получить онлайн, в офисе, банкомате
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. [email protected]Открыть профиль
Что такое выписка по счету
Выписка по счету – документ (бумажный или электронный), в котором банк отражает операции, совершенные клиентом за определенный период.
Содержание:
- Что такое выписка по счету
- Выписки по каким счетам выдает Сбербанк
- Как получить выписку по вкладу или счету в Сбербанке
- В офисе банка
- В мобильном приложении
- Через Сбербанк Онлайн в личном кабинете
- Выписка с лицевого счета в Сбербанке
- Как получить выписку по карте
- В мобильном приложении
- На сайте Сбербанк онлайн
- Как заказать выписку по карте в банке
- В банкомате Сбербанка
- Выписки по металлическим счетам и прочие справки
- Как получить выписку по закрытому счету в Сбербанке
Технологии, которые используются современными кредитными организациями, позволяют получать такие данные независимо от срока давности совершения той или иной операции. Фактически, выписку по счету клиент может получить по операциям, совершенным 5-7 лет и назад, и за более ранние периоды.
В выписке могут отражаться не только сами транзакции. В документе, в зависимости от его вида, может фигурировать также и детальная информация по каждой совершенной клиентом операции. В расширенной выписке, которую Сбербанк предоставляет по первому требованию, отражается следующая информация:
- Наименование операции – списание / приход.
- Направление траты средств – к примеру, это может быть название магазина или конкретной торговой точки.
- Сумма – сколько было потрачено или сколько денег пришло на счет.
- Дата и точное время совершения операции.
Клиенты могут сами регулировать структуру выписки по счету. Это могут быть только приходные или только расходные операции, либо и то и другое одновременно. Система автоматически выберет нужные направлениями отразит их в документе.
Выписки по каким счетам выдает Сбербанк
Учитывая, что счетов и вкладов у одного клиента может быть несколько, в Сбербанке предусмотрена выдача выписок по счетам разного вида.
В первую очередь, разделение производится на простую и расширенную выписку.В простой выписке отражаются операции и дата их совершения. Расширенная выписка показывает полную детализацию по каждой совершенной клиентом операции за определенный период времени. В Сбербанке можно в любое время заказать следующие виды выписок:
- По вкладу или счету.
- По банковской карте – дебетовой или кредитной.
- По обезличенному металлическому счету.
- По лицевому счету.
- Справка о наличии / отсутствии кредитов, карт, вкладов, счетов (в том числе и металлических) в Сбербанке.
Каждый из этих документов можно получить несколькими способами. Все зависит от того, в каком виде клиенту потребовалась выписка. Сейчас чаще всего клиентами запрашиваются электронные выписки. Но и документы на бумажных носителях пока не потеряли свою актуальность.
Как получить выписку по вкладу или счету в Сбербанке
Достаточно часто пользователи подают запросы на получение выписки по вкладу или расчетному счету. Эти данные необходимы клиентам для отслеживания своих расходов и для формирования правильного итога по остатку на счете или вкладе. Запрашивается выписка этого вида в нескольких вариантах.
В офисе банка
Если у клиента ранее была подключена опция «Зеленая улица», он может обратиться за данной услугой в любой офис Сбербанка, включая и заграничные филиалы, действующие в республике Беларусь. Это платная опция.
Если такая опция не была подключена, придется обращаться именно в тот офис или отделение, где открывался вклад или расчетный счет. Когда речь идет о расчетном счете, важно знать, что выписка по нему предоставляется только тем лицам, которые были отмечены в КОП-карточке, при оформлении расчетно-кассового обслуживания. Если человек фигурирует в карточке, то ему необходимо совершить следующие действия:
- Обратиться к сотруднику Сбербанка и озвучить желание получит выписку по расчетному счету.
- Предоставить документы, устанавливающие личность – общегражданского паспорта будет вполне достаточно.
- Указать на период, за который необходима выписка.
- Дождаться готовности документа – в течение нескольких минут.
- Получить выписку и расписаться в квитанции о ее получении.
В офисе кредитной организации выдаются выписки только на бумажных носителях. Для получения документа в электронном виде предусматриваются другие, более удобные способы и варианты.
В мобильном приложении
Через мобильное приложение такие выписки запрашиваются в течение нескольких минут. Для этого необходимо войти в систему, выбрать нужный вклад / счет, кликнуть на него, и нажать на кнопку детализации операций.
Для получения выписки, здесь же, нужно перейти в раздел «Выписки и справки», и нажать на кнопку «Сформировать». В течение нескольких минут система самостоятельно сформирует выписку с последними операциями, совершенными пользователем за выбранный им период. При желании этот электронный документ можно распечатать.
Через Сбербанк Онлайн в личном кабинете
Для получения выписки через Сбербанк онлайн, нужно зайти в личный кабинет, и нажать на кнопку «Прочее». Далее перейти в раздел «Выписки и справки», и выбрать интересующий счет или вклад.
Затем пользователь подбирает параметры выписки. После нажатия на кнопку «Сформировать», система приступит к составлению документа. Через минуту выписка будет полностью готова, и ее можно будет скачать или распечатать.
Выписка с лицевого счета в Сбербанке
Лицевой счет – то самое, что и расчетный, только оформляется он в большей части физическими лицами.
Как и его аналог, лицевой счет необходим для быстрого доступа к денежным средствам в процессе взаимодействия с контрагентами.Получить выписку по нему пока можно только одним способом – в офисе банка, если счет номинальный. Если лицевой счет не номинальный, то получение выписки по нему возможно теми же самыми способами, что и выписка по вкладу или расчетному счету: через приложение или на сайте Сбербанк онлайн.
При номинальном характере счета, клиенту нужно посетить то же самое отделение Сбербанка, в котором он открывался. Если была подключена опция «Зеленая улица», можно обращаться в любое отделение банка, даже за границей. Далее:
- Предъявить сотруднику документы.
- Сказать номер лицевого счета.
- Сформировать параметры выписки – какие транзакции и за какой период.
- Дождаться готовности документа.
- Расписаться в получении выписки.
Здесь предусматривается получение документа только на бумажных носителях. Если на выписке необходима печать банка, то это следует заранее сказать сотруднику Сбербанка.
Как получить выписку по карте
В день по картам Сбербанка совершается огромное количество всевозможных операций. Пользователи совершают переводы, оплачивают кредиты и штрафы, делают различные покупки. Если потребуется найти какую-либо операцию, то без выписки по счету сделать это будет достаточно сложно. Правило распространяется на кредитные и дебетовые карты.
В мобильном приложении
Самый простой и быстрый способ – использование мобильного приложения. 99,9% держателей карт Сбербанка пользуются этим крайне удобным приложением для управления личной картой и счетом. Для этого необходимо:
- Открыть приложение.
- На главной странице выбрать карту, по которой нужно получить выписку.
- Перейти в детализацию карты.
- Нажать на «Получить выписку».
- Дождаться окончательного формирования выписки.
Через приложение получится заказать только мини-выписку, за последний период пользования картой. Данные с расширенной информацией приложение сейчас не выдает.
На сайте Сбербанк онлайн
Потребуется войти на сайт и выбрать карту – дебетовую или кредитную. Далее нажать на кнопку «Сформировать выписку». И здесь система выдает только мини-выписку за последний период пользования картой. Для получения расширенной выписки потребуется заказывать ее в офисе банка.
Как заказать выписку по карте в банке
Для этого нужно прийти в любое отделение банка в том регионе, в котором оформлялась карта. Сотруднику следует сказать о желании получить расширенную выписку по карточному счету.
Получение этих сведений доступно только обладателям банковских карт после предъявления общегражданского паспорта. Выписка готовится в течение нескольких минут на бумажном носителе.
В банкомате Сбербанка
По банковским картам получить информацию можно и через банкомат. Для этого используются только собственные устройства Сбербанка.
Здесь потребуется:
- Вставить карту в банкомат.
- Ввести пин-код.
- Выбрать в меню соответствующую услугу – получить выписку по карте.
- Дождаться готовности данных.
- Ознакомиться с информацией, выведенной системой по запросу.
Выписки, получаемые в банкомате, так же имеют сокращенную версию. При желании их можно распечатывать прямо через устройство самообслуживания.
Выписки по металлическим счетам и прочие справки
Информация по металлическим счетам предоставляется только в офисах Сбербанка. Эта услуга платная. Справки о наличии / отсутствии действующих продуктов в Сбербанке выдаются так же – на платной основе и только через отделения банка. Любая информация по металлическим счетам предоставляется в Сбербанке на основании заявления от владельца счета.
Как получить выписку по закрытому счету в Сбербанке
Действующие клиенты могут обращаться в банк за получением данной информации бесплатно и неограниченное количество раз. Исключение составляют только выписки по металлическим счетам и справки о наличии / отсутствии оформленных в Сбербанке продуктов.
Если счет закрыт, то независимо от его наименования (РКО, карта, лицевой счет), получение выписки по нему будет всегда платным. Для этого потребуется обратиться в офис банка с документами, предоставить информацию по счету, дождаться готовности документа. В онлайн режиме такая услуга не предоставляется.
Подписаться на Телеграм
Как сформировать и распечатать выписку по счету в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Сбербанк в последние годы активно развивает сферу дистанционных услуг – так, корпоративные клиенты могут проводить финансовые операции, контролировать расходы и поступления, даже проверять контрагентов, не выходя из дома. В СБО все платежи отражаются в истории – в любой момент времени удастся сформировать и распечатать выписку по счету буквально в несколько кликов.
Банковская выписка – справочный документ, который отражает проводимые операции по счету за конкретный день или промежуток времени. Представители бизнеса чаще всего запрашивают выписку в нескольких целях:
- для контроля над проведенными операциями, документ используется в бухгалтерском учете;
- при осуществлении налоговых проверок;
- по запросу контрагентов, чтобы подтвердить выполнение перевода;
- чтобы продемонстрировать платежеспособность перед инвесторами;
- при обращении в финансовое учреждение за кредитом или лизингом;
- по запросу компетентных органов, включая суды.
Выписка с расчетного счета нужна при ликвидации организации, для проведения аудита деятельности компании, а также в ряде иных случаев.
Клиенты банка могут формировать банковскую выписку через личный кабинет, следуя пошаговой инструкции:
- Пройдите авторизацию в системе.
- Вверху страницы перейдите во вкладку «Счета и выписки».
- Кликните по оранжевой кнопке «Новая выписка», находится в правой части экрана.
- Выберите счет, по которому хотите получить отчетность.
- Укажите период – сегодня, вчера, 3 недели, месяц или вручную введите даты начала и окончания периода.
- При необходимости уточните контрагента и тип операции, например, списание либо поступление средств.
- Настройте формат документа – 1C, PDF, WORD, EXCEL, если нужно – проставьте флажки в полях «Расширенная выписка» и «С комплектом документов», их можно прикрепить отдельным файлом.
- Укажите электронную почту для отправки выписки.
- Внизу страницы можно отправить файл на почту, скачать его и распечатать, показать на экране. Для отправки на электронный адрес требуется подтверждение кодом из СМС.
После формирования выписка будет доступна в разделе с заказанными документами – скачать или распечатать ее отсюда нужно в течение 5 мин. , так как ссылка хранится ограниченное количество времени. Также выписки хранятся в разделе «Выписки и отчеты», здесь можно выбрать нужный документ и нажать значок принтера для печати.
В кабинете для бизнеса можно с легкостью сформировать отчетную документацию за любой период – выписку удастся сохранить в виде файла, готового к печати, а также распечатать непосредственно из личного кабинета. Функционал сервиса позволяет заказывать отчеты по разным контрагентам, типам операций, а также в нескольких форматах и в расширенном варианте.
Тем временем: Как получить выписку по счету в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Эксклюзив — США введут санкции против Сбербанка, ужесточат лимиты на другие российские банки: источники , включая Сбербанк, на долговые и фондовые рынки США, чтобы наказать Россию за ее вмешательство в Украине, сообщили источники, знакомые с этим вопросом.
Мужчины проходят мимо офиса Сбербанка в Москве, 5 сентября 2014 г. REUTERS/Сергей Карпухин
Санкции приурочены к новым экономическим санкциям Европейского Союза, причем оба набора направлены против российского энергетического, финансового и оборонного секторов.
Это последние санкции, введенные Соединенными Штатами и ЕС после аннексии Крыма Россией в марте, и то, что Запад рассматривает как попытку еще больше дестабилизировать Украину, поддерживая пророссийских сепаратистов войсками и оружием.
Эти шаги направлены на то, чтобы продолжать оказывать давление на Россию, которая отрицает отправку войск в восточную Украину, несмотря на то, что Киев и его западные сторонники говорят о неопровержимых доказательствах обратного. Москва также отрицает, что вооружала сепаратистов.
Соединенные Штаты действуют, несмотря на хрупкое перемирие на востоке Украины, где сепаратисты уже несколько месяцев сражаются с украинскими войсками, и заявление президента Украины о том, что Россия вывела большую часть своих войск из его страны.
В июле Соединенные Штаты фактически отрезали пять российских финансовых групп, Банк ВТБ, Газпромбанк, Банк Москвы, ВЭБ и Россельхозбанк, от американских фондовых и долговых рынков, запретив американским лицам «осуществлять операции и предоставлять финансирование для , или иным образом заключать новые долги на срок более 90 дней погашения или новый капитал».
Источники на условиях анонимности сообщили, что правительство США планирует применить такие же существенные санкции к Сбербанку, крупнейшему банку России по размеру активов, и ужесточить ограничение для всех шести финансовых учреждений, запретив гражданам США, то есть физическим лицам и компаниям от операций с новыми долгами со сроком погашения более 30 дней.
Белый дом заявил, что санкции будут обнародованы в пятницу.
Вводя санкции в отношении пяти российских финансовых компаний в июле, Министерство финансов США подчеркнуло, что оно «не блокировало имущество или доли в собственности этих банков и не запрещало операции с ними, выходящие за рамки этих конкретных ограничений».
Официальные лица США заявили, что Вашингтон также применит меры в отношении России, направленные на прекращение разведки нефти в Сибири и российской Арктике на миллиарды долларов.
Эти санкции направлены на запрет сотрудничества с российскими нефтяными компаниями в области энергетических технологий и услуг такими компаниями, как Exxon Mobil и BP Plc.
Третий элемент санкций коснется российских оборонных компаний. Один источник сообщил, что Соединенные Штаты «назначат» дополнительных российских производителей оружия, что, по сути, сделает их недоступными для американских компаний.
29 июля Объединенная судостроительная корпорация, которая строит корабли для ВМФ России и является крупнейшим судостроителем России, заморозила свои активы в США. Кроме того, гражданам США было запрещено иметь с ним дело.
В кратком письменном заявлении президент США Барак Обама приветствовал дополнительные санкции, введенные Европейским Союзом, но подчеркнул, что Соединенные Штаты остаются открытыми для дипломатического решения по Украине.
«Мы реализуем эти новые меры в свете действий России по дальнейшей дестабилизации Украины за последний месяц, в том числе посредством присутствия хорошо вооруженных российских сил на востоке Украины», — сказал Обама.
«Если Россия полностью выполнит свои обязательства, эти санкции могут быть отменены», — добавил он. «Если вместо этого Россия продолжит свои агрессивные действия и нарушения международного права, издержки будут продолжать расти».
Дополнительные репортажи Тимоти Гарднера в Вашингтоне, Меган Дэвис в Нью-Йорке и Екатерины Голубковой и Оксаны Кобзевой в Москве; Под редакцией Билла Тротта и Гранта Маккула
Ограничительные меры ЕС против России из-за Украины (с 2014 г.)
- Санкции против России
- Индивидуальные ограничительные меры
- Экономические санкции
- Запреты СМИ
- Дипломатические меры
- Визовые меры
- Ограничения экономических отношений
- Меры по экономическому сотрудничеству
Временная шкала
04. 13.2023
Группа Вагнера и РИА ФАН внесены в санкционный список ЕС
03.13.2023
ЕС продлевает индивидуальные санкции в связи с военной агрессией России против Украины
25.02.2023
Десятый пакет санкций в ответ на вторжение России в Украину
20.02.2023
ЕС продлевает ограничения на бизнес с неподконтрольными правительству территориями Украины
02.04.2023
ЕС согласовал предельный уровень цен на российские нефтепродукты
Посмотреть полный график
Санкции против России
С марта 2014 года ЕС последовательно вводит ограничительные меры в отношении России в ответ на:
- незаконную аннексию Крыма
- Агрессивная война России против Украины
- незаконное присоединение к Украине Донецкой, Луганской, Запорожской и Херсонской областей
Меры предназначены для ослабить экономическую базу России , лишив ее важнейших технологий и рынков и значительно ограничив ее способность вести войну.
ЕС также принял санкции против:
- Беларуси в ответ на ее причастность к вторжению в Украину
- Иран , в отношении производства и поставки дронов
Дополнительная информация:
Индивидуальные ограничительные меры
Замораживание активов и ограничения на поездки
Инфографика — Санкции ЕС против России из-за Украины (с 2014 г.)
Посмотреть полную инфографику1 473 физических и 207 юридических лиц подлежат замораживанию активов и/или запрету на поездки, поскольку их действия подорвали территориальную целостность, суверенитет и независимость Украины. Список лиц и организаций, подпадающих под санкции, постоянно пересматривается и периодически обновляется Советом.
Под санкции попали:
- Владимир Путин
- Сергей Лавров
- Виктор и Александр Янукович
- депутатов Государственной Думы России
- членов Совета национальной безопасности
- министры, губернаторы и местные политики
- высокопоставленные чиновники и военнослужащие
- командиров группы Вагнера
- бизнесмены и олигархи
- прокремлевские и антиукраинские пропагандисты
В список также включены лица, виновные или причастные к:
- злодеяниям, совершенным в Буче и Мариуполе
- ракетных ударов по гражданскому населению и объектам критической инфраструктуры
- депортаций и принудительных усыновлений украинских детей
- вербовка сирийских наемников для боевых действий в Украине
- производство и поставка дронов
В перечень организаций входят:
- банки и финансовые учреждения
- компаний военного и оборонного секторов
- компаний авиационной, судостроительной и машиностроительной отраслей
- вооруженные силы и военизированные формирования
- политические партии
- движение «Общероссийский народный фронт»
- СМИ, ответственные за пропаганду и дезинформацию
- Группа Вагнера, базирующаяся в России частная военная организация
- РИА ФАН, российская информационная организация
Во избежание обхода в список также включены некоторые контролируемые Россией организации, базирующиеся в незаконно аннексированном Крыму или Севастополе.
Впервые меры были введены в марте 2014 года. Последний раз они продлевались до 15 сентября 2023 года.
Незаконное присвоение государственных средств Украины государственные средства. Последний раз эти меры продлевались в марте 2020 г.
до 6 марта 2024 г.Инфографика — Санкции ЕС в ответ на вторжение России в Украину
Посмотреть полную инфографикуЭкономические санкции
В июле и сентябре 2014 года ЕС ввел экономические санкции, направленные на обмены с Россией в конкретных секторах экономики .
В марте 2015 года лидеры ЕС решили согласовать существующий режим санкций с полным выполнением Минских соглашений , которое было запланировано на конец декабря 2015 года. Поскольку этого не произошло, Совет продлил действие экономических санкций до 31 июля 2016 года. Решение о их продлении каждый раз принималось после оценки выполнения Минских соглашений. В настоящее время экономические санкции продлены до 31 июля 2023 года .
Эти санкции направлены против финансового, торгового, энергетического, транспортного, технологического и оборонного секторов.
Финансовый сектор
- Запрет SWIFT для некоторых российских и белорусских банков
- ограниченный доступ к первичным и вторичным рынкам капитала ЕС для некоторых российских банков и компаний
- запрет на:
- операции с центральными банками России и Беларуси, а также с Российским региональным банком развития
- предоставление банкнот номиналом евро в Россию и Беларусь
- государственное финансирование или инвестиции в России
- инвестиции и взносы в проекты, софинансируемые Российским фондом прямых инвестиций
Энергетика
- Предел цен, связанный с морской транспортировкой сырой нефти и нефтепродуктов
- запрет на:
- импорт из России угля
- импорт из России нефти, за ограниченным числом исключений
- экспорт в Россию товаров и технологий нефтеперерабатывающей отрасли
- новые инвестиции в российскую энергетику и горнодобывающий сектор
- предоставление мощностей по хранению газа (за исключением части объектов СПГ) гражданам РФ
Транспорт
- закрытие воздушного пространства ЕС для всех самолетов, принадлежащих России и зарегистрированных в России
- закрытие портов ЕС для российских судов
- запрет на:
- морская транспортировка российской нефти в третьи страны (при покупке сверх предельной цены)
- Российские и белорусские автоперевозчики от въезда в ЕС
- экспорт в Россию товаров и технологий авиационной, морской и космической промышленности
Инфографика — Влияние санкций на экономику России
Посмотреть полную инфографикуОборона
- запрет на ввоз в Россию:
- товары и технологии двойного назначения
- двигатели для дронов
- оружие и гражданское огнестрельное оружие
- Боеприпасы, военные автомобили и военизированная техника
Сырье и прочие товары
- запрет на ввоз в Россию предметов роскоши
- Запрет на ввоз из России:
- железо, сталь, древесина, цемент и асфальт
- бумага, синтетический каучук и пластик золото
- , включая украшения
- морепродукты, спиртные напитки, сигареты и косметика
Услуги России или российским лицам:
- запрет на оказание
- кошелек для криптоактивов, учетная запись или услуги по хранению
- архитектурные и инженерные услуги
- Консультационные услуги в области ИТ и юридические консультации
- рекламные услуги, исследования рынка и опросы общественного мнения
- техническая помощь, посреднические услуги или финансирование или финансовая помощь (в отношении морской транспортировки российской нефти)
Запрет СМИ
В 2022 году ЕС приостановил вещание и лицензии нескольких поддерживаемых Кремлем дезинформационных СМИ:
- Sputnik и дочерние компании
- Russia Today и дочерние компании
- Россия РТР / РТР Планета
- Россия 24 / Россия 24
- Россия 1
- ТВ Центр Международный
- НТВ/НТВ Мир
- РЕН ТВ
- Первый Канал
Эти СМИ использовались российским правительством в качестве инструментов для манипулирования информацией и продвижения дезинформации о вторжении в Украину, включая пропаганду, направленную на дестабилизацию стран, граничащих с Россией, ЕС и его государствами-членами.
ЕС также ввел санкции в отношении медиа-организаций и отдельных лиц, загрязняющих публичное пространство дезинформацией.
Дипломатические меры
В 2014 г. саммит ЕС-Россия был отменен 901:00 и страны-члены ЕС приняли решение не проводить регулярные двусторонние саммиты с Россией. Двусторонние переговоры с Россией по визовым вопросам были приостановлены.
Вместо саммита G8 в Сочи 4 и 5 июня 2014 г. в Брюсселе прошла встреча G7 — без России. С тех пор встречи продолжаются в формате G7.
Страны ЕС также поддержали приостановку переговоров о вступлении России в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и Международное энергетическое агентство (МЭА).
Визовые меры
В феврале 2022 года ЕС решил, что российских дипломатов , другие российские официальные лица и бизнесмены больше не могут пользоваться положениями об упрощении визового режима, которые обеспечивают привилегированный доступ в ЕС.
В сентябре 2022 года Совет принял решение, согласно которому полностью приостанавливает действие соглашения об упрощении визового режима между ЕС и Россией. Следовательно, на граждан России будут распространяться общие правила визового кодекса.
Ограничения экономических отношений с отдельными областями
Совет принял ограничительные меры в связи с:
- незаконной аннексией Россией Крыма и Севастополя
- Признание Россией неподконтрольных правительству территорий Украины: Донецк, Луганск, Запорожье и Херсон
Эти меры включают запреты на:
- импорт определенных товаров
- экспорт некоторых товаров и технологий
- оказание определенных консультационных и консультационных услуг
Ограничительные меры в ответ на незаконную аннексию Крыма и Севастополя были введены в 2014 году и последний раз продлевались до 15 марта 2023 года.
Ограничительные меры в ответ на решение России продолжить признание неподконтрольных правительству районов Донецкой и Луганской областей Украины как самостоятельных образований, и последующее решение о вводе российских войск в эти районы были приняты в феврале 2022 года.