ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИВ какие акции вкладывать деньги
Что такое акции и как их выбирать?
Немного о том, в какие акции вкладывать деньги, если вы новичок.
Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать?
Немного теории. Давайте разбираться, что такое акции. В самых разных источниках вы найдете гигабайты информации по финансовой грамотности. Чтобы переваривать все это, необходимо разбираться хотя бы в базовых терминах. Мы в ITinvest любим рассказывать о сложном просто и понятно. Сейчас все расскажем.
Акция — это ценная бумага, которая дает своему владельцу что-то вроде небольшого кусочка от огромного пирога. Если представить, что компанию разделили на маленькие части и раздали, а вернее — продали, людям, то один такой кусочек — это и есть акция.
Предположим, что вы купили акции компании, например, по рублю. После того, как компания достигла каких-то успехов, например, получила какой-то контракт, увеличила обороты или открыла новые филиалы, и стала стоить дороже, ценные бумаги тоже выросли в цене.
Перед любым инвестором, а именно так вас назовут, если вы купите ценные бумаги компании, встает вопрос, как выбрать компании и акции, куда вложить деньги? При этом хорошо бы заработать, а не потерять деньги.
Почему акции лучше покупать через брокера?
Кто такой брокер и как он поможет купить акции
Ответ на этот вопрос очень простой — без брокера вы просто не сможете выйти на биржу. Поэтому покупать акции через брокера не “лучше”, а “необходимо”.
Правила таковы, что участниками торгов могут быть только специализированные компании со специальными лицензиями. Их выдает Банк России. Кроме того, он еще проверяет и регулирует их деятельность.
Брокеры — это компании, которые могут давать доступ к торгам своим клиентам. Чтобы им стать — необходимо открыть счет у брокера. Сейчас, когда почти все можно сделать с мобильного телефона, открыть счет можно за несколько минут.
Открыть счет недолго — брокер оформит вас за пару часов, дальше нужна регистрация на бирже. Регистрация там может произойти в этот же день или на следующий, если вы подали заявку ближе к вечеру.
Как выбрать брокера?
На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться.
Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность.
Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.
Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее.
Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?
Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста.
Где новичку купить акции крупных компаний?
И нужно ли для этого огромное состояние?
Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд.
Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.
Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.
Как выбрать, в какие акции стоит вкладывать деньги?
С каких ценных бумаг начинать осваиваться в инвестировании?
Самое простое — начать с крупных, известных компаний, которые уже пользуются популярностью у инвесторов. На профессиональном языке их называют “голубые фишки”. К ним относятся Сбербанк, Газпром, Ростелеком и многие другие. Как правило, это стабильные компании, значимые на федеральном уровне.
В чем их преимущество? Их ценные бумаги всегда пользуются спросом. А значит — вы легко можете их купить и всегда найдете покупателя, если решите их продать.
Как избежать рисков при инвестировании денег в акции?
Как не потерять все?
Гарантированно избежать всех рисков не получится. Это важно понимать. Если вам предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги без риска, то перед вами либо мошенник, либо посредник, которые взял эти риски на себя.
Но риски можно свести к минимуму. Например, инвестируя в акции крупных компаний. В случае обвала рынка, акции крупных компаний всегда можно продать. Скорее всего, так будут делать большинство акционеров, поэтому цена резко упадет и продавать придется с убытком. Но так вы сможете вернуть хотя бы часть денег.
“Голубые фишки” в России — это почти всегда компании с госучастием или системообразующие компании, то есть те, на которых держится целая отрасль или даже город.
Даже если в бизнесе этих компаний будут большие сложности, они получат федеральную поддержку.
Важный совет, не очевидный для новичков — не вкладывайте все деньги в одну компанию или один сектор экономики, разделите инвестиции на несколько частей и распоряжайтесь ими по разному. Другими словами — диверсифицируйте риски. Если в какой-то из областей экономики вдруг грянет кризис, и цены на акции упадут, вы потеряете только часть инвестиций, а остальные получится сохранить. Кроме того, не инвестируйте в долг и не инвестируйте все, что у вас есть — такое поведение инвестора больше похоже на игру в казино, нередко с тем же результатом.
Инвестиции в акции — это профессия, которая требует опыта, знаний, времени и вложений. Если вы осваиваете эту область в качестве хобби, имейте в виду, что за риск нужно будет заплатить.
Но если у вас недостаточно опыта, это совсем не значит, что вы обязательно должны терять деньги. Мы постарались дать советы, которые помогут сделать первые шаги.
Начинайте с малого, читайте и учитесь, а на первое время — вооружитесь опытом и советами наставника. Мы всегда рядом, чтобы помочь.
УК «Арсагера» Куда вложить деньги
|
Слушать статью |
В какие виды активов можно вложить свободные деньги? На первый взгляд, вариантов не так много. Средства могут быть инвестированы в бизнес (в том числе посредством приобретения акций), облигации, депозиты, недвижимость, на них можно купить товары (золото, нефть и т. д.) или валюту, антиквариат или драгоценности. Других вариантов нет, так как все остальные случаи – это производные от вышеупомянутых инструментов (например, инструменты срочного рынка). |
Для того чтобы понять логику инвестиций профессиональных инвесторов, которые стремятся получать прибыль от вложений денег в долгосрочной перспективе, перечисленные выше виды активов необходимо разделить на две большие группы: активы, предполагающие создание добавленной стоимости, и активы, в которых отсутствует созидательная составляющая.
Активы, предполагающие создание добавленной стоимости
• Бизнес (акции) как организация, основной целью деятельности которой является извлечение прибыли.
• Облигации и депозиты как инструмент, в котором заранее определенный денежный поток является платой за пользование заемными средствами.
• Недвижимость, которая при сдаче в аренду приносит рентный доход, а при строительстве увеличивается в цене в результате увеличения строительной готовности.
Активы, в которых отсутствует созидательная составляющая
Товары и валюта являются активами, которые не генерируют денежный поток, поскольку сама природа этих активов не предполагает создания какой-либо добавленной стоимости.
Человек, владеющий бизнесом (акциями), облигациями или недвижимостью, может получить прибыль от своих активов в виде генерируемого ими денежного потока (в виде дивидендов, купонного и рентного дохода соответственно), даже в случае, если их рыночная стоимость не будет изменяться.
В случае вложения денег в товары (золото, нефть и т. д.) или валюту человек не становится богаче от владения этими активами, поскольку сами по себе они не создают добавленной стоимости и, как следствие, денежного потока. Весь расчет сводится к ожиданию увеличения рыночной стоимости этих активов, которая довольно часто определяется изменчивой конъюнктурой рынка или инфляцией.
Таким образом, если активы, генерирующие прибыль, дают возможность инвестору зарабатывать от самого владения активом, то при приобретении активов, не генерирующих денежный поток, человек рассчитывает заработать на спекуляциях. В долгосрочной перспективе невозможно получать стабильную прибыль от игры на колебаниях стоимости активов (спекуляций). Кроме того,стоимость активов, создающих добавленную стоимость, как правило, растет быстрее, чем стоимость активов, которые добавленной стоимости не создают. Это происходит потому, что помимо инфляции, увеличивающей стоимость продаваемых предприятием товаров, на увеличение выручки компании работает еще и увеличение эффективности самого бизнеса.
Для большей наглядности рассмотрим пример с золотом. Часто люди, пытающиеся сохранить заработанные деньги, вкладывают их в золото (в виде золотых слитков или монет).
Здесь стоит отметить, что акции золотодобывающих компаний могут обладать низким уровнем потенциальной доходности, поэтому мы рекомендуем обратить внимание на акции, обладающие более высоким потенциалом.
Альтернативой, которую видят очень немногие, является вложение заработанных денег в акции золотодобывающей компании.
Человек, купивший на свои сбережения золотой слиток, получит прибыль только в результате роста стоимости золота. В то же время инвестор, который приобрел акции золотодобывающей компании, будет получать прибыль ежегодно, даже если цена золота в течение года не менялась. Произойдет это потому, что компания будет продавать свои изделия с определенной наценкой. При этом прибыль от инвестиций в золотодобывающую компанию выразится либо в росте стоимости акций компании, либо в объеме выплачиваемых на акцию дивидендов.
Таким образом, мы видим, что вложение средств в акции золотодобывающей компании более привлекательно в плане инвестиций, чем покупка золота (например, в виде золотых слитков).
Секрет процветания профессиональных инвесторов заключается во владении активами, генерирующими денежный поток. Это обусловлено тем, что увеличение стоимости таких активов происходит быстрее, чем увеличение стоимости активов, в которых созидательная составляющая отсутствует.
Подробно роль управляющей компании в инвестиционном процессе рассмотрена в разделе «Доверить или работать самостоятельно».
Развивающиеся рынки — куда вложить деньги в войне с Россией
Мнение
Советы и комментарииВозможности все еще существуют в Азии, вдали от неопределенности Китая
Саймон Эдельстен
Времена меняются: российские нефтяники © Василий Федосенко/ReutersСаймон Эдельстен
446Z»/>Перейти к разделу комментариевРаспечатать эту страницуЭлектронная почта 0019 с последними новостями Advice & Comment каждое утро.
С того момента, как российские танки пересекли украинскую границу, инвестиционный мир изменился. Это война между двумя странами, которые в основном экспортируют товары.
Россия — крупнейший в мире экспортер нефти — в конце года она производила 11,3 млн баррелей в день, по данным Международного энергетического агентства. Он также был крупнейшим в мире экспортером пшеницы. Украина является еще одним крупным производителем зерна. По оценкам S&P Global, в прошлом году он экспортировал 48 млн тонн кукурузы и пшеницы. Обе страны делят один и тот же крупнейший рынок для своей продукции — Китай.
Поскольку торговля с Россией и Украиной практически закрыта, цены на товары во всем мире выросли. Когда цены на топливо и продукты питания растут, это часто увеличивает политические риски на развивающихся рынках, где эти товары составляют большую часть повседневного бюджета многих домохозяйств.
Аналогичный рост цен на пшеницу наблюдался в 2010 г., когда в России и Украине были засухи, а в других странах-производителях зерна – серьезные погодные проблемы. Последовала «арабская весна». Рост цен на продовольствие был не единственной причиной, но он способствовал перерастанию политической напряженности в восстания.
Для управляющего глобальным капиталом развивающиеся рынки могут предложить отличную динамику роста при хороших условиях. Однако история инвестирования в развивающиеся рынки отмечена случайными кризисами. За многими из них часто стоит политическая история, которая начинается за пределами затронутых стран.
Так, например, существует текущий риск того, что Россия не выплатит проценты по своему государственному долгу. В последний раз это было в 1998 году при Борисе Ельцине (предыдущий раз в 19 лет).17 после революции). 1998 год остался мрачным в памяти инвесторов из стран с формирующимся рынком, поскольку многие азиатские фондовые рынки рухнули. Крах, вероятно, больше связан с дефолтом Бразилии и Мексики в предыдущие годы, чем с дефолтом России, но, тем не менее, дефолт России вызовет воспоминания.
Россия остается небольшой частью инвестиций в развивающиеся рынки. В начале этого года на него приходилось около 4% индекса по сравнению с Китаем (32%), Тайванем (16%), Индией (12%), Южной Кореей (12%), Бразилией (всего 5%) и другими странами (22%). . Таким образом, Китай, скорее, доминирует в том, какую долю вклада инвестор может выбрать в настоящее время на развивающихся рынках, особенно если вы являетесь пассивным инвестором.
Рекомендуется
Еще до войны в Украине Китай представлял трудности для международных инвесторов. Менее года назад я написал, объясняя, почему моя команда решила продать все китайские инвестиции нашего фонда. Мы следили за тем, как правила начали меняться таким образом, что это могло помешать созданию ценности для акционеров. Мы также отметили, что акционеры крупных технологических компаний, таких как Alibaba и Tencent, не были китайцами, поскольку акции были зарегистрированы за пределами материка, а местные инвесторы могли инвестировать только на местном уровне.
Мы были обеспокоены тем, что это приведет к проверке со стороны Пекина.
В ноябре 2020 года публичное размещение акций Ant Financial, финтех-стороны Alibaba, было отменено в последний момент. Ожидалось, что это будет оценено более чем в 35 миллиардов долларов, поэтому был поднят красный флаг.
В течение следующих нескольких месяцев было объявлено о широком спектре правил и некоторых штрафах, что ударило по стоимости других китайских акций, от доставки еды до образования и игровых компаний.
Каждое объявление имело смысл с точки зрения заботы о китайцах, но многие иностранные инвесторы пришли к выводу, что перспективы роста самых популярных в Китае акций существенно снизились. Цены на акции целевых предприятий упали.
У нас не хватило бы смелости предсказать, что этот сдвиг в регулировании закончился. Демографические факторы, возможно, заставляют Пекин действовать дальше.
Когда я впервые начал инвестировать в Китай в 2002 году, у меня было экономическое обоснование необходимости создания производственных рабочих мест в прибрежных районах и разрешения населению покидать землю для этих более производительных ролей.
Иностранные инвестиции сделали это возможным и поощрялись.
Рекомендуется
Два десятилетия спустя политика одного ребенка привела к тому, что в Китае осталось меньше молодых людей, способных заполнить рабочие места, и большое количество стареющего населения. Китаю не нужны иностранные инвестиции; ему нужны деньги, чтобы заплатить за социальное обеспечение. Это, вероятно, означает более высокие налоги, и, скорее всего, будут востребованы прибыльные компании.
Итак, как российское вторжение в Украину повлияло на Китай? Она встала на сторону России, но до сих пор ей удавалось избегать вовлечения в конфликт. Несомненно, Пекин наблюдал за эффективностью западных санкций в отношении Москвы и отмечал, насколько хуже такие санкции повлияют на их собственную экономику.
Опять же, посмотрите на данные о торговле, которые подчеркивают, насколько важной частью мировой экономики является Китай. По данным Всемирного банка, в 2020 году он экспортировал товаров на 2,7 трлн долларов и является крупнейшим в мире производителем мобильных телефонов, компьютеров, офисной техники и одежды.
США, безусловно, является крупнейшим рынком сбыта. Ни одна из стран не хочет внезапного прекращения торговли.
Насколько рискованно инвестирование в Китай для инвесторов в целом? Хороший лакмусовый бумажный тест — спросить себя: «Если бы вы купили акцию и обнаружили, что права ваших акционеров нарушаются, ожидали бы вы, что местные суды поддержат ваши права?» Вы также можете спросить: «Какова вероятность закрытия фондовой биржи или резкой девальвации местной валюты во время стресса?»
Очень осторожные инвесторы заметят, что Россия закрыла свою фондовую биржу, как только началась война, фактически обесценив западные инвестиции в акционерный капитал. Некоторые могут вспомнить, что многие акции, котирующиеся в шанхайском индексе, были приостановлены на несколько недель в 2018 году. Рынок резко упал во время торговых споров с администрацией Трампа в США. В настоящее время Пекин, похоже, пытается избежать повторения такого спора. Это обнадеживает.
Действительно, некоторых инвесторов может соблазнить очень низкая стоимость китайских компаний.
Согласно данным Bloomberg, Шанхайский фондовый рынок торгуется с прибылью в 15 раз больше, чем в этом году, а Гонконг — в 8 раз. Фондовый рынок США торгуется на 23x на той же основе. Экономика Китая, скорее всего, будет расти быстрее, чем экономика США, в течение следующих 20 лет, вероятно, с меньшим риском инфляции. Таким образом, в некоторых глазах текущие китайские оценки предлагают привлекательную «точку входа»; и это вполне может быть правильно.
Как глобальный управляющий акциями, у меня есть более широкий выбор вариантов, чем у менеджеров, специализирующихся на определенных регионах или секторах. Хотя это важная экономика, я могу вынырнуть из Китая. Другие рынки в регионе могут дать мне возможность увидеть более высокие темпы роста, ожидаемые в Азии, и в то же время позволить мне распределить свои активы между различными политическими средами.
Южнокорейский индекс Kospi торгуется с 12-кратной прибылью, а тайваньский — с 14-кратной прибылью.
Несколько лет назад фонды, которыми я руковожу, имели 10 процентов активов в Китае. Сегодня у нас есть аналогичная сумма в Южной Корее и на Тайване, включая Samsung и Taiwan Semiconductor, акции которых являются крупнейшими в каждом индексе.
Мы также имеем более широкий доступ к развивающимся рынкам через холдинги в развитых странах. Возьмем, к примеру, Singapore Telecom, которому принадлежит контрольный пакет акций крупнейших операторов мобильной связи в Индонезии и Малайзии. Это хорошая иллюстрация предприятий, которые нам особенно нравятся — устойчивые компании, работающие в «тараканьих» отраслях из того, что мы считаем безопасным местом жительства.
Инвесторы не могут избежать риска, но часто есть способы его уменьшить.
Саймон Эдельстен является со-менеджером Mid Wynd International Investment Trust и Artemis Global Select Fund. Написанный специалистом по торговле FT Аланом Битти, он доставляется в ваш почтовый ящик каждый понедельник.
Зарегистрируйтесь здесь
Повторно используйте этот контент (откроется в новом окне) КомментарииПерейти к разделу комментариев
Следите за темами в этой статье
- Саймон Эдельстен
- Азиатско-Тихоокеанские акции
- Торговый спор между США и Китаем
- Товары
- Личные финансы
Wagner & Experts — Зачем инвестировать в Россию сейчас
«Я расскажу вам, как стать богатым. Закройте двери. Бойтесь, когда другие жадничают. Будь жадным, когда другие боятся» — Уоррен Баффет
После распада СССР Россия стала страной, полной возможностей для бесстрашного предпринимателя. С каждым годом эти возможности продолжают расти. Российское правительство постоянно выдвигает новые инициативы для поощрения иностранных инвесторов, которых отпугивают международные санкции. Это означает, что сейчас создать успешный бизнес в России действительно проще, чем до 2014 года.
За 7 лет Россия переместилась со 120-го на 31-е место в ежегодном рейтинге Всемирного банка среди стран, в которых легче всего вести бизнес. опережает многие высокоразвитые страны, такие как Франция, Япония и Швейцария.
Мы познакомим вас с некоторыми из лучших стимулов, введенных правительством России, которые делают Россию идеальным местом для вашего следующего делового предприятия.
Инвестиционные возможности по всей РоссииБольшинство людей склонны думать только о Москве и Санкт-Петербурге, рассматривая местонахождение бизнеса в России. Однако в России есть много других богатых природными ресурсами регионов, которые российское правительство активно продвигает на рынок иностранным инвесторам. Как это делается? Путем реализации ряда новых юрисдикций. Мы дадим вам краткий обзор основных из них.
Особые экономические зоны (СЭЗ) Эти зоны предназначены для привлечения инвестиций в определенные отрасли местной экономики (производство, технологии и инновации, туризм и отдых, порт и логистика).
Как вы можете извлечь выгоду? В ОЭЗ у вас есть беспошлинная зона, ускоренная амортизация, сниженные социальные отчисления, а также более низкая налоговая нагрузка.
Предназначены для инвестиций в менее благоприятные регионы России, а именно на Дальний Восток. Хотя иностранные инвесторы обычно не думают об этих районах, они созрели для выбора, поскольку они богаты природными ресурсами. Благодаря АДЦ в районах Дальнего Востока России (Свободный порт Владивосток) появились специальные таможенные режимы. Они также предлагают систему инвестиций и налогообложения, которая включает сниженный налог на прибыль, 5-летнее освобождение от налога на имущество и уменьшенные взносы социального страхования.
Бум цифровой экономики Российская технологическая отрасль в настоящее время пользуется большим вниманием со стороны государства. Кремль стремится превратить Россию в цифровую экономику, повысив как ее глобальную конкурентоспособность, так и ее национальную безопасность.
Технологическая индустрия не только находится на подъеме прямо сейчас, но и будущее выглядит радужным, поскольку по состоянию на 2017 год Россия является четвертым по величине производителем выпускников STEM (наука, технология, инженерия и математика) в мире9.0005
В течение следующих пяти лет (2019-2024 гг.) в Программу «Цифровая экономика» будет инвестировано 26,2 млрд долларов США. Россия также стремится развивать свою собственную «Силиконовую долину», также известную как «Инновационный центр Сколково». Это поможет России догнать других мировых лидеров в области технологий, таких как США и Китай. Кроме того, существует множество возможностей финансирования для технологических стартапов и предприятий. Если вы занимаетесь этой сферой, стоит рассмотреть Россию как место для переезда!
Дружелюбная среда для иностранного бизнеса Россия, как правило, очень благоприятна для иностранного бизнеса. «Закон об иностранных инвестициях» гарантирует, что к иностранным компаниям относятся не менее благосклонно, чем к отечественным, и гарантирует право на получение дохода и прибыли от ваших инвестиций в России.
Кроме того, это позволяет бизнесу инвестировать практически во все сферы экономики, от страховых компаний до предприятий СМИ. Однако существуют некоторые ограничения при инвестировании в стратегически важные отрасли, такие как атомная и оборонная промышленность.
Хотя словосочетание «экономические санкции» может показаться пугающим, есть много способов воспользоваться санкциями в России, если вы иностранный инвестор. На самом деле российское правительство часто активно поощряет это.
Правительство России хочет развивать индустрию импортозамещения и поощрять местное промышленное производство. Поэтому он внедрил несколько стимулов, таких как региональные инвестиционные проекты. Как участник вы обещаете инвестировать в производство товаров в любом регионе России. Следовательно, вы получаете ряд налоговых льгот. Программа представляет выгодную возможность для иностранных деловых людей, желающих заполнить нишу на рынке, образовавшуюся в результате сокращения импорта.