ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Кто такой инвестор: чем занимается, условия работы

На чем зарабатывают и чем рискуют вкладчики

---

Общепринятое определение инвестора — это юрлицо или физлицо (украинская или зарубежная компания, государство, частное лицо), делающее финансовые вложения в активы и проекты для получения дохода. Вкладчик действует в рамках законодательства страны. Самостоятельно выбирает направление и объем инвестиций с учетом возможных рисков и уровня прибыли. 

По принадлежности к резидентам бывают иностранные и отечественные вкладчики. По направлению деятельности — индивидуальные и институционные. Первые — юр. или физлица, непосредственно делающее вложения. Вторые — посредники (инвестиционные фирмы и фонды), вкладывающие средства своих клиентов. 

Инвестиционный рынок и варианты вкладов

Инвесторы работают на инвестиционном рынке, где можно делать реальные и финансовые вложения. 

Реальные: 

• Недвижимость — аренда или продажа коммерческих и жилых площадей, вложения в незавершенное жилье

• Прямые капиталовложения — строительство, модернизация и реконструкция, улучшение технического оснащения предприятий

• Прочие объекты инвестирования — драгметаллы, антиквариат, художественные ценности

Финансовые:

• Денежный рынок — депозиты, кредиты, валюта

• Фондовая биржа — акции, облигации, фьючерсы, опционы

Далее поговорим о фондовом рынке и кто такой инвестор, зарабатывающий на ценных бумагах.  

Инвесторы на бирже: кто они и как работают

На фондовой бирже инвестор — это юр. или физлицо, приобретающее ценные бумаги за личные средства для получения прибыли в виде процентов или увеличения стоимости активов. У каждого — свой стиль работы на фондовой площадке. Например, по целям выделяют портфельных и стратегических вкладчиков:

По типу действия вкладчики бывают пассивными и деятельными:

• Пассивные. Приобретают ценные бумаги и держат их в течение длительного времени, зарабатывая на росте акций в долгосрочной перспективе. Стратегия — выбрать наиболее надежную корпорацию и продать ее активы через несколько лет, когда цена поднимется в несколько раз. Другой инструмент инвестирования — долгосрочные бескупонные облигации

• Деятельные. Ориентированы на прибыль здесь и сейчас. Часто получают доход больше, чем пассивные. Играют на понижении и повышении цен в текущем времени, формируя портфель из краткосрочных финансовых вложений. Это купонные облигации и другие активы, которые приносят регулярный текущий заработок

По уровню прибыли и риска, который берут на себя вкладчики, выделяют консервативных, агрессивных и взвешенных (умеренных) инвесторов:

• Консервативные. Выбирают объекты с минимальным риском и, соответственно, с небольшой (часто — гарантированной) доходностью. Это облигации и банковские депозиты. Консервативный вкладчик сначала думает о надежности инструмента, а уже потом — о прибыли

• Агрессивные. Отдают предпочтение инвестициям с максимальным доходом, несмотря на высокую вероятность неудачи. Могут потерпеть убытки, если цена внезапно снизится, но готовы пойти на риск. Предпочитают покупать акции 

• Взвешенные (умеренные). Стоят посередине между агрессивными и консервативными. Собирают портфель из активов с разным уровнем риска: акций, государственных облигаций и других ценных бумаг.

   Не получают сверхвысокую прибыль, но избегают серьезных убытков

Отдельная категория — спекулянты. Чем они отличаются от тех же агрессивных? Спекулянт держит ценные бумаги максимально короткий срок: несколько дней, часов, минут, а иногда и секунд (при скальпинговой стратегии трейдинга), зарабатывая на краткосрочном колебании цен. Эксперты отмечают, что за один день спекулянт способен получить от 2% дохода. А теперь умножьте эту цифру на количество рабочих дней в году. 

Риски вкладчиков

Торговля на бирже всегда сопряжена с потерями. Даже если вы покупаете акции известных компаний. На каких условиях инвестор дает деньги? До того как вложить средства, он изучает финансовый инструмент, плюсы и минусы, делает выводы о перспективности. Вкладчик сам несет ответственность за свои решения и готов к инвестиционным рискам — вероятности потери всего или части капитала по ряду причин. Среди них: неэффективное управление деньгами, изменения, на которые никак нельзя повлиять.

 

Инвестиционные риски бывают системными (рыночными) и несистемными. Среди несистемных:

• селективный — выбор менее доходного объекта;

• деловой — неправильное управление предприятием;

• кредитный — вероятность, что заем не будет возвращен;

• низкая ликвидность — невозможность продать актив обратно;

• функциональный — неправильное формирование или управление портфелем;

• операционный — техническая ошибка: сбой ПО, некорректное выполнение операций;

• страновой — инвестирование в объекты стран с нестабильной экономической ситуацией;

• упущенная выгода — невыполнение действий, которые могли бы исключить убытки или дать дополнительную прибыль

Если большинство несистемных рисков можно диверсифицировать, то рыночные связаны с внешними факторами и не поддаются контролю обычного человека. Среди главных опасностей:

• Изменение курса валют. Влияние политической и экономической ситуации в государстве

• Изменение процентной ставки. Имеет негативное воздействие на инвестиционный климат

• Рост инфляции. Негативно влияет на вклады, снижая процент дохода. Тесно связан с изменением процентной ставки

• Политические изменения. Смена правительства, война, революция и другие политические процессы отрицательно сказываются на экономике и финансовом секторе

Прежде чем вкладывать деньги, следует взвесить все за и против. Сначала нужно оценить вероятность убытков, а потенциальную прибыль рассматривать после. И не стоит забывать, что высокая доходность связана с опасностью потерять капитал. 

Кто же такой инвестор и как он зарабатывает

Инвестор — это организация, государство или человек, вкладывающий деньги в различные активы для получения дохода. Предметом финансирования могут быть драгметаллы, недвижимость, валюта, антиквариат, ценные бумаги, а также сочетание нескольких инструментов. Одни инвесторы хотят получить мгновенную прибыль. Другие вкладывают средства, чтобы обеспечить безбедное стабильное будущее для себя и родных. Чем выше обещанный доход, тем выше риски. Вкладчики сами решают, стоит ли рисковать ради значительной прибыли или лучше получать небольшие, но гарантированные дивиденды.

Популярные статьи

Закажите бесплатную консультацию про услуги ООО «ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА»

что интересно разным типам инвесторов и как правильно показать возможности вашей компании

Задача инвестора — выбрать подходящий проект для того, чтобы выгодно вложить деньги. Но слово «выгодно» для каждого типа инвесторов означает разное. Поэтому прежде чем презентовать вашу компанию инвестору, стоит определиться с целевой аудиторией, понять, кто именно ваш инвестор. Это венчурный, портфельный, стратегический инвестор или государственный фонд? У каждого из них свои интересы в проекте и свои требования к информации, которую они хотят получить.  

Мы специализируемся на подготовке контента для инвесторов. Наши клиенты презентуют свои компании для инвесторов Европы, США, Ближнего Востока и Китая. Мы собрали примеры из наших работ, чтобы проиллюстрировать, что должно быть в материалах для инвесторов современной компании.

Чего от компании ждут разные типы инвесторов?  

Венчурного инвестора интересует команда

Венчурные инвесторы инвестируют в проекты с высоким риском неудачи, часто просто в идею или неработающий бизнес. Поэтому в первую очередь венчурному инвестору важно понять, что за команда работает над проектом, какой у нее опыт создания продуктов и какой опыт неудач. Причем для него слово «неудача» не имеет негативного оттенка. Считается, что провалы закаляют команду, дают ей опыт и делают более гибкой, поэтому венчурным инвесторам важно получить эту информацию.  

Однако больше всего потенциальный инвестор хочет знать о рынке, на который вы нацелены. Поскольку 90% стартапов умирают, венчурному инвестору важно понимать, насколько большой рынок, на который вы нацелены.

Идея? Да, идея вашего проекта важна. Но опытный венчурный инвестор знает, что идея в процессе работы может меняться. И команда должна быть готовой сделать Pivot, чтобы занять место под солнцем на перспективном рынке.

Для стратегического инвестора важна позиция вашей компании на рынке

Стратегические инвесторы — это компании, которые инвестируют с целью усиления собственного бизнеса. Например, ритейловая сеть Auchan, расширяя свое присутствие на украинском рынке, выкупила существующую сеть супермаркетов «Караван».

Если вы хотите продать свой бизнес стратегическому инвестору, необходимо объяснить свои позиции на рынке, сильные и слабые стороны. Финансовые показатели бизнеса будут приниматься к сведению как основа для расчета цены, но привлекательность нужно показывать по-другому: продемонстрировав долю рынка или цепочки поставок. Еще для любого инвестора из Европы важна устойчивость вашего бизнеса, его Sustainability: какие у вас процедуры по защите окружающей среды, какая в компании система работы с персоналом, нет ли каких-то проблемных зон в отношениях с общественностью. Особенно важно это показать, если ваша компания общественно значима — является крупным работодателем или налогоплательщиком, занимает доминирующее положение на рынке, добывает природные ископаемые, занимается потенциально вредным для экологии бизнесом.

Портфельные инвесторы будут обращать внимание на финансовые показатели

Портфельные инвесторы — это фонды, которые инвестируют для приумножения денег в компании, чтобы со временем выгодно ее перепродать. Они не любят больших рисков и инвестируют в малорисковые проекты. На ваш проект они, скорее всего, будут смотреть по рекомендации посредников — инвестиционных компаний. Поэтому в коммуникациях вы должны уделить внимание объяснению финансовых показателей, чтобы аналитики инвесткомпании смогли подготовить исчерпывающие предложения для инвестора. Впрочем, они и сами вас об этом попросят.

Государственным фондам покажите Value Chain

Государственные фонды интересуются инвестициями в проекты, которые помогают решить стратегические задачи своих стран. Они в первую очередь вкладывают деньги в инфраструктурные проекты, в компании, которые могут расширять присутствие национального бизнеса на международных рынках или которые предлагают решение серьезных общественных проблем. Например, арабские инвестфонды интересуют проекты, которые помогут решить проблемы пищевой безопасности.

Таким инвесторам важно продемонстрировать хорошо отлаженные связи с партнерами и надежную репутацию на рынке. Поэтому покажите им свою цепочку поставок и Value Chain.

Какие материалы о вашей компании хочет увидеть современный инвестор?

Презентация компании

Это базовый документ для выявления раннего интереса инвестора. Презентация должна содержать наиболее важную информацию о компании согласно интересам того инвестора, которого вы хотите получить. Если вы задумались привлекать инвесторов, начните с презентации.

В презентации для компании ДПЗКУ мы показали ее позиции на рынке и производственные мощности.

Видео о компании

Это просто переделанная в интерактивный формат презентация. Но у видео есть преимущество — оно сильнее цепляет зрителя и дает возможность наложить на видеоряд озвучку, которая будет дополнять то, что показано на экране.

В видео, сделанном для страховой компании «ИНГО», мы показали доверие, которое ее клиенты оказывают компании.

Раздел на сайте

Фактически это расшифрованная презентация с более подробным описанием вашей бизнес-модели, устойчивости бизнеса, команды, системы корпоративного управления.

Годовой отчет

Это документ, который представляет вашу компанию как серьезного игрока. Прочитав отчет, заинтересованный инвестор может составить полное представление о вашей компании даже не контактируя с вами. Из отчета он получит полную информацию о вашей позиции на рынке, динамике бизнеса, вызовах и способах их преодоления, ваших решениях и стратегии компании. Годовой отчет — удобный документ, поскольку делает ваш бизнес прозрачным для инвестора, а для компаний из Европы и США важна готовность компании быть прозрачной. Кроме того, этот отчет позиционирует себя как современный, потому что в Украине мало компаний публикуют годовую отчетность в таком формате, в котором это делают на Западе: превращая безликие формы отчетов в источник важного для читателей контента.

В годовом отчете «Нафтогаза» показаны финансовые результаты компании, риски, которые существуют в ее деятельности, и то, как они влияют на деятельность, описана реформа корпоративного управления, а также раскрыта тема Sustainability.  
  

White Paper

Он важен не только для тех, кто собирает деньги у частных инвесторов через механизм ICO. «Белая бумага» помогает объяснить вашу деятельность, если вы работаете в сфере интеллектуального бизнеса — информационные технологии, большие данные, интернет вещей. В White Paper вы можете объяснить свою технологию, разработки, патенты и т. п.

В White Paper для компании-создателя антивируса Romad, которая собирается выходить на ICO, мы объяснили:

— чем этот антивирус отличается от остальных;

— как работают вирусы;

— бизнес-модель Romad.

 

 

Отдельные страницы этого White Paper использованы в презентации для китайских инвесторов.

Industry Report

Отчет о состоянии и возможностях индустрии, в которой вы работаете, — хитрый способ не только продемонстрировать свою экспертизу, но и получить контакты потенциальных инвесторов. Если все материалы, о которых шла речь до этого, вы обязаны предоставить потенциальным инвесторам в открытом доступе, то доступ к Industry Report можете смело предоставлять только через посадочную страницу с формой для скачивания.

Контакты взамен на качественный контент — привычная процедура для западной компании. Получив контакты, скажем, аналитика из европейского инвестфонда, вы сможете выявить ранний интерес инвестора к вашему бизнесу. Но только отчет должен быть действительно ценным, чтобы читатели получили благодаря ему новые знания. И размещать его стоит не в разделе Investor Relations.

Один из таких Industry Report — инфографический справочник «Агробизнес Украины» — стал вирусным и позволил партнерам, которые поддержали выход справочника, получить 5000 контактов потенциальных клиентов.  

 

Инфографика

Отличное дополнение для White Paper, Industry Report, годового отчета и для любой странички на сайте. С помощью инфографики можно показать все что угодно, она продемонстрирует как вашу Value Chain, так и финансовые показатели: с помощью наглядных сравнений, визуальных акцентов и способности мозга лучше запоминать визуальную информацию. А дополнительный бонус, который инфографика дает автору, — ее можно использовать как контент для привлечения клиентов.

В инфографике для «Укртелекома» мы показали, как компания использовала полученные инвестиции — для модернизации инфраструктуры.

Блог и email-рассылка

Если вам удалось собрать контакты потенциальных инвесторов или хотя бы их аналитиков, позаботьтесь о том, чтобы поддерживать их интерес к вашему бизнесу. Публикуйте познавательный контент в блоге по теме вашей индустрии, и опытный инвестор это заметит. Если компания умеет коммуницировать, значит, она ведет бизнес с продвинутыми подходами.

Мы лишь в общих чертах описали интересы разных типов инвесторов и типы материалов о компании, которые их интересуют. Но каждый инвестор руководствуется собственной инвестиционной политикой, поэтому, опираясь на эту статью, подготовьте материалы именно для него. Для этого нужно сперва изучить потенциального инвестора и разобраться в его подходах ко вложению денег. Релевантный контент, созданный именно для вашего инвестора с учетом его требований, покажет вашу компанию в лучшем свете по сравнению с конкурентами, которые тоже борются за его деньги.

10 декабря 2020 года мы организовываем Corporate Reporting Conference — ежегодную конференцию о нефинансовой отчетности. В этот раз в онлайн-формате. Если ваша компания собирается готовить отчет для инвестора, приходите на конференцию, мы будем говорить о том, как сделать такой отчет эффективным., а представители компаний Coca-Cola, Kernel, Нова Пошта, 1+1 Media, Infopulse и других представят свои кейсы.

Жмите на баннер, чтобы узнать подробности, а билеты покупайте прямо в группе ивента в Фейсбуке:

 

Что делает инвестор? Каковы различные типы?

Кто такой инвестор?

Инвестор — это любое физическое или юридическое лицо (например, фирма или взаимный фонд), которое вкладывает капитал в расчете на получение финансовой отдачи. Инвесторы полагаются на различные финансовые инструменты для получения прибыли и достижения важных финансовых целей, таких как накопление пенсионных сбережений, финансирование обучения в колледже или просто накопление дополнительного состояния с течением времени.

Для достижения целей существует широкий спектр инвестиционных инструментов, включая (но не ограничиваясь ими) акции, облигации, товары, взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранную валюту, золото, серебро, пенсионные планы и т. д. недвижимость. Инвесторы могут анализировать возможности с разных точек зрения и, как правило, предпочитают минимизировать риск при максимальном доходе.

Инвесторы обычно получают прибыль, размещая капитал в виде инвестиций в акционерный капитал или долговые обязательства. Инвестиции в акционерный капитал влекут за собой доли собственности в форме акций компании, которые могут приносить дивиденды в дополнение к получению прироста капитала. Долговые инвестиции могут быть предоставлены в виде займов другим лицам или фирмам или в форме покупки облигаций, выпущенных правительствами или корпорациями, по которым выплачиваются проценты в виде купонов.

Ключевые выводы

• Инвесторы используют различные финансовые инструменты, чтобы получить норму прибыли для достижения финансовых целей и задач.
• Инвестиционные ценные бумаги включают акции, облигации, взаимные фонды, производные инструменты, товары и недвижимость.
• Инвесторы отличаются от трейдеров тем, что инвесторы занимают долгосрочные стратегические позиции в компаниях или проектах.
• Инвесторы формируют портфели либо с активной ориентацией, которая пытается превзойти эталонный индекс, либо с пассивной стратегией, которая пытается отслеживать индекс.
• Инвесторы также могут ориентироваться либо на стратегии роста, либо на стратегии создания ценности.

Стили и допустимый риск

Инвесторы не являются однородной группой. У них разные допустимые пределы риска, капитал, стили, предпочтения и временные рамки. Например, некоторые инвесторы могут предпочесть инвестиции с очень низким уровнем риска, которые приведут к консервативной прибыли, такие как депозитные сертификаты и определенные продукты облигаций.

Однако другие инвесторы более склонны брать на себя дополнительный риск в попытке получить большую прибыль. Эти инвесторы могут инвестировать в валюты, развивающиеся рынки или акции, ежедневно сталкиваясь с множеством различных факторов.

Институциональные инвесторы — это такие организации, как финансовые фирмы или взаимные фонды, которые создают значительные портфели акций и других финансовых инструментов. Часто они могут аккумулировать и объединять деньги нескольких более мелких инвесторов (частных лиц и/или фирм) для осуществления более крупных инвестиций. Из-за этого институциональные инвесторы часто обладают гораздо большей рыночной властью и влиянием на рынки, чем индивидуальные розничные инвесторы.

Пассивные инвесторы против активных инвесторов

Инвесторы также могут использовать различные рыночные стратегии. Пассивные инвесторы, как правило, покупают и держат компоненты различных рыночных индексов и могут оптимизировать свои веса распределения для определенных классов активов на основе таких правил, как оптимизация средней дисперсии современной теории портфеля (MPT). Другие могут заниматься подбором акций и инвестировать на основе фундаментального анализа корпоративной финансовой отчетности и финансовых показателей — это активные инвесторы.

Одним из примеров активного подхода могут быть «стоимостные» инвесторы, которые стремятся приобрести акции по низкой цене по сравнению с их балансовой стоимостью. Другие могут стремиться инвестировать в долгосрочные акции «растущих» акций, которые в данный момент могут быть убыточными, но быстро растут и обещают будущее.

Пассивное (индексированное) инвестирование становится все более популярным, поскольку оно вытесняет активные инвестиционные стратегии в качестве доминирующей логики фондового рынка. Рост недорогих взаимных фондов с фиксированной датой, биржевых фондов и роботов-консультантов частично ответственен за этот всплеск популярности.

Те, кто заинтересован в том, чтобы узнать больше об инвестировании, пассивных и активных инвесторах и других финансовых темах, могут захотеть записаться на один из лучших курсов по инвестированию, доступных в настоящее время.

Финансовые вложения имеют очень конкретную цель – купить что-то, что (будем надеяться) подорожает. Рассмотрите другие формы инвестирования, такие как возвращение в школу, чтобы получить степень, или начало диеты, чтобы обеспечить хорошее здоровье в будущем.

Типы инвесторов

Бизнес-ангелы

Ангел-инвестор — это состоятельное частное лицо, которое предоставляет финансовый капитал стартапу или предпринимателю. Капитал часто предоставляется в обмен на долю в акционерном капитале компании. Инвесторы-ангелы могут предоставлять финансовые вливания как единоразово, так и на постоянной основе. Бизнес-ангелы обычно предоставляют капитал на ранних стадиях нового бизнеса, когда риск высок. Они часто используют излишки наличных денег для инвестирования в высокорисковые инвестиции.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты — это частные инвесторы, обычно в форме компании, которые стремятся инвестировать в стартапы и другие малые предприятия. В отличие от инвесторов-ангелов, они не стремятся финансировать бизнес на ранних стадиях, чтобы помочь ему начать работу, а скорее смотрят на бизнес, который уже находится на ранних стадиях с потенциалом роста. Это компании, часто стремящиеся к расширению, но не имеющие для этого средств. Венчурные капиталисты ищут долю в акционерном капитале в обмен на свои инвестиции, способствуют росту компании, а затем продают свою долю с прибылью.

P2P-кредитование

Кредитование P2P или одноранговое кредитование — это форма финансирования, при которой ссуды получаются от других лиц, исключая традиционных посредников, таких как банк. Примеры кредитования P2P включают краудсорсинг, когда предприятия стремятся привлечь капитал от многих инвесторов в Интернете в обмен на продукты или другие преимущества.

Индивидуальные инвесторы

Личным инвестором может быть любой человек, инвестирующий самостоятельно, и он может принимать различные формы. Личный инвестор вкладывает собственный капитал, как правило, в акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Личные инвесторы — это не профессиональные инвесторы, а скорее те, кто ищет более высокую прибыль, чем простые инвестиционные инструменты, такие как депозитные сертификаты или сберегательные счета.

Институциональные инвесторы

Институциональные инвесторы — это организации, инвестирующие деньги других людей. Примерами институциональных инвесторов являются взаимные фонды, биржевые фонды, хедж-фонды и пенсионные фонды. Поскольку институциональные инвесторы привлекают большие суммы капитала от многих инвесторов, они могут приобретать большие суммы активов, обычно большие пакеты акций. Во многих отношениях институциональные инвесторы могут влиять на цену активов. Институциональные инвесторы крупные и опытные.

Инвесторы против трейдеров

Инвестор обычно отличается от трейдера. Инвестор использует капитал для получения долгосрочной прибыли, в то время как трейдер стремится получить краткосрочную прибыль, покупая и продавая ценные бумаги снова и снова.

Инвесторы обычно удерживают позиции от нескольких лет до десятилетий (также называемые «позиционными трейдерами» или «покупающими и удерживающими инвесторами»), в то время как трейдеры обычно удерживают позиции в течение более коротких периодов. Например, скальп-трейдеры удерживают позиции всего несколько секунд. С другой стороны, свинг-трейдеры ищут позиции, удерживаемые от нескольких дней до нескольких недель.

Инвесторы и трейдеры также сосредотачиваются на различных типах анализа. Трейдеры обычно сосредотачиваются на технических факторах акций, известных как технический анализ. Трейдер озабочен тем, в каком направлении будет двигаться акция и как извлечь выгоду из этого движения. Они не так обеспокоены тем, движется ли значение вверх или вниз.

Инвесторы, с другой стороны, больше озабочены долгосрочными перспективами компании, часто сосредотачиваясь на ее фундаментальных ценностях. Они принимают инвестиционные решения, основываясь на вероятности повышения цены акции.

Один из самых простых способов стать инвестором — подписаться на план 401(k) вашей компании.

Как стать инвестором

Многие люди естественным образом становятся инвесторами, особенно учитывая тех, кто отдает предпочтение долгосрочным сбережениям и откладывает деньги на пенсию. Начните с изучения основ инвестирования, таких как различные типы активов (например, акции, облигации, недвижимость), инвестиционные стратегии (например, инвестирование в стоимость, инвестирование в рост) и управление рисками. В начале своей инвестиционной карьеры помните о своей терпимости к риску. Хотя большая прибыль часто достигается за счет большего риска, существует также большая обратная сторона или потеря первоначального капитала.

Чтобы инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги, вам необходимо открыть брокерский счет у авторитетного брокера. Чтобы инвестировать в недвижимость или физическую собственность, вы должны хорошо разбираться в местном законодательстве о недвижимости. Другие конкретные активы также будут иметь особые требования, такие как цифровой кошелек для криптовалюты или физическая защита для слитков или материальных драгоценных металлов.

Поскольку инвестирование сильно отличается от торговли, очень важно определить ваши инвестиционные цели, такие как целевая доходность и временной горизонт. Это поможет вам выбрать правильные инвестиции (например, фонд с установленной датой) и принять обоснованное решение. Например, если ваша цель — инвестировать деньги на пенсию, у вас, вероятно, гораздо более длинный горизонт по сравнению с тем, если ваша цель инвестирования — купить новый автомобиль через несколько лет. В зависимости от того, чего вы пытаетесь достичь, вы захотите построить свою инвестиционную стратегию вокруг своей долгосрочной цели.

Наконец, важно быть в курсе рыночных тенденций и новостей, которые могут повлиять на ваши инвестиции. Это может помочь вам принимать обоснованные решения и корректировать свою стратегию по мере необходимости. В зависимости от ваших активов, это может быть связано с финансовыми, политическими, международными или социальными новостями, которые могут оказать влияние на оценку того, чем вы владеете.

Во что инвестируют инвесторы?

Основная философия инвестирования проста: человек вкладывает капитал в актив, ожидая, что стоимость этого актива будет выше, когда придет время продать или ликвидировать актив. По этой причине инвестор может буквально инвестировать во все, что может вырасти в цене. Об этом свидетельствуют прибыльные сделки, заключаемые инвесторами, покупающими и продающими крошечные прямоугольники картона (например, бейсбольные карточки). Более полный список традиционных или распространенных вещей, в которые инвестируют инвесторы, приведен ниже:

• Акции: Инвесторы могут покупать акции публично торгуемых компаний, которые представляют собой право собственности на компанию и обеспечивают долю ее прибыли. Многие брокеры теперь допускают частичное владение акциями, поэтому инвесторы не обязательно должны владеть полной долей акций компании.
• Облигации: Инвесторы могут покупать ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как государственные облигации или корпоративные облигации, по которым выплачиваются проценты и возвращается основная сумма инвестиций по истечении срока. Риск с облигациями заключается в том, что стоимость инвестиций будет колебаться в зависимости от преобладающих процентных ставок.
• Недвижимость: Инвесторы могут покупать недвижимость либо напрямую, либо через инвестиционные фонды недвижимости (REIT), которые обеспечивают доход от аренды и со временем могут повышаться в цене. Кроме того, арендодатели могут получать денежные потоки от операций по сдаче в аренду недвижимости.
• Взаимные фонды: Инвесторы могут инвестировать в профессионально управляемый портфель акций, облигаций или других активов. Целью взаимных фондов является диверсификация и более низкий риск по сравнению с инвестированием в отдельные конкретные активы.
• Биржевые фонды (ETF): Инвесторы могут инвестировать в корзину акций, облигаций или других активов, аналогичных взаимным фондам. Тем не менее, у ETF также есть дополнительное преимущество, заключающееся в том, что они торгуются на фондовых биржах, как и отдельные акции.
• Товары: Инвесторы могут инвестировать в физические товары, такие как золото, серебро, нефть или сельскохозяйственные продукты, которые могут обеспечить защиту от инфляции и других экономических рисков. Это может быть продано как физические предметы или производные контракты. Чаще всего эти активы имеют ценность из-за их реального использования в качестве материальных предметов.
• Альтернативные инвестиции: Инвесторы могут инвестировать в альтернативные активы, такие как частный капитал, венчурный капитал, хедж-фонды, криптовалюты, предметы искусства или предметы коллекционирования. Несмотря на потенциально более рискованные инвестиции, конечная цель всегда одна и та же: владеть чем-то, что со временем становится все дороже.

Какие бывают 3 типа инвесторов в бизнесе?

В бизнесе есть три типа инвесторов: предварительные инвесторы, пассивные инвесторы и активные инвесторы. Предварительные инвесторы – это те, кто не является профессиональным инвестором. К ним относятся друзья и семья, которые могут выделить небольшую сумму капитала для вашего бизнеса. Пассивные инвесторы — это профессиональные инвесторы, которые вкладывают капитал, но не играют активной роли в управлении бизнесом. Примером могут быть инвесторы-ангелы. Активные инвесторы — это те, кто вкладывает капитал, но также активно участвует в бизнесе. Они принимают решения по стратегии, высшему руководству и многому другому. Примеры включают венчурных капиталистов и частных инвестиционных компаний.

Как инвесторы зарабатывают деньги?

Инвесторы зарабатывают деньги двумя способами: повышением стоимости и доходом. Оценка происходит, когда актив увеличивается в цене. Инвестор покупает актив в надежде, что его стоимость вырастет, а затем он сможет продать его дороже, чем купил, получив прибыль. Доход – это регулярная выплата средств от покупки актива. Например, по облигации выплачиваются фиксированные платежи через равные промежутки времени.

Какие качества делают хорошего инвестора?

Чтобы стать успешным инвестором, требуется определенный набор навыков. К ним относятся трудолюбие, терпение, приобретение знаний, управление рисками, дисциплина, оптимизм и постановка целей.

Практический результат

Инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое использует свой капитал или капитал других лиц с целью получения прибыли. Инвесторы могут варьироваться от человека, покупающего акции дома на свой онлайн-брокерский счет, до многомиллиардных фондов, инвестирующих по всему миру. Конечная цель всегда одна и та же: получение некоторого дохода (прибыли) для накопления богатства.

Инвесторы вкладывают свой капитал в самые разные инвестиционные инструменты, такие как акции, облигации, недвижимость, взаимные фонды, хедж-фонды, предприятия и товары. Инвесторы сталкиваются с риском, когда вкладывают капитал и балансируют между управлением риском и доходностью.

Кто такой инвестор? — Forage

Forage ставит учеников на первое место. Статьи в нашем блоге пишутся независимо нашей редакцией. Они не оплачивались и не спонсировались нашими партнерами. Ознакомьтесь с нашими полными редакционными правилами.

Инвестор — это физическое лицо или организация, которые дают деньги другому лицу или организации в надежде на получение прибыли в будущем. Технически любой может быть инвестором: если вы вкладываете деньги во что-то, вы инвестор. Однако есть разница между вложением 20 долларов в биткойн и инвестированием 5 миллионов долларов в стартап.

В этом руководстве мы рассмотрим: 

• Что делают инвесторы?
• Типы инвесторов
• Заработная плата инвесторов
• Как стать инвестором?
• Лучшие навыки для инвесторов

Найдите подходящую карьеру

Узнайте, подходит ли вам этот карьерный путь, с помощью бесплатного симулятора работы Forage.

Чем занимаются инвесторы?

Инвесторы вкладывают деньги во что-то в надежде получить больше денег в будущем. Инвесторы могут быть отдельными людьми, покупающими и продающими акции в своих личных планах по наращиванию благосостояния. Однако инвестором также может быть организация, такая как частная инвестиционная компания или взаимный фонд.

Цели инвесторов столь же разнообразны, как и их инвестиции. Для некоторых частных инвесторов целью может быть увеличение пенсионного фонда, в то время как более крупные институциональные инвесторы могут попытаться накопить богатство для будущих деловых предприятий.

Каждая инвестиция имеет свою собственную норму прибыли, или то, сколько денег вы получите обратно сверх вложенных денег. Различные типы инвестиций также несут разный уровень риска — не все инвестиции окупятся, и не каждый инвестор увидеть отдачу от своих инвестиций.

Во что инвестируют инвесторы?

Как в государственном, так и в частном финансовом пространстве инвесторам доступны различные варианты инвестирования. Каждый тип инвестиций имеет свой уровень ликвидности или то, насколько легко их можно конвертировать в наличные деньги. В то время как некоторые инвесторы предпочитают более ликвидные инвестиции, такие как акции, другим нравятся более долгосрочные инвестиции, такие как недвижимость.

Некоторые типичные варианты инвестиций включают:

• Акции (например, обыкновенные акции)
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды
• Недвижимость
• Золото

Типы инвесторов

Все инвесторы разные — некоторые, например банки, могут иметь в своем распоряжении большой капитал для инвестирования в дорогостоящие крупномасштабные проекты. Другие, такие как частные инвесторы, могут не иметь возможности брать на себя инвестиции с высоким риском. Некоторые из наиболее распространенных типов инвесторов:

Аккредитованный инвестор

Аккредитованный инвестор — это организация или физическое лицо, которым Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предоставляет особые инвестиционные привилегии. Аккредитованные инвесторы считаются достаточно инвестиционно подкованными, чтобы они могли торговать ценными бумагами (акциями, облигациями и т. д.) без всех мер защиты, предлагаемых SEC. Эти ценные бумаги, которыми они торгуют, часто являются «незарегистрированными», что означает, что у них нет многих обычных требований к раскрытию информации, которые есть у зарегистрированных ценных бумаг.

Аккредитованные инвесторы должны соответствовать определенным критериям для получения аккредитации — высокий годовой доход (более 200 тысяч долларов США) или работа в составе компании в финансовой сфере.

>>БОЛЬШЕ: Что такое финансовые услуги?

Ангел-инвестор

Ангел-инвестор — это человек с большим собственным капиталом, который использует свое состояние для инвестирования в предпринимателей и начинающие компании. Как правило, бизнес-ангелы инвестируют в обмен на долю в компании, что означает, что они имеют частичное владение — если компания преуспевает, бизнес-ангел тоже преуспевает.

Банки

Банки являются типичным типом инвесторов для большинства предприятий — они предлагают кредиты как для малого бизнеса, так и для частных лиц, чтобы помочь финансировать предпринимателей. Даже крупные банки, как и крупные инвестиционные банковские компании, являются инвесторами в более широком масштабе, часто финансируя дорогостоящие проекты, покупая и продавая компании и помогая правительствам и организациям привлекать капитал.

Институциональный инвестор 

Институциональный инвестор — это любая организация или компания, которая инвестирует деньги от чьего-либо имени. Например, взаимный фонд является институциональным инвестором — взаимные фонды инвестируются отдельными инвесторами, и они используют этот капитал для инвестирования в более крупные и высокодоходные инвестиции для увеличения капитала всех индивидуальных инвесторов.

Одноранговые кредиторы

Одноранговые кредиторы — это особая категория лиц или групп, которые помогают малому бизнесу. Инвестиции от однорангового кредитора обычно аналогичны личному кредиту: одноранговый человек или группа дает деньги в обмен на платежи с процентами.

Персональные инвесторы

Персональным инвестором может быть практически любой человек. Малые предприятия и предприниматели могут использовать личных инвесторов, таких как друзья или члены семьи, для финансирования своих целей. Личными инвесторами также могут быть все, кто инвестирует в фондовый рынок в личных финансовых целях.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты похожи на бизнес-ангелов, но они в первую очередь ищут компании на ранней стадии с высоким потенциалом роста. Венчурный капиталист может быть частью группы инвесторов, и вместе они предлагают руководство компании, в которую они инвестируют, для содействия стратегическому росту. Венчурные капиталисты обычно получают долю в компании в обмен на свои инвестиции.

>>БОЛЬШЕ : Ознакомьтесь с 20 популярными профессиями в сфере финансов.

Заработная плата инвестора

В конечном счете, для инвестора не существует установленной заработной платы. Люди, работающие в финансовой сфере, например, инвестиционные банкиры или венчурные капиталисты, могут видеть шестизначную зарплату. Однако частные инвесторы или лица, которые просто случайно инвестируют в фондовую биржу, могут иметь практически любой уровень дохода. Зарплата инвестора от инвестирования полностью зависит от того, насколько хорошо он инвестирует: разумный выбор инвестиций может привести к высокой отдаче, а неверные решения могут привести к банкротству.

>>БОЛЬШЕ : Узнайте о самых высокооплачиваемых профессиях в сфере финансов.

Как стать инвестором?

Нет единого пути, чтобы стать инвестором. Для многих типов инвесторов ключом является просто наличие большого собственного капитала. Но это уже даже не нужно. Благодаря доступу к инструментам инвестирования, доступным сегодня в Интернете, почти каждый может стать инвестором. Согласно недавнему исследованию Schwab, 15% инвесторов на фондовом рынке США начали инвестировать в 2020 году — 16% из них принадлежали к поколению Z, а 51% — к миллениалам.

Некоторые люди могут стать инвесторами после многолетнего опыта работы в той или иной отрасли. Например, если вы работаете в сфере недвижимости в течение нескольких лет и накопили достаточно капитала для инвестирования, можно перейти к инвестированию в недвижимость — покупке и продаже недвижимости исключительно для получения прибыли.

Работа с самими инвестициями — это совсем другая история. Чтобы стать профессионалом в области финансов, который работает непосредственно с инвестициями, обычно означает стать инвестиционным банкиром, консультантом по личным финансам или специалистом в области прямых инвестиций. Для такой карьеры часто требуется степень в области финансов и большой интерес к финансовой сфере.

Изучите эти карьерные пути, ориентированные на инвестиции:

• Является ли финансы хорошей карьерой?
• Является ли инвестиционный банкинг хорошей карьерой?
• Является ли слияние и поглощение хорошей карьерой?
• Является ли коммерческое банковское дело хорошей карьерой?

Лучшие навыки для инвесторов

Наиболее важным навыком для инвесторов является хорошее управление капиталом.