ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

тарифы и рейтинг банков по эквайрингу с низким процентом

Отзывы о самом дешевом эквайринге для ИП

Уральский Банк реконструкции и развития

расчетный счет с эквайрингом

Открыл расчетный счет с эквайрингом на тарифе Промо Лайт. Менеджеры быстро обслу… Читать

Валера, г Москва

Совкомбанк

Интернет Экварийнг

Наша фирма запустила свой сайт с продукцией, собственного производства. Ранее ра… Читать

Алексей, г Одинцово, Московская область

ДелоБанк

Надёжный партнер

Есть свое ИП. В 22ом году нужно было подключить эквайринг. Понравились условия в… Читать

Федор, г Москва

Тинькофф Банк

Открытие счёта и эквайринг

Решил открыт счёт ИП и начать пользоваться эквайрингом в Тинькофф. Всё получилос… Читать

Евгений, г Московский, Московская область

МТС-Банк

Эквайринг от МТС банка

Ну что я хочу сказать — хороший эквайринг за адекватные деньги. Для моего ИП на… Читать

Маргарита, г Томск, Томская область

Центр-инвест

Благодарность сотруднику Банка

Я, Ш-ко Алексей С. являюсь клиентом Банка «Центр-инвест» ДО «Новопокровский» с о… Читать

Алексей Шинкаренко, станица Новопокровская, Краснодарский край

Альфа-Банк

Эквайринг для бизнеса

Пришел в офис, чтобы посоветоваться по эквайрингу, а елси точнее — по поводу тер… Читать

Давид, г Ульяновск, Ульяновская область

Банк Точка

Отличный банк! Всё удобно и быстро!

Очень удобный и интуитивно понятный интерфейс Клиент банка, а также мобильного п. .. Читать

Татьяна, г Вологда, Вологодская область

ФК Открытие

Всегда на связи, всегда помогут.

Перед открытием своего бизнеса пересмотрел множество предложений банков по эквай… Читать

Евгений Сергеевич, г Вологда, Вологодская область

Транскапиталбанк

выгодно и удобно

по ставке 2% оформила эквайринг в ткб банке. В целом даже выгодно. Учитывая серв… Читать

Алина Шишкова, г Москва

Читать все отзывы

Топ 10 банков с самым выгодным эквайрингом

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями подключения эквайринга. Комиссия рассчитывается индивидуально и зависит от вида эквайринга, а также оборота

Банк	Стоимость	Ставка для торговли	Интернет ставка
Тинькофф Банк	от 0 руб/мес	—	—
Промсвязьбанк	Бесплатно	—	—
Бланк	от 0 руб/мес	—	—
Фора-Банк	от 0 руб/мес	—	—
Московский Кредитный Банк	от 0 руб/мес	—	—
Центр-инвест	от 0 руб/мес	—	—
Банк Уралсиб	от 490 руб/мес	—	—
Цифра банк	от 2 390 руб/мес	—	—
Промсвязьбанк	Бесплатно	—	—
Альфа-Банк	от 0 руб/мес	—	—

Что важно знать о эквайринге

Можно ли подключить эквайринг без расчетного счета?

Да, многие кредитные организации не ставят обязательным требованием открытие расчетного счета в своем банке, но могут применять повышенные тарифы и взыскивать дополнительные комиссии за обслуживание.

Какой лучше банк выбрать для малого бизнеса?

Можно ли подключить эквайринг с онлайн-кассой в банке?

Возможно ли подключить эквайринг в банке со своим терминалом?

Бывает ли бесплатный эквайринг?

Условия подключения эквайринга в банках

Банки самостоятельно разрабатывают порядок предоставления услуги эквайринга в соответствии со своей тарифной политикой. Даже в одной кредитной организации могут быть предложены разные условия для клиентов, в зависимости от их статуса, величине оборотов по расчетному счету.

Общие условия эквайринга:

• Подключить услугу могут юридические лица любых форм собственности, индивидуальные предприниматели, независимо от величины бизнеса.
• Обслуживание может быть бесплатным или с ежемесячной платой;
• Подключить можно любые виды эквайринга: торговый, интернет, мобильный.
• Комиссия от 1% с операции, зависит от величины оборота по эквайрингу.
• Минимальные тарифы устанавливаются при подключении нескольких видов эквайринга одновременно.
• Терминалы, кассу, выносную клавиатуру можно приобрести в банке или взять в аренду.

Чтобы подобрать самый выгодный эквайринг, сравните условия в нескольких банках, выберите в кредитной организации подходящий тариф по РКО.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания по эквайрингу складывается из следующих показателей:

• Сфера деятельности.
• В каком регионе ведется бизнес.
• Обороты по эквайрингу.
• Количество точек обслуживания.
• Вид применяемого оборудования, в собственности оно или в аренде.
• Есть ли в банке-эквайрере собственный процессинговый центр.

Если у вас открыт расчетный счет в другом банке, дополнительно может взыскиваться комиссия за зачисление средств на счет.

Какие бывают виды эквайринга

Торговый эквайринг. Нужен для того, чтобы ваши покупатели могли рассчитываться за товары или услуги картой. Обслуживание клиентов осуществляется через POS-терминалы, которые можно купить или взять в аренду у банка.

Мобильный эквайринг. Применяется для оплаты за товар курьерской доставкой. Операция совершается с применением мобильного приложения и специального терминала.

Интернет-эквайринг. Услуга, позволяющая рассчитываться картой онлайн. Применяется для интернет-магазинов. Операция осуществляется через процессинговый центр. Для его подключения не потребуется дополнительное оборудование.

Как подключить эквайринг

Для подключения можно обратиться в банк, где открыт расчетный счет или выбрать другую кредитную организацию, предлагающую лучшие условия.

Что нужно сделать для подключения:

• определиться какой эквайринг вам нужен, например, торговый;
• рассчитать стоимость эквайринга в зависимости от предполагаемого оборота;
• сравнить тарифы в разных кредитных организациях;
• выбрать банк для подключения торгового эквайринга юридическому лицу или ИП;
• подать заявку и заключить договор;
• далее устанавливается и подключается оборудование, проводится тестовая оплата;
• можно пользоваться торговым эквайрингом.

При подключении интернет-эквайринга устанавливается программное обеспечение. При мобильном – нужно мобильное приложение и терминал.

Чтобы выбрать банк, предлагающий самый дешевый эквайринг для ИП или юридических лиц, можно подать заявки одновременно в несколько кредитных организаций и сравнить поступившие предложения.

Сравни.ру

Тарифы по эквайрингу

как подключить, тарифы и условия для ИП и юридических лиц — ООО

Выберите ваш город

• Екатеринбург
• Казань
• Краснодар
• Москва
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Санкт-Петербург
• Уфа
• Челябинск

• Астрахань
• Балашиха
• Барнаул
• Брянск
• Волгоград
• Воронеж
• Ижевск
• Иркутск
• Калининград
• Калуга
• Кемерово
• Киров
• Красноярск
• Курск
• Липецк
• Махачкала
• Набережные Челны
• Новокузнецк
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Сочи
• Ставрополь
• Тверь
• Тольятти
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Ульяновск
• Хабаровск
• Чебоксары
• Ярославль

Что такое банк-эквайер и зачем он нужен

Для вашего клиента транзакция требует прикосновения к его карте и завершается за несколько секунд. Но за каждым платежом стоит сложная передача между финансовыми учреждениями, что стало возможным благодаря вашему банку-эквайеру.

Банки-эквайеры обрабатывают платежи для продавцов.

Когда ваш клиент отправляет данные своей платежной карты, ваш эквайер инициирует запрос на авторизацию платежа. Он поступает в банк клиента через сети схем кредитных и дебетовых карт. Когда транзакция авторизована, эквайрер получает средства. Если это не авторизовано, ваш эквайрер скажет вам, почему.

Видео Youtube будет отображаться здесь

Эквайеры должны иметь лицензию от местных финансовых регуляторов и карточных схем для передачи транзакций. Они получают эту лицензию через длительный и сложный административный процесс, который включает соблюдение нормативных требований финансового учреждения, а также требований карточной схемы.

Вот почему продавцы работают с эквайером для обработки платежей за них в обмен на комиссию.

Примечание: Банк-эквайер также может называться «торговым банком-эквайером» или «торговым эквайером». Обычно их называют «приобретателями».

Эквайер взимает комиссию, иногда называемую учетной ставкой продавца . Эта комиссия обычно составляет процент от объема транзакций.

Сложность заключается в том, что ваши общие транзакционные издержки, часто взимаемые эквайером, могут быть разбиты на несколько различных сборов. Эти сборы взимаются различными другими сторонами в потоке транзакций.

Эти другие стороны в основном являются карточными схемами и банками-эмитентами, которые взимают плату за схему и комиссию за обмен соответственно. Также могут быть заключены контракты с другими сторонами, которые взимают плату за услуги, связанные с транзакциями, такие как аутентификация (3D Secure), управление рисками, токенизация, платежные терминалы и услуги шлюза.

Примечание: Если ваш поставщик платежных услуг (PSP) также является вашим эквайером, PSP может взимать эти сборы.

Некоторые эквайеры не раскрывают информацию о том, какая комиссия идет какой стороне, и взимают фиксированную комиссию со всех транзакций. Это называется смешанной моделью ценообразования , которая упрощает понимание суммы, которую вы платите, но менее прозрачна в отношении того, что и какой стороне вы платите.

Другие эквайеры указывают, какие сборы по вашему счету распределяются с другими сторонами. Это называется Interchange+ , Interchange++ или проходят через модель ценообразования . Преимущество этих более прозрачных структур ценообразования заключается в том, что вы платите только то, что на самом деле взимают другие стороны. При смешанном ценообразовании вы обычно платите фиксированную ставку.

При выборе эквайера важно понимать разбивку всех этих затрат, чтобы знать, получаете ли вы справедливую цену за конкретную услугу.

Узнайте, как рассчитываются межбанковские комиссии

Читать статью

Банковские бренды, которые вы можете узнать, это Wells Fargo, HSBC, JPMorgan Chase и Bank of America. Технологичные поставщики, такие как Adyen, являются еще одним вариантом. Они создают специальные решения для оптимизации глобальной обработки платежей.

Вы можете найти эквайера в своем регионе, выполнив поиск в местных базах данных, поддерживаемых карточными системами, такими как Visa (например, Австралия, Сингапур) и Mastercard (например, Австралия, Сингапур, Великобритания, США). Если вы имеете в виду конкретный банк или платформу, свяжитесь напрямую, чтобы узнать, являются ли они торговыми эквайерами.

Место банка-эквайера в потоке транзакций (упрощенное представление)

Проще говоря: вы, как продавец, обычно работаете напрямую с поставщиком платежных услуг (PSP), но вы будете получать деньги от своего банка-эквайера .

Более подробно, вот как различные роли взаимодействуют в потоке транзакций:

Вы приняли платеж онлайн или в магазине в торговой точке через вашего поставщика платежных услуг (PSP). Сделка находится в движении. Что происходит сейчас?

Со всеми этими задействованными ролями может быть сложно определить, какая сторона отвечает за какую услугу в потоке транзакций.

Например, PSP может помочь вам принимать платежи, а также предлагать услуги эквайринга через третью сторону. Это может быть удобно, так как вам нужно управлять только одним провайдером для ваших платежей, но это также может затруднить понимание того, какой банк-эквайер и процессор эквайера стоят за услугой PSP.

В двух словах, банк-эмитент — это банк покупателя, а банк-эквайер — банк продавца.

Банк-эквайер получает продавцам деньги, которые заплатили клиенты, получая деньги от банка-эмитента.

Банк-эмитент — это финансовое учреждение, которое предоставляет вашему клиенту кредитную или дебетовую карту, которую он использовал для оплаты. Когда транзакция авторизована, эмитент переводит деньги эквайреру, который приносит их вам, мерчанту.

Платежный процессор имеет чисто техническую функцию. Процессор собирает и обрабатывает информацию о платежной карте клиента в сетях карточных схем.

Обработчики обычно работают с PSP, с одной стороны, для инициирования транзакции, а с другой стороны, с эквайерами, которые предоставляют финансовому учреждению и карточной схеме лицензию для обработки транзакции.

PSP может также предлагать другие услуги, такие как аутентификация (3D Secure), управление рисками, токенизация, платежные терминалы и услуги шлюза.

У вашего приобретателя другая роль. Это не всегда часть технического потока транзакций каждого платежа, но он связывается с каждым финансовым учреждением для получения средств и обеспечения того, чтобы вы получили общую сумму денег за покупки вашего клиента.

Продажа на международном уровне? Вам понадобится местный эквайрер, или ваш эквайрер должен совершать трансграничные транзакции.

Трансграничные транзакции не обязательно вызывают затруднения, но они могут вызвать проблемы при обработке платежей. Представьте транзакцию, инициированную в Великобритании шведским покупателем с помощью кредитной карты. Если их банк-эмитент в Швеции не признает эквайера или какой-то элемент их запроса на авторизацию не удовлетворяет, запрос может быть отклонен, а платеж отклонен.

Местный эквайрер может уменьшить количество отказов в оплате. У них более низкие комиссии, более высокие ставки авторизации и более быстрые расчеты по платежам. Самым большим недостатком для вас является управление большим количеством поставщиков на большем количестве территорий.

К счастью, некоторые покупатели предусмотрели эту головную боль с комплексными решениями. Например, с Adyen вы работаете с одним партнером, у которого есть местные лицензии на эквайринг на всех рынках, на которых вы работаете.

Ваш эквайрер является движущей силой обработки платежей для вашего бизнеса. Он обеспечивает платежи, причитающиеся вашему бизнесу, проводя транзакции через поток. И делают это в мгновение ока.

Откройте для себя Adyen Global Acquiring

Обрабатывайте платежи по всему миру с помощью одной платформы.

Узнать больше

Отправляя эту форму, вы подтверждаете, что ознакомились с условиями нашего Заявления о конфиденциальности и даете согласие на использование данных в соответствии с ним.

Эквайринг против. Банки-эмитенты: в чем отличия?

Что такое банк-эквайер?

Что касается электронной коммерции, прежде чем вы начнете принимать онлайн-платежи на своем веб-сайте, вы должны подписать соглашение с вашим приобретатель . Без этого документа вы не сможете получить деньги после завершения сделки.

В каждой операции с кредитной или дебетовой картой участвуют три стороны: продавец, покупатель и банк-эквайер, находящийся между ними. Банк-эквайер (иногда называемый «эквайрером» или «банком кредитных карт») — это учреждение, имеющее полномочия карточных схем на обработку транзакции, поэтому, подписав договор с эквайером, продавец может обрабатывать кредитные и дебетовые карты. транзакции.

Роль эквайера в обработке платежей

Эквайрера можно рассматривать как посредника для всех транзакций по дебетовым и кредитным картам. Эквайеры управляют связью между кредитными ассоциациями и предприятиями.

Являясь ключевым игроком в процессе оплаты, банк-эквайер также обеспечивает безопасность транзакций. От вашего имени он будет обрабатывать процесс транзакции, используя самые современные системы безопасности и постоянно развивающиеся технологии.

Поскольку все онлайн-транзакции сопряжены с риском мошенничества и утечки конфиденциальной информации, каждый банк-эквайер следует очень строгим правилам, изложенным в Стандарте безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS).

В маловероятном случае мошенничества или утечки данных банк-эквайер берет на себя ответственность за скомпрометированные транзакции.

Что такое банк-эмитент?

Банк-эмитент (также известный как эмитент) является еще одним ключевым игроком в процессе оплаты.

Проще говоря, банк-эмитент — это финансовое учреждение, которое предоставляет клиентам кредитные и дебетовые карты от имени крупных карточных сетей, таких как Visa, MasterCard, Discover и American Express. Во всем мире насчитывается более 100 000 эмитентов, которые предоставляют своим клиентам кредитные и дебетовые карты.

При оплате картой средства переводятся от банка-эмитента к эквайеру.

Какова роль банка-эмитента?

В любой онлайн-транзакции банк-эмитент играет роль посредника между потребителем и карточной сетью.

Несмотря на распространенное заблуждение, что карточные сети, такие как Visa и Mastercard, выпускают дебетовые и кредитные карты, на самом деле именно банки и кредитные союзы выпускают карты от имени сетей кредитных карт.

Из-за риска, связанного с выпуском карт, банк-эмитент (не карточные сети) принимает на себя обязательства и гарантирует оплату в случае утери или повреждения.

Если держатель карты не в состоянии погасить свои долги, то она будет списана банком-эмитентом. Банки-эмитенты несут ответственность за возмещение затрат.

В процессе транзакции эмитент несет ответственность за аутентификацию клиента и за то, чтобы у держателя карты было достаточно средств для покрытия транзакции.