ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

​Наличие свободных денежных средств предполагает их выгодное вложение. К числу самых надежных и актуальных инвестиций относят капиталовложение в недвижимость. При этом у потенциального инвестора есть возможность стать участником долевого строительства на начальном этапе либо купить готовое строение.

Чем привлекательно инвестирование в недвижимость?

Вкладывая деньги в недвижимость, физические и юридические лица стремятся не только уберечь средства от неизбежной инфляции, но и обеспечить себя надежным дополнительным доходом от аренды приобретенного жилья либо его последующей продажи.

Существует немало преференций, связанных с инвестированием в загородную недвижимость. Среди самых очевидных эксперты отвечают следующие:

• жилье, рассчитанное на комфортное проживание, относится к высокому типу ликвидности. Это означает, что в случае необходимости можно легко продать недвижимость и остаться в «плюсе»;
• уверенность в источнике дохода в долговременной перспективе. Объясняется она неизменно высоким спросом на благоустроенное жилье, в котором нуждается определенная категория населения. Нижний Новгород перенаселен, поэтому желающих арендовать уютный домик в санаторной пригородной зоне всегда будет достаточно;
• инвестировать в недвижимость не только выгодно, но и доступно. Особенно при наличии различных вариантов инвестирования. К примеру, компания «ДолинаГрин-Сервис» предлагает для покупки коттеджей активно пользоваться такими выгодными инструментами, как ипотека, рассрочка, трейд-ин. Кроме этого застройщик реализует акционную недвижимость, что позволяет вложить деньги с максимальной выгодой.

Недостатки вложения средств в недвижимость

При всей привлекательности инвестирование в недвижимость не лишено определенных рисков. В первую очередь, они связаны:

• со значительной суммой, обусловленной высокой стоимостью добротной недвижимости;
• с экономической ситуацией в глобальном и локальном аспекте. Это означает, что спрос на недвижимость зависит от покупательной способности населения;
• с масштабными дополнительными тратами, сопряженными с оплатой коммунальных услуг, проведением ремонта.

А теперь — хорошие новости для нижегородских инвесторов, готовых вкладывать средства конкретно в коттеджный поселок «Долина Грин». Согласно ежегодным показателям «РИА Рейтинга» по социально-экономическим показателям регион неизменно входит в двадцатку среди 85 субъектов РФ. Кроме того, разнообразие категорий загородной недвижимости позволяет инвестировать средства, выбрав доступный вариант жилья.Учитывая это, можно сказать что негативные последствия инвестирования в загородную недвижимость «Долины Грин» стремятся к нулю.

Выгодное предложение для инвесторов от застройщика

Компания «ДолинаГрин-Сервис» предлагает к продаже различные виды благоустроенной жилой недвижимости, расположенной в коттеджном поселке в окрестностях Нижнего Новгорода в экологически чистой местности:

• доступные по цене квадрохаусы, состоящие из четырех автономных секций с отдельными входами. Современные загородные дома с подведенными коммуникациями без внутренней отделки расположены на участках площадью до 5 соток;
• уютные дуплексы, рассчитанные на комфортабельное проживание двух семей. Эта категория недвижимости также реализуется вместе с земельным участком 5 соток и предусматривает самостоятельную внутреннюю отделку;
• проекты индивидуальных жилых домов с участком, позволяющие выбрать планировку и конфигурацию помещений в соответствии с личными предпочтениями;
• дома с VIP-отделкой, земельным участком. Жилая недвижимость этой категории предлагается с укомплектованными кухнями и санузлами. Каждый дом оснащен отопительным газовым котлом, практичными натяжными потолками, лестницами, осветительными приборами.

Инвестиции в недвижимость плюсы и минусы. Рассказываем подробно

Anders Olsen 23 октября, 2020

Reading Time: 4 minutes

Инвестиции в недвижимость — одно из самых привлекательных и прибыльных занятий в мире. Каждый нуждается в месте, которое можно назвать домом или где можно заниматься бизнесом. Поэтому недвижимость всегда пользуется спросом. Поскольку численность населения мира растет примерно на 83 миллиона в год, соответственно с повышением спроса растут и цены на недвижимость. Тем не менее, инвестиции в недвижимость требуют обладания относительно большим первоначальным капиталом, а так же определенными знаниями и опытом. Давайте рассмотрим несколько примеров плюсов и минусов вложения денежных средств в объекты недвижимости, а так же исследуем альтернативные способы инвестирования.

Каковы плюсы и минусы инвестиций в недвижимость?

Одним из самых больших преимуществ инвестиций в недвижимость является практически всегда гарантированное увеличение капитала. Это очень увлекательный бизнес, так как все виды недвижимости большую часть времени пользуются спросом. В то же время необходимо учитывать, что любой инвестиционной деятельности сопутствуют риски. Никакая инвестиция не дает вам 100%-ную гарантию, но инвестиции в недвижимость, являются наиболее близкими к этому.

Плюсы:

• • Низкие риски с низкой волатильностью
  • Ежемесячный пассивный доход
  • Рост капитала
  • Возможности для увеличения прибыли

Минусы:

• • Высокий порог инвестиций
  • Высокие требования к ресурсам
  • Большие временные затраты

Позитивные аспекты

Инвестиции в недвижимость, как правило, имеют низкие риски и низкую волатильность. Например, инвестировав свои деньги в Reinvest24 вы сможете сразу получать пассивный доход. Основываясь на завершенных проектах, общая комбинированная доходность: чистый доход от ареды + рост капитала, составляет 14,6%. Низкий риск, хотя высокий уровень дохода. К тому же, при сдаче недвижимости в аренду вы сможете наслаждаться ежемесячным пассивным доходом. Знаете ли вы, что доход от аренды в Эстонии является одним из самых высоких в Европе?

Кроме того, вы всегда можете рассчитывать на долгосрочный рост капитала. Цены на недвижимость на длинном промежутке времени всегда растут. Это факт. Одним из главных преимуществ недвижимости является то, что она всегда будет расти в цене. У вас также есть возможность увеличить свою прибыль за счет использования финансовых рычагов. Вы можете подать заявку на дешевые банковские заемы или кредиты, чтобы частично финансировать инвестиции в недвижимость.

Негативные стороны

Одним из самых больших недостатков инвестиций в недвижимость является высокий порог входа. Когда дело доходит до крупномасштабных проектов развития, это, как правило, очень эксклюзивная игра. Чем более привлекательным является объект, тем сложнее в него инвестировать. Инвестиции в недвижимость — очень ресурсоемкий бизнес и дело не только в деньгах. Вам потребуется поддержка со стороны экспертов по недвижимости, нотариусов и строительных компаний.

Это довольно времязатратный процесс, требующий много вашего времени, энергии и труда. Вам нужно будет найти арендаторов, позаботиться о техническом обслуживании объекта, организовать необходимые ремонтные работы. Вам также придется заняться всеми юридическими вопросами, включая контракты, лицензии и разрешения. Не такой уж пассивный доход, не правда ли?

Какие существуют альтернативы для инвестиций в недвижимость?

И так, вам нравится идея стать инвестором в недвижимость, но упомянутые ранее пункты заставляют вас задуматься, а есть ли другие варианты, которые не включает в себя столько сложностей. Вы правы, есть и другие альтернативы, которые позволяют вам наслаждаться преимуществами инвестирования, избегая при этом их негативных аспектов.

Дивидендные акции

Дивиденды от акций могут приносить вам неплохой пассивный доход, но для этого вы должны обладать соответствующими знаниями и опытом. Для того, чтобы успешно инвестировать в акции, необходимо глубокое понимание рынка, а также иметь высокий уровень толерантности риска.

Краудфандинг

Краудфандинг — это отличный способ инвестировать в крупный проект с помощью других инвесторов. Когда дело касается краудфандинга недвижимости, вы можете ожидать хорошей доходности, но также и риски будут выше, чем при традиционных инвестициях в недвижимость. Многие краудфандинговые платформы, специализирующиеся на недвижимости, на самом деле являются посредниками в предоставлении займов.
Другими словами, когда вы инвестируете в проект по развитию недвижимости, вы фактически инвестируете в компанию, а не в сам объект недвижимости. Кроме того, поскольку инвестиционные периоды обычно фиксируются, инвестируя в подобные краткосрочные кредиты вам придется постоянно идти в ногу с новыми тенденциями развития рынка, чтобы убедиться, что ваш капитал генерирует максимальные результаты.

Reinvest24

Reinvest24 — это уникальная краудфандинговая платформа в Европе, специализирующаяся на недвижимости. Наша платформа не оказывает посреднических услуг по срочным кредитам. Вместо этого мы предлагаем всем возможность инвестировать в привлекательные объекты недвижимости, получая доход от соответствующей процентной доли недвижимости. Мы инвестируем в аренду недвижимости для создания пассивного ежемесячного дохода для всех наших инвесторов.

Вы можете стать инвестором в недвижимость начиная со 100 евро. В дополнение к ежемесячному пассивному доходу от арендной платы ваш инвестированный капитал напрямую связан с объектом недвижимости. Это означает, что вы также получите прибыль от роста стоимости недвижимости, которая растет с течением времени, а также в процессе развития. Мы не фиксируем инвестиционный период, а предоставляем свободу выбора инвесторам, которые сами решают когда они хотят выйти из инвестиций. Продать свою долю можно в любое время на нашем вторичном рынке.

Станьте инвестором в недвижимость уже сегодня!

Инвестиции в недвижимость — довольно прибыльный бизнес, однако требующий много пота, крови и слез (а также капитала). Хорошая новость заключается в том, что вы также можете стать инвестором в недвижимость и получать пассивный доход без большого капитала и усилий, инвестируя через инвестиционные краудфандинговые платформы, такие как Reinvest24. Ознакомьтесь с нашими увлекательными объектами недвижимости более подробно и начните инвестировать в недвижимость уже сегодня!

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость — AccountingTools

Инвестирование в недвижимость может быть очень прибыльным занятием для многих людей. Это особенно актуально, если вы готовы удерживать недвижимость в течение длительного периода времени, чтобы воспользоваться ее ростом. Однако в этой области также можно ошибиться и потерять свои инвестиции. Следующее обсуждение плюсов и минусов инвестирования в недвижимость проясняет преимущества и риски, связанные с этим важным классом активов.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Есть несколько веских причин, по которым имеет смысл инвестировать в недвижимость. Обратите внимание на следующие пункты:

1. Недвижимость можно купить по цене ниже рыночной

Иногда можно приобрести недвижимость по цене ниже рыночной, особенно когда продавцу нужно продать быстро, а у вас достаточно наличных денег под рукой, чтобы удовлетворить эту потребность. Чтобы воспользоваться этими аномалиями, требуется глубокое знание цен на местном рынке, которое легче получить, если вы инвестируете в недвижимость на постоянной основе. Агенты по недвижимости особенно хорошо умеют находить недвижимость по ценам ниже рыночных.

2. Недвижимость обеспечивает стабильный приток денежных средств

Когда недвижимость в настоящее время сдается в аренду, она генерирует поток ежемесячных арендных платежей. С некоторыми свойствами могут быть связаны дополнительные платежи, например, за стиральные и сушильные машины, хранение и парковку. В зависимости от компенсации оттока денежных средств на выплаты по ипотеке, налоги на имущество, техническое обслуживание и т. д., чистый приток денежных средств может быть значительным.

3. Недвижимость обеспечивает защиту от налога на амортизацию

Амортизационные отчисления, которые могут быть заявлены в отношении инвестиций в недвижимость, не связаны с оттоком денежных средств и, тем не менее, уменьшают сумму налогооблагаемого дохода, тем самым защищая вас от части налогов, которые в противном случае должны были бы быть уплачены. В настоящее время срок амортизации жилой недвижимости составляет 27,5 лет, а срок амортизации коммерческих зданий – 39 лет.

4. Недвижимость растет в цене

Недвижимость имеет тенденцию к росту в зависимости от района – в зависимости от уровня местного спроса. Это может существенно варьироваться даже на небольшом расстоянии, но если вы тщательно выбираете недвижимость, она может существенно вырасти в течение длительного периода времени. Кроме того, если вы умеете ремонтировать недвижимость, это может привести к значительному увеличению стоимости недвижимости.

5. Недвижимость обеспечивает защиту от инфляции

Текущий рост инфляции имеет тенденцию сокращать доходы, получаемые от большинства форм инвестиций. Исторически этого не было в случае с недвижимостью, которая, как правило, дорожает быстрее, чем инфляция. Одна из причин этого заключается в том, что инвесторы рассматривают недвижимость как защиту от инфляции и поэтому с большей вероятностью будут повышать ее цену, когда инфляция высока. Цены на недвижимость также могут повышаться во времена неопределенности, так как это считается безопасным вложением.

6. Финансирование недвижимого имущества создает выгоду от кредитного плеча

Недвижимость обычно приобретается с помощью существенной ипотеки, обычно в диапазоне 70-80% от покупной цены. Это означает, что любые доходы от собственности увеличиваются на сумму этого долга. Например, если вы используете первоначальный взнос в размере 50 000 долларов США для приобретения сдаваемой в аренду недвижимости стоимостью 300 000 долларов США, а затем зарабатываете на этом 25 000 долларов США в год, вы получаете возврат в размере 50% от вашего первоначального взноса в размере 50 000 долларов США, потому что для финансирования покупки было использовано так много долга.

7. Отложенные налоги на недвижимость

Вы не платите подоходный налог с увеличения стоимости имущества до тех пор, пока не продадите его, что может произойти только через несколько лет после первоначальных инвестиций. Кроме того, согласно действующему налоговому законодательству можно перевести прибыль на другую инвестицию в недвижимость, тем самым еще больше продлив период отсрочки уплаты налогов. Эти механизмы позволяют потенциально избежать уплаты подоходного налога при продаже недвижимости на всю жизнь.

8. Доход от недвижимости постепенно увеличивается

Если можно увеличить арендную ставку с учетом инфляции, то ваш доход постепенно увеличивается, поскольку выплачиваемая ипотека с фиксированной процентной ставкой (ваши основные расходы) не увеличивается с такой скоростью инфляции. Это приводит к постепенному увеличению нормы прибыли на имущество. Это преимущество применяется только в том случае, если вы избегаете ипотечных кредитов с плавающей процентной ставкой.

9. Недвижимость позволяет осуществлять активный контроль над инвестициями

Большинство инвесторов просто покупают акции или облигации, доход от которых может увеличиваться или уменьшаться без какого-либо контроля над выручкой. Это не относится к недвижимости. Активный инвестор может искать лучшие предложения, контролировать расходы, решать, какие претенденты станут арендаторами, и решать, когда продавать. Участвуя во всех аспектах инвестиционного процесса, вы можете лучше контролировать свой заработок. Короче говоря, ваши собственные действия определяют, сколько вы зарабатываете.

Недостатки инвестирования в недвижимость

Несмотря на только что отмеченные положительные стороны, есть несколько недостатков, о которых следует знать, прежде чем инвестировать в недвижимость. Некоторые из них достаточно значительны, чтобы помешать вам продолжить. Они отмечены ниже.

1. Инвестиции в недвижимость — это долгий процесс

Доходы от инвестиций в недвижимость, как правило, накапливаются только в течение длительного периода времени и только в том случае, если вы совершаете обдуманную покупку и инвестируете достаточно средств для надлежащего содержания недвижимости. Кроме того, в зависимости от типов приобретенной недвижимости и характера ваших арендаторов может потребоваться значительное количество времени на управление недвижимостью. Если вы планируете управлять недвижимостью напрямую, это может означать, что вы не сможете брать отпуск в течение многих лет.

2. Доход от недвижимости может быть переменным

В некоторые периоды вы можете потерять деньги. Это особенно вероятно, когда был сделан только небольшой первоначальный взнос, что привело к более крупным платежам по ипотеке. Также в периоды, когда спрос вялый, недвижимость может вообще не сдаваться или не получится поднять арендную ставку настолько, насколько хотелось бы. Это особенно актуально, если вы приобрели недвижимость в районе с фундаментальными недостатками, такими как зависимость от одного местного работодателя, который впоследствии закрывает и увольняет своих сотрудников.

3. Недвижимость требует обслуживания

Бывают случаи, когда возникают непредвиденные проблемы с обслуживанием, например, неисправность водонагревателя или протекающая крыша. Связанные с этим затраты на ремонт или замену могут быть значительными и могут уничтожить ваши денежные резервы. Это может стать особым сюрпризом, когда домашняя инспекция недавно приобретенной собственности не выявила проблему.

4. На недвижимость влияет контроль арендной платы

Если вы инвестируете в жилье, существует вероятность того, что местные органы власти введут контроль арендной платы, что серьезно ограничит ваши возможности по повышению арендной платы. Хотя можно обратиться в совет по контролю за арендной платой с просьбой о целевом повышении арендной платы, эти запросы обычно удовлетворяются неохотно.

5. Недвижимость требует вашего времени

Инвестирование в недвижимость требует значительного количества времени. Вам нужно будет потратить время на изучение районов, в которые вы хотите инвестировать, выявление проблем с потенциальными инвестиционными возможностями и решение вопросов технического обслуживания. Можно нанять управляющего недвижимостью для работы с арендаторами, но работа с управляющей недвижимостью все равно потребует определенного времени.

6. Затраты на сделки с недвижимостью высоки

Транзакционные издержки, связанные с покупкой и продажей недвижимости, могут быть довольно высокими. Эти расходы, включающие комиссионные, страхование правового титула, сборы за выдачу кредита и различные расходы на закрытие сделки, могут легко свести на нет рост рыночной стоимости недвижимости. Эти расходы могут быть компенсированы только за счет владения собственностью в течение длительного периода времени, так что она может значительно подорожать. Большую часть этих расходов составляет комиссия агента по недвижимости, которая зависит от типа недвижимости. Комиссия за отдельно стоящий дом является одной из самых высоких ставок, взимаемых риелтором.

7. Доходы от недвижимости подлежат налогообложению

Текущие доходы от недвижимости, а также доходы от продажи собственности облагаются федеральным подоходным налогом и подоходным налогом штата, который может быть значительным. Бывают ситуации, когда прибыль от продажи имущества не подлежит немедленному налогообложению, как отмечалось ранее.

8. Стоимость недвижимости может снизиться

Вполне возможно, что рыночная стоимость недвижимости резко снизится в краткосрочной перспективе, особенно если этому предшествовал пузырь на стоимости недвижимости, в результате которого цены взлетели выше, чем в долгосрочной перспективе. запустить тренд. Если вы покупаете недвижимость по цене, близкой к пиковой, со скромным первоначальным взносом, сталкиваетесь со снижением ее стоимости, а затем продаете по цене ниже рыночной, вполне возможно, что вся сумма вашего первоначального взноса будет потеряна.

9. Арендная плата за недвижимость может снизиться

Во время экономического спада может быть трудно найти качественных арендаторов. Если контракт продлится, вы можете столкнуться с продолжающимися платежами по ипотеке, обслуживанию и коммунальным платежам без каких-либо компенсационных арендных платежей. Или вы можете столкнуться с серией неплательщиков.

10. Эффект кредитного плеча может быть отрицательным

Эффект кредитного плеча, уже отмеченный как преимущество инвестирования в недвижимость, также может быть недостатком, увеличивая ваши убытки. Возвращаясь к более раннему примеру использования первоначального взноса в размере 50 000 долларов США для приобретения арендной недвижимости стоимостью 300 000 долларов США, что, если результатом будет убыток в размере 25 000 долларов США в первый год? Вы получите доход в размере -50% от вашего первоначального взноса в размере 50 000 долларов США, уничтожив половину инвестиций. Таким образом, использование долга для покупки недвижимости может работать как в вашу пользу, так и против нее.

11. Недвижимость неликвидна

Продать недвижимость за короткий период времени может быть сложно. Это может быть проблемой, если у вас есть немедленная потребность в значительной сумме наличных денег. Когда вам действительно не хватает наличных, инвестор-стервятник может налететь и сразу же предложить наличные с большой скидкой по сравнению с рыночной ценой недвижимости. Это может привести к значительным убыткам при продаже.

Эти недостатки можно смягчить, владея недвижимостью в течение многих лет, сохраняя денежный резерв, чтобы поддерживать платежеспособность в любых ситуациях с отрицательным денежным потоком, и переводя прибыль от продажи недвижимости в новые инвестиции в недвижимость (чтобы избежать налогов). Короче говоря, у инвестирования в недвижимость есть недостатки, но есть способы, чтобы они не подавляли вас.

Альтернативы инвестированию в недвижимость

Что делать, если у вас нет времени напрямую инвестировать в недвижимость? Если да, то более пассивным подходом является покупка акций инвестиционного фонда недвижимости (REIT). REIT приобретает и управляет объектами недвижимости, которые приносят доход. Акции многих REIT можно покупать и продавать на фондовых биржах, что упрощает приобретение акций инвесторами. Акционеры получают периодические дивиденды, выплачиваемые REIT, в которые они инвестировали, которые, по сути, представляют собой доходы от косвенного владения недвижимостью.

Резюме

Исторически недвижимость была одним из лучших доступных вариантов инвестиций. Пока вы тщательно изучаете свои покупки и готовы владеть недвижимостью в течение длительного периода времени, есть хороший шанс, что ваши инвестиции окупятся. Тем не менее, общие экономические условия могут влиять на стоимость недвижимости, и вам потребуется много личного времени для наблюдения за этой недвижимостью, поэтому вы должны быть готовы работать в течение длительного периода времени, чтобы реализовать преимущества инвестирование в недвижимость.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость: что следует учитывать

Раскрытие информации о рекламе Эта статья/публикация содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получать компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Включение недвижимости в качестве класса активов в ваш инвестиционный портфель добавляет разнообразия и снижает общий инвестиционный риск. И есть много стратегий инвестирования в недвижимость для достижения этой цели.

Некоторые опционы, такие как инвестиционные фонды недвижимости (REIT), столь же пассивны, как и держатели акций, приносящих дивиденды. Другие, такие как покупка и владение арендуемой недвижимостью для получения денежного потока и прироста капитала, требуют активного участия и достаточного количества знаний для достижения успеха.

Лично я обнаружил, что результаты активного инвестирования в недвижимость намного превосходят пассивные стратегии. И давайте смотреть правде в глаза, владеть реальной недвижимостью и получать прибыль от нее намного интереснее, чем владеть акциями на бумаге.

Однако, как и любая инвестиция, вложение недвижимости в инвестиционный портфель имеет свои плюсы и минусы. Вот почему я рассказываю о плюсах и минусах инвестирования в недвижимость, чтобы вы могли решить, подходит ли это вам.

Профессионалы по инвестированию в недвижимость

Исторически сложилось так, что недвижимость была отличным инструментом для создания богатства. И за этим стоит несколько преимуществ инвестирования в недвижимость.

1. Недвижимость со временем дорожает

Хорошо подобранная недвижимость со временем дорожает, как правило, темпами, намного превышающими годовую инфляцию. Да, время от времени происходят корректировки рынка, и люди могут купить не тот тип недвижимости в неподходящее время. Но я обнаружил, что всегда есть шанс купить качественную недвижимость со скидкой, сделать улучшения, чтобы увеличить капитал, и в конечном итоге продать с прибылью.

Это эквивалент мантры фондового рынка в сфере недвижимости: «Купи дешево и продай дорого». А недвижимость всегда имеет внутреннюю стоимость. Акции могут упасть до нуля, но недвижимость — это материальный актив, стоимость которого всегда будет зависеть как от необработанной земли, так и от «улучшений» (строительных конструкций, прикрепленных к земле).

А если вы сможете приобрести недвижимость на перспективных рынках, вероятность повышения ее стоимости возрастет еще больше.

2. Недвижимость имеет уникальные налоговые льготы

Уникальные налоговые льготы в сфере недвижимости позволяют инвесторам со временем увеличивать свое состояние. Кроме того, доход от аренды не облагается налогом на самозанятость, а правительство предлагает налоговые льготы инвесторам в недвижимость. К ним относятся амортизация и значительно более низкие ставки налога на долгосрочную прибыль.

И в зависимости от вашего уровня дохода и классификации как инвестора или специалиста по недвижимости, есть большая вероятность того, что сдаваемое вами имущество даст вам избыточные налоговые вычеты, которые вы можете использовать против своего другого дохода. Аренда недвижимости — это бизнес, а это означает, что многие расходы, такие как расходы на поездку, чтобы проверить вашу собственность, являются расходами, не облагаемыми налогом на ведение вашего бизнеса.

3. Недвижимость обеспечивает стабильный денежный поток

Сдаваемая в аренду недвижимость может обеспечивать стабильный ежемесячный доход, называемый «денежным потоком». Это дополнительные деньги, которые остаются после оплаты всех счетов. После того, как ваша недвижимость настроена, денежный поток обеспечивает постоянный ежемесячный доход, который в основном является пассивным, что позволяет вам тратить свое время на создание бизнеса, проводить время с семьей или реинвестировать в недвижимость.

Если вы хотите купить недвижимость для сдачи в аренду и вам нужна помощь в определении рынка, вы можете воспользоваться бесплатным сервисом, например HomeLight  , чтобы найти агента по недвижимости в вашем районе, который поможет вам найти лучшее предложение для вас.

4. Недвижимость позволяет вам использовать кредитное плечо

Вы можете использовать силу кредитного плеча, чтобы быстро увеличить свои владения недвижимостью и ускорить получение результатов. Кредитное плечо — это использование заемного капитала для покупки и/или увеличения потенциальной отдачи от инвестиций. Кредитное плечо, если его разумно использовать для минимизации риска, является мощным преимуществом инвестирования в недвижимость. Используя обычный кредит, вы можете купить инвестиционную недвижимость с первоначальным взносом 20%.

Так, например, при первоначальных инвестициях в размере 30 000 долларов США вы получаете возможность контролировать — и получать все преимущества владения — активом стоимостью 150 000 долларов. При должной осмотрительности вы можете экспоненциально наращивать свое богатство, используя кредитное плечо, особенно на рынке с низкими процентными ставками, которым мы сейчас наслаждаемся.

5. Вам не нужен большой стартовый капитал

Хотя это может вас удивить, инвестировать в недвижимость без больших денег невероятно легко. Это связано с появлением краудфандинговых сайтов, которые позволяют вам инвестировать в приносящую доход недвижимость вместе с другими инвесторами.

Преимущество краудфандинга в том, что вы можете создать разнообразный портфель недвижимости, покупая доли в различных REIT и отдельные сделки. И это полностью пассивная инвестиция, поскольку вы не являетесь управляющим недвижимостью.

Такие опционы, как Fundrise, отлично подходят для начинающих из-за низкой платы за управление и минимума инвестиций в размере 10 долларов США. Исторически сложилось так, что Fundrise ежегодно возвращал инвесторам около 8-9%. Но даже на краудфандинговых платформах с чуть более высокими минимальными требованиями к инвестициям начать гораздо проще, чем с собственной аренды.

Кроме того, существуют краудфандинговые сайты для неаккредитованных инвесторов. И вы можете изучить еще больше вариантов, таких как Arrived Homes или HappyNest, которые специализируются на индивидуальных сделках с жилой недвижимостью.

6. Недвижимость создает акционерный капитал

Когда вы разумно используете заемные средства, ваши арендаторы, по сути, покупают недвижимость для вас. Доход от аренды ежемесячно покрывает ваш кредит и создает для вас собственный капитал. Когда вы покупаете арендуемое имущество с использованием ипотеки, ваш арендатор платит платеж по ипотеке, таким образом увеличивая ваш собственный капитал каждый месяц. Думайте об этом как о сберегательном счете, который автоматически растет без вашего ежемесячного вложения денег.

Сегодня вы можете быть должны 200 000 долларов за сдаваемую в аренду недвижимость, но в следующем году вы можете быть должны только 195 000 долларов, потому что арендатор платит за вас, делая вас богаче на 5 000 долларов. Тридцать лет спустя (или на какой бы срок вы ни взяли кредит) он будет выплачен до 0 долларов. У вас есть значительный актив, который вы можете продать или продолжить сдавать в аренду, и все это благодаря тому, что ваш арендатор платит ипотеку.

7. Недвижимость дает вам контроль

Еще одним плюсом инвестиций в недвижимость является контроль над вашим активом. На самом деле, у вас гораздо больше контроля над общим успехом инвестиций в недвижимость, чем в других классах инвестирования. Вы не можете сидеть в зале заседаний и принимать управленческие решения, влияющие на стоимость акций, которыми вы владеете. Но при инвестировании в недвижимость вы находитесь на месте водителя многих решений.

Вы можете снизить риски и увеличить свой портфель намного быстрее, инвестируя в недвижимость. Как инвестор в недвижимость, я контролирую свой успех или неудачу. Когда я хочу найти сделки, я могу поторопиться. На конкурентном рынке аренды я использую стратегии, чтобы убедиться, что мои объекты привлекают лучших арендаторов. Я могу внести стратегические улучшения, чтобы увеличить доход от аренды.

8. Недвижимость обеспечивает защиту от инфляции

Инфляция – это экономическая реальность, при которой цены со временем растут из-за снижения стоимости денег. Годовой уровень инфляции варьируется, но 2022 год был жестоким для рынков и уровня инфляции.

Инфляция обесценивает многие инвестиции. Если ваша годовая прибыль в прошлом году от вашего портфеля акций составила 5,5%, ваша фактическая прибыль составила всего 3,9%, при этом покупательная способность ваших денег уменьшилась на уровне инфляции.

Исторически сложилось так, что инвестиции в недвижимость идут в ногу с инфляцией, и на самом деле во многих случаях это отличная защита от инфляции. По мере того, как цена на буханку хлеба растет, арендная плата и стоимость недвижимости растут. Единственное, что не увеличивается, — это ежемесячная стоимость ипотечного платежа с фиксированной процентной ставкой.

Таким образом, по мере увеличения вашего годового дохода от аренды стоимость владения не увеличивается. Поскольку инфляция увеличивает стоимость жизни, ваш денежный поток увеличивается. А инфляция увеличивает стоимость самой собственности. Через 10 лет, когда я захочу продать, моя недвижимость будет стоить намного больше, чем сейчас.

Минусы инвестирования в недвижимость

Инвестирование в недвижимость также имеет некоторые недостатки, которые следует тщательно рассмотреть, прежде чем начинать.

1. Недвижимость требует денег

Вам нужны деньги, чтобы делать деньги. Забудьте гуру, которые обещают: «Вы можете разбогатеть, покупая недвижимость с помощью OPM (Деньги других людей)». В то время как вы можете купить акции с минимальными денежными затратами, инвестиции в недвижимость требуют денег.

Для начала вам потребуется первоначальный взнос плюс расходы на закрытие и деньги на ремонт и обновление имущества, чтобы максимизировать доход от аренды. И как только вы станете владельцем недвижимости, будут постоянные расходы, такие как налоги на недвижимость, страхование, выплаты по ипотеке и содержание собственности.

Опять же, вы можете немного обойти этот недостаток, используя частичное инвестирование в недвижимость с помощью краудфандинга. Но одним из серьезных недостатков инвестирования в недвижимость являются требования к капиталу, если вы хотите сами стать арендодателем.

2. Недвижимость требует много времени

Вам нужно потратить время на изучение и управление инвестициями в недвижимость. Есть кривая обучения, и вы можете потерять много денег в сфере недвижимости, если не знаете, что делаете. Кроме того, активное управление арендуемой недвижимостью может занять много времени.

Однако некоторые службы могут выполнять «тяжелую работу», когда речь идет об управлении арендуемой недвижимостью. Roofstock — это инвестиционная онлайн-платформа, которая позволяет приобретать недвижимость под ключ. Это означает, что если вы выберете, вам не придется и пальцем пошевелить. Сертифицированные менеджеры службы недвижимости могут сделать всю работу за вас. Кроме того, недвижимость, представленная на Roofstock, предварительно проверена и уже приносит положительный денежный поток.

3. Недвижимость — это долгосрочная инвестиция

Недвижимость всегда следует покупать с долгосрочной стратегией. Вы покупаете материальный актив, который не сможете быстро продать за наличные, если вам потребуются экстренные средства. Продажа недвижимости требует времени, а транзакционные издержки выше, чем при продаже акций.

4. Недвижимость может быть проблематичной

Арендаторы могут создавать проблемы и стоить вам денег и драгоценного времени, потраченного впустую в суде. Если вы владеете сдаваемой в аренду недвижимостью, ваш денежный поток может серьезно пострадать, если вы в конечном итоге сдадите квартиру арендатору, который не платит, оставляет недвижимость в очень плохом состоянии, когда выезжает, или и то, и другое.

В Мэриленде, где я инвестирую, закон очень «дружественный к арендатору», и вы должны подать в суд на неплательщика трижды, прежде чем вы сможете добиться от него права владения вашей собственностью. И когда вы выселите, вам, вероятно, придется выложить деньги, чтобы возместить ущерб, который ваш несчастный арендатор нанес вашей собственности.

5. Льготы на недвижимость применяются не всегда

При определенном уровне дохода некоторые налоговые льготы больше не применяются. Прежде чем предположить, что вы имеете право на какие-либо льготы, вам следует проконсультироваться со специалистом по налогам, имеющим опыт работы с недвижимостью.

6. Инвестиции в недвижимость сопряжены с уникальными рисками

Необходимо понимать риски и максимально снижать их. Ниже приведены некоторые из существенных рисков инвестирования в недвижимость:

• Покупка не того имущества в неподходящее время
• Повышенная ответственность за несчастные случаи, которые могут произойти на вашей собственности
• Застрять с «профессиональным арендатором», который знает, как работать с правовой системой за ваш счет
• Получение чрезмерного кредита. Это ловушка, которая сбивает многих инвесторов в недвижимость. Вы должны быть в состоянии вносить ежемесячные платежи по своему долгу, несмотря на падение рынка, проблемы с арендаторами, свободные площади, неожиданный ремонт, расходы на техническое обслуживание и другие расходы, которые являются частью ведения бизнеса при инвестировании в недвижимость.

Службы краудфандинга в сфере недвижимости, такие как Fundrise и RealtyMogul, могут ответить на многие вопросы, поднятые выше. Рекомендуем сначала ознакомиться с ними.

Bottom Line

Основные причины, по которым люди инвестируют в недвижимость:

1. 1. диверсифицировать свой инвестиционный портфель с помощью класса активов, который напрямую не связан с фондовым рынком,
   2. получают ежемесячный доход от арендного денежного потока, а
   3. выгоду от долгосрочного прироста капитала.

Активное инвестирование в недвижимость не для всех, потому что есть уникальные препятствия и риски.

Покупка и владение арендуемой недвижимостью не приведет к мгновенному накоплению богатства. Недвижимость может быть невероятно мощной стратегией создания богатства, но только если вы правильно ее используете. Вы должны научиться находить, оценивать и покупать хорошие сделки с недвижимостью. Вам необходимо создать команду подрядчиков, кредиторов, управляющих недвижимостью и других специалистов, которые предоставляют компетентные услуги по разумным ценам.