ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИВозврат налога при покупке квартиры в ипотеку
02 ноября 2020
56Возврат налогов при покупке жилья — инструкция
Ирина Ерёмина
Налоговый консультант
6 минут чтения
1918
СтатьиБесплатно задайте вопросы
Бесплатный звонок для всей России
Мы работаем с 8:00 до 21:00 по Москве
Поможем получить налоговый вычет
Рассчитаем налоговые вычеты,
на которые вы можете претендовать
1. Когда можно подавать документы на возврат налога?
Ответ на вопрос, когда можно подавать документы на возврат налога, зависит от типа Вашего договора, по которому Вы приобрели жилье.
Мы выяснили, с какого года возникает право на возврат налогов. Давайте назовем этот год «год наступления права на возврат». Теперь нужно дождаться окончания этого года. И можно будет подавать документы на возврат. Право на возврат налогов при покупке жилья в ипотеку, кстати, распространяется на весь календарный год (можно будет вернуть налоги, удержанные в течение всего года), даже если Вы получили необходимый документ (например, свидетельство) 31 декабря.
3-ндфл на возврат налога надо подать в течение 3 лет с момента окончания того года, за который возвращаются налоги.
Например, документы на возврат за 2014 год надо подать до начала 2018 года. Дата 01 мая, до которой часто подают декларации, — не для Вас. Если Вы подаете документы, включающие налоговую декларацию, только для возврата налога, Вы можете подавать документы в любое время года. До 01 мая подают декларацию те, кто, например, обязан отчитаться о каком-либо доходе.
2. За какие годы можно подавать документы на возврат налога?
Ответ на вопрос, за какие годы можно подавать документы на возврат налога, зависит от того, являетесь ли Вы пенсионером на момент подачи декларации (именно на момент подачи декларации).
3. Какие документы надо подавать на возврат налога?
Документы, которые надо подавать на возврат налога, можно разделить на три группы:
В некоторых случаях могут понадобиться особые документы. Например, при возврате налога, когда часть (доля) жилья принадлежит ребенку, — свидетельство о рождении ребенка. Вот здесь есть подробный перечень документов и объяснение, как их подготовить — страница «Купили жилье» / «Документы для вычета». С этой инструкцией подготовить правильный пакет документов будет просто. По сути, надо заполнить декларацию и простое заявление. Взять справку 2-НДФЛ. И сделать копии.
Если Вы подаете документы сразу за несколько лет, формально это несколько разных пакетов документов. Но подать в налоговой инспекции их можно за один раз. В каждом пакете документов будет отдельная декларация, заявление, справка 2-НДФЛ. Те же документы, которые «общие» для всех лет (например, договор купли-продажи), мы рекомендуем приложить только один раз к первому календарному году.
Как получить максимальный вычет быстро и просто?
Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.
4. Куда подавать документы?
Все документы надо подать в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации на момент подачи декларации. Именно Вашей регистрации, независимо от того, где находится купленное жилье. Вот здесь можно по Вашему адресу (Вашей регистрации) узнать, где находится Ваша инспекция — страница «Полезное» / «Информация».
Если ранее Вы были зарегистрированы в другой инспекции и/или ранее Вы получали свой ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) в другой инспекции, Вам в любом случае надо подавать документы в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации на момент подачи декларации.
Все необходимые действия по «переносу» Ваших данных из одной инспекции в другую инспекции сделают самостоятельно.
Для налоговых инспекций прием документов на возврат налога — обычная стандартная процедура. Например, в 2014 году по официальным данным налоговой службы более двух миллионов россиян вернули налоги при покупке или строительстве жилья. В инспекциях обычно выделены отдельные «окошки» для физических лиц, подающих документы на возврат налога. Очереди в инспекциях, как правило, не в эти «окошки», а в другие — для компаний и предпринимателей.
5. Как подавать документы?
Все документы подаются в одном экземпляре. Но декларацию мы рекомендуем распечатать в двух экземплярах (при этом в обоих должна быть подпись, дата и так далее). Затем, подавая декларацию, попросите, пожалуйста, сотрудника инспекции проставить на втором экземпляре отметку о принятии декларации. И оставьте второй экземпляр себе, на случай, если будет необходимо доказать, что декларация была подана.
Также в двух экземплярах можно распечатать заявление (если оно есть) и попросить поставить отметку и на нем.
Вместе с декларацией, сразу же, за один раз, можно подать все необходимые документы. Останется только подождать, пока деньги поступят на Ваш счет. В октябре 2012 года налоговая служба подтвердила, что заявление на возврат налога также можно подавать сразу. То есть для получения возврата достаточно одного «похода» в инспекцию.
6. Что делать дальше?
Дальше надо подождать. У налоговой инспекции по закону есть три месяца на проверку Ваших документов и один месяц на перечисление денег. Поэтому, если Вы подали правильные документы на возврат налогов при покупке квартиры в ипотеку, самое позднее, через 4 месяца после подачи документов на Ваш счет должны поступить возвращенные налоги.
Одностраничные памятки для различных ситуаций
За какой год можно подавать документы
Общая собственность («старые» правила)
Общая собственность («новые» правила)
Где взять вычет за прошлые годы
Новые правила (с 2014 года)
Продажа и покупка в одном году
Пенсионерам
Как запомнить эту страницу
Чтобы добавить эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже.
Статьи
Способ №2
Налоговый вычет может быть предоставлен до окончания налогового периода при обращении с письменным заявлением к работодателю.
Перед тем, как обратиться к работодателю, Вам необходимо подтвердить свое право на получение вычета. Для этого подайте в налоговый орган письменное заявление по утвержденной форме, и документы:
- Копию договора со страховой компанией.
- Копию лицензии страховой компании
- Документы, подтверждающие уплату взносов, – банковские выписки, чеки, другие платежные документы.
-
Если Вы заключили договор в пользу близкого родственника, Вам понадобится предоставить в налоговую инспекцию копию документа, подтверждающего родство с тем, в пользу кого заключен договор:
- супруг(-а) — свидетельство о браке,
- ребенок — свидетельство о его рождении (усыновлении, опеке, попечительстве),
-
мать или отец — собственное свидетельство о рождении (документы об усыновлении).
В течение 30 дней налоговая инспекция выдаст уведомление о праве на получение социального налогового вычета, которое необходимо представить работодателю вместе с письменным заявлением. На основании него работодатель будет выплачивать заработную плату, не удерживая НДФЛ до тех пор, пока сумма предоставленного вычета не достигнет размера, указанного в подтверждении от налоговой инспекции права на получение социальных налоговых вычетов. Налоговый вычет таким способом предоставляется только в том случае, если размер вашего годового дохода будет достаточен для его предоставления. Социальный вычет предоставляется только по доходам, полученным от работодателя, к которому Вы обратились за вычетом.
Записки опытных как я получала налоговый вычет за обучение дочери
4720
Оценка: 3. |
4 (Голосов: 3)Итак, по порядку: в «налоговую» мне пришлось ходить три раза. С опытом это количество раз однозначно сократится. В первый раз меня снабдили списком документов, которые я должна была собрать для предоставления вместе с заявлением, во второй раз мне пришлось вернуться домой и распечатать свою налоговую декларацию и заявление о предоставлении вычета из личного кабинета налогоплательщика (поскольку я там зарегистрирована). И в третий раз я успешно оставила свой пакет документов у вежливого и предупредительного налогового инспектора.
Читатели этой статьи могут смело сэкономить на первом моем походе. Привожу ниже список необходимых документов:1. копия договора с учебным заведением
2. платежные документы, подтверждающие факт оплаты за образовательные услуги
3. справка учебного заведения о том, что студент обучался в данном учебном заведении в указанный период
4. копия лицензии на образовательную деятельность учебного заведения
5. копия свидетельства о рождении ребенка
6. НДФЛ-2 с места работы
7. Налоговая декларация (по форме НДФЛ-3)
8. Заявление на возврат НДФЛ в связи с расходами на обучение
Теперь детально по списку:
1. Копия договора с учебным заведением. Подготовьте копию заранее – учтите, что на месте, в инспекции, не всегда найдется возможность сделать такую копию. Обратите внимание на то, что договор с учебным заведением может быть напечатан на обеих сторонах листов.
Не забудьте сделать полную копию договора, а не одной стороны листов только. Сэкономьте время и нервы – начните собирать свой пакет правильно.
2. Платежные документы. Обратите внимание на то, что во многих организациях сейчас используют термопечать на кассовых чеках. Это означает, что данные с вашего кассового чека могут со временем исчезнуть. Именно поэтому сделайте копию чека и квитанции в первые дни после проведения оплаты.
3. Справка учебного заведения. Учтите, что во многих вузах справки необходимо заказывать заранее и ждать ее получение до двух недель. Кроме того, вуз может регламентировать заказ справок каким-либо одним днем недели. Чтобы вам не «бить ноги» попросите вашего студента самостоятельно уточнить этот вопрос и заказать справку.
4. Копия лицензии на образовательную деятельность учебного заведения выдается без особых проблем. Получить ее может также и ваш студент.
5. Копия свидетельства о рождении ребенка – также как и другие копии, советую подготовить заранее.
6. НДФЛ-2 с места работы. Этот документ также готовится заранее. Учтите, что вашей бухгалтерии потребуется какое-то время для его подготовки.
7. Налоговая декларация (по форме НДФЛ-3). Если вы зарегистрированы на сайте налоговой и имеете свой личный кабинет, то составить налоговую декларацию вам не составит особого труда. Все предельно упрощено и подсказки по заполнению каждой строки вам обеспечены. Документ будет сохранен, и вы сможете иметь к нему доступ в любой момент. Если вы еще не пользователь личного кабинета, то позаботьтесь об этом заранее. В противном случае вам придется брать в налоговом органе форму и заполнять ее самостоятельно вручную.
8. Заявление на возврат НДФЛ в связи с расходами на обучение. В личном кабинете на сайте налоговой вы сможете также заполнить и при необходимости распечатать такое заявление, которое будет автоматически для вас сформировано. В другом случае, придется писать его вручную.
Говоря о личном кабинете: подать все документы на вычет через личный кабинет также возможно.
Другое дело, что подача может осложняться техническими неудобствами: документы долго грузятся, сложно приложить все документы, потому что они не вписываются в допустимый объем и другие проблемы. Но помощь личного кабинета значительно упрощает жизнь.
Если вам не удалось, как мне, подать документы через личный кабинет, то необходимо прийти со всем пакетом документов в налоговый орган по месту жительства и, встав в живую очередь, сдать его по описи (предоставляется налоговым инспектором). Если ваш пакет принят, то остается только ждать: в случае, если в документах при проверке обнаружат ошибки, то вам позвонят и попросят прийти для их исправления; если ваш пакет безупречен, то ожидайте перечисления вычета на ваш банковский счет, который вы укажете в своем заявлении. В течение одного месяца со дня получения налоговым органом вашего заявления, но не ранее окончания камеральной налоговой проверки, вы можете ожидать на своем счету поступление денег.
Необходимо понимать, что паниковать о сроках подачи документов на вычет не стоит: у вас всегда есть три года.
Это значит, что в течение последующих двух лет с года, в который производилась оплата, вы всегда успеете собрать необходимый пакет документов и подать свое заявление.
Похожие материалы
На какие налоговые льготы я могу претендовать в этом году? Справочник
Налоговые льготы — это золотые самородки налогового мира. Квалификация на один — лучше, чем найти 100 долларов в кармане брюк. Вот краткий обзор того, как работают некоторые из наиболее распространенных — может быть, вы тоже найдете здесь немного денег.
Что такое налоговый кредит и как он работает?
Убедитесь, что вы знаете разницу между налоговым вычетом и налоговым вычетом.
Налоговая скидка — это уменьшение фактического налогового счета в долларах США.Некоторые кредиты даже подлежат возврату, а это означает, что если вы задолжали 250 долларов по налогам, но имеете право на получение кредита в размере 1000 долларов, вы получите чек на 750 долларов.
(Однако большинство налоговых вычетов не подлежат возврату.)Это отличается от налогового вычета, который представляет собой сумму в долларах, которую IRS позволяет вам вычесть из вашего скорректированного валового дохода (AGI), что снижает налогооблагаемый доход. Чем ниже ваш налогооблагаемый доход, тем меньше ваш налоговый счет.
(Однако большинство налоговых вычетов не подлежат возврату.)В любом случае, как показывает упрощенный пример в таблице, налоговая льгота в размере 10 000 долларов значительно влияет на ваш налоговый счет, чем налоговый вычет в размере 10 000 долларов.
Налоговый вычет в размере 10 000 долларов… | … или налоговый кредит в размере 10 000 долларов? | |
Некоторые из самых популярных налоговых кредиты делятся на три категории.Это просто резюме; Налоговые льготы имеют множество правил, поэтому рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом. Ваш штат также может предлагать различные налоговые льготы.
1. Налоговые льготы для людей с детьми
Чем выше ваш доход, тем меньше вы имеете право на получение пособия. Вы можете иметь право на получение полного кредита только в том случае, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход ниже:
В 2020 году: 400000 долларов США для совместной регистрации в браке и 200000 долларов США для всех остальных
В 2021 году: 75000 долларов США для лиц, подавших индивидуальную декларацию, 150 000 долларов США для регистрации в браке совместно и 112 500 долларов для лиц, подающих документы на главу семьи
Кредит по уходу за детьми и иждивенцами.Как правило, в 2020 году это до 35% от до 3000 долларов США на уход за ребенком и аналогичные расходы для ребенка до 13 лет, супруга или родителя, неспособного заботиться о себе, или другого иждивенца, чтобы вы могли работать, и до 6000 долларов расходов на двоих. или более иждивенцев. В 2021 году это составит до 50% от 8000 долларов расходов по уходу на одного иждивенца или 16000 долларов на двух и более иждивенцев.
Процент допустимых расходов уменьшается для лиц с более высоким доходом — и, следовательно, стоимость кредита также уменьшается.
Для 2020 налогового года этот кредит не подлежит возмещению, что означает, что он может снизить ваш налоговый счет до нуля, но вы не получите остатки. Однако в 2021 налоговом году этот налоговый кредит подлежит возмещению.
Платежи, сделанные со счета гибких расходов для иждивенцев или другой программы с льготным налогообложением на работе, могут уменьшить ваш кредит.
Кредит заработанного дохода. Этот кредит принесет вам от 538 до 6660 долларов в 2020 налоговом году в зависимости от того, сколько у вас детей, вашего семейного положения и вашего дохода.На 2021 год размер кредита на заработанный доход составляет от 543 до 6728 долларов в зависимости от налогового статуса и количества детей.
Если ваш AGI в 2020 году составлял менее 57 000 долларов, на это стоит обратить внимание, однако, если у вас был более 3650 долларов инвестиционного дохода, дивидендов, прироста капитала и некоторых других вещей в 2020 году, вы не сможете претендовать на участие.
Примечание. В 2020 году вы можете получить до 538 долларов США из кредита на трудовой доход, даже если у вас нет детей, но только если ваш доход составляет менее 15 820 долларов США в качестве одного заявителя или 21 710 долларов США при совместной подаче.
Для 2020 налогового года существуют особые правила из-за коронавируса: вы можете использовать свой доход за 2019 год или за 2020 год для расчета вашего EITC, и вы можете использовать любое число, которое дает вам больший EITC. (То же самое и с детской налоговой льготой.) Обязательно попросите своего налогового инспектора рассчитать цифры в обоих направлениях.
Кредит на усыновление. В 2020 налоговом году это покрывает расходы на усыновление на одного ребенка в размере до 14 300 долларов США. В 2021 году он вырастет до 14440 долларов.
В 2020 году кредит начинает постепенно прекращаться с 214 520 долларов модифицированного скорректированного валового дохода, и люди с AGI выше 254 520 долларов не имеют права.В 2021 году кредит начинает постепенно сокращаться с 216 660 долларов модифицированного скорректированного валового дохода, и люди с AGI выше 256 660 долларов не имеют права.
Кроме того, вы не можете получить кредит, если усыновляете ребенка своего супруга.
Люди, усыновившие детей с функциональными потребностями, могут получить полный кредит, даже если их фактические расходы были меньше.
Стоимость: от 60 до 120 долларов плюс государственные расходы. | |
Цена: 44 доллара.От 95 до 79,95 долларов плюс государственные расходы. Рекламная акция: получите скидку 25% на подачу документов на федеральном уровне и уровне штата. | |
Цены: от 49,99 до 109,99 долларов плюс государственные расходы. |
2. Налоговые льготы для инвестирования в образование или выхода на пенсию
Кредит вкладчика: он составляет от 10% до 50% от взносов до 2000 долларов США в IRA, 401 (k), 403 (b ) или некоторые другие пенсионные планы (4000 долларов США при совместной подаче). Процент зависит от вашего статуса регистрации и дохода, но, как правило, стоит посмотреть, был ли ваш AGI в 2020 году менее 65000 долларов США при совместной регистрации в браке, 48 750 долларов США для главы семьи и 32 500 долларов США для холостяка.
Американский кредит возможностей: этот кредит составляет до 2 500 долларов США на каждого студента на оплату обучения, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование в течение первых четырех лет обучения в колледже.
Учащийся должен быть зачислен как минимум на полставки и не может иметь судимостей, связанных с наркотиками.
Вы не можете соответствовать критериям, если ваш AGI превышает 90 000 долларов США в качестве одного заявителя или 180 000 долларов США в качестве совместного лица. В 2021 году пороговые значения составят 80 000 долларов для одиночных файлов и 160 000 долларов для совместных файлов.
Родители могут взять кредит, если они соответствуют требованиям и заявят, что учащийся находится на иждивении после их возвращения.
В отличие от кредита American Opportunity, здесь нет требований к рабочей нагрузке.
Лимит в размере 2000 долларов установлен за каждый возврат, а не на одного студента, поэтому максимальная сумма, которую вы можете получить обратно, составляет 2000 долларов, независимо от того, на скольких студентов вы оплачиваете расходы.
Вы не можете соответствовать требованиям, если ваш модифицированный AGI превышает 68 000 долларов США в качестве единого заявителя или 136 000 долларов США в качестве участника совместной подачи в 2020 году.В 2021 году пороговые значения составят 80 000 долларов для одиночных файлов и 160 000 долларов для совместных файлов.
Вы можете подать заявку как на American Opportunity Credit, так и на Lifetime Learning Credit в одной и той же налоговой декларации, но вы не можете требовать оба для одного и того же студента.
(Хотите еще один способ сократить ваши налоговые счета?) Содействие традиционному IRA может помочь вам построить более крупное гнездо — и может снизить ваш налогооблагаемый доход до крайнего срока подачи налоговой декларации.
Отправьте возврат налога прямо на счет IRA
3.Налоговые льготы для дорогостоящих «зеленых» покупок
Налоговые льготы на электроэнергию для жилых домов: они дают вам до 26% стоимости систем солнечной энергии, включая солнечные водонагреватели и солнечные панели. Кредит снижается до 22% в 2023 году и истекает в 2024 году.
Кредит на электромобиль с подключаемым модулем: вы можете получить до 7500 долларов за покупку электромобиля с подключаемым модулем. Кредит составляет 2500 долларов США или 10% от стоимости в зависимости от количества колес и емкости аккумулятора. Вы должны покупать новые; подержанные автомобили не в счет.
Налоговые вычеты Снижают налоги, увеличивают возврат в 2020 году
Налоговые вычеты уменьшают ваш Скорректированный валовой доход или AGI в вашей налоговой декларации, тем самым либо увеличивая размер возврата налога, либо уменьшая налоги. Дело не только в том, сколько вы зарабатываете, но и в том, сколько вы получите на свой собственный пирог.
Когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию на eFile.com, налоговое приложение предлагает вам указать применимые налоговые вычеты и налоговые льготы. Это даст вам уверенность в том, что вы не упустите ни одного квалифицированного вычета.
Налоговые льготы аналогичны налоговым вычетам, но они уменьшают ваш налоговый счет в соотношении доллар к доллару. Мы сравним налоговые вычеты с налоговыми льготами более подробно ниже и перечислим наиболее популярные налоговые вычеты, на которые вы можете претендовать в своей налоговой декларации.
Налоговые вычеты могут быть сложными, поэтому позвольте eFile.com помочь вам с удержаниями, если эта информация вас не устраивает. Мы определим, какие вычеты лучше всего подходят для вас, основываясь на ваших ответах на несколько простых налоговых вопросов. Затем мы рассчитаем для вас сумму удержания.Это так просто!
Что такое налоговый вычет?
Налоговые вычеты уменьшают ваш Скорректированный валовой доход или AGI и, следовательно, ваш налогооблагаемый доход в вашей налоговой декларации. В результате ваши общие налоги уменьшаются. Это может привести к увеличению суммы возврата налога, уменьшению суммы ваших налогов или к сбалансированному налогообложению — отсутствию возврата или причитающихся налогов.Срок предъявления претензий по вычету
Как правило, соответствующие расходы на налоговый вычет должны происходить в течение данного налогового года, с 1 января по 31 декабря, поэтому вы можете указать их в своей налоговой декларации.Исключением могут быть пенсионные взносы или взносы в план медицинского страхования, которые могут быть сделаны в течение определенного периода времени в следующем календарном году данного налогового года; обычно не позднее срока подачи налоговой декларации. Пожалуйста, проверьте конкретные сроки плана (ов). Стандартный или постатейный вычет?Это методы удержания в зависимости от того, как вы применяете вычеты в форме налоговой декларации. Налоговое приложение eFile.com определит, какой из налоговых льгот является для вас наиболее выгодным: перечислять ли в декларации или использовать стандартные вычеты.Просто введите свои налоговые данные и получите результаты при подготовке на eFile.com. Это решение может быть трудным, поскольку есть преимущества для обоих в зависимости от вашей личной налоговой ситуации — eFile поможет вам выбрать наиболее выгодный метод.
Укажите одного или нескольких иждивенцев в своей налоговой декларации, указав их информацию, а приложение eFile.com сделает все остальное за вас. Вы можете определить, действительно ли человек является квалифицированным иждивенцем в глазах IRS. Мы упрощаем вам поиск с помощью инструмента DEPENDucator.Просто ответьте на несколько вопросов о том, как человек относится к вам, и вы получите ответ: Запустите DEPENDucator сейчас.Если человек не соответствует критериям иждивенца, он может быть классифицирован как соответствующий родственник. Узнайте через RELucator. Совет: даже если там написано «родственник», этот человек не обязательно должен быть вашим родственником (парнем, девушкой и т. Д.). Как упоминалось ранее, вы можете заявить о человеке как о соответствующем иждивенце или родственнике. Здесь, на сайте eFile.com, вы можете легко узнать, прежде чем подготовить и подать налоговую декларацию в электронном виде.В большинстве случаев, если это не ваш ребенок, сначала начните с инструмента RELucator. Всегда используйте оба инструмента, если сомневаетесь или если один из инструментов дает вам отрицательный ответ. После использования RELucator проверьте также DEPENDucator. Вычеты по событиям, изменяющим жизнь Брак, развод, дети, покупка или продажа дома, смерть и смена работы — все это события, меняющие жизнь, которые могут иметь последствия для вашего статуса подачи налоговой декларации и соответствующих налоговых вычетов. Если с вами произошло какое-либо из этих или других событий, изменивших вашу жизнь, щелкните и проверьте этот список.Когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию в электронном виде, вас спросят об этих и других налоговых вычетах. Вам нужно будет ввести информацию, и приложение eFile.com выполнит вычисления за вас. Вычет процентов по ипотеке, как указано вам в форме 1098, строка 1, может быть заявлен как вычитаемый расход в вашей налоговой декларации. Начиная с 2018 налогового года, суммы квалифицированного долга на жительство или ссуды изменились. Все, что вам нужно сделать, это ввести сумму процентов — из формы 1098 из строки 1 — во время вашего налогового собеседования в электронном файле.com, и приложение будет применять либо детализированный, либо стандартный метод удержания (в зависимости от того, какой метод является наиболее выгодным для вас с точки зрения налогообложения), когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию в электронном виде. Как владелец ипотеки, вы также можете вычесть баллы, уплаченные при покупке недвижимости. Баллы называются процентами, выплаченными авансом, или просто процентами, уплаченными заранее, по жилищному кредиту для повышения ставки по ипотеке, предлагаемой кредитным учреждением.
Реквизиты погашенной ипотечной задолженности. Вы можете вычесть государственных и местных налогов недвижимого и личного имущества налогов (SALT), а также государственных и местных налогов на прибыль или общих налогов с продаж в размере до 10 000 долларов.Технически подробный метод требуется для получения ОСВ. Однако это может быть не в ваших интересах, если новая стандартизированная сумма вычета превышает указанную сумму. Налоговое приложение eFile.com будет работать для вас, применяя лучший для вас метод вычета — стандартизированный или детальный вычет. Подробнее о СОЛЬ. Вы работаете из дома в качестве самозанятого или независимого подрядчика с доходом типа 1099? Узнайте, какие связанные с этим домашние расходы вы можете вычесть. Эти расходы также могут быть востребованы, если вы воспользуетесь стандартным вычетом — соответствующие вычеты по бизнес-расходам сообщаются непосредственно, чем вычеты по статьям.
Страховые взносы по долгосрочному уходу могут быть указаны в вашей налоговой декларации и могут иметь право на налоговый вычет. Расходы на долгосрочное лечение должны быть связаны с необходимыми с медицинской точки зрения услугами, такими как терапия или реабилитация. Обязательно проконсультируйтесь со страховой компанией, чтобы узнать подробности вашего плана и сообщить об этом по возвращении.
Отчисления на медицинские расходы В 2020 налоговом году вы можете вычесть только сумму общих невозмещенных допустимых расходов на медицинское обслуживание за 2020 налоговый год, которые превышают 7.5% от вашего скорректированного валового дохода — это также относится к доходам за 2019 и 2018 годы. Чтобы проиллюстрировать это, предположим, что ваш AGI составляет 40 000 долларов, а ваши медицинские расходы — 5 000 долларов. Вы можете потребовать 40 000 долларов * 7,5% = 3 000 долларов, 2 000 долларов из 5 000 долларов превышают 7,5%, поэтому вы можете вычесть 2 000 долларов за 2020 налоговый год. Вы можете вычесть медицинские расходы, такие как лекарства, стоматологическое лечение, посещения офтальмолога, больничные сборы и услуги. Счета медицинских сбережений — HSA — и счета гибких расходов — FSA — это медицинские сберегательные счета (MSA), которые можно использовать в качестве вариантов для вычета медицинских расходов.Схема возмещения медицинских расходов (HRA) — это спонсируемый работодателем план возмещения медицинских расходов. Подробная информация о медицинских сберегательных счетах. Благотворительные взносы и пожертвования Узнайте, какие благотворительные взносы и пожертвования вы можете указать в налоговой декларации в качестве вычета. Самый простой способ узнать это — начать бесплатную налоговую декларацию на eFile.com, поскольку приложение поможет вам это сделать до того, как вы подадите декларацию по электронной почте. Важно на 2020 год: IRS разрешает вычет денежных пожертвований в размере 300 долларов США, если вы потребуете стандартный вычет. Вы не можете требовать прямого вычета расходов по уходу за ребенком, однако вам следует выяснить, имеете ли вы право на получение налоговой льготы по уходу за ребенком с помощью CAREucator Tool. Он прост в использовании и дает мгновенные ответы. Получали ли вы пособие по уходу за иждивенцем от своего работодателя в течение года? В таком случае вы можете исключить некоторые или все из них из своего дохода. Например, в форме 2441, часть III, налоговое приложение определит сумму вашего налогового кредита по уходу за ребенком — eFileIT сейчас!Налоговая скидка на усыновление не является вычетом, но представляет собой налоговую скидку, предназначенную для покрытия расходов, связанных с усыновлением ребенка в возрасте до 18 лет (включая ребенка с особыми потребностями).Когда вы начинаете подавать бесплатную налоговую декларацию на eFile.com, укажите свои расходы на усыновление, и налоговое приложение будет автоматически рассчитать и отразить за вас кредит и применить его к вашей налоговой декларации. Таким образом, вам не потребуется никаких сложных математических расчетов или предположений.
Получите исчерпывающий обзор сложной темы пенсионных планов, максимальных и минимальных пенсионных взносов, досрочного или минимального снятия средств и того, как все эти факторы могут повлиять на ваши налоги.
Вычеты из заработной платы общих сотрудниковОбщий обзор вычетов из служебных расходов, связанных с сотрудниками, таких как командировочные расходы или расходы на питание.Информацию о расходах на пробег автомобиля, а также о расходах на учителя или преподавателя см. Ниже.
Автомобильный пробег, транспортные расходы Вы использовали свой автомобиль в деловых, медицинских или благотворительных целях? Одно из следующих требований в качестве наемного работника:— Квалифицированный артист-исполнитель
— Оплачиваемый государственный или местный правительственный чиновник
— Резервный военнослужащий
— Рабочие расходы, связанные с ухудшением состояния здоровья
— Ваш работодатель ввел код «L» для поле 12 вашего W-2
Ставка пробега автомобиля по налоговым годам Учителя, отчисления на оплату педагогических услуг
Как учитель или педагог, вы можете вычесть из своей налоговой декларации определенные расходы, связанные с работой, такие как книги, расходные материалы, компьютерное оборудование, программное обеспечение или основные услуги.Это может снизить ваш налог и помочь вам вернуть больше с трудом заработанных денег в качестве возврата налога.
Квалифицированное удержание дохода от бизнесаВычет из квалифицированного дохода от бизнеса (или вычет QBI) позволяет вычесть до 20% от дохода от квалифицированного бизнеса для большинства самозанятых налогоплательщиков или владельцев малого бизнеса — это можно использовать независимо от того, перечисляете ли вы свои вычеты или нет.
Узнайте, как указать проигрыш от азартных игр в своей налоговой декларации. Убытки от азартных игр могут быть вычтены в виде детализированных вычетов в пределах суммы вашего выигрыша.
Вы можете вычесть несчастные случаи и кражи из зоны бедствия, объявленной на федеральном уровне, в качестве вычета, связанного с работой или приносящей доход собственности (акции, драгоценные металлы, произведения искусства и т. Д.).Проценты, уплаченные вами по займам для инвестиционной собственности, как правило, подлежат вычету. Сюда не входят проценты от пассивной деятельности или ценные бумаги, приносящие не облагаемый налогом доход.
Все прочие вычеты, подлежащие вычету в размере 2% от вашего AGI, составляют , исключенные за налоговые годы 2018-2025.Вы можете подать информацию для налоговых деклараций за 2017 год и более ранние и, возможно, за 2026 год и более поздние налоговые декларации. В связи с Законом о налоговой реформе 2018 года вычет движущихся расходов был фактически приостановлен, начиная с 2018 налогового года до 2026 налогового года. Однако, если вы проходите действительную военную службу, вы все равно можете вычесть расходы на переезд на основании приказа о перебазировании. В некоторых штатах — например, в Массачусетсе — все еще есть вычет на переезды для всех. Налоговая подсказка: Если ваш работодатель просит вас переехать, вы можете попросить возмещение расходов, однако это будет считаться налогооблагаемым доходом.Убедитесь, что вы не пропустите ни одну из этих квалификационных налоговых льгот. Налоговые льготы напрямую уменьшают причитающийся вам налог и даже могут быть вам возвращены.
Ремонт дома и взносы на политические кампании — это только два примера широкого диапазона расходов, которые вы не можете указать в качестве налогового вычета в налоговой декларации. Однако этот список динамичен и может меняться от налогового года к налоговому. Налоговое приложение eFile.com не будет перечислять невычитаемые расходы, когда вы готовите и подаете налоговую декларацию в электронном виде, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, чтобы требовать только действительные вычеты.
Советы по планированию налоговых вычетов
Будьте в курсе изменений налоговых вычетов в течение каждого налогового года. Например, налоговый план для ваших удержаний, когда происходят события, изменяющие жизнь (брак, дети, смена работы, образование и т. Д.). Зарегистрируйтесь сейчас и получите налоговые советы и налоговую выгоду. Советы по налоговому планированию в течение всего года Не только знать последние изменения налоговых вычетов, но и иметь общий план налоговых деклараций. Например, используйте Taxometer eFile.com для расчета удерживаемого налога на основе целей вашей налоговой декларации.Другими словами, облагайте налогом свою зарплату! Воспользуйтесь таксометром eFile.com прямо сейчас. TurboTax ® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
.
H&R Block ® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.
Налоговые льготы для арендаторов
Обратите внимание, что офис налоговых льгот SDAT, расположенный в Государственном центре в Балтиморе, будет закрыт для публики до дальнейшего уведомления.Департамент настоятельно рекомендует, когда это возможно, подавать онлайн-заявки, поскольку заявки, поданные через Интернет, будут обрабатываться значительно быстрее, чем заявки, поданные по почте. Заявки будут рассмотрены через 60-90 дней после их подачи.
Подпишитесь, чтобы получать по электронной почте важные новости об этих налоговых льготах.
Программа налоговых льгот для арендаторов предоставляет налоговые льготы для арендаторов, отвечающих определенным требованиям. Этот план был разработан по образцу и в принципе аналогичен Программе налоговых льгот для домовладельцев, которая многим известна как Программа прерывания цепи.Эта концепция основана на том, что арендаторы косвенно платят налоги на недвижимость как часть своей арендной платы и, следовательно, должны иметь некоторую защиту, как и домовладельцы.
План основан на соотношении между арендной платой и доходом. Если часть арендной платы, относящаяся к предполагаемым налогам на недвижимость, превышает фиксированную сумму по отношению к доходу, арендатор может, при определенных условиях, получить кредит в размере до 1000 долларов США. Кредит выплачивается прямым чеком штата Мэриленд.
КАК ОПРЕДЕЛЕНИЕ АРЕНДОВАННОГО ЖИЛЬЯ
Арендуемое жилище может быть квартирой в индивидуальном доме или многоквартирном доме любого типа, дуплексом, кооперативом, кондоминиумом, жилым прицепом или домом на колесах. Жилище должно быть основным местом проживания в Мэриленде, и арендатор должен проживать в нем не менее шести месяцев в году. Вы имеете право на получение налоговой скидки только за аренду, уплаченную в штате Мэриленд.
Заявитель должен иметь добросовестную арендную долю в собственности и нести юридическую ответственность за арендную плату.Если арендуемое жилье принадлежит освобожденной от налогов благотворительной организации или каким-либо образом освобождено от налогообложения собственности, налоговый кредит не может быть предоставлен.
КАК ОПРЕДЕЛИТЬ, МОЖНО ЛИ ВЫ УЧАСТВУЕТЕ
КОМБИНИРОВАННЫЕ ДОХОДЫ: Кредиты рассчитываются согласно общему доходу, то есть всему совокупному валовому доходу домохозяйства до вычетов. Сюда входит доход из всех источников, независимо от того, подлежат ли налогообложению федеральным налогом и подоходным налогом штата или нет. Он также включает в себя социальное обеспечение, а также все другие пенсионные пособия.
Возраст 60 ИЛИ СТАРШЕ ИЛИ ИНВАЛИД НА 100%
Если вам 60 лет и старше или вы на 100% инвалид, используйте приведенную ниже таблицу, чтобы определить, стоит ли вам подавать заявление.
ТАБЛИЦА 1
- Найдите примерный общий валовой доход вашей семьи в 2020 году в столбце A.
- Если ваша ежемесячная арендная плата превышает сумму, указанную в столбце B напротив вашего дохода, вы можете иметь право и вам предлагается подать заявку.
| Колонна
A Общий доход | Колонна
B Ежемесячная аренда |
$ 1 — 10 000 | 117 |
20,000 | 423 |
25000 | 576 |
33000 | 800 |
39000 | 1,000 |
43000 | 1,100 |
46 000 | 1,200 |
49000 | 1,300 |
53000 | 1,400 |
56,000 | 1,500 |
59 000 | 1,600 |
62 000 | 1,700 |
66,000 | 1,800 |
69 000 | 1,900 |
73000 | 2,000 |
Арендная плата на диаграмме 1 предполагает, что вы оплачиваете все свои коммунальные услуги отдельно от ежемесячной арендной платы.Если арендная плата включает газ, электричество и тепло, вам может потребоваться на 18% больше ежемесячной арендной платы, чтобы иметь право на получение кредита.
Жителям трейлер-парка рекомендуется подать заявку и разрешить этому офису определить право на участие.
Таблица 1 является только ориентировочной, и точная сумма вашего дохода и арендной платы будет использоваться для определения вашего права на участие. Если вы подадите заявку, штат определит ваше право на участие.
ДО 60 ЛЕТ
Если вы являетесь арендатором в возрасте до 60 лет, у которого в течение 2019 года был хотя бы один иждивенец в возрасте до 18 лет, проживающий с вами, И вы не получали федеральные жилищные субсидии или субсидии штата или не проживали в государственном жилье И общий доход всех Жители вашего жилища ниже приведенных ниже правил, которые вам рекомендуется подать.
ТАБЛИЦА 2
| человек
в домашнем хозяйстве (Включите кандидата) | 2020 Брутто Предел дохода |
2 | 17 308 долл. США |
3 | $ 19 985 |
4 | 25 701 долл. США |
5 | 30 459 долл. США |
6 | 34 533 долл. США |
7 | 39 194 |
8 | 43 602 долл. США |
9 | 51 393 долл. США |
Примечание. Если вы считаете, что соответствуете требованиям, исходя из ограничений дохода, указанных в таблице выше, вам предлагается подать заявку.Штат определит ваше право на получение пособия, используя приведенную выше таблицу и формулу, сравнивающую арендную плату и доход (см. Диаграмму 1).
Контактная информация
Если у вас есть дополнительные вопросы относительно налоговой льготы для арендаторов, свяжитесь с Программой налоговых льгот для арендаторов Департамента по адресу sd [email protected] или 410-767-5915.
Налоговый кредитна премию — HealthCare.gov Глоссарий
Подпишитесь, чтобы получать по электронной почте (или текст) обновления с важными напоминаниями о сроках, полезными советами и другой информацией о вашей медицинской страховке.
Выберите свой штат Выберите stateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict из ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyomingAmerican SamoaGuamNorthern Марианские IslandsPuerto RicoVirgin острова получить обновления электронной почты Получать обновления текстовых сообщений (необязательно)Чтобы отменить, отправьте текст СТОП. Чтобы получить помощь, отправьте текст HELP. Частота сообщений варьируется, но вы можете получать до одного сообщения в неделю во время открытой регистрации. Могут применяться тарифы на передачу сообщений и данных.
Теперь, когда вы зарегистрировались, мы отправим вам напоминания о крайнем сроке, а также советы о том, как зарегистрироваться, оставаться в ней и получать максимальную пользу от своей медицинской страховки.
Программа налоговых льгот для школ штата Нью-Йорк (STAR)
О Basic STAR и Enhanced STAR
Льготы по школьным налоговым льготам (STAR) и Расширенные школьные налоговые льготы (E-STAR) предлагают льготы по налогу на недвижимость для правомочных домовладельцев штата Нью-Йорк.
Кто может подать заявку
Домовладельцы, которые в настоящее время не получают льготы STAR и соответствуют требованиям программы, могут подать заявление на получение налоговой льготы STAR в Департамент налогообложения и финансов штата Нью-Йорк.Если вы имеете право на получение кредита, он будет выдан вам в виде чека. Более подробную информацию можно получить на сайте www.tax.ny.gov/star или по телефону (518) 457-2036.
Вы можете подать заявление на освобождение от уплаты налогов Basic STAR или Enhanced STAR в Департамент финансов Нью-Йорка, если:
- Вы владели своей недвижимостью и получили STAR в 2015–2016 годах, но позже потеряли право собственности и хотели бы подать заявку на ее восстановление. Чтобы иметь право на получение Basic STAR, ваш доход должен составлять 250 000 долларов США или меньше.
- В настоящее время вы получаете Basic STAR и хотите подать заявку на Enhanced STAR.Вы можете иметь право на Enhanced STAR, если вам будет 65 лет или больше в том календарном году, в котором вы подаете заявление. Общий доход всех владельцев и супругов-резидентов или зарегистрированных домашних партнеров не может превышать 92 000 долларов США.
Если вы имеете право на освобождение от налога, оно будет применено к вашему счету по налогу на имущество. Вам не выдадут чек.
Как подать заявление
Если вы соответствуете указанным выше критериям для подачи заявления на освобождение от уплаты налога Basic STAR или Enhanced STAR в Департамент финансов Нью-Йорка, вы можете подать заявку онлайн или загрузить формы заявки на странице «Льготы по налогу на недвижимость для домовладельцев».
Вы также можете иметь право на другие льготы по налогу на имущество.
Освобождение или кредит?
Если вы в настоящее время получаете STAR или E-STAR в качестве освобождения от налога на имущество и зарабатываете 250 000 долларов или меньше, у вас есть возможность зарегистрироваться для получения кредита STAR, чтобы вместо этого получить чек. Вы можете получить большую выгоду с помощью кредита, так как сумма кредита STAR в будущем увеличится, а стоимость освобождения — нет. Чтобы узнать больше, посетите www.tax.ny.gov/star или обратитесь в Департамент налогообложения и финансов штата Нью-Йорк по телефону (518) 457-2036.
Примечание. Недвижимость, получающая льготу 421a, не имеет права на освобождение от налога STAR.
Налоговые льготы и удержания для физических лиц
Индивидуальные налоговые формы
Индивидуальные налоговые формы 2020 Индивидуальный Налоговые формы Налоговые формы 2020 г. Буклеты с инструкциями 2020 г. 502-502Б (2D) — Комбинация PV (2D) — Ваучер на уплату подоходного налога 502 — Возвращение резидента 502B — Информация о иждивенцах 502LU — Законодательные Обновления Дополнение / Вычитание Модификации PV — Подоходный налог Платежный ваучер 502AC — Вклад художественных работ 502AE — Доход A&E District 502CR — налог Кредиты 502INJ — Травмированный супруг (а) 502R — Пенсионный доход 502S — Реабилитация объектов культурного наследия 502SU — Вычитание дохода 502TP — Расчет налога 502UP — Недоплата 502V — Транспортное средство Благотворительность 502X — Изменено 504D (2021 г.) — Фидуциарный505 — Возвращение иногородних 505NR — NR Вычисление 505SU — NR Вычитания 505X — NR Изменено 515 — NR Местный Возврат588 — Прямой Депозит129 — Копия Запрос налоговой формы 130 — Cert Tax Документы106 — Остановить запрос PymtФормы удержанияГосударственное и доверительное управлениеВсе индивидуальные налоговые формы
Программы налоговых льгот | Правительство округа Уэйк
Северная Каролина предлагает три программы освобождения от налога на недвижимость для постоянного проживания квалифицированных домовладельцев.ПМЖ включает в себя жилище, жилой участок (до одного акра) и связанные с ним улучшения. Просмотр квалификаций по каждой программе, крайнего срока подачи заявок и того, как обрабатываются заявки с опозданием. Также просмотрите сравнение исключения Homestead и программы отсрочки прерывания цепи.
Запрос приложения
Отдельные заявления требуются для каждого владельца, который требует льготы по налогу на недвижимость. Если муж и жена являются единоличными владельцами собственности, требуется только одно заявление.Каждый владелец может получать пособия только по одной из этих программ, даже если они могут соответствовать требованиям более чем одной.
Чтобы подать заявку на налоговую льготу, позвоните в наш офис по телефону 919-856-5400.
Срок подачи заявок и просроченные заявки
Крайний срок подачи заявок — 1 июня. Заявления с опозданием могут быть рассмотрены по уважительной причине до последнего дня календарного года, в котором взимается налог. Заявки, поступившие с опозданием после окончания календарного года, не принимаются и не могут рассматриваться на предмет утверждения или отклонения по какой-либо причине или обстоятельствам.
Убедительная причина определяется в каждом конкретном случае с учетом всех относящихся к делу фактов и обстоятельств. После подтверждения заявителем убедительных причин заявление об освобождении или исключении, поданное после установленного срока, может быть рассмотрено советом уполномоченных округа.
Примеры уважительной причины:
- Физическое или психическое заболевание, немощь или инвалидность, которые могли бы разумно повлиять на способность налогоплательщика своевременно подать заявление
- Смерть налогоплательщика или ближайшего члена семьи
- Военная служба на действительной службе
Пренебрежение налогоплательщиком, его надзор или незнание относительно сроков платежа не будут являться веской причиной для подачи заявления об освобождении с опозданием или исключении.Бремя доказывания поддающихся проверке веских причин для позднего применения и права на запрашиваемое освобождение или исключение лежит на налогоплательщике.
Сравнение программ налоговых льгот
Посмотрите сравнение исключения Homestead и отсрочки автоматического выключателя.
Приведенные ниже сравнительные ситуации относятся к супружеской паре старше 65 лет, которая владеет своим домом и проживает в нем не менее пяти полных лет.Указанный доход представляет собой совокупную сумму как заявителя, так и супруги. Дом расположен в Роли, и комбинированная ставка налога для округов Уэйк и Роли составляет 0,9730 на каждые 100 долларов оценочной стоимости.
В примерах представлены результаты для доходов как 24 000 долларов США, так и 35 000 долларов США при стоимости дома как 175 000 долларов США, так и 375 000 долларов США.
* Налоговый лимит отсрочки исчисляется из расчета 4% от дохода.