Наложенный платеж с описью вложения: Как отправить посылку наложенным платежом

Содержание

Опись вложение - нужна ли она? И стоит ли экономить?

Отправления с описью. За что же доплачиваем и нужна ли она?

Очень многие приравнивают опись к чеку или квитанции. И как довольно часто бывает, выбрасывают, теряют или попросту забывают о ней, как о чем-то не нужном.

А зря!

Опись вложение ничто иное, как документ! При чем документ очень важный! Важность свою приобретает с того момента, как на нем поставили подписи отправитель и оператор, а так же печать с датой отправления.

Обязательно составляется в двух экземплярах. Один из которых вкладывается внутрь отправления, второй остается у отправителя, как подтверждающий документ. Никакие исправления не допускаются ни в коем случае. Будь то письмо, бандероль или посылка, в любом случае приносите в открытом виде и при вас, по описи вложения оператор сверяет содержимое. И только, если все совпадает отправление запечатывается. В дальнейшем, если получатель отправления чего-то недосчитается, то на руках у вас доказательство, что вы отправили. И смело можете составлять заявление в службу безопасности почты. Расследование и возмещение ложатся на посредника. Так как у вас не только документ, но и свидетель, который самолично проверил и подписался. А именно оператор.

При получении, если присутствует пометка «с описью», обязательно проверьте содержимое при сотрудниках почты (иначе претензии приняты не будут). Да это и понятно, глупо принимать претензию, если вы проверили дома и пришли жаловаться. Согласитесь.

Подобное убережет вас, если вы оплачиваете заказанную вами посылку наложенным платежом. Поверьте, довольно часто интернет-отправители обманывают. И если вы оплатили интернет-мошенникам, никто вам потраченные средства не вернет. Как правило адреса магазинов меняются, телефонные номера неожиданно не обслуживаются. Достаточно часто попадаются на таких мошенников пенсионеры, но и не только они. В данной ситуации может оказаться каждый.

Это был рассмотрен случай получателей.

Еще один важный момент. Это отправка важных документов. Особенно, если речь идет о судебных тяжбах. Тут необходимо подстраховаться отправителю. И опять же вас выручит опись вложение. Если вы решили сэкономить и отправить заказным письмом или бандеролью, то сторона получателя легко может не согласиться, если вдруг не обнаружит какого-либо важного документа. Особенно важно, когда отправляются претензии по договорам среди предприятий. Юрист предприятия, может сослаться на недоказанность, в связи с отсутствием того или иного документа. В случае отправки ценного отправления с описью вложения, это исключено. В важных случаях экономия может создать немалую проблему.

Тут мы рассмотрели случай отправителя.

И, наконец, третья сторона. Это, конечно, оператор. Достаточно часто и сотрудники почты относятся халатно к этому виду документа. Не внимательно сверяют, а то и вовсе не проверяют вложение. Помните! Вы подписываете и ставите печать, а значит и ответственность ложится на ваши плечи и на предприятие, в котором вы работаете.

Ценное письмо

Для ценного письма отправитель указывает «объявленную ценность», которая полностью или частично возмещается при утере или повреждении письма.

Как и заказное письмо, ценное письмо является регистрируемым отправлением, его доставку и вручение можно отследить с помощью трек-номера для отслеживания. На территории РФ ценное письмо вручается лично адресату под роспись или представителю адресата по доверенности.

Чтобы рассчитать срок и стоимость доставки, воспользуйтесь почтовым калькулятором или ознакомьтесь с тарифами доставки писем по России и за границу.

 

Ограничения

Минимальный
размер

Максимальный
размер

Максимальный вес

110 × 220 мм (евроконверт) или 114 × 162 мм (формат C6)

229 × 324 мм (формат C4)

По РФ — 100 г

За границу — 2 кг

Минимальный размер

110 × 220 мм (евроконверт) или 114 × 162 мм (формат C6)

Максимальный размер

229 × 324 мм (формат C4)

Максимальный вес

По РФ — 100 г

За границу — 2 кг


Как отправить

  1. Купите любой конверт подходящего размера, вложите письмо и напишите адрес. Конверт можно купить в почтовом отделении.
  2. Отдайте конверт с письмом сотруднику почтового отделения и сообщите сумму объявленной ценности в рублях, которую вы хотите получить в качестве компенсации в случае утери или повреждения письма.
  3. Если необходимо уведомление о вручении, возьмите на столе в почтовом отделении бланк уведомления (для отправлений по России — бланк ф. 119, для отправлений за границу — бланк CN 07), заполните его и передайте вместе с письмом сотруднику Почты.
  4. Если необходима опись вложения, заполните 2 экземпляра бланка описи (ф. 107) и передайте вместе с письмом оператору. Или заполните бланки на сайте.
    ВНИМАНИЕ! Письмо с описью вложения передается сотруднику отделения в открытом виде для сверки.
  5. Если необходима услуга наложенного платежа, сообщите оператору сумму наложенного платежа в рублях.
  6. Если необходимо СМС-уведомление, заполните бланк СМС-уведомления и передайте его оператору.

Найти отделение

Дополнительные услуги

  • Уведомление о вручении. Вы получите подписанное адресатом уведомление о вручении. Узнать больше
  • Опись вложения. Вы получите заверенное почтовым работником подтверждение содержимого письма и даты его отправки. Узнать больше
  • Наложенный платеж. Чтобы получить письмо, адресат должен будет заплатить указанную вами сумму. Узнать больше
  • СМС-уведомление о прибытии отправления в отделение и вручении адресату. Услуга доступна только при пересылке по России. 
  • Авиапересылка — воздушным транспортом доставляется быстрее.

Обратите внимание, что услуги Опись вложения, Наложенный платеж и СМС-уведомление доступны только для пересылки отправлений по территории России.

Ценное письмо

Для ценного письма отправитель указывает «объявленную ценность», которая полностью или частично возмещается при утере или повреждении письма.

Как и заказное письмо, ценное письмо является регистрируемым отправлением, его доставку и вручение можно отследить с помощью трек-номера для отслеживания. На территории РФ ценное письмо вручается лично адресату под роспись или представителю адресата по доверенности.

Чтобы рассчитать срок и стоимость доставки, воспользуйтесь почтовым калькулятором или ознакомьтесь с тарифами доставки писем по России и за границу.

 

Ограничения

Минимальный
размер

Максимальный
размер

Максимальный вес

110 × 220 мм (евроконверт) или 114 × 162 мм (формат C6)

229 × 324 мм (формат C4)

По РФ — 100 г

За границу — 2 кг

Минимальный размер

110 × 220 мм (евроконверт) или 114 × 162 мм (формат C6)

Максимальный размер

229 × 324 мм (формат C4)

Максимальный вес

По РФ — 100 г

За границу — 2 кг


Как отправить

  1. Купите любой конверт подходящего размера, вложите письмо и напишите адрес. Конверт можно купить в почтовом отделении.
  2. Отдайте конверт с письмом сотруднику почтового отделения и сообщите сумму объявленной ценности в рублях, которую вы хотите получить в качестве компенсации в случае утери или повреждения письма.
  3. Если необходимо уведомление о вручении, возьмите на столе в почтовом отделении бланк уведомления (для отправлений по России — бланк ф. 119, для отправлений за границу — бланк CN 07), заполните его и передайте вместе с письмом сотруднику Почты.
  4. Если необходима опись вложения, заполните 2 экземпляра бланка описи (ф. 107) и передайте вместе с письмом оператору. Или заполните бланки на сайте.
    ВНИМАНИЕ! Письмо с описью вложения передается сотруднику отделения в открытом виде для сверки.
  5. Если необходима услуга наложенного платежа, сообщите оператору сумму наложенного платежа в рублях.
  6. Если необходимо СМС-уведомление, заполните бланк СМС-уведомления и передайте его оператору.

Найти отделение

Дополнительные услуги

  • Уведомление о вручении. Вы получите подписанное адресатом уведомление о вручении. Узнать больше
  • Опись вложения. Вы получите заверенное почтовым работником подтверждение содержимого письма и даты его отправки. Узнать больше
  • Наложенный платеж. Чтобы получить письмо, адресат должен будет заплатить указанную вами сумму. Узнать больше
  • СМС-уведомление о прибытии отправления в отделение и вручении адресату. Услуга доступна только при пересылке по России. 
  • Авиапересылка — воздушным транспортом доставляется быстрее.

Обратите внимание, что услуги Опись вложения, Наложенный платеж и СМС-уведомление доступны только для пересылки отправлений по территории России.

Ценное письмо

Для ценного письма отправитель указывает «объявленную ценность», которая полностью или частично возмещается при утере или повреждении письма.

Как и заказное письмо, ценное письмо является регистрируемым отправлением, его доставку и вручение можно отследить с помощью трек-номера для отслеживания. На территории РФ ценное письмо вручается лично адресату под роспись или представителю адресата по доверенности.

Чтобы рассчитать срок и стоимость доставки, воспользуйтесь почтовым калькулятором или ознакомьтесь с тарифами доставки писем по России и за границу.

 

Ограничения

Минимальный
размер

Максимальный
размер

Максимальный вес

110 × 220 мм (евроконверт) или 114 × 162 мм (формат C6)

229 × 324 мм (формат C4)

По РФ — 100 г

За границу — 2 кг

Минимальный размер

110 × 220 мм (евроконверт) или 114 × 162 мм (формат C6)

Максимальный размер

229 × 324 мм (формат C4)

Максимальный вес

По РФ — 100 г

За границу — 2 кг


Как отправить

  1. Купите любой конверт подходящего размера, вложите письмо и напишите адрес. Конверт можно купить в почтовом отделении.
  2. Отдайте конверт с письмом сотруднику почтового отделения и сообщите сумму объявленной ценности в рублях, которую вы хотите получить в качестве компенсации в случае утери или повреждения письма.
  3. Если необходимо уведомление о вручении, возьмите на столе в почтовом отделении бланк уведомления (для отправлений по России — бланк ф. 119, для отправлений за границу — бланк CN 07), заполните его и передайте вместе с письмом сотруднику Почты.
  4. Если необходима опись вложения, заполните 2 экземпляра бланка описи (ф. 107) и передайте вместе с письмом оператору. Или заполните бланки на сайте.
    ВНИМАНИЕ! Письмо с описью вложения передается сотруднику отделения в открытом виде для сверки.
  5. Если необходима услуга наложенного платежа, сообщите оператору сумму наложенного платежа в рублях.
  6. Если необходимо СМС-уведомление, заполните бланк СМС-уведомления и передайте его оператору.

Найти отделение

Дополнительные услуги

  • Уведомление о вручении. Вы получите подписанное адресатом уведомление о вручении. Узнать больше
  • Опись вложения. Вы получите заверенное почтовым работником подтверждение содержимого письма и даты его отправки. Узнать больше
  • Наложенный платеж. Чтобы получить письмо, адресат должен будет заплатить указанную вами сумму. Узнать больше
  • СМС-уведомление 
    о прибытии отправления в отделение и вручении адресату. Услуга доступна только при пересылке по России. 
  • Авиапересылка — воздушным транспортом доставляется быстрее.

Обратите внимание, что услуги Опись вложения, Наложенный платеж и СМС-уведомление доступны только для пересылки отправлений по территории России.

Как отправить ценное письмо с описью вложения

Ценное письмо – вид письма, для которого отправитель должен указать объявленную ценность (о/ц). Объявленная ценность служит своего рода страховкой и при утере или повреждении отправления частично или полностью выплачивается почтой отправителю.

С помощью данного вида корреспонденции люди, как правило, отправляют ценные бумаги, договоры, счета, документы, имеющие для отправителя определенную ценность. Ценное письмо выбирают также клиенты, которым необходимо отправить какие-то бумаги с описью вложения или наложенным платежом.

Как и заказное письмо, ценное — является регистрируемым почтовым отправлением. Каждое отправление регистрируется в системе, ему присваивается уникальный трек-номер, с помощью которого человек может отследить весь путь доставки. После оформления отправки и оплаты почтовых услуг клиенту выдается чек.

Вручение корреспонденции производится лично в руки адресата (либо его представителя на основе доверенности) под роспись. Оператор, производящий вручение, обязательно должен проверить паспорт получателя.

Максимальный вес:

  • для ценного письма, пересылаемого по России – 100 грамм,
  • для ценного письма 1 класса (можно отправить только в пределах РФ) – 500 грамм,
  • для международного (пересылается за границу) – 2 килограмма.
  • Отправить ценное письмо возможно с использованием ряда дополнительных почтовых услуг:

    • наложенным платежом,
    • с описью вложения,
    • с уведомление о вручении,
    • с СМС-уведомлением.

    Первые две услуги для других видов писем (для простого и заказного) – недоступны.

    Как отправить: пошаговая инструкция

    Отправить письмо с объявленной ценностью можно только в отделениях почтовой связи. Как это сделать?

  1. Купите конверт подходящего размера и укажите на нем полностью адресные данные получателя и отправителя (свои данные необходимо указывать на тот случай, если корреспонденция по какой-то причине будет возвращена обратно). Доступные размеры конвертов представлены ниже на картинке:форматы почтовой упаковки
  2. Укажите на конверте размер объявленной ценности. Сумма пишется цифрами и дублируется в скобках прописью.
    указать ценность
  3. Если необходимо уведомление о вручение, то попросите у оператора бланк уведомления ф.119 (а для отправлений за границу – форму CN 07) и заполните его. Подробнее об этом – читайте здесь.
  4. Если необходима опись вложения, то заполните бланк ф. 107 в двух экземплярах.
  5. Если требуется СМС-уведомление, попросите у оператора соответствующий бланк и оформите его.
  6. Если требуется отправка наложенным платежом – заполните бланк ф. 112 эп.
  7. Вложите письмо в конверт и передайте его оператору, сообщив о желании отправить ценное письмо. Назовите оператору размер объявленной ценности.
  8. Оплатите услугу доставки и возьмите чек, в котором будет указан трек-номер отправления, и который может быть использован при предъявлении каких-либо претензий к Почте России или в случае необходимости переадресации / возврата / розыска вашей письменной корреспонденции.

вниманиеЦенные почтовые отправления можно оплачивать марками. В этом случае удастся сэкономить 20% стоимости ценного письма (при оплате марками НДС не взимается).

Как отправить ценное письмо с описью вложения

Опись вложения – дополнительная услуга Почты России, которая позволяет составить юридически значимое описание содержимого почтового отправления.

Чтобы отправить ценное письмо с описью вложения, отправителю необходимо заполнить бланк специальной формы ф.107 – в нем указать перечень пересылаемых предметов, их количество и объявленную ценность. Для предметов без оценки – ставится прочерк или указывается минимальная о/ц в 1 рубль.

Бланк необходимо составить в двух экземплярах. Один – остается у отправителя, второй – пересылается вместе с письменной корреспонденцией до конечно адреса. В момент вручения письма, оператор должен вскрыть конверт в присутствии получателя и проверить соответствует ли содержимое конверта описи.

Заполнить опись вложения можно непосредственно в отделении связи (форма ф.107 выдается бесплатно), либо онлайн на официальном сайте Почты России.

Образец заполнения:

образец описи вложения

важная информацияПисьменную корреспонденцию, пересылаемую с описью вложения, в момент оформления отправки необходимо предоставлять оператору в открытом виде (незапечатанную). Сотрудник должен сличить вложение с перечнем предметов, указанных в бланке описи. После процедуры сличения работник указывает свою фамилию, ставит подпись и печать.

7 шагов к тому, как начать инвестировать в рынки акций в Индии (даже при инвестициях 10 000)

Есть много ведущих инвесторов, которые побеждают Nifty, генерируя доход в диапазоне от 35% до 60%. Они получили большую прибыль благодаря своему многолетнему опыту работы на фондовых рынках.

Вы должны были получить низкую доходность или, возможно, потеряли деньги на акциях.

В первые дни инвестирования

Я не получил никакой прибыли, потому что я инвестировал в акции после того, как выслушал советы брокеров (и так называемых экспертов на телеканалах).

Это их дело. Все, от брокерской конторы до финансовых сайтов и экспертов на телеканалах, заставляют вас поверить в то, что инвестирование в акции - это очень сложно, как ракетостроение. В конце концов, если вы знаете, как выбирать акции самостоятельно, то как они будут зарабатывать деньги.

Но что, если я скажу вам, что есть легкий и простой способ определить отличные акции!

Заявление об отказе от ответственности: Я не рекомендую никаких конкретных акций. Названия акций, упомянутые в этой статье, предназначены исключительно для демонстрации того, как проводить анализ.Примите собственное решение, прежде чем инвестировать.

Вы получаете прибыль на фондовом рынке с помощью собственного анализа…

.. и в этой статье я расскажу вам, как шаг за шагом выбрать отличные акции и , как инвестировать в фондовый рынок Индии в 2020 году

Я записал видео о том, как начать инвестировать в рынок акций для новичков. Вот видео (хинди)

7 шагов для инвестирования в рынок акций Индии для начинающих

Давайте посмотрим пошаговое руководство о том, как инвестировать в рынок акций в Индии

  1. Скрининг и фильтрация нужных акций с помощью Financials
  2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны
  3. Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)
  4. Найдите компании с низким уровнем долга
  5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения правильных акций
  6. Честное, прозрачное и компетентное управление
  7. Найдите правильную цену, чтобы купить акции

Вы можете узнать об инвестициях в акции всего за рупий.10000 инвестиций.

Если у вас нет демат-счета, я бы посоветовал вам открыть демат-счет и торговый счет Upstox, который является одним из моих любимых поставщиков услуг, предлагающих открытие демат-счета в тот же день.

Специальное ограниченное по времени предложение на счет Upstox Flexi

  • БЕСПЛАТНО Открытие счета Demat
  • Отсутствие брокерских услуг в течение следующих 30 дней при торговле и доставке
  • членство Premium StockEdge на сумму 999
  • БЕСПЛАТНАЯ фондовая биржа на Elearnmarkets стоимостью 999

Открыть мгновенный БЕСПЛАТНЫЙ счет Upstox до окончания действия предложения

Изучите подход и примените 10 000 инвестиций, если вы получите 5000 прибыли в первый год, то тот же подход можно применить с рупиями.10,00,000 инвестиций, чтобы сделать рупий. 5,00,000 в качестве прибыли в будущем.

Обучение важнее, чем заработок в первые дни.

Заявление об ограничении ответственности: акции, упомянутые в статье, не являются рекомендацией к покупке или продаже. Мы берем их за пример. Инвестируйте в акции после тщательной проверки.

Вы можете следовать моему подходу даже с минимальным знанием финансовой отчетности или вообще без нее.

Поверьте мне, вы можете найти отличные акции с небольшим умом и базовыми знаниями о бизнесе.

Типы инвестирования - торговля или стоимостное инвестирование

Прежде чем я расскажу вам о своем пошаговом подходе к выбору акций, давайте сначала разберемся с двумя разными методами получения прибыли на рынках, и какой из этих двух методов практикуется большинством ведущих инвесторов во всем мире для создания богатства для самих себя.

  1. Торговля
  2. Стоимость инвестиций

Вы ошибаетесь, если думаете, что торговля и стоимостное инвестирование - это одно и то же.

Торговля ориентирована на частое получение прибыли в течение более короткого периода времени независимо от растущего (бычьего) или падающего (медвежьего) рынков.

На растущих рынках торговля включает покупку по более низкой цене и продажу по более высокой цене в течение короткого периода времени. Они получают прибыль на падающих рынках, продавая по более высокой цене и покупая по более низкой цене, что также называется короткой продажей.

Поскольку торговый стиль предполагает вход и выход в более короткие временные рамки, период удержания акций составляет не более нескольких минут или всего дня, а в некоторых случаях - максимум нескольких дней.

Люди, практикующие стиль торговли, используют такие инструменты, как технический анализ, который использует сложные индикаторы, такие как скользящие средние, стохастический осциллятор, для прогнозирования будущего движения цены акций.

Снимок экрана ниже, демонстрирующий графики технического анализа для прогнозирования движения цен акций банка Axis.

Торговля может быть опасной (очень убыточной) из-за огромной волатильности цен на акции. Если у вас нет четкой стратегии и вы недостаточно быстры, вы можете потерпеть огромные убытки, уничтожив все свои деньги.Если вы заинтересованы в торговле, вы можете узнать, как торговать акциями в течение дня в Индии.

Рынок полон таких примеров мужчин, потерявших деньги, занимаясь торговлей.

Я пробовал торговать несколько лет назад, получил прибыль в размере рупий. 10 000 в первый день и в конечном итоге потеряете более 100 000 в следующие несколько дней. Я знал, что торговля - не мое дело.

Я сосредоточился на своих сильных сторонах, то есть на изучении акций и удерживании их в течение длительного периода.

Позвольте мне познакомить вас с искусством стоимостного инвестирования.

Уоррен Баффет говорит: «Если вы не думаете о владении акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

По его словам, вы должны инвестировать в компании, которые вы можете держать вечно.

Самым большим преимуществом, которое получают инвесторы от владения акциями в течение таких длительных периодов, являются преимущества дивидендов, дробления акций и, что наиболее важно, резкого повышения уровня цен на акции, поскольку основной бизнес (такой акции) с годами растет с прибылью.

Такие акции называются мультибэггерами из-за многократной прибыли, которую они приносят специалистам по стоимостному инвестированию.

Другое преимущество выгодного инвестирования по сравнению с торговлей заключается в том, что можно выдерживать колебания курса акций, вызванные либо внешними событиями, либо деловыми нисходящими тенденциями, с верой в то, что цена акций в конечном итоге восстановится и принесет инвесторам солидную прибыль.

Уоррен Баффет, легендарный инвестор, на которого смотрит каждый инвестор, создал себе богатство, инвестируя в хорошие акции и удерживая их в течение длительного периода времени.

То, что вы видите на этой картинке, - это , сила сложения в действии, что на составляет основу стоимостного инвестирования. Когда вы держите акции в течение длительного периода времени, это приводит к экспоненциальному росту, создавая огромное богатство.

Люди, практикующие стоимостное инвестирование, используют фундаментальный анализ, чтобы делать выводы об инвестировании в акции. В фундаментальном анализе вы игнорируете ежедневные колебания цен, но вместо этого сосредотачиваетесь на изучении основного бизнеса компании , сектора, в котором она работает, ее финансовых показателей, качества управления и т. Д.

В то время как люди, практикующие торговлю, стремятся быстро получить от 10 до 20% прибыли на акции, а затем продать их, чтобы перейти на другие. Таким образом, вы сможете получать прибыль, но никогда не будете создавать богатство.

Удача на самом деле достигается за счет инвестирования в нужные акции и удержания до тех пор, пока вы не добьетесь успеха.

Льготы по подоходному налогу

При торговле вы прекращаете платить 15% налог на краткосрочный прирост капитала с каждой совершаемой вами операции с прибылью, поскольку период вашего владения акциями определенно меньше 1 года.

Принимая во внимание, что при стоимостном инвестировании ваш налог на прирост капитала составляет 10%, независимо от того, составляет ли ваша прибыль 100 крор рупий или 100 рупий, если вы владеете акциями более одного года.

Пошаговый подход к инвестированию в фондовый рынок Индии 2020

Джордж Ф. Бейкер, американский финансист и филантроп, однажды произнес знаменитую мантру

«Чтобы делать деньги на акциях, у вас должно быть видение, чтобы их видеть, смелость покупать их и терпение, чтобы держать их».

Буквально тысячи компаний котируются на BSE (Sensex) и NSE (Nifty).Если вы не вооружитесь подходом, который можно было бы использовать для фильтрации, вы потерялись бы в море компаний.

Инвестиционный подход, которым я собираюсь поделиться с вами, - это тот, который я лично практикую, чтобы фильтровать акции перед инвестированием в них.

Стоимостное инвестирование само по себе является океаном, и его специалисты проходят утомительный процесс анализа акций, читая финансовые отчеты, годовые отчеты и другую различную информацию, относящуюся к финансовому состоянию компании, прежде чем инвестировать.

Но, основываясь на своих знаниях за последние много лет, я придумал следующие простые и практические шаги, которые вы используете, чтобы начать свой путь выбора акций, даже не имея глубоких финансовых знаний.

Вам понадобится счет Demat, чтобы начать инвестировать в акции. Я бы порекомендовал вам upstox из-за

Шаг 1. Отбор и фильтрация нужных акций с помощью Financials

На BSE и NSE котируются тысячи акций, и практически невозможно исследовать каждую из них, просматривая всю их финансовую информацию.

Таким образом, для первоначального рассмотрения вы можете использовать следующие простые в реализации критерии отбора, чтобы отфильтровать те акции, фундаментальные показатели которых выглядят сильными.

Критерии отбора

  • Рыночная капитализация> 500 рупий
  • рупий
  • Продажи и рост прибыли> 10%
  • Темпы роста прибыли на акцию (EPS) увеличиваются за последние 5 лет
  • Отношение долга к собственному капиталу <1
  • Рентабельность капитала (RoE)> 20%
  • Цена к балансовой стоимости (P / B) <= 1.5 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
  • Цена к прибыли (P / E) <25 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
  • Коэффициент текущей ликвидности> 1

Вам не нужно ломать голову, чтобы получить вышеуказанную финансовую информацию. Инструменты онлайн-скрининга, доступные на финансовых платформах, таких как Moneycontrol и EquityMaster , легко предоставляют эту информацию.

Например, с помощью бесплатного инструмента проверки акций Equitymaster я применил вышеуказанные критерии отбора, чтобы отфильтровать некоторые акции для первоначального рассмотрения.

Затем вы можете проверить другие финансовые коэффициенты в рамках критериев отбора, щелкнув информационный лист компании

Чтобы узнать больше о параметрах, которые я использовал в критериях отбора для фильтрации акций, вы можете обратиться к этой статье о финансовых коэффициентах.

Шаг 2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны

Теперь, когда на шаге 1 вы отфильтровали акции с хорошими фундаментальными показателями из остального мусора, узнайте больше об этих акциях, прочитав как можно больше о базовой компании.

Вы можете сделать это, посетив веб-сайт компании, отслеживая обновления на медиа-платформах, ища компанию в Google и получая отзывы коллег от других инвесторов.

Узнав больше о компании, вы сможете понять ее бизнес и ответить на три ключевых вопроса.

  • Насколько просто бизнес компании?
  • Я понимаю продукт / услугу?
  • Я понимаю, как работает бизнес и как он зарабатывает деньги?

Важно инвестировать в компании, которые вы понимаете, по крайней мере, на начальном этапе, когда вы учитесь инвестировать в акции.Таким образом вы будете уверены, что не потеряете деньги.

Например, из акций, которые мы отфильтровали на этапе 1, я бы для начала посмотрел на технологические акции, такие как Tech Mahindra, Vakrangee и Mindtree Ltd.

Это потому, что у меня значительный опыт работы в ИТ-секторе, а также я увлечен технологиями, которые позволяют мне легко понять эти предприятия, причины их роста и предсказать, каким может быть будущее.

Точно так же мой двоюродный брат имеет опыт работы в фармацевтике, и поэтому ему было бы легко разбираться в акциях в этом секторе.

Может быть много предприятий, для понимания которых вообще не требуется никакого опыта - подумайте о потребительских товарах, таких как обувь, крем для бритья, автомобили и т. Д.

Например, в вашем отфильтрованном списке акций есть компания по производству двухколесных транспортных средств. Вам не обязательно иметь опыт работы в отрасли двухколесных транспортных средств, чтобы знать, что сектор двухколесных транспортных средств в Индии всегда демонстрировал рост из-за растущего спроса и улучшения дорожного сообщения.

Точно так же, когда сектор недвижимости в Индии рос, тогда можно было получить доступ к компаниям, производящим плитку (Kajaria), сантехнику (Cera) и аналогичные вспомогательные компании.

Бизнес-модель компании должна быть простой, и компания должна волновать вас.

Наконец, если вы не найдете акций (компаний), которые можно сразу понять, потратьте время на изучение компании и ее сектора.

Вы также хотели бы прочитать - Лучшие варианты инвестиций в Индии в 2020 году

Шаг 3.Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)

Недостаточно идентифицировать компании, которые прошли проверку финансовых показателей и чьи бизнес-модели легко понять.

Не менее важно проанализировать компанию с качественной стороны - Moat .

В деловой терминологии Ров - это конкурентное преимущество одной компании перед другой в рамках той же отрасли. Чем шире ров, тем больше у компании конкурентных преимуществ и более устойчивой становится компания.

Это означает, что конкурентам будет очень сложно вытеснить эту компанию и захватить ее долю на рынке.

Итак, это акция (компания), которую вы хотите выбрать и инвестировать в нее.

Примерами этого Moat могут быть власть бренда, права интеллектуальной собственности и патенты, сетевые эффекты, правительство. правила, регулирующие барьеры для входа, и многое другое.

Например - Apple имеет сильную торговую марку, ценовую политику, патенты и огромный рыночный спрос, что дает ей широкий ров, который действует как барьеры для других компаний.

Неудивительно, что Apple близка к тому, чтобы стать компанией с оборотом в триллион долларов и ежегодно приносить огромную прибыль, принося большие доходы своим инвесторам.

Еще один простой пример брендов с сильным рвом - Maruti, Colgate, Fevicol, которые имеют огромную ценность в общественной памяти.

Учитывая его огромную дистрибьюторскую сеть во многих штатах и ​​стремление правительства к оцифровке, новому конкуренту будет очень сложно вытеснить их с рынка.

Неудивительно, что цена акции выросла с 16 рупий в 2010 году до 500+ рупий в 2017 году. (Примечание: текущие цены могут повышаться и понижаться в зависимости от краткосрочных проблем на рынках)

Итак, обратите внимание и определите такие компании с сильными рвами в первые дни.

Проверить - Сравнение 5 Paisa и Zerodha

Шаг 4. Найдите уровни низкого долга

Большой уровень долга представляет собой значительный риск для компании. Пара критериев отбора, которые мы использовали для фильтрации акций, - это отношение долга к собственному капиталу и коэффициент текущей ликвидности.

Эти два коэффициента являются показателями того, насколько сильно компания зависит от заемного капитала (долга) для финансирования своего роста и сможет ли компания выполнить свои краткосрочные обязательства по капиталу.

Итак, когда вы выбираете акции, помимо этих коэффициентов, проверьте, как компания справляется со своим долгом в течение последних многих лет. Компания , которая сокращает свой долг, автоматически увеличит свою прибыль , что является положительным знаком для финансового здоровья компании.

Простые советы по проверке финансового здоровья:

Один из способов сделать это - проверить баланс компании, в котором указаны текущие обязательства и долгосрочная задолженность. Как правило, долгосрочная задолженность - это задолженность, срок погашения которой составляет 12 месяцев. А текущие обязательства включают долг компании, который должен быть погашен в течение года.

Компаниям со слишком большой долгосрочной задолженностью будет сложно выплатить эти долги, поскольку большая часть их капитала идет на выплату процентов, что затрудняет использование денег для других целей.

Это создает риск для устойчивости и может привести к банкротству компании.

Например, ниже приведен баланс Tech Mahindra, показывающий уменьшение долгосрочной задолженности с 2012 по 2016 год, что является положительным знаком для компании.

Другой способ проверить, находятся ли уровни долга в нормальном состоянии или нет, - это посмотреть на коэффициент долгосрочного долга.

Коэффициент долгосрочной задолженности по существу измеряет общую сумму долгосрочной задолженности по отношению к общим активам компании.

Простая формула -

Коэффициент долгосрочного долга = Долгосрочный долг / общие активы

Взяв значения из приведенного выше баланса Tech Mahindra, вы можете рассчитать

Коэффициент долгосрочной задолженности составляет 0,008

Если значение коэффициента выше 1, это будет означать, что у него больше долгосрочного долга, чем активов. Это означает высокий риск неспособности выполнить свои финансовые обязательства.

В общем, вам нужно иметь коэффициент меньше 0.5, что в данном случае так и есть, что указывает на низкий риск для компании.

Наконец, на практике остерегайтесь компаний, занимающихся недвижимостью, инфраструктурных компаний и банков, которые печально известны своими большими долгами.

Шаг 5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения подходящих акций

Уоррен Баффет использует эти два финансовых коэффициента: RoE (Return on Equity) и RoCE (Return of Capital Used), чтобы помочь ему в выборе правильных акций.

Согласно Investopedia, RoE - это процентное выражение чистой прибыли компании, возвращаемой акционерам в виде стоимости.Эта формула позволяет инвесторам в качестве альтернативного показателя прибыльности компании и позволяет рассчитывать эффективность, с которой компания получает прибыль, используя средства, вложенные акционерами.

RoCE - это основной показатель того, насколько эффективно компания использует весь доступный капитал для получения дополнительной прибыли.

Эти два финансовых коэффициента, сложенные вместе, помогают понять значение

.
  • Насколько прибыльна компания по инвестициям
  • Насколько эффективно он использует свои ресурсы

Компания с высокими показателями RoE и RoCE свидетельствует о большом потенциале будущего роста стоимости компании.

Возьмем, к примеру, Avanti Feeds, одну из акций, которые мы отфильтровали с помощью критериев отбора. Как видно из данных баланса ниже, RoE и RoCE превышают 20% за последние 5 лет и более или менее увеличиваются.

Компании, которые преуспевают по этим двум коэффициентам, превышая 20% и увеличиваясь за последние 5 лет, имеют премиальную оценку.

Акции Avanti Feeds выросли более чем на 7000% за последние 5 лет, создав огромное богатство для своих инвесторов.

Итак, при выборе акций посмотрите, соответствуют ли RoE и RoCE критериям, которые я объяснил выше.

Шаг 6. Честное, прозрачное и компетентное руководство

Защита от мошенничества - одна из причин, по которой некоторые люди не доверяют свои сбережения фондовому рынку. В прошлом было много случаев, когда руководство листинговых компаний совершало сомнительные сделки, совершало мошенничество с бухгалтерским учетом, вводило в заблуждение акционеров и SEBI, что приводило к большим денежным потерям для инвесторов.

Известным примером является Рамалинга Раджу из Сатьяма.

Следовательно, очень важно, чтобы акции и компания, в которую вы планируете инвестировать, управлялись честным, прозрачным и компетентным менеджментом. В состав руководства входят промоутеры, генеральный директор / управляющий директор, финансовый директор и другие.

Одна из таких компаний, управляемая компетентным и честным менеджментом, которая создала огромное состояние для своих акционеров, - это компания, о которой я говорил ранее - Avanti Feeds.

Как инвестор, есть несколько способов проверить, находится ли руководство компании в правильном месте или нет.

1.Поиск мошенничества и послужной список

Используйте Google для поиска по именам руководства и проверьте, есть ли сообщения о мошенничестве в отношении руководителей компании. Также проверьте их профессиональную квалификацию и их послужной список.

2. Читать годовые отчеты

Годовые отчеты - это кладезь данных, позволяющих получить полное представление о компании и ее руководстве. Изучение годовых отчетов поможет вам понять анализ, стратегию, уведомления и видение компании на будущее.

Конечно, на первый взгляд, все будет хорошо, поскольку генеральный директор компании, подготовивший годовой отчет, хочет сохранить интерес инвесторов к его / ее акциям. Но с опытом вы научитесь определять, кто искренен, а кто блефует.

Совет: Годовой отчет можно бесплатно загрузить на сайте компании. Кроме того, вы можете отправить электронное письмо ответственному лицу по инвестиционным отношениям и получить копию годового отчета по электронной почте.

3. Следите за акциями Промоутеров

Чем выше доля промоутеров в компании, тем более позитивный сигнал она посылает рынку. В целом, акции промоутеров в компании могут меняться в течение последних многих лет.

Однако, если промоутеры увеличивают свою долю в компании, это означает, что они доверяют компании, что делает ее хорошей компанией для инвестиций.

Шаг 7: правильная цена для покупки акций

Поздравления.

Если вы достигли этого шага, это означает, что вы сузили круг для инвестирования в несколько акций. Остается только один вопрос: по какой цене их покупать?

Просто хочу упомянуть, что Уоррен Баффет сказал о ценообразовании: «Цена - это то, что вы платите, ценность - это то, что вы получаете».

Найдите максимально ценную компанию, заплатив минимальную цену.

Независимо от того, насколько хороша компания, если вы покупаете акции по высокой цене, а будущее акций не соответствует ожиданиям, вы потеряете деньги.

Покупка по разумной цене даст вам такой запас прочности, защищая ваши инвестиции от любых рисков, связанных с убытками. Часто эта правильная цена - это цена, которая намного ниже внутренней стоимости акции, то есть намного ниже реальной стоимости акции.

Когда акция доступна с такой большой скидкой (сделкой) по сравнению с ее внутренней стоимостью на рынке, вы сразу же ее покупаете.

Таким образом, вы покупаете акции по очень низкой цене, увеличивая при этом шансы получения большой прибыли в будущем.

Например, одна из акций, которые я купил, была Индийского банка. Он торговался в диапазоне от 70 до 90 рупий. Но его фактическая стоимость, то есть его внутренняя стоимость, составляла по крайней мере 250 рупий. Это было прекрасное время, чтобы купить акции, и люди, которые это сделали, включая меня, хорошо зарабатывали, поскольку Акции достигли 300 рупий менее чем за год.

Один из лучших способов рассчитать внутреннюю стоимость акций - использовать модель дисконтированного денежного потока (DCF)

Позвольте мне также поделиться формулой для расчета внутренней стоимости акций, которая основана на первоначальной формуле Бенджамина Грэхема для расчета внутренней стоимости.

Я не скажу, что внутренняя стоимость, оцененная по этой формуле, абсолютно идеальна. Но для начинающих инвесторов это даст четкое представление об истинной стоимости акций.

Формула очень проста

В = EPS * (8,5 + 1 * G)

Здесь V = внутренняя стоимость акций

EPS = EPS (прибыль на акцию) за последние 12 месяцев (один финансовый год)

8,5 = Предполагаемый общий коэффициент P / E для любой акции

G = ожидаемый годовой темп роста (в ближайшие 7-10 лет)

Например, возьмем запас TCS (Tata Consultancy Services)

Текущая рыночная цена акции = 3118 рупий

EPS = 133.¼ - 1

Здесь я взял число лет как 4, поскольку у меня есть данные только за последние 4 года, как показано на рисунке выше. В идеале вы должны принять количество лет как 5.

Во-вторых, мы используем темпы роста за последние 5 лет, чтобы рассчитать будущие темпы роста G.

Итак, CAGR = 0,171 или 17,1%

Таким образом, внутренняя стоимость акции V = 133,8 * (8,5 + 1 * 17,1) = 3425

рупий.

Но текущая рыночная цена акций = 3118 рупий

Это означает, что в настоящее время акции недооценены, так как торгуются 9.На 8% ниже его внутренней стоимости

Вы также можете подумать, что будущий рост G может отличаться от его темпов роста за последние 5 лет. В этом случае вы можете предположить будущий рост G = 75% от прошлого, т.е. 75% от 17,1 = 12,82%

Теперь внутренняя стоимость акции V = 133,8 * (8,5 + 1 * 12,82) = 2852

рупий

Таким образом, вы получаете диапазон внутренней стоимости, то есть от 2852 до 3425 рупий, что помогает вам проверить, доступны ли акции по низкой цене.

Теперь, если товар недоступен по низкой цене, продолжайте следить за запасом, чтобы, когда появится возможность, вы могли сразу же его загрузить.

Специальное предложение (ограниченное время)

Скидка 60% от EquityMaster: эксклюзивное предложение только для считывателей CashOverflow

Вы можете получить рекомендации от таких экспертов, как EquityMaster.

Я провожу собственный анализ, а затем сравниваю его с мнением экспертов.

Сэкономьте более 60% на самом продаваемом продукте EquityMaster

Вы можете попробовать их услуги без риска в течение 30 дней.

В любом случае это небольшая плата, чтобы получить справочник по инвестициям в акции на весь год .

Они также предлагают некоторый бонусный материал.

Прочтите все это ... это поможет вам стать лучшим инвестором.

Мой совет из личного опыта: Не покупайте вслепую, основываясь на рекомендациях. Проведите собственное исследование и станьте мудрым инвестором.

Примечание: Не следует покупать акции только на основе этой формулы, так как это приведет к ошибкам и потерям. Всегда проверяйте истинную стоимость акций с помощью инструментов фундаментального анализа, таких как модель DCF, а затем перекрестно проверяйте, используя эту формулу.

Вы хотели бы прочитать - Лучший дисконтный брокер в Индии

Портфолио Строительство

Создание портфеля

- это не что иное, как создание корзины акций и выделение определенного процента от вашей общей инвестируемой суммы на каждую из них.

В общем, есть два способа создания портфеля.

  1. Диверсифицированный портфель из многих акций. Например - 15 и больше.
  2. Концентрированный портфель из нескольких акций.Например - от 5 до максимум 12.

Есть много инвесторов, которые выбрали любой из подходов в зависимости от своей стратегии распределения капитала и добились успеха.

На мой взгляд, я бы рекомендовал второй подход - создание концентрированного портфеля. Я бы даже посоветовал сначала сосредоточиться на инвестировании в 5 акций, а с опытом постепенно переходить к 10 акциям.

Причина проста в том, что при диверсифицированном подходе становится трудно отслеживать большое количество акций и трудно контролировать риски во время плохих рынков.Но с концентрированным подходом - отслеживание запасов, периодическая проверка основного бизнеса и контроль рисков - относительно проще.

Примечание. Я читаю годовые отчеты по каждой отслеживаемой акции (даже не покупая).

Кроме того, концентрированный подход подходит для создания богатства, в то время как диверсифицированный подход подходит для сохранения богатства. Я предлагаю вам создать небольшое количество высококачественных акций, которые приносят максимальную стоимость портфеля.

Что касается стратегии распределения капитала, вы можете начать с малого, сначала построив портфель в размере 10 000 рупий.

Распределение портфеля

Что касается распределения, ограничьте владение одной акцией не более чем 20% всего портфеля.

Например, если ваша инвестируемая сумма (размер вашего первоначального портфеля в начале) составляет 10 000 рупий и вы планируете инвестировать в 5 акций, чтобы составить весь свой портфель, то вам не следует вкладывать в акции более 2000 рупий. Конечно, вы можете распределить только 5 или 10% акций, в которых, по вашему мнению, риск выше.

Кроме того, как только вы начнете инвестировать и ваш портфель начнет расти в цене, вам необходимо распределять соответствующие средства с учетом текущей стоимости вашего портфеля.

Например, если ваш исходный портфель составляет 10 000 рупий, и вы размещаете 20%, то есть 2000 рупий, на одну акцию. Теперь у вас есть запас в размере 2000 рупий + 8000 рупий наличными.

Через несколько месяцев ваши акции вырастут на 25%, что даст вам доход в 500 рупий, тогда ваша приведенная стоимость вашего портфеля составит 8000 рупий (наличными) + 2000 рупий + 500 рупий = 10 500 рупий.

Теперь, в следующий раз, когда вы распределяете 20%, стоимость перерасчета должна быть рассчитана на этих 10 500 рупий. Таким образом, 20% распределения теперь будут составлять 2100 рупий.

Заключение

Чтобы знать, как инвестировать в акции, вам не нужен элитный MBA или финансовый диплом. Некоторые из лучших инвесторов в Индии и во всем мире имеют очень скромное и нормальное образование.

Если у вас нет учетной записи Demat, прочтите - обзор 5Paisa, обзор Zerodha и обзор Upstox

Для начала воспользуйтесь помощью этой статьи, чтобы начать свой путь инвестирования в акции.Фактически, Питер Линч в своей книге говорит: «Чтобы стать хорошим инвестором, вам нужно примерно 3-х классное математическое образование».

И, в конечном итоге, ваш инвестиционный успех будет сводиться к этой простой формуле

Успешное инвестирование = определение хорошей компании + покупка по разумной цене + терпение

Если вам понравилось это читать, поделитесь с близким вам человеком!

.

26 лучших инвестиционных вариантов в Индии на 2020 год

Секрет обогащения - заставить ваши деньги работать на вас. Тот факт, что вы попали на эту статью, означает, что вы уже сделали первый шаг в этом направлении.

С инвестированием проблем много. Доступно так много вариантов, но определение лучших из них, соответствующих вашим потребностям и склонности к риску, может оказаться непосильной задачей.

Я попытался упростить вам жизнь. Я тщательно отобрал лучших инвестиционных вариантов в Индии вместе с их плюсами и минусами.

Надеюсь, после прочтения этой статьи вы сможете выбрать направления инвестирования и приблизиться на шаг к своим финансовым целям.

Прежде чем переходить к выбору инвестиций, давайте разберемся с некоторыми фундаментальными принципами инвестирования.

Как удвоить инвестиции

Не существует схем быстрого обогащения, которые могут удвоить ваши деньги в одночасье. Это может происходить только во сне, но есть простая формула, позволяющая оценить количество времени, за которое ваши деньги удвоятся.

Формула - Правило 72.

Расчетный период удвоения = 72 / норма прибыли.

Например, если вы хотите подсчитать, за сколько времени будет рупий. 10000 становятся рупий. 20 000 при условии, что вы инвестируете под 8%.

Тогда ответ будет 72/8 = 9 лет.

Если вы инвестируете в то, что дает 24% прибыли?

72/24 = 3 года только для удвоения ваших инвестиций

Если кто-то пообещает удвоить ваши деньги через 2 года, то он даст вам 36% прибыли, что нереально.Скорее всего, это афера.

Инвестиции в акции

Инвестиции в акции - один из самых привлекательных вариантов инвестирования из-за высокого потенциала возврата. Инвестиции в акции сопряжены с повышенным риском и, следовательно, также способны приносить высокую прибыль.

Вы можете рассчитывать на годовую доходность в размере 15% - 18%, если знаете искусство инвестирования в нужные акции в нужное время. Я бы порекомендовал вам начать с небольших инвестиций в акции с намерением учиться, прежде чем делать большие инвестиции.

Счет

Demat необходим для начала инвестирования на фондовом рынке. Я бы рекомендовал вам открыть учетную запись в Upstox, если у вас нет учетной записи Demat.

Специальное предложение на Upstox (ограниченное время)

Upstox - один из самых быстрорастущих дисконтных брокеров, который предлагает нулевые брокерские услуги при доставке и экономит до 90% на торговле по сравнению с другими поставщиками услуг.

  • БЕСПЛАТНО Депозитный и торговый счет
  • Zero маклерство при поставке
  • Фиксированная сумма 20 рупий / сделка на торгах (не более% базовой брокерской помощи)
  • До 20X маржа

Специальная ссылка для открытия БЕСПЛАТНОЙ учетной записи Upstox

PRO TIP - Начните раньше, сохраняйте более длительный временной горизонт и не снимайте основную сумму или проценты.

Вот список из 26 лучших инвестиционных планов в Индии на 2020 год

Лучшие варианты инвестиций для наемного работника

№1. Государственный резервный фонд (PPF)

PPF

Помимо вашего обычного пенсионного взноса, вложение в счет PPF может сэкономить много налогов, поскольку все сделанные депозиты подлежат вычету в соответствии с разделом 80C.

Кроме того, накопленная основная сумма и проценты освобождаются от налога в момент вывода.

Что нам нравится

  • Более высокая процентная ставка, чем банковский фиксированный депозит
  • Возврат не облагается налогом
  • Время удвоения инвестиций = 9 лет

Проблемы

  • Счет PPF не может быть закрыт раньше 15 лет.
  • Частичный вывод возможен только по истечении 6 лет.

Вы также хотели бы прочитать - лучшие варианты экономии налогов при 80 C в Индии

№ 2.Национальная пенсионная система (НПС)

National Pension System (NPS)

Схема

NPS переносима для разных рабочих мест и мест. Дополнительным преимуществом является прибыль от вложений в акционерный капитал и долговые обязательства.

Все ваши взносы до рупий. 1.5 От Lac к капиталу первого уровня освобождаются от уплаты в соответствии с разделом 80C. Кроме того, вы можете потребовать дополнительно до рупий. 50 000 налоговых льгот.

Так что здесь вы можете сэкономить рупий. 2 налоговых лака.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = от 8% до 10%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 7.От 2 до 9 лет

Проблемы

  • Вы не можете отказаться от участия до 60 лет.
  • После этого вы можете снимать только 60%, что не облагается налогом, а остальные 40% суммы остаются для получения обычной пенсии.

Вы также можете проверить - 5Paisa Review (самый дешевый брокерский счет Demat в Индии)

№ 3. Схема сбережений, связанных с акциями (ELSS)

Вы получаете более высокий доход от 15% до 18% при инвестировании в ELSS.Инвестиции в фонды ELSS имеют меньший период блокировки (3 года) и любые доходы более рупий. 1 Lac облагаются налогом.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = от 15% до 18%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = от 4 до 4,8 лет

Проблемы

  • Рассматривается как LTCG и прибыль превышает рупий. 1 лакх облагается налогом в размере 10%.

№ 4. Налоговая экономия Срочный депозит

Если вы хотите иметь безопасный вариант инвестирования без вложений в акции, выберите фиксированный депозит для экономии налогов в любом банке или почтовом отделении.

Процентные ставки варьируются от банка к банку и находятся в диапазоне от 6% до 8,5%.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7,6%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 9,47 года

Проблемы

  • Процентные доходы подлежат налогообложению.
  • Период блокировки 5 лет.

Проверьте - Как начать внутридневную торговлю акциями в Индии

№ 5.Индивидуальные страховые планы (ULIP)

Инвестиции в ULIP дают вам возможность создания богатства вместе с пожизненным покрытием. Уплаченные премии имеют право на вычет в соответствии с разделом 80C. Кроме того, доход по сроку погашения не облагается согласно разделу 10 (10D).

Доходность варьируется в зависимости от комбинации акционерного, долгового или гибридного фонда.

Что нам нравится

  • Возврат не облагается налогом
  • Доходность может быть высокой, если рынок показывает хорошие результаты

Проблемы

  • Множество сборов и сборов (от 2% до 4%), таких как сборы за распределение страховых взносов, сборы за смертность, сборы за управление фондами, сборы за администрирование политики.
  • Высокий процент управленческих расходов (1,35% годовых).

Прочтите внимательно: почему мы не рекомендуем «Страховой полис» в качестве варианта инвестирования.

Обратите внимание, что инвестиции и страхование - это отдельные активы с разными целями.

Инвестиции ориентированы на получение прибыли и поэтому несут более высокий риск. А страхование предназначено для защиты жизни и имущества в случае утраты или смерти.

Следовательно, и то и другое следует рассматривать отдельно и не сочетать.

Я написал руководство по лучшим способам экономии подоходного налога в Индии

Лучший инвестиционный план с высокой доходностью

№ 6. Прямые инвестиции в акционерный капитал

Все вложения в акционерный капитал сопряжены с более высокими рисками и, следовательно, также могут приносить очень высокую прибыль. Если вы готовы потерять до 50% капитала, выберите вариант инвестирования в акционерный капитал.

Доходность NSE за последний год составляет 12,40%, а за последние 2 года - 26,5%. Точно так же акции голубых фишек приносили огромную прибыль в недалеком прошлом.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 18%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 4 года

Чтобы инвестировать в капитал, вам необходим аккаунт Demat. Вы можете прочитать полные обзоры моих любимых аккаунтов Demat

№ 7. Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды - самый безопасный и удобный способ инвестирования на рынках, когда у вас нет времени и опыта.

Паевые инвестиционные фонды приносили стабильно более высокую доходность.С такими фондами, как L&T India Value, Mirae Asset India и ICICI Prudential Blue Chip, доходность за 3 года составляет от 14% до 18%.

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды могут быть единовременными или ежемесячными на сумму от рупий. 500.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 16%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 4,5 года

Проблемы

  • Фактор высокого риска.
  • Влияет на движение NSE / BSE
  • Коэффициент начисления расходов фонда жилищного фонда (1,05%).

№ 8. Коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость обеспечивает доход от аренды и прирост капитала. Более высокая оценка объясняется спросом на офисные помещения и ростом корпоративной среды.

Но расположение, качество здания, арендная плата за рыночные площади и спрос-предложение играют важную роль в принятии решения о прибылях.

Хорошее вложение в офисные и торговые помещения не только приносит более высокую прибыль, но и помогает диверсифицировать инвестиционные активы.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 12%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 6 лет

Проблемы

  • Продажа недвижимости требует времени.
  • Различается от объекта к объекту в зависимости от местоположения.

№ 9. Первичное публичное предложение (IPO)

Самая лучшая часть инвестирования в IPO - это то, что деньги блокируются только на 7-15 дней.Осмотрительные инвестиции в хорошую компанию, выходящую на IPO, могут принести доход до 20-25% в течение определенного периода времени.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 20%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 3,6 года

Проблемы

  • Очень высокий риск.
  • В зависимости от движения рынка

Лучший инвестиционный план на 1 год

№ 10.Срочный депозит

FD - это самые безопасные и надежные варианты инвестирования, предоставляемые банками и почтовыми отделениями, которые приносят более высокие процентные ставки, чем сберегательный счет.

Любая излишек суммы, которую вы не собираетесь использовать в течение определенного периода времени, может быть безопасно помещена на фиксированный депозит.

Банк vs. почтовое отделение Срочные вклады

Сведения Банк ФД Почтовое отделение FD
Процентные ставки 5.От 75% до 8% от 6,6% до 7,4%
Пора удвоить инвестиции 9 лет 9,7 года
Право владения от 7 дней до 10 лет от 1 года до 5 лет
Минимальная сумма депозита В зависимости от банка рупий. 200
Налоговая льгота О налоговой экономии на 5 лет О налоговой экономии на 5 лет

№ 11. Периодический депозит

Подобно фиксированному депозиту, RD to получает более высокую процентную ставку, чем сберегательный счет.

RD позволяет инвестировать любую сумму, которая может быть всего лишь рупий. 5 в месяц и является лучшим вариантом для развития привычки к сбережению.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 10,3 года

Вы также можете прочитать - как торговать на Форекс в Индии

№ 12. Ликвидный паевой инвестиционный фонд

Опцион несет наименьший риск и предназначен для лиц, у которых есть свободные деньги в течение короткого периода времени.

Паевой инвестиционный фонд инвестирует ваши деньги в высоколиквидные краткосрочные инструменты, такие как банковские CD, казначейские векселя и коммерческие бумаги, как правило, со сроком погашения менее 91 дня.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 5% -6,5%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 11 лет

Проблемы

  • Более низкая отдача по сравнению с FD

№ 13.Ультракороткие долговые планы MF

В отличие от ликвидных МФ деньги вкладываются в облигации и другие инструменты со сроком погашения более 91 дня и менее 1 года.

Долговые обязательства

Ultra ST MF несут процентный риск, они не столь ликвидны и, следовательно, дают более высокую доходность.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7% -9%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = от 8 до 10,3 года

Лучший инвестиционный план на 3 года

№ 14.Сберегательный счет с погашением в кассе

Опция развертки позволяет вам гибко управлять своими сбережениями, а также получать более высокую прибыль от фиксированного депозита.

Здесь любые излишки денег, лежащие на вашем сберегательном счете выше определенного порогового уровня, автоматически конвертируются в фиксированный депозит и наоборот.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 6,5% -7,5%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 9.6 лет

№ 15. Краткосрочная задолженность MF

- хороший вариант для получения стабильной прибыли с умеренным риском.

Средства заблокированы на срок до 3 лет, за досрочное погашение взимается штраф в размере 1%. Тем не менее, вы можете рассчитывать на доходность немного выше фиксированного депозита в диапазоне 8-10%.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 8% -10%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 7.2 года

Проблемы

  • Досрочное погашение влечет штраф.

№ 16. Схема сбережений, связанных с акциями (ELSS)

Есть множество преимуществ, когда вы инвестируете в ELSS, такие как экономия на налогах, более высокая доходность (от 15% до 18%), возможность инвестировать ежемесячно (SIP), и можно начать с инвестирования всего лишь рупий. 500.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 15% -18%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 4 к 4.8 лет

Проблемы

  • Период блокировки - три года.
  • Прибыль рассматривается как LTCG, а любая прибыль сверх рупий. 1 лакх облагается налогом в размере 10%.

Также читайте - Лучший дисконтный брокер в Индии 2020

№ 17. Срочный депозит

Доходность 3-летних FD варьируется от банка к банку, обычно в диапазоне от 6,5% до 8%. Также в этом варианте инвестирования отсутствуют сопутствующие налоговые льготы.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 10.3 года

Проблемы

  • Доходность варьируется, некоторые банки предлагают меньшую доходность за 3 года FD.

№ 18. Периодический депозит (RD)

Доходность почти такая же, как и при фиксированном депозите на 3 года.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 10,3 года

Лучший инвестиционный план на 5 лет

№ 19.Прямые акции и паевые инвестиционные фонды

Equity - лучший вариант для людей, стремящихся к росту и накоплению богатства. Доходность отдельных акций высока (> 20%) для фундаментально сильных и растущих компаний в течение длительного периода времени.

Например, Eicher Motors продемонстрировала среднегодовой темп роста за 5 лет в размере 28,77%.

Тем не менее, огромная прибыль влечет за собой высокий риск, когда плохой выбор может увести более 70% денег. Лучше всего инвестировать через паевые инвестиционные фонды.

Тем не менее, вы можете инвестировать в индексные фонды и рассчитывать на доходность 18-25%.

Если у вас нет демат-счета, выберите его из списка лучших демат-счетов и торговых счетов в Индии.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = от 16 до 18%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = от 4 до 4,5 лет

Проблемы

  • Инвестиции с высоким риском и высокой окупаемостью.

Я написал полное руководство о том, как начать инвестировать в рынки акций в Индии (даже с инвестициями в 10 000)

№ 20. Золото

На протяжении многих лет инвестиции в золото давали стабильную прибыль около 10%, опережая инфляцию, и обеспечивая диверсификацию. Лучше инвестировать в золото через золотой паевой инвестиционный фонд, золотой ETF и золотые облигации.

Вы также можете инвестировать в Систему суверенных золотых облигаций, регулируемую правительством и RBI. У вас будет золото в формате «сертификат».Стоимость облигаций оценивается в граммах золота. Первоначальные минимальные вложения - 1 грамм золота.

Вы получите 2,5% годовых на вложенную сумму. Период блокировки составляет 8 лет.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 10%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 7,2 года

№ 21. Недвижимость - Жилая

Инвестиции в жилую недвижимость приносят регулярный доход от аренды и рост стоимости.И все это с умеренным риском по сравнению с вложениями в акционерный капитал.

Рост инвестиций в жилую недвижимость связан с тем, что люди ищут более качественное городское жилье, а также государственные жилищные инициативы.

Вы получаете выгоду, владея активом, добавляя диверсификацию к своему инвестиционному портфелю и даже экономя на налогах (освобождение от налогов в виде жилищных ссуд и амортизации).

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 11%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 6.5 лет

Проблемы

  • Сложно продать недвижимость быстро при острой необходимости в деньгах.
  • Возврат зависит от собственности, местоположения и других событий инфраструктуры в близлежащих регионах.
  • Высокая политическая активность.
  • Небольшое изменение в политике правительства может иметь большое значение в оценке собственности.

№ 22. Национальный сберегательный сертификат (НСК)

Это инструмент с низким уровнем риска и фиксированной доходностью, который легко открывается в любом почтовом отделении.Национальный сберегательный сертификат имеет два фиксированных срока погашения: 5 лет и 10 лет.

Вы можете инвестировать любую сумму, но не более рупий. 1.5 Lac поможет вам в налоговых отчислениях. Проценты, полученные за определенный период времени, не облагаются налогом.

Прибыль 7,6% годовых НСК могут быть переданы в залог банкам для получения кредитов.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7,6%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 9.47 лет

№ 23. Экономия на налогах FD

Опцион дает полную защиту капитала с дополнительным процентным доходом в течение 5 лет по ставке, аналогичной 5-летнему FD.

Однако преждевременное снятие средств невозможно (допускается только в случае смерти), а заработанные проценты подлежат налогообложению.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7,6%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 9,47 года

Проблемы

  • Нет преждевременного отзыва.
  • Невозможно залог для получения кредита.

№ 24. Облигации

Долгосрочные долговые инвестиции могут приносить стабильную прибыль по сравнению с инфляцией. Вложения в облигации несут процентный риск.

Инвестиции в облигации предназначены для лиц, ищущих защиты основной суммы долга, стабильного дохода или экономии налогов. Инвестиции в облигации могут быть сделаны через облигации с рейтингом AAA PSU, Govt. и корпоративные НИЗ.

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = от 7% до 10%
  • Количество лет, необходимых для удвоения инвестиций = 7.2 года

Проблемы

  • Риск процентной ставки.
  • Полученные проценты облагаются налогом.

Лучший инвестиционный план для ежемесячного дохода

№ 25. Схема ежемесячного дохода почтового отделения

Инвестиционный вариант

MIS, лучший для получения желаемых ежемесячных денежных потоков.

Например, если вы инвестируете рупий. 4.5 Lacs (индивидуально) на 5 лет по текущей ставке 7,7% в год. Затем вы получаете ежемесячный доход в размере рупий.2888 в месяц.

Вы можете начать с инвестирования рупий. 1500, а максимальная сумма инвестиций может составлять рупий. 4.5 Lacs (индивидуально) или Rs. 9 Лаков (совместно).

Что нам нравится

  • Примерная доходность в год = 7,7%
  • Годы, необходимые для удвоения инвестиций = 9,35 года

Проблемы

  • Сумма инвестиций ограничена.

№ 26. Схема ежемесячного дохода паевого инвестиционного фонда

Сведения ИСУ - Почтовое отделение MIS - Паевой фонд
Процентные ставки Фиксированный 7.7% Движение рынка
Пора удвоить 9,35 года N A
Применимость TDS Нет TDS Заявлено ТДС
Инвестиции N A. 20:80
Собственный капитал: Долг
Лимит инвестиций рупий. 4.5 Lacs - Индивидуальные
рупий. 9 Лаков - Совместно
Без ограничений

Основные моменты, о которых следует помнить перед инвестированием

№1.Цели и ожидаемая доходность

Есть цель, ради которой вы хотите инвестировать, которая может быть любой: от создания пенсионного корпуса до свадьбы детей, покупки дома, отпуска или роскошного автомобиля.

Знание своих целей помогает реалистично планировать и удерживает приверженность инвестициям.

Кроме того, когда вы знаете свои цели, выбор вариантов инвестирования становится простым. В том смысле, что вы знаете, какую прибыль дает каждый вариант, и какой вид инвестиций вам нужно выбрать, чтобы достичь своих целей.

№2. Инвестиционный период

Возврат или получение в одночасье невозможно. Вам нужно найти подходящий период времени, когда ваши деньги могут вырасти достаточно, чтобы достичь желаемой цели.

№3. Фактор риска

Даже зная цели, вы не должны поспешно инвестировать в активы, дающие наивысшую доходность в кратчайшие сроки. Ваше инвестиционное решение должно зависеть от ваших факторов риска и склонности к риску. Оба фактора различаются от человека к человеку.

Например, человек, только что получивший шикарную работу, не прочь потерять рупий. 25000 на капитал. Тогда как пожилому человеку достаточно этой суммы для покрытия своих ежемесячных расходов, и эту сумму необходимо сохранить.

У наемного работника финансовые потребности могут отличаться от финансовых потребностей делового человека. Следовательно, у них разные способности идти на риск и они сталкиваются с разными факторами риска.

Растите богатство с помощью комбинирования

Мы слышали слово «сложное соединение» еще в школьные годы.Но очень немногие эффективно использовали власть для долгосрочного создания богатства. Вы можете быть удивлены, если позволите магии работать в течение определенного периода времени.

Компаундирование - это просто начисление процентов на основную сумму, реинвестирование всей прибыли, а затем получение не только процентов на основную сумму, но и процентов на проценты со следующего года.

В некотором смысле, комплексирование помогает вам создать большой корпус за определенный период времени даже с небольшими начальными инвестициями.

Но чтобы волшебство произошло, вам нужны две вещи.Один начинает рано, а другой продолжает реинвестировать в течение определенного периода времени, скажем, от 10 до 20 лет.

Чем больше вы позволяете этому случаться, тем больше вы накапливаете богатство.

Давайте посмотрим, как Power of Compounding

Предположим, сегодня вы инвестируете 1 Lac по сложной ставке 8% и продолжаете реинвестировать всю прибыль. Затем, через 10 лет, деньги станут рупиями. 2.15 Lacs, затем превратитесь в Rs. 4.66 Lacs через 20 лет, а затем рупий. 10.06 Лак через 30 лет.

В начальный период вы видите, что прибыль не такая большая, но в более поздние годы прибыль увеличивается экспоненциально.Это связано с эффектом компаундирования.

Ранний старт дает больше времени для волшебства, т.е. Рассмотрим три сценария.

Цель состоит в том, чтобы накопить совокупное богатство к возрасту 60 лет. Сумма инвестиций Rs. 1 Lac каждый год и при условии, что сложная процентная ставка составляет 8%.

Сценарий 1

Инвестирование каждый год с 20 до 40 лет

рупий. 2.13 Корпус крора в 60 лет

Сценарий 2

Инвестирование каждый год с 30 до 50 лет

рупий.0,99 крора корпус в 60 лет

Сценарий 3

Инвестирование каждый год с 40 до 60 лет

рупий. 0,46 крора корпус в 60 лет

Power of Compounding

Вы можете видеть, что результаты разительно отличаются, даже если инвестиции рассчитаны на 20-летний период в каждом сценарии.

Вы строите корпус рупий. 2.13 Crores, просто начав рано в возрасте 20 лет по сравнению с рупиями. 46 Lacs при позднем старте в возрасте 40 лет.

Это потому, что у вас есть дополнительный период времени в 20 лет для накопления денег.

Таким образом, начисление сложных процентов усиливает рост и максимизирует потенциальную прибыль ваших денег.

Заключительные слова

Я объяснил все типы инвестиционных планов, доступных в Индии. Отсутствие знаний о вариантах инвестирования больше не должно быть препятствием для вас, чтобы начать инвестировать. Существует множество выгодных вариантов инвестирования, поэтому не кладите все яйца в одну корзину.

Сформулируйте свои инвестиционные цели, определите свою способность к риску и составьте инвестиционный план, наиболее соответствующий вашим потребностям.Лучше всего изложить свой план на бумаге или листе Excel.

Возьмите под свой контроль и оставайтесь верными своим финансовым целям. И поверьте мне, вы получите возможность изменить свое состояние, используя силу сложного капитала!

Если у вас есть вопросы, дайте мне знать в комментариях.

Power of Compounding

Если вам понравилось это читать, поделитесь с близким вам человеком!

.

Что такое недопоставка и как это работает - Fyers

short delivery

Что такое недопоставка?

Когда кто-то занимает внутридневную позицию в сегменте акций, будь то покупка или продажа, позиция должна быть возведена в квадрат в тот же день. Представьте, что если позиция по каким-то причинам не может быть компенсирована в квадрате, как это повлияет на расчет:
• Сценарий 1 - Если вы покупаете акции и не можете исправить положение, то внутридневная позиция будет преобразована в поставку, и вы попросить компенсировать его на следующий день, также известный как BTST (Купить сегодня, продать завтра).

• Сценарий 2 - Если вы продаете акции (без хранения на своем счете демата) и не можете рассчитаться в тот же день, в результате вы по умолчанию поставите акции в установленный день расчетов (T + 2). Это значение по умолчанию называется «Короткая доставка» .

В идеале, торговля на основе поставки акций в Индии работает в режиме T + 2, то есть через два дня после операционного дня, скользящий расчетный цикл. Это просто означает, что если вы покупаете акции, скажем, в понедельник (день T), вы получите поставку в среду (день T + 2).Точно так же, когда вы продаете акции в понедельник, вы обязаны доставить акции в среду. Обратите внимание, что вы можете снимать средства только в день расчета, а не в день транзакции.
Рассмотрим сценарий. Предположим, вы продали 100 акций Infosys в понедельник, 3 января 2016 г., по цене рупий. 900 (Т день). В среду (T + 2), 5 января, вы получите распродажу на сумму рупий. 90,000 (100 * 900), и с вашего демат-счета будет списано 100 акций. Однако в этой истории есть поворот.

Представьте, что у вас нет 100 акций Infosys в вашем аккаунте Demat, но вы все равно их продали?
Несмотря ни на что, вы должны осуществить поставку акций в установленный расчетный день (T + 2), которые вы продали в день транзакции (T-день).Однако иногда может случиться так, что вы открываете короткую позицию, не владея акциями на своей учетной записи Demat, поэтому вы не сможете осуществить поставку акций на T + 2 и в конечном итоге окажетесь в дефолте, что приведет к короткой поставке. Вопрос в том, почему люди продают акции, а не доставляют их? Это происходит по разным причинам:

Пример 1 - Вы продали (закрыли) 100 акций Infosys в течение дня, ожидая, что цена Infosys снизится. Обратите внимание, что всякий раз, когда вы продаете по внутридневной позиции, вам необходимо выкупить ее обратно (компенсировать), чтобы компенсировать свою позицию.Предположим, вы забыли исправить свою позицию, или этого не произошло по какой-либо причине; с такой короткой доставкой у вас не остается выбора, кроме как доставить 100 акций Infosys в T + 2 дня. Поскольку у вас нет долей в вашем демат-аккаунте, вы не сможете выполнить доставку и, следовательно, по умолчанию, что приведет к недопоставке. FYERS предлагает вам два продукта для покупки / продажи акций, а именно INTRADAY и CNC.

• INTRADAY: этот код используется для внутридневных торговых позиций.Если вы выберете этот код продукта при входе в сделку, вам придется уравновесить свои позиции до закрытия рынка, или группа специалистов по рискам в FYERS откорректирует все ваши внутридневные позиции примерно за 15 минут до закрытия рынка (время закрытия может время от времени меняются) . Мы рекомендуем вам закрыть позиции, чтобы сохранить контроль над своими позициями. Однако, если вы этого не сделаете, ваша внутридневная позиция будет рассчитана нами на уровне брокера. Если брокер не смог компенсировать ваши внутридневные позиции по каким-либо причинам, вы будете нести ответственность за прибыль / убытки от сделки до тех пор, пока она не будет урегулирована.Обратите внимание, что как брокер FYERS не может нести ответственности за любые убытки, возникающие из-за того, что позиции не согласованы.

• ЧПУ (ДОСТАВКА): этот тип продукта используется для позиций поставки по акциям. Если вы выберете этот код, он гарантирует, что у вас будет достаточное количество акций, прежде чем продавать его.

Пример 2 - Вы настроились на снижение акций Suzlon Energy, предполагая, что цена упадет, и вы закрыли короткую позицию по цене 17 фунтов за акцию. Однако, в свою очередь, акции резко растут, в результате чего цена акций достигает верхней границы на уровне 20 фунтов стерлингов.Всякий раз, когда акция достигает верхней границы, на рынке нет продавцов, поэтому, если вы продали акцию в короткую, вы не можете выкупить ее обратно, пока она не выйдет из цикла. Обычно это происходит с большим количеством неликвидных акций.

А теперь представьте, что акции никогда не выпускаются в течение дня! Излишне говорить, что вам придется удерживать короткую позицию до тех пор, пока вы не найдете покупателя, что впоследствии приведет к недопоставке. Обратите внимание: акции с производными контрактами не имеют фильтров цепи.

КТО УПРАВЛЯЕТ СИТУАЦИЕЙ?

Именно Биржа гарантирует, что покупатель (лицо, имеющее позицию покупки) получит поставку от продавца (лицо, имеющее короткую позицию или позицию продажи) в установленный расчетный период (T + 2). В случае неудачи (недопоставки, как упоминалось ранее) биржа проводит онлайн-аукцион для покупки акций от имени покупателя. Следовательно, в таких случаях долг получает доставку через три дня со дня транзакции i.е. на Т + 3 вместо Т + 2.

КАК ПРОХОДИТ АУКЦИОН?

Аукцион проводится биржей каждый день с 14:00 до 14:45. Только брокеры-члены биржи могут участвовать и продавать недоставленные акции. Чтобы избежать конфликта интересов, биржа не позволяет участникам, чей клиент не выполнил обязательства (недоставленная), участвовать в аукционе. Давайте рассмотрим процесс аукциона:

1. Определение цены аукциона - Биржа устанавливает диапазон цен, в пределах которого участники предлагают продать свои акции.Верхний предел диапазона установлен на 20% выше, чем цена, которую он закрыл в предыдущий день аукциона, тогда как нижний предел диапазона установлен на 20% ниже, чем цена, по которой он закрылся в предыдущий день аукциона. Аукцион. Таким образом, в приведенном выше примере диапазон цен Suzlon Energy будет зафиксирован на уровне 14–21 фунт стерлингов (при условии, что Suzlon Energy закрылась на уровне 17,5 фунта на следующий день), где новые продавцы могут предложить продать свои акции.

2. Штраф на аукционе - биржа должна покупать недостающие акции по любой цене, предложенной новыми продавцами.Это может привести к дополнительной оплате за приобретение акций, которая впоследствии должна быть оплачена лицом, не выполнившим поставку. Более того, биржа также наказывает неплательщика, взимая 0,05% от стоимости акций в день.

Штраф за аукцион = Избыточная плата за покупку акций + 0,05% от общей суммы сделки в день.

3. Процесс окончательного расчета:
• Окончательный расчет по акциям производится первоначальному покупателю на 3-й день после операции i.е. на Т + 3.
• На T + 2 биржа принимает оплату ценных бумаг, произведенную участниками через депозитарии, и выявляет недостачу. Члены (обычно брокеры) списываются на сумму, эквивалентную непоставленным ценным бумагам, и оцениваются по оценочной цене, которая известна как «Оценочный дебет».
• В день Т + 2 биржа проводит аукцион и покупает акции у участников аукциона от имени продавца, нарушившего обязательства.
• На T + 3 биржа передает акции покупателю и отправляет аукционную ноту брокеру, нарушившему обязательства.Затем брокер передает такую ​​комиссию за аукцион дефолтному клиенту.

Каким образом биржа производит окончательный расчет при отсутствии продавцов на аукционном рынке :

В таких случаях Биржа выбирает расчет наличными вместо расчета по доставке и производит оплату наличными первоначальному покупателю. Обычно это происходит на основе коэффициента закрытия недоставленного запаса. Коэффициент закрытия - это самая высокая цена акции с момента продажи до дня аукциона или 20%, в зависимости от того, какая из них выше.

Остерегайтесь коротких продаж бычьих акций, которые могут ударить по верхним контурам. Последовательные верхние контуры - кошмар для продавцов, продающих в шорт. Узнайте больше о ценовом диапазоне акций на сайте NSE. Не стесняйтесь задавать вопросы или искать пояснения в разделе комментариев ниже.

Tejas Khoday

Теджас Ходай

Теджас - соучредитель и генеральный директор FYERS, самой молодой команды, получившей брокерскую лицензию NSE. Он специализируется на финансах и имеет более чем 10-летний опыт работы в сфере закрытой торговли, управления рисками и брокерской деятельности.Теджас и его команда основали FYERS, брокерскую компанию, специализирующуюся на технологиях, с миссией по преобразованию торговой / инвестиционной среды в Индии.

.

Учет вложений | Виды и классификации

На главную Бухгалтерский учет Инвестиции

Инвестиции - это финансовые активы, которые представляют собой право компании на получение денежных средств от своей доли в облигациях, акциях, недвижимости и т. Д. Целью таких инвестиций является получение инвестиционного дохода (процентов и дивидендов) и получение прибыли от ожидаемого прироста капитала.

Классификация инвестиций

Инвестиции отражаются инвестором в своем балансе и классифицируются на краткосрочные и долгосрочные.Текущие инвестиции (т.е. те, срок погашения которых ожидается в течение 12 месяцев) называются краткосрочными инвестициями , а долгосрочные инвестиции называются долгосрочными инвестициями . Некоторые инвестиции, которые могут быть легко конвертированы в денежные средства с незначительными колебаниями их стоимости, классифицируются как эквивалентов денежных средств .

Основные категории инвестиций включают долговые ценные бумаги, долевые ценные бумаги и производные инструменты.

  • Долговые ценные бумаги - это финансовые инструменты, которые представляют собой право на определенный поток денежных средств в течение определенного периода времени, например облигации.
  • Долевые ценные бумаги - это финансовые инструменты, которые представляют собой остаточную долю (владение) в компании, например, обыкновенные акции и т. Д.
  • Производные ценные бумаги - это финансовые инструменты, которые «получают» свою стоимость от других финансовых инструментов, таких как форвардные контракты, фьючерсные контракты, опционы и т. Д.

Бухгалтерская классификация долговых ценных бумаг

МСФО (IAS) 32 и МСФО (IAS) 39, предыдущие стандарты учета финансовых инструментов согласно МСФО, классифицировали долговые ценные бумаги на удерживаемые до погашения, имеющиеся в наличии для продажи и удерживаемые для торговли.МСФО (IFRS) 9, новый стандарт, требует, чтобы долговые ценные бумаги классифицировались в основном на те, которые учитываются по (a) амортизированной стоимости, (b) по справедливой стоимости через прибыль или убыток (FVTPL) и (c) по справедливой стоимости через прочий совокупный доход (FVOCI). .

Согласно ОПБУ США, классификация определяется юридической формой инструментов. В US GAAP сохранены унаследованные классификационные категории для многих долговых ценных бумаг.

Согласно МСФО, классификация зависит от (а) бизнес-модели и (б) характеристик денежных потоков инструмента.Сначала инвестор определяет, является ли его бизнес-модель удержанием актива для получения денежных потоков или его продажей для получения прироста капитала. Во-вторых, он оценивает, являются ли денежные потоки актива исключительно платежами в счет основной суммы долга и процентов (так называемый тест SPPI ). Категории долговых ценных бумаг по МСФО:

  • Амортизированная стоимость : Долговые ценные бумаги классифицируются по амортизированной стоимости, если бизнес-модель компании заключается в удержании актива для получения денежных потоков, и эти денежные потоки представляют собой исключительно выплаты в счет основной суммы долга и процентов.
  • Справедливая стоимость через прочий совокупный доход (FVTOCI) : Долговые ценные бумаги классифицируются как FVOCI, если бизнес-модель инвестора заключается как в получении денежных потоков, так и в продаже актива, а денежные потоки представляют собой исключительно платежи в счет основной суммы долга и процентов.
  • Справедливая стоимость через прибыль или убыток (FVTPL) : Долговые ценные бумаги, которые не подходят для классификации по амортизированной стоимости или FVTOCI, классифицируются как FVTPL.

Учет долевых ценных бумаг

Учет долевых вложений зависит от формы собственности:

  • Контрольный пакет акций : если компания A владеет более 50% капитала компании B, она контролирует компанию B и обязана составлять консолидированную финансовую отчетность.
  • Существенное влияние : если компания A владеет от 20% до 50% капитала компании B, она имеет значительное влияние на компанию B и должна учитывать инвестиции в компанию B с использованием метода долевого участия.
  • Нет контрольной доли и нет существенного влияния : если компания A владеет менее 20% капитала компании B, то метод консолидации или долевого участия не требуется.

Предыдущие стандарты учета инвестиций, такие как МСФО (IAS) 39 и его аналог ОПБУ США, позволяли классифицировать долевые инструменты как (а) предназначенные для торговли, (б) оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток, и (в) имеющиеся в наличии для продажи .

Согласно новому стандарту бухгалтерского учета, МСФО (IFRS) 9, справедливая стоимость через прибыль или убыток (FVTPL) является основной категорией для всех долевых ценных бумаг. Это означает, что долевые ценные бумаги обычно отражаются по справедливой стоимости с отражением любых изменений в прибыли или убытке.

Однако, согласно МСФО, компания может безотзывно, классифицировать долевые инвестиции (по каждому инструменту) по справедливой стоимости через прочий совокупный доход (FVOCI). Это означает, что ценные бумаги отражаются по справедливой стоимости, но изменения отражаются в прочем совокупном доходе.В случае такой категоризации в будущем для таких инвестиций не допускается реклассификация в категорию FVTPL.

Аналогичным образом, согласно ОПБУ США есть некоторые исключения из категории справедливой стоимости по умолчанию. Например, если справедливая стоимость не может быть определена, вложение в долевые инструменты разрешается отражать по первоначальной стоимости за вычетом убытков от обесценения.

Пример классификации

Вы работаете бухгалтером в Flow, Inc., футуристической компании, предоставляющей финансовые услуги. Его денежные средства и их эквиваленты на 1 января 20X9 года составляли 2 доллара.2000000000. Недавно назначенный инвестиционный менеджер приступил к активной инвестиционной деятельности. В течение года компания заключила следующие сделки:

  • 1 января 20X9 года: получил 60% акций Dots, Inc. за 300 миллионов долларов.
  • 1 февраля 20X9 года: приобрел 18% обыкновенных акций Air, Inc., передовой коммуникационной компании, за 450 миллионов долларов с намерением владеть ими на неопределенный срок.
  • 1 марта 20X9 года: вложил 55 миллионов долларов в паевой инвестиционный фонд с намерением продать его в ближайшем будущем.
  • 30 июня 20X9 года: продал инвестицию паевого инвестиционного фонда, сделанную 1 марта 20X9 года, за 60 миллионов долларов.
  • 1 июля 20X9 года: инвестировано в простые государственные облигации номинальной стоимостью 350 млн долларов США со сроком погашения до конца 5-го года с процентной ставкой 8% по номиналу. Компания намерена удерживать их до погашения.
  • 1 сентября 20X9 года: приобретение 35% акций за 320 долларов в Fiber, Inc.

На конец года, то есть 31 декабря 20X9 года, инвестиции в Dots, Inc. упали до 290 миллионов долларов, инвестиции в Air, Inc.выросла до 500 миллионов долларов, в то время как инвестиции в Fiber, Inc. были оценены в 350 миллионов долларов. Компания получила дивиденды в размере 2 миллионов долларов от Dots, Inc., ничего от Air, Inc., ничего от паевого инвестиционного фонда и ничего от Fiber, Inc. Чистая прибыль Fiber, Inc. в 20X9 финансовом году составила 15 миллионов долларов.

Классифицируйте вышеуказанные инвестиции по различным инвестиционным категориям и опишите порядок учета соответствующих прибылей или убытков.

Решение

  1. 60% акций Dots, Inc.следует консолидировать в финансовой отчетности Flow, Inc., поскольку она представляет собой контроль.
  2. 18% акций Air, Inc. следует классифицировать как FVTPL, а прибыль в размере 50 миллионов долларов (500 миллионов долларов - 450 миллионов долларов) следует указывать в отчете о прибылях и убытках.
  3. Инвестиции в размере 55 миллионов долларов в паевой инвестиционный фонд должны классифицироваться как FVTPL, а реализованная прибыль в размере 5 миллионов долларов (60 миллионов долларов - 55 миллионов долларов) должна быть включена в отчет о прибылях и убытках.
  4. Инвестиции в государственные ценные бумаги должны отражаться по амортизированной стоимости с признанием процентного дохода в отчете о прибылях и убытках.Это связано с тем, что бизнес-модель компании «удерживать актив для получения» денежных потоков соответствует тесту SPPI. Изменения справедливой стоимости государственных ценных бумаг не признаются.
  5. 35% -ная доля в Fiber, Inc. должна учитываться по методу долевого участия, так как инвестиции привели к значительному влиянию.
  6. Компания имеет возможность обозначить инвестиции в Air, Inc. и паевой инвестиционный фонд в FVOCI при первоначальном признании, и в этом случае нереализованная прибыль будет отражена в прочем совокупном доходе.

, автор Obaidullah Jan, ACA, CFA, последнее изменение:
Обучение по программе CFA ® ? Заметки для доступа и банк вопросов для CFA ® Level 1, созданный мной на AlphaBetaPrep.com

.