ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИКак отключить копилку Сбербанк Онлайн — личный кабинет
Программа «Копилка» от крупнейшего банка России позволяет скопить за обозначенное время нужную сумму денег для осуществления задуманного. Бывает так, что необходимость в услуге исчезает. При ненадобности некоторым клиентам может потребоваться отключение «Копилки», сделать это можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн.
Содержание
- 1 Краткая информация о сервисе
- 2 Как отключить Копилку
- 2.1 В профиле онлайн-банкинга
- 2.2 В офисе обслуживания
- 2.3 Через Службу поддержки
- 3 Можно ли вернуть деньги
- 4 Заключение
Краткая информация о сервисе
Нововведение от Сбербанка предназначено для достижения поставленных целей путем перевода определенного процента с поступлений карты на специально созданный сберегательный счет. Операции выполняются автоматически. Существует 3 вида копилок, в которых зачисление на счет происходит в виде фиксированной суммы, процента от поступлений или расходов.
Подключить услугу можно несколькими способами:
- Через онлайн-банкинг в личном кабинете.
- Путем обращения в офис обслуживания финансово-кредитного учреждения с паспортом РФ.
- При помощи устройства самообслуживания. Нужна карта и ПИН-код.
- С помощью звонка в Службу поддержки клиентов по номеру 8 (800) 555 55 50. Оператору потребуется назвать ФИО владельца карты, 4 последние цифры пластика, возможно, кодовое слово.
Подключить услугу можно только при наличии дебетового пластикового инструмента, на кредитных картах сервис недоступен. Кроме того, должен быть подключен Мобильный банк, так как после проведения операций клиент получает уведомления с короткого номера 900 на смартфон.
Перевод на накопительный счет не производится в следующих случаях:
- карточка заблокирована;
- закрыт счет;
- вклад, куда переводятся деньги, прекратил свое действие или условиями не предусмотрено выполнение подобных операций;
- действия с картой приостановлены на основании норм законодательства РФ.
Если операции не выполняются по указанным причинам в течение квартала или после написания заявления клиентом о приостановлении на 1 год и больше, банк перестает предоставлять услугу.
Далее будет рассмотрена инструкция по деактивации программы.
Как отключить Копилку
Управлять услугой «Копилка» можно через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Сервис предоставляется на бесплатной основе, не предполагает абонентской платы.
Если человеку не подходит такой метод формирования финансового резерва, то существует несколько вариантов отключения:
- На сайте Сбербанк Онлайн или в мобильном приложении.
- В отделении банка (нужен паспорт РФ).
- Через Службу поддержки клиентов по номеру 8 (800) 555 55 50.
Далее каждый метод будет рассмотрен пошагово.
В профиле онлайн-банкинга
Чтобы отключить копилку, нужно авторизоваться на портале Сбербанка по адресу https://online.sberbank.ru или войти в ЛК в приложении, если оно установлено на смартфоне.
Дальнейшие манипуляции выглядят так:
- После авторизации нужно перейти на «Вклады».
- Кликнуть на «Вклады и счет» и найти там сберегательный счет, с которого происходит перевод в копилку.
- В настройках услуги нужно поставить «Отключение».
Если все сделали правильно, то запустится процесс деактивации сервиса. Во избежание мошеннических действий с карточкой при осуществлении некоторых операций Сбербанк отправляет короткие сообщения с одноразовыми паролями. Поэтому после запроса на отключение услуги на телефон должно прийти SMS с шифром, который нужно ввести в специальное поле.
Процедура деактивации сервиса через установленное на телефоне приложение также не представляет сложностей. После авторизации следует перейти на вкладку «Мои финансы и бонусы». Найти нужный депозит. После чего в настройках нажать на кнопку «Удалить» либо на «Приостановить копилку», если собираетесь на некоторое время отключить сервис.
В офисе обслуживания
При отсутствии интернет-соединения, невозможности входа в ЛК, а также если приложение Сбербанк Онлайн не установлено на телефон, дистанционно отключить услугу «Копилка» не получится.
Нужно посетить банковское отделение и обратиться с паспортом РФ к сотруднику. После чего может потребоваться написать заявление на отключение сервиса, или консультант в режиме реального времени проведет отключение через банкомат (терминал).
После того как заявка на деактивацию будет исполнена, на смартфон придет сообщение с 900.
Отключение непосредственно через Мобильный банк не осуществляется.
Через Службу поддержки
Еще одним методом деактивации сервиса является звонок на «горячую линию» Сбербанка по номеру 8 (800) 555 55 50. Звонить можно в любое время, так как контакт-центр работает круглосуточно. Для отключения услуги потребуется сообщить оператору ФИО владельца пластика, 4 последние цифры номера карты, серию и № паспорта, числовую последовательность накопительного счета.
Далее будут рассмотрены способы возврата средств, зачисленных на сберегательный счет копилки.
Можно ли вернуть деньги
Такой вариант развития событий возможен.
Если на балансе сберегательного счета есть средства, то вернуть их можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн или мобильном приложении, перейдя на вкладку «Платежи и переводы». Там нужно будет ввести номер карточки или счета, на который будет осуществлен перевод.
Снять деньги можно и в отделении банка, обратившись к кассиру с паспортом Российской Федерации, или через банкомат.
Осуществить возврат средств можно также при отключении услуги «Копилка» через call-центр Сбера. Нужно будет сообщить сотруднику номер карточки или банковского счета для перечисления остатка денег.
Заключение
На основании всего вышеизложенного можно сделать следующие выводы:
- Отключить копилку Сбербанк Онлайн можно непосредственно в личном кабинете интернет-банкинга, через мобильное приложение, путем посещения банковского отделения, или позвонив в Службу поддержки клиентов на номер 8 (800) 555 55 50. Отключение через Мобильный банк не предусмотрено.
- Вернуть средства из накопительного счета можно несколькими способами: снять средства в кассе или банкомате либо перевести на другую карточку.
Как создать копилку в Сбербанк-онлайн в личном кабинете
Статьи о личном кабинете
1 609
0
Содержание:
Как подключить копилку в Сбербанк Онлайн, что нужно для этого и какой функционал она имеет, а также тонкости настройки, обязателен ли мобильный банк.
Накопить денег – всегда считалось сложной задачей, пока не появилась возможность подключить копилку в Сбербанк онлайн. Внеплановые расходы становятся камнем преткновения и ведут к тому, что накопления растрачиваются. Банк помог решить своим клиентам эту проблему, предоставив через свой сайт специальную услугу. Функционал позволяет откладывать удобное количество денежных средств, в удобное время, на тот срок который подходит пользователю. В этой статье разберемся как создать копилку в Сбербанк онлайн и какие особенности у этого функционала существуют.
Как создать копилку в Сбербанк онлайн
Цели создания накопительного кошелька могут быть различными, поэтому банк представил клиентам возможность выбрать наиболее оптимальный вариант.
Всего существует три разновидности доступных для подключения каждому клиенту:
- На фиксированную сумму – пользователь сам устанавливает на какое количество и какого числа пополнять накопительный счет.
- От зачислений – система переводит 5% от всех поступлений.
- От расходов – позволяет переводить на счет 10% от всех расходов, осуществленных клиентом.
Есть настройки периодичности, и возможность выбора карт, с которых будут производиться перечисления, а также возможность контролирования переводов при помощи смс оповещений.
Перед тем как открыть копилку в Сбербанке онлайн, нужно убедиться, что у вас подключен мобильный банк. Если это не сделано – то присоединиться к программе можно в офисе. Открытие происходит следующим образом:
- Входите в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн»;
- Выбираете вкладку «Карты»;
- Напротив, карты к которой вы хотите прицепить данную услугу, нажимаете кнопку «Операции» и выбираете услугу «Подключить копилку»;
- В открывшемся окне настраиваете накопительный счет, как вам будет удобно: выбираете карточку с которой будут списываться средства, выбираете сберсчет на который будут они зачисляться, определяетесь с типом, периодичности списания и если вы установили фиксированную денежную сумму – указываете её размер;
- После этого нажимаете кнопку «Подключить».
Обратите внимание, что перед тем как подсоединить сервис, нужно предварительно создать сберсчет, во вкладке «Вклады и счета».
Благодаря функции можно накопить значительное количество средств, если не переводить со сберегательного счета денежные средства. Пользоваться данной услугой можно как через личный кабинет сайта, так и при помощи мобильного приложения банковского учреждения. При необходимости открытие, настройку и пользование сервисом можно произвести в офисе, обратившись за помощью к консультанту.
Денежно-кредитное управление Гонконга — контактные данные банков
Информация об открытии личных и коммерческих счетов в 20 розничных банках Гонконга представлена ниже:
| Банк | Личные кабинеты | Бизнес-счета |
|---|---|---|
| Банк Китая (Гонконг) Лимитед |
|
|
| Банк Коммуникаций (Гонконг) Лимитед |
|
|
| Банк Восточной Азии, Лимитед |
|
|
| Китай CITIC Bank International Limited |
|
|
| China Construction Bank (Asia) Corporation Limited |
|
|
| Чию Банковская Корпорация Лимитед |
|
|
| Чонг Хинг Банк Лимитед |
|
|
| Ситибанк (Гонконг) Лимитед |
|
|
| CMB Wing Lung Bank Limited |
|
|
| Дах Синг Банк, Лимитед |
|
|
| DBS Bank (Гонконг) Лимитед |
|
|
| Фубон Банк (Гонконг) Лимитед |
|
|
| Hang Seng Bank, Limited |
|
|
| Банковская корпорация Гонконга и Шанхая с ограниченной ответственностью |
|
|
| Промышленно-коммерческий банк Китая (Азия) Лимитед |
|
|
| Коммерческий банк Наньян, Лимитед |
|
|
| OCBC Wing Hang Bank Limited |
|
|
| Общественный банк (Гонконг) Лимитед |
|
|
| Шанхайский Коммерческий Банк Лимитед |
|
|
| Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited |
|
|
K.
, 9 Queen’s Road Central, Hong Kong Информация об открытии счета в Виртуальном Банке представлена ниже:
| Виртуальный банк | Личные кабинеты | Бизнес-счета |
|---|---|---|
| Эйрстар Банк Лимитед |
|
|
| Ант Банк (Гонконг) Лимитед |
|
|
| Фьюжн Банк Лимитед |
|
|
| Ливи Банк Лимитед |
|
|
| Мокс Банк Лимитед |
|
|
| Ping An OneConnect Bank (Hong Kong) Limited |
|
|
| Велаб Банк Лимитед |
|
|
| ЗА Банк Лимитед |
|
|
Некоторые нерозничные банки также выразили заинтересованность в предоставлении банковских услуг зарубежным МСП и стартапам.
Соответствующая информация об открытии бизнес-счетов в этих банках представлена ниже:
| Банк | Контактная информация |
|---|---|
| Бангкокский банк Акционерное общество с ограниченной ответственностью |
|
| БДО Юнибанк, Инк. |
|
| Хонг Леонг Банк Берхад |
|
| Индийский зарубежный банк |
|
| Национальный банк Пакистана |
|
| Юнайтед Оверсиз Банк Лтд. |
|
: (852) 2522 7249Дата последней редакции: 25 октября 2022 г.
российских банкиров перевели личные активы в офшоры задолго до последних санкций, показывают Pandora Papers
После того, как западные страны внесли в черный список крупнейшие российские банки в ответ на вторжение в Украину, многие россияне бросились к банкоматам, мрачно стоя в длинных очередях, чтобы попытаться снять свои сбережения.
У некоторых руководителей банков было меньше поводов для беспокойства. Они уже предприняли шаги, которые могут помочь смягчить влияние санкций на их личное состояние, согласно секретным документам, изученным Международным консорциумом журналистов-расследователей в рамках расследования Pandora Papers.
За последнее десятилетие восемь руководителей пяти крупнейших российских финансовых институтов — Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Газпромбанка и ВЭБ — воспользовались секретностью офшорной финансовой системы, чтобы спрятать богатство в отдаленных юрисдикциях, говорится в документах Пандоры.
Все восемь банкиров были вовлечены в различные оффшорные маневры в последние годы, поскольку отношения России с остальным миром становились все более напряженными, как показывают записи.
Эти ранее не сообщавшиеся действия включали перемещение активов непосредственно перед или вскоре после того, как западные страны наложили санкции на российские элиты и бизнес. Некоторые из этих санкций были введены в 2014 году в ответ на захват Россией Крыма у Украины.
Другие были добавлены в ответ на киберактивность России, ее вмешательство в американские президентские выборы 2016 года и продолжающуюся агрессию на Украине и в Сирии.
Трое банкиров, как показывают просочившиеся записи, использовали офшорные подставные компании для инвестиций в роскошную недвижимость в Лондоне и на Кипре. Четверо других сотрудничали в офшорных компаниях, владеющих не менее чем 2 миллиардами долларов.
Документы также показывают, что Герман Греф — исполнительный директор Сбербанка, крупнейшего банка России — использовал офшорного агента в Сингапуре в 2015 году для реструктуризации семейного траста на 75 миллионов долларов, связанного с клубком офшорных компаний.
Документы Пандоры показывают, что Греф передал более 50 миллионов долларов, находившихся в доверительном управлении, 24-летнему племяннику, который жил за пределами России. Согласно секретным записям, после передачи активов своему племяннику Греф по-прежнему контролировал состояние семьи и инвестиционную стратегию.
Пять банкиров, чьи оффшорные операции рассматриваются в этой статье, не ответили на запросы ICIJ о комментариях. Трое банкиров — председатель ВЭБа Игорь Шувалов и основатели Альфа-банка Михаил Фридман и Петр Авен — свою вину отрицают.
Руководители банка входят в группу из более чем 4400 россиян, чья офшорная деятельность задокументирована в документах Пандоры.
Расследование Pandora Papers основано на утечке более 11,9 миллионов файлов, принадлежащих 14 офшорным поставщикам финансовых услуг, оперативникам, которые помогают политикам, сверхбогатым и преступникам скрывать свое богатство в компаниях и трастах, зарегистрированных в налоговых убежищах по всему миру. .
Записи включают имена не менее 42 российских миллиардеров, чей совокупный собственный капитал в 2021 году был эквивалентен 15% валового внутреннего продукта России. Из этих миллиардеров по меньшей мере 12 подверглись недавним санкциям.
Полное влияние нового раунда санкций 2022 года против влиятельных россиян еще некоторое время не будет известно.
Но эксперты по борьбе с коррупцией говорят, что недостаточно просто внести банкиров, миллиардеров и других лиц, близких к президенту России Владимиру Путину, в санкционные списки, чтобы их активы были отмечены, заморожены или арестованы. Оффшорные агенты умеют помогать богатым клиентам прикрывать свои активы подставными компаниями и доверенными лицами, которые могут быть друзьями, родственниками или оплачиваемыми лакеями.
Российские банкиры, олигархи и другие лица, связанные с Кремлем, «прекрасно знают, что они уязвимы перед санкциями, и предприняли бы шаги, чтобы максимально затруднить идентификацию их активов», — Том Китинг, директор Центра Financial Crime and Security Studies в Лондоне, говорится в интервью. По его словам, если правительства также не нацелятся на доверенных лиц и подставные компании, которые поддерживают эти элиты, «санкции ничего не стоят».
Экономические санкции, недавно введенные США, ЕС, Великобританией и другими державами, запрещают банкам на их территории осуществлять операции с российскими фирмами из черного списка.
Санкции лишают российские фирмы возможности вести бизнес в обычном режиме. Лицам, находящимся под санкциями, запрещено путешествовать, а их активы ー включая банковские счета и предметы роскоши в пределах этих юрисдикций ー заморожены.
Российские правительственные чиновники в основном пренебрегают потенциальными последствиями последней волны санкций против их страны.
В середине февраля, перед вторжением в Украину, посол России в Швеции Виктор Татаринцев заявил шведской газете Aftonbladet, что экономические санкции, которыми угрожают США и другие державы, не были «ни чем положительными, но и не такими плохими, как это представляет Запад». звук.»
— Извините за язык, — сказал Татаринцев, — но нам насрать на все их санкции.
Записи Pandora Papers показывают, что восемь банкиров, чьи оффшорные сделки были изучены ICIJ, действительно заботятся о том, как их богатство охраняется по всему миру.
Герман Греф: генеральный директор Сбербанка
Сбербанк, банк, председателем и главным исполнительным директором которого является Герман Греф, после распада Советского Союза стал крупнейшим финансовым учреждением, контролируемым государством, благодаря своим связям в Кремле.
Сейчас на него приходится около трети всех банковских активов в России.
В 2014 году США заблокировали некоторые транзакции с участием Сбербанка. США и Великобритания недавно ввели дополнительные санкции, которые распространяются на все операции с участием банка.
Обе страны ввели санкции против Грефа в ответ на войну России с Украиной. Он считается ключевым союзником Путина. Он был министром экономического развития и торговли Путина с 2000 по 2007 год.
Греф высказывался против санкций и их влияния на его банк и бизнес-сектор России в целом.
«Огромная доля российской экономики привязана к нам», — сказал он несколько лет назад в интервью российским государственным СМИ. «Если у клиентов банка возникают проблемы, мы начинаем чувствовать, как земля трясется у нас под ногами».
Но влияние санкций на его собственное будущее он назвал «не очень критичным».
Документы Pandora показывают, что в начале 2015 года, когда западные страны продолжали вводить санкции против российских влиятельных игроков и компаний, Греф предпринял серьезные шаги, связанные со своими оффшорными активами.
Записи показывают, что он встречался с главой Asiaciti, сингапурской фирмы, специализирующейся на оффшорных финансовых услугах.
Фирма ранее помогла ему создать и управлять семейным трастом, владеющим активами на сумму 75 миллионов долларов — частью доходов от прямых инвестиций. Согласно просочившимся файлам, траст находился в центре многоуровневой структуры, включая фонд в налоговой гавани Лихтенштейна.
Меморандум Asiaciti с подробным описанием встречи с Германом Грефом в Москве в 2015 году.За обедом в эксклюзивном ресторане морепродуктов в Москве, недалеко от Кремля, Греф сказал главе Asiaciti, что хочет создать сингапурскую структуру для своего инвестиционного портфеля, чтобы подготовиться к своей карьере после Сбербанка, как показывают записи.
Офицеры Asiaciti выполнили просьбу и помогли ему создать структуру, включающую дюжину подставных компаний на Британских Виргинских островах (БВО), Каймановых островах и Панаме. Согласно просочившимся документам, одна компания владела недвижимостью в Москве стоимостью 15 миллионов долларов и другими инвестициями на сумму 60 миллионов долларов.
В июне 2017 года, когда США и ЕС оставили санкции в силе, Греф реорганизовал «структуру семейного благосостояния». Он начал закрывать свой траст и перевел активы на сумму 55 миллионов долларов своему тогдашнему 24-летнему племяннику Оскару Грефу, неопытному финансовому консультанту, который ранее проходил стажировку в банке своего дяди.
В записях говорится, что Греф выбрал своего племянника, чтобы «постепенно принять на себя мантию семьи» и управлять состоянием Грефов, потому что он жил за пределами России в течение 12 лет — в отличие от сына Грефа, Олега, который был «очень глубоко укоренился в России и не имел никакого желания уезжать».
Asiaciti помог Оскару Грефу создать новый траст, в котором он указан как единственный бенефициар. Герман Греф продолжал оставаться «эффективным контролером» треста, писали сотрудники Asiaciti в конфиденциальной записке.
В 2018 году власти Сингапура провели аудит Asiaciti и позже обнаружили нарушения в работе компании с клиентами с высоким уровнем риска.
Комплаенс-офицеры Asiaciti проверили работу фирмы для Грефов и выразили обеспокоенность по поводу «отсутствия надлежащей документации» для кредита в размере 30,5 миллионов долларов от одной из компаний Грефа компании, принадлежащей давнему партнеру Кириллу Андросову, который был заместителем Грефа, когда Греф был министром экономики.
Asiaciti закрыли трест Германа Грефа и некоторые его компании. Однако в то же время фирма помогла создать подставную компанию, контролируемую банкиром и базирующуюся в Самоа, одной из самых секретных юрисдикций в мире.
В документах не указано, действуют ли самоанская компания и лихтенштейнский фонд.
Герман и Оскар Греф не ответили на запросы ICIJ о комментариях.
Asiaciti отказалась комментировать своих клиентов и заявила, что фирма стремится к тому, чтобы ее операции «полностью соответствовали всем законам и правилам».
ICIJ — это независимое новостное агентство, занимающееся расследованиями и поддерживаемое донорами.
Вместе мы разоблачаем правонарушения, чтобы мир мог их исправить.
Всего 10 долларов в месяц могут изменить мир.
ДАТЬ ЕЖЕМЕСЯЧНО ДАЙТЕ ОДИН РАЗ
Четверо основателей и владельцев Альфа-банка
Петр Авен, Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев являются учредителями и владельцами Альфа-банка, крупнейшего банка в России, не контролируемого напрямую российским правительством.
США и другие страны недавно ввели санкции против Альфа-Банка.
ЕС и Великобритания также заморозили активы четырех владельцев банка. Регулирующие органы ЕС говорят, что Авен, Фридман и Хан поддерживают «тесные отношения с Владимиром Путиным», а Кузьмичев имеет «хорошо налаженные связи с российским президентом».
Фридман — миллиардер украинского происхождения, проживающий в Лондоне. До внесения в черный список он был одним из первых олигархов, открыто выступивших против вторжения в Украину.
Несмотря на это, европейские официальные лица возлагают на банк ответственность за поддержку и получение выгоды от решений Кремля.
«Владимир Путин вознаградил «Альфа-групп» за лояльность российским властям, предоставив политическую помощь планам иностранных инвестиций «Альфа-групп», — говорится в документе, описывающем новые ограничения.
В электронных письмах ICIJ Авен и Фридман отрицали свою причастность к политике. «У меня никогда в жизни не было встречи с г-ном Путиным один на один», — сказал Фридман.
Документы Pandora показывают, что четыре партнера, создававшие подставные компании на Британских Виргинских островах с конца 1990-х годов, перетасовали некоторые из своих активов после аннексии Крыма Россией в 2014 году.
Более десяти лет Авен контролировал компанию на БВО, которая владела инвестиционная фирма, яхта и часть виллы на Сардинии, итальянском острове, популярном среди олигархов. Вскоре после того, как США и другие державы начали вводить санкции в отношении ключевых российских компаний, он учредил траст, который, согласно просочившимся документам, стал владельцем компании на Британских Виргинских островах.
Авен сказал ICIJ, что он «абсолютно не готов» к санкциям и что структура его собственности, которую он использовал для «сохранения состояния для наследования семьи»ー, прозрачна.
«Реструктуризация не имеет ничего общего с санкциями», — написал он.
Согласно документам, Фридман использовал юридическое лицо из Лихтенштейна в качестве акционера компании на Британских Виргинских островах, у которой было 5 миллионов долларов на счете в швейцарском банке. Он сообщил ICIJ, что счет предоставил ему кредитную карту, которую он не использовал «с тех пор, как были введены санкции». Он сказал, что не знает, сколько денег на счету в Швейцарии.
Четыре деловых партнера, похоже, также реструктурировали несколько подставных компаний, принадлежащих Альфа-Групп.
В 2014 году, например, они передали «номинальному держателю акций» на Кипре акции подставной компании, которая использовалась для оказания «консультационных» услуг и владела активами на сумму 1,8 миллиарда долларов.
По данным Британских Виргинских островов, компания была распущена в 2019 году.
Отвечая на вопросы ICIJ, Фридман сказал, что «никакие компании не открывались во избежание санкций или налогов» и что процесс реструктуризации «никоим образом не был связан с санкциями».
ICIJ не смог связаться с Ханом и Кузьмичевым.
Андрей Акимов: председатель правления Газпромбанка
Андрей Акимов возглавлял правление Газпромбанка почти два десятилетия.
Это третий по величине банк в России, недавно подвергшийся санкциям США и Великобритании, поскольку он тесно связан с энергетическим сектором, предоставляя услуги компаниям газовой, нефтяной, атомной и электроэнергетической отраслей. Он не был санкционирован в ЕС из-за зависимости ЕС от российской энергии.
Пешеход проходит мимо отделения Газпромбанка в Москве в 2014 году. Изображение: Андрей Рудаков/Bloomberg через Getty ImagesНа прошлой неделе Соединенное Королевство наложило на Акимова санкции.
В прошлом году Путин наградил Акимова «медалью ордена «За заслуги перед Отечеством» второй степени» за вклад в развитие России.
Документы Pandora показывают, что Акимов был владельцем как минимум восьми подставных компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах в период с 2007 по 2018 год. проект усадьбы в Москве. В записях говорится о другом, с активами на сумму 9 долларов.4,4 млн в 2018 году было создано для предоставления кредитов и инвестирования в ценные бумаги на Кипре.
Художница Марианна Чайкина, которую в российских СМИ называют романтической партнершей Акимова, числится совладельцем некоторых его компаний.
Пара была сфотографирована на громких мероприятиях, таких как Каннский кинофестиваль и бал танго в Москве.
Чайкина, у которой есть кипрский паспорт, согласно британским записям, также использовала подставную компанию для покупки квартиры стоимостью 15,6 млн долларов возле Harrods в центре Лондона, согласно обзору ICIJ Pandora Papers и данным о собственности в Великобритании.
Сторонники борьбы с коррупцией годами предупреждали, что Великобритания ー Лондон по прозвищу «Лондонград», в частности, ー стала популярным местом для российских элит, включая союзников Путина.
В 2018 году США внесли Акимова в список подсанкционных лиц «за то, что он является должностным лицом правительства Российской Федерации».
За несколько месяцев до объявления санкций, как показывают просочившиеся записи, советники Акимова передали право собственности как минимум на две из его подставных компаний кипрской финансовой фирме, которая числилась управляющей трастом под названием Amathea. В просочившихся документах не указано, принадлежит ли траст Акимову, и причина перехода права собственности неясна.
Акимов и Чайкина не ответили на неоднократные запросы ICIJ о комментариях.
Игорь Шувалов: председатель ВЭБ
Еще один россиянин, который использовал подставные компании для владения элитной недвижимостью в Лондоне, — это Игорь Шувалов, бывший первый вице-премьер России, а ныне председатель Внешэкономбанка.
Банк развития, также известный как ВЭБ, финансировал Зимние Олимпийские игры 2014 года в Сочи — роскошное мероприятие, которое помогло повысить имидж Путина в России и за ее пределами.
Банк был подвергнут санкциям в феврале со стороны США и других стран, поскольку он «имеет решающее значение для способности России привлекать средства», заявило министерство финансов США.
В своем заявлении представитель ВЭБа сообщил ICIJ, что банк соблюдает законы стран, в которых он работает. ВЭБ и Шувалов «считают санкции устаревшим политическим инструментом, который лишает людей права сближать мир», — говорится в заявлении.
С личным состоянием, оцениваемым в 102 миллиона долларов, Шувалов когда-то приветствовался в американских деловых кругах как сторонник прочных коммерческих отношений между США и Россией. Правительства США и Великобритании теперь считают его «основной частью ближайшего окружения Путина» и в прошлом месяце ввели против него и трех членов его семьи санкции и заморозили их активы.
Выступая в британском парламенте в марте, лидер Лейбористской партии Кейр Стармер назвал банкира одним из приспешников Путина, которые «окунули руки в кровь путинской войны».
В прошлом экстравагантный образ жизни и имущество Шувалова, намного превышающие его зарплату государственного чиновника, стали объектом критики со стороны российских борцов с коррупцией и журналистов.
В 2015 году Алексей Навальный, лидер оппозиции, находящийся в заключении, задокументировал использование Шуваловым подставной компании на Британских Виргинских островах для приобретения двух смежных квартир в центре Лондона, в здании, которое раньше было штаб-квартирой британской разведки.
Шувалов и его жена контролировали компанию на Британских Виргинских островах, которая владела квартирами и была акционерами второго, шоу Pandora Papers.
Но офшорные сделки семьи Шуваловых выходили за рамки пары лондонских квартир стоимостью 15,3 миллиона долларов, как показывают просочившиеся записи.
Мария Шувалова. Изображение: Pandora Papers files В 2018 году его дочь Мария, 19-летняя студентка балета, стала владельцем другой компании на Британских Виргинских островах, которая владела акциями компании, владевшей самолетом Gulfstream.
Дочь недавно была добавлена в списки лиц, подпадающих под санкции США и Великобритании.
Через своих адвокатов Шувалов заявил, что «обвинения необъективны и частично основаны на недостоверной информации». Он не ответил на вопросы ICIJ.
Использование родственников и других доверенных лиц российскими сверхбогатыми людьми участилось после санкций 2014 года, считает Агнешка Легука, аналитик Польского института международных отношений.
Но западным правительствам потребовались годы, чтобы ввести санкции против некоторых из них, сказал Легука, соавтор доклада о «кремлевских детях».
Выявление доверенных лиц остается сложной задачей, и многие по-прежнему могут свободно инвестировать или покупать активы от имени лиц, находящихся под санкциями.
«Российские элиты научились выживать в этом санкционном режиме», — сказал Легуцкая.
Юрий Соловьев: бывший первый вице-президент банка ВТБ
Юрий Соловьев — российско-британский банкир, который присоединился к ВТБ — второму по величине банку России — в 2008 году после работы в двух самых влиятельных финансовых учреждения, Lehman Brothers и Deutsche Bank.
В марте представитель ВТБ сообщил ICIJ, что Соловьев покинул группу ВТБ 24 февраля — в день, когда Россия вторглась в Украину. ICIJ не смог связаться с ним.
ВТБ действует как государственное инвестиционно-банковское подразделение, связывающее Россию с международными рынками. В феврале США ввели санкции против ВТБ, чтобы «перерезать важнейшую артерию российской финансовой системы».
На брифинге в феврале высокопоставленный чиновник правительства США назвал ВТБ «прославленной копилкой Путина».
В годы, последовавшие за глобальным финансовым кризисом 2008 года, Соловьев использовал свои связи в Кремле и стимулировал деятельность инвестиционного подразделения банка. Он также стал соучредителем «Россия зовет!» — событие, которое каждый год собирает мировых инвесторов вместе с российской деловой и государственной элитой.
Российско-британский банкир Юрий Соловьев. Изображение: Андрей Рудаков/Bloomberg через Getty Images Соловьев предпринял некоторые шаги, которые перераспределили его офшорные активы в начале 2014 года, когда Россия оккупировала Крымский полуостров, а ВТБ и другие банки стали объектом санкций США и ЕС.
Согласно конфиденциальным документам в «Панамских документах» — набор конфиденциальных файлов просочился к партнеру ICIJ Süddeutsche Zeitung — он передал акции подставной компании, которая получила 10 миллионов долларов в качестве гонорара за консультации, украинке по имени Наталья Улютина.
Партнеры ICIJ из Kyiv Post и Проекта по исследованию организованной преступности и коррупции идентифицировали Улютину как свекровь банкира, посетив адрес, указанный в документах как ее место жительства, и поговорив с ее родственницей.
Документы Pandora показывают, что по состоянию на 2016 год Улютина также была владельцем компании на Британских Виргинских островах, которая владела акциями CIS Opportunities Fund Ltd. на сумму 31 миллион долларов. Фондом управляли менеджеры Investment Capital Ukraine (ICU), которые консультировал бывшего президента Украины Петра Порошенко по поводу продажи его кондитерского бизнеса. В 2019 годуКиевская прокуратура обвинила СИС в помощи Сергею Курченко, союзнику бывшего лидера Украины Виктора Януковича, и другим лицам в хищении государственных средств.
Находясь у власти, Янукович извлек выгоду из своих связей с Кремлем и отказался от соглашения с ЕС, которое укрепило бы отношения блока с Украиной. Его отказ спровоцировал Революцию Майдана, которую он жестоко подавил якобы с помощью российских снайперов.
Суд заочно судил бывшего президента и признал его виновным в государственной измене. Курченко, который отрицал свою вину, все еще находится под следствием. Он и Янукович покинули Украину и теперь, как полагают, находятся в России.
Обвинения против ICU и менеджеров позже были сняты по процедурным причинам.
Через представителя ICU отрицал правонарушение и сообщил ICIJ, что обвинения политически мотивированы.
ICU, которая до недавнего времени была крупнейшим акционером российских операций Burger King, также сообщила, что жена Соловьева, Галина Олеговна Улютина, была консультантом фирмы до 2014 года. Но ICU отрицала причастность банкира к инвестициям фирмы.
В феврале США и Канада ввели «полные блокирующие санкции» против Соловьева и его жены.
Женщина, которая, как сообщается, является его свекровью, не подвергалась санкциям. Согласно данным реестра Британских Виргинских островов, подставная компания, которой она владела, все еще активна.
Соловьев, который числится в записях Pandora Papers как гражданин Великобритании, также использовал компанию Британских Виргинских островов для покупки квартиры стоимостью 1,6 миллиона долларов в центре Лондона.
Лицо по имени Виктория Соловьева числится в реестрах собственности Великобритании как владелица квартиры стоимостью 4,1 миллиона долларов в центре Лондона ーпо адресу, который также указан Соловьеву в регистрационных записях. Неизвестно, является ли Соловьева родственницей банкира, хотя у них мужская и женская формы одной фамилии. ICIJ не смог связаться с Викторией Соловьевой.
Юрий Соловьев попал под санкции в Великобритании в марте 2022 года.
Великобритания, ЕС и США объявили, что хотят расследовать и искать эти активы… Но уже слишком поздно.
— Том Китинг, Центр изучения финансовых преступлений и безопасности.Согласно отчету Transparency International, более 700 состоятельных россиян получили британское гражданство в период с 2008 по 2015 год в рамках программы выдачи виз иностранцам в обмен на инвестиции в недвижимость.
Скандальная программа позже была свернута, а тем временем лондонская недвижимость на общую сумму 2 миллиарда долларов была куплена 48 россиянами, имеющими связи с Кремлем или обвиняемыми в коррупции, по данным британской исследовательской группы.
Новая серия санкций, введенных Великобританией после вторжения России в Украину в феврале, направлена на замораживание некоторых из этих объектов. Но сторонники прозрачности говорят, что лазейки в британских правилах раскрытия информации о собственности затрудняют выявление реальных владельцев недвижимости и принятие мер.
«Великобритания, ЕС и США объявили, что они хотят провести расследование и найти эти активы.