ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИкак проверить банковскую гарантию на подлинность?
Получение банковской гарантии для обеспечения контрактных обязательств — процедура, которая зачастую совершается в спешке, при этом от которой зависит успешность подписания госконтракта. Этот факт и обычно «неуравновешенное» состояние получателя стало широко использоваться мошенниками, берущими деньги за ускорение процедуры вплоть до одного часа и выдающими поддельные или «серые» банковские гарантии.
Поддельные документы — это всегда неприятности. Если вы приложите к пакету документов для заказчика поддельную банковскую гарантию, в лучшем случае вам будет предъявлено требование в срок до десяти дней предоставить другое обеспечение. В худшем случае вам грозит срыв подписания контракта и внесение в реестр недобросовестных поставщиков. Время и деньги на оформление банковской гарантии точно будут потеряны. Однако опыт мошенников уравновешивается опытом пострадавших, и к настоящему времени выявлен целый ряд признаков, по которым можно опознать подделку.
Подделкой банковских гарантий могут заниматься работники брокерских контор (посредники) и даже банковские сотрудники. Как подделка могут классифицироваться документы, выданные на фальшивых бланках, или банковские гарантии на официальных банковских бланках с указанием обязательств, которые банк не собирается выполнять. В последнем случае это может быть вина как самого банка, так и отдельных его сотрудников. Если такое нарушение выявлено, у кредитной организации могут отозвать лицензию.
Таким образом, чтобы проверить банковскую гарантию, следует:
- убедиться в подлинности банковского бланка и полномочиях лица, выдавшего банковскую гарантию;
- проверить соответствие действительности всех указанных банковских реквизитов;
- проверить надежность заявленных в гарантии обязательств.
Всегда помните:
- подлинная банковская гарантия никогда не выдается без оригиналов документов. Копии принимаются для ее оформления, но не для выдачи;
- банковская гарантия печатается на фирменном бланке банка, с его реквизитами и номером лицензии;
- крупные банковские гарантии, как правило, выдаются под поручительство или залог;
- ни один банк не выдаст вам гарантию без проверки данных, и эта проверка не может занимать один час времени, поскольку требует кропотливой работы специалистов;
- для выдачи банковской гарантии вы должны иметь счет или открыть его в данном банке.
Если вам предлагают привезти банковскую гарантию курьером в офис через пару часов и просят только «сканы» документов, это весомая причина отказаться и обратиться в другое место.
Существуют требования ЦБ РФ, согласно которым для выдачи банковской гарантии требуется идентификация клиента, которую может провести только сотрудник банка, поэтому банковская гарантия не может быть выдана вам курьером по доверенности. Даже если вам выдадут настоящий документ, за подобное нарушение у банка может быть отозвана лицензия, а это сулит проблемы и вам. Поэтому полученную банковскую гарантию также следует проверить.
Проверка банковской гарантии. Как это сделать?
Если вы получили предложение об оформлении банковской гарантии от брокерской конторы или непосредственно банка, проверьте добросовестность этого предложения.
Зайдите на сайт ЦБ РФ в раздел «Информация по кредитным учреждениям» и введите название или регистрационный номер предложенного вам банка. Если такой банк существует, должна появиться табличка с его названием.
Кликнув по названию, вы попадете на страницу банка, где вам надо будет найти данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета. Вам нужен счет № 91315.
Этот счет учитывает обязательства кредитной организации по выданным гарантиям. Сумма на этом счету не должна быть ниже той, что предлагается вам в банковской гарантии. В противном случае есть основания считать, что ваша гарантия нигде не будет проходить по отчетности, оплачивать ее никто не собирается, и банк может даже не знать о ее выдаче. У честно работающих банков показатели по счету № 91315 постоянно растут.
Также следует иметь в виду, что по нормативам ЦБ РФ банки, работающие на территории России, имеют право выдачи банковских гарантий одному принципалу с максимальной совокупной суммой не более 25% от капитала банка. Эта сумма еще уменьшается, если вы уже имеете какие-либо обязательства перед банком.
Чтобы проверить, не предлагается ли вам гарантия на большую сумму, чем это допустимо, найдите на странице банка заголовок «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам».
Вам потребуется форма 134, где в строке № 000 «Собственные средства (капитал)» будут указаны нужные вам показатели на обозначенную вами дату.
Если гарантированная вам сумма превышает 25% от собственных средств банка, это нарушение нормативов, влекущее за собой отзыв лицензии. Поэтому банк не будет отражать в своей отчетности выданную вам гарантию и впоследствии сможет отрицать факт ее выдачи.
Некоторые недобросовестные кредитные организации утверждают, что заказчик может при необходимости направить им запрос, и они подтвердят выдачу гарантии. Однако заказчики, чтобы оградить себя от мошенничества, проводят подобные запросы через ЦБ РФ, и обман, как правило, вскрывается мгновенно. Чтобы до этого не доводить, лучше проверить все раньше.
Реестр банковских гарантий
Убедиться в подлинности документа поможет его проверка в реестре банковских гарантий. До недавнего времени, сделать это было можно на сайте Единой информационной системы (ЕИС) в сфере закупок. Но с 1 июля 2018 года, в соответствии с частью 8.
1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон № 44-ФЗ), информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте ЕИС и по данному адресу доступна только по состоянию на 30 июня 2018 года включительно[1].
Реестр банковских гарантий, выданных с 1 августа 2018 года, можно найти на сайте Центробанка. В соответствии с Законом № 44-ФЗ каждый банк, выдавший банковскую гарантию, должен в обязательном порядке включить информацию о ней в данный реестр не позднее одного рабочего дня, следующего за датой выдачи документа.
Вести реестр поручено Федеральному казначейству, которое в течение трех часов с момента включения банком информации и документов обеспечивает в автоматическом режиме их проверку на соответствие Закону № 44-ФЗ и порядок формирования документации[2].
К сведению
С 1 января 2019 года ведется Единый реестр участников закупок (часть 46 статьи 118), в связи с чем для участия в электронных процедурах участники закупок должны пройти регистрацию в ЕИС (части 47 и 48 статьи 118, статья 24.2). Зарегистрированным в ЕИС участникам в личном кабинете, в разделе «Реестр банковских гарантий», доступна информация только о собственнолично полученных банковских гарантиях.
Что делать, если вы получили поддельную банковскую гарантию
Если вы все-таки получили поддельную банковскую гарантию, вы можете:
- в течение 10 дней оформить получение другого документа;
- обратиться в правоохранительные органы, которые обязаны возбудить уголовное дело по 159 статье УК РФ («Мошенничество»). Тем самым вы предстанете перед законом в качестве потерпевшего и снимете с себя подозрения в попытке участия в мошенничестве при заключении госконтракта.
При получении новой банковской гарантии будьте внимательны и не допускайте прежних ошибок.
Возможность предоставить в качестве финансового обеспечения заявки и/или исполнения контракта банковскую гарантию — отличный шанс для поставщика товаров/услуг принять участие в государственном конкурсе, не изымая существенных сумм из оборотных активов. Необходимо лишь не ошибиться с выбором банка либо обратиться в одну из брокерских фирм, имеющих высокую репутацию на рынке финансовых услуг.
В Красноярске мусорный оператор предоставил фальшивые банковские гарантии
Оператор по вывозу мусора на юге Красноярского края компания «Аэросити-2000» предоставила фальшивые банковские гарантии при заключении соглашения с региональным министерством экологии. Краевая полиция возбудила уголовное дело по данному факту. Об этом сообщает корреспондент «Сибирь.Реалии». Теперь прокуратура региона через Арбитражный суд требует признать незаконным соглашение между министерством экологии и местным мусорным оператором. Ведомство занялось этим делом, после обращения депутата Законодательного собрания Владислава Зырянова.
«Они предоставили фальшивую банковскую гарантию. Я ещё буду разбираться с министерством: почему обязательно потребовалось решение прокуратуры, почему надо было «прогнать» через Арбитраж это всё, когда они сами, министерство, могли договор расторгнуть, и вообще сейчас бы проблем не было», – заявил редакции Зырянов.
По словам заместителя генерального директора ООО «Аэросити-2000» Андрея Охотникова, компания стала жертвой недобросовестных брокеров, нанятых для оформления сделки.
«Мы сами подали в суд на компанию, которая занималась сбором финансовых документов. К сожалению, пока там никаких результатов. Мы сами стали жертвой недобросовестных брокеров. Решение Арбитражного суда по признанию соглашения недействительным должно вступить в силу в конце января. Мы обратились в Антимонопольную службу, чтобы разъяснить, будет ли проводиться новый конкурс, либо мы сможем заключить новое соглашение с другим банковским обеспечением. Мы готовы его предоставить. Подчеркну, что сейчас компания исполняет все обязательства по вывозу мусора», – сообщил Охотников.
Филиал ООО «Аэросити-2000» с 1 января обслуживает семь районов на юге Красноярского края. Также в 2018 году руководство «Аэросити-2000» подписало соглашение с правительством Республики Хакасия.
Получить комментарий в региональном министерстве на момент публикации «Сибирь.Реалии» не удалось.
Смотри также
Красноярск: жители жалуются на мусорные завалы в городе
С 1 января 2019 года вывозом бытового мусора в России занимаются региональные операторы. Из-за федеральной реформы тарифы для населения на его вывоз увеличились в некоторых регионах в десятки раз. Причиной стали новые параметры расчёта размера платежа. Особенно это коснулось регионов Сибири и Дальнего Востока.
В частности, в Красноярске новый размер платы составил на левобережье – 79,74 рубля с человека для многоквартирных домов и 125,31 рубля с человека для частных домов. На правобережье – 87,51 рубля с человека для многоквартирных домов и 137,51 рубля для частного сектора.
В середине декабря около ста жителей Красноярска вышли на митинг против так называемой мусорной реформы.
Игорь Чигарских
10 лучших советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG/SBLC
10 лучших советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG/SBLC
Поскольку в Интернете так много мошенников, чтобы рассказать нашим читателям 10 лучших советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG/SBLC.
Прежде всего, почему в индустрии банковских инструментов так много подделок и мошенников? Поскольку в этой отрасли есть много акул, притворяющихся настоящими поставщиками BG sblc, как я могу найти настоящего поставщика BG / SBLC, который не украдет мои деньги и не сбежит?
В предыдущих статьях я упоминал, как сложно может быть найти подлинных поставщиков sblc и настоящих поставщиков банковских инструментов, но здесь я попытаюсь объяснить больше в этом 10 основных советах о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG/SBLC.
Прежде всего, мы хотим объяснить, что существует так много дезинформации в индустрии банковских инструментов (BG/SBLC). Поскольку существует огромный вакуум информации и дезинформации, каждый день многие люди, особенно заемщики / малый и средний бизнес, которые хотят получить кредиты в своих банках, импортеры и экспортеры, торговцы, подрядчики, а также бизнесмены и скважины ищут способы найти подлинные Поставщики резервного аккредитива (SBLC) и поставщики реальных банковских гарантий.
Прежде чем дать вам эти 10 лучших советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG / SBLC , мы хотим посоветовать всем быть бдительными и быть очень уверенными в том, что поставщик банковских инструментов, с которым они работают, является реальным, а не поддельным, и они предоставление вам реального банковского инструмента (BG/SBLC или аккредитива) от банков с рейтингом AAA.
Это очень важно, потому что банковская гарантия или резервный аккредитив от банков, не имеющих рейтинга, имеют небольшую стоимость или не имеют ее вообще, и их нельзя монетизировать для кредитов без права регресса.
На рынке существует огромное заблуждение, что все BG (банковские гарантии) и резервные аккредитивы (SBLC) похожи и имеют одинаковую стоимость, имеют одинаковый коэффициент LTV при монетизации и имеют одинаковую привлекательность. На самом деле это совершенно не так. Сравнение банковских гарантий (BG)/резервных аккредитивов (SBLC) с банковскими гарантиями без рейтингов (BG)/резервными аккредитивами (SBLC) подобно сравнению мела и сыра. Это как сравнивать тьму и свет. Это никогда не то же самое.
Пожалуйста, прочитайте нашу статью под названием « Причины, по которым люди терпят неудачу в транзакциях BG/SBLC ». ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ.
Стоимость банковского инструмента, особенно банковской гарантии (BG) или резервного аккредитива (SBLC), во многом определяется качеством финансового учреждения, которое его выпускает. Это связано с тем, что «Банковская гарантия» является «гарантией» платежа банков-эмитентов, и, следовательно, «гарантия» настолько хороша, настолько надежна и настолько же ценна, насколько и банк, который ее выдает.
20 крупнейших банков мира предлагают лучшие банковские инструменты (BG/SBLC), потому что они являются крупными, стабильными финансовыми учреждениями, которые не выполняют своих обещаний, и, в конечном счете, банковская гарантия – это обещание банка заплатить! многие банковские гарантии без рейтинга не стоят бумаги, на которой они написаны!
Возьмем, к примеру, банк без рейтинга, который имеет капитал менее 10 миллионов долларов, но выдает банковскую гарантию (BG) / резервный аккредитив (SBLC) на 100 миллионов долларов несколько раз в неделю в течение 52 недель в году. Подсчитайте . К концу года это финансовое учреждение выпустило миллиарды долларов в виде банковской гарантии (BG) / резервного аккредитива (SBLC), когда у банка без рейтинга есть менее 10 миллионов долларов капитала на его имя. Поэтому мы советуем нашим клиентам и читателям по всему миру избегать банковских гарантий (BG) и резервных аккредитивов (SBLC) от банков без рейтинга.
Нажмите здесь , чтобы подать заявку на получение банковской гарантии (BG) / резервного аккредитива (SBLC) от HSBC, Barclays Bank , Citibank, Deutsche bank или любой другой крупный банк в Великобритании, США, Германии или Швейцарии.
Как отраслевые эксперты и поставщиков подлинных банковских инструментов , нам очень легко обнаружить поддельный банковский документ, особенно поддельный BG или поддельный SBLC. Некоторые недобросовестные элементы могут выдать вам поддельный BG/SBLC без вашего ведома. Мы видели так много поддельных и бесполезных банковских гарантий и резервных аккредитивов от жертв мошенничества с банковскими инструментами. Это возможно, потому что индустрия банковских инструментов в значительной степени представляет собой скрытый мир секретных финансов, где трудно найти реальную информацию, правдивые процессы и реальных поставщиков.
10 лучших советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG/SBLC
Большинству людей трудно отличить поддельного поставщика банковских инструментов от настоящего, но вот несколько способов и важных признаков, которые вы можете использовать, чтобы отличить подделку Провайдер BG/SBLC.
10 основных советов по обнаружению поддельных поставщиков BG/SBLC
1.
Утвержденный банком акт соглашения (DOA): Банки не подтверждают договоры соглашения или LOI. Это действие повлечет за собой финансовую ответственность банка, и они не могут и не будут нести эту ответственность от имени своих вкладчиков. Мошенники используют этот трюк, чтобы сделать свою историю привлекательной. Во многих случаях они будут использовать Corel Draw, Photoshop и т. д. для подготовки аутентичных документов, чтобы убедить вас поверить в то, что главный банк одобрил документ DOA. Поэтому, если вы получили какое-либо предложение или документ от кого-либо, утверждающего, что DOA был одобрен банком, любезно бегите, потому что это КРАСНЫЙ ФЛАГ, что вы имеете дело с ПОДДЕЛЬНЫЙ поставщик BG/SBLC .
2. Соглашение о согласии (DOA) с грамматическими ошибками, составленными из разных частей разных видов соглашений.
3. БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА. Большинство этих мошенников используют бесплатные почтовые службы, такие как www,gmail.com, hotmail, yahoo и т.
д. У них нет веб-сайта, я имею в виду, что они не могут позволить себе веб-сайт, но каким-то образом они обещают вам 5 миллиардов. доллар BG/SBLC? Загадка, как им удается с такой ложью?
4. НИЗКАЯ ЦЕНА: Это уловка номер один, которую они используют для заманивания ничего не подозревающих жертв. Они пообещают предоставить вам банковскую гарантию или аккредитив на сумму 500 миллионов долларов с оплатой 10 000 долларов. К сожалению, людей легко заманить поддельными искусственно заниженными ценами на финансовые инструменты, предлагаемые этими мошенниками. Правда в том, что когда мошенник не доставляет ничего реального, он может позволить себе предложить вам сделку века! Клиенты Price Shopping всегда получат выгодную сделку, которая будет стоить им целое состояние.
5. BPU (банковский платеж). Банки не выпускают BPU, чтобы дать клиенту возможность бесплатно получить финансовый инструмент. Это просто ерунда шутника-брокера.
6. ICBPO: ICBPO означает безотзывное условное банковское платежное поручение.
Банки не выдают безотзывных условных банковских заказов на покупку (ICBPO) для арендодателя. Фактически, банку запрещено нести какую-либо ответственность от имени вкладчика. Очередная шутовско-брокерская чушь.
7. ICBPO выдается банком Арендатора для Арендодателя. Эта конвенция является незаконной подавляющим большинством мировых банков из-за ненормального уровня мошенничества вокруг нее. Выдавая ICBPO, банк Арендатора решает обменять активы на Арендодателя, мало заботясь о последствиях обмена аренды. Пожалуйста, БЕГИТЕ от предложений ICBPO, потому что это пустая трата времени, и никто никогда не заключал никаких реальных сделок, используя метод ICBPO.
8. Банковские гарантии никогда не отображаются ни на одном экране (DTC или Euroclear) для проверки, аутентификации или расчета. Все транзакции BG должны осуществляться с использованием стандартных процедур расчетов по протоколу DVP, отличному от Euroclear. Мы обнаружили, как мошенники теперь создают поддельные клонированные веб-сайты для аутентификации.
Будьте начеку
9. Слегка приправленные инструменты — еще одна ерунда брокера-шутника. Нет такой вещи, как слегка выдержанный инструмент. Инструменты либо свежей огранки (новый выпуск, не зарегистрированный у покупателя), либо выдержанные (инструменты, уже проданные одному или нескольким покупателям). В большинстве случаев эту фальшивую историю продвигают брокеры-джокеры.
10. Брокерское движение, продвигающее так называемых «поставщиков», прежде чем тратить свою значительную жизнь, деньги и жизненные силы на продвижение «поставщика», которого вы нашли в Интернете, сделайте свой DD над таким «поставщиком» и убедитесь, что вы управление добросовестным и очевидным источником. Продвигая поддельные источники, вы портите себе репутацию и теряете доверие клиентов.
Если вам понравилась эта статья и вы хотите прочитать больше подобных интересных статей, посетите наш веб-сайт: www.grandcityinvestment.com
Grand City Investment Limited (www.grandcityinvestment.com) — лицензированный кредитор, зарегистрированный в Гонконге 29 мая 1984 года под регистрационным номером 0137353.
Мы являемся прямыми поставщиками кредитов, поставщиков торгового финансирования , инвестиций , управление капиталом, лизинговые банковские инструменты, такие как резервный аккредитив (SBLC), банковские гарантии (BG), Usance LC, аккредитивы, дифференцированные аккредитивы и финансирование для компаний, МСП и частных лиц.
Все наши банковские инструменты выпущены банками с самым высоким рейтингом, такими как HSBC Hong Kong, Barclays Bank London, Standard Chartered Bank или любым банком с самым высоким рейтингом AAA. Все наши банковские инструменты можно использовать для обеспечения финансирования проектов, расширения бизнеса, дисконтирования, монетизации и программ частного размещения (PPP).
Описание банковских инструментов (резервные аккредитивы (SBLC) / банковские гарантии (BG)):
1. Инструмент: Банковская гарантия (BG), полностью обеспеченная денежными средствами
2. Общая номинальная стоимость: 1 миллион евро/долларов США (мин.
) до 50 миллиардов евро/долларов США (макс.)
3. Банк-эмитент: HSBC London/Hong Kong, Barclays Bank London, Citibank New York, Deutsch Bank Germany или любой банк с рейтингом AAA.
4. Возраст: Один год и один день (с продлениями, если применимо)
5. Цена лизинга: 4 % от номинальной стоимости плюс 2 % комиссионных брокеров (применимо, только если в сделке участвуют брокеры)
6 . Доставка: SWIFT MT-760
7. Оплата: MT103 Swift Wire Transfer
8. Печатная копия: Курьерская банковская служба в течение 7 банковских дней.
Когда дело доходит до выпуска, лизинга, финансирования и монетизации любого банковского инструмента, такого как банковская гарантия, резервный аккредитив, bg sblc, важно добраться до финиша, и это то, в чем мы преуспеваем в Grand City Investment Limited. . Мы успешно заключаем сделки более 37 лет, назовите нам другую компанию в этой отрасли, которая может сравниться с нашими достижениями?
ЗАПРОСЫ БРОКЕРОВ ПРИВЕТСТВУЮТСЯ И ОЦЕНЯЮТСЯ: Наши брокеры получают 2% комиссионных за рефералов.
Мы помогаем клиентам и брокерам в их попытках обеспечить финансирование, работая над их запросами на финансирование, которые могут потребовать инновационного финансирования.
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать, как арендованный резервный аккредитив mt760 от Barclays bank, HSBC, Chase Bank, Standard Chartered Bank или Bank of America может помочь вам заключить достойные сделки с вашими поставщиками и подрядчиками. Взгляните на наше портфолио и некоторые из наших последних проектов: https://grandcityinvestment.com/portfolio/
Нажмите здесь, чтобы подать заявку на SBLC MT760 От HSBC, Barclays Bank, Chase Bank, UBS или любого банка с рейтингом
Электронная почта : [email protected]
Веб-сайт: www.grandcityinvestment.com
, #LeasebgsblcProviders, #BGSBLCFunding, #GrandCityInvestmentLimited
Важные советы о том, как распознать поддельных поставщиков BG/SBLC и мошенников с банковскими инструментами
Потому что в Интернете так много банковский инструмент мошенники и поддельные поставщики BG sblc, поэтому сегодня мы хотим рассказать нашим читателям 10 лучших советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG / SBLC.
Прежде всего, почему в индустрии банковских инструментов так много подделок и мошенников? Поскольку в этой отрасли есть много акул, притворяющихся настоящими поставщиками BG sblc, как я могу найти настоящего поставщика BG / SBLC, который не украдет мои деньги и не сбежит?
Прежде всего, мы хотим объяснить, что в индустрии банковских инструментов (BG/SBLC) так много дезинформации. Поскольку существует огромный вакуум информации и дезинформации, каждый день многие люди, особенно заемщики / те, кто хочет получить кредиты в своих банках, импортеры и экспортеры, торговцы, подрядчики, а также бизнесмены и скважины ищут способы найти подлинные Поставщики резервного аккредитива (SBLC) и поставщики реальных банковских гарантий.
Прежде чем дать вам эти советов о том, как обнаружить поддельных поставщиков BG/SBLC , мы хотим посоветовать всем быть бдительными и быть уверенными в том, что поставщик банковских инструментов, с которым они работают, является реальным, а не поддельным, и они предоставляют вам с реальным банковским инструментом (BG/SBLC или аккредитивами) от банков с рейтингом AAA.
«Это очень важно, потому что банковская гарантия или резервный аккредитив от банков, не имеющих рейтинга, имеют небольшую стоимость или вообще не имеют ее, и их нельзя монетизировать для кредитов без права регресса».
На рынке существует огромное заблуждение, что все BG (банковские гарантии) и резервные аккредитивы (SBLC) похожи и имеют одинаковую стоимость, имеют одинаковый коэффициент LTV, когда Монетизируются и имеют одинаковую привлекательность. На самом деле это совершенно не так. Сравнение банковских гарантий (BG)/резервных аккредитивов (SBLC) с банковскими гарантиями без рейтингов (BG)/резервными аккредитивами (SBLC) похоже на сравнение тьмы и света. Это никогда не то же самое.
Стоимость банковского инструмента, особенно банковской гарантии (BG) или резервного аккредитива (SBLC), в значительной степени определяется качеством финансового учреждения, которое его выпускает. Это связано с тем, что «Банковская гарантия» является «гарантией» платежа банков-эмитентов, и, следовательно, «гарантия» настолько хороша, настолько надежна и настолько же ценна, насколько и банк, который ее выдает.
20 крупнейших банков мира предлагают лучшие банковские инструменты (BG/SBLC), потому что они являются крупными, стабильными финансовыми учреждениями, которые не выполняют своих обещаний, и, в конечном счете, банковская гарантия — это обещание банка заплатить! многие банковские гарантии без рейтинга не стоят бумаги, на которой они написаны!
Возьмем, к примеру, банк без рейтинга, который имеет капитал менее 10 миллионов долларов, но выдает банковскую гарантию (BG) / резервный аккредитив (SBLC) на 100 миллионов долларов несколько раз в неделю в течение 52 недель в году. Подсчитайте . К концу года это финансовое учреждение выпустило миллиарды долларов в виде банковской гарантии (BG) / резервного аккредитива (SBLC), когда у банка без рейтинга есть менее 10 миллионов долларов капитала на его имя. Поэтому мы советуем нашим клиентам и читателям по всему миру избегать банковских гарантий (BG) и резервных аккредитивов (SBLC) от банков без рейтинга.
Как отраслевые эксперты, нам очень легко обнаружить поддельный банковский документ, особенно поддельный BG или поддельный SBLC.
Некоторые недобросовестные элементы могут выдать вам поддельный BG/SBLC без вашего ведома. Мы видели так много поддельных и бесполезных банковских гарантий и резервных аккредитивов от жертв мошенничества с банковскими инструментами. Это возможно, потому что индустрия банковских инструментов в значительной степени представляет собой скрытый мир секретных финансов, где трудно найти реальную информацию, правдивые процессы и реальных поставщиков.
Большинству людей трудно отличить поддельного поставщика банковских инструментов от настоящего, но вот несколько способов и важных признаков, которые вы можете использовать, чтобы отличить поддельного поставщика BG / SBLC.
Как обнаружить фальшивых поставщиков BG/SBLC Это действие повлечет за собой финансовую ответственность банка, и они не могут и не будут нести эту ответственность от имени своих вкладчиков. Мошенники используют этот трюк, чтобы сделать свою историю привлекательной.
Во многих случаях они будут использовать Corel Draw, Photoshop и т. д. для подготовки подлинно выглядящих документов, чтобы убедить вас поверить в то, что главный банк одобрил документ DOA. Итак, если вы получили какое-либо предложение или документ от кого-либо, утверждающего, что DOA был одобрен банком, любезно бегите, потому что это КРАСНЫЙ ФЛАГ, что вы имеете дело с ПОДДЕЛЬНЫЙ поставщик BG/SBLC .
Они пообещают предоставить вам банковскую гарантию или аккредитив на сумму 500 миллионов долларов с оплатой 10 000 долларов. К сожалению, людей легко заманить поддельными искусственно заниженными ценами на финансовые инструменты, предлагаемые этими мошенниками. Правда в том, что когда мошенник не доставляет ничего реального, он может позволить себе предложить вам сделку века! Клиенты Price Shopping всегда получат выгодную сделку, которая будет стоить им целое состояние.
Эта конвенция является незаконной подавляющим большинством мировых банков из-за ненормального уровня мошенничества вокруг нее. Выдавая ICBPO, банк Арендатора решает обменять активы на Арендодателя, мало заботясь о последствиях обмена аренды. Пожалуйста, БЕГИТЕ от предложений ICBPO, потому что это пустая трата времени, и никто никогда не заключал никаких реальных сделок, используя метод ICBPO.