Брокерские компании что это такое: кто это и что делает, как стать брокером в России, какого выбрать для инвестиций

Содержание

Статья 3. Брокерская деятельность \ КонсультантПлюс

Статья 3. Брокерская деятельность

(в ред. Федерального закона от 28.12.2002 N 185-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

О возможности предварительного тестирования физлиц, не являющихся квалифицированными инвесторами, для исполнения их поручений на совершение сделок см. ФЗ 31.07.2020 N 306-ФЗ.

1. Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее — договор о брокерском обслуживании).

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

2. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, — информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

(п. 2 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2.1. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2.2. Обязательства, возникшие из договора, заключенного не на организованных торгах, каждой из сторон которого является брокер, не прекращаются совпадением должника и кредитора в одном лице, если обязательства сторон исполняются за счет разных клиентов или третьими лицами в интересах разных клиентов. Брокер не вправе заключать указанный договор, если его заключение осуществляется во исполнение поручения клиента, не содержащего цену договора или порядок ее определения. Последствием совершения сделки с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, является возложение на брокера обязанности возместить клиенту убытки.

(п. 2.2 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ)

2.3. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании и поручением клиента, такое поручение исполняется путем совершения брокером за свой счет сделки с третьим лицом с последующим совершением сделки с данным клиентом. При этом такие сделки заключаются на основании указанного поручения клиента. Права и обязанности клиента по сделке с брокером должны быть полностью идентичны правам и обязанностям брокера по сделке, совершенной с третьим лицом.

Случаи, когда поручение клиента, указанное в настоящем пункте, исполняется путем совершения брокером сделки с третьим лицом не на организованных торгах, устанавливаются нормативным актом Банка России.

(п. 2.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

2.4. Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, брокер до принятия поручений клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, информацию или доступ к информации:

1) о ценах спроса и ценах предложения таких ценных бумаг и производных финансовых инструментов либо об иных обстоятельствах, информация о которых необходима в силу характера сделки;

2) о расходах, возмещаемых клиентом брокеру в связи с исполнением поручений, а также о размере вознаграждения брокера или порядке его определения;

3) Банк России вправе определить дополнительную информацию, которую брокер обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, до принятия поручений на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа.

(пп. 3 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

(п. 2.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

2.5. Информация, предусмотренная подпунктами 1 и 2 пункта 2.4 настоящей статьи, должна быть понятна и доступна клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором. Объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа устанавливаются базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Информация, предусмотренная подпунктом 1 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступ к ней не предоставляется в связи с невозможностью их предоставления, вызванной обстоятельствами, за которые брокер не отвечает, в случаях, установленных указанным базовым стандартом.

(п. 2.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2.6. Неисполнение брокером обязанности по предоставлению клиенту информации, предусмотренной подпунктами 1 и 3 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступа к такой информации лишает брокера права в случае спора ссылаться на указание клиента как на основание для освобождения брокера от ответственности за причиненные клиенту убытки, возникшие у него в связи с нарушением брокером требования о предоставлении соответствующей информации или доступа к ней до принятия поручения клиента.

(п. 2.6 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом.

(в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

3.1. Если брокер оказывает услуги по исполнению поручений на совершение гражданско-правовых сделок с товарами, допущенными к организованным торгам (в том числе с драгоценными металлами), и (или) с иностранной валютой, то денежные средства клиентов, переданные брокеру для совершения таких сделок, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

(п. 3.1 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3.2. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, клиент вправе передавать брокеру драгоценные металлы, в том числе в качестве обеспечения своих обязательств перед брокером. Указанные драгоценные металлы могут находиться на отдельном банковском счете (счетах) в драгоценных металлах, открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет в драгоценных металлах). Драгоценные металлы, полученные брокером по сделкам, совершенным за счет клиента, также могут находиться на специальном брокерском счете в драгоценных металлах.

Брокер обязан вести учет драгоценных металлов каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, и отчитываться перед клиентом. На имущество клиентов, находящееся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные драгоценные металлы на специальный брокерский счет (счета) в драгоценных металлах.

(п. 3.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

3.3. Брокер, являющийся участником клиринга, по требованию клиента обязан открыть отдельный специальный брокерский счет для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу и возникших из договоров, заключенных за счет такого клиента.

(п. 3.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

3.4. Брокер отвечает перед клиентом за сохранность денежных средств и иного имущества клиента, находящихся на специальном брокерском счете.

(п. 3.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

3.5. Требования пунктов 3 — 3.4 настоящей статьи не распространяются на кредитные организации.

(п. 3.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

4. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

(в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 27. 12.2019 N 454-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

(в ред. Федеральных законов от 21.11.2011 N 327-ФЗ, от 29. 06.2015 N 210-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 29.06.2015 N 210-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Если иное не предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения. В случае неисполнения клиентом указанного требования брокер вправе совершить без его поручения сделку за счет находящегося у брокера имущества этого клиента и (или) за счет имущества, которое брокер вправе требовать по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, и принять исполнение по такой сделке в счет погашения указанного требования к клиенту.

(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Сделки брокера за счет клиента без его поручения, предусмотренные настоящим пунктом, могут совершаться не на организованных торгах только в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России.

(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

4.1. Требования к имуществу, за исключением денежных средств в валюте Российской Федерации, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам, устанавливаются нормативными актами Банка России.

(п. 4.1 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.2. Брокер вправе отказаться от исполнения поручения клиента, если исполнение этого поручения приведет к нарушению требований федеральных законов, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, разработанных саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденных и согласованных в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», или к реализации конфликта интересов. Указанное право брокера осуществляется путем уведомления клиента об отказе от исполнения такого поручения.

(п. 4.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

5. Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, ценные бумаги, на размещение и обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами могут заключаться только за счет квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершаются такие сделки (заключаются такие договоры), является квалифицированным инвестором. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными актами Банка России сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов.

(п. 5 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ, в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

6. Последствиями совершения брокером сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются:

1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) возложение на брокера обязанности по уплате клиенту денежной суммы в размере убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(п. 6 в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

6.1. Последствием приобретения брокером ценных бумаг в нарушение требований подпункта 4 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи. Предусмотренное настоящим пунктом последствие применяется в случае нахождения приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера. При отсутствии приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера применяется последствие, предусмотренное пунктом 6.2 настоящей статьи.

(п. 6.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

6.2. Последствием заключения брокером договора в нарушение требований подпунктов 1 — 3 и 5 пункта 1 статьи 3. 1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договора, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанной сделки, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

(п. 6.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

6.3. В случае нарушения брокером требований пункта 6 статьи 3.1, статьи 51.2-1 настоящего Федерального закона о проведении тестирования применяется последствие, установленное пунктом 6.1 или 6.2 настоящей статьи.

(п. 6.3 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

7. В случае, предусмотренном подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи, покупка ценных бумаг осуществляется по наибольшей из следующих цен: цены приобретения этой ценной бумаги или рыночной цены на дату заявления клиентом требования, предусмотренного подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи.

(п. 7 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

8. Иск о применении последствий, предусмотренных пунктами 6 — 6.3 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках.

(п. 8 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9. В целях заключения договора о брокерском обслуживании брокер вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее — поверенный брокера). Брокер несет ответственность за нарушение поверенным брокера законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(п. 9 введен Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

9.1. Брокер, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного брокера, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.

(п. 9.1 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

10. При исполнении поручений клиента, выраженных в виде электронных сообщений, создаваемых и передаваемых автоматически без участия клиента с помощью программно-технических средств, предоставленных клиенту брокером или иным лицом на основании договора с брокером, последний не вправе получать вознаграждение, поставленное в зависимость от количества и (или) объема сделок, совершенных на основании таких поручений, и обязан включать информацию об их исполнении в отчет обособленно от информации об исполнении иных поручений клиента.

(п. 10 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Инвестиционная компания «Цифра Брокер»

Рейтинг ruBBB

от «Эксперт РА», прогноз развивающийся

Лицензии Банка России

На осуществление брокерской деятельности и иных видов деятельности

Участник торгов

Московской Биржи и СПБ Биржи, член НАУФОР

Диплом Эксперт РА

В номинации «За вклад в популяризацию частных инвестиций»

Аналитика

Обзоры рынков 30. 05.2023

Очередной максимум с начала года. Обзор российского рынка на 30 мая

Обзоры рынков 29.05.2023

Спокойная неделя в сегменте юаневых облигаций. Рынок облигаций в китайских юанях / 29.05.2023

Обзоры рынков 29.05.2023

Новый максимум с начала года. Обзор российского рынка на 29 мая

Обзоры рынков 26. 05.2023

Дивиденды определяют настроения. Обзор рынка с 10 по 24 мая 2023

Обзоры рынков 26.05.2023

Сильное техническое сопротивление. Обзор российского рынка на 26 мая

Готовые инвестиционные решения

Широкие возможности для достижения ваших целей

Акции

Ценные бумаги российских и зарубежных компаний

Акции

Ценные бумаги российских и зарубежных компаний

Команда экспертов по фондовому рынку

Трейдеры

Специалисты, совершающие сделки по покупке и продаже ценных бумаг и других финансовых инструментов на бирже

Менеджеры

Сотрудники, которые всегда в курсе биржевых событий. Менеджеры ответят на ваши вопросы и предложат подходящие инвестидеи

Поддержка

Сотрудники, всегда готовые помочь клиентам с возникшими сложностями

Трейдеры

Специалисты, совершающие сделки по покупке и продаже ценных бумаг и других финансовых инструментов на бирже

Менеджеры

Поддержка

Сотрудники, всегда готовые помочь клиентам с возникшими сложностями

Новости компании

Новости 19.05.2023

Особенности проведения торгов акциями Silvergate Capital Corporation

Новости 12. 05.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» приняло решение о переименовании в ООО «Цифра брокер»

Новости 10.05.2023

Московская биржа начинает торги фьючерсами на казахстанский тенге и армянский драм

Новости 05.05.2023

Уведомление о прекращении совершения непокрытых сделок с иностранными ценными бумагами недружественных стран на иностранных торговых площадках и предстоящем закрытии непокрытых позиций по таким ценным бумагам

Новости 28.04.2023

Новые возможности для торговли на внебиржевом рынке

Новости 26. 04.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» обновило регламентирующие обслуживание клиентов документы

Новости 24.04.2023

Дополнительные сведения о возрастающем риске делистинга акций Bed Bath & Beyond Inc. и о начале процедуры в соответствии с Кодексом США о банкротстве (BBBY)

Новости 31.03.2023

Ограничение возможности приобретения неквалифицированными инвесторами иностранных ценных бумаг на торгах ПАО «СПБ Биржа»

Новости 29.03.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» обновило регламентирующие обслуживание клиентов документы

Новости 09.

03.2023

Об ограничении кодов расчетов по акциям обыкновенным ПАО «Русгрэйн Холдинг» (RUGR) с 10 марта 2023 года

Новости 16.05.2023

Уведомление о прекращении приема в обеспечение ИЦБ эмитентов из недружественных стран на иностранных торговых площадках

Новости 11.05.2023

Главой «Цифра брокер» стал Сергей Носов, «Цифра банк» возглавил Игорь Пучков

Новости 10.05.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» уведомляет Клиентов о дополнении с 15 мая 2023 года Перечня финансовых инструментов, с которыми Брокер не совершает Сделок, приводящих к открытию или увеличению позиций Клиента

Новости 04. 05.2023

Особенности проведения торгов акциями TuSimple Holdings Inc. (TSP, US90089L1089) в период с 04.05.2023

Новости 27.04.2023

Особенности проведения торгов акциями Bed Bath & Beyond Inc. в период с 28.04.2023 в связи с их предстоящим делистингом на СПБ Бирже

Новости 26.04.2023

Особенности проведения биржевых торгов в мае 2023 года

Новости 10.04.2023

Напоминание об особенностях проведения торгов акциями SVB Financial Group (SIVB) и Signature Bank (SBNY) в связи с предстоящим делистингом данных ценных бумаг на СПБ Бирже

Новости 30. 03.2023

Особенности проведения биржевых торгов в апреле 2023 года

Новости 10.03.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» обновило регламентирующие обслуживание клиентов документы

Новости 02.03.2023

Особенности проведения биржевых торгов в связи с празднованием Международного женского дня

Новости компании

Новости 19.05.2023

Особенности проведения торгов акциями Silvergate Capital Corporation

Новости 16.

05.2023

Новости 12.05.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» приняло решение о переименовании в ООО «Цифра брокер»

Новости 11.05.2023

Главой «Цифра брокер» стал Сергей Носов, «Цифра банк» возглавил Игорь Пучков

Новости 10.05.2023

Московская биржа начинает торги фьючерсами на казахстанский тенге и армянский драм

Новости 10. 05.2023

Новости 05.05.2023

Новости 04.05.2023

Особенности проведения торгов акциями TuSimple Holdings Inc. (TSP, US90089L1089) в период с 04.05.2023

Новости 28.04.2023

Новые возможности для торговли на внебиржевом рынке

Новости 27.04.2023

Новости 26.04.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» обновило регламентирующие обслуживание клиентов документы

Новости 26. 04.2023

Особенности проведения биржевых торгов в мае 2023 года

Новости 24.04.2023

Новости 10.04.2023

Новости 31. 03.2023

Новости 30.03.2023

Особенности проведения биржевых торгов в апреле 2023 года

Новости 29.03.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» обновило регламентирующие обслуживание клиентов документы

Новости 10.03.2023

ООО ИК «Фридом Финанс» обновило регламентирующие обслуживание клиентов документы

Новости 09. 03.2023

Об ограничении кодов расчетов по акциям обыкновенным ПАО «Русгрэйн Холдинг» (RUGR) с 10 марта 2023 года

Новости 02.03.2023

Особенности проведения биржевых торгов в связи с празднованием Международного женского дня

Вы сами решаете, когда начать инвестировать

Готовы начать?

Для открытия брокерского счета онлайн вам понадобится только паспорт. Если у вас остались вопросы, наши менеджеры с радостью на них ответят

Остались вопросы?

Закажите бесплатную персональную консультацию по нашим продуктам и услугам

Как следить за состоянием счета?

Оперативно отслеживайте состояние брокерского счета, вносите и выводите средства с помощью нашего приложения

ООО «Цифра брокер» использует данные, содержащиеся в файлах cookie. Оставаясь на сайте, вы даете . Если вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера. Отказ от использования файлов cookie может привести к тому, что некоторые функции cайта будут вам недоступны.

Брокерская компания – Объяснение – The Business Professor, LLC

Содержание
Что такое Брокерская компания? Чем занимается Брокерская компания? Брокерская фирма — это фирма, которая связывает покупателей и продавцов для совершения сделок. Эта фирма также может покупать и продавать ценные бумаги от имени клиентов. Услуги, предлагаемые брокерскими фирмами, предоставляются за вознаграждение или комиссию. Физическое лицо также может выступать в качестве брокера, который помогает облегчить сделки между сторонами. В некоторых случаях брокерские компании представляют собой инвестиционные фирмы или финансовые учреждения, выполняющие обязанности брокера в сделке. Эти компании либо выступают в качестве посредников, либо действуют в интересах клиента, которого они представляют.
Назад к :ИНВЕСТИЦИИ И ТОРГОВЛЯ
Чем занимается брокерская компания?
В действительности физические лица действуют как брокеры в сфере недвижимости или инвестиций. Свяжите покупателя и продавца ценных бумаг или помогите клиентам покупать или продавать ценные бумаги в обмен на комиссию. Индивидуальные брокеры могут работать в брокерских компаниях или выступать в качестве независимых агентов в сделках с инвестициями или недвижимостью. Суть брокеров или брокерских фирм заключается в том, что рыночные инвесторы или покупатели недвижимости не обладают достаточной информацией, необходимой для принятия оптимальных решений. Отсюда необходимость консультироваться с брокерами, обладающими точной информацией о рынке.
Типы брокерских услуг
Брокерские фирмы также называются брокерскими, они предлагают различные продукты и услуги. Существуют три основных типа брокерских услуг:
Робо-консультанты: Существуют каналы инвестиционного консультирования, предлагающие услуги с использованием алгоритмов. Услуги роботов-консультантов невелики по сравнению с двумя другими брокерскими фирмами. Учитывая, что услуги, предлагаемые на этой платформе, практически не требуют вмешательства человека, они взимают меньше сборов и комиссий.
Брокеры со скидкой: это брокеры, которые предлагают свои услуги со скидкой. Обычно онлайн-платформы дисконтных брокеров позволяют инвесторам и трейдерам принимать собственные решения через канал «сделай сам». При этой стратегии инвесторы платят нулевую или низкую комиссию.
Брокерские услуги с полным спектром услуг: это самая дорогая из всех брокерских компаний. Он предлагает профессиональные консультационные услуги клиентам, управляет клиентами выше и принимает решения от их имени.
В дополнение к этим трем типам брокерских фирм существуют другие, включая независимую брокерскую фирму и кэптивную брокерскую фирму.
Вот некоторые замечания о брокерских фирмах
Брокерская фирма выполняет роль посредника в сделке, связывая покупателей и продавцов.
Брокерская фирма также может представлять клиента в сделке или покупать и продавать ценные бумаги от имени клиентов.
Брокерские компании предлагают свои услуги в обмен на операционный сбор или комиссию.
Брокеры, располагающие точной информацией о рынке, могут работать на брокерские фирмы или выступать в качестве независимых агентов.
брокерская компания
Была ли эта статья полезной?
Что такое брокерская фирма? (Определение и типы)
Инвестирование/брокерская деятельность
kate_sept2004 / Getty Images/iStockphoto
Брокерская фирма покупает и продает акции, облигации, опционы и другие финансовые продукты от имени клиентов. Многие брокерские компании нанимают отдельных брокеров, чтобы объединить ресурсы и предложить лучший сервис. Кроме того, многие компании, предоставляющие финансовые услуги, также имеют брокерские конторы в рамках своих более широких услуг.
Поиск подходящей брокерской фирмы может быть важной частью любого успешного финансового плана. Читайте дальше, чтобы узнать, что такое брокерская фирма , что она может сделать для вас и на что следует обращать внимание при выборе брокера.
Чем занимается брокерская фирма?
Брокерская фирма выступает посредником между покупателями и продавцами ценных бумаг и других финансовых инструментов. Как клиент, вы, как правило, сообщаете брокеру, какими акциями торговать и когда ими торговать. В некоторых случаях брокерские фирмы выходят за рамки стандартной посреднической роли, давая советы о том, какие акции покупать и продавать, каковы риски и как определенные сделки могут повлиять на ваш инвестиционный портфель.
Брокерские фирмы обычно имеют в штате несколько индивидуальных брокеров, которые помогают клиентам. Без брокера у вас очень ограниченные возможности для покупки акций, поэтому вам понадобится брокер, который поможет вам получить инвестиции. Брокер — это лицо с соответствующей подготовкой и лицензиями, которое помогает вам покупать и продавать акции, облигации и взаимные фонды. Брокеры тесно сотрудничают с клиентами, чтобы убедиться, что они выбирают инвестиции, отвечающие их потребностям.
Как работает брокерская фирма?
Брокерская контора связывается с фондовыми биржами для совершения нужных вам сделок. В обмен на эти услуги с вас будет взиматься брокерское вознаграждение. Обычно это зависит от каждой сделки, хотя некоторые брокерские фирмы взимают ежегодную плату за обслуживание счета.
Процесс обычно включает открытие брокерского счета, в котором вы предоставляете стандартную информацию, такую как ваше имя, контактная информация и банковская информация. Большинство брокерских компаний позволяют вам открыть счет онлайн, хотя в некоторых случаях вы можете посетить филиал, чтобы открыть счет лично. Вы также можете решить, какой тип счета открыть. Выбор может включать непенсионные счета, пенсионные счета, сберегательные счета колледжа и сберегательные счета здоровья.
Следующим шагом является пополнение счета с помощью банковского перевода, чека или перевода активов из другой брокерской фирмы. После этого вы можете выбрать тип инвестиций, например, акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды.
Доступны различные типы брокерских компаний, поэтому вам следует тщательно продумать, какой тип лучше всего соответствует вашим потребностям. Продолжайте читать, чтобы узнать больше.
Что такое брокерская фирма с полным спектром услуг?
Брокерские конторы с полным спектром услуг предоставляют больше, чем просто базовые услуги. Они не только заключают сделки для вас, но также предоставляют ряд других услуг, которые могут включать налоговое планирование, исследования, консультации по инвестициям, а также планирование имущества и выхода на пенсию. Брокерская компания с полным спектром услуг обычно имеет специального брокера, который может встретиться с вами лично и дать индивидуальный совет в зависимости от ваших конкретных обстоятельств.
Из-за дополнительных услуг, которые они предлагают, большинство традиционных брокерских компаний с полным спектром услуг взимают плату, комиссию или и то, и другое. За обычные заказы на акции с вас может взиматься до 20 долларов за сделку, хотя многие брокеры приняли модель, при которой вы платите ежегодную плату за все услуги. Обычно это от 1% до 2% активов под управлением.
Даже самая лучшая брокерская компания с полным спектром услуг может в конечном итоге не создать достаточно ценности в других предлагаемых ею услугах, чтобы компенсировать взимаемые ею сборы, которые со временем могут значительно возрасти. С другой стороны, есть много способов, которыми хороший брокер с полным спектром услуг может сэкономить вам деньги с течением времени. Обычно это помогает вам снизить налоги или сделать правильные инвестиции. Важно учитывать, насколько сложным является или будет ваш инвестиционный портфель, и стоят ли того дополнительные услуги, которые вы получаете с брокером с полным спектром услуг.
Некоторые из ведущих брокерских фирм с полным спектром услуг включают Edward Jones, Stifel, Fidelity, RBC и UBS.
Что такое дисконтная брокерская фирма?
Брокерская компания со скидкой — это упрощенная версия брокерской компании с полным спектром услуг, которая обычно не делает ничего, кроме заключения сделок. Это может означать, что у вас нет специальной команды профессионалов, которые помогут вам понять, как вы можете увеличить свое богатство. Тем не менее, вы часто будете платить более низкую комиссию за эту услугу — как правило, фиксированную комиссию за сделку.
Большинство онлайн-брокерских контор предлагают дисконтные услуги, предоставляя вам простой и прямой способ инвестирования по минимально возможной цене. Вы можете сэкономить значительную сумму на комиссионных, выбрав недорогую дисконтную брокерскую компанию и применяя подход к инвестированию «сделай сам», но вы потеряете советы и планирование от команды профессионалов. Если у вас небольшая учетная запись или вы собираетесь делать простые и прямые инвестиции, вам может подойти дисконтная брокерская компания.
См.: Обзор E-Trade Bank: отлично подходит для брокерских клиентов
Ведущие компании в сфере дисконтных брокерских услуг включают TD Ameritrade, M1 Finance, Interactive Brokers, Robinhood и E-Trade.
Что такое робот-советник?
Робот-советник — это приложение или веб-сайт, который создает для вас инвестиционный портфель на основе ваших финансовых целей. Обычно вы не взаимодействуете с человеком — все автоматизировано. Поскольку задействовано мало людей, сборы, как правило, очень низкие.
Каждый робот-советник работает немного по-своему. С некоторыми из них вы можете задавать инвестиционные вопросы в чате или по электронной почте. С другими вы можете вообще не общаться с инвестиционным профессионалом. Тем не менее, большинство из них предоставляют образовательные ресурсы, чтобы вы могли принять обоснованное решение.
Ведущие роботы-консультанты включают Betterment, Wealthfront, Vanguard Digital Advisor, Ally Invest, Acorns и Wealthsimple.
Независимая и кэптивная брокерская деятельность: в чем разница?
Брокеры принадлежат не только миру инвестиций. Вы также можете найти брокеров при покупке страховки. При работе со страховыми брокерами выделяют два основных типа агентов: независимые и кэптивные. Вот краткий обзор каждого из них.
Независимые агенты
Независимые агенты, также известные как индивидуальные агенты, работают с несколькими страховыми компаниями, а не привязаны к одной компании. Независимые агенты имеют контракты с этими компаниями и имеют право предлагать свою продукцию. Некоторые независимые агенты могут взимать с вас комиссию.
Захваченные агенты
Кэптивные агенты представляют только одну страховую компанию, а это значит, что многие из них хорошо разбираются в продуктах и услугах, которые предлагает компания. Кэптивные агенты также могут иметь отношения с андеррайтерами и корпоративными сотрудниками, поскольку они работают в одной и той же страховой компании.
Итог
Выбор подходящей брокерской фирмы частично зависит от ваших потребностей и частично от того, какое состояние вы накопили. Клиенты, которые со временем накопили значительное состояние, могут предпочесть практический подход брокерских компаний с полным спектром услуг, которые предоставляют профессиональных консультантов, которые помогут вам принять правильные инвестиционные решения и разработать хороший пенсионный план. Просто имейте в виду, что вы можете рассчитывать на оплату сборов и комиссий с большинством традиционных брокерских фирм.
Еда на вынос
Если у вас нет больших денег для инвестирования (или для оплаты сборов и комиссий), вам лучше обратиться к менее дорогому дисконтному брокеру. И если вы новичок со знанием фондовых рынков и высоким уровнем комфорта с цифровыми транзакциями, робот-консультант может быть лучшим вариантом.