 г. согласно письму Министерства иностранных дел Украины № 4.3/7-512-126, изданного на основании ЗУ о присоединении к Женевской конвенции.

³ Комиссионые вознаграждения банку в международной практике обычно распределяются между покупателем и продавцом, т. е. каждый из них плати свою часть своему банку. Вместе с тем следует отметить, что в нашей стране, согласно условий п.1.1 Постановления № 444, все расходы по аккредитивам, связанные с его открытием, авизированием, подтверждением и проч. покрываются за счет покупателя.

⁴ Для упрощения примера, здесь мы допускаем, что транспортные услуги оказывались на таможенной территории Украины субъектом, который не является плательщиком НДС (например, плательщиком единого 10%-го налога).

⁵ Валютная таможенная декларация.

Подтверждение аккредитива и пример | — 2021

Что это такое:

A аккредитив — это письменное обещание банка, которое оно сделает клиент (владелец) платеж поставщику (называемому бенефициаром), если клиент этого не делает.

Как это работает (пример):

Аккредитивы наиболее распространены в международных транзакциях, где покупатели и продавцы могут не знать друг друга хорошо, или законы и конвенции могут затруднить определенные транзакции. Например, предположим, что компания XYZ продает виджеты в Алабаме, а компания ABC производит виджеты в Литве. Компания XYZ хочет импортировать виджеты стоимостью 100 000 долларов, произведенные компанией ABC, но компания ABC обеспокоена возможностью XYZ оплачивать их.

Чтобы решить эту проблему, компания XYZ получает аккредитив от своего банка Bank of Alabama с указанием что компания XYZ будет зарабатывать на оплате в размере 100 000 долларов США, скажем, за 60 дней, или банк штата Алабама будет оплачивать сам счет. Затем банк Алабамы отправляет аккредитив компании ABC, которая затем соглашается на отправку виджета.

После того, как отгрузка закончилась, компания ABC (или банк ABC компании) затем просит 100 000 долларов США, представив письменный проект (также называемый переводным векселем) Банку Алабамы. Хотя аккредитивы в основном выигрывают продавцы, они также защищают покупателей, потому что компания ABC должна представить Bank of Alabama письменное подтверждение отправки виджета, чтобы получить оплату. Это доказательство обычно включает коммерческий счет-фактуру, коносамент или авиабилет. После того, как Банк Алабамы платит Компания ABC, он обращается к Компании XYZ за возмещением (обычно путем дебетования банковского счета Компании XYZ).

Банкам обычно требуется залог ценных бумаг или денежного обеспечения, чтобы выдать аккредитив владельцу. Банки также взимают плату за выдачу аккредитивов; плата обычно составляет процент от размера аккредитива. Международная торговая палата Единая таможенная практика и практика для документарных аккредитивов регулирует аккредитивы, используемые в международных сделках. В Соединенных Штатах Единый коммерческий кодекс регулирует аккредитивы, используемые для внутренних операций.

Существует несколько видов аккредитивов:

A коммерческий аккредитив является одним из наиболее распространенных и отражается в приведенном выше примере. Это письмо является основным механизмом оплаты между клиентом и бенефициаром; то есть банк-эмитент делает фактические платежи бенефициару каждый раз. Таким образом, в нашем примере Bank of Alabama напрямую оплачивает компанию ABC, даже если у Компании XYZ есть денежные средства и средства для выполнения своих обязательств перед компанией ABC.

A резервный аккредитив , с другой рука, является механизмом вторичного платежа, что означает, что банк платит бенефициару только тогда, когда владелец не может. Обе стороны в резервном аккредитиве никогда не надеются использовать его. В нашем примере выше Банк Алабамы будет платить только ABC компании напрямую, если компания XYZ не сможет.

A возобновляемый аккредитив позволяет клиенту делать любое количество ничьих за определенный период, пока они не превышают определенного предела.

Аккредитив путешественника является обещанием, что банк-эмитент будет выполнять проекты, сделанные в определенных иностранных банках.

A подтвержденный аккредитив — это письмо который имеет другой банк, помимо банка-эмитента, стоящего за ним. Этот второй банк называется подтверждающим банком, и обычно (но не всегда) банк продавца. Подтверждающий банк обеспечивает оплату по аккредитиву, если держателем и банком-эмитентом является дефолт по аккредитиву. Обычно это делается по просьбе банка-эмитента в международных транзакциях.

Аккредитивы обычно являются оборотными инструментами, что означает, что банк-эмитент должен оплатить бенефициара или любого банка, назначенного бенефициаром. В некоторых случаях аккредитивы также могут быть переданы, что означает, что бенефициар имеет право назначить право на привлечение другого лица (например, корпоративного родителя или даже третьего лица).

Почему это имеет значение:

Аккредитив — инструмент для снижения риска — он существенно заменяет кредит банка на кредит клиента и помогает облегчить международную торговлю.

Важно отметить, что аккредитив не является так же как и банковская гарантия, хотя с помощью обоих инструментов банк-эмитент принимает ответственность клиента, если клиент по умолчанию. С гарантией, требование продавца идет сначала к покупателю, и если покупатель по умолчанию, то требование поступает в банк. С аккредитивами требование продавца идет сначала к банку, а не к покупателю. Хотя продавец, вероятно, получит оплату в обоих случаях, аккредитивы предлагают больше уверенности продавцам, чем обычно гарантируют гарантии.

Переводной трансферабельный Аккредитив || Схемы расчётов

Transferable letter of credit.

Переводной аккредитив — особо, переводная форма документарного аккредитива, открытого в пользу торгового посредника (первого бенефициара). Переводная форма даёт возможность торговому посреднику обратиться в исполняющий банк с просьбой перевести весь аккредитив или его часть поставщику (второму бенефициару).

Если посредник закупает товар у нескольких поставщиков, то он имеет право поручить исполняющему банку перевести части аккредитива каждому из поставщиков. Непереведённый остаток остаётся на счету как прибыль посредника. Он позволяет осуществлять с него платежи не только в пользу бенефициара, но и третьих лиц — вторых бенефициаров.

Перевод аккредитива в пользу третьих лиц производить по просьбе бенефициара полностью или частично. Трансферабельный аккредитив, как правило, используется в том случае, если первый бенефициар сам не является поставщиком товара.

Второй бенефициар, отгрузив товары в адрес импортёра, представляет в банк коммерческие документы, соответствующие условиям аккредитива, для получения платежа. Бенефициару, в пользу которого был открыт тарансферабельный аккредитив, предоставлено право заменить счета (и траты), предоставленные вторым бенефициаром, своими счетами (и траттами) и получить возможную разницу между суммами этих счетов.
Схема расчётов трансферабельными (переводным) аккредитивами представлена ниже.

Сопровождение международных сделок по аккредитиву

Схема расчётов трансферабельным аккредитивом.

Бенефициар и импортёр заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что расчёты за поставленный товар будет производиться в форме трансферабельного аккредитива. Условия платежа, содержащиеся в контракте, должны содержаться в поручении импортёра банку об открытии аккредитива. После заключения контракта бенефициар заключает контракт с поставщиком (2), который подготавливает товар к отгрузке, и извещает импортёра (3). Получив извещение экспортёра, покупатель направляет своему банку заявление на открытие аккредитива, в котором указывается условия платежа, содержащиеся в контракте (4).

После оформления открытия аккредитива банк — эмитент направляет аккредитив банку, обслуживающему бенефициара (5), — авизующему банку, Авизующий банк, проверив подлинность поступившего аккредитива, извещает бенефициара об открытии и условиях аккредитива (6). Если бенефициар принимает условия открытого в его пользу аккредитива, он открывает аккредитив в пользу второго бенефициара (поставщика) (7), и тот отгружает товар (8).

Получив от поставщика транспортные документы (9), бенефициар представляет их вместе с другими документам, предусмотренными условиями аккредитива, в свой банк (10). Банк проверяет, соответствуют ли представленные документы условиям аккредитива, полноту документов, правильность их соответствия и оформления, непротиворечивость содержащих в них реквизитов. Проверив документы, банк экспортёра отсылает их банку — эмитенту (11) для оплаты или акцепта. В сопроводительном письме указывается порядок зачисления выручки экспортёру.

Получив документы, банк — эмитент тщательно проверит их, а затем переводит сумму платежа банку, обслуживающему бенефициара (12). Банк бенефициара зачисляет выручку на его счёт (13) и счёт поставщика (14). Такая форма расчётов особенно удобна, так как позволяет устранить прямые контакты между покупателем и поставщиком (при установлении прямых контактов быстро исчезает потребность в посреднике, и он зачастую просто выбрасывается из сделки).

Связаться со специалистом

Виды банковских аккредитивов

Экспортный аккредитив — Finance | Dynamics 365

• 08/29/2018
• Чтение занимает 3 мин

В этой статье

Важно!

Dynamics 365 for Finance and Operations стало специализированным приложением, с помощью которого вы можете управлять определенными бизнес-функциями. Дополнительные сведения об этих изменениях см. в разделе Руководство по лицензированию Dynamics 365.

Эта процедура содержит указания по обработке экспортного аккредитива.

Аккредитив — это соглашение, выданное банком, в котором банк соглашается обеспечить платеж от имени покупателя, если будут выполнены условия соглашения между покупателем и продавцом.

Выполните процедуры «Настройка банковских услуг и профилей разноски» и «Создание соглашения о банковских услугах для аккредитива» перед выполнением этой процедуры. Для успешного выполнения этой процедуры необходимо выбрать демонстрационную компанию USMF.

Создание заказа на продажу для аккредитива

1. Перейдите в раздел «Расчеты с клиентами» > «Заказы» > «Все заказы на продажу».
2. Щелкните «Создать».
3. В поле «Счет клиента» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
4. Поиск и выбор требуемой записи в списке.
5. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
6. Разверните или сверните раздел «Общие».
7. В поле «Сайт» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
   • Выберите место, где хранится номенклатура, подлежащая выдаче.
8. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
9. В поле «Склад» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
   • Выберите склад, где хранится номенклатура, подлежащая выдаче.
10. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
    • Примечание. В поле «Тип банковского документа» необходимо выбрать значение «Аккредитив».
11. В поле «Тип банковского документа» выберите «Аккредитив».
12. Разверните или сверните раздел «Поставка».
    • Выберите «Контроль даты поставки = Нет»
13. В поле «Запрошенная дата прихода» введите дату.
14. Нажмите кнопку «OК».
15. В поле «Код номенклатуры» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
    • Выберите обязательную номенклатуру для выдачи/продажи.
16. В списке найдите и выберите требуемую запись.
17. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
18. В поле «Цена за единицу» введите число.
19. Разверните или сверните раздел «Сведения о строке».
20. Перейдите на вкладку «Поставка».
21. В поле «Запрошенная дата отгрузки» введите дату.
22. В поле «Подтвержденная дата отгрузки» введите дату.
23. В области действий щелкните «Управлять».
24. Щелкните «Аккредитив».
25. В поле «Номер банковского документа» введите значение.
26. В поле «Дата окончания срока действия» введите дату и время.
27. Разверните или сверните раздел «Сведения о банке».
28. В поле «Выставляющий банк» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
29. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
30. В поле «Авизующий банк» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
31. Поиск и выбор требуемой записи в списке.
32. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
33. Щелкните «Извлечь отгрузки по заказу на продажу».
34. Щелкните «Выдать банковский документ».
35. Закройте страницу.

Разноска отборочной накладной

1. В области действий щелкните «Комплектация и упаковка».
2. Щелкните «Разноска отборочной накладной».
3. Разверните или сверните раздел «Параметры».
4. В поле «Количество» выберите значение «Все».
5. Разверните или сверните раздел «Настройка».
6. В поле «Дата отборочной накладной» введите дату.
7. Выберите номер отгрузки.
8. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
9. Нажмите кнопку «OК».
10. Нажмите кнопку «OК».

Разноска накладной по продаже

1. В области действий щелкните «Накладная».
2. Щелкните «Накладная».
3. Разверните или сверните раздел «Обзор».
4. Выберите номер отгрузки.
5. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
6. Разверните или сверните раздел «Настройка».
7. В поле «Дата накладной» введите дату.
8. Нажмите кнопку «OК».
9. Нажмите кнопку «OК».

Состояние «Отправлено» документа отгрузки

1. В области действий щелкните «Управлять».
2. Щелкните «Аккредитив».
3. Разверните или сверните раздел «Строки».
   • Примечание. В поле «Документ отправлен» должно быть установлено значение «Да».

Проверка экспортного аккредитива

1. Перейдите в раздел «Управление банком и кассовыми операциями» > «Аккредитивы» > «Экспортный аккредитив и импортное инкассо».
2. В списке найдите и выберите требуемую запись.
3. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
   • Убедитесь, что экспортный аккредитив имеет статус отгрузки «Отгружено».

Клиентский платеж

1. Перейдите в раздел «Расчеты с клиентами» > «Настройка платежей» > «Журнал платежей».
2. Щелкните «Создать».
3. В списке пометьте выбранную строку.
4. В поле «Имя» нажмите кнопку раскрывающегося списка, чтобы открыть поиск.
5. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
6. Выберите Строки.
7. В поле «Дата» введите дату.
8. В поле «Счет» укажите требуемые значения.
9. Щелкните «Сопоставление».
10. Установите флажок в заголовке «Итоговые значения».
    • Примечание. Установите для поля «Показать» значение «Аккредитив».
11. В списке найдите и выберите требуемую запись.
12. Установите или снимите флажок «Пометка».
13. Нажмите кнопку «OК».
14. Перейдите на вкладку Платеж.
    • Проверка номера банковского документа и номера отгрузки
15. Щелкните «Разнести».

Проверка экспортного аккредитива после платежа

1. Перейдите в раздел «Управление банком и кассовыми операциями» > «Аккредитивы» > «Экспортный аккредитив и импортное инкассо».
2. В списке найдите и выберите требуемую запись.
3. В списке перейдите по ссылке в выбранной строке.
   • Проверьте, что «Статус отгрузки = Платеж получен» и «Сальдо = 0.00».

Условия оплаты в международных контрактах

Вопрос об условиях оплаты за поставленный товар во время проведения предварительных переговоров, как правило, отодвигается на второй план. Прежде всего, стороны обсуждают характеристики и цену на товар. А ведь перечисление денег за границу – один из наиболее рискованных моментов во внешнеторговых операциях. Кроме того, некоторые условия оплаты могут повлиять на цену товара.

Думаю, вряд ли кто отважится с уверенностью дать универсальный совет как соблюсти паритет интересов при заключении международной сделки. Вопрос об условиях оплаты обычно решается «на месте», исходя из конкретных условий сделки. Однако, для того чтоб вести такой диалог необходимо хотя бы говорить на общем языке, а это невозможно без знания стандартных международных условий оплаты.

Предоплата – Cash In Advance

В международной, как и в любой другой сделке, покупатель стремится первым получить товар, а продавец – деньги. Казалось бы, идеальный вариант, прописать в контракте такие условия оплаты, при которых это происходит одновременно или в минимальный временной промежуток.

Но не все так просто в реальной жизни. Например, поставщику необходимо приобрести материалы для производства продукции и получить гарантии, что товар, который он произведет, заказчик потом обязательно выкупит. При обсуждении условий оплаты с китайскими поставщиками этот вопрос возникает довольно часто. Поэтому хотите вы того или нет, первую сделку вам скорее всего придется проводить по предоплате.

Как минимизировать свои риски в этом случае? Первое – постарайтесь не платить всю сумму сразу. Стандартные условия оплаты при работе с китайскими поставщиками: 30% оплачивается для открытия заказа и приобретения материалов, остаток суммы на момент отгрузки товара (условия поставки EXW, FCA, FAS, FOB) или поступления товара (CPT, CFR, CIP, CIF, DAP, DAT, DDP). При таких условиях оплаты вы не заморозите всю сумму в предоплате и хоть как-то минимизируете свои риски. Можно даже немного поторговаться и договориться на меньший авансовый платеж, скажем в 20 или 25 процентов.

При перечислении предоплаты Настоятельно рекомендую не использовать никаких серых схем, скупой платит дважды. Используйте только банковский телеграфный перевод – Telegraphic Transfer (обычно его обозначают как T/T).

Пример условий оплаты (предоплата)

Условия оплаты: Платежи за Товар, поставленный по настоящему Контракту, будут производиться в долларах США согласно условиям настоящего Контракта, и осуществляться Покупателем телеграфным банковским переводом на счет Продавца, указанный в п. … настоящего Контракта в следующем порядке:
30% (Тридцать процентов) от стоимости партии Товара оплачивается в течение … банковских дней с момента подписания Контракта.
70% (Семьдесят процентов) от стоимости партии Товара оплачивается до поступления Товара на таможенную территорию РФ.
Все банковские документы оформляются на английском языке.
Датой оплаты считается дата зачисления денежных средств на счет Продавца
В случае если Продавец не осуществляет поставку на условиях и в сроки, оговоренные данном Контракте, Продавец обязуется вернуть 100% (Сто процентов) предоплаты на счет Покупателя в течение … дней от даты перечисления первого авансового платежа Товар.

Аккредитив – Letter Of Credit (L/C)

Аккредитивные условия оплаты при международных расчетах, пожалуй, являются наиболее сложными с технической точки зрения. При данной форме оплаты вам никак не обойтись без помощи банка.
Поэтому применению этой формы платежей мы решили выделить отдельную статью, которую так и назвали – «Аккредитив в международных расчетах». Отметим лишь, что условия оплаты в форме аккредитива являются наиболее надежными с точки зрения соблюдения интересов всех сторон международной сделки.

Пример условий оплаты (аккредитив)

Условия оплаты: Платежи за Товар, поставленный по настоящему Контракту, осуществляются Покупателем в долларах США.
Покупатель открывает в течение … календарных дней от даты подписания настоящего контракта в (Наименование банка) безотзывный документарный в пользу Продавца на …% стоимости Товара.
Срок действия аккредитива – … дней.
Аккредитив подчиняется Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов, редакция 2007г., Международной торгово-промышленной палаты №600.
Если Покупатель не откроет аккредитив во время, указанное в пункте …, настоящего Контракта, Продавец имеет право соответственно продлить срок поставки Товара указанный в пункте … настоящего Контракта, либо на срок задержки открытия аккредитива, либо на срок, необходимый для приведения аккредитива к условиям пункта … настоящего Контракта.
Если срок действия аккредитива будет продлен, то срок действия настоящего Контракта будет продлен автоматически.
Платеж по аккредитиву  осуществляется против  предоставления Продавцом в исполняющий банк следующего пакета документов: (перечень подтверждающих документов с указанием количества экземпляров оригиналов и копий)
Телеграфный рамбурс разрешен.
Вышеуказанные документы предоставляются Продавцом в банк-эмитент не позднее … календарного дня после даты  транспортного документа, но не позже срока действия аккредитива, и оплачиваются по предъявлении.
Все банковские расходы, связанные с аккредитивом, и, в случае необходимости, увеличением и продлением аккредитива, будет нести Покупатель.
Аккредитив не должен содержать никаких других условий кроме оговоренных настоящим Контрактом.

Товарный кредит – Open Account

Условия оплаты, к которым стремится каждый покупатель, и по возможности пытается избежать поставщик. Опять же исходя из личного опыта, скажем, что китайские поставщики предоставляют товарный кредит лишь при некоторых условиях:
¹ Во-первых, вы надежный покупатель, работающий с данной компанией много лет.
² Во-вторых, наличие достаточно больших объемов и стабильности закупок, что подтверждает ваши далеко идущие планы.
³ В-третьих, у вас сложились достаточно прочные деловые и личные связи.

Если все эти факторы сложились воедино, есть вероятность предоставления товарного кредита. Однако высока возможность того, что предложенная цена будет включать в себя расходы по обслуживанию кредита поставщика, страховку по экспортным операциям или дополнительную маржу поставщика.

При долгосрочных крупных поставках продавец тоже попадает в зависимость – налажено производство, стабильные объемы и тому подобное. В случае возникновения временных финансовых затруднений у покупателя, китайский поставщик может принять условия оплаты в форме товарного кредита.

Не будем также забывать про высокий уровень конкуренции на китайском рынке, некоторые поставщики, готовы рискнуть. Это тоже может подтолкнуть китайского партнера на принятие условий оплаты в форме товарного кредита.

Пример условий оплаты (товарный кредит)

Условия оплаты: предоплата в размере …% от стоимости Товара, указанной в п… Контракта, оплачивается в течение … банковских дней с момента подписания настоящего Контракта, остаток суммы в размере …% от стоимости Товара оплачивается в течение … дней после поступления Товара на таможенную территорию РФ.
В случае если Продавец не осуществляет поставку на условиях и в сроки, оговоренные в п…. настоящего Контракта, Продавец обязуется вернуть 100% (Сто процентов) предоплаты на счет Покупателя в течение … дней с момента перечисления предоплаты.

Как видите, в вышеприведенном примере есть элементы и предоплаты и товарного кредита. Таким образом, мы хотели показать образец того как можно сочетать различные условия оплаты, в зависимости от конкретных условий сделки.

Послесловие

В данной статье мы не ставили целью перечислить все возможные варианты оплаты по международному Контракту (например, чек, драфт или вексель), а постарались как можно полнее описать те условия оплаты, которые чаще всего используются при работе с китайскими поставщиками.

Определение порядка перечисления денег за импортируемый китайский товар является одним из важных моментов переговоров. Поэтому прежде чем обсуждать условия оплаты, постарайтесь реально оценить свои риски и понять риски партнера.

И еще, прежде чем принять окончательное решение, и определить какие условия оплаты вы укажите в международном контракте, обязательно обратитесь в обслуживающий вас банк (или несколько банков) и посоветуйтесь. Этот совет точно будет не лишним.

10+ Образец аккредитива | Формат, образец и примеры аккредитива

Образец аккредитива: Кредит — это доверие, которое устраняет разрыв, существующий между кредитором и клиентом. Основная цель написания кредитного письма может быть разной. Например, если вы запрашиваете Кредит или требуете Кредит, который одобрен, отклонен, или оплата заявки или кредита для кредитной карты.

Кредитные письма или аккредитивы в основном используются для передачи сообщения, которое кредитор хочет сообщить клиенту, информируя его о том, что такая сумма подлежит оплате, а также могут включать указанное в ней время или способ оплаты.

Аккредитив — это официальный документ, составленный формально, с четким указанием причины этого письма и с упором на предмет. Однако, если вы пишете письмо, в котором отклоняете просьбу человека о предоставлении кредита, убедитесь, что тон письма вежлив и вежлив, сохраняя при этом профессионализм.

Получите другие типы письма, такие как формальные, неформальные и различные типы писем.

Есть несколько возможностей, о которых следует помнить при отказе в выдаче кредита в связи с открытыми возможностями будущего бизнеса со стороной.Так что напишите письмо кратко и по существу, чтобы не принять Кредит. Кроме того, адекватно и простым языком объясните причины, чтобы получатель мог их правильно понять.

В письме относительно требования о кредите, причитающемся клиенту, вы должны кратко указать, что аккредитив подлежит оплате и что время платежа истекло. Если платеж получателя отстает от графика на месяц, вам следует побудить клиента или попросить получателя связаться с вами, чтобы обсудить истечение срока платежа и время.

Однако при обращении к получателю, чей платеж просрочен более чем на два месяца, а покупатель все еще не проявляет интереса к платежу, затем проинформируйте лицо, что если платеж задерживается и не возмещается, будут наложены штрафы.

Тем не менее, воздержитесь от любых угрожающих слов, но убедитесь, что вы приняли решение предпринять необходимые меры. Сохраняйте постоянный тон и четко представляйте себе, что делать дальше, ведущую к незнанию.

Самое важное, что нужно помнить при написании кредитного письма, — это то, что оно должно быть прямым и деловым и поощрять клиента к дальнейшим действиям.

Образец аккредитива

Вот несколько примеров аккредитивов в зависимости от случая или человека.

Пустой аккредитив

К,

(Банк)

(адрес)

(факс)

Внимание:

За полученное значение

Оплата по требованию: Государственный банк, Национальная трастовая компания, INR_________ рупий (INR_______). Сумма векселя не превышает суммы, доступной для получения бенефициаром по аккредитиву.

Мы подтверждаем, что сумма аккредитива, доступного для снятия, будет автоматически уменьшена на сумму, равную этому тиражу, после выполнения запрошенного тиража.

Сбор (заявитель)

Выпущено по аккредитиву (Название банка) № ____

Средства будут переведены на:

Номер маршрута ABA:

Банк-получатель:

Получатель:

Информация о банке-отправителе (поле OBI)

Искренне Ваш,

Официальный аккредитив

Дамы и господа:

Настоящим мы открываем наш безотзывный аккредитив в пользу счета ______ из _______ на общую сумму, не превышающую _______ (INR_____).

Аккредитив выдается в связи с ходатайством заявителя о выдаче _______ разрешения.

Средства по этому аккредитиву доступны по вашим траттам в момент предъявления _____ и сопровождаются заявлением, подписанным вашим уполномоченным представителем, подтверждающим, что:

«Решите проблему».

На каждом выписанном тратте должна быть пометка «Выпущено по _______ аккредитиву № ____».

Мы согласны с тем, что тратты, оформленные в соответствии с условиями кредитного письма, будут должным образом учтены, если платеж будет представлен в наш офис по адресу ___________ лично или заказным письмом не позднее окончания рабочего дня в указанную выше дату истечения срока.

Аккредитив будет считаться автоматически продленным без изменений на один год с даты истечения срока его действия или любой будущей даты истечения срока, если не менее чем за тридцать дней до любой даты истечения срока. Мы уведомляем вас письменно заказным письмом.

Банковский аккредитив

Дата: _____

Банк-эмитент — Филиал: _________

Оформите безотзывный резервный аккредитив, как указано ниже. Отправьте копию аккредитива по электронной почте и отправьте оригинал аккредитива на номер:

.

Почтовый адрес:

_______________

_______________

_______________

Телефон:

Электронная почта

Получатель:

_______________

_______________

_______________

Дамы и господа:

Под заказ:

Юридическое или рабочее название заявителя:

Адрес заявителя:

Артикул:

Факс:

АТИН:

Аккредитив на сокровище

Аккредитив на сокровища — это письмо, полученное от банка, гарантирующее, что платеж заявителя (покупателя) получателю (продавцу) будет получен вовремя на правильную сумму.

Однако, если заявитель (покупатель) не может возместить платеж по покупке, банк должен покрыть полную или оставшуюся сумму покупки, которая может быть предложена как услуга.

В соответствии с международными сделками, включая различные законы и расстояния, существующие в каждой стране, а также сложность личного знакомства с каждой стороной, использование аккредитивов стало важнейшим аспектом международной торговли.

Безотзывный аккредитив

Дата:

Безотзывный аккредитив №:

Адрес:

Re:

Господа:

Настоящим мы отзываем безотзывный аккредитив в пользу _________ на счет ______________ на сумму, не превышающую совокупную сумму _____________, доступную по вашему (-ым) тратту (-ам) ______________ на предъявлении, к которой прилагаются следующие документы;

Заявления, указывающие на то, что разработка или заявитель не соответствовали главе 4 _______ или условию ________ разрешения после выдачи для ______________, (государство), (страна).

Этот аккредитив должен быть помечен как «выписанный по ___________, аккредитив № __________ от ______.

Теперь мы взаимодействуем с добросовестными держателями, индоссантами, выдвиженцами таких векселей, и в соответствии с условиями этого аккредитива, то же самое будет иметь надлежащее представление и доставку документов _______.

Искренне Ваш,

Автор: (Подпись)

Резервный аккредитив

Резервный аккредитив, широко известный как SLOC, — это юридический документ, который гарантирует платежное обязательство банка продавцу.Этот аккредитив выписывается, если покупатель или клиент банка нарушают условия соглашения.

Резервный аккредитив (SLOC) помогает облегчить международную торговлю между незнакомцами и регулируется различными законами и постановлениями.

Хотя получатель обязательно получит товар, а заявитель обязательно получит платеж, резервный аккредитив не гарантирует, что он будет доволен товаром. Резервный аккредитив (SLOC) также может называться SBLC.

Образец аккредитива

Аккредитив — это юридический документ, который гарантирует платеж заявителя (покупателя) получателю (продавцам). Аккредитив выдается банком и обеспечивает своевременную и полную оплату получателю (продавцу). Однако, если заявитель (покупатель) не может произвести такой платеж, банк покрывает полную или оставшуюся сумму от имени заявителя (покупателя).

Как избежать проблем с документарным кредитом

• Отправка покупателю проформы аккредитива

Чтобы избежать задержек и проблем с оплатой, экспортеру рекомендуется в письменной форме передать инструкции покупателю.В письме должны быть описаны условия, которые должен содержать аккредитив, полное имя получателя и адрес банка, на который следует уведомить аккредитив в открывающем банке, а также подробные сведения об условиях доставки.

Если выдача аккредитива оговаривается заранее, то изменение стоимости может не потребоваться.

• Соответствие требованиям к документации

Экспедиторы и экспортеры, которые часто помогают экспортеру в подготовке документов для отгрузки, должны осознавать, что условия, изложенные в аккредитивах, должны выполняться, как указано.

Открывающий банк должен изложить условия по запросу покупателя или заявителя. Ни банк-открытие, ни банк, ведущий переговоры, не признают документы, кроме тех, которые указаны в аккредитиве.

Кроме того, документы, которые должны быть представлены по аккредитиву, четко описаны в отношении информации и должны содержаться в указанной форме.

Пример аккредитива

Из,

Дата: ___________.

К,

Тема: ________________.

Мы открыли Безотзывный аккредитив в вашу пользу и доступен вам по вашему (-ым) тратту (-ам), выписанным __________, на любую сумму, не превышающую __________ (основная сумма) на счете ________. По счетам, выставленным против вышеуказанного кредитного письма, будет получено следующее:

Оформлено на __________________

Каждый вексель по Безотзывному аккредитиву ________ должен сопровождаться письменным свидетельством ___________ (комиссионное вознаграждение) о том, что проект представлен, в результате чего ________ не выполнил свои обязательства или не смог завершить следующие улучшения до или до истечения _____ оценочных затрат на соответствие спецификациям, требующим изменений, обеспеченных данным аккредитивом.

Спасибо.

С уважением,

(ФИО и подпись отправителя)

(Название организации)

Банковский аккредитив

Дата:

Адрес:

Безотзывный аккредитив №. _______ от имени _________

Уважаемый сэр,

Мы открыли Безотзывный аккредитив в вашу пользу и доступен вам по вашему (-ым) тратту (-ам), выписанным __________, на любую сумму, не превышающую __________ (основная сумма) на счете ________.По счетам, выставленным против вышеуказанного кредитного письма, будет получено следующее:

Оформлено на __________________

Каждый тратта по Безотзывному аккредитиву ________ должна сопровождаться письменным свидетельством ___________ (комиссионное вознаграждение) о том, что проект представлен, в результате чего ________ не выполнил свои обязательства или не смог завершить следующие улучшения до истечения _____ или до истечения _____ оценочных затрат. соответствия спецификациям требуемых модификаций, обеспеченных данным аккредитивом.

Формат аккредитива

От:
Имя
Адрес

Дата: _________ (Дата написания письма).

Кому:
Имя получателя
Адрес

Тема:

Уважаемый господин / или госпожа,

Я (имя) пишу вам это письмо в поддержку (название банка). В данный момент вам сообщили, что наш банк выпустил на ваше имя кредитное письмо на INR__________. Это письмо выдается вам по вашему запросу.Письмо действует до ____________.

Этот срок истечения не будет продлен, если уполномоченный банк не предоставит его в письменной форме. Если банк предоставит письменное уведомление о продлении срока, то дата будет установлена ​​в соответствии с указанными правилами и положениями.

(Пункт о правилах и комиссии)

(Извещение к письму об АКТ)

Спасибо.

С уважением,

(ФИО заявителя)

ОБРАЗЕЦ АККРЕДИТИВЫ

ОБРАЗЕЦ АККРЕДИТИВЫ [FoodAid / FFP / images / header.html]

ОБРАЗЕЦ ПИСЬМА КРЕДИТ / 1
(См. Инструкции на странице 2)

Название и адрес банка

Дата: __________________
Безотзывный аккредитив № ______________

Получатель: Товарно-кредитная корпорация Сторона учетной записи: Имя Экспортер
Адрес Экспортера

Господа:

Настоящим мы открываем безотзывный кредит в вашу пользу на сумма или суммы, не превышающие в общей сложности _______________ долларов (__________ долларов США), предоставляется по вашему запросу на оплату по предъявлении Ваш проект сопровождается следующей выпиской:

(указать применимое заявление) / 2

Этот аккредитив действителен до _____________________ / 3 при условии, однако, что данный аккредитив будет автоматически продлевается без изменений на _________________ / 4 из настоящая или любая будущая дата истечения срока, если не менее 30 (тридцати) дней до любой такой даты истечения срока действия банк-эмитент направляет письменное уведомление Товарной кредитной корпорации в U.С. Департамент сельского хозяйства, 14 ^th и проспект Независимости, S.W., остановка 1025, Вашингтон, D.C. 20250-1025, о своем решении не продлевать данный аккредитив для таких дополнительный ______________________ / 5 период. Уведомление, требуемое в соответствии с настоящим Соглашением, будет считаться дается при получении вами.

Данный аккредитив выдается в соответствии с Едиными Обычаи и практика документарных аккредитивов, редакция 2007 г., Международный Публикация Торговой палаты No.600

(наименование банка)

Автор: _______________________

---

-2-

ИНСТРУКЦИЯ ДЛЯ АККРЕДИТИВНЫЙ АККУМУЛЯТОР, ВЫДАННЫЙ ДЛЯ DEIP-ЗАЯВКИ

1. Отправить Кому:

По почте США Казначей, CCC Министерство сельского хозяйства США 14 th & проспект Независимости, S.W. Остановка 1025 Вашингтон, округ Колумбия 20250-1025

Экспресс-почтой или курьером Казначей, CCC U.S. Департамент сельского хозяйства 1250 Maryland Avenue, SW Люкс 420 Вашингтон, округ Колумбия 20024

2. Если аккредитив применяется к какой-либо программе стимулирования экспорта молочной продукции (DEIP) Приглашение:

Товарный кредит Корпорация (CCC) имеет право на получение суммы в соответствии с условиями и условия одного или нескольких соглашений о программе стимулирования экспорта молочной продукции (DEIP) заключен экспортером в соответствии с 7 C.F.R. Часть 1494 и применимые Приглашения DEIP, выпущенные CCC.

Если аккредитив открыт на подать заявку на разовое приглашение DEIP:

Товарный кредит Корпорация (CCC) имеет право на получение суммы в соответствии с условиями и условия одного или нескольких соглашений о программе стимулирования экспорта молочной продукции (DEIP) заключено экспортером в соответствии с 7 C.F.R. Часть 1494 и приглашение DEIP Нет. ________________.

Если аккредитив открыт на применять к нескольким конкретным приглашениям DEIP:

Товарный кредит Корпорация (CCC) имеет право на получение суммы в соответствии с условиями и условия одного или нескольких соглашений о программе стимулирования экспорта молочной продукции (DEIP) заключен экспортером в соответствии с 7 C.F.R. Часть 1494 и приглашение DEIP №№ ________________, ___________________ и _________________.

3. Вставьте последнюю дату месяца, в котором 90 ^{-й день} после дата аккредитива падает (например, если дата аккредитива (кредит — 15 марта 2003 г., дата, которую нужно вставить, — 30 июня 2003 г.).

4. Вставьте период времени в один (1) год или определенное количество целые месяцы, составляющие менее одного года (например,г., один (1) месяц, два (2) месяца и т. Д.).

5. Вставьте тот же период времени, что и в предыдущем месте (например, один (1) год, один (1) месяц и т. д.).

вернуться на страницу DEIP

[FoodAid / FFP / images / footer.html]

Аккредитив | Blanker.org

Аккредитив (аккредитив) — это документ, выдаваемый в основном банками, используемый в основном для финансирования торговли, который обычно предусматривает безотзывное платежное обязательство.Это означает, что если покупатель не выполняет свои обязательства, платит его банк. Аккредитив также может быть источником погашения транзакции, что означает, что экспортер получит оплату при погашении аккредитива.

Аккредитивы используются в основном в международных торговых сделках, имеющих значительную стоимость, для сделок между поставщиком в одной стране и покупателем в другой. Они также используются в процессе застройки земли, чтобы гарантировать, что утвержденные общественные объекты будут построены.Сторонами аккредитива обычно являются бенефициар, который должен получить деньги, банк-эмитент, клиентом которого является заявитель, и авизующий банк, клиентом которого является бенефициар.

Аккредитивы часто используются в международных транзакциях, чтобы гарантировать получение оплаты. Из-за характера международных сделок, включая такие факторы, как расстояние, разные законы в каждой стране и трудности с личным знакомством с каждой стороной, использование аккредитивов стало очень важным аспектом международной торговли.Банк также действует от имени покупателя — держателя аккредитива — гарантируя, что поставщику не будет произведена оплата до тех пор, пока банк не получит подтверждение отгрузки товаров.

Почти все аккредитивы являются безотзывными, т. Е. Не могут быть изменены или отменены без предварительного согласия получателя, банка-эмитента и подтверждающего банка, если таковой имеется. При выполнении транзакции аккредитивы включают функции, общие для жиро и дорожных чеков. Обычно документы, которые бенефициар должен представить для получения платежа, включают коммерческий счет-фактуру, коносамент и документы, подтверждающие, что груз был застрахован от потери или повреждения при транспортировке.

Коммерческий инструмент аккредитива, с помощью которого банк или другое финансовое учреждение поручает учреждению-корреспонденту авансировать определенную сумму денег на предъявителя. Документ называется циркулярным аккредитивом, если он не адресован какому-либо конкретному корреспонденту. Фактически аккредитив — это тратта, за исключением того, что сумма просто указана как максимальная, которую нельзя превышать. Аккредитивы, которые в основном используются путешественниками, значительно упрощают ведение бизнеса за пределами страны.

Те, кто отправляет такие письма, обычно настолько хорошо известны, что любой банк примет письмо при надлежащей идентификации. Дорожные чеки — это модифицированная форма аккредитива. Они выпускаются в виде купонов, номинальная стоимость которых обычно выражается в валюте конкретной страны. В США их выпускают курьерские компании и банки. Циркулярные аккредитивы требуют, чтобы каждый платеж по мере его совершения был одобрен фирмой, производящей платеж, чтобы другие банки могли знать, какая часть общего кредита была использована.

Однако список и форма документов открыты для воображения и переговоров и могут содержать требования о предоставлении документов, выпущенных нейтральной третьей стороной, подтверждающих качество отгруженных товаров или их место происхождения.

Типы аккредитивов:

• Отзывный аккредитив — может быть отозван банком-эмитентом без согласия получателя.
• Безотзывный аккредитив — не может быть отменен или изменен без согласия всех сторон.
• Резервный аккредитив или гарантия платежа. Если получатель не получает оплату от своего клиента, он может потребовать платеж от Банка, отправив копию неоплаченного счета и подтверждающую документацию.
• Возобновляемый аккредитив — открывается при регулярных поставках одного и того же товара между поставщиком и покупателем. Устраняет необходимость в открытии аккредитива для каждой транзакции

В международной торговле, если покупатель платит заранее, он рискует, что товар не будет отправлен.Точно так же, если продавец отправляет товар до того, как он получит полную оплату от покупателя, он рискует не получить оплату. Для покрытия этих рисков покупатели, продавцы и банки используют документарные аккредитивы в международных торговых сделках. Согласно этому методу поставщик требует, чтобы эти документы были представлены до совершения платежа.

По сути, аккредитив добавляет обещание банка произвести платеж экспортеру к обещанию иностранного покупателя после того, как экспортер выполнил все условия аккредитива.Иностранный покупатель или «заявитель» подает заявку на открытие аккредитива экспортеру или «бенефициару».

Банки взимают комиссию, обычно небольшой процент от суммы платежа, за обработку аккредитивов. Они также взимают комиссию за любые изменения, внесенные в аккредитив после его открытия. Во всех предложениях и проектах должно быть четко указано, что сборы должны взиматься со счета покупателя, поскольку покупатель обычно берет на себя все сборы.

Все условия продажи должны быть четко прописаны, так как оплата производится согласно содержанию документа.Например, «30 дней нетто» следует указывать как «30 дней нетто с момента акцепта» или «30 дней нетто с даты коносамента», чтобы избежать путаницы и задержки платежа. Аналогичным образом, валюта платежа должна быть указана как «xxx долларов США», если платеж должен производиться в долларах США. Международные банкиры могут предложить и другие полезные предложения.

Экспортер обычно не получает платеж до тех пор, пока авизующий или подтверждающий банк не получит средства от банка-эмитента. Для ускорения поступления средств можно использовать электронные переводы.Однако за дополнительную плату экспортер может сразу же получить средства путем дисконтирования аккредитива в банке. Экспортерам следует проконсультироваться со своими международными банкирами о политике банка в отношении аккредитивов.

Каждый документарный аккредитив должен содержать следующую информацию:

• Срок годности (последняя дата отгрузки)
• Сумма в долларах, покрываемая по такому кредиту
• Наименование и адрес покупателя (заявителя)
• Наименование и адрес продавца (получателя)
• Инструкции по возмещению

Также наиболее распространенными документами, необходимыми для коммерческих аккредитивов, являются:

Как читать образец аккредитива? | Аккредитив.бизнес | LC

В моем предыдущем посте я объяснил «Как работать с образцом аккредитива».

Сегодняшний пост — вторая часть пояснительных статей по образцам аккредитивов.

Прочитав эту статью, вы должны понять, как читать образец аккредитива.

На этой странице вы можете найти подробные пояснения к каждому полю аккредитива, который оформляется в быстром формате.

Щелкните соответствующие ссылки ниже для получения дополнительных пояснений в каждом поле аккредитива.

Как читать образец аккредитива?

1. Чтобы понять форму документарного аккредитива: пожалуйста, посмотрите поле 40A: Форма документарного аккредитива в быстром сообщении.
2. Понять заявителя аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 50: Кандидат в быстром сообщении.
3. Чтобы понять получателя аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 59: Получатель — имя и адрес в быстром сообщении.
4. Чтобы понять применимые правила документарного аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 40E: Применимые правила в быстром сообщении.
5. Чтобы понять дату выдачи аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 31C: Дата выпуска в быстром сообщении.
6. Чтобы понять дату и место истечения аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 31D: Дата и место истечения срока в быстром сообщении.
7. Чтобы понять код валюты и сумму аккредитива.Пожалуйста, посмотрите , поле 32B: Код валюты, сумма в быстром сообщении.
8. Чтобы понять, допускает ли аккредитив какой-либо уровень допуска или нет. Пожалуйста, посмотрите , поле 39B: Максимальная сумма кредита в быстром сообщении.
9. Чтобы понять условия оплаты аккредитива, а также , через счетчики которых оплачивается аккредитив . Пожалуйста, посмотрите , поле 41A: Доступно с… К… в быстром сообщении.
10. Чтобы понять, разрешены ли частичные отгрузки и перевалки по документарному аккредитиву.Пожалуйста, посмотрите , поле 43P: Частичные поставки и поле 43T: Transhipment в быстром сообщении.
11. Понять порт погрузки и порт выдачи аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 44E: Порт загрузки и поле 44F: Порт разгрузки в быстром сообщении.
12. Чтобы понять последнюю дату отгрузки аккредитива. Пожалуйста, посмотрите , поле 44C: Последняя дата отгрузки в быстром сообщении.
13. Чтобы понять, как товары и услуги определяются по документарному аккредитиву. Пожалуйста, посмотрите , поле 45A: Описание товаров и / или услуг в быстром сообщении.
14. Чтобы понять, какие документы требуются при аккредитиве. Пожалуйста, посмотрите , поле 46A: Необходимые документы в быстром сообщении.
15. Понять, какие дополнительные условия указаны по аккредитиву. Пожалуйста, посмотрите , поле 47A: Дополнительные условия в быстром сообщении.
16. Чтобы понять, какая сторона несет ответственность за расходы по аккредитиву. Пожалуйста, посмотрите , поле 71B: Charges в быстром сообщении.
17. Понять период, в течение которого должны быть представлены документы по аккредитиву. Пожалуйста, посмотрите , поле 48: Период для презентации в быстром сообщении.
18. Чтобы понять, подтвержден аккредитив или нет. Пожалуйста, посмотрите , поле 49: Инструкции по подтверждению в быстром сообщении.
19. Чтобы понять, определен ли какой-либо возмещающий банк как документарный аккредитив. Пожалуйста, посмотрите , поле 53A: Reimbursing Bank — BIC в быстром сообщении.
20. Чтобы понять, какого рода инструкции дает банк-эмитент Платежному / принимающему / ведущему переговоры банку по документарному аккредитиву. Пожалуйста, посмотрите , поле 78: Инструкции для платежного / принимающего / переговорного банка в быстром сообщении.
21. Понять второй авизующий банк документарного аккредитива.Пожалуйста, посмотрите , поле 57D: «Посоветуйте через банк» — имя и адрес в быстром сообщении.

Предыдущая статьяКак работать с образцом аккредитива? Следующая статьяОбразец безотзывного аккредитива с отсрочкой платежа в формате Swift

Здравствуйте. Меня зовут Озгур Экер. С 2009 года я профессиональный и независимый консультант по аккредитивам из Измира, Турция. Имею степень бакалавра делового администрирования и степень магистра международной торговли и финансов; награжден сертификатом CDCS (Сертифицированный специалист по документарным кредитам) два раза в период с (2010-2013 гг.) по (2013-2016 гг.).

Образец коммерческого аккредитива Загрузить PDF-файл для печати

ПРОЕКТ

ТЕЛЕФОН: (918) 631-1097 ФАКС: (918) 631-6943

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОТДЕЛ

АРВЕСТ БАНК

502 S. БАНК:

КРЕДИТНЫЙ НОМЕР:

XXXXX

Арвест Банк (Пример)

ДАТА И МЕСТО ВЫДАЧИ:

(ДАТА), (МЕСТО)

ДАТА И МЕСТО ГОДА:

(ДАТА) USA

СУММА:

(СУММА В ЦИФРАХ) (СУММА В СЛОВАХ)

ЗАЯВИТЕЛЬ:

ПОКУПАТЕЛЬ (ВСТАВЬТЕ ПОЛНОЕ ИМЯ И АДРЕС)

БЕНЕФИЦИАР:

ПРОДАВЕЦ (ВСТАВИТЬ ПОЛНЫЙ АДРЕС

ИМЯ

) 27 ИЗ ИТОГО

1/1

40A: ФОРМА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО КРЕДИТА

НЕЗАВИСИМАЯ

20: ДОКУМЕНТАЛЬНЫЙ НОМЕР КРЕДИТА

XXXXXXXXXXX

31C: ДАТА ВЫПУСКА

UPL 9000X5

EST ВЕРСИЯ

31D: ДАТА И МЕСТО истечения срока

XXXXXX USA

50: ЗАЯВИТЕЛЬ

(ИМЯ И АДРЕС)

КИТАЙ

59: БЕНЕФИЦИАРНЫЙ

(НАИМЕНОВАНИЕ И АДРЕС

США)

(НАИМЕНОВАНИЕ И АДРЕС

США) КОД, СУММА

USDXXXXXX

41D: ДОСТУПНО С

В ЛЮБОМ БАНКЕ В США

ПЕРЕГОВОРЫ

42C: ЧЕРТЫ В….

ПРИЗНАНИЕ

42D: DRAWEE

БАНК-эмитент

43P: ЧАСТИЧНЫЕ ОТГРУЗКИ

РАЗРЕШЕНО

43T: ПЕРЕВОЗКА

ПРОЕКТ

ТЕЛЕФОН: (918) 631-1097 ФАКС: (918) 631-6943

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОТДЕЛ

АРВЕСТ БАНК

502 S. БАНК:

КРЕДИТНЫЙ НОМЕР.:

XXXXX

Arvest Bank (пример)

ДАТА И МЕСТО ВЫДАЧИ:

(ДАТА), (МЕСТО)

ДАТА И МЕСТО ГОДА:

(ДАТА) США

СУММА (СУММА:

) ЦИФРАМИ) (СУММА В СЛОВАХ)

ЗАЯВИТЕЛЬ:

ПОКУПАТЕЛЬ (УКАЗАТЬ ПОЛНОЕ НАЗВАНИЕ И АДРЕС)

БЕНЕФИЦИАР:

ПРОДАВЕЦ (ВСТАВИТЬ ПОЛНОЕ НАЗВАНИЕ И АДРЕС)

27: ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНОСТЬ 9000

ИЗ ИТОГО 40A: ФОРМА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО КРЕДИТА

НЕЗАВИСИМАЯ

20: НОМЕР ДОКУМЕНТАЛЬНОГО КРЕДИТА

XXXXXXXXXXX

31C: ДАТА ВЫДАЧИ

XXXXX

EXPLATE

40E: ПРИМЕНИМЫЕ ПЛАТФОРМЫ

LEST: ПРИМЕНИМЫЕ ПЛАТА

XXXXXX USA

50: ЗАЯВИТЕЛЬ

(ИМЯ И АДРЕС)

КИТАЙ

59: БЕНЕФИЦИАР

(НАИМЕНОВАНИЕ И АДРЕС)

USA

32B: КОД ВАЛЮТЫ 9000XXX, 9XXXXX, 9XXXXX 005

41D: ДОСТУПНО В ЛЮБОМ БАНКЕ В США

ПЕРЕГОВОРЫ

42C: ЗАЯВКИ В….

ПРИЗНАНИЕ

42D: DRAWEE

БАНК-эмитент

43P: ЧАСТИЧНЫЕ ОТГРУЗКИ

РАЗРЕШЕНО

43T: ПЕРЕВОЗКА

РАЗРЕШЕНО

44E: ПОРТ ПОГРУЗКИ / АЭРОПОРТ ВЫЛЕТА

ЛОС-АНДЖЕЛЕС, США

44F: ПОРТ РАЗГРУЗКИ / АЭРОПОРТ НАЗНАЧЕНИЯ

ЛЮБЫЕ ПОРТЫ В КИТАЕ

44C: SHIPEST

44C: ПОСЛЕДНИЙ : ОПИСАНИЕ ТОВАРА

(ВКЛЮЧИТЕ КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ТОВАРА) КАК В ЗАКАЗЕ НА ПОКУПКУ №XXXXXXXX

FOB ЛОС-АНДЖЕЛЕС –ИЛИ FCA LOS ANGELES КОНТЕЙНЕРНЫЙ ДВОР / ТЕРМИНАЛ (ОБНОВЛЕНИЕ ИНКОТЕРМ

В СООТВЕТСТВИИ С УСЛОВИЯМИ ПРОДАЖИ) НА ИНКОТЕРМС 2010

9000 INV2 46A: ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ 9000 КОПИЙНЫХ ДОКУМЕНТОВ 9000 5 + 9000 КОПИЙНАЯ ДОКУМЕНТОВ

+ КОПИЯ СЕРТИФИКАТА ПРОИСХОЖДЕНИЯ

+ ПОЛНЫЙ КОМПЛЕКТ ОРИГИНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ КОНФЕРЕНЦИИ, МАРКИРОВАННЫХ ГРУЗОВОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ,

ПОДПИСАНО ДЛЯ ЗАКАЗА ОТПРАВИТЕЛЯ, НЕОБХОДИМО ПОДТВЕРЖДЕНИЕ (ОБНОВЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ О КОНСИГАТЕ, КАК

ИМЯ

ПРИМЕНИМО) ПАРТИЯ.

–ИЛИ-

+ КОПИЯ ПЕРЕДАЧИ ГРУЗА (В СЛУЧАЕ FCA) ДОКАЗАТЕЛЬНАЯ ДАТА ТОВАРЫ

ВЫПУЩЕНЫ ПРОДАВЦОМ В МЕСТЕ ПОСТАВКИ

.

47A: ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

НАСТОЯЩИМ НАСТОЯЩИМ ОБЪЕДИНЯЕМСЯ С БЕНЕФИЦИАРОМ, ЧТО ПРОЕКТ, ПРЕДСТАВЛЕННЫЙ ПОД

И В СООТВЕТСТВИИ С УСЛОВИЯМИ НАСТОЯЩЕГО АККРЕДИТИВНОГО АККУМУЛЯТОРА, ДОЛЖЕН НАСЧИТАТЬСЯ НАМИ

.

.

ДОКУМЕНТЫ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ОТПРАВЛЕНЫ КУРЬЕРОМ В ОФИС (НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА-ЭМИТЕНТА, АДРЕС

).

.

В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ США, НАМ ЗАПРЕЩАЕТСЯ ВЫПУСКАТЬ,

ПЕРЕДАЧА, ПРИНЯТИЕ ИЛИ ВЫПЛАТА АККРЕДИТИВНЫХ АККУМУЛЯТОРОВ ЛЮБОЙ СТОРОНЕ

ИЛИ ЛИЦЕ, ВОЗМЕЩАЮЩИМ УПРАВЛЕНИЕМ ИНОСТРАННОГО УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ

ИЛИ СУБЪЕКТА США

ОТКАЗ ОТ ЭКСПОРТА

ПРИВИЛЕГИИ ТОРГОВОГО ДЕПАРТАМЕНТА США.

.

НАСТОЯЩИЙ НЕОТЗЫВАЕМЫЙ АККРЕДИТИВ НАПРАВЛЯЕТ УНИФОРМУ

ТАМОЖЕННОСТИ И ПРАКТИКИ ДЛЯ ДОКУМЕНТАЛЬНЫХ КРЕДИТОВ (ПЕРЕСМОТР 2007 г., МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВАЯ ПАЛАТА

.ПУБЛИКАЦИЯ № 600).

71B: ПЛАТЕЖИ

ВСЕ БАНКОВСКИЕ ПЛАТЫ

ОПРЕДЕЛЯЮТСЯ С УЧЕТА ЗАЯВИТЕЛЯ.

48: СРОК ПРЕДСТАВЛЕНИЯ

21 ДЕНЬ С ДАТЫ ОТГРУЗКИ, НО

В ТЕЧЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ АККУМУЛЯТОРА.

49: ИНСТРУКЦИИ ПО ПОДТВЕРЖДЕНИЮ

БЕЗ

57A: КОНСУЛЬТИРУЙТЕ ЧЕРЕЗ БАНК

ARVTUS44XXX

ARVEST BANK

502 S. MAIN, TULSO2, DALSA 9000, OKLAHRTOMA 5

Что такое аккредитив при аренде коммерческой недвижимости?

Аккредитив (LOC) — это документ, гарантирующий арендодателю арендную плату в пределах оговоренной суммы в случае, если вы (арендатор) не платите свои платежи по коммерческой аренде.Обычно он используется вместо наличных для внесения залога при аренде коммерческой недвижимости. Вместо того, чтобы выписывать чек на гарантийный депозит, банк выдает домовладельцу письмо, гарантирующее им арендную плату в случае невыплаты арендной платы. Здесь вы также можете называть их резервным аккредитивом или безотзывным аккредитивом. Они довольно часто встречаются при переговорах по аренде коммерческого помещения в Austin Tx, и я полагаю, что они присутствуют и на других рынках.

Зачем использовать аккредитив вместо залогового депозита?

Некоторые предприятия предпочли бы использовать свои наличные деньги для развития своего бизнеса, а не оставлять их на банковском счете арендодателя. Например, возможно, вам нужно купить оборудование, которое поможет вам заработать дополнительные деньги, которые оправдывают стоимость аккредитива.

Кроме того, если вы — стартап без репутации или арендодатель считает, что у вас нет сильных финансовых показателей и есть риск, он может попросить вас внести залог в размере более одного месяца брутто арендной платы.В некоторых случаях они могут попросить 2-6 месяцев брутто арендной платы в качестве залога. В зависимости от размера вашего помещения и арендной ставки это может составлять значительную сумму авансовых платежей.

Как работает аккредитив?

Чтобы получить право на получение одного, вам необходимо иметь отношения с банком. Они могут попросить вас иметь определенную сумму наличных в банке или внести залог (например, ипотеку), чтобы банк квалифицировал вас. Они попросят вас заполнить некоторые документы, включая информацию о банках домовладельцев и т. Д.Затем, получив квалификацию, они отправят домовладельцу письмо, дающее им возможность снимать платежи в случае, если вы не платите арендную плату.

Теперь домовладелец должен будет выполнить определенные условия. Банки не позволят им просто забрать деньги, когда они захотят. Арендодатель может запросить деньги только в том случае, если вы не платите арендную плату. Если вы никогда не нарушите договор аренды, ничего не произойдет. При обсуждении аккредитива вы хотите убедиться, что арендодатель должен будет предъявить банку доказательство того, что вы не платили арендную плату.

Сколько стоит аккредитив?

Аккредитив платный. Банки будут взимать некоторую комиссию, которая привязана к сумме кредита. Думайте об этом как о банковской ссуде, которая никогда не будет использована, если только вы не просрочите выплату арендной платы. Узнайте подробности в своем банке, однако в большинстве случаев управление аккредитивом может стоить несколько сотен долларов в год. Затем, если вы не уплатите арендную плату и арендодатель снимет деньги, с этой суммы будут взиматься проценты.Проценты НЕ начисляются ни на какие деньги, если они не сняты домовладельцем.

Недостатки использования аккредитива

• Сокращает вашу потенциальную заемную способность. Обеспечение, которое вы закладываете для LOC, не будет доступно для другого бизнес-кредита.
• Они не бесплатны. Уточните в своем банке расходы, однако ежегодное управление будет составлять не менее нескольких сотен долларов в год ПЛЮС проценты, если домовладелец снимает деньги, потому что вы не выполнили свои обязательства по арендной плате.
• Если вы стартап и у вас мало денег, вам, возможно, придется внести залог, например, ипотеку на дом

Виды аккредитивов

Существует много типов аккредитивов, и использование каждого из них зависит от банка, кредитоспособности лица, арендующего или покупающего, а также от арендодателя или продавца. Самые обычные будут безвозвратными. Аккредитивы можно использовать при покупке коммерческой недвижимости или сдаче в аренду коммерческой недвижимости.

Безотзывный аккредитив — Не может быть изменен или отменен без согласия всех сторон

Отзывный аккредитив — Банк может изменить или аннулировать его в любое время и по любой причине.

Резервный аккредитив — Банковское подтверждение того, что лицо, арендующее коммерческое помещение, способно произвести оплату арендодателю. Арендодатель не ожидает, что ему придется снимать средства.

Образец аккредитива

Ниже приведен пример аккредитива, который был использован при аренде офиса SF в Остине, Техас

.

Аккредитив — отличный инструмент для использования, если вы можете, так как он помогает освободить ваши деньги для деловых расходов. Обязательно тщательно обсудите условия, которым должен соответствовать арендодатель, прежде чем он сможет сделать ничью.Вам нужны доказательства того, что деньги причитаются, а также предварительное письменное уведомление о намерении арендодателя получить деньги.

аккредитив в предложении

Эти примеры взяты из корпусов и из источников в Интернете. Любые мнения в примерах не отражают мнение редакторов Cambridge Dictionary, Cambridge University Press или его лицензиаров.

В конечном итоге клиенты Ройса отказались продлить письмо из кредита , не оставив ему другого выбора, кроме как расторгнуть контракт, понести соответствующие финансовые штрафы и закрыть свою деятельность.

Это было связано с тем, чтобы быть правым с первого раза, особенно с аккредитивами, и с необходимостью обучения.

Покрытие доступно для краткосрочного бизнеса (кредит до 180 дней) при условии обеспечения подтвержденных безотзывных аккредитивов.

Например, будут ли они договоренностями с заявленной премией, с или без аккредитива из кредита , или с подтвержденным письмом из кредита ?

Фирма также написала своему клиенту и запросила продление письма из кредита .

Нам нужно заранее получить банк , письмо из , кредит , прежде чем мы доставим машины.

Немногие зарубежные заказы в настоящее время выполняются на основе письма из кредита , где точно указана дата доставки.

Еще 20 лет назад обычным способом получения оплаты во многих странах было письмо или кредит .

Почти всегда это делается путем открытия письма или кредита , когда товар готов.

Недостаточно сказать, что запрет коснется только тех товаров, для которых открыто безотзывное письмо из кредита .

Это ставит в невозможное положение импортера, который уже заказал товары, на которые было выдано безотзывное письмо из кредита .

Он не просил безотзывное письмо из кредита семь или восемь месяцев назад.

К счастью, фирма получила от своего клиента продление своего письма из кредита .

Фактически, в транзакции письмо из кредита участвуют три разных лица: продавец, покупатель и банкир.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Тем не менее, компания отказывается размещать какие-либо письма из кредита в соответствии с требованиями правительства.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Это гарантирует, что производство соответствует вашим спецификациям и / или условиям вашего заказа на поставку или письма из кредита .

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Эти ограничения включают в себя то, что брокер должен иметь явное разрешение клиента и предоставить обеспечение или письмо из кредита .

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Доставка требуется в течение 850 дней с момента открытия письма из кредита .

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Также используются термины резервное письмо из кредит и письмо о заблокированных средствах.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Первоначальное финансирование для налаживания операций поступило от банка , письмо на сумму 65 миллионов долларов, из кредита , гарантированного несколькими тогдашними членами, и было погашено после выпуска облигаций.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Аналогичным образом, если между покупателем и продавцом согласован денежный перевод посредством письма из кредита , необходимо назначить надежную инспекционную компанию.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Однако для краткосрочных кредитов доступны гарантии, обычно обеспеченные безотзывными аккредитивами.

Разве это не неправильно, что безотзывные аккредитивы, открытые до введения этих ограничений на импорт, не должны оставаться в силе?

Последствия для держателей безотзывных аккредитивов менялись в зависимости от обстоятельств.

Средства, которые не требовалось использовать в качестве обеспечения аккредитивов, были инвестированы в несколько банков на основе конкурсных торгов.

В других случаях, когда были задействованы импортные лицензии, компания сочла необходимым приостановить поставки до получения новых аккредитивов.

Он жалуется на раздельные поставки и сомневается в возможности своевременного погашения аккредитивов.

Краткосрочное покрытие (до 80 дней) остается доступным при условии обеспечения подтвержденных безотзывных аккредитивов.

Мы открываем аккредитивы, делаем скидку на переводные векселя и предоставляем финансовые консультации и услуги по управлению инвестициями, мы работаем с ценными бумагами и так далее.

Слабое финансовое положение некоторых компаний станет еще более опасным по мере истечения срока действия аккредитивов.

Трудно сказать, может ли отгрузка быть произведена в сроки, указанные в аккредитивах.

В результате бизнесменам приходится использовать краткосрочные аккредитивы.

Затем аккредитивы перестали действовать.

Это описание имеет различные последствия для их бизнеса, например, в отношении переводных векселей, финансовой торговли, аккредитивов и т. Д.

Я видел, как открываются аккредитивы и формальных приказов, заказов, сделанных для покрытия определенной позиции, возможно, даже для продажи самой лицензии на импорт.

Они выдают аккредитивы.

Наконец, почему он применяется к товарам, которые все равно пришли бы сюда, товарам, прибывающим по уже оформленным безотзывным аккредитивам, и товарам, уже находящимся в пути?

Когда внешняя торговля велась по аккредитивам с фиксированным сроком поставки и фиксированными и определенными условиями, это был безопасный способ торговли.

Например, возьмите аккредитивы.

Это часто используется в инвестиционных проектах, аккредитивах, а также при покупке недвижимости или собственности.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Общая тенденция к открытию счетов по аккредитивам еще больше усугубила проблему.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Также доступны банковские гарантии и резервные аккредитивы.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Реализация аккредитивов с запрещенными условиями бойкота.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

В следующем году город не смог выплатить зарплату и выдал аккредитивы вместо зарплаты.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Его состояние и его аккредитивы были приостановлены в банке.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Лица, еще не присутствовавшие в суде, использовали отделение для обналичивания аккредитивов, чтобы сделать свое паломничество или путешествие более безопасным.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Исторически сложилось так, что коммерческие стороны, особенно банки, разработали методы и методы работы с аккредитивами в финансировании международной торговли.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Кредитные продукты банка включают строительные ссуды, ссуды на приобретение оборудования и аккредитивы, а также жилищные ссуды и ссуды на покупку транспортных средств.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Они использовали новые формы экономического обмена, включая переводные векселя (то есть простые векселя) и аккредитивы.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Он также известен своими работами о документарных аккредитивах и гарантиях до востребования; он назвал эти финансовые инструменты абстрактными платежными организациями.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Временные совместные счета используются в транзакциях, в которых задействованы крупные суммы денег, в качестве альтернативы аккредитивам или счетам условного депонирования.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Это включает предоставление простого способа создания всей документации, необходимой для отправки товаров за границу, включая аккредитивы, с помощью централизованной системы управления.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Аккредитивы используются в основном в международных торговых сделках, имеющих значительную стоимость, для сделок между поставщиком в одной стране и покупателем в другой.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.

Предоставляемые услуги включают депозиты, текущие и сберегательные счета, аккредитивы, операции с иностранной валютой, электронные сборы, коммерческие и личные ссуды, хранение ценных бумаг и дорожные чеки.

Из

Википедия

Этот пример взят из Википедии и может быть повторно использован по лицензии CC BY-SA.