ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

как получить справку и оспорить отказ налоговой из-за лицензии

Екатерина Мирошкина

экономист

Профиль автора

ФНС опубликовала разъяснения и направила в налоговые инспекции письмо о документах для вычета за лечение. Оно поможет правильно собрать бумаги для возврата налога и оспорить отказ.

Чтобы сэкономить 13% от стоимости платных приемов, анализов и процедур, не нужно хранить чеки на каждую оплату и искать лицензию клиники. Для подтверждения расходов достаточно одного документа — справки, которую можно запросить в любое время.

Вот что говорится о документах для вычета за лечение в недавнем письме ФНС.

За какие услуги можно получить вычет

Социальный вычет за лечение предоставляется в размере расходов на медицинские услуги:

• приемы врачей;
• анализы;
• обследования;
• процедуры;
• операции;
• лекарства по назначению врача.

Источник:

Письмо ФНС от 25.03.2022 № БС-4-11/3605

У этого вычета есть годовой лимит — 120 000 Р. Сюда же входят и расходы на свое обучение, ДМС или страхование жизни. Так можно вернуть до 15 600 Р налога в год.

При оплате медуслуг из перечня дорогостоящих лимит не применяется — можно заявить всю сумму расходов за год. Например, если заплатили 200 000 Р за ЭКО, можно вернуть 26 000 Р НДФЛ.

/guide/eko/

Сколько стоит ЭКО

Кто может получить вычет за лечение

Применить вычет и вернуть НДФЛ можно при совпадении таких условий:

1. Вы платите НДФЛ по ставке 13%.
2. Вы налоговый резидент РФ.
3. Вы своими деньгами оплатили лечение для себя, супруга, детей до 18 лет или родителей.
4. Медорганизация имеет лицензию.
5. Медицинские услуги входят в утвержденные перечни.
6. Лекарства назначил врач.

Какие вычеты можно получить при оплате медицинских услуг

Какие документы нужны для вычета

ФНС напомнила, что главный документ для подтверждения расходов — справка об оплате медуслуг. Такие справки выдают медицинские организации любой формы собственности — и муниципальные, и частные.

Форма справки утверждена Минздравом официально, есть инструкция по заполнению.

В справке указано:

• кто, сколько и когда платил;
• кому оказаны услуги;
• код услуг — «1» для обычных, «2» для дорогостоящих.

Суммы указаны на основании данных об оплате. Поэтому чеки, договор и лицензия клиники для оформления вычета не нужны.

Так выглядит справка об оплате медуслуг. В ней есть все данные для налогового вычета

На практике. Налоговые инспекции иногда требуют договоры и лицензию. Хотя делать этого не должны, а отказывать из-за отсутствия документов — тем более. Еще клиники просят принести чеки, хотя все данные об оплате у них есть.

По закону. Все это лишнее и не должно быть причиной отказа в выдаче справки или предоставлении вычета. В налоговом кодексе нет требований о представлении договоров и лицензий. Иногда рамочный договор заключается один раз, и для вычета он не нужен. Данные о лицензии налоговая в состоянии проверить сама по названию клиники: все это есть в реестрах. Чеки на медуслуги налоговой вообще не нужны, потому что без справки они не подойдут для вычета. А в справке вся информация о платежах и так есть.

/guide/vychet-za-zuby/

Как получить вычет за лечение зубов

Как получить справку для вычета

Нужно обратиться в медорганизацию, которой платили за лечение. Обычно справки выдают не моментально, а по запросу. Понадобится сначала заказать ее, указав данные плательщика. Клиника может принять заказ устно или попросит написать письмо: у всех свои правила. По готовности предложат забрать документ.

Иногда за один год выдают несколько справок.

При получении документа обязательно проверьте все данные. Клиника может ошибиться в суммах или кодах услуг, а это влияет на размер вычета.

Мама заплатила за лечение дочери. Имя ребенка указали правильно, но написали, что услуги предоставлены «ей» — то есть маме. А должно быть подчеркнуто «сыну (дочери)». Из-за этой неточности можно получить отказ в вычете и потерять время

Забирать справку должен тот, на чье имя она выдана. Если не получается сходить лично, можно написать доверенность, но клиника может потребовать нотариальную. Уточните заранее, кому выдадут документ. Например, жена будет получать вычет за лечение мужа, которое тот оплатил сам. И хотя справка нужна для декларации жены, получить документ должен мужчина.

Если платили за члена семьи, при оформлении вычета нужно будет подтвердить родство — например свидетельством о рождении.

Если платили нескольким клиникам, справки нужно брать в каждой отдельно. Например, за один год могут быть справки об оплате услуг стоматолога, анализов в трех лабораториях, КТ для себя и родителей, приемов в двух медцентрах и операции супругу — и все это в разных местах.

Что делать? 01. 07.19

Как получить вычет на лечение родственников?

Что нужно для вычета за лекарства

Для вычета при оплате лекарств по назначению врача нужны чеки из аптеки и рецепт или другой документ. В этом случае справка об оплате медуслуг не выдается. В чеке должно быть указано, какой именно препарат отпущен, а в рецепте — кому он назначен. Без чека с названием оформить вычет за лекарства не получится.

Ну и что? 21.08.20

Как получить налоговый вычет за лекарства для стационарного лечения, если нет рецепта

Подходит ли справка о стоимости лечения с госуслуг

Нет, эта справка не подойдет.

На госуслугах можно запросить сведения об оказанных медицинских услугах. Там указана и их стоимость. Но это справка о расходах бюджета на ваше лечение по ОМС.

Ну и что? 14.10.19

Вычет за дорогое лечение: как вернуть НДФЛ, если операция бесплатная

Такая справка покажет, какие услуги вам оказали поликлиники, больницы и роддома по полису. Платить за это не нужно: деньги уже выделены из ваших взносов или из бюджета. Но и для вычета такие расходы не подходят

Как оформить вычет за лечение

По расходам в текущем году — через работодателя. Декларация не нужна. Закажите справку о праве на социальный вычет в личном кабинете налогоплательщика. Уведомление придет работодателю. Напишите заявление — он предоставит вычет и не будет удерживать НДФЛ. Деньги получите с ближайшей зарплатой.

По расходам прошлых лет — по декларации. Ее удобно заполнять и отправлять через личный кабинет. После камеральной проверки деньги придут на счет в банке.

В обоих случаях нужно приложить подтверждающие документы. Через личный кабинет отправляются сканы, по почте — копии. Лично нужно сразу приходить с оригиналами.

Кроме рецептов на лекарства и справок об оплате медуслуг может понадобиться справка о доходах, свидетельство о браке, заявление о распределении расходов между супругами и документы для других вычетов — например за обучение или покупку квартиры, если заявляете их в том же периоде.

/vychet-za-lechenie/

Я получаю налоговые вычеты за лечение и анализы не выходя из дома

Что нужно запомнить

1. Для вычета за лечение достаточно справки об оплате медуслуг.
2. Договор и лицензия клиники не нужны.
3. Если налоговая инспекция отказала из-за договора, это незаконно — обжалуйте.
4. Каждая клиника выдает свою справку. Получает тот, кто платил.
5. Справки можно получать несколько раз в год — хоть после каждой оплаты.
6. Для вычета за лекарства нужен рецепт и чеки из аптеки.
7. Расходы с кодом «1» принимаются к вычету с учетом лимита. Расходы с кодом «2» — без ограничений.

Я получила налоговый вычет за ринопластику

Новости, которые касаются всех, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @tinkoffjournal.

Возврат подоходного налога за лечение — Платные услуги — Самарская областная офтальмологическая больница им. Т.

И. Ерошевского

Уважаемые пациенты! Обращаем Ваше внимание на то, что при получении платных медицинских услуг в СОКОБ им. Т.И.Ерошевского Вы имеете право получить социальный налоговый вычет в отношении сумм, уплаченных за медицинские услуги и возврат части уплаченного налога.

КТО  МОЖЕТ  ОФОРМИТЬ  НАЛОГОВЫЙ  ВЫЧЕТ?

Согласно Налоговому кодексу РФ, вычет предоставляется работающим гражданам РФ и производящим  уплату подоходного налога.

Пунктом 3 статьи 219 Налогового кодекса РФ  вычет предоставляется налогоплательщику в сумме, уплаченной налогоплательщиком в налоговом периоде за медицинские услуги, оказанные медицинскими организациями, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими медицинскую деятельность, ему, его супругу (супруге), родителям, детям (в том числе усыновленным) в возрасте до 18 лет, подопечным в возрасте до 18 лет (в соответствии с перечнем медицинских услуг, утвержденным Правительством Российской Федерации), а также в размере стоимости лекарственных препаратов для медицинского применения, назначенных им лечащим врачом и приобретаемых налогоплательщиком за счет собственных средств.

При применении социального налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, учитываются суммы страховых взносов, уплаченные налогоплательщиком в налоговом периоде по договорам добровольного личного страхования, а также по договорам добровольного страхования своих супруга (супруги), родителей, детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 18 лет, подопечных в возрасте до 18 лет, заключенным им со страховыми организациями, имеющими лицензии на ведение соответствующего вида деятельности, предусматривающим оплату такими страховыми организациями исключительно медицинских услуг.

ЧТО  ТАКОЕ  НАЛОГОВЫЙ  ВЫЧЕТ?

НДФЛ (налог на доходы физических лиц) — это сумма, которая уменьшает налоговую базу (величину облагаемого НДФЛ дохода). Такое уменьшение приводит к уменьшению суммы налога.

Документами, подтверждающими фактические расходы на лечение и медицинское обслуживание, являются любые расчетно-платежные документы, из которых видно, что оплата произведена медицинскому учреждению за лечение и медицинское обслуживание конкретного работника и члена (членов) его семьи.

Порядок оформления налогового вычета Вы можете уточнить  по адресу:  www.nalog.ru либо в личном кабинете налогоплательщика.

ВОЗМОЖНО  ЛИ  ВЕРНУТЬ  ПОДОХОДНЫЙ  НАЛОГ  ПРИ  ОПЛАТЕ ЛЕЧЕНИЯ РОДСТВЕННИКАМ?

Да, в соответствии со ст. 219 Налогового кодекса РФ социальный налоговый вычет может быть предоставлен лицам, понесшим  расходы не только на свое лечение, но и на лечение близких родственников (дети до 18 лет, родители, супруги).

В этом случае важно помнить, что договор на оказание медицинских услуг, платежные документы и справка об оплате медицинских услуг должен быть оформлен на имя налогоплательщика — претендента на получение выплат.

В договоре на оказание медицинских услуг должно быть прописано, кто является заказчиком (плательщиком) и получателем услуг.

Помимо стандартного пакета документов, к заявлению в налоговые органы должны прилагаться следующие документы:

• Копия свидетельства о браке, если налогоплательщиком оплачены медицинские услуги, оказанные  супругу(е).
• Копия свидетельства о рождении налогоплательщика, если налогоплательщиком оплачены медицинские услуги, оказанные своему родителю. 
• Копия свидетельства о рождении ребенка (детей) налогоплательщика, если налогоплательщиком оплачены медицинские услуги, оказанные своим детям в возрасте до 18 лет.

КАК ПОЛУЧИТЬ СПРАВКУ ОБ ОПЛАТЕ МЕДИЦИНСКИХ УСЛУГ В ГБУЗ «СОКОБ им.Т.И.Ерошевского»?

Для  получения  справки  об  оплате  медицинских услуг  для  налоговых  вычетов  необходимо обратиться  в  бухгалтерию СОКОБ им.Т.И.Ерошевского по адресу: ул. Ново-Садовая, 158, главный корпус, 1 этаж  в будние дни с 9.00 до 12.00.

Контактный телефон бухгалтерии: (846) 323-00-21.

При  себе  необходимо  иметь:

• паспорт,
• договор на оказание медицинских услуг, 
• платежные документы, подтверждающие факт оплаты услуг,
• свидетельство ИНН.

Справка будет выдана Вам в день обращения.

Для пациентов СОКОБ им.Т.И.Ерошевского, проживающих за пределами Самарской области, имеется возможность оформления справки без их личного присутствия. Сканы обозначенных выше документов  Вы можете прислать нам по электронной почте [email protected] (в теме письма обязательно укажите «запрос на получение справки в налоговые органы» и город). В этом случае готовую справку и копии лицензии учреждения вы можете получить лично или по почте. В случае, если получение предполагается по почте, укажите, пожалуйста, Ваш почтовый адрес и индекс.

 

 

 

Облагаются ли медицинские расходы налогом?

Вернуться к началу Белый круг с черной рамкой вокруг шеврона, направленного вверх. Это означает «нажмите здесь, чтобы вернуться к началу страницы». Наверх

Раскрытие информации рекламодателем

Многие или все предложения на этом сайте исходят от компаний, от которых Инсайдер получает компенсацию (полный список см. здесь). Рекламные соображения могут влиять на то, как и где продукты появляются на этом сайте (включая, например, порядок их появления), но не влияют на какие-либо редакционные решения, например, о том, о каких продуктах мы пишем и как мы их оцениваем. Personal Finance Insider исследует широкий спектр предложений, давая рекомендации; однако мы не гарантируем, что такая информация представляет все доступные продукты или предложения на рынке.

Личные финансы

Значок «Сохранить статью» Значок «Закладка» Значок «Поделиться» Изогнутая стрелка, указывающая вправо.

Скачать приложение

Эта статья была проверена экспертом Луисом Ф. Росой, CFP®, EA, специалистом по финансовому планированию, зарегистрированным агентом и основателем Build a Better Financial Future.

Проверено экспертом

Просмотрено галочкой Значок галочки. Это указывает на то, что соответствующий контент был проверен и проверен экспертом

. Наши истории проверяются специалистами по налогам, чтобы гарантировать, что вы получите самую точную и полезную информацию о ваших налогах. Для получения дополнительной информации посетите нашу налоговую комиссию.

Вычет медицинских расходов наиболее выгоден для людей с высокими медицинскими расходами по сравнению с их доходом. Инсайдер

• Какой вычет за медицинские расходы?
• Какие медицинские расходы подлежат вычету?
• Какие медицинские расходы не подлежат вычету?
• Как взыскать медицинские расходы

Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, чтобы помочь вам принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как).

В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

• Вы можете вычесть соответствующие медицинские расходы, превышающие 7,5% от вашего скорректированного валового дохода.
• Чтобы потребовать медицинские расходы, вы должны указать свои вычеты по пунктам вместо стандартного вычета.
• Медицинские расходы включают СИЗ, рецептурные лекарства, оплату услуг врача и некоторые страховые взносы.
• См. лучшие налоговые программы, выбранные Personal Finance Insider »

LoadingЧто-то загружается.

Спасибо за регистрацию!

Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.

Если вы были обременены значительными медицинскими счетами или расходами на здравоохранение в течение 2021 года, вам могут быть доступны некоторые финансовые льготы во время налогового сезона.

Некоторые медицинские расходы не подлежат налогообложению на федеральном уровне при двух общих условиях:

1. Ваши соответствующие требованиям медицинские расходы за год превышают 7,5% от вашего скорректированного валового дохода (AGI), который представляет собой ваш валовой доход за вычетом любых дополнительных вычетов, И
2. Вы перечисляете свои вычеты вместо стандартного вычета.

Если вы подаете заявление совместно со своим супругом и/или иждивенцами, как правило, все медицинские расходы могут быть объединены. Вы также можете включить расходы на кого-то, кто не живет с вами, например, родителя, если он считается подходящим родственником. Супружеские пары, которые состоят в браке, но подают отдельные декларации, должны следовать определенным правилам в зависимости от того, проживают ли они в штате, не являющемся общинной собственностью, или в штате, находящемся в общей собственности, и оба должны перечислять или принимать стандартные вычеты.

Налоговые вычеты уменьшают ваш налогооблагаемый доход и уменьшают ваши общие налоговые обязательства. В то время как такие статьи, как проценты по студенческой ссуде и взносы IRA, могут быть вычтены из вашего валового дохода без разбивки по статьям, медицинские и стоматологические расходы требуют, чтобы вы перечисляли свои вычеты в форме 1040, Приложение A.

Что такое вычет медицинских расходов?

Вычет медицинских расходов снижает налогооблагаемый доход людей, которые потратили более 7,5% своего скорректированного валового дохода (AGI) на рецепты, лечение заболеваний, оплату услуг врача и другие медицинские расходы в течение налогового года.

Налоговое управление ожидает от налогоплательщиков правдивых заявлений о вычете медицинских расходов, но вы всегда должны сохранять квитанции в качестве доказательства. Инструкции по заявлению о вычете включены в налоговые формы, которые вы используете для подачи декларации.

Примечание: Многие штаты также предлагают вычет медицинских расходов. Некоторые штаты следуют федеральным правилам, в то время как другие допускают более низкий порог, на который может быть легче претендовать.

Какие медицинские расходы не облагаются налогом?

IRS сообщает, что медицинские расходы включают «платежи за диагностику, лечение, смягчение последствий, лечение или профилактику заболеваний или платежи за лечение, влияющее на любую структуру или функцию организма».

Вот список некоторых общих медицинских расходов на 2021 год, согласно IRS :

• Лекарства, требующие рецепта, в том числе препараты для облегчения никотиновой абстиненции, а также безрецептурный инсулин
• Гонорары, выплачиваемые врачам, стоматологам, хирургам, мануальным терапевтам, психиатрам, психологам и специалистам нетрадиционной медицины
• Стационарное стационарное лечение или уход в домах престарелых, включая стоимость питания и проживания
• Стационарное лечение в наркологическом центре зависимость или участие в программе отказа от курения
• Стоимость лечения бесплодия, включая замораживание яйцеклеток или спермы и экстракорпоральное оплодотворение
• Противозачаточные таблетки
• Стоимость программы снижения веса при конкретном заболевании или заболеваниях, диагностированных врачом, включая ожирение
• Стоимость лазерной хирургии глаза
• Стоимость очков для чтения или рецептурных очков, контактных линз, вставных зубов, слуховых аппаратов, костылей, инвалидных колясок , а также для собаки-поводыря или другого служебного животного для помощи человеку с ограниченными физическими возможностями
• Перевозка, необходимая в первую очередь для медицинской помощи и необходимая для оказания медицинской помощи, например, плата за проезд в такси, автобусе, поезде, машине скорой помощи, бензин, используемый для перевозки личным автомобилем, или вы можете вычесть 18 центов за милю за использование вашего автомобиля в медицинских целях
• Страховые взносы, уплаченные вами (не вашим работодателем) за полисы, покрывающие медицинское обслуживание, или ограниченные суммы, уплаченные за квалифицированный полис страхования на случай длительного ухода и взносы Medicare
• Плата за лечение в медицинском учреждении, уполномоченном врачом для облегчения физическая или умственная инвалидность или болезнь
• Стоимость оборудования, установленного в доме, или улучшения, сделанные в доме для приспособления к инвалидности, в той мере, в какой они не увеличивают стоимость дома
• Средства индивидуальной защиты, используемые для предотвращения распространения COVID-19, включая дезинфицирующее средство для рук, маски и дезинфицирующие салфетки , у вас может быть возможность вычесть страховые взносы, уплаченные за медицинское, стоматологическое страхование или страхование на случай длительного ухода для себя, супруга и любых иждивенцев, в пределах суммы вашей чистой прибыли. В отличие от стандартного вычета медицинских расходов, вам не нужно детализировать, чтобы воспользоваться преимуществом — это корректировка вашего валового дохода.

  Какие медицинские расходы не облагаются налогом?

  Не отвечающие требованиям медицинские расходы включают в себя косметическую хирургию, членство в спортзале или членские взносы в клубы здоровья, диетическое питание и безрецептурные лекарства (за исключением инсулина).

  Медицинские расходы подлежат вычету только в том случае, если они были оплачены из вашего кармана в текущем налоговом году. Платежи, сделанные с помощью кредитной карты, могут быть включены в год, когда производится оплата. Вы не можете вычесть стоимость ежемесячного рецепта, например, который был оплачен лицом, с которым вы не подаете налоговую декларацию, за исключением правомочного родственника, или который позже был возмещен вашим поставщиком медицинского страхования. Вы также не можете претендовать на медицинские расходы, которые были оплачены за счет средств со счета с гибкими расходами или сберегательного счета для здоровья, поскольку эти деньги вносятся до вычета налогов.

  Воспользуйтесь калькулятором Personal Finance Insider, чтобы рассчитать возмещение или сумму, которую вы должны, за несколько простых шагов

  Каков ваш статус подачи?

  Холост

  Женат, заполняется совместно

  Женат, заполняется раздельно

  Глава семьи

  Сколько вам было лет на 1 января?

  Каков был доход вашей семьи до вычета налогов?

  Сколько денег вы внесли в 401(k)?

  Сколько денег вы внесли в свой традиционный IRA?

  Сколько иждивенцев вы требуете?

  Мы предварительно заполнили это стандартным вычетом, основанным на вашем статусе регистрации.

  Налоги уплачены или удержаны?

  По нашим оценкам, вы будете должны $0

  Подробнее

  Значок шевронаОбозначает расширяемый раздел или меню, а иногда и предыдущие/следующие варианты навигации.

  Налогооблагаемый доход

  $0

  Эффективная налоговая ставка

  0%

  Ориентировочные федеральные налоги

  $0

  Удержанные федеральные налоги

  $0

  90372 Как мне подать заявление на оплату медицинских расходов?

  Вы должны перечислить свои вычеты вместо стандартного вычета — установленной суммы, определяемой вашим статусом подачи документов — для требования медицинских расходов. Детализация обычно требует больше времени, но это стоит сделать, если вы можете сэкономить деньги.

  Подсказка: Другими видами вычетов, требующих подробного описания, являются проценты по ипотечным кредитам, налог на имущество, государственный и местный налог с продаж и благотворительные взносы.

  В 2021 налоговом году стандартный вычет составляет 12 550 долларов США для одиноких заявителей, 18 800 долларов США для глав домохозяйств и 25 100 долларов США для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместную декларацию. Детализация ваших вычетов имеет смысл только в том случае, если они превышают эти суммы. Но помните: квалифицируемые медицинские расходы учитываются только в том случае, если они превышают 7,5% вашего скорректированного валового дохода.

  Предположим, вы одиноки, ваш AGI составляет 60 000 долларов США, и вы потратили 12 000 долларов США на медицинские расходы в 2021 году. Первые 4 500 долларов медицинских расходов (7,5% вашего AGI) не подлежат вычету, но следующие 7 500 долларов расходов подлежат вычету. Вам потребуется более 5050 долларов в виде других вычетов, таких как проценты по ипотеке или налоги на имущество, чтобы получить налоговую выгоду от детализации.

  Посчитайте для своей ситуации, используя Приложение А к Форме 1040, или позвольте онлайновому налоговому программному обеспечению сделать расчеты за вас.

  Вычет медицинских расходов наиболее выгоден для людей с высокими медицинскими расходами по сравнению с их доходом. Если вы считаете, что можете претендовать на вычет, проведите расчеты самостоятельно или с помощью профессионала, чтобы не оставить на столе налоговые сбережения.

  Если вы могли детализировать свои вычеты за предыдущий год, но не сделали этого, вы можете подать исправленную налоговую декларацию, заполнив форму IRS 1040-X в течение трех лет с даты подачи первоначальной декларации или в течение двух лет с даты подачи первоначальной декларации. дату, когда вы уплатили причитающийся налог, в зависимости от того, что наступит позже.

  Танза Лауденбэк

  Танза — профессионал CFP® и бывший корреспондент Personal Finance Insider. Она рассказала новости о личных финансах и написала о налогах, инвестировании, выходе на пенсию, накоплении богатства и управлении долгом. Она вела еженедельный информационный бюллетень и колонку, отвечая на вопросы читателей о деньгах. Танза является автором двух электронных книг: «Руководство для специалистов по финансовому планированию» и «Месячный план по управлению своими деньгами». В 2020 году Танза была главным редактором Master Your Money, годичного оригинального сериала, предлагающего финансовые инструменты, советы и вдохновение для миллениалов. Танза присоединилась к Business Insider в июне 2015 года и является выпускницей Университета Элон, где она изучала журналистику и итальянский язык. Она базируется в Лос-Анджелесе.

  ПодробнееЧитать меньше

  Примечание редактора: Любые мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только автору и не были рассмотрены, одобрены или иным образом одобрены каким-либо эмитентом карты. Ознакомьтесь с нашими редакционными стандартами.

  Обратите внимание: хотя предложения, упомянутые выше, являются точными на момент публикации, они могут быть изменены в любое время и могут быть изменены или могут быть недоступны.

  **Требуется регистрация.

  Связанные статьи

  Налоговый день 2020 Налоги Медицинские расходы вычитаются из налогооблагаемой базы

  Подробнее…

  Могу ли я вычесть медицинские расходы?

  Налоги

  5 минут чтения | 2 ноября 2022 г.

  Рэмси Солюшнс

  Рэмси Солюшнс

  Медицинские расходы могут быстро возрасти. Если вам интересно, можете ли вы вычесть медицинские расходы из ваших налогов, короткий ответ: возможно.

  Есть несколько ключевых моментов, о которых следует помнить, когда вы выясняете, какие медицинские расходы вы можете вычесть, а какие нет. Мы разберем его для вас.

  Когда я могу вычесть медицинские расходы?

  IRS разрешает вам вычитать любые невозмещенные медицинские расходы, которые превышают 7,5% вашего скорректированного валового дохода (AGI).

  Предоставь налоговой службе разобраться во всём, верно? Давайте посмотрим на пример, чтобы прояснить это. Допустим, у вас есть AGI в размере 60 000 долларов. Предположим также, что у вас есть 7500 долларов на медицинские расходы в течение года. Какую часть ваших медицинских расходов вы можете вычесть? Ну, чтобы понять это, вы должны умножить 60 000 долларов на 0,075 (7,5%), чтобы получить 4500 долларов. Это ваш порог. Все, что выше 4500 долларов, подлежит вычету. В этом случае вы можете вычесть 3000 долларов из ваших медицинских расходов. Как правило, чем ниже ваш AGI, тем больше вычетов и кредитов вы имеете право получить. Ча цзин!

  Какие медицинские расходы подлежат вычету?

  К счастью, многие ваши медицинские расходы не облагаются налогом.

  Налоги не должны быть такими сложными. Свяжитесь с налоговым консультантом RamseyTrusted.

  IRS определяет медицинские расходы как любые расходы, связанные с диагностикой, лечением или профилактикой заболеваний. ¹  Это общее определение IRS, но есть и некоторые подробности. Вот еще несколько критериев для вычета медицинских расходов:

  • Любые медицинские услуги, предоставляемые врачами, хирургами, стоматологами и другими медицинскими работниками
  • Лекарства
  • Медицинские приборы, оборудование и другие медицинские принадлежности
  • Медицинские и стоматологические страховые взносы — если они не возмещаются вашим работодателем и страховые взносы уплачиваются с использованием долларов после уплаты налогов
  • Долгосрочный уход и страхование на случай длительного ухода
  • Расходы на транспорт и проживание, если вам необходимо поехать в медицинское учреждение, включая километраж из расчета 16 центов за милю ²

  Вы можете включить только медицинские и стоматологические расходы, которые вы заплатили в течение налогового года, за который вы подаете заявку. Таким образом, если у вас был корневой канал (ай) в январе 2022 года, вы не сможете вычесть эти расходы, пока не подадите налоги за 2022 год в 2023 году. (Но эй, это то, чего стоит ожидать в следующем году!) 

  Кроме того, вы можете включить любые медицинские расходы, которые вы платите за кого-то еще, например, за супруга или иждивенца, в дополнение к тем, которые вы заплатили за себя. Это определенно помогает!

  Какие медицинские расходы не подлежат вычету?

  Ладно, это может быть облом, но мы должны упомянуть об этом. Расходы, которые вы не сможете вычесть, включают в себя такие вещи, как косметические процедуры, безрецептурные лекарства (кроме инсулина) или покупки, сделанные для общего состояния здоровья и благополучия. Так что те витамины Flintstone, которые вы покупаете своим детям (будьте честными — вы их тоже едите), не могут быть вычтены.

  Другие вещи, которые вы не можете вычесть, включают абонемент в тренажерный зал, за который вы платили весь год, но не использовали с января (не отрицайте этого), этот смузи из пшеничной травы за 10 долларов (но эй, по крайней мере, он полезен) или медицинские расходы, оплаченные в другом году (если вы оплатите их в 2022 году, они могут быть включены только в 2022 налоговый год).

  Давайте поговорим о безналоговых расходах. Если у вас есть счет с гибкими расходами (FSA), сберегательный счет для здоровья (HSA) или соглашение о возмещении расходов на здравоохранение (HRA), средства на этих счетах, по сути, уже вычтены, потому что они внесены до налогообложения или возмещены с налогом. -легкие деньги. Таким образом, любые медицинские расходы, которые вы покрываете с помощью этих счетов , не могут быть вычтены.

  Вы уже получили налоговое преимущество, поэтому не можете удвоить сумму.

  Как запросить вычет медицинских расходов

  Чтобы получить вычет медицинских расходов, вам необходимо указать свои расходы. Для этого вы будете использовать форму 1040 при подаче налоговой декларации и приложите Приложение А (лист, на котором вы будете перечислять свои расходы). Вот краткий обзор раздела медицинских расходов Графика А:

  • , строка 1: . Сложите все свои медицинские расходы и укажите общую сумму здесь.
  • Строка 2: Помните, мы говорили об AGI? Вычислите свою и запишите ее в этой строке.
  • Строка 3: Найдите 7,5% вашего AGI и введите его здесь. (Вы просто умножите свой AGI на 0,075 для этого.)
  • Строка 4: Введите здесь разницу между 7,5% вашего AGI и общей суммой ваших медицинских расходов.

  Если ваши общие медицинские расходы составляют менее 7,5% от вашего AGI, вы не сможете их вычесть, потому что вы не достигнете порога. Если ваши медицинские расходы больше, вы можете вычесть разницу! Например, если 7,5% вашего AGI составляют 5000 долларов, а ваши медицинские расходы равны 4000 долларов, вы не можете их вычесть. Если ваши расходы составили 6500 долларов, вы можете вычесть 1500 долларов. Простой!

  Имейте в виду, что если ваши детализированные вычеты (включая медицинские вычеты) меньше стандартного вычета 2022 года (12 950 долларов США для лиц, подающих документы в одиночку, и 25 900 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию), вам не нужно указывать детализацию. Возьмите стандартный вычет! Стремитесь к тому варианту, который сэкономит вам больше всего денег.

  Мы знаем, что отследить все и выполнить расчеты может быть непросто, но если ваши соответствующие медицинские расходы помогают сделать ваши постатейные отчисления больше, чем стандартные отчисления, это стоит того, чтобы немного потрудиться!

  Получить налоговый Pro!

  Мы знаем — это было много! Если у вас есть относительно простая налоговая декларация и вы хотите использовать налоговое программное обеспечение для подачи налогов, проверьте Ramsey SmartTax.

  И если у вас сложная налоговая ситуация или вы просто не понимаете, как ваши медицинские расходы могут повлиять на ваши налоги, разумным шагом будет сотрудничество с доверенным налоговым экспертом. Отсутствие вычетов может в конечном итоге стоить вам больше, чем работа с профессионалом.

  Налог Одобренный местный поставщик услуг (ELP) может помочь. У них есть многолетний опыт, и они могут с уверенностью помочь вам заполнить налоговую декларацию. И чем раньше вы свяжетесь с профессионалом, тем скорее вы сможете вздохнуть с облегчением.

  Получите специалиста по налогам уже сегодня!

  Об авторе

  Ramsey Solutions

  Ramsey Solutions стремится помочь людям восстановить контроль над своими деньгами, накопить богатство, развить свои лидерские навыки и улучшить свою жизнь за счет личного развития с 19 лет.92. Миллионы людей воспользовались нашими финансовыми советами благодаря 22 книгам (включая 12 национальных бестселлеров), опубликованным Ramsey Press, а также двум синдицированным радиошоу и 10 подкастам, которые еженедельно слушают более 17 миллионов человек. Учить больше.

  Подайте налоговую декларацию через Trusted Pro

  Свяжитесь с профессионалом

  Подать налоговую декларацию с помощью Trusted Pro

  Нужна помощь с уплатой налогов круглый год? Налоговые специалисты RamseyTrusted могут помочь.