ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Обычно простое прочтение положений стандарта безусловная банковская гарантия отражает то, что гарант обязуется платить без возражений, что делает запрос убедительным и привязка. ¹ Некоторые банковские гарантии делают бенефициар единоличный судья в отношении обращения и исполнения банковская гарантия, по которой решение об обращении остается на усмотрение абсолютное усмотрение этого бенефициара. ² Гарант должен оплатить без по поводу спора по основному контракту и суд не сможет начать расследование относящиеся к природе prima facie соответствующего требования о стороны судебного процесса по основному спору. ³

В U.P. Кооператив. Federation Ltd. против Singh Consultants и Инженеры (П) Лтд . ⁴ , обязательство было Банк обязался выплатить сумму «в первый раз». требование »и« без возражений, возражений или протестов и без ссылки на такую ​​сторону и не подвергая сомнению юридические отношения между стороной, в пользу которой была дана гарантия и сторона, от имени которой была предоставлена ​​гарантия.”The Благородный Верховный суд постановил, что Банк был обязан заплатить в момент предъявления требования без протеста и оспаривания, независимо от наличия спора между сторонами. Благородный Суд также постановил, что в таком случае сторона, от имени которой гарантия не имела права на судебный запрет сдерживание банка в исполнении его гарантии.

Дело Верховного суда Нью-Йорка было передано в U.P. Кооператив. Federation Ltd. (Supra), в котором деяние, квалифицируемое как мошенничество разобрались.По делу Стейн против Дж. Генри Шредера Banking Corp., это был случай, когда факты были как следует:

• Иск Истца в Верховном суде Нью-Йорка должен был ограничить оплату или предъявление к оплате векселей по аккредитиву, выданному для обеспечения покупной цены плиты Щетинки, приобретенные Истцом у бенефициара кредит;

• бенефициар отправил материалы и представил черновики и другие сопутствующие документы для платежа банком-эмитентом;

• Заявитель утверждал, что поставленный материал не был кабаном. Щетина, но коровий волос и прочий бесполезный материал, мусор.Хотя представленные документы соответствовали аккредитиву, они содержали материальные ложные представления о фактах;

• банк-ответчик подал ходатайство об отклонении жалобы на том основании, что факты не являлись основанием для иска (для целей ходатайства утверждения в жалобе считались установленными).

Верховный суд Нью-Йорка постановил, что имело место мошенничество (в отношении документов, выставленных на отзыв), которые раскрыл основание иска, которое давало право стороне на судебный запрет на прекращение платежа.Следовательно, это был тот случай, когда получатель знал и считал, что он отправил мусор / бесполезный материал, но тем не менее представил банку ложные сведения что он имел право на получение платы за свиную щетину.

В свете такого строгого закона существует только два узких исключения, когда судебный запрет на вызов безусловного банка гарантия может быть предоставлена ​​а именно:

1. Мошенничество вопиющего характера с целью порочения всего лежащего в основе транзакция, о которой банк уведомил, и

2. Особые акции в форме предотвращения безвозвратных несправедливость между сторонами.

Мошенничество

Ссылаясь на определение «мошенничества» как предусмотрено в соответствии с разделом 17 Закона о контрактах 1872 г., Верховный Суд in Reliance Salt Ltd. против Cosmos Enterprises, ⁶ постановил, что совершение мошенничества будет включать любое действие, совершенное стороной с целью обмана другой стороны или его агентом, или побудить его заключить договор. И бремя доказывания такого мошенничества лежит на стороне, совершающей такое утверждение.

Характер мошенничества — В отношении U.P. государство Sugar Corporation против Sumac International Ltd. ⁷ , Верховный суд благородства постановил, что мошенничество в связи с безусловным банком гарантия быть такой, что «это подрывает саму основу такая банковская гарантия ». [Курсив добавлен.] Никакого другого мошенничества не достаточно хорош, чтобы пройти тест, и, кроме того, Банку необходимо иметь уведомление о таком мошенничестве. Благородный Верховный суд постановил, что поскольку банк предоставляет собственный кредит, связанный с его репутацией, он не имел защиты для отклонения платежа, за исключением случаев мошенничества.Верховный суд также постановил, что характер мошенничества должен быть «вопиющего характера, чтобы подорвать всю лежащую в основе сделка. ⁸ Кроме того, такое мошенничество должно быть совершено бенефициаром, а не кем-то другим. ⁹

Даже в деле Hindustan Steelworks Construction Ltd. v. Tarapore & Co. ¹⁰ , ссылаясь на судебное решение в срок. Кооператив. Federation Ltd. (Supra), Hon’ble Supreme Суд постановил, что исключение мошенничества должно иметь эффект нарушая всю лежащую в основе транзакцию.Верховный суд далее постановил, что мошенничество, будь то во время исполнения контракта или в связи с обстоятельствами или последующими событиями в связи с этим мошенничество должно носить вопиющий характер, чтобы подорвать всю лежащую в основе транзакцию или такую, которая может нарушить сама основа такой банковской гарантии.

Особые акции — непоправимая несправедливость

Второе исключение относится к случаям, когда при разрешении инкассация безусловной банковской гарантии приведет к непоправимый вред или несправедливость по отношению к одной из заинтересованных сторон.Ущерб или несправедливость, рассматриваемые в этом разделе, должны быть такими исключительный и безвозвратный характер, что он перевесит условия гарантии и неблагоприятные последствия такого судебного запрета по коммерческим сделкам в стране будет сурово. ¹¹

Если банковская гарантия является условной, бенефициар не может иметь неограниченное право ссылаться на гарантию, и суд может выдать судебный запрет на использование гарантии с учетом фактов дела.Если банковская гарантия носит условный характер, обращение к нему должно быть в строгом соответствии с условия, на которых выдается гарантия.

По делу Hindustan Construction Co. Ltd. против государства Бихар и Орс . ¹² , рассматриваемая банковская гарантия использовал выражение «согласен безоговорочно и безотзывно », чтобы гарантировать платеж получателю по его первое требование без права возражения. Но сказанное выражение было немедленно квалифицировано условием, которое относилось к первоначальному договору между сторонами.Условие оговаривается, что если определенные обязательства по контракту не исполнена стороной, от имени которой было выдано BG, затем право будет у бенефициара требовать взыскания вся или часть суммы гарантии.

Почетный Верховный суд по вышеуказанному делу постановил что в случае условной гарантии бенефициар может , а не , можно сказать « иметь неограниченное право ссылаться на эту гарантию и требовать немедленной оплаты из них .Далее он постановил, что условие, изложенное в банковская гарантия должна быть выполнена для того, чтобы бенефициар использовать условную банковскую гарантию. Высший Затем суд отменил решение и постановление, вынесенные Отделением. Судебная коллегия Высокого суда Бомбея в той мере, в какой она отменяется судебный запрет, выданный Ld. Единоличный судья в соблюдение условной банковской гарантии.

Заключение

Другой набор параметров для выдачи судебного запрета вызов условной банковской гарантии и безусловного банковская гарантия, установленная судебной властью, очевидна из выше обзор различных судебных решений.Запрет исключений в случае безусловных BG и запрета невыполнения условия в случае условных BG, банки обязаны удовлетворить требование получателя о гарантированной сумме. Потому что обратное нанесет непоправимый урон доверию в коммерции и лишит жизненно важный кислород денежной массы, которая необходимо для экономического роста.

Наш взгляд

В свете вышеупомянутого обсуждения возникает вопрос: какие утверждения должны быть представлены в ходатайстве судебный запрет.Вот наши указатели:

На безусловную банковскую гарантию

• Заявления о мошенничестве или необходимости специальных акций требуется специально обосновать и доказать.

• Простое утверждение, утверждение или предположение о мошенничестве, без каких-либо доказательств, было бы недостаточно. Все необходимое и понятное доказательства в доказательство мошенничества должны быть обязательно представлены и произведено.

• Обстоятельства дела должны отражать мошенничество, совершенное бенефициар такой природы, что уничтожает все основная транзакция.

• Должен быть серьезный спор и prima facie случай мошенничества. Должно быть доказано, что существует необходимость в предоставление специальных акций в форме судебного запрета для предотвращения безвозвратная несправедливость по отношению к вовлеченным сторонам.

• Необходимо, чтобы во время вызова BG, Банк должен получить уведомление о мошенничестве. Более того, такой факт уведомления вместе с его доказательствами должны быть заявлены в петиция.

Для условной банковской гарантии

• Факты и обстоятельства, при которых указанные условия или указанные в условной банковской гарантии не были выполнено, должно быть заявлено в ходатайстве о поиске судебный запрет.

• Достаточные доказательства в отношении таких невыполненных условий должны быть признаны и предъявлены.

• Дело, показывающее предрассудки, которые могут возникнуть, если оплата по BG разрешена должна быть произведена.

Сноски

1. Махатма Ганди Сахакра Саккаре Кархане против National Heavy Engg. Кооператив. Ltd ., (2007) 6 SCC 470.

2. М / с. С. Сатьянараяна и Co. v. м / с. West Quay Multiport (частный Limited) , 2015 SCC OnLine Bom 3352.

3. Консорциум Deepak Cable India Pvt. Ltd. v. Teestavalley Power Transmission ООО 2014 SCC OnLine Del 4741.

4. (1998) 1 SCC 174; Также см: Dwarikesh Sugar Industries Ltd. против Prem Heavy Engineering Works (P) Ltd. (1997) 6 SCC 450; М / с. ABG Ports Limited против м / с. PSA International Pte Limited (Апелляция (L) № 727 от 2012 г., Постановление Высокого суда Бомбея от 21 ноября 2012).

6. (2006) 13 SCC 599

7. (1997) 1 SCC 568; Также см: Dwarikesh Sugar Industries Ltd.v. Prem Heavy Engineering Завод (П) Лтд. (1997) 6 SCC 450

8. См. Также General Electric Technical Services Co. Inc. против Punj Sons (P) Ltd ., (1991) 4 SCC 230

9. Ид.

10. (1996) 5 SCC 34

11. U.P. Государственная сахарная корпорация против. Sumac International Ltd ., (1997) 1 SCC 568.

12. (1999) 8 SCC 436; с последующим Jacsons Veeners & Panels Pvt.Ltd. против Государственного банка Travancore и Anr. , 2009 SCC OnLine Ker 4210.

Данная статья предназначена для ознакомления руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

Аккредитив против банковской гарантии

Введение

Если вы рыщете в Интернете в поисках ответов, сравнивая аккредитив и банковскую гарантию, скорее всего, вы ищете форму гарантии третьей стороны для международной торговли.Кроме того, вы ищете любые альтернативы и соответствующие затраты на эти гарантии. В этой статье мы собрали всю необходимую информацию, чтобы помочь вам принять решение и помочь вам различить разницу между аккредитивом и банковской гарантией.

Существует множество форм, которые могут принимать банковские гарантии, общее понимание состоит в том, что банковская гарантия выдается финансовым учреждением (обычно банком), которое действует как обещание произвести денежный платеж бенефициару банковской гарантии.Аккредитив или документарный аккредитив выполняет те же задачи по обеспечению финансовых платежных обязательств перед бенефициаром. Разница в том, что аккредитив — это особая форма гарантии, которая помогает исключительно в международной торговле, тогда как банковская гарантия помогает в принятии любых финансовых обязательств в соответствии с условиями гарантии.

Основные различия между аккредитивом и банковской гарантией

Аккредитив

Когда происходит международная торговля, когда товар отгружается от продавца в одной стране покупателю в другой стране, также имеет место денежный поток от покупателя к продавцу.Чтобы международная доставка считалась полностью завершенной, необходим надежный носитель для движения денег.

Такая «надежность» обеспечивается аккредитивом, формой документарного аккредитива, выдаваемого надежным средством (банком), который берет на себя обязательство произвести платеж продавцу / эмитенту.

Банки имеют хорошую квалификацию, чтобы выступать поручителем, но они не обладают квалификацией, чтобы гарантировать полное выполнение обязательств продавца. Поэтому банки полагаются на документы как на доказательство выполнения контракта.

Если документы соответствуют всем требованиям, предъявляемым банком, продавцом и покупателем. Соответственно банк произведет платеж.

В противном случае банк оставляет за собой право отказать в оплате и будет удерживать товарораспорядительный документ (коносамент) в качестве залога. Поскольку, безусловно, если аккредитив используется в международной торговле, получатель коносамента оформляется по распоряжению банка.

структурированы специально для международной торговли, этому способствует директива UCP (Единые обычаи и практика для аккредитивов документов)

175 стран признают руководящие принципы UCP 600, в которых подчеркиваются правила выдачи аккредитива.

Это самая важная особенность торгового финансирования: рекомендации UCP. Руководство действует как общий язык, на котором банки из разных стран могут общаться друг с другом для оформления аккредитива.

Это связано с тем, что не все банки имеют международное присутствие. Даже если банки имеют международное присутствие, и экспортер, и импортер редко используют один и тот же банк.

Возможно, приведенная ниже иллюстрация дает общее представление о том, как осуществляется торговое финансирование через аккредитив.

также является гибким и может удовлетворить требования каждого заявителя: —

1. Коммерческий аккредитив
2. Резервный аккредитив
3. Подтвержденный / неподтвержденный аккредитив
4. Обратный аккредитив
5. Аккредитив на момент предъявления
6. Аккредитив с отсрочкой платежа
7. Безотзывный аккредитив

Дополнительная информация: https://www.thebalance.ru / types-of-аккредитивы-315040

Банковские гарантии

Банковские гарантии, по сравнению с аккредитивом, относительно просты.

Однако объем банковской гарантии намного шире, чем объем аккредитива, поскольку существует множество форм банковской гарантии.

Для упрощения, мы рассмотрим, что банковские гарантии бывают двух основных типов.

1. Финансовые банковские гарантии
2. Нефинансовые банковские гарантии

Чтобы проиллюстрировать отношения между банком, покупателем и продавцом, вот графическое изображение структуры банковской гарантии: —

должны содержать некоторые из следующих деталей: —

1. Принципал или заявитель
2. Гарант
3. Бенефициар
4. Цель банковской гарантии
5. Гарантированная сумма и валюта
6. Дата выдачи, дата вступления в силу / «Дата истечения срока»
7. Срок требования

Финансовые банковские гарантии

Проще говоря, банк выплачивает гарантированную сумму контракта после его исполнения.Выплата производится стороннему получателю гарантии.

Оформление финансовой банковской гарантии происходит, когда документ соответствует требованиям оформленной банковской гарантии.

В случае невыполнения покупателем финансовых обязательств финансовое учреждение, выдавшее банковскую гарантию, вмешается и возместит сумму, подлежащую выплате по заключенному контракту.

Выполнение товаров или услуг, оказанных продавцом покупателю, является отдельным вопросом.Это означает, что банк не участвует в обеспечении того, чтобы предоставляемые товары или услуги соответствовали требованиям или ожиданиям покупателя. Банк действует только на основании соответствующих документов.

Некоторые определяют финансовые банковские гарантии как «независимые банковские гарантии» , предполагая, что банк не зависит от исполнения контракта.

Существует множество форм финансовых банковских гарантий, из которых наиболее распространенным видом финансовой банковской гарантии является аккредитив.

Нефинансовые банковские гарантии

Напротив, нефинансовые банковские гарантии учитывают выполнение основных договорных обязательств.

Проще говоря, «если вы сдержите свое обещание, я заплачу обещанную сумму». Это добавляет дополнительное условие, которого нет у финансовой банковской гарантии.

В нефинансовой банковской гарантии условие неисполнения обязательств заранее определяется в соответствии с договорными обязательствами, установленными между покупателем и продавцом.В отличие от финансовой гарантии банка, когда банки производят платежи, если финансовые обязательства покупателя не выполняются.

Вот почему некоторые определяют нефинансовые банковские гарантии как « гарантию исполнения», предполагая, что платеж со стороны банка является условием выполнения контракта.

Существует много типов нефинансовых банковских гарантий: —

1. Тендерная гарантия;
2. Гарантия гарантии;
3. Гарантия работоспособности.

Аккредитив и банковские гарантии

Итак, чтобы собрать все воедино, аккредитив и банковские гарантии не исключают друг друга. Фактически, аккредитив — это форма финансовой банковской гарантии, как мы описали выше.

Однако аккредитив — это аккредитив, предназначенный только для финансирования международной торговли.

Принимая во внимание, что банковские гарантии могут быть предоставлены для выполнения различных финансовых гарантий или гарантий исполнения.Аналогично тому, что мы описали выше.

Фактически, банковские гарантии могут быть разработаны так, чтобы они также выполняли функции импортных / экспортных гарантий.

Дополнительная информация: Как работает переводной вексель?

Это графическое представление, которое дает нам общее представление о различных типах банковских гарантий.

Заключение

По сути, все, что выпущено банком в качестве гаранта выполнения финансовых обязательств от имени покупателя, фактически является банковской гарантией.А аккредитив — это банковская гарантия, специально разработанная для международной торговли.

CGP Часто задаваемые вопросы — In3 Capital Partners

Вам нужна помощь в принятии решения о том, подходит ли вам программа In3 по гарантии капитала: банковская гарантия, резервный аккредитив (BG / SBLC) или авализованный простой вексель (APN)? Вот несколько ответов на часто задаваемые вопросы о механике и основных деловых отношениях.

Если вместо этого вас интересуют часто задаваемые вопросы о гарантиях Sovereign , сообщите нам об этом.

Щелкните вопрос, чтобы перейти к ответам. Вот некоторые из этих часто задаваемых вопросов:

1. 1. Что делать, если разработчик / владелец / промоутер не имеет глубины баланса или доступных начальных средств для получения гарантии капитала?
   2. Что покрывает гарантия капитала? Какой цели это служит? Как мне его получить?
   3. Откуда деньги? Это тоже «гарантировано»? Условия финансирования?
   4. Как выплачиваются вложенные / заемные средства?
   5. Как можно использовать гарантию капитала?
   6. Какая гарантия того, что однажды отправленная гарантия не будет использована не по назначению, не будет востребована или обналичена?
   7. При каких обстоятельствах гарантия будет востребована, выписана или обналичена?
   8. В чем разница между различными типами квалификационных гарантий капитала? Какой из них мы должны использовать?

Есть вопрос, на который здесь нет ответа? Просмотрите, как соответствовать требованиям, см. Вопросы о том, как мы работаем, а затем, если не покрыты, спросите нас!

1. Что делать, если у застройщика нет баланса или начального капитала для получения соответствующей гарантии капитала?

Ответ: Такие гарантии капитала / кредита часто могут быть предоставлены через контрагентов, таких как OEM (основной поставщик оборудования), хорошо зарекомендовавшая себя EPC-фирма или, возможно, генеральный подрядчик, нанятый для создания активов проекта. Привлечение «спонсора» (определенного ниже) для гарантии проекта может повлечь или не повлечь за собой отказ от некоторого капитала, но для 100% финансирования разделение удерживаемой доли в денежных потоках SPV проекта неизбежно, поскольку другая сторона должна взять на себя значительную доля рисков, что делает разумным ожидание «доходности с поправкой на риск».

Что такое «спонсор»? Посмотрите соответствующую статью, что такое «спонсор» и зачем он вам нужен? или продолжайте читать эту ветку. Фактически, «спонсор» позволяет разработчикам и промоутерам претендовать на более выгодные условия капитала. Наиболее распространенным спонсором проектов по возобновляемым источникам энергии / чистым технологиям и инфраструктуре является привлечение EPC, OEM или генерального подрядчика, который также будет иметь встроенный финансовый интерес в проекте, таким образом, согласованный стимул для продвижения гарантии капитала.

Типы спонсоров (чтобы ваши творческие соки текли):

1. 1. 1. 1. 1. 1. • Частные компании , такие как хорошо зарекомендовавшие себя фирмы по проектированию, закупкам и строительству (EPC) или генеральные подрядчики (GC), интеграторы или более крупные производители оригинального оборудования (OEM).
                  • Частные инвесторы, , такие как частные лица с высоким уровнем дохода (HNWI), группы или семейные офисы — обычно для покрытия стоимости гарантии капитала посредством промежуточной ссуды с использованием простого векселя.
                  • Государственные учреждения (например, министерство финансов суверенного правительства — страны с формирующимся рынком, развивающиеся страны и страны со средним уровнем дохода). Некоторые правительственные агентства или государственные / частные альянсы будут иметь право выдавать либо суверенную гарантию, либо банковскую гарантию / резервный аккредитив. Такие делегированные полномочия могут привести к квалифицированной и пригодной к использованию гарантии капитала без комиссии.
                  • Некоммерческие организации — НПО могут спонсировать или иным образом поддерживать проекты, которые они считают согласованными с миссией, с целью реализации социальных и / или экологических последствий.
                  • Финансовые учреждения, такие как ведущие банки или многосторонние (например, OPIC США, ныне DFC, или IBRD Группы Всемирного банка), региональные / многосторонние банки развития (МБР) или даже экспортные кредитные агентства (некоторые экспортно-импортные банки), хотя эти учреждения обычно предоставляют страховые продукты, а не надлежащие гарантии капитала / ссуд. Как правило, только ведущие коммерческие банки могут выпустить обеспеченный денежными средствами гарантию капитала / ссуды или аккредитив с номинальной стоимостью выпущенной суммы.На остальные действует скидка; часто наши партнеры по капиталу восполняют пробелы в увеличении доли в капитале, поэтому нам, возможно, придется испытать эти воды. Спросите нас, подходят ли инструмент и отправитель (обычно банк, но иногда прямой вексель с печатью банка, известный как «аваль») для финансирования, необходимого для вашего проекта.

            Основным вкладом спонсора является гарантия капитала или частичная (с привлечением заемных средств) гарантия, в обмен на которую они либо получают выгоду, подлежащую согласованию, иногда небольшую долю в капитале, и / или (если предоставляют платные продукты или услуги для проект) повышенная комиссия — с уверенностью, что если они предоставят гарантию от имени проекта, они будут выплачены своевременно, поскольку финансирование самого проекта (посредством запланированных депозитов на банковский счет SPV) становится гарантированным .

            Спонсорам может быть возмещена их «маржа» (расходы, связанные с получением банковской гарантии или резервного аккредитива) в начале периода розыгрыша.

      1. Это договорный механизм In3 Capital Partner для разделения рисков с проектной компанией и партнерами по капиталу. Это открывает дополнительные, часто довольно привлекательные и выгодные варианты для проектного капитала свыше 25 миллионов долларов США. Спонсоры используются в основном при поиске заемного капитала у частных или институциональных кредиторов в качестве формы повышения кредитного качества, но некоторые частные кредиторы (в том числе наши партнеры по семейным офисам) используют их в качестве формы снижения строительных рисков, а банковское обеспечение используется только до завершения проекта .Так обстоит дело с программой гарантирования капитала In3.

1. 1. Преимущество здесь состоит в том, что неликвидные застройщики без достаточных активов на своем балансе могут использовать гарантию капитала, а не предоставлять прямые денежные вложения в свой собственный проект. Такой подход служит стратегией сохранения капитала, которая часто может быть причиной реализации амбициозных проектов в США, ЕС и развивающихся странах.

1. 1. Обратитесь к нам за подробностями или образцом договорных формулировок, чтобы помочь предложить это фирмам, с которыми вы проводите собеседование. Передовой опыт включает составление короткого списка фирм-кандидатов EPC / GC, избегая «гонок на одну лошадь» с кэптивной фирмой до достижения финансового закрытия. Хотя это и не обязательно, наши партнеры по капиталу ценят участие в этом критически важном решении.

2. Что покрывает гарантия капитала? Какой цели он здесь служит? Как мне его получить?

Ответ: Такой способ использования гарантии капитала для финансирования проектов среднего размера является несколько новаторским, и мы предлагаем это, потому что это дает обоюдные преимущества.У большинства профессионалов есть автоматическая ассоциация с тем, для чего нужны гарантии и как их «следует» использовать. Здесь гарантия обеспечивает гарантию завершения проекта , ввода в эксплуатацию и начала коммерческих операций , известных как Дата коммерческой эксплуатации или COD. Выдается с определенной датой истечения срока действия, как правило, на ежегодной основе (365 + 1 дней) и продлевается до наложенного платежа, такое поручительство защищает как разработчика, так и поставщика капитала, гарантируя, что активы проекта построены должным образом и введены в эксплуатацию для начала коммерческих операций. .

Это обеспечивает подотчетность разработчика (и, в свою очередь, его наемных подрядчиков) в соответствии с условиями кредитного соглашения по проекту. Он отфильтровывает мошенничество и позволяет избежать различных форм неправомерных действий или должностных преступлений. Другими словами, гарантия капитала — это форма краткосрочного залога (только на период до строительства и строительства, до наступления наложенного платежа, как правило, для банковских гарантий и проверенных векселей; сравните), которое также служит расширением кредита для застройщика. , что дает более выгодные условия.

Для ясности, запрошенная гарантия капитала не…

1. 1. • A традиционный (используется для торговли товарами) Гарантия до востребования (DG), банковская гарантия (BG) или аккредитив (LC), которые будут использоваться после завершения транзакции… он связан с кредитным договором и используется только в качестве обеспечения с целью обеспечения соблюдения застройщиком своих соглашений до истечения срока или «погашения» в соответствии с проектом COD . Он не будет использован (вызван или обналичен), пока разработчик и его подрядчики вносят свой вклад. См. Ниже «Когда он может быть вызван?»
      • Это также не страховой продукт. Ни один страховой продукт не является финансовой гарантией, требуемой финансирующим банком Capital Partners (подробнее см. Совет 5.2 «Как насчет страхования в качестве гарантии капитала?»). Страховые полисы, такие как гарантии завершения или гарантийные обязательства, минимальные цены, валютное хеджирование или страхование от других опасностей, таких как политические риски, вмешательство правительства и т. Д., имеют свое применение, и разработчики могут захотеть купить такие продукты для собственной защиты. Обратите внимание, что In3 может создавать полисы страхования политических рисков (подробнее о PRI) для наших клиентов, и разработчики могут пожелать получить такое покрытие или облигации EPC / строительной фирмы, но для финансирования CGP такое страхование не требуется.

См. «Совет успеха № 5» для получения дополнительных практических советов по получению гарантии капитала.

Мы понимаем, что часто возникают проблемы (задержки или непредвиденные проблемы, неудачи и т. Д.) практически с любым новым строительным проектом. Здесь запрошенная гарантия гарантирует, что проблемы будут решены и решены совместными усилиями. Он объединяет все стороны с единой целью — привести активы проекта к началу коммерческой деятельности. Он отфильтровывает мошенничество и другие неправомерные действия. После того, как это финансирование было организовано, гарантия является фактором только в том случае, если имело место неизлечимое нарушение контракта, грубая небрежность, мошенничество или другие формы «должностных преступлений».

Используя международные правила гарантии спроса (URDG 758), после «периода лечения» (добросовестность, совместное решение проблем) нам на самом деле довольно сложно назвать гарантию.В этом смысле мы используем его для защиты интересов всех, отговаривая тех, кто позже окажется мошенником или преступно «ненадежным», в пользу тех, кто является законным, за счет более привлекательных условий финансирования, упрощенных условий и более быстрого закрытия.

Какой тип гарантии лучше всего соответствует вашим потребностям? Подробнее (сравнение In3 Finance и шаги, которые необходимо предпринять)

Чтобы подробнее узнать о вышеперечисленных пунктах, см. Вопрос 5 ниже « Как можно использовать гарантию? »или Вопрос 6:« Какие существуют гарантии того, что однажды отправленная гарантия не будет использована не по назначению, не будет востребована или обналичена? » В противном случае приступайте.

3. Откуда деньги (инвестиционный капитал нашего партнера)? Это тоже «гарантировано»? Условия финансирования?

Ответ: Финансирование осуществляется частным, мы говорим «внутренним» семейным офисом в США. Имя и местонахождение этого партнера будут раскрыты в соответствии с NCNDA и / или после того, как нам будет доставлено соответствующее доказательство соответствующего проекта. Мы ценим необходимость KYC (знайте своего клиента, или, в данном случае, KY инвестора), который работает в обоих направлениях.

Мы являемся уполномоченными агентами FO по всему миру, наделенными полномочиями выпускать ориентировочные листы условий, квалифицировать и предоставлять услуги проверки (предварительная проверка) для поступающих проектов. Ссылки доступны по запросу, но, опять же, это работает в обоих направлениях. Принято предоставлять точные данные постепенно, по мере того, как каждая сторона приближается к проверяемой бизнес-транзакции. Вся информация, которой обмениваются, основывается на взаимной необходимости.

«Гарантировано» ли финансирование? Да, как только мы достигнем финансового закрытия, финансирование будет фактически заблокировано в соответствии с графиком утвержденных ежемесячных выборок.Эти переводы выполняются автоматически (по расписанию) финансирующим банком для полного распределения финансирования. Соглашение о займе будет согласовано и подписано, чтобы регулировать запрещенный график розыгрыша и все обязательства от имени обеих сторон.

Каковы условия финансирования? Ориентировочные условия здесь. Основные условия здесь. Единственное условие, которое обычно оговаривается, — это наша доля участия в капитале (как это отражено в отдельном Соглашении о покупке акций, выпущенном / предлагаемом после завершения комплексной проверки), которая напрямую связана с размером и качеством гарантии капитала.

4. Как выплачиваются вложенные / заемные средства?

Ответ: Они переводятся на банковский счет Специального транспортного средства в соответствии с установленным графиком розыгрыша, а затем выплачиваются различным поставщикам и другим компаниям или частным лицам для покрытия расходов на закупку или других расходов, как определено в отчете об использовании средств.

В некоторых случаях для определенных проектов вместо этого мы можем организовать оплату напрямую поставщикам. Это необычно и будет согласовано заранее.

Чтобы предварительно утвердить план финансирования проекта, суммируйте общие затраты по проекту (подробнее) в таблице с разбивкой по основным категориям расходов, а также предложенный ежемесячный график розыгрыша, который стремится поддерживать постоянную сумму каждый месяц, но на практике, розыгрыши основаны на потребностях в денежных средствах на этапах критического пути проекта.

5. Как можно использовать гарантию капитала (BG / SBLC или APN)?

Ответ: Банк-получатель — обычно источник заемного капитала финансируемого проекта — сохраняет BG / SBLC в качестве залога во время строительства до тех пор, пока проект не завершит ввод в эксплуатацию и не достигнет Даты коммерческой эксплуатации (COD), затем инструмент деблокируется после « срок погашения »(технически допускается истечение срока).Тот же механизм применяется к авализованному векселю (APN), выпущенному проектной компанией или спонсором — инструмент остается в силе («действующим») до наложенного платежа, а затем истекает и отпадает.

Условия использования гарантии капитала определены в Соглашении о займе, которое будет опубликовано перед отправкой печатной копии BG / SBLC или APN. Было бы неэтично и неправильно запрашивать распечатку перед заключением взаимно согласованных договоров о финансировании. Только после того, как все стороны проведут переговоры / согласятся и подпишут соглашение о финансировании, что представляет собой финансовое закрытие, гарантия будет получена одним из банков нашего партнера, чтобы начать использование средств проекта, при первом розыгрыше обычно менее 30-45. дней после финансового закрытия.

6. Какие есть гарантии того, что однажды отправленная гарантия не будет использована не по назначению, не будет востребована или обналичена?

Ответ: Во-первых, эти инструменты подлежат передаче, в соответствии с требованиями Единых правил для гарантий до востребования (публикация ICC 758), чтобы их можно было отправить из банка-эмитента в банк инвестора / кредитора. BG / SBLC или APN не будут переданы кому-либо еще, потому что тогда у партнеров In3 их больше не будет.Простой.

Немного сложнее, что могло вызвать вызов инструмента? Краткий ответ: инструмент , подлежащий отзыву, (и если бы он был , а не , который подлежал отзыву, это не было бы надлежащей финансовой гарантией) , , но он будет называться только в случае неотвратимого нарушения контракта . Если Застройщик соблюдает ковенанты и условия (УиП) Соглашения о займе, проблем не возникнет. Основная цель — обеспечить завершение активов проекта.Вам будет предложено просмотреть и дать согласие на полное раскрытие всех этих УиП до того, как кого-либо попросят выдать фактический гарантийный документ.

На практике проблемы, возникающие в период розыгрыша, всегда решаются совместно, чтобы BG / SBLC оставался в силе («оперативный инструмент») и чтобы никто не отозвал гарантию или не отозвал проект ( с). Сделать это после того, как были приняты все меры, будет иметь первостепенное значение для катастрофы, где, напротив, истинная цель всего этого — положительная выгода от завершения и эксплуатации проекта, организованного для генерирования долгосрочных денежных потоков и часто социальная / экологическая ценность, несравнима.

Обращение к гарантии капитала, используемой для завершения, было бы крайней крайней мерой и было бы зарезервировано для ситуаций, когда нет решения (нет «исправления» или лечения) для борьбы с мошенничеством, должностными преступлениями или другими «неизлечимыми» несоблюдение условий кредитного соглашения. На самом деле этого не должно происходить, и этого не было ни разу в истории.

В некотором смысле, при таком подходе к финансированию проектов цель состоит в том, чтобы убедиться, что Разработчик и, в свою очередь, подрядчики или субподрядчики не нарушают свои соответствующие соглашения.Это стимул к совместной работе над решением любых возникающих проблем. Обратите внимание, что для EPC / генерального подрядчика также характерно наличие страховки в форме гарантийных обязательств / гарантий завершения, еще одного уровня защиты для застройщика, даже если капитал (финансирующий банк) не может принять страховку вместо финансовой. гарантия.

См. Вопрос 7, чтобы узнать, что представляет собой неисправленное нарушение, которое может повлечь за собой претензию по гарантии.

7. При каких обстоятельствах гарантия будет востребована, выписана или обналичена?

Ответ: Неустраненное нарушение договора (договора займа) застройщиком.Кредитный договор будет выложен на стол после нашей комплексной проверки, которая разъяснит это в надлежащем контексте. Комплексная проверка начинается после получения гарантии с приемлемым набором слов и подписанного письма RWA и обычно занимает 2–4 недели. МЫ НЕ ОЖИДАЕМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ОТ ЛЮБЫХ ГАРАНТОРОВ, ПОКА ДАННЫЙ КОНТРАКТ НЕ БУДЕТ РАССМОТРЕН И ЗАКЛЮЧЕН.

Важно понимать бизнес-контекст и обоснование того, почему мы никогда не будем называть выданный BG / SBLC или APN произвольно; фактически, необходимо в максимально возможной степени избегать вызова / обналичивания / получения средств по выданному инструменту.Это сильно негативно отразится на всех сторонах, включая In3.

Что считается «неизлечимым» нарушением? По сути, это сводится к четырем областям, а именно

(1) По умолчанию (разработчик закрывает магазин, уезжает из города, не оставляет адреса для пересылки…),

(2) Грубое искажение фактов и мошенничество (более подробно об этом говорится в разделе о гарантиях Соглашения о займе),

(3) Неправильное использование или присвоение средств, если документально подтвержденное использование доходов определяет правильное и надлежащее распределение, или

(4) Если срок действия инструмента истекает (банковские гарантии или APN выдаются с датой истечения или «сроком действия») до того, как активы проекта будут завершены и введены в эксплуатацию.Последнее легко исправить / предотвратить: обновите BG / SBLC или APN по мере необходимости до COD.

Чтобы было ясно, BG / SBLC, SG или APN не должны называться — это результат, которого мы должны избегать, так как это негативно отразится на всех нас, включая Семейный офис, In3 и разработчик / спонсор (-ы) в глазах наших соответствующих банков. Другими словами, нарушение контракта со стороны застройщика — это наихудший сценарий, который применяется только в том случае, если T и C в соглашении о проектном кредите нарушаются после периода исправления, что сродни полному отказу от доброй воли и сотрудничества, когда мы бы у вас нет другого выбора, кроме как позвонить в BG / SBLC, чтобы компенсировать материальный ущерб, эффективно передав дело в судебную систему.Бремя доказывания того, что имело место умышленное существенное нарушение, ляжет на семейный офис. Единые правила для гарантий по требованию (URDG ICC 758) хорошо зарекомендовали себя, как сообщает независимый юрисконсульт Рид Смит; см. URDG 758 — Рестайлинг Правил гарантии по требованию.

Дело в том, что гарантия не будет называться произвольно — это было бы одновременно незаконным и пустой тратой времени. Фактически, довольно сложно доказать неизлечимое нарушение контракта, чтобы можно было подать законную претензию в соответствии с URDG 758.Таким образом, таких гарантий капитала служат гарантией того, что стороны проработают любые вопросы. Подробнее об этих технических деталях «гарантии до востребования».

Серия для специалистов-практиков: Правила гарантии по требованию для проектного финансирования — ICC URDG 758

Наконец, обратите внимание на важную тонкость: BG / SBLC или APN можно было вызвать / обналичить / получить только в пределах суммы, переведенной в этот момент . Например, если инструмент только что был выпущен, но заемные / инвестиционные средства еще не были переведены под него, инструмент фактически не имеет денежной стоимости в этот момент, и, следовательно, нет смысла его отозвать.Кроме того, если средства не переводятся и вся договоренность о финансировании должна быть аннулирована, BG / SBLC или простой вексель могут быть возвращены или «отозваны» без существенных последствий.

На практике мы не можем вообразить причину, по которой кто-то захотел бы сделать это, пройдя весь этот путь, но мы обнаружили, что это объяснение иногда является ключом к пониманию основных арендаторов предлагаемой деловой договоренности.

Помогает ли вам эта логика оценить, насколько эта модель на самом деле достаточно безопасна и безопасна для всех сторон? См. Также Почему CGP и как это работает «поясняющее видео», если вы хотите получить визуальное изображение.Мы стремимся показать, как будет защищен каждый, кто использует этот подход с элементарной честностью и недобросовестными намерениями. По опыту мы знаем, что эта модель имеет достаточно низкий риск, и наш послужной список показывает, что она работает хорошо для всех сторон.

8. Каковы основные различия и сходства между различными вариантами гарантии капитала? Какой из них мы должны использовать?

Ответ: Это зависит от нескольких факторов, таких как кредитоспособность, если у вас есть доступ к активам или людям, которые имеют доступ.Если вы работаете в стране, которая все еще выдает суверенные гарантии (SG), это вариант с наименьшими затратами, следующий лучший вариант — попросить поддерживающее государственное учреждение запросить у банка банковскую гарантию / резервный аккредитив (BG / SBLC).

Без государственной поддержки и при нехватке активов получение спонсора для BG / SBLC или нашего недавно представленного векселя с банком «Аваль» — ваш следующий лучший вариант. Сравнение доступных траекторий плюс пошаговые инструменты здесь или ниже:

Чтобы решить, какой инструмент использовать в вашей ситуации, сравните относительную стоимость и преимущества: полезная статья.

Дополнительные советы и рекомендации:

* Как получить подходящую гарантию капитала?

* Как получить спонсора гарантии капитала (пошаговая инструкция)

* А как насчет страховых продуктов, таких как гарантии исполнения / завершения? (Краткий ответ: страховые продукты не являются финансовой гарантией.)

Остались вопросы? Без сомнения, у нас есть еще ответы. Все ответы на часто задаваемые вопросы
Обратите внимание на нашу полную библиотеку « Resource Center » для получения дополнительных справочных материалов, а затем на «комплект» Proposal Builder , который включает в себя все различные шаблоны MS Word для соответствующих гарантий капитала, банковских писем и предварительных документов. квалификационный лист, чтобы начать работу.Или свяжитесь с нами, если все еще необходимо.

Вернуться к началу

Equipe Paule Ka рискует свернуться в 2021 году, пользуется банковской гарантией UCI

Похоже, что уже второй раз в этом сезоне у команды генерального менеджера Томаса Кампаны проблемы. Пол Ка, новый титульный спонсор, который присоединился к команде в июле вместо Bigla-Katusha, не будет выполнять свои четырехлетние обязательства, как было первоначально объявлено. На самом деле CyclingTips понимает, что французский модный бренд отстает по выплатам, и команда, скорее всего, свернет в конце сезона.

Человек, не понаслышке знающий о планах спонсорства команды, сказал CyclingTips, что Кампана указала, что команда не будет продолжать работу в 2021 году.

В понедельник гонщики команды получили сообщение WhatsApp с просьбой заполнить документы для получения оплаты через банковскую гарантию. В этом сезоне команда уже второй раз прибегла к банковской гарантии. Сообщение гласит:

ВАЖНОЕ СООБЩЕНИЕ:

Привет всем,
У нас немного сложная ситуация, так как есть задержка с выплатой от спонсора, и Томасу необходимо открыть банковскую гарантию, чтобы выплатить зарплату в этом месяце.Я прикреплю документ сюда и также отправлю его вам по электронной почте. Пожалуйста, верните как можно скорее, это действительно важно, если мы хотим получить деньги быстро в этом месяце. Спасибо.

Банковская гарантия UCI требует, чтобы женские команды вносили сумму, равную 15% их общей стоимости заработной платы, которая должна храниться в UCI и выплачиваться в крайнем случае, когда команда не платит гонщикам и персоналу. Пока непонятно, почему Пол Ка не выполняет необходимые платежи.

Неприятности всесезонные

В апреле «Бигла-Катюша» объявила, что не один, а оба ее титульных спонсора были вынуждены отозвать финансирование у команды.Вскоре после этого появилась новость о том, что команда попросила UCI предоставить доступ к своей банковской гарантии, чтобы продолжать платить гонщикам. Руководство команды также организовало краудфандинговую кампанию в надежде, что это позволит команде продолжить гонку после возобновления сезона 2020 года.

Это был резкий спад после сезона, начавшегося с оптимизма для команды Кампаны. К Bigla, генеральному спонсору команды с 2013 года, присоединилась «Катюша» на 2020 год, что означает больше финансирования для команды, которая всегда была домом для хороших гонщиков, но никогда не входила в число лучших команд в этом виде спорта.После того, как Катюша спонсировала мужскую команду WorldTour с 2009 года, казалось, она готова вывести женскую команду на новый уровень.

Этого не должно было быть. Когда разразилась пандемия коронавируса, оба спонсора отключились.

По мере того, как приближалось лето и новости для мира велоспорта стали немного лучше, было объявлено, что команду спас французский модный бренд Paule Ka. И что еще лучше, новый титульный спонсор согласился оказывать финансовую поддержку команде до 2024 года.То, что казалось худшим сезоном для команды, внезапно наполнилось новыми обещаниями.

возобновились в конце июля, и новый Equipe Paule Ka начал новый сезон с подиума американки Лии Томас на Strade Bianche. Команда продемонстрировала невероятное выступление на Джиро Роса, забрав домой лучшую форму молодого гонщика с 22-летней Киви Микайлой Харви и одержав победу на этапе с Лиззи Бэнкс.

Рано утром 5 октября, на следующий день после того, как Марлен Реуссер из Пауле Ка, серебряный призер чемпионата мира ITT 2020 года, занял седьмое место в Льеже-Бастонь-Льеж, поползли слухи о том, что у команды возникли проблемы.Потенциальный партнер, который вёл переговоры с Эквипе Пол Ка на сезон 2021 года, был проинформирован о том, что команда не будет продвигаться вперед после сезона 2020 года. Через несколько часов все 12 гонщиков получили текстовые сообщения о том, что команда снова будет платить им банковской гарантией.

Это не первый раз, когда команда Кампаны попадает в заголовки газет по неправильным причинам. В 2016 году многие бывшие гонщики команды выступили с обвинениями в издевательствах, стыде за жир и удержании призовых денег.Гонщики и персонал рассказали об инцидентах, связанных с сезоном 2015 года, и призвали исключить Кампану из спорта. Кампана отверг все выдвинутые против него обвинения.

В то время UCI рассматривал такие жалобы через комиссию по этике, и этический кодекс не применялся к персоналу, гонщикам или руководству. Если какой-либо гонщик подавал жалобу, это не позволяло оставаться анонимным, а это означало, что Кампана знал, кто выступил против него. Из-за этого шесть из 10 человек отказались от своих показаний.После инцидентов 2015 года UCI изменил этический кодекс поведения, но, поскольку все инциденты произошли в соответствии со старым кодексом, Кампана никогда не был наказан.

Бывшая гонщица команды, пожелавшая остаться неназванной, опасаясь возмездия, сказала, что ее не удивили последние новости о команде.

«Несмотря на то, что команда добилась высоких результатов, культура в команде в отношении диеты, межкомандной конкуренции и сохранения уважения к нам как спортсменам — трудно удивляться», — сказала она CyclingTips.«С точки зрения спонсора, команда не обеспечивает хорошей узнаваемости бренда».

CyclingTips связались с UCI и Campana, чтобы прокомментировать эту историю. До публикации ответов не поступало.

Банковская гарантия как обеспечение процессуальных целей

Австрийский процессуальный закон требует предоставления ценных бумаг для различных целей. Например. Истец из стран, не входящих в ЕС, при подаче жалобы должен обеспечить возмещение потенциальным иском ответчика его расходов, возникающих в случае отклонения жалобы.В то время как в соответствии с Гражданским процессуальным кодексом допустимы только денежные вклады, определенные квалифицированные ценные бумаги, сберегательные счета, ипотека или поручительства, в соответствии с действующим прецедентным правом и доктриной, банковская гарантия является подходящим средством для любого типа обеспечения, как предусмотрено в процессуальных нормах. закон тоже. Лишь немногие ученые оспаривают это мнение, аргументируя это тем, что банковская гарантия не может быть предметом судебного удержания и, следовательно, не является подходящим видом обеспечения.

Типичной особенностью (не только) австрийского банковского бизнеса является то, что банки выдают только ограниченные по времени банковские гарантии.Однако большинство авторов считают, что ограниченные банковские гарантии не подходят в качестве ценных бумаг. Подчеркивая, что судебная практика не рассматривала ограниченные банковские гарантии в качестве надлежащих ценных бумаг, они не принимали во внимание, что в таких случаях ограничение по времени всегда было привязано к дополнительному условию, и суды сочли эти дополнительные условия не соответствующими требованиям безопасность. Решение Верховного суда Австрии, часто цитируемое в этом контексте, считало банковскую гарантию непригодной не из-за ограничения во времени, а скорее потому, что банк был обязан платить только в том случае, если решение суда о выдаче гарантии стало окончательным в течение срока исковой давности, однако не было уверенности, станет ли это решение суда окончательным (с учетом возможности обжалования) в течение срока давности или нет.Другое решение Верховного суда было основано на аналогичной аргументации, постановив, что, если ограниченная банковская гарантия была предоставлена ​​в качестве обеспечения расходов, она могла быть получена только в течение срока давности после окончательного и вступившего в законную силу судебного постановления об оплате расходов. Однако согласно дальнейшему решению Верховного суда ограниченная банковская гарантия, которая может быть исполнена ни на каких других условиях, должна рассматриваться как достаточное обеспечение. По мнению Верховного суда, ограниченная банковская гарантия является адекватной гарантией, поскольку суд может потребовать, чтобы банк депонировал сумму в суде до истечения срока, что полностью соответствует более поздним судебным решениям.Верховный суд рассудил, что рассматриваемая банковская гарантия существенно отличается от тех банковских гарантий, которые не принимаются в качестве ценных бумаг. В соответствии с этим решением банк выдал гарантию по иску ответчика о возмещении расходов в размере 300 000 шиллингов (около 25 000 долларов США) и обязался произвести оплату в течение 14 дней после вручения судебного постановления без учета основных правовых отношений. и без возражений. Таким образом, суд может потребовать выплаты у банка, даже если ответчик до этого не требовал оплаты своих судебных издержек.

Недавнее постановление Верховного суда подтверждает это решение, заявляя, что банковская гарантия — это договор, по которому банк обязан обеспечить платеж третьей стороне, то есть своему клиенту, путем выдачи гарантии в пользу кредитора для оплаты любым случае и на согласованных условиях. Такая банковская гарантия, которая может быть выдана судом в любое время в течение установленного срока, является — если она была выдана в надлежащее время и не подчиняется дополнительным условиям или действующим валютным оговоркам — эквивалентна депозиту наличными.В случае, если сторона не представит новую (ограниченную) гарантию в качестве обеспечения до истечения срока действия первоначальной гарантии, суд будет обязан оформить гарантию в надлежащее время и рассматривать полученную таким образом сумму как денежный депозит. Согласно этому постановлению Верховного суда суд первой инстанции должен надлежащим образом соблюсти срок.

Мы считаем, что общая готовность Верховного суда принимать банковские гарантии в качестве ценных бумаг следует приветствовать, поскольку это снижает затраты и необходимые усилия как сторон в судебном разбирательстве, так и суда.

Глоссарий | Торговое финансирование

Это руководство по торговому финансированию с терминологией, используемой на рынках торговли, цепочки поставок, сырьевых товаров и агентского финансирования. Это не замена юридической или финансовой консультации, и по мере изменения отрасли мы будем стараться ее обновлять.

Для получения дополнительной информации и доступа к нашим услугам свяжитесь с нами сегодня. Чтобы получить бесплатную пробную версию Trade Finance, нажмите ЗДЕСЬ.

ПРИНЯТИЕ
Бенефициар представляет свои документы вместе с переводным векселем, подлежащим оплате в будущем, указанном в аккредитиве.Банк принимает переводной вексель, подписывая его, и возвращает его получателю. Акцепт векселя обязывает акцептатора оплатить его в срок.

СТРАН АКТ
69 стран Африки, Карибского бассейна и Тихого океана, подписавшие Ломейскую конвенцию.

ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ КОМПЕНСАЦИЯ
Предварительная покупка.

МОШЕННИЧЕСТВО С ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫМ ПЛАТЕЖЕМ
Мошенничество с предоплатой охватывает множество ситуаций, в которых мошенник убеждает жертву уплатить ему аванс в связи с организацией финансовых услуг.Прежде чем жертва поймет, что сделка фиктивна и что никаких объектов нет, мошенник убегает с комиссией.

ГАРАНТИЯ ПРЕДОПЛАТЫ / ОБЛИГАЦИЯ
Гарантия или залог, предоставленные банком покупателю. Гарантия / залог обязуется вернуть покупателю от имени поставщика, обычно по требованию, авансовый платеж или промежуточные платежи, сделанные, если поставщик не выполняет контракт.

КОНСУЛЬТАТИВНЫЙ БАНК
Банк в стране бенефициара — обычно корреспондент банка-эмитента — через который банк-эмитент передает кредит бенефициару.Также может быть предложено подтвердить и / или оплатить кредит.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ АГЕНТСТВА
Ежегодный сбор, выплачиваемый покупателем, обычно для покрытия расходов, понесенных кредитором при управлении финансированием.

AGIO
Повышение цены сверх рыночной цены продаваемых товаров, связанное с дополнительными затратами, связанными с встречной торговлей.

ИЗМЕНЕНИЕ
Любое изменение условий кредита. Заявитель инициирует внесение поправок, которое затем следует той же процедуре, что и аккредитив.

ЗАЯВИТЕЛЬ
Покупатель, который подает заявку на аккредитив.

ПЕРЕДАЧА ПОЛИТИКИ
Передача прав и выгод по полису экспортером кредитору.

ДОСТУПНОСТЬ
Дата, к которой комплект документов должен или будет доставлен форфейтеру для дисконтирования.

AVAL
Безусловная, безотзывная, делимая и свободно передаваемая гарантия выплаты бенефициару в установленный срок.

БАНК ПРОДАЖИ
Банк в стране импортера, который добавляет свой аваль к банкнотам или векселям в сделке форфейтинга.

AVALOR
Учреждение или лицо, выступающее поручителем.

СРЕДНИЙ СРОК СРОКА
Оценка среднего времени, в течение которого актив будет находиться в обращении с учетом конкретной системы погашения.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ АККРЕДИТИВ
Два аккредитива, обычно с участием одного и того же банка, которые покрывают одну партию товаров с участием посредника.Второй аккредитив выдается только потому, что его банк-эмитент доволен тем, что первый аккредитив представляет собой хорошее обеспечение. На практике это может быть опасно, и многие банки не желают участвовать в двусторонних транзакциях.

БАРТЕР
Товары и / или услуги обмениваются на другие товары и / или услуги эквивалентной стоимости. Никакие деньги не переходят из рук в руки между покупателем и продавцом. (См. Встречную торговлю).

ОСНОВНАЯ ТОЧКА
Одна сотая процентного пункта (0.01%). 100 базисных
балла = 1%.

БЕНЕФИЦИАР
Лицо (например, экспортер), в пользу которого выдается кредит.

БЕРНСКИЙ СОЮЗ
Бернский союз — ведущая мировая ассоциация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, работающая в целях сотрудничества и стабильности в трансграничной торговле и обеспечивающая форум для профессионального обмена между своими членами.

BID BOND
Облигация, предоставляемая банком покупателю, обещающая компенсацию, обычно по требованию, в случае, если поставщик отказывается заключить контракт в соответствии с предложенным им предложением.

ДВУСТОРОННИЙ КЛИРИНГОВЫЙ СЧЕТ
Торговое соглашение между двумя странами, ни одна из которых не имеет твердой валюты, в котором операции проводятся в клиринговых единицах, а не в фиксированной валюте.

Вексель
Безусловное письменное распоряжение, адресованное одним лицом другому, подписанное лицом, создавшим его (вексель), и требующее от адресата (плательщика) уплатить определенную сумму денег векселедателю по установленному или фиксированному тарифу. определяемое будущее время.

КОНСОСНА
Выдается транспортной компанией грузоотправителю в качестве квитанции на товар, меморандума о договоре перевозки и товарораспорядительного документа.

ПИСЬМА О ЗАБЛОКИРОВАННЫХ СРЕДСТВАХ (BFL)
В случаях, когда мошенник заманил инвестора в фиктивную схему, при которой инвестированные средства остаются на депозите, приносящем проценты в банке инвестора, инвестору предлагается получить письмо о заблокированном фонде (BFL) из своего банка. Это письмо обещает выплатить деньги со счета жертвы держателю письма.Мошенник, часто с помощью третьей стороны, такой как юрист, получает контроль над BFL, который он использует в качестве обеспечения для получения ссуды в банке по своему выбору. В этом случае мошенник может не выплатить ссуду и сбежать. В соответствии с BFL банк-эмитент должен заплатить банку-ссудителю, и жертва теряет свои деньги. Однако банковское сообщество не признает BFL в качестве банковских инструментов, и они не должны выпускаться банками или приниматься в качестве обеспечения.

BOLERO
Bolero — это нейтральная безопасная платформа, позволяющая осуществлять безбумажную торговлю между покупателями, продавцами, их логистическими службами и банками-партнерами.Решения объединяют физические и финансовые цепочки поставок, обеспечивая прозрачность, предсказуемость, точность и безопасность. Это обеспечивает повышение операционной эффективности и сокращение оборотного капитала.

КУПИТЬ
Соглашение о покупке продуктов, которые в конечном итоге будут производиться с помощью основного оборудования, поставленного в соответствии с соглашением об экспортных продажах.

КРЕДИТ ПОКУПАТЕЛЯ
Соглашение о финансировании, в соответствии с которым банк-кредитор в стране поставщика предоставляет ссуду напрямую покупателю или банку в стране покупателя, чтобы покупатель мог произвести платежи поставщику по контракту.

МОСТОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Промежуточное финансирование заменено на решение для предэкспортного или поддерживаемого ЕЦА.

ПЕРЕВОЗКА И СТРАХОВАНИЕ ВЫПЛАЧЕНО (CIP)
Продавец передает товар на хранение перевозчику и оплачивает расходы по транспортировке до согласованного пункта назначения. Также он осуществляет страхование товара за свой счет. Товар перемещается на риск покупателя.

ПЕРЕВОЗКА ОПЛАЧЕНО ДО (CPT)
Продавец передает товар на хранение перевозчику и оплачивает расходы по перевозке до согласованного пункта назначения.Товар перемещается на риск покупателя.

СЛУЧАЙ НЕОБХОДИМОСТИ
Лицо или фирма, к которым инкассирующие банки будут обращаться, если им будет дано указание сделать это в инкассовых поручениях в случае затруднений. Полномочия в случае необходимости могут быть только рекомендательными или полными и должны быть указаны.

СТРАНЫ КАТЕГОРИИ I
Категория I относится к относительно развитым странам и представляет собой консенсусную классификацию, основанную на ВНП на душу населения.

СТРАНЫ КАТЕГОРИИ II
Категория II относится к странам со средним уровнем дохода и представляет собой консенсусную классификацию, основанную на ВНП на душу населения.

СТРАНЫ КАТЕГОРИИ III
Категория III относится к относительно слаборазвитым странам и представляет собой консенсусную классификацию, основанную на ВНП на душу населения.

ПРЕТЕНЗИОННЫЙ БАНК
Банк имеет право требовать возмещения сумм, которые он уплатил в отношении платежа, отсрочки платежа, акцепта или переговоров, которые он провел в рамках кредита.

CLEAN COLLECTION
Коллекция, состоящая только из финансовых документов, а не товаров.

COFACE
Compagnie Française d’Assurance pour le Commerce Exterieur — экспортное кредитное агентство Франции.

СОФИНАНСИРОВАНИЕ
Ссуды, предоставленные финансовым учреждением, например экспортным кредитным агентством или коммерческим банком, в сотрудничестве со Всемирным банком или другими многосторонними банками развития.

КОЛЛЕКЦИИ
Предоставление банком услуги покупателю, позволяющей передавать документы, подтверждающие отгрузку товаров покупателя, через него самого и через другой банк покупателю товаров.Выдача документов покупателю, тем самым давая ему право собственности на товар, обычно зависит от его оплаты или его обещания заплатить.

ИНФОРМАЦИОННЫЙ БАНК
Банк в стране покупателя (плательщика), которому направлено инкассовое поручение и документы.

ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ
Набор инструкций, данных банку-отправителю принципалом в транзакции. Банк-ремитент передает инкассовое поручение инкассирующему банку.

КОММЕРЧЕСКАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА (CIRR)
Рыночный курс соответствующей валюты плюс маржа, установленная в соответствии с Консенсусом для установления фиксированных процентных ставок, которые официально поддерживаются.

КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТ
Название, которое иногда присваивается варианту документарного аккредитива, при котором любой банк может договориться о аккредитиве. Банк-эмитент требует, чтобы все чертежи были отмечены в кредитном документе.

КОММЕРЧЕСКИЙ РИСК
Возможность неплатежа по коммерческим причинам, таким как банкротство, неплатежеспособность, длительный дефолт и / или отказ принять товары, которые были отгружены в соответствии с контрактом на поставку.

ВВОД В ЭКСПЛУАТАЦИЮ
Дата, на которую поставленные установки или оборудование считается по контракту завершенными в соответствии со спецификацией.

ПОЛНОМОЧИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Комиссия, обычно выплачиваемая покупателем на полугодовой или ежеквартальной основе для резервирования возможности получения ссуды. Комиссия оплачивается на неиспользованные остатки.

КОМПЕНСАЦИЯ
Единое соглашение, в соответствии с которым экспортер соглашается поставлять товары и услуги в обмен на товары и услуги эквивалентной стоимости, предоставленные импортером, которые экспортер затем должен продать для финансирования своей первоначальной продажи.

КОМПЛЕКСНОЕ ПОКРЫТИЕ
Страхование экспортных кредитов или гарантия, покрывающая как коммерческие, так и политические риски.

КОНЦЕССИЯ
Предоставление или лицензия правительством или соответствующим органом власти определенных земель, помещений или другой общественной собственности или право использовать или коммерчески эксплуатировать такие активы в течение определенного времени.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Практика, когда банки рекомендуют добавлять свои отдельные обязательства к обязательствам банков-эмитентов и принимать на себя обязательства по документарным аккредитивам.

ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ БАНК
Банк, который добавляет свои собственные независимые платежные обязательства к обязательствам банка-эмитента. Подтверждающий банк обычно находится в стране получателя. Подтверждение защищает бенефициара от дефолта банка-эмитента и политического риска в отношении страны, в которой находится банк-эмитент.

CONSENSUS
Соглашение между странами-членами ОЭСР (см. ОЭСР), которое устанавливает руководящие принципы, включая максимальные сроки погашения и минимальные процентные ставки, для официально поддерживаемых экспортных кредитов.

ПОЛУЧАТЕЛЬ
Плательщик (импортер) в инкассо.

КОНСТРУКТИВНАЯ ДОСТАВКА
Процесс передачи заявителю документов в аккредитиве.

СТОИМОСТЬ И Фрахт (CFR)
Продавец доставляет товар на судно. Когда товар пересекает поручни судна, все риски и ответственность переходят на покупателя. Продавец оплачивает договор перевозки до согласованного порта назначения.

СТРАХОВАНИЕ РАСХОДОВ И Фрахт (CIF)
Продавец доставляет товар на судно.Все риски и ответственность в отношении товара переходят к покупателю, когда товар пересекает поручни судна. Продавец оплачивает договор перевозки до порта назначения и за свой счет оформляет страхование груза.

СЧЕТЧИК КРЕДИТА
Вариант обратного кредита, при котором второй банк (обычно банк первоначального бенефициара) выдает отдельный документарный аккредитив в пользу второго бенефициара.

КОНТРОЛЬНОЕ ВОЗМЕЩЕНИЕ
Безотзывное обязательство экспортера выплатить банку долг в случае отзыва облигации.

КОНТАКТНАЯ ПОКУПКА
Два отдельных соглашения, в соответствии с которыми покупатель соглашается купить и оплатить товары, а продавец соглашается купить и оплатить товары (обычно) равной стоимости.

COUNTERTRADE
Общий термин, относящийся к растущему числу методов торговли и финансирования, при которых оплата производится полностью или частично в виде товаров (см. Бартер).

ЗАЯВИТЕЛЬ КРЕДИТА
Клиент банка, который запрашивает выдачу кредита.Например, в случае продажи на экспорт импортер.

КРЕДИТНОЕ СТРАХОВАНИЕ
Страхование предоставляется в обмен на премию, покрывающую убытки, понесенные поставщиком в случае неплатежа со стороны клиента поставщика из-за юридической или фактической несостоятельности клиента или простого невыполнения своих обязательств (по умолчанию ), либо по политическим причинам, либо в результате форс-мажорных обстоятельств.

КРЕДИТНЫЙ РИСК
Риск того, что застрахованный не сможет полностью или частично вернуть дебиторскую задолженность из-за возникновения причины убытка.

ТАМОЖЕННАЯ ГАРАНТИЯ
Гарантия, покрывающая возможные таможенные пошлины. Часто используется, когда товары ввозятся в страну на временной основе. Если товары не реэкспортируются в течение установленного срока, таможенные органы могут потребовать под гарантию уплаты таможенных пошлин, которые впоследствии подлежат уплате.

ДНЕЙ БЛАГОДАТИ
Упомянутые в форфейтинге дни отсрочки отражают задержку, обычно наблюдаемую при передаче платежей, применимую к соответствующему страновому риску.Для расчета чистой выручки этот льготный период добавляется к фактическому количеству дней до наступления срока погашения соответствующего долгового инструмента.

ОТЛОЖЕННЫЕ АККРЕДИТИВЫ
Кредит, предусматривающий выплату в определенную дату в будущем после представления документов, не содержащих тратту.

ОТЛОЖЕННАЯ ОПЛАТА
Сумма кредита подлежит выплате в оговоренный срок после предоставления документов.

ДОСТАВКА ДО ГРАНИЦЫ (DAF)
Продавец выполняет свое обязательство по доставке, когда товар доступен, очищен для экспорта в согласованном месте и помещен на границу, но до таможенной границы соседней страны.Этот термин в первую очередь предназначен для случаев, когда товары должны перевозиться железнодорожным или автомобильным транспортом, хотя его можно использовать для любого вида транспорта.

ДОСТАВКА С ПЛАТЕЖНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВОМ (DDP)
Продавец выполняет свои обязательства по поставке, когда товар доступен в согласованном месте в стране импорта. Продавец несет все риски и расходы, связанные с товаром до этого момента. Согласованным местом доставки может быть, например, склад или завод покупателя. Этот термин представляет собой максимальные обязательства продавца.

НЕОПЛАТА ПОСТАВКИ (DDU)
Продавец выполняет свое обязательство по доставке, когда товар доступен в согласованном месте в стране импорта. В этот момент риск, связанный с товаром, переходит к покупателю, и он несет ответственность за таможенную очистку товара.

ДОСТАВКА С ПРИЧАЛА (ПОШЛИНА ОПЛАЧЕНА)
Продавец выполняет свое обязательство по поставке, когда он предоставил товар покупателю на причале или причала в названном порту назначения, очищенном для импорта.

ПОСТАВЛЕНО С СУДНА (DES)
Продавец выполняет свои обязательства по поставке, когда товар становится доступным для покупателя на борту судна в согласованном порту назначения. В этот момент риск, связанный с товаром, переходит к покупателю, и покупатель несет ответственность за таможенную очистку товара.

DEMURRAGE
Форма арендной платы, взимаемой с незаявленных товаров, например, судовладельцами или портовыми властями. Также владельцы контейнеров взимают плату за задержанные ящики.

ДОСТАВКА
Доставка товаров на условиях FIB или CIF. (См. FIB и CIF.).

ПЕРИОД ПОСТАВКИ
Период, в течение которого товары доставляются, обычно длится между подписанием контракта и доставкой конечных товаров.

БАНК РАЗВИТИЯ или УЧРЕЖДЕНИЕ ФИНАНСИРОВАНИЯ РАЗВИТИЯ (DFI)
Кредитное агентство, которое оказывает содействие в создании производственных мощностей в разных странах.

ПРЯМЫЙ ПЛАТЕЖ
Платежи, причитающиеся от покупателя поставщику наличными в течение контрактного периода, которые не подлежат финансированию в рамках кредитного финансирования покупателя или поставщика.

DISAGIO
Комиссия, выплаченная третьей стороне за продажу товаров встречной торговли.

СТАВКА СКИДКИ
Ставка, по которой дисконтируется будущая стоимость оборотного инструмента. Ставка дисконтирования обычно рассчитывается либо как дисконт к доходности, либо как прямой дисконт.

СКИДКА ДО ДОХОДНОСТИ
Это выражает ставки дисконтирования как истинные процентные расходы, обычно на годовой основе. Срок погашения более 180 дней в основном подлежит полугодовому начислению сложных процентов.Расчет дисконта к доходности — это доход, которого будет достигнута приведенная стоимость, когда она достигнет своей будущей стоимости (номинальной стоимости) при наступлении срока погашения.

СКИДКА
Покупка принятых срочных переводных векселей со скидкой, чтобы учесть потерю процентов по фондам до наступления срока погашения векселей.

НЕСООТВЕТСТВИЕ
Когда представленные документы не согласуются с условиями кредита или друг с другом.

DISHONOR
Отказ оплатить или принять переводной вексель.

ДОКУМЕНТАЛЬНАЯ КОЛЛЕКЦИЯ
Коллекция, касающаяся товаров и сопутствующей торговой документации.

ДОКУМЕНТАЛЬНЫЙ КРЕДИТ
Аккредитив, который требует представления определенных документов, выданных для осуществления платежа во время бизнес-операции. Обычно он предоставляет экспортерам обещание независимого банка произвести платеж при предъявлении товаросопроводительных документов.

ДОКУМЕНТЫ ПРОТИВ ПРИНЯТИЯ (D / A)
Если платеж должен быть произведен по документам против акцепта (D / A), представляющий банк передает документы импортеру против его акцепта переводного векселя.Иногда покупатель должен подписать вексель. Импортер вступает во владение товаром до совершения платежа и может немедленно продать товар, чтобы получить средства для оплаты переводного векселя, тем самым получая период кредита. Срок оплаты обычно составляет от 30 до 180 дней с момента появления.

ДОКУМЕНТЫ ПРОТИВ ОПЛАТЫ (D / P)
Если оплата должна быть произведена по документам против платежа (D / P), представляющий банк имеет право выдать документы импортеру только при немедленной оплате наличными.

ПРЕДОПЛАТА
(Иногда называется первоначальным прямым платежом.) Платеж, причитающийся от покупателя поставщику наличными до вступления в силу или вступления в силу контракта. (Обычно не имеет права на поддержку экспортного кредитного агентства).

ПРОЕКТ
См. Переводной вексель.

ПЕРИОД РАЗВЕДЕНИЯ
Период, в течение которого финансирование доступно для использования.

DRAWEE
Сторона, на которую выписан переводной вексель и которая должна указанную сумму.В коллекции это покупатель.

КАССАМ
Сторона, которая выдает или подписывает переводной вексель и должна получить платеж от плательщика.

ЭЛЕКТРОННЫЙ ОБМЕН ДАННЫМИ (EDI)
Электронный обмен данными (EDI) заменяет бумажные документы компьютерными сообщениями, передаваемыми посредством телетрансляции в заранее заданном формате.
Существуют различные системы связи для финансовых межбанковских сообщений и для предприятий нефинансового сектора. Большинство корпоративных EDI работает в пределах одной страны.Межотраслевые и международные схемы по-прежнему являются исключением.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА НА ОБОРУДОВАНИЕ
Иногда в рамках таких проектов, как контракты на строительство, покупатель или работодатель покупает и поставляет необходимое оборудование вместо того, чтобы вносить подрядчику аванс наличными. Выпуск облигаций на оборудование может покрыть сделку.

ESCROW ACCOUNT
Банковский счет, открытый в твердой валюте на совместное имя покупателя и продавца и на котором различные денежные средства, участвующие в соглашении о встречной торговле (обычно форвардная покупка), хранятся в доверительном управлении.

ДОКАЗАТЕЛЬСТВЕННЫЕ СЧЕТА
Запись всего импорта и экспорта сторонами, участвующими в соглашении, которые в течение фиксированного периода времени должны быть достигнуты в определенном соотношении продаж и покупок.

КОНТРОЛЬ ОБМЕНА
Ограничения, которые применяются денежно-кредитным органом страны или центральным банком для ограничения конвертируемости местной валюты в другие иностранные валюты.

ЭКСПОРТНЫЙ КРЕДИТ
Кредит для помощи в финансировании продажи капитальных товаров и / или услуг с минимальным сроком погашения в два года, который официально поддерживается в соответствии с Консенсусом ОЭСР.

ЭКСПОРТНОЕ КРЕДИТНОЕ АГЕНТСТВО (ECA)
Организация, которая оказывает официальную поддержку для облегчения экспорта из своей страны. Его основная функция — страхование коммерческих и политических рисков неплатежей за экспорт. Покрытие коммерческого риска включает в себя такие случаи, как ликвидация покупателя. Покрытие политических рисков включает в себя возможность войны или изменение валютного контроля импортирующего правительства, которое может помешать импортеру произвести платеж.Некоторые экспортно-кредитные агентства предоставляют только страховое покрытие; другие обеспечивают как страхование, так и среднесрочное и долгосрочное финансирование капитальных товаров. Полный список ECAs см. В ежегодном справочнике World Official Agency Guide по торговому финансированию.

ФИНАНСИРОВАНИЕ ЭКСПОРТА
Предоставление государственными или частными компаниями финансовой помощи экспортерам, направленной на стимулирование экспорта товаров. Помощь может заключаться в страховании экспортной дебиторской задолженности и / или гарантиях / страховании экспортных кредитов.Экспортное финансирование применяется к крупным сделкам, по которым требуется кредит на срок в несколько лет. Финансирование экспорта требуется, когда импортеру требуются условия отсрочки платежа за продукт или услуги, которые экспортер стремится предоставить.

ЭКСПОРТНАЯ ФИНАНСОВАЯ АРЕНДА
Иногда упоминается как аренда с полной оплатой. Такие договоры аренды списываются на нетто-основе, включая налоги, страхование и техническое обслуживание, оплачиваемые арендатором. Аренда может включать возможность для арендатора купить объект по окончании срока аренды по номинальной стоимости оборудования.

ЭКСПОРТНАЯ ОПЕРАЦИОННАЯ АРЕНДА
Аренда, при которой происходит обмен права на использование собственности в течение определенного ограниченного периода времени в обмен на серию арендных платежей. Владелец или арендодатель уплачивает любые налоги, страхование и любые расходы на техническое обслуживание, но также сохраняет налоговые льготы в виде амортизации и любых инвестиционных налоговых льгот.

РИСК ЭКСПРОПРИАЦИИ
Риск потери инвестиций из-за экспроприации, национализации или конфискации иностранным государством.Этот риск обычно покрывается страховкой от политических рисков.

ФАКТОРИНГ
Покупка у компании части или всей ее торговой дебиторской задолженности с регрессом или без права регресса к самой компании в случае, если дебиторская задолженность не погашена. Услуга может также включать ведение книги продаж компании.

FATING
Запрос статуса инкассо относительно инструкций экспортера банку-ремитенту.

ОКОНЧАТЕЛЬНАЯ ДОСТАВКА
Дата окончательной доставки.

ОКОНЧАТЕЛЬНЫЙ СРОК ПОКУПКИ
Дата, на которую должно быть произведено окончательное погашение основной суммы долга.

ФИКСИРОВАННАЯ ЦЕНА
Фиксированная сумма, согласованная в начале контракта, подлежащая уплате покупателем за конкретную задачу (также называемая единовременной суммой).

ФИКСИРОВАННАЯ СТАВКА
Процентная ставка, фиксированная в течение установленного периода кредитного финансирования.

FLOATING RATE
Процентная ставка, обычно состоящая из переменной рыночной ставки плюс фиксированная маржа.

ФОРС-МАЖОР
События, над которыми ни одна из сторон сделки не имеет контроля или влияния (стихийные бедствия).

FORFAITING
Покупка (без права обращения к любому предыдущему держателю долгового инструмента) оборотных торговых инструментов в результате экспорта товаров и услуг.

ПЕРЕДАЧА ПОКУПКИ
Соглашение о компенсации, в соответствии с которым товары покупателя доставляются экспортеру заранее, чтобы он мог получить валюту для оплаты своей собственной продажи.

БЕСПЛАТНО НА БОРТОВОМ КОРАБЛЕ (FAS)
Продавец размещает товар рядом с судном на причале или в лихтерах в названном порту отгрузки. С этого момента покупатель несет все расходы и риски потери и повреждения.

БЕСПЛАТНЫЙ ПЕРЕВОЗЧИК (FCA)
Продавец передает товары, прошедшие таможенную очистку для экспорта, перевозчику, указанному покупателем, в месте, согласованном между покупателем и продавцом. Покупатель несет ответственность за договор перевозки и все остальные формальности.

БЕСПЛАТНО НА БОРТУ (FOB)
Продавец доставляет товар на судно, и считается, что он полностью выполнил свою часть сделки, когда товар перешел через поручни судна. С этого момента покупатель несет полную ответственность.

ПЕРЕДНЕЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ФИНАНСИРОВАНИЕ ДОПЛАТЫ)
Коммерческий заем, в рамках которого предоставляются отдельные кредитные линии для финансирования первоначального взноса и / или других прямых платежей, не покрываемых кредитным финансированием покупателя или поставщика.

GRACE PERIOD
Период, в течение которого заемщики кредиторам не выплачивают основную сумму (или основную сумму долга и проценты).

ЗЕЛЕНАЯ СТАТЬЯ
Форма кредита, при которой товары, ожидающие отправки, должны храниться на имя авизующего банка.

ХЕДЖИНГ
Снижение или смягчение риска, например, защита от неблагоприятного движения иностранной валюты.

ICC (Международная торговая палата)
Голос мирового бизнеса, выступающий за глобальную экономику как движущую силу экономического роста, создания рабочих мест и процветания.Поскольку национальные экономики сейчас так тесно взаимосвязаны, решения правительства имеют гораздо более сильные международные последствия, чем в прошлом. Деятельность ICC охватывает широкий спектр: от арбитража и разрешения споров до аргументов в пользу открытой торговли и системы рыночной экономики, саморегулирования бизнеса, борьбы с коррупцией или борьбы с коммерческой преступностью.

ИДЖАРА
Исламский лизинг. Иджара или лизинговое финансирование включает в себя покупку актива исламским инвестором (или специализированной компанией) и сдачу его в аренду арендатору за арендную плату, которая либо согласовывается заранее, либо регулярно корректируется в течение периода аренды, по согласию, со ссылкой на « эксперт »или, в некоторых случаях, ссылкой на индекс, основанный на процентах.Иджара — это операционная аренда, при которой арендодатель сохраняет право собственности на актив после истечения срока аренды, но может быть преобразован в более высокую договоренность о покупке путем предоставления арендатору опциона на покупку актива в определенную дату (иджара-ва иктина) . Шариат обычно требует, чтобы ответственность за управление, техническое обслуживание и страхование арендованных активов возлагалась на арендодателя, чтобы оправдать прибыль, полученную арендодателем, хотя существуют механизмы, обеспечивающие эффективную передачу этой ответственности обратно арендатору.

IMF
Международный валютный фонд (МВФ) — это организация, состоящая из 185 стран, работающая над развитием глобального валютного сотрудничества, обеспечением финансовой стабильности, содействием международной торговле, содействием высокой занятости и устойчивому экономическому росту, а также сокращением бедности во всем мире.

INCOTERMS
ICC опубликовала свод правил, которые определяют ответственность покупателей и продавцов в отношении того, кто и какие расходы оплачивает при транспортировке товаров от продавца к покупателю сверх первоначальной стоимости товаров.

ВОЗМЕЩЕНИЕ
Обязательство, выданное бенефициаром или его банком, чтобы возместить расчетному банку, если заявитель отклоняет документы.

ПРОЦЕНТЫ ВО ВРЕМЯ СТРОИТЕЛЬСТВА (IDC)
(Проценты за ввод в эксплуатацию). Выплаты процентов, причитающиеся во время исполнения контракта на поставку, которые могут быть капитализированы и добавлены к основной сумме задолженности.

СОГЛАШЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ПРОЦЕНТОВ (IMU)
Соглашение, согласно которому ссуда с фиксированной процентной ставкой официально поддерживается, так что кредиторы получают согласованную маржу сверх стоимости ссуды.

ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА
Ставка, по которой выплачиваются проценты по любому обязательству.

НЕЗАМЕТНЫЙ КРЕДИТ
Банк-эмитент и любой подтверждающий банк берут на себя безотзывные платежные обязательства перед получателем. Обязательство не может быть отменено или изменено без согласия бенефициара.

ИСЛАМСКИЕ ФИНАНСЫ
Исламские финансы основаны на том принципе, что деньги никогда не должны генерировать деньги спонтанно. Напротив, капитал должен оплодотворяться трудом, материальной или интеллектуальной деятельностью или вкладываться в деятельность по созданию богатства.Проценты заменяются доходом от деятельности по созданию богатства. Исламский банкинг регулируется законами шариата, исламскими законами. Закон шариата поощряет использование схем распределения прибыли и партнерства и запрещает получение процентов на деньги. Источниками являются Коран и Сунна (учения, основанные на деяниях и условно-досрочном освобождении Пророка Мухаммеда).

БАНК-эмитент
Банк, выдающий документарный аккредитив. Его также можно назвать банком открытия.

JUNCTIM
См. Предварительную покупку.

КРЕДИТНЫЙ АККУМУЛЯТОР
Документ, созданный покупателем с целью финансирования международной торговли путем замены кредита банка на кредит покупателя. Аккредитив обычно регулируется Едиными обычаями и практикой ICC (UCP600) для документарных аккредитивов.
В документе указывается сумма и условия, на которых банк будет платить экспортеру при представлении документов в банк.

ПИСЬМА О ВОЗМЕЩЕНИИ
Письма о возмещении убытков или гарантии иногда выдаются банками, когда коносаменты или другие транспортные документы пропадают при отгрузке товаров.Обычно такие гарантии выдаются на сумму от 100% до 200% стоимости товара.

LIBOR
Лондонская межбанковская ставка предложения (Libor) процентов по депозитам, торгуемым между банками. Эти ставки обычно указываются на месячной, трехмесячной, шестимесячной и двенадцатимесячной основе.

КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ
Кредитное соглашение с покупателем, созданное для финансирования нескольких контрактов, которые впоследствии были заключены и назначены кредитору покупателем и приняты кредитором как имеющие право на финансирование по линии.Кредитные линии могут быть предназначены для покупки различных капитальных товаров (обычно называемых кредитными линиями общего назначения) или для нескольких контрактов, связанных с одним проектом (обычно называемых кредитными линиями по проекту).

МЕСТНЫЕ РАСХОДЫ
Расходы, понесенные поставщиком в стране покупателя. Экспортно-кредитные агентства обычно не финансируют и не гарантируют эти расходы, но могут сделать это в размере до 15% от стоимости экспорта.

ГАРАНТИИ ПО КРЕДИТУ И ГАРАНТИИ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ПРОИЗВОДСТВ
Банковские ссуды часто выдаются при условии обеспечения, предоставленного заемщиком или третьей стороной.Банковская гарантия — это одно из средств, с помощью которых кредитор может получить уверенность в том, что ссуда будет возвращена. Инструменты банковской гарантии также выпускаются в отношении юридических процедур, например: гарантии судебных издержек и гарантии задержания.

ДОЛГОСРОЧНЫЙ
Обычно любой срок кредита более пяти лет.

LUMP SUM
Фиксированная сумма, согласованная в начале контракта, подлежащая уплате покупателем за конкретную задачу.

ОБЛИГАЦИЯ НА ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Облигация, выпущенная в поддержку контракта на техническое обслуживание, чтобы гарантировать покупателю, что поставщик выполнит свои обязательства по контракту на техническое обслуживание.

ПЕРИОД ПРОИЗВОДСТВА
Период, в течение которого товары производятся, обычно длится между подписанием контракта и отгрузкой окончательных условий.

СОГЛАСОВАНИЕ
Способность одного экспортного кредитного агентства соответствовать условиям кредитования другого в соответствии с соглашением о руководящих принципах для официально поддерживаемых экспортных кредитов.

СРОК СРОКА
Дата наступления срока платежа по переводному векселю, простому векселю или другому долговому инструменту.

СРЕДНИЙ ВВОД В ЭКСПЛУАТАЦИЮ
Обычно вводится в эксплуатацию 50% покупной стоимости единиц, подлежащих вводу в эксплуатацию и последующей передаче покупателю для использования.

СРЕДНЯЯ ДОСТАВКА
Обычно дата, к которой 50% стоимости товаров, которые должны быть доставлены, или услуг, которые должны быть предоставлены, были доставлены или оказаны.

СРЕДНИЙ СРОК
Обычно любой срок кредита от двух до пяти лет.

СМЕШАННЫЙ КРЕДИТ
Экспортное финансирование, которое включает сочетание кредита экспортного кредитного агентства и льготного финансирования.Согласно ОЭСР, если элемент субсидии (льготный) превышает 35%, вся ссуда считается помощью. Это также называется связанной помощью.

МНОГОСТОРОННЕЕ КРЕДИТНОЕ АГЕНТСТВО
Финансовое учреждение, находящееся в совместной собственности группы стран и предназначенное для развития международного и регионального экономического сотрудничества. Эти кредитные агентства предназначены для помощи в развитии производственных мощностей и дальнейшего социального и экономического роста в странах-членах. Примерами являются Азиатский банк развития (АБР), Межамериканский банк развития, Международная финансовая корпорация (МФК) и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).Полный список см. В ежегодном Руководстве мировых официальных агентств по торговому финансированию.

МУЛЬТИ-ИСТОЧНИК
Выражение, используемое для описания предоставления товаров или услуг из разных стран.

MURABAHA
Тип исламского финансирования, сделки Murabaha чаще встречаются в торговом финансировании, обычно включающем покупку и продажу товаров для получения прибыли, которая заменяет процентные платежи по коммерческой ссуде. Первая бюджетная авиакомпания Кувейта, Jazeera Airways, закрыла новаторскую исламскую программу предпродажного финансирования в 2005 году (см. Airfinance Journal, июнь 2005 года).Согласно условиям соглашения Murabaha, авиакомпания поручает финансисту приобретать товары на условиях отсрочки платежа. Затем финансист продает товары, чтобы высвободить средства, которые затем предоставляются авиакомпании. Затем авиакомпания возмещает финансисту стоимость приобретенных товаров в рассрочку, которая включает согласованную наценку. Наценка — это прибыль банка, которая используется вместо начисления процентов. Наценка может быть рассчитана как фиксированная единовременная сумма или как процент от профинансированной суммы.Этот тип структуры соответствует шариату, потому что банк получает право собственности на товары и, следовательно, принимает на себя реальный риск для себя и авиакомпании, покупая и продавая товары.

КОМИССИОН ЗА ПЕРЕГОВОРЫ (ПЛАТЕЖНОЕ УПРАВЛЕНИЕ)
Дополнительные суммы, подлежащие выплате кредиторам. Единовременный взнос, уплачиваемый при учреждении финансирования.

ПЕРЕГОВОРНЫЙ БАНК
Банк, покупающий документы, который получает право работать с документами любым способом, которым он должен гарантировать возврат.

НАЗНАЧЕННЫЙ БАНК
Банк, назначенный банком-эмитентом, которому бенефициар представляет свои документы и от которого он получает выплату суммы кредита. В зависимости от условий кредита это может быть банк-эмитент, авизующий банк или какой-либо другой банк.

NOSTRO ACCOUNT
Используемый для облегчения международных платежей, это счет банка у его агента или корреспондента в иностранной стране, который регистрируется в валюте этой страны.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВО
Покупатель, обязанный произвести платеж (должник).

OECD
Организация экономического сотрудничества и развития. ОЭСР объединяет правительства стран, приверженных демократии и рыночной экономике, со всего мира, чтобы: поддерживать устойчивый экономический рост, повышать занятость, повышать уровень жизни, поддерживать финансовую стабильность, помогать экономическому развитию других стран и способствовать росту мировой торговли. Организация обеспечивает среду, в которой правительства сравнивают политический опыт, ищут ответы на общие проблемы, выявляют передовой опыт и координируют внутреннюю и международную политику.

СОГЛАШЕНИЕ ОЭСР
Соглашение членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) об ограничении кредитной конкуренции между правительствами стран-членов в отношении официально поддерживаемых экспортных кредитов. Это широко известно как договоренность о руководящих принципах для официально поддерживаемых экспортных кредитов.

OFF-COVER
Используется экспортными кредитными агентствами для описания стран-импортеров, на которые они больше не будут распространять страховое покрытие.

СМЕЩЕНИЕ
Смещение — это один из типов встречных торговых отношений.Зачетные соглашения обычно практикуются правительствами и охватывают военные и важные гражданские закупки. Правительство предоставляет бизнес компании в другой стране, и в обмен на контракт уплаченная цена компенсируется компанией, производящей продукт в стране-покупателе.

ТОРГОВЛЯ НА ОТКРЫТОМ СЧЕТЕ
Торговля, при которой импортер платит после того, как экспортер отправил товары.

ПАРАЛЛЕЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ
См. Встречную закупку.

ПАРИЖСКИЙ КЛУБ
Встреча кредиторов государственного сектора в Париже для переговоров о реструктуризации суверенных долгов.

СПОСОБЫ ОПЛАТЫ
Оплата досмотра: кредит подлежит немедленной оплате при предъявлении документов.
Обсуждение: Сумма кредита доступна сразу после предъявления документов и согласования (покупки) банком (обычно) переводного векселя (тратты), составленного бенефициаром.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ВЫПОЛНЕНИЯ
Облигация, предоставленная банком или страховой компанией от имени подрядчика в пользу покупателя, обещающая компенсацию, обычно по требованию банковских облигаций, в случае, если поставленные товары / оказанные услуги не соответствуют требованиям согласованные договорные спецификации.

ПОЛИТИЧЕСКИЙ РИСК
Риск того, что выполнению контракта помешают политические причины, такие как политическое насилие, экспроприация или неконвертируемость валюты. Политический риск также распространяется на дефолт покупателя из государственного сектора.

ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Финансирование, которое осуществляется до того, как продукт будет готов к экспорту. Например, экспортер пищевого масла может получить предэкспортное финансирование, чтобы позволить ему купить семена, которые он в конечном итоге будет использовать для производства масла.Этот термин чаще всего используется в отношении нефтяного сектора.

РИСК ПЕРЕД ОТГРУЗКОЙ
Событие, вызывающее убытки, которое происходит после подписания контракта, но до отгрузки товара.

PREMIUM
Сумма или суммы, уплаченные страхователем в качестве компенсации за покрытие рисков.

PRI
Страхование политических рисков

ГЛАВНАЯ (СТОИМОСТЬ)
Стоимость контракта (без процентов).

ГАРАНТИИ ПРЕМЬЕР-БАНКА (PBG)
Гарантии главного банка используются мошенниками в схемах, которые утверждают, что банкиры используют PBG для привлечения капитала и что рынки для таких транзакций проводятся тайно.Инвесторов обманом заставляют покупать на несуществующих рынках PBG. Иногда мошенники могут убедить банки выпустить PBG, убеждая их в существовании настоящих рынков для этих ложных инструментов.

ПРОГРЕСС ПЛАТЕЖА
Платежи, причитающиеся от покупателя поставщику в течение контрактного периода, которые могут быть профинансированы в рамках кредитного финансирования покупателя или поставщика.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВО
Долговой инструмент, подтверждающий обязательство импортера (покупателя) произвести платеж экспортеру (продавцу) или кредитору в случае предоставления кредита покупателю.Эти примечания могут быть переданы по индоссаменту.

ПРОТЕСТ
Юридический документ, подтверждающий, что переводной вексель был представлен плательщику для акцепта / платежа и в нем было отказано.

ДОКАЗАННАЯ ОБЛИГАЦИЯ ПО УМОЛЧАНИЮ
Облигация, выпущенная поручителем или страховой компанией, которая представляет собой обязательство выполнить договор и / или выплатить денежную сумму. Должно быть твердое доказательство неисполнения контракта.

ЗАЙМ С ЧИСТЫМ ПОКРЫТИЕМ
Заем, процентная ставка по которому официально не поддерживается, но кредиторам предоставляется страхование / гарантии, покрывающие основную сумму долга плюс проценты.

БЕЗОПАСНОСТЬ
Они используются, чтобы обманом заставить людей расстаться со средствами в мошеннических схемах. Клиент банка передает документы и / или другие предметы своему банку на хранение и просит банк выдать квитанцию ​​с указанием депонированных предметов. Заказчик использует письмо, чтобы обманом заставить жертв расстаться с деньгами на ложном понимании того, что он надежен, потому что у него есть квитанция о хранении. На самом деле документы и другие документы, хранящиеся в банке, бесполезны.

ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ
Деньги, причитающиеся компании за товары или услуги, проданные на открытом счете. Дебиторская задолженность — ключевой фактор при анализе ликвидности компании.

ЗАПРОС
Право кредитора на взыскание денежных средств (включая проценты, где это уместно) от заемщиков, если они не платят.

КРАСНАЯ СТАТЬЯ
Кредит, при котором авизующий банк производит предварительные платежи перед отгрузкой бенефициару, чтобы помочь с предэкспортным финансированием бенефициара.

РАЗРЕШЕНИЕ НА ВОЗМЕЩЕНИЕ
Разрешение или запрос на возмещение, предоставленное банком-эмитентом банку возмещения.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВО ПО ВОЗМЕЩЕНИЮ
Независимое обязательство по возмещению, предоставленное возмещающим банком в пользу банка-получателя в соответствии с соответствующим запросом банка-эмитента.

REIMBURSING BANK
Банк, указанный банком-эмитентом, в котором уполномоченный банк, осуществивший платеж по кредиту, может получить возмещение.

БАНК-ПЕРЕВОДИТЕЛЬ
Банк, которому экспортер / продавец поручил работу с инкассо. Банк-ремитент, в свою очередь, проинструктирует банк-инкассатор.

ОСТАТОЧНЫЙ РИСК
Доля или процент финансируемой суммы (основная сумма плюс проценты), которая не застрахована / не гарантирована экспортным кредитным агентством.

ЗАДЕРЖКА
Гарантия покупателю, что в случае возникновения проблем в контракте после его завершения, удерживаемые фонды могут быть отозваны.

ОТЗЫВНОЙ КРЕДИТ
Кредит, который может быть отменен или изменен банком-эмитентом в одностороннем порядке.

ОБОРОТНЫЙ КРЕДИТ
Кредит, при котором сумма доступных рисунков восстанавливается автоматически по истечении указанного периода времени.

RIBA
Термин исламского финансирования для процентов.

СЕКЬЮРИТИЗАЦИЯ
Преобразование ссудного актива в ликвидную ценную бумагу, которая затем распределяется среди инвесторов через рынки капитала.

ШАРИЯ
Исламское право.

КРАТКИЙ СРОК
Обычно любой срок кредита до двух лет.

МЯГКИЙ ЗАЙМ
Заем, предоставленный по льготной ставке на срок.

СУВЕРЕННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ
Покупатель, который принадлежит национальному правительству и имеет полную доверие и кредитную поддержку этого правительства при заключении договоров купли-продажи и кредитования.

КОРПОРАЦИЯ СПЕЦИАЛЬНОГО НАЗНАЧЕНИЯ (SPC)
Независимая корпорация с номинальным капиталом, которая является стороной в финансировании экспорта или проекта с целью владения титулом в качестве номинального держателя или выступающей в качестве канала финансирования.

РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВНЫЙ АККРЕДИТИВ
Аккредитив, предусматривающий выплату бенефициару, подтвержденный подтверждением выполнения определенных договорных обязательств.

ПРЯМАЯ СКИДКА
Выражает ставку дисконтирования как процент, дисконтированный от номинальной стоимости с учетом срока определенного срока погашения или срока погашения. Прямая скидка не представляет собой истинных процентных затрат.

SUKUK
Исламское облигационное финансирование.Сукук (который работает во многом аналогично обычной секьюритизации) — это облигация или сертификат, который предоставляет инвестору право собственности или частичное владение базовым активом, узуфруктом или услугой. Сукук часто сочетается с другими исламскими структурами, такими как иджара, мудараба или мурабаха. Характер базового актива и условия сукук должны быть согласованы в дату подписки. Сукук представляет собой бенефициарное владение базовыми активами и, следовательно, дает его держателю право получать пропорциональную долю прибыли, полученной от актива (а не фиксированный доход, привязанный к их номинальной стоимости).Сукук также может быть выпущен в обращающейся форме и котироваться на соответствующих инвестиционных биржах.

Кредит поставщика
Финансовое соглашение, в соответствии с которым поставщик соглашается принять условия отсрочки платежа от покупателя и финансирует себя путем дисконтирования или продажи переводных или простых векселей, созданных таким образом, в банк в своей стране.

SWIFT
Swift — это Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, принадлежащее членам кооператива, через который финансовый мир проводит свои деловые операции быстро, уверенно и уверенно.Более 8300 банковских организаций, институтов ценных бумаг и корпоративных клиентов в более чем 208 странах ежедневно доверяют Swift для обмена миллионами стандартизированных финансовых сообщений.

SWING
Swing — это термин, используемый для описания суммы дисбаланса, который может возникнуть на двустороннем клиринговом счете.

SWITCH TRADING
Это когда третья сторона покупает дисбаланс, возникший на двустороннем клиринговом счете, в твердой валюте, но по сниженной ставке.

ДОГОВОР «ПРИНИМАЙ И ОПЛАЧИ»
Договор, который требует от покупателя принять и оплатить товары или услуги только в случае их доставки.

ДОГОВОР «ПРИНИМАЙ ИЛИ ОПЛАТИ»
Договор с безусловным обязательством покупателя произвести оплату, даже если продавец не поставил или не предоставил никаких товаров или услуг.

ТЕНДЕРНЫЕ ОБЛИГАЦИИ
Тендерные облигации (или тендерные облигации) часто оговариваются правительствами и другими учреждениями государственного сектора в связи с международными публичными приглашениями к участию в торгах.Участники торгов должны разместить облигацию. Есть надежда, что это удержит компании от отказа от контракта, когда он им присужден, потому что они потеряли к нему интерес.

СРОК КОНТРАКТА ДОГОВОРА
Период времени между подачей предложения и подписанием контракта.

ДОЛГОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ
При толлинге покупатель предоставляет сырье (например, стальные слитки) и нанимает производственные мощности завода, чтобы превратить его в конечный продукт (например, стальные трубы).Затем конечный продукт поставляется покупателю, который платит наличными. На протяжении всего процесса заказчик сохраняет право собственности на сырье.

РИСК ПЕРЕВОДА
Риск или невозможность конвертировать местную валюту в валюту, в которой выражен долг, и / или возможность перевести средства в страну кредитора / экспортера. Также известен как риск конверсии.

ПЕРЕВОДНОЙ КРЕДИТ
Кредит, который позволяет бенефициару передать часть или все права на кредит третьей стороне или сторонам, если разрешены частичные поставки.

ТРАНЗИТНЫЙ КРЕДИТ
Здесь банк в третьей стране действует как посредник между банком-эмитентом и консультативным банком.

ТРАНСПОРТНЫЕ ОБЛИГАЦИИ
Они покрывают авансовые платежи, сделанные работодателем подрядчику для конкретной цели импорта капитальных товаров или материалов. Обычно они действуют с момента прибытия материалов в порт или аэропорт назначения до доставки на место.

СТРАХОВАНИЕ НЕДОСТАТОЧНЫХ ОБЪЯВЛЕНИЙ
Страхование для защиты экспортера от отзыва залога без уважительной причины.

ЕДИНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КОДЕКС (UCC)
Единый торговый кодекс (UCC) содержит всеобъемлющие стандартные правила коммерческого права, которые приняты на уровне штата почти во всех отдельных штатах США. UCC разрабатывается Национальной конференцией уполномоченных по единообразным законам штатов в сотрудничестве с Американским юридическим институтом.

ЕДИНАЯ ТАМОЖЕННОСТЬ И ПРАКТИКА ДЛЯ ДОКУМЕНТАЛЬНЫХ КРЕДИТОВ (UCP)
Набор правил и руководств, разработанных ICC в первую очередь для банков, касающихся выпуска и обработки аккредитивов.Применяется практически по всему миру. Последняя редакция — UCP600, вступившая в силу 1 июля 2007 года.

ЕДИНЫЕ ПРАВИЛА ИНФОРМАЦИИ (URC)
Свод правил для банков в отношении инкассо, составленный ICC. Это наблюдается в большинстве торговых стран.

USANCE LETTER OF CREDIT
Отсроченный аккредитив без векселей или векселей, выпущенных в соответствии с ним.

ДАТА ДЕЙСТВИЯ
Дата истечения срока действия облигации или гарантии.

VOSTRO ACCOUNT
Используемый для облегчения международных платежей, это счет банка с агентом или корреспондентом в иностранной стране, который регистрируется в валюте собственной страны банка.

Складские квитанции
Складские квитанции свидетельствуют о том, что указанные физические активы кредитора хранятся на складе. Они могут использоваться в качестве гарантии во встречных торговых операциях.

ВСЕМИРНАЯ ТОРГОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ (ВТО)
ВТО — единственная глобальная международная организация, занимающаяся правилами торговли между странами.В ее основе лежат соглашения ВТО, согласованные и подписанные большинством торговых стран мира и ратифицированные в их парламентах. Цель — помочь производителям товаров и услуг, экспортерам и импортерам вести свой бизнес.

Запросить дополнительную информацию

Для получения дополнительной информации или бесплатной пробной версии Trade Finance щелкните ссылки ниже:

Свяжитесь с нами Бесплатная пробная версия