ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

способы узнать, все про цифры

Сегодня поговорим об одном из самых важных реквизитов пластика, который нужен для совершения платежных переводов в интернете, магазине, банке и т.д. Как узнать номер карты?

На лицевой стороне карты

Самый простой способ – взглянуть на сам банковский продукт, и вы увидите номер карты Сбербанка:

Помимо него можно увидеть и другие реквизиты, в том числе: Имя владельца, Срок действия и на задней части – защитный CVC2 / CVV2 код. Вся эта информация нужна для совершения покупок и транзакций в интернете. Но что делать, если вы потеряли пластиковую карточку или они находится на работе? – читаем ниже.

Отделения и банкоматы

Это действенный способ и самый верный. Необходимо взять с собой паспорт и посетить любое отделение Cбербанка. Далее необходимо обратиться к сотруднику и попросить назвать ему этот реквизит. Через какое-то время вам скажут последовательность символов.

 ПРИМЕЧАНИЕ! В банкомате эту информацию выяснить нельзя!

В договоре

Если лень ходить в офис банка, то вы можете посмотреть номер в договоре, который выдавали вместе с карточкой. Там обычно прописана эта информация, и вы можете использовать ее для своих нужд.

Через мобильный банк

Полную последовательность символов проверить нельзя, но вы можете разузнать последние четыре цифры карточки. Для этого отправьте СПРАВКА на 900. После этого подтвердите операцию кодом. Далее придет СМС-сообщение со списком всех банковских продуктов.

В Сбербанк-онлайн

1. Заходим – https://online.sberbank.ru/

2. Как вы видите полный номер разузнать здесь невозможно – только 4 последние цифры. Но где находится номер счета карты Сбербанка? – а вот это вы можете тут узнать. Для этого нажимаем на любой из банковских пластиков.

3. И переходим в раздел «Информация по карте».

Этот реквизит вы можете использовать для перевода средств на нее. Аналогично вы можете выяснить данный реквизит и через мобильное приложение.

По номеру телефона

Нужно позвонить по горячей линии – 8 800 555 555 0 или 900 с мобильного. И назвать нужные данные оператору. К сожалению, но если раньше эту информацию по кредитной карте называли, то сейчас это невозможно по телефону, и вам придется попробовать другой вариант.

СОВЕТ! Если вы потеряли кредитную или дебетовую карточку, то стоит ее сразу же заблокировать, чтобы злоумышленники не смогли воспользоваться вашими средствами. Пин-код и технология 3D-Secure не помогут вам. И есть сервисы, которые с легкостью переводят деньги с помощью всех внешних реквизитов.

Другие способы

А как узнать номер своих карт? Вы можете вспомнить – возможно вы отсылали кому-то реквизиты карточки в сообщении или отправляли фотографию пластика. Возможно вы это делали в социальной сети, тогда вы можете сделать поиск по сообщениям и найти необходимые данные.

Некоторые клиенты банка записывают все в блокнот или в записную книжку, в телефон. Вспомните, где вы оставляли эту информацию.

В чем отличие номера карточки от номера счета?

Реквизиты карточки и счета – это разные вещи, и об этом нужно помнить. Последовательность цифр счета – это основной реквизит с помощью, которого делают переводы, покупки и все транзакции. Номер пластика – это идентификатор ключа, с помощью которого вы можете использовать деньги в банке.

Давайте приведем пример – к примеру, у вас есть счет в банке, и к нему привязана карточка. Вы решили сделать еще один пластик для своего родного человека. Его оформили, и теперь к одному счету привязаны уже два банковских продукта с разными идентификаторами. После того как у вашей карточки истечет срок действия, вам сделают новую и у нее уже будет другой реквизит, но идентификатор счета всегда будет одним.

Расшифровка цифр на пластике Сбербанка

Обычно выпускают продукты с 16 и 18 цифрами. Но есть и 15, 17 и 19 – но таких пластиков гораздо меньше.

1. Первая цифра – это кодировка платежной системы. 4 – платежной системы Visa, 5 – MasterCard, 6 – Maestro.
2. Первые шесть цифр кодируют название банка и адрес самого отделения. Так как счет обычно привязан по адресам офиса.
3. Далее идет код с привязкой к счету клиента.
4. Последняя цифра проверочная.

Как узнать номер карты Сбербанка 4 рабочих способа

В жизни достаточно ситуаций, когда возникает необходимость срочно узнать номер карты Сбербанка России, например, это может быть пропажа или потеря Вашей карты.

А реквизиты карты необходимы для того, чтобы Вы, обратившись по телефону горячей линии банка, смогли быстро заблокировать эту карту, и таким образом защитить свои деньги от кражи.

Варианты того, как узнать номер карты открытой в Сбербанке России, одинаковы для всех видов пластиковых карт, эмитированных этим банком. Это относится и к зарплатным картам, и к пенсионным, и личным картам, и к кредитным (по ссылке можно подробнее ознакомиться с преимущетвами и недостатками кредитной карты Сбербанка).

Список способов для определения номера своей карты Сбербанка

1. Первый способ самый простой – номер карты можно найти на конверте с ПИН-кодом, который Вам дали, когда Вы получали карту в отделении Банка.  В случае, если Вы утеряли этот конверт, воспользуйтесь одним из способов перечисленных ниже.
2. Второй способ подходит для тех, у кого есть доступ к интернету. Узнать номер карты и ее счет можно с помощью интернет-сервиса банка «Сбербанк Онлайн», войти в который можно по адресу: http://esk. sbrf.ru . Необходимая информация находится в разделе «Карты».
3. Третий способ поможет узнать номер карты Сбербанка, если у Вас есть возможность воспользоваться телефоном. Для этого необходимо обратиться лично по телефону горячей линии банка (8 800 555 555 0). Я думаю, Вы согласитесь, что этот номер достаточно прост и его легко выучить на память, чтобы в случае необходимости воспользоваться им. Обратите внимание на одну важную деталь, прежде чем оператор Call-центра Банка сообщит Вам номер и счет карты, он должен будет идентифицировать Вас, как полноправного владельца этого пластика.
   Сделать это он сможет только в случае, если Вы дадите правильный ответ на специальный «Секретный вопрос». Поэтому, чтобы без проблем получить интересующую Вас информацию Вам необходимо твердо помнить ответ на этот  секретный вопрос.
4. Четвертый способ подходит для тех, кто не смог правильно ответить на секретный вопрос и не может воспользоваться официальным сайтом Сбербанка России в Интернете. В таком случае, Вам необходимо обратиться лично к специалистам ближайшего отделения Банка и иметь при себе гражданский паспорт .

Следует помнить, что номер карты не относится Банком к информации, раскрытие которой может способствовать потери денег с карты, поэтому его достаточно просто узнать с помощью перечисленных выше способов.

Но в случае, если Вы забыли ПИН-код от карты и потеряли конверт, где он записан, к сожалению, эту информацию банк подсказать Вам уже не сможет, так как эти сведения относятся к строго конфиденциальным и даже операторы банка не имеют к ней доступа. В подобном случае, уже нет смысла искать ответ на вопрос, как узнать ПИН-код карты, а сразу обращаться в отделение Сбербанка, где Вам перевыпустят Вашу пластиковую карту с новым кодом.

Статья «4 способа как узнать номер карты Сбербанка» подготовлена командой CreditRS.ru и защищена законом об авторских правах. При использовании материалов статьи активная ссылка на сайт http://creditrs.ru обязательна!

Как узнать номер счета карты Сбербанка: основные подходы

Получив пластиковую карту в Сбербанке, многие из нас ошибочно думают, что нанесенные на нее красивые цифры — это номер счета, по которому текут деньги. Но это не так. Деньги находятся не на карте, а на банковском счете, номер которого присваивается каждой пластиковой карте. Одновременно с выпуском карты сотрудники банка открывают клиенту счет, на который в дальнейшем будут поступать деньги — в виде стипендий, пенсий, заработной платы или переводов.Как узнать номер счета карты Сбербанка для передачи ее отправителю денег? Все методы будут описаны ниже.

Понятие «номер карточного счета»

Карточный счет необходим для различных операций банка с наличными деньгами, в том числе связанных как с их получением, так и с их расходованием. Например, это может быть обналичивание и пополнение средств на карте или перевод в пользу другого лица, расчеты с коммунальными структурами, покупки через магазины (в том числе через интернет-магазины), погашение задолженности по кредитам и другие услуги, предоставляемые банковскими учреждениями.

А что такое счет в банке? Это специальный номер, который включает двадцать числовых значений и присваивается конкретному клиенту. Банковским структурам необходимо отслеживать все денежные потоки на счетах клиентов.

Клиент имеет право распоряжаться деньгами по своему усмотрению. Он может пополнять счет или снимать деньги когда хочет и сколько угодно раз. Кроме того, у одного человека может быть несколько активных банковских счетов, и не одна, а несколько финансовых организаций.

Почему важно знать номер карточного счета?

Держателю банковской карты Сбербанка могут понадобиться:

• для возможности осуществления денежного перевода внутри одного банковского учреждения или между разными финансовыми учреждениями;
• для осуществления перевода денежных средств из-за границы;
• для расчетов с муниципальными образованиями, а также другие переводы в пользу организации.

Способы получения данных о номере карточного счета

Здесь мы рассмотрим основные подходы, как узнать лицевой счет карты Сбербанка, инструкция и рекомендации.Итак, вы можете получить данные на карте:

• в договоре на оказание банковских услуг;
• в отделении банка;
• позвонив на горячую линию;
• в банкомате или платежном терминале;
• с помощью сервиса «Сбербанк-онлайн».

Описание каждого из этих способов узнать номер карточного счета (Сбербанк) вы найдете в этой статье.

Подход 1. В соглашении об обслуживании карты

Практически все отношения между банком и клиентом фиксируются договором, и регистрация карты не является исключением.Заключив договор со Сбербанком на сопровождение карты, клиент получает на руки второй экземпляр. Обязательно указать двадцатизначный банковский счет, привязанный к карте.

Кроме карты, сотрудник банка выдает конверт с ПИН-кодом, где также можно найти реквизиты карты. Это самый простой способ узнать номер счета карты Сбербанка.

Подход 2. В отделение банка

Личное посещение офиса Сбербанка — это тоже самый доступный и трудоемкий способ узнать номер счета карты Сбербанка.Но стоит подчеркнуть тот факт, что вам необходимо посетить отделение, в котором вы получили платежную карту. Это связано с необычной структурой Сбербанка России. Наверняка мало кто знает, что в составе банка есть несколько небольших банков, которые сами состоят из региональных отделений. И в каждом отделении имелось

Как узнать карты ПИК Сбербанка: все способы

Как узнать карты ПИК Сбербанка? Представленная ниже информация может быть интересна тем, кто желает осуществить безналичный перевод в другую кредитную организацию.Это связано с тем, что внутри самого Сбербанка есть возможность произвести оплату, используя только номер карты, указанный на лицевой стороне (длинная строка цифр). Для межбанковских переводов этого недостаточно.

Получается не на карте

Где на карте Сбербанка? Можете ли вы узнать это, посмотрев прямо на сам пластик? Прямо на карте такой информации нет. Иногда есть информация о том, что индивидуальный код банка (BIC) можно рассматривать как комбинацию первых шести цифр номера карты, но эти данные неверны, поскольку эти значения относятся к индивидуальному номеру банка (BIN), который не совпадают с БИК.

Как узнать карты ПИК Сбербанка, имея на руках пластиковый носитель? Нужно посмотреть номер отдела, выдавшего карту, затем зайти на сайт и попытаться определить, к какому региональному управлению она относится. Дело в том, что ОАО «Сбербанк» — крупнейшая кредитная организация Российской Федерации, поэтому для каждого региона у него есть код банка. Например, BIC для филиалов в Москве и BIC для филиалов в Тюмени однозначно будут разными.

Подскажут всегда

Как узнать карты ПИК Сбербанка, если вы не очень хорошо знаете структуру этого финучреждения? В этом случае нужно получить согласие на открытие счета, на который была оформлена карта, и посмотреть реквизиты в Сбербанке. Там указывается корреспондентский счет, БИК, полное наименование организации, индивидуальный номер налогоплательщика, адрес, подписи ответственных лиц, печать и др.

Как точно узнать NIC-карту Сбербанка? При этом следует учитывать, что организация банка имеет определенную мобильность: некоторые отделения открываются, некоторые закрываются, детали меняются.Поэтому, если вы давно не пользовались своей картой, лучше позвонить в Сбербанк по месту получения «пластика» и уточнить необходимые данные. Или пойти прямо в офис, где информацию можно получить у администратора помещения или у оператора в устной форме или распечатав реквизиты.

Что означает BIC?

БИК карты Сбербанка России, а точнее банка, индивидуальный код подразделения кредитной организации, в которой была выпущена карта, формируется на основании нормативных документов ЦБ.В нем первые две цифры означают код страны (04), третье и четвертое значения — числа, обозначающие территорию России (по коду ОКАТО). Например, для Сбербанка в Москве третья и четвертая цифры — 45, а для Санкт-Петербурга — 40. Пятая и шестая цифры несут информацию об условном номере, который получил подразделение того или иного банка, когда оно было создано на определенном территория (обычно от 00 до 99). Последние три цифры в БИК совпадают с тремя последними цифрами в корреспондентском счете того или иного банка.(Сам корсчет на данный момент состоит из двадцати цифр). Они представляют собой условный номер той или иной кредитной организации в расчетной сети ЦБ. Например, у Сбербанка Москвы последние значения в БИК равны 225, а также последние значения в корсчетах.

Мошенничество с банковскими картами

Основные статьи:

Меры безопасности

По словам Тинькофф на март 2020 года, чтобы обезопасить себя от мошенников, необходимо соблюдать следующие меры безопасности:

• Всегда необходимо держать в секрете следующие данные: коды из SMS и PUSH-уведомлений, PIN-код карты, контрольные вопросы, эти карты, включая срок действия и трехзначный код. Также нельзя открыть личные данные: отчество, место и год рождения, паспортные данные.
• Если кто-то позвонил сам, ему не стоит доверять, даже если это предоставил сотрудник банка. Перезвонить в банк необходимо в случае подозрительного звонка или сообщения из банка.
• Необязательно скачивать на смартфон какие-либо программы по просьбе посторонних людей и тем более предоставлять им доступ к ним.
• Необязательно носить записанный ПИН-код рядом с картой.Уведомления о транзакциях лучше подключить и настроить лимиты на траты.
• Для быстрой связи с банком необходимо заранее сохранить его номера в телефоне.
• Если карта пропала — необходимо сразу связаться с банком, заблокировать карту, проверить транзакции и обратиться в банк для выдачи карты.
• Если украли деньги со счета — необходимо связаться с банком и описать ситуацию. Затем — написать заявление в полицию и отправить в банк талон о принятии заявления.
• Если пропал телефон — необходимо обратиться в банк для блокировки приложения и удаления данных карты со смартфона. Также необходимо немедленно обратиться к мобильному оператору для блокировки сим-карты и проверки последних транзакций.

Схемы мошенничества

Типовые и нетипичные схемы обмана

По данным Тинькоффа на март 2020 года существует несколько типичных схем обмана:

При добровольном переводе денег клиентом

Покупки в Интернете. Клиент находит декларацию о продаже товаров или услуг.Переводит деньги, мошенники перестают выходить на связь.

Покупки в Интернете с подменой анкеты. Данная схема распространяется при покупках на разных сайтах объявлений. Мошенники не просят переводить деньги за товар, а отправляют клиенту ссылку с формой для оплаты — это вызывает больше доверия. Используя уязвимости в протоколе, мошенники подставляют название торговой точки. Клиент предполагает, что совершает покупку, но фактически переводит деньги на карту.

«У любимого человека случилась беда». В социальных сетях пишет родственник или друг. Он попал в сложную ситуацию и ему срочно нужны деньги. Так действуют аферисты, взломав аккаунты.

При раскрытии банковских данных

Служба безопасности банка. Клиенту поступает звонок или SMS с просьбой перезвонить. Мошенники представлены службой безопасности банка, говорят, что фиксируется попытка списания денег со счета клиента, узнают эти карты и коды подтверждения и списывают деньги со счета.

Лотерея или опрос. Клиент видит рекламу в Интернете или таргетированную рассылку: можно заработать вознаграждение, участвуя в лотерее, или пройти опрос. Для этого необходимо заполнить небольшую форму. Клиент вводит эти карты — мошенники списывают деньги или получают данные для последующих попыток обмана.

Продажа через Интернет. Клиент размещает декларацию о продаже товара. Мошенники звонят и узнают эти карты продавца под предлогом необходимости совершить перевод на товар.Далее списывают деньги с карты, узнав у продавца код подтверждения (якобы он нужен для перевода). Другой вариант этой схемы — использование ложной услуги «безопасной транзакции» в Интернете.

Также в Тинькофф выделены следующие нетипичные схемы обмана:

Черные брокеры . Клиенту поступает предложение заработать на инвестициях. Он связывается с псевдоброкерами и переводит им деньги для игры на фондовом рынке. Сумма на «брокерском» счете начинает быстро расти.Клиент хочет отображать средства, но для этого необходимо внести дополнительную плату. Он переводит деньги — аферисты исчезают.

Программы удаленного доступа . Звонит «служба безопасности банка»: на устройстве клиента обнаружен вирус, необходимо скачать антивирус и просканировать гаджет. Во время сканирования устройство, якобы, использовать нельзя, так как вирус может распространяться дальше. Фактически клиент скачивает программу удаленного доступа, и во время «проверки» мошенники получают доступ к мобильному банкингу и средствам отображения клиента.

Сейф . Звонок из «службы безопасности»: произошла утечка данных, к ней причастны сотрудники. Необходимо снять деньги через безопасный банкомат банка-партнера и перевести их на специальный защитный счет.

Другой вариант этой схемы — сценарий, когда злоумышленники предлагают сразу перевести деньги на счет, не снимая их в банкомате. За причиненные неудобства клиенту предлагается вознаграждение. Мошенники просят не отключать телефонную связь во время транзакций.Предупреждаем, что «банк» не несет ответственности за сохранность денег по условиям обслуживания счета: если их не удалить, они могут пропасть.

Знакомые в сети . На сайте знакомств девушка предлагает сходить в кино. Присылает ссылку на сайт фиктивной компании VIP-кинотеатра. Клиент покупает билеты, на этом знакомство завершается.

Автоматическое голосовое обслуживание банка . Звонок из «банка»: вход в личный кабинет из другого города или страны был зафиксирован.В рамках мер безопасности необходимо позвонить по номеру карты для идентификации. Мошенники предупреждают, что сейчас код по SMS придет, но его никто не сможет назвать. Затем переключитесь на голосовой сервис. Клиент доверяет голосу робота и вводит код в тональном режиме. Мошенники меняют пароль и логин в личном кабинете и выводят деньги.

2018-2019: Приемки социальной инженерии

Типичное мошенничество такого рода выглядит следующим образом: жертвой звонит преступник, которого представляет служащий банка.По его словам, деньгам пользователя грозит опасность: его личный счет просто пытались взломать, со счета выведены средства. Служба безопасности готова спасти ситуацию с небольшим участием клиента банка: например, ей придется установить программу удаленного управления. После этого мошенник сам получает доступ к приложениям и снимает деньги со счета. Как правило, злоумышленники звонят с «банковских номеров», используя специальные программы для смены телефона, а также предоставляют потерпевшему некоторую личную информацию для снисхождения — такие данные легко можно купить в сети.

Связавшись с жертвой, злоумышленники вводят ее в заблуждение и выманивают банковские реквизиты и пароли. Нередко они даже прямо просят перевести деньги. Инструментов у них много: известны случаи обмана через СМС, социальные сети, телефонные звонки. Дополнительным трендом становится установка механизма дистанционного управления: грабителей уговаривают загрузить на телефон определенную программу и запустить ее, а через нее полностью захватить мобильное устройство ^[1] .

В Интернете пользователям обещают крупную сумму за участие в той или иной акции или прохождение опроса.Но, чтобы получить деньги, человек сначала должен заплатить «комиссию» или «плату за услугу» (обычно сумма небольшая, чтобы не вызывать подозрений. После этого пользователь не только не получает выигрыш, но и прощается с «комиссией») , а его платежные данные оказываются в руках злоумышленников.Чаще всего мошенники выдают себя за крупные компании и банки, но бывают случаи и на знаменитостей.

В 2018 году мошенники ограничивались рассылкой аналогичного контента в основном по почте. В 2019 году они стали использовать и другие платформы — социальные сети, видеосервисы, блоги, а также управлять именами известных людей.В топ-3 предложений от мошенников аналитики «Лаборатории Касперского» вошли: крупные опросы от крупных спонсоров, в том числе банков, «вроде года» — победа при случайном выборе и возврате социальных сборов ^[2] .

Специалисты уверены, что этот популярный вид мошенничества в ближайшее время останется одним из самых распространенных. По их словам, это связано с тем, что такой заработок стал для преступников наиболее выгодным — минимальные затраты при максимальном «доходе». При этом отслеживать подозрительную активность в системах готовы только крупные банки, что дает свободу действий злоумышленникам.

Как отметил директор дирекции мониторинга электронного бизнеса Альфа-Банка Алексей Голенищев, мошенники активно используют уязвимости, которые «представили» рынку операторы связи по бесконтрольной продаже и замене SIM-карт, и «банковское сообщество ждет решений. о защите от мошеннических звонков операторов связи ». В свою очередь, директор по предотвращению мошенничества и потерь доходов компании «Мегафон» Сергей Хренов уточнил, что сегодня звонки с подменой банковского номера сведены к минимуму, и эту проблему решают операторы связи.Так, «Мегафон» ежедневно блокирует 300–500 тысяч таких звонков ^[3] .

Вместе с тем, как отмечает начальник управления гарантирования доходов Ростелекома Федор Куц, операторы могут выявлять мошеннические звонки, однако не могут самостоятельно их блокировать. Решением может стать инвестирование операторов связи с аналогичными полномочиями. Соответствующие изменения разрабатывает Минкомсвязи совместно с другими федеральными органами.

Однако пока нет законодательных поправок, банкам нужно искать решение, которое должно быть простым и не требовать от клиента лишних действий.Специалисты видят решение в использовании биометрии.

Однако, по их мнению, поведенческая биометрия как метод подтверждения транзакций может использоваться только для активных пользователей при большом наборе статистических данных. Фотобиометрия, применяемая банками в случае нестандартных операций, например неожиданного закрытия депозитного счета или перевода денег в другой банк, имеет один существенный минус — фотография может быть подделана. Голосовую биометрию можно использовать для подтверждения личности клиента, но уже при общении с колл-центром.

2020

Доктор НИИ Склифосовского передал псевдокомпании ВТБ 6,6 млн рублей

В середине ноября 2020 года стало известно, что мошенники выманили почти 6,7 млн ​​рублей у сотрудника НИИ скорой помощи им. Склифосовского. Подробнее читайте здесь.

Мошенники стали расплачиваться чужими картами и получать наличные от покупателей

17 ноября 2020 года в МВД Москвы предупредили о новом виде мошенничества в магазинах.На кассе к покупателю из очереди подходит человек, предлагающий оплатить покупки банковской картой, а взамен у потенциальной жертвы обналичивать деньги.

Мошенник объясняет это тем, что банкомат не работает, и ему срочно нужны деньги, сообщили ТАСС в пресс-службе столичной полиции. Нередко просьба исходит от молодой очаровательной женщины. Многие идут навстречу, поскольку большинство людей оказывались в подобных ситуациях, когда банкомат не работает, и необходимо оплачивать покупку.Однако карты, которые украли спекулянты, используют. Они не знают ПИН-кода и расплачиваются чужими деньгами, также получая взамен чужое существование.

В полиции посоветовали не доверять, даже если человек вызывает искреннюю симпатию.

Во время пандемии коронавируса COVID-19 количество схем обмана клиентов выросло. Банки предоставляют данные обо всех попытках совершения транзакций, совершенных без ведома клиентов, в автоматизированную систему ЦБ. Регулятор собирает данные об атаках и отправляет их банкам в обобщенном файле. Такая обработка информации занимает несколько часов и даже дней, отмечает вице-президент ABR Алексей Войлуков. А у афериста на снятие денег с карты иногда бывает около часа.После этого банк не может их вернуть.

Для решения этой проблемы Банковская ассоциация России (БАР) предложила Центробанку создать централизованную систему для прямого обмена информацией о попытках краж с карт клиентов. Это позволит в пять раз ускорить реакцию на кражу денег и предотвратить их вывод со счета. Время на получение важной информации можно сократить до 20–30 минут, уверены в ассоциации. ^[4]

Как в России воруют деньги у пользователей Zoom

6 октября 2020 года стало известно о новой мошеннической схеме, направленной на пользователей сервиса видеоконференций Zoom.Рассказали о киберугрозе в компании Group-IB. Подробнее читайте здесь.

Лишь 8% случаев хищений с банковского счета выявляются

По данным прокуратуры, каждый пятый факт кражи в России связан с хищением денег с банковского счета — в первую очередь звонят от фальшивой службы безопасности. По итогам января — августа 2020 года выявлено 107200 хищений. Это вдвое больше прошлогодних показателей. Раскрывается только 8% таких преступлений.

Новый вид мошенничества в РФ — кража денег с помощью поддельных QR-кодов

10 августа 2020 года стало известно о новом виде мошенничества с банковскими картами в России.Речь идет о схеме с использованием QR-кодов. Об этом говорится в сюжете Первого канала.

Один из потерпевших рассказал журналистам, что ему бросили листовку с рекламой магазина электроники, на которой было написано, что покупатель может получить скидку, отсканировав QR-код.

Паб стал еще одной жертвой такой схемы мошенничества. В баре решили упростить для посетителей процедуру оплаты заказа: в меню разместили QR-код. Злоумышленники наклеивали код на код бара и получали деньги посетителей вместо заведения. В результате за выходные владельцы бара потеряли около 30 тысяч рублей — эти деньги гости передали злоумышленникам, говорится в сюжете Первого канала.

В условиях роста числа подобных преступлений в России специалисты рекомендуют использовать специальные приложения, устраняющие «подозрительные» QR-коды, проверять, наклеивается ли один на другой, или вовсе воздерживаться от сканирования вызывающих подозрения кодов.

Мошенничество с использованием QR-кодов было замечено при самоизоляции в условиях пандемии корнавируса COVID-19. Спекулянты под видом социальных работников обращались к клиентам банка, особенно людям пожилого возраста, с предложением «помочь» оформить необходимое разрешение на передвижение по Москве и Московской области через QR-код.При этом истинная цель звонка — получение личных данных собеседника для их дальнейшего преступного использования. ^[5]

Греф: кибермошенники украли у меня $ 2000

В конце июня 2020 года Герман Греф рассказал, что однажды после заграничной поездки кибермошенники украли у него $ 2 тыс. Руководителю Сбербанка удалось вернуть деньги, но сразу. Подробнее читайте здесь.

Жители Воронежской области украли 1,5 млн рублей с помощью «клонов» банковских карт

Двое жителей Воронежской области обвиняются в незаконном «клонировании» банковских карт, с помощью которых они пытались украсть средства с чужих банковских счетов.Об этом стало известно 8 июня 2020 года.

Как сообщается на сайте МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, с помощью вредоносного ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ в 2015-2016 гг. Задействованные лица похищали данные банковских карт и информацию о счетах, принадлежащих неустановленным лицам. Затем они сделали 32 дубликата карточек и приехали в Республику Беларусь, чтобы с их помощью обналичить деньги. В результате противоправных действий банкам и их клиентам мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму около 4 миллионов рублей.Однако банкоматы не всегда выдавали деньги по поддельным картам, поэтому злоумышленникам удалось украсть всего 1,5 миллиона рублей.

В ходе расследования удалось установить местонахождение подозреваемых. Он избрал меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащего поведения, но один из них нарушил условие и сбежал в Литву. Тем не менее в феврале 2019 года беглец был экстрадирован в РФ и взят под стражу.

Лица обвиняются в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 («Незаконный оборот платежных средств»), частью 3 статьи 30 («Подготовка к преступлению и покушение на преступление») и пунктом части 4. статьи 158 («Кража, совершенная в особо крупном размере») Уголовного кодекса Российской Федерации.

На 8 июня 2020 года уголовное дело с обвинительным заключением, утвержденным прокурором, направлено в Новоусманский районный суд Воронежской области для рассмотрения по существу ^[6] .

5 Задержаны подозрения в краже с банковских карт 20 млн рублей

27 мая 2020 года стало известно, что полиция Санкт-Петербурга задержала пять средств с банковских карт, подозреваемых в краже, на общую сумму 20 млн рублей.

Как сообщается на сайте МВД РФ, злоумышленники отправляли потерпевшим SMS-сообщения, в которых утверждалось о блокировке банковской карты.Мошенники под видом сотрудников службы безопасности банка предлагали «разблокировать», но для этого нужно было позвонить по указанному в SMS-сообщении номеру и указать свои банковские реквизиты. Таким образом подозреваемые похитили средства с денежных счетов.

Для реализации мошеннической схемы участники преступной группировки разработали специальное программное обеспечение, генерирующее номера получателей сообщений. Один из участников группировки предоставил сообщникам около 5 тысяч SIM-карт, выданных на несуществующих лиц.Звонки поступали из временно сданных квартир в Санкт-Петербурге.

Во время обыска в квартирах задержанных сотрудники милиции изъяли 1,5 тысячи SIM-карт, мобильные телефоны, GSM-модемы и портативные компьютеры.

Возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 158 УК РФ (кража). Двое злоумышленников находятся под стражей, трое под подпиской о невыезде ^[7] .

Выявлены три мошеннических call-центра в Киеве «маскировка» под службы безопасности Сбербанка

Украинская киберполиция раскрыла три мошеннических call-центра, которые «маскировались» под службы безопасности банков.Вообщем Сбербанк.

Злоумышленники вызывали потерпевших, в лице сотрудников службы безопасности банковского учреждения вымогали полную информацию о реквизитах банковской карты: номер, код CVV, срок действия. Кроме того, привлеченные лица побудили владельцев карт установить на телефон программное обеспечение для удаленного управления мобильным телефоном.

Произведено дальнейшее несанкционированное списание денежных средств с карт пострадавших на подконтрольные счета.

Киберполиция установила, что организаторами преступной деятельности являются три человека — жители Днепропетровской и Киевской областей.Мошеннические колл-центры, в которых работало более 150 человек, разместили в Киеве.

Group-IB раскрыла схему «Двойной обман» по краже данных банковских карт

9 апреля 2020 года Group-IB, компания, специализирующаяся на предотвращении кибератак, объявила о распространении волны мошенничества, в которой они пользователям, уже пострадавшим от интернет-преступников, предлагают получить компенсацию за ущерб, но вместо этого списывают деньги и похищать данные банковских карт. Злоумышленники действуют под видом несуществующих организаций — Международной службы «Единый центр возвратов», «Национальное лотерейное содружество», «Центр финансовой защиты» и др.Помимо стандартного вовлечения жертв посредством рассылки по почте, в мессенджерах или социальных сетях, мошенники для формирования доверия используют фейковые СМИ с интервью тех, кто якобы уже получил возмещение. Группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации CERT-GIB — Group-IB продолжает блокировать мошеннические ресурсы и призывает пользователей проявлять бдительность.

Цинизм окреп: за опрос не бейте в нос

На фоне тревожной новостной повестки, вызванной пандемией коронавируса и финансовыми трудностями в отдельных сегментах бизнеса, интернет-мошенники все активнее используют проверенные психологические приемы с социальной инженерией.Активизировавшаяся этой весной в Интернете схема «Двойной обман» остается одной из самых успешных афер в Интернете.

Суть схемы состоит в том, что людям, когда-то уже ставшими жертвами интернет-мошенников, предлагают помощь в получении возмещения ущерба. В схеме несколько сценариев — мошенники предлагают компенсировать деньгами участие в популярных фейковых опросах, раздача или «нечестные» лотереи. В противном случае обещают возмещение НДС на расходы на приобретение иностранных товаров: лекарств и БАД, одежды и обуви, продуктов питания, топлива, строительных материалов, бытовой техники и т. Д.Мошенники активно используют «синдром обманутого инвестора» — так, в 90-е годы жертвы финансовых пирамид, поддавшись вирусной рекламе возврата потерянных средств, добровольно вносили оставшиеся деньги в структуры «МММ» и снова стали жертвами мошенничества.

CERT-GIB исследовал инфраструктуру одного из мошеннических ресурсов — Международного сервиса «Единый центр возвратов» (ЕЦН) и обнаружил целую сеть подключенных веб-сайтов, в том числе более 170 доменных имен, зарегистрированных на одно лицо.Его схема-клон работает с ЕЦН: от имени «Национального лотерейного содружества» посетителям обещают страховые выплаты за «недобросовестную» деятельность организаторов лотерей.

Пытаясь избежать блокировки, аферисты уходят из Рунета. Если два года назад в доменную зону ru. зарегистрировано всего несколько сайтов с предложением компенсаций, на конец 2019 года в международной доменной зоне zone.xyz было около 200 доменов (именно здесь часто регистрируют образовательные, инженерные и юридические ресурсы — прим Group-IB), чтобы избежать быстрой блокировки .В марте 2020 года появилось три десятка новых доменов по схеме с возмещением НДС.

Рассчитайте выплату и будет вам счастье

Атака, как правило, начинается с рассылки в мессенджерах, по почте или в социальных сетях. Специалисты CERT-GIB предполагают, что мошенники проводят свои рассылки как «на холоде», и нацелены, на своих жертв последних аферистов, поскольку в различных схемах (например, «Кроличья нора») злоумышленники специально собирают данные пользователей — Полное имя, телефоны или адреса электронной почты, чтобы повторно использовать их для рассылки спама или ссылок на новые мошеннические действия.

Из кейса с возмещением НДС была выбрана более изощренная модель продвижения: мошенники разрекламировали в группах local.yandex фейковое интервью со специально созданного клона сайта популярного издания «Лента.ру»: «76-летнему пенсионеру выплачено 170 000 руб. НДС и потратил все деньги на стриптизершу »(орфография сохранена). Публикация сопровождалась новостями о коронавирусе, самоизоляции и отзывами «счастливчиков», получивших деньги.Из интервью ссылка, проведенная на лендинге, где посетителям предлагали рассчитать сумму возмещения НДС — на сайте «Центра финансовой защиты».

На сайте «Единый центр возврата» указано, что максимальная сумма компенсации составила 250 000 рублей. В «лотерейной схеме» пострадавшим обещают выплатить от имени несуществующего «Национального лотерейного содружества» чуть больше — до 280 000 рублей, на сайте «Центра финансовой защиты» — до 300 000 рублей.

Чтобы получить отдачу за участие в опросе или лотерее, посетителям необходимо рассчитать сумму вознаграждения, забив последние 4 цифры своей банковской карты (на сайте «Центра финансовой защиты» — 6 цифр). По легенде про мошенников, сумма возврата якобы рассчитывается, исходя еще и из IP-адреса посетителя и его местонахождения (страна, город), что, конечно же, является фейком.

Введя вымышленные цифры, специалисты Group-IB выяснили, что на них можно рассчитывать на сумму возврата до 231 926 рублей (компенсация 181 700 рублей + 50 228 рублей «страховка»).Наличие подобной «уязвимости» — можно вводить любые цифры — свидетельствует о том, что мошенники переманивали не только настоящих жертв прошлых кампаний, но и просто любопытных посетителей, решивших испытать удачу. Понятно, что выплаты одобрили все. Для большей наглядности на сайтах публиковались многочисленные положительные отзывы и «истории успеха» тех «счастливчиков», которые якобы могли получить компенсацию, и не скрывали своей радости.

После расчета и утверждения размера компенсации, пользователю необходимо ответить на вопросы «юриста отдела страховых выплат».Его аватар появился тут же во всплывающем окне «чат-бота» — юрист предлагал пользователю заполнить анкету, указав ФИО и телефон, а затем оплатить его «услуги» по созданию документа. Безусловно, разговор с «юристом» — симуляция живого диалога, все сообщения представляют собой заранее подготовленный сценарий для чат-бота, что еще раз демонстрирует технологичность придуманной схемы.

Чтобы у потерпевшего не было желания покидать сайт, злоумышленники грозят потерей денег, ссылаясь на несуществующий документ — «О страховых выплатах №1.319 «p22, согласно которой, если в течение 24 часов обманутый пользователь не получит деньги, вся сумма якобы вернется организаторам интернет-опроса.

Классическое продолжение: для получения компенсации, потерпевшему нужно предоставить небольшую сумму — как правило до 1000 рублей за юридическую помощь в заполнении анкеты. Перейдя по ссылке на новую страницу — пользователь попал на фишинговый сайт. Здесь уже организаторы «Двойного обмана» запрашивают данные банковской карты — номер, имя владельца, срок действия, код CVV.При этом, как и в более ранних схемах мошенничества, со счета жертвы списывается небольшой «взнос», а данные банковской карты остаются в руках интернет-преступников.

Специалисты Group-IB предупреждают, что сайты схемы «Двойной удар» продолжают появляться в Интернете: ниже приведены наиболее активные ресурсы, часть из которых заблокирована, часть в процессе блокировки. :

r24компенсационный центр.xyz rmoneybackservice.xyz rvozvratmoment.xyz rcashbackk0.ru rdengikompencation.ru rloteryhappy.ru rvozvratonline1.ru rcashpower.ru rchep1pc.ru rcashe.ru rcsmxpqh.ru rcpi51roc.ru rc0p9xvc.ru rhappywinner2020.ru

В Москве задержались мошенники, похитившие с карт 25 млн рублей

7 апреля 2020 года МВД РФ сообщило о задержании в Москве подозреваемых в хищении более 25 млн рублей с банковских карт. Большую часть украденных сумм злоумышленники вложили в покупку криптовалюты.

Спекулянты звонили на мобильные телефоны граждан и были представлены сотрудниками служб безопасности банков. Тогда сообщили, что по карте клиента зарегистрирован подозрительный платеж на крупную сумму. Чтобы это остановить, позвонивший попросил немедленно перевести деньги на резервный счет. Если жертва совершала эту транзакцию, все деньги списывались с ее карты. ^[8]

Следственным отделом ДВД по ЮЗАО ГУ МВД России по Москве возбуждены уголовные дела по ст. 158 УК РФ (кража).

Подозреваемые задержаны, в результате обысков банковские карты, у них изъято более 25 миллионов рублей, компьютерная техника, мобильные телефоны, огнестрельное оружие и документы. Злоумышленники находятся под стражей. Сотрудники полиции проводят комплекс мероприятий, направленных на выявление всех эпизодов противоправной деятельности.

В МВД рассказали об одном из случаев мошенничества с оформлением онлайн-кредитов. На одном из сайтов женщина оставила заявку, указала все личные данные.В конце февраля 2020 года ему позвонила женщина, ее предоставила сотрудница банка и сообщила, что для получения кредита необходимо внести первоначальный взнос в размере свыше 5 тысяч рублей. Затем от потерпевшего потребовали назвать реквизиты банковской карты и сообщили, что необходимо оплатить страховую часть на сумму более 13 тысяч рублей, следующим шагом была активация карты, на которую требовалась сумма в 10 тысяч рублей. , после этого женщине сообщили, что произошел сбой и необходимо выплатить аналогичную денежную сумму.Только к началу марта женщина осознала, что ее обманули. Ущерб ему составил около 45 тысяч рублей.

ЦБ РФ рассказал о способах кражи денег с карт под видом коронавируса

7 марта 2020 года ЦБ РФ рассказал о новых методах мошенничества, которые используются для хищения денег с банковских карт под предлогом коронавируса COVID-19. Схемы построены на принципах социальной инженерии — психологических методов выманивания у граждан данных, необходимых мошенникам.

По информации Банка России, мошенники звонят по телефону потерпевшим и обещают им «отсрочки выплаты кредитов, любых компенсаций, льгот, возврата денег за авиабилеты, услуги по диагностике заражения коронавирусной инфекцией, волонтерство». . Таким образом они пытаются узнать данные банковской карты или пароль из SMS, а также самостоятельно произвести оплату на сторонний счет.

Злоумышленники также рассылают письма со ссылками на фишинговые сайты.Часто эти сайты подделывают бренд и фирменный стиль финансовых институтов и структур системы здравоохранения: Минздрава, Роспотребнадзора, Банка России и др. Таким образом у пользователей завлекаются данные банковских карт.

Чтобы не стать жертвами мошенников, ЦБ рекомендует не сообщать посторонним и не вводить данные банковской карты, пароли от СМС на неизвестных сайтах, под каким бы предлогом эти данные ни пытались узнать.

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин, слова которого цитируются в сообщении, отметил, что тема вируса может быть использована злоумышленниками на протяжении пандемии, при этом появление новых приемов введения граждан в заблуждение не исключено.По его словам, регулятор продолжает следить за ситуацией и находится в постоянном контакте с банками и другими организациями финансового рынка.

В ЦБ также заявили, что всплески киберпреступности на фоне коронавируса зафиксированы и в других государствах. ^[9]

В России действует новая схема кражи денег с банковских карт. Называется «Белый кролик»

10 марта 2020 года стало известно о набирающей популярность в России схеме хищения денег с банковских карт.Его называют «Белый кролик» — по аналогии со сказкой «Алиса в стране чудес», ведь все начинается с безобидных шагов.

Как рассказал «Известиям» руководитель департамента защиты инноваций бренда Group-IB Андрей Бусаргин, начинается с того, что мошенники от имени звезд или используют поддельные ролики в новостном формате предлагают потенциальной жертве пройти опрос на каком-нибудь брендированном сайт в социальных сетях, многообещающее вознаграждение.

После прохождения опроса людям приходит сообщение о выигрыше. Ссылка ведет на сайт без логотипов, где мошенник может запросить «тестовый» платеж на сотни рублей, а также указать код CVC или логин и пароль от интернет-банка. Эта схема опасна тем, что каждый отдельный этап не вызывает подозрений и его сложно отследить до службы безопасности банка. Атаки по такой схеме обращаются: от клиента собирается информация о браузере, устройстве, провайдере интернета, языке, геолокации, исходя из чего формируется разовая ссылка для конкретного пользователя.

Для убеждения клиента используются не только звезды, но и видеоролики, похожие на телевизионные новости основных телеканалов страны. Также могут применяться сайты, оформленные как официальные страницы государственных органов.

Директор департамента информационной безопасности Росбанка Михаил Иванов подтвердил газете, что данная схема фишинга известна большинству кредитных организаций, которые постоянно следят за социальными сетями, собирают информацию о новых видах киберугроз и мошенничества, а также контролируют несанкционированное использование. бренда.

Директор департамента информационной безопасности банка «Открытие» Владимир Журавлев рассказал изданию, что похищенные суммы часто небольшие, и пострадавшие не всегда жалуются потом в правоохранительные органы. ^[10]

Экс-сотрудник ВТБ и его мать попали в тюрьму за мошенничество с банковскими картами на 57 млн ​​рублей

В конце февраля 2020 года Ангарский городской суд Иркутской области приговорил к лишению свободы бывшего сотрудника ВТБ и его мать за мошенничество с банковскими картами.

Как сообщает Интерфакс со ссылкой на пресс-службу суда, в ходе операции начальником отдела продаж одного из отделений ВТБ 24 ответчик организовал выпуск по поддельным документам расчетных и кредитных карт с установленными на них кредитными лимитами до 300 тысяча рублей. В рамках этой мошеннической схемы, которая реализовывалась с 2013 по 2016 год, было выпущено 624 банковских карты на имя 415 фиктивных граждан.

Мать подсудимого снимала деньги с этих карт в банкоматах Ангарска и Иркутска, в основном, ночью, чтобы не вызывать подозрений.За три года таким образом было обналичено более 57 миллионов рублей. Некоторое время преступникам удавалось скрыть мошенничество за счет введения мелких платежей по кредитным картам. Похищенные таким образом деньги злоумышленники потратили на собственные нужды.

В результате подсудимые признаны виновными по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество). Экс-сотрудник ВТБ был приговорен к четырем годам и шести месяцам лишения свободы с выплатой штрафа в размере 300 тысяч рублей.Его мать отправили в тюрьму на шесть лет, она также должна заплатить штраф в размере 700 тысяч рублей. Мать с сыном отправятся в исправительную колонию обычного режима.

Суд удовлетворил исковые требования банка ВТБ, взыскав с виновных 56 миллионов рублей в счет возмещения ущерба: у виновных изъяты квартиры, автомобиль, крытое парковочное место, мобильные телефоны и часы. При этом смягчающими обстоятельствами суд счел частичное признание подсудимыми вины, раскаяние в содеянном и частичное возмещение ущерба. ^[11]

Мошенники в России по-новому начали воровать деньги с банковских карт

0 февраля 2020 года стало известно о новом мошенничестве, при котором крадут деньги с банковских карт у россиян.

Как сообщают «Известия» со ссылкой на ЦБ РФ и представителей банков, по новому сценарию спекулянты звонят потерпевшей и говорят ей, что банк получил от нее заявление о закрытии счета. Когда клиент отрицает, что написал такое заявление, злоумышленники предлагают вывести все средства с карты на «безопасный счет», чтобы исключить кражу.Для этого просят все детали по карте.

По словам директора Банковского института ГУ ВШЭ Василия Солодкова, возможно, клиентов банков специально заманивают в определенный отдел с целью ограбления.

Заместитель директора департамента ЦБ РФ по информационной безопасности Артем Сычев говорит, что новая схема связи мошенников уже известна регулятору и никаких физических контактов это не означает.

В пресс-службе банка «Открытие» сообщили изданию, что новый механизм по своему назначению не отличается от предыдущего, так как основная задача преступников — выяснить личные данные для вывода средств.

Это частный случай социальной инженерии, который, по словам руководителя отдела клиентского опыта «БКС Премьеры» Екатерины Тихоновой, является сегодня главной угрозой для кошельков клиентов банка. В то же время, подчеркнула она, вполне естественно, что мошенники изменяют сценарии общения с потенциальными жертвами.

Новая методика более опасна, чем предыдущие схемы, поскольку некоторые банки действительно иногда звонят клиентам, чтобы сообщить о закрытии ближайшего отделения, тогда как звонки не предупреждают о подозрительных операциях со счетом, отметили эксперты. При поступлении звонка необходимо не сообщать коды собеседника для подтверждения транзакций, код CCV и срок действия карты — все эти данные могут быть использованы для хищения. ^[12]

Ежегодно с банковских счетов россиян воруют 1 млрд рублей

Ежегодно с банковских счетов россиян крадут около 1 миллиарда рублей, заявил 22 января эксперт уральского управления ЦБ РФ Александр Сальников на совещании в МВД РФ по Свердловской области. , 2020.

Также предоставлена ​​статистика, согласно которой 7 из 10 совершеннолетних россиян имеют хотя бы одну банковскую карту. Объем операций с карточными счетами оценивается в 100 трлн рублей. Для сравнения: бюджет России — 15 трлн руб.

Как уточнил Сальников, существуют трудности с объективной оценкой масштабов мошенничества, поскольку не все потерпевшие обращаются в полицию. Также он отметил тенденцию к снижению количества преступлений по одному, но увеличению их масштабов.

Представитель Уральского ГУ Банка России заявил об активном использовании так называемой социальной инженерии (манипулирование поведением человека с помощью социальных и психологических навыков). В основе преступлений, по словам Александра Сальникова, лежит утечка личных данных и отсутствие у граждан понимания, как их правильно хранить.

Он отметил, что только за шесть месяцев 2019 года было выявлено более 13 тысяч предложений о продаже различных баз данных.

Начальник отдела по связям с общественностью Уральского управления ЦБ РФ Ирина Арефьева подтвердила рост количества и объема несанкционированных транзакций с использованием платежной карты. Так, в 2018 году количество таких транзакций увеличилось на 44%, а количество — на 33%, сообщила она со ссылкой на FINTSERTA (Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки). ^[13]

2019

Большая часть записей платежных данных скомпрометирована в области общепита (54.3%)

17 июля 2020 года экспертно-аналитический центр InfoWatch Group опубликовал результаты ежегодного исследования утечек конфиденциальной информации в мире.

На 2019 год подавляющая часть записей PDN и платежных данных в рассматриваемой отраслевой группе была скомпрометирована в области торговли, и только 2,5% пришлось на объем гостиничного бизнеса и общепита. Однако если выделить скомпрометированную платежную информацию в мире (данные дебетовых и банковских кредитных карт), то получается иная картина: наибольшая доля пришлась на сферу общепита — 54.Далее в розницу уходят 3% рекордов с долей 44,5%, на третьем месте гостиничный бизнес — 1,2%. Такая ситуация может свидетельствовать о серьезных пробелах в защите платежной инфраструктуры от многих участников рынка общественного питания. Подробнее читайте здесь.

МВД: Количество подделок банковских карт в России выросло на 57,2%

6 марта 2020 года появилась информация о том, что в России в полтора раза чаще стали подделывать банковские карты. Такие данные за 2019 год привели в МВД РФ.

По данным ведомства, количество преступлений по статье «Мошенничество» в 2019 году увеличилось на 14% (219 тысяч). При этом количество подделок банковских карт выросло на 57,2%, оттисков и штампов — на 15,3%, в сфере автострахования — на 26,7%, сообщает РИА Новости со ссылкой на МВД РФ. .

Всего мошенничества составляют 10,8% всех преступлений в России. При этом более половины из них производится с использованием информационных телекоммуникационных технологий.

Ранее сообщалось, что аферисты стали чаще списывать накопленные баллы с бонусных карт россиян. Хакеры взламывают личный аккаунт человека, а затем расплачиваются его бонусами за покупки. В 2019 году количество таких незаконных операций увеличилось в несколько раз. ^[14]

В 41% случаев потерпевшие переводят деньги злоумышленникам

10 марта 2020 года Тинькофф сообщил TAdviser о проведении масштабного исследования мошенничества в российском банковском секторе.Аналитики компании выявили наиболее распространенные способы хищения у клиентов российских банков, подсчитали средние суммы убытков для различных криминальных сценариев, составили Fraud Index (индекс подверженности мошенничеству) для разных социальных групп, а также описали типовые схемы обман.

Доля мошенничества с использованием социальной инженерии в 2019 году составила около 70% всех случаев мошенничества с реальными потерями клиентов. Под социальной инженерией в данном случае подразумеваются сценарии, когда клиент совершает перевод мошенникам самостоятельно или добровольно предоставляет им платежные данные.

За два года доля социальной инженерии в общей структуре по всем видам мошенничества увеличилась почти вдвое — на начало 2018 года она составила 36%.

По состоянию на начало 2020 года 41% всех случаев успешного мошенничества приходятся на схемы социальной инженерии, при которых клиенты самостоятельно переводят деньги злоумышленникам. За 2019 год доля подобных сценариев в общей структуре мошенничества выросла вдвое, за 2018-2019 годы — в четыре раза.

В 29% всех успешных случаев мошенничества клиенты банков открывают мошенникам данные своей банковской карты и SMS-коды, с помощью которых в дальнейшем злоумышленники списывают деньги.

12% случаев мошенничества приходится на дружеское мошенничество, когда друзья или родственники клиентов обманным путем получают доступ к данным их карт или смартфонов. Еще 11% — это операции без карты, которые совершаются в торговых точках, не требующих SMS-кодов для оплаты.

Доля в 7% занимают случаи мошенничества с украденными или утерянными картами.Скимминг (использование специальных инженерных устройств для считывания данных с карты клиента) — практически исчез с рынка из-за дороговизны и сложности для мошенников. Его доля в общей структуре составляет около 1% на март 2020 года.

Социальный портрет

Этаж

43% всех случаев успешного мошенничества приходится на женщин (средний чек 12 700 рублей), 57% — на мужчин (средний чек 11 600 рублей).

Мужчины также переводят деньги чаще, чем женщины (59% против 41%). В то же время женщины чаще самостоятельно предоставляют данные мошенникам в сценариях социальной инженерии (коды SMS и эти карты) — у мужчин 58% случаев и 42%.

Возраст

Чаще всего жертвами мошенничества становятся клиенты банков в возрастной категории 28-37 лет — на них приходится 39% всех успешных случаев мошенничества со средним чеком 10 тысяч рублей.

Индекс мошенничества — это показатель, характеризующий подверженность группы социальных клиентов мошенничеству. Для его расчета аналитики выбрали категорию с наименьшими показателями случаев мошенничества по общему количеству клиентов и присвоили ей единицу. Остальные категории относятся к этому прямо пропорционально. Например, в категории с показателем 1,30 клиенты становятся жертвами мошенников на 30% чаще, чем группа 1.0.

Самая уязвимая группа клиентов — от 18 до 22 лет. Так, например, они становятся жертвами злоумышленников на 60% чаще, чем клиенты в группе от 48 до 62 лет. Люди от 68 до 72 лет — чаще на 40%, от 23 до 27 лет — на 35%.

Молодые люди гораздо чаще, чем клиенты зрелого и пожилого возраста, добровольно переводят деньги мошенникам. Например — для покупки несуществующих товаров в Интернете или под предлогом «выгодного» вложения.Так, например, индекс мошенничества в категории 18-22 года составляет 4,37.

Возрастные клиенты, наоборот, чаще предоставляют злоумышленникам SMS-коды и данные карт: пожилых клиентов обмануть легче, чем людей среднего возраста. Чем старше возраст, тем выше индекс мошенничества для этого сценария социальной инженерии.

Образование

Клиенты с высшим образованием становятся жертвами мошенников так же часто, как и с начальным и средним образованием. Клиенты с учеными степенями становятся жертвами преступников на 1 год.В 5 раз чаще, чем клиенты с высшим, начальным или средним образованием. Люди с двумя и более высшими образованиями — на 30% чаще.

При этом люди с начальным и средним образованием чаще всего раскрывают злоумышленникам данные SMS-кодов и карт. Но чаще всего самостоятельно переводят деньги преступникам клиенты банков с ученой степенью — например, в 2,3 раза чаще, чем клиенты с начальным и средним образованием.

Семейное положение

Согласно исследованию, люди, состоящие в браке, меньше подвержены мошенничеству. Холостые и неженатые, а также разведенные и овдовевшие клиенты становятся жертвами преступников чаще на 40-50%.

У людей, состоящих в служебных пороках, как правило, общий семейный бюджет — в отличие от многих пар, живущих в фактическом браке.Они чаще консультируются по финансовым вопросам с супругами, и те могут повлиять на их решение.

Каналы взаимодействия клиентов и мошенников

Собственные схемы контакта мошенников с клиентами российских банков характерны для разных сценариев социальной инженерии.

Так, например, в сценариях, когда клиенты раскрывают SMS-коды и данные карт, злоумышленники в 83% случаев звонят потерпевшим по телефону, а в 17% случаев находят их в мессенджерах, переманивают объявлениями, по электронной почте, и т.п.Средний чек за махинации на экспресс-схеме АС для таких сценариев составляет 34 000 руб., Для остальных каналов — 16 000 руб.

В схемах, связанных с добровольным переводом денег, структура другая: в 32% случаев клиенты российских банков и мошенники находят друг друга в социальных сетях — например, продают или покупают товары в Интернете. В 31% — в результатах поиска в Интернете — например, ловятся на обещания легких денег. На экспресс-схему АС всего 16%, на остальные каналы здесь приходится 21%.Средняя сумма потерь в этих каналах: 5 500 руб. (Соцсети), 14 500 руб. (Поиск в Интернете), 59 тыс. Руб. (Телефон), 13 600 руб. (Объявления, мессенджеры, электронная почта и т. Д.).

Распространенность схем мошенничества

До 42% случаев, когда мошенники пытаются переманить SMS-коды и данные карт у клиентов, их представляет служба безопасности сторонних банков — т.е. не тот банк, по карте которого они собираются совершать операции.В 25% случаев их представляет служба безопасности непосредственно банка, согласно которой карта впоследствии будет запрашивать информацию. На схемы с куплей-продажей товаров в сети приходится 11% мошеннических случаев. 22% — по другим сценариям (инвестиции, комиссии за получение выигрыша, вознаграждение за опрос и т. Д.)

52% случаев, когда клиенты российских банков переводят деньги добровольно, приходится на схемы с продажей товаров в сети.Например, мошенники направляют жертв на поддельные платежные шлюзы, пытаясь провести транзакцию по крупным объявлениям.

Сценарии со звонками клиентам российских банков с подменой номера по состоянию на начало 2020 года резко сократились — их количество уменьшилось в 10 раз по сравнению с началом 2019 года и сейчас составляет около 5% всех случаев с использованием социальной инженерии . На начало 2019 года доля кейсов с подменой номера от всей социальной инженерии составляла около 18-20%.

Средний размер мошенничества

Средний чек за успешное мошенничество на одного клиента (может включать несколько транзакций) на конец 2019 года составил 9300 рублей.За год эта сумма сократилась на 13%.

Больше всего денег теряют клиенты при предоставлении данных карт и SMS-кодов — около 27 700 руб. Меньше всего воруют мошенники через интернет-магазины, не проверяющие клиентов — 4 300 руб.

МВД РФ: подделки банковских карт в 2019 году выросли на 57%

В 2019 году количество случаев подделки банковских карт в России выросло на 57.2% относительно 2018-го, сообщили в МВД РФ.

Согласно ему, одним из самых популярных способов хищения денег со счетов клиентов банков является метод социальной инженерии, когда злоумышленники обманом во время разговора с жертвой узнают SMS-коды для получения доступа к сбережениям.

Другой популярный метод — заражение электронного устройства (смартфона или ПК) вирусными программами, чтобы получить доступ к услугам удаленного банкинга.Вирус часто содержится в сообщениях с незнакомых номеров.

Там необходимо запросить детализацию расчетного счета.В нем будет видно, в какой банк мошенники переводили средства. Здесь необходимо подать заявление на приостановку платежа и возврат денег.

В этот же день потерпевший должен заявить в МВД о грабеже. К заявлению необходимо приложить документы, подтверждающие факт вывода денег: выписку со счета, справку из кредитной организации и др.

По данным ведомства, преступлений по статье «Мошенничество» за 2019 год стало на 14% больше всего — 219 тысяч.Постепенно в эту сферу переходят преступления — они составляют 10,8% от числа всех совершенных противоправных действий, сообщили РИА Новости в МВД.

Более половины из всех совершенных мошенничеств совершают преступления с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. В МВД рассказали, что количество подделок оттисков и марок увеличилось на 15,3%, а в сфере автострахования — на 26,7%. ^[15]

МВД: Количество случаев мошенничества с использованием платежных карт выросло на 280%

По статистическим данным МВД РФ количество случаев мошенничества с использованием платежных карт в стране увеличилось в 2019 году на 280% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года.

Также в материалах МВД отмечается, что общее количество преступлений с использованием платежных карт составило немногим более 16 тысяч.

Всего, по данным ведомства, в России с начала 2019 года было около 300 тысяч преступлений, совершенных с помощью Интернета, четверть которых — с использованием телефона. Это почти на 70% больше, чем в 2018 году. Наибольший прирост зафиксирован в городах Санкт-Петербург, Калининград, а также республика Калмыкия. ^[16]

Сбербанк назвал самые популярные схемы хищения денег с карт

6 декабря 2019 года Сбербанк назвал самые популярные схемы кражи денег с карт. Все они связаны с телефонным мошенничеством, объем которого, по данным крупнейшей в России кредитной организации, с 2017 года увеличился в 15 раз.

Самый распространенный метод обмана состоит в том, что спекулянты, предоставленные специалистами службы безопасности, объявляют жертву якобы подозрительной транзакцией с картой, а затем просят назвать ее полные данные, код карты безопасности и код из SMS на спина.При таком звонке клиентам рекомендуется не производить никаких операций с инструкциями звонка. При этом, как только собеседник попросит предоставить эти карты или интернет-банк, стоит сразу же закончить разговор, сообщили в Сбербанке.

Также мошенники нередко имитируют «звонок от покупателя» на декларации, размещенной клиентом, и для оплаты просит указать не только номер карты, но и ее код безопасности или код из SMS.Реальному покупателю для оплаты необходимо предупредить в банке только номер карты или привязанного к ней телефона.

Кроме того, злоумышленник может оформить себя на сотрудника брокерской или дилерской компании и предложить вложить деньги с высокой доходностью. Как только клиент соглашается открыть счет и перечисляет мошеннику деньги, он просто исчезает, и деньги больше не возвращать.

Сбербанк рекомендует своим клиентам, прежде чем совершать какие-либо переводы, проверить лицензию компании на сайте ЦБ, а также проверить, кто владеет реквизитами — счет у этих брокерских или дилерских компаний должен принадлежать юридическому лицу.

Еще один метод, который используют телефонные обманщики для кражи денег с карты — онлайн-опросы, которые они проводят якобы от имени банка. За его прохождение собеседник обещает перевести на карту денежное вознаграждение. ^[17]

Карта в банкомате оставлена ​​специально: Россия стала вымогать деньги по-новому

В конце ноября 2019 года стало известно о новом способе кражи денег с банковских карт в России. Мошенники якобы случайно забывают карту в банкомате и просят ее вытащить человека, который был рядом.После этого возвращается карта, злоумышленник проверяет ее баланс и утверждает, что с его счета пропали деньги, и требует вернуть сумму.

Мошенник начинает угрожать тем, что вызовет полицию, так как на карте остались отпечатки пальцев того, кто ее вытаскивал из банкомата. При этом в очереди обнаружен свидетель процесса, который подтверждает версию злоумышленника.

Адвокат, полковник МВД в отставке Евгений Черноусов в разговоре с «Известиями» сравнил этот прием со схемой с игрой в наперстки, где тоже присутствуют свидетели и актер, также разыгрывается скетч.Он говорит, что обычно мошенники предпочитают действовать в банкоматах, когда у них собирается несколько человек. Потенциальные жертвы, по его словам, выбираются по внешнему виду, например одинокие пожилые люди. Чаще всего, сообщил Черноусов, люди предпочитают давать деньги, как называют мошенники, небольшие суммы — порядка 5-10 тысяч рублей.

Напуганный клиент банка предпочитает снимать деньги и отдавать их, чтобы не иметь дела с полицией. Однако опрошенные изданием эксперты посоветовали попавшим в подобную ситуацию жителям России не поддаваться психологическому давлению.

В России появился новый метод кражи денег с банковских карт

В середине ноября 2019 года стало известно о новом способе кражи денег с банковских карт в России. Мошенники приносят средства с помощью онлайн-сервисов по отправке денег с карты на карту (система card2card).

Используя sard2card-схему, злоумышленники вводят эти карты, с которых хотят списать деньги, и счет, на который они намерены их зачислить.После этого они звонят владельцам карт под видом специалистов службы безопасности банка и просят назвать код из сообщения. В результате средства есть на виртуальных картах вроде Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney.

По данным источника «Известий» в Службе информационной безопасности одного из региональных банков, если в 2018 году не было зафиксировано ни одного случая кражи денег через card2card, то в 2019-м это происходит до четырех раз в месяц.

Как сообщили изданию в пресс-службе Сбербанка мошенники, которым удается с использованием методов социальной инженерии украсть деньги с чужой карты, в 80% случаев переводят их на виртуальный «пластик».

По словам заместителя директора департамента информационной безопасности ФК «Открытие» Ильи Сулоева, такой способ хищения денег с карт объясняется упрощенной идентификацией клиента и наличием способов его обхода для получения доступа к финансовым услугам третьими лицами. стороны.

Газета сообщает, что в судебной практике встречаются случаи, когда с помощью банков потерпевшему клиенту удается вернуть деньги. В то же время из-за того, что мошенники используют электронные платежные инструменты на разных сервисах, на поиск и возврат денег приходится тратить больше времени.

Технический директор компании DeviceLock Ашот Оганесян отметил, что до покупки вещей в зарубежных интернет-магазинах по адресу посредников наиболее популярными способами обналичивания были мошенники, специализирующиеся на хищении денег с пластиковых карт. ^[19]

Visa: Мошенничество с банковскими картами в России одно из самых низких в мире

Уровень мошенничества с банковскими картами в России — один из самых низких в мире, сообщила руководитель отдела риск-менеджмента платежной системы Visa в России Эвелина Нечипоренко в эфире подкаста Fears / error в середине октября 2019 года. .

По ее словам, люди часто оставляют данные на сайтах мошенников.Это сайты, предлагающие лотереи, сайты с розыгрышами некоторых призов, сайты с некоторыми выгодными предложениями по очень низкой цене товаров, когда люди пытаются «расклевать» некоторые очень выгодные предложения.

Как отметил Нечипоренко, банки уже могут самостоятельно защититься от взлома и кибератак.Если клиент банка подозревал, что мошенники пытаются с ним связаться, необходимо немедленно перезвонить в банк по известному номеру на телефон. Сотрудники банка никогда не спрашивают номер карты и код CVV.

Представитель Visa подчеркнул, что мошенничество постепенно переросло в социальную инженерию. Иногда люди даже не подозревают, что говорят с помощью мошеннических колл-центров.

По данным Генпрокуратуры РФ, с начала 2019 года по октябрь в России более 18.Зарегистрировано 8 тыс. Преступлений в банковской сфере, ущерб превысил 154 млрд руб. ^[20]

«Лаборатория Касперского» предупредила о вирусах в банкоматах, ворующих деньги

В конце сентября 2019 года Лаборатория Касперского анонсировала новый вирус, который злоумышленники устанавливают в банкоматы для кражи денег с банковских карт. Подробнее читайте здесь.

Кассир запомнил 1300 банковских карт и оплатил ими покупки

9 сентября 2019 года Юсука Танигучи, который благодаря своей фотографической памяти запомнил данные более чем 1300 кредитных карт, знал о задержании кассира одного из магазинов в Японии и затем использовал их для своих покупок.Подробнее читайте здесь.

Чаще всего жертвами мошеннических лотерей становятся чекисты

Мужчины среднего возраста со стажем работы в правоохранительных органах чаще всего становятся жертвами мошенничества с фиктивной лотереей, когда у человека просят предоставить данные банковской карты для выигрыша. Об этом 5 сентября 2019 года заявил первый заместитель директора департамента информационной безопасности ЦБ РФ Артем Сычев на осенней сессии Уральского форума информбезопасности финансовой сферы в Москве.

Он отметил, что для интернет-мошенников все чаще стали выбирать в качестве потенциальной жертвы людей в возрасте от 32 до 48 лет — т.е.е., «экономически активные» граждане, которые могут иметь на счету крупную сумму. Потому что пожилые люди обычно хранят средства на депозитах, а на карте есть деньги.

При этом 65% жертв социальной инженерии — женщины экономически активного возраста, так как на момент вызова аферистами они больше заняты делами.

Как мошенники обманывают россиян по телефону, выдавая себя за государственных адвокатов

В начале сентября 2019 года Минюст РФ предупредил о новом виде телефонного мошенничества.Преступники звонят гражданам якобы с официальных номеров Минюста и под видом госслужащих вымогают деньги с банковских карт.

Неизвестные звонят россиянам и в лице следователей правоохранительных органов или других государственных органов России объявляют о возможности возмещения стоимости услуг адвоката, а также получения морального возмещения за приобретенные поддельные БАДы.

Мошенники предлагают людям направить в Минюст или другие ведомства заявление с просьбой предоставить бесплатного государственного адвоката для уголовного производства, после того, как ему позвонит «защитник».В специальной программе его номер отображается как номер Министерства юстиции.

Мошенник, который под разными предлогами предоставлял адвоката, сообщает, что ему необходимо перевести деньги через платежные системы, в том числе через систему быстрых платежей.

В Минюсте отметили, что поступило более 3 тысяч обращений от граждан из разных регионов России с просьбой предоставить бесплатного адвоката. Многочисленные заявления аналогичного содержания поступают и в Следственный комитет.Установленный ущерб от таких аферов к 3 сентября 2019 года не называется — полиция разбирается в ситуации, за расследованием следит Генпрокуратура.

Департамент предупреждает, что лица, предлагающие разместить деньги на счетах судов и других государственных учреждений посредством систем быстрых денежных переводов, не могут быть сотрудниками Минюста и других федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации, а также правоохранительных органов. выполнение должностных обязанностей. ^[21]

Участник хакерской группы TipTop, похитивший средства с банковских карт, приговорен к 2 годам лишения свободы условно

28 августа 2019 года компания Group-IB сообщила, что в Чувашии вынесен приговор в отношении участника хакерской группы, в течение нескольких лет атакующей клиентов крупнейших российских банков. Группа, получившая рабочее название TipTop, с помощью вредоносного ПО совершала кражи денег с банковских карт граждан.Участник группы задержан в результате проведенной спецоперации управления «К» МВД по Чувашской Республике совместно с Управлением «К» МВД России при участии специалистов Group-IB. Подробнее читайте здесь.

Звонки от имени известных аналитиков в России стали использовать для хищения денег

В конце августа 2019 года стало известно о новой схеме мошенничества по телефону. Злоумышленники представлены известными финансовыми аналитиками и выманивают деньги у граждан.

Об этой афере «Ъ» рассказали в крупных банках. При этом они не назвали имена специалистов, за которых мошенники сами боятся большего ущерба репутации. Известно только, что речь идет об аналитиках, которые часто комментируют в СМИ. Услышав знакомое имя, люди начинают доверять спекулянтам.

Судя по жалобам, вообще можно выделить две схемы. Первый — это перевод денег на брокерские счета псевдоинвестиционных компаний, название которых похоже на известное.Например, в несуществующем «Альфакапиталкапитале», уступающем УК «Альфа Капитал». После перевода денег аналитик исчезает, а счет не принадлежит указанной компании.

В рамках второй схемы вызвали тех, кто уже вложил средства в псевдоинвестиционную площадку и хотел их вернуть. «Аналитик» пообещал »безопасность произведенных процедур при формировании счета, сохранность финансов клиента и обеспечение торговых операций на счетах брокера, работающего в рамках законодательства Российской Федерации и имеющего лицензию Центральный банк».При этом позвонивший утверждал, что вывод денег возможен только через Qiwi Wallet, и сказал, что на этот кошелек необходимо перевести 50-100 тысяч рублей.

По словам старшего инвестиционного консультанта «БКС Брокер» Максима Ковязина, такие звонки портят репутацию компаний и аналитиков, поскольку жертвами подобного обмана могут стать не только начинающие инвесторы. Руководитель аналитического отдела Райффайзенбанка Анастасия Байкова отметила, что финансовые аналитики никогда не связываются с частными клиентами по телефону. ^[22]

Мошенничества с картами и онлайн-банкингом в России стало в 8 раз больше

В первой половине 2019 года в России было зарегистрировано 6613 уголовных дел о мошенничестве, связанном с электронными платежами (ст. 159.3 УК РФ), что в 8 раз больше по сравнению с аналогичным периодом 2018-го. Об этом свидетельствует статистика, собранная Главным информационно-аналитическим центром МВД РФ и опубликованная 20 августа 2019 года.

Кроме того, за первые шесть месяцев 2019 года на 28% увеличилось количество зарегистрированных преступлений (до 4441) по статье о мошенничестве при получении платежей.

Мошенничеством с электронными деньгами обычно считают любые противоправные действия, в первую очередь — безналичные переводы. Среди часто встречающихся видов атак ведущий антивирусный специалист «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов называет фишинг, социальную инженерию, банковские трояны и атаки на системы интернет-банкинга.

Заместитель начальника юридической службы аппарата бизнес-омбудсмена Наталья Рябова связала рост числа преступлений по ст. 159.3 УК с активизацией мошенников в сфере электронных платежей и постановлением пленума Верховного суда РФ. Ноябрь 2017 года, разъяснив особенности применения статьи о мошенничестве.

Адвокат адвокатской конторы «Эккорп-Защита» Олег Никуленко утверждает, что снятие денег в банкомате с украденной или поддельной карты и снятие денег с карты не подпадают под действие статьи 159.3 УК РФ, если потерпевшая сама сообщил пин-код от него. Эксперт добавил, что статья распространяется на хищение денег с использованием украденной или поддельной карты, когда эта карта предъявляется сотруднику банка или магазина. Мошенника ждет до десяти лет лишения свободы при совершении преступления организованной группой или в особо крупном размере. ^[23]

Мошенники придумали новый метод обмана россиян по телефону от имени банка

12 августа 2019 года стало известно о новом способе мошенничества с банковскими картами в России. Злоумышленники не запрашивают у потерпевших личные данные и тем самым не вызывают подозрений.

По данным «Российской газеты», злоумышленники в телефонном разговоре представлены сотрудниками банка и сообщают пользователям, что их средства пытаются незаконно вывести со счета в другом регионе.

Мошенники заявляют жертве, что они заблокировали попытку списания денег, и предлагают проверить устройства, у которых есть доступ к личному кабинету. Затем они узнают, использует ли клиент устройство с операционной системой Android или iOS. После этого злоумышленники предлагают помочь отключить систему, которую клиент, используя программу делегирования доступа TeamViewer, не использует.

Эта программа позволяет подключиться к смартфону по специальному номеру (ID) и совершать любые транзакции от имени владельца. Шансы доказать попытку взлома минимальны, поскольку пользователь предоставляет доступ добровольно.

Корреспондент «Российской газеты» не стал устанавливать стороннее приложение, а вместо этого подал заявление о подозрении в мошенничестве в Главное следственное управление МВД. Через три дня обращение журналиста было перенаправлено в Бюро специальных технических мероприятий ГУ МВД.Спустя несколько дней некий сотрудник связался с корреспондентом для уточнения адреса проживания.

Сообщения о новых схемах мошенничества появляются регулярно, и в большинстве случаев преступники пытаются использовать невнимательность и доверчивость граждан. По данным ЦБ РФ, почти в каждом третьем случае россияне теряют средства на своих счетах из-за собственной невнимательности при обращении с интернет-сервисами и мобильными устройствами. ^[24]

ЦБ сообщил о новом мошенничестве при переводе денег через банкомат

5 июля 2019 года ЦБ РФ сообщил о новом виде мошенничества при переводе денег через банкомат.Этот метод основан на «несовершенстве сценариев обработки переводов» и связан с переводом денег с карты на карту, говорится в обзоре FinCERT (ФИНЦЕРТ — структурное подразделение Банка России) за 2018 год.

Человек выбирает из банкомата перевод от клиента к клиенту (P2P), затем набирает номер карты получателя.Затем банк отправляет сообщения об авторизации банку-получателю и банку-отправителю. Клиенту приходит уведомление об одобрении транзакции от обоих банков практически одновременно.

Затем выполняется фактический перевод при увеличении баланса на карте получателя. На карте отправителя в этот момент замораживается сумма перевода.

Замороженные на карте отправителя средства будут разблокированы, однако к этому моменту получатель успевает снять отправленные ему средства.

Для минимизации риска атак ЦБ рекомендовал проверять правильность сценариев работы банкоматов, в первую очередь отправка сообщения о возврате средств банку отправителя средств должна происходить только после успешного завершения транзакции. возврат в банк получателя.

В отчете FINTSERT также говорится, что в 2018 году хакерским группировкам Cobalt (также FIN7 также известен как Carbanak) и Silence удалось украсть у российских банков более 58 млн рублей. Это более чем в 17 раз меньше результатов 2017-го — тогда ФИНЦЕРТ отчитался об убытках российских банков на сумму более 1 млрд.

Часто задаваемые вопросы по дебетовым картам | Текущие счета

Когда вы находитесь за пределами Великобритании, вы можете использовать свою дебетовую карту Visa для оплаты дебетовых карт и снятия денег в банкоматах, как и дома, где бы вы ни видели символ Visa.Вы найдете свою карту Visa TSB:

• Удобно и безопасно

• Принимаются во всем мире

• Предлагает конкурентоспособные курсы обмена

• Защищает вас от мошенничества при несанкционированных расходах

Использование карты за границей

Вам не нужно сообщать нам о своих планах на поездку, но вы можете без проблем использовать свою дебетовую карту за границей, прежде чем отправиться:

• Убедитесь, что у нас есть ваш мобильный или лучший контактный номер — вы можете обновить свой номер телефона в интернет-банке, мобильном приложении, позвонив нам или посетив местное отделение.

• Сохраните наш международный номер на 0203 284 1575 свой мобильный на случай, если вам понадобится связаться с нами.

Вам понадобится удостоверение личности, если вы хотите снять деньги в банке за границей (хотя вы можете использовать банкоматы, как дома).

Оформление снятия наличных в иностранной валюте

Когда вы снимаете наличные в иностранной валюте (в банкомате или в кассе), наличные деньги конвертируются в фунты, как правило, в день снятия.

Иногда вы можете выбрать, хотите ли вы, чтобы конвертация валюты производилась TSB или оператором банкомата, когда вы снимаете иностранную валюту в банкомате. Курс обмена и комиссии, которые вы платите, будут зависеть от того, какой вариант вы выберете.

Если вы выберете конвертацию с нашей стороны, в качестве обменного курса будет использоваться ежедневный обменный курс схемы Visa платежей Visa, и мы будем взимать сборы, указанные в таблице ниже.

Если вы выберете конвертацию у провайдера банкомата, он установит комиссию и курс обмена.Вы можете выбрать это, выбрав сумму, которую вы хотите снять в фунтах (не в иностранной валюте) в банкомате. Некоторые банкоматы не позволяют этого сделать.

Мы не можем посоветовать вам, какой вариант будет более дешевым, если вы хотите снять иностранную валюту, поскольку мы не знаем, какие комиссии и курсы обмена будут использоваться поставщиком банкоматов.

Оплата дебетовой картой в иностранной валюте

Если вы снимаете наличные в евро в банкомате в стране ЕЭЗ, с вас не будет взиматься комиссия, не связанная с фунтами стерлингов. При оплате дебетовой картой в иностранной валюте (включая бесконтактное, но не снятие наличных, покупку иностранной валюты или дорожных чеков) вне зависимости от того, находитесь ли вы в Великобритании или за границей, взимается комиссия.

Иногда вы можете выбрать, хотите ли вы, чтобы конвертация валюты производилась нами или продавцом, у которого вы совершаете покупку. Курс обмена и комиссии, которые вы платите, будут зависеть от того, какой вариант вы выберете.

Если вы выберете конвертацию с нашей стороны, в качестве обменного курса будет использоваться ежедневный обменный курс схемы Visa платежей Visa, и мы будем взимать сборы, указанные в таблице ниже.

Если вы выберете конвертацию продавцом, он установит комиссию и курс обмена.Но мы не будем взимать с вас дополнительную сумму. Вы можете выбрать это, выбрав сумму, которую хотите заплатить в фунтах (а не в иностранной валюте) при совершении платежа. Некоторые продавцы не позволяют это делать.

Мы не можем посоветовать вам, какой вариант будет более дешевым, если вы хотите платить в иностранной валюте, так как мы не знаем, какие комиссии и курсы обмена будут использоваться продавцом.

Плата за использование банкоматов за границей

За использование дебетовой карты для снятия наличных в иностранной валюте (за пределами Великобритании) взимается комиссия.Банкоматы обычно дают вам возможность выбрать сумму наличных в местной валюте или эквивалент в фунтах (например, вы хотите «долларов на сумму 10 фунтов стерлингов»).

Если вы выберете местную валюту, TSB должен будет преобразовать снятие средств в фунты и будет взимать с вас комиссию за транзакцию, отличную от фунтов стерлингов, в размере 2,99% от суммы снятия и комиссию, не связанную с фунтами, наличными в размере 1,5% (мин. 2 фунта стерлингов). , не более 4,50 фунтов стерлингов не взимается). Если вы снимаете наличные в евро в банкомате в стране ЕЭЗ, с вас не будет взиматься комиссия, не связанная с фунтами стерлингов.

Если вы запросите эквивалент в фунтах, владелец банкомата произведет конвертацию в фунты, а TSB применит только нефунтовую комиссию за транзакцию в размере 1,5% (минимум 2 фунта стерлингов, максимум 4,50 фунта стерлингов), однако владелец банкомата может взимать отдельную плату за конвертацию.

Комиссия за осуществление платежа по дебетовой карте в иностранной валюте

Когда вы производите платеж дебетовой картой в иностранной валюте, сумма конвертируется в фунты в день ее обработки Visa с использованием обменного курса схемы платежей Visa.Мы будем взимать комиссию за транзакцию без фунтов стерлингов в размере 2,99% от суммы транзакции, и мы будем взимать комиссию за покупку в размере 1 фунта стерлингов, которая не применяется, если вы используете дебетовую карту учетной записи Platinum или Premier или если вы делаете платеж дебетовой картой в евро в стране ЕЭЗ.

В таблице ниже показан пример того, как наши сборы влияют на сумму, которую вы платите при использовании дебетовой карты за границей:

Как узнать сколько денег на карте Сбербанка. Пять вариантов решения задачи

С каждым днем ​​увеличивается количество клиентов Сбербанка, открывающих счета и получающих карты. Каждый из них сотрудники финансовой организации рассказывают об условиях сотрудничества, вводят тарифы на дополнительные услуги … Но о самом простом — как узнать, сколько денег находится на карте Сбербанка — чаще всего не говорят.Поэтому для многих это становится одной из проблем в процессе использования карточного счета. На самом деле существует пять способов проверить баланс, но как ими пользоваться — каждый вправе решать самостоятельно, в зависимости от возможностей.

Проверка баланса через терминалы самообслуживания

Чаще всего — особенно для пожилого поколения — остаток денег на счете проверяется в терминалах и банкоматах. Для этого в устройство необходимо вставить карту и ввести ПИН-код, затем выбрать в меню пункт «Баланс».Стоит отметить, что все терминалы самообслуживания позволяют узнать остаток на карте Сбербанка как по чеку, так и с помощью отображения чисел на экране устройства. И если баланс на мониторе можно посмотреть бесплатно, то ответ на бумаге может снять комиссию, поэтому многие предпочитают использовать первый вариант.

В нескольких словах стоит упомянуть, что такой способ проверки остатка на счете прост, но не всегда удобен, ведь банкомат или терминал Сбербанка может не находиться поблизости.Конечно, можно использовать устройство других финансовых учреждений, но тогда со счета может быть списана дополнительная комиссия.

Как узнать остаток на счете в отделении банка?

Проще всего контролировать личные средства на карту тем клиентам, которые живут рядом с отделением банка. Им достаточно связаться с одним из сотрудников отдела физических лиц с документом, удостоверяющим личность, и получить необходимую информацию. Причем подробный отчет может быть предоставлен как в устной, так и в печатной форме, и за любой период.Но прежде чем узнать, сколько денег находится на карте Сбербанка на данный момент, или заказать отчет о движении средств, необходимо всегда уточнять стоимость такой услуги у специалиста. В противном случае, даже если вы откажетесь платить, комиссия будет списана со счета. Если на данный момент на карте нет необходимой суммы, перевод состоится после пополнения счета.

Такой вариант управления средствами прост, но он также не очень удобен, поскольку не каждый может себе позволить стоять в очередях и тратить драгоценное время.А потому идем дальше …

Мобильный банк

На сегодняшний день сложно найти человека, который не пользуется мобильным телефоном — они есть даже среди школьников и пенсионеров, а значит, он есть практически у всех клиентов банка. . С помощью этого устройства связи вы можете узнать, сколько денег на карте Сбербанка, это просто, достаточно набрать нужную команду и отправить смс на один из номеров банка.

Однако, прежде чем использовать эту опцию управления счетом, клиент должен связаться с сотрудником финансового учреждения и активировать услугу «Мобильный банк».В первые два месяца плата за обслуживание будет снята не с номера

Как мне найти номер CVV моей кредитной карты? (с иллюстрациями)

CVV-номер кредитной карты расположен в немного другом месте в зависимости от конкретной компании-эмитента кредитной карты. Для карт Visa®, Discover® и MasterCard® номер CVV кредитной карты находится на обратной стороне карты, но для карт American Express® номер находится на лицевой стороне карты. Кроме того, каждая компания, выпускающая кредитные карты, обозначает номер немного другим термином: Visa® называет его CVV2 — Card Verification Value 2, MasterCard® использует термин CVC2 — Card Verification Code 2, а American Express® и Discover® относятся к к нему как CID, что означает идентификационные цифры карты.

Visa®, Discover® и MasterCard®

Чтобы найти номер на карте Visa®, Discover® или MasterCard®, просто переверните карту и посмотрите на полосу для подписи.Вы увидите четырехзначное число, за которым следует трехзначное число; четырехзначный номер совпадает с последними четырьмя цифрами номера вашей кредитной карты, а трехзначный номер — это номер CVV кредитной карты. Вам нужно будет указать эти три цифры для размещения онлайн-заказов.

American Express® и другие кредитные карты

На карте American Express® номер CVV находится на лицевой стороне карты, немного выше, справа или слева от номера кредитной карты. Это четырехзначное число.Для любых других кредитных карт, таких как кредитные карты, выпущенные банком, вам может потребоваться позвонить в банк и спросить, где находится номер CVV кредитной карты, если вы не можете найти его самостоятельно; обычно это просто один номер на карточке, который, кажется, не соответствует чему-либо еще.

Назначение CVV

Card Verification Value (CVV) был добавлен к кредитным картам, когда онлайн-покупки стали более распространенными, поскольку он предназначен для проверки того, что человек, вводящий номер кредитной карты, физически держит карту.Этот номер практически никогда не требуется для личных транзакций в магазинах. Большинство веб-сайтов теперь требуют номер кредитной карты, дату истечения срока действия и номер CVV для всех транзакций. Это форма защиты онлайн-покупателей от несанкционированных транзакций, если кому-то удается украсть номер кредитной карты.

Предотвращение мошенничества с кредитными картами

Важно тщательно защищать все номера своих кредитных карт, особенно номер CVV.Помимо защиты информации о кредитной карте, есть много других способов предотвратить мошенничество с кредитными картами:

• Делайте покупки в Интернете только на проверенных и безопасных сайтах
• сохранить квитанции для сравнения с выписками по счетам
• ежемесячно тщательно проверять выписки по кредитным картам на предмет несанкционированных платежей
• не разглашайте данные своей кредитной карты по телефону, если только компания не имеет абсолютно авторитетной репутации.