ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Чем торговать в кризис 2022 года в маленьком городе в России: Идеи

Содержание

1. Продукты питания
2. Медикаменты
3. Одежда
4. Строительные материалы
5. Торговля товарами из Китая
6. Автозапчасти
7. Информация
8. Бытовая химия и предметы личной гигиены
9. Товары для детей
10. Выводы

Во время кризиса многие граждане нашей страны испытывают финансовые трудности. В связи с этим, покупательская возможность населения резко снижается. Начинающие предприниматели, которые хотят открыть собственное дело, вынуждены искать такие бизнес идеи, которые будут работать в нестабильной экономической обстановке. В этой статье мы поговорим о том, чем торговать в кризис 2022 года, чтобы не прогореть и получить хорошую прибыль.

Продукты питания

Когда люди экономят, они тратят деньги только на товары первой необходимости. В списке такой продукции первое место занимают продукты питания. В кризис можно временно обойтись без обновок и походить в старых вещах, а вот без еды прожить невозможно, поскольку это физиологическая потребность каждого человека. Поэтому, если вы не можете определиться, чем торговать в кризис, обратите внимание на эту сферу деятельности.

Все люди практически ежедневно покупают продукты питания, поэтому таким товаром, выгодно торговать даже в сложных экономических условиях. Но при этом следует помнить о том, что далеко не вся продукция во время финансовой нестабильности пользуется большим спросом.

Давайте разберемся подробнее, каким товаром торговать в кризис:

• Хлебобулочные изделия;
• Крупы;
• Молочная продукция;
• Макаронные изделия;
• Овощи;
• Фрукты.

Вам может показаться странным, но во время кризиса существенно повышается спрос на алкоголь. Это не значит, что люди начинают спиваться. Просто многие граждане, чтобы сэкономить деньги, не посещают дорогие рестораны, а предпочитают расслабиться в кругу семьи или друзей за рюмкой водки или бокалом хорошего вина. Поэтому, если вы интересуетесь, чем выгодно торговать в кризис, можете смело открывать ликероводочный магазин.

Медикаменты

Лекарственные препараты – это товары жизненной необходимости, за которые люди готовы отдавать последние копейки. Когда человек болеет, он старается выполнять все рекомендации врача, поэтому идет в аптеку и тратит там последние деньги на лекарства. Безусловно, есть и такие граждане, которые пытаются сэкономить на собственном здоровье, но, к счастью, их единицы. Поэтому, когда заходит речь о том, чем выгодно торговать в кризис в России, нельзя не упомянуть аптечный бизнес.

Эксперты считают, что продажи лекарств в аптеках в 2022 году не уменьшатся, а может быть, даже и увеличатся. Но при этом стоит учесть, что спрос будет расти только на дешевые лекарства отечественного производства. Дорогостоящие медицинские препараты будут востребованы только в том случае, если их невозможно заменить недорогими аналогами. Если вы решили открыть аптеку и не знаете, чем можно торговать в кризис, сделайте упор на товары, медицинские препараты отечественного производства.

Одежда

Вопрос, чем лучше торговать в кризис, волнует многих начинающих предпринимателей. Специалисты считают, что одежда будет продаваться практически так же, как и в период экономической стабильности, поскольку она изнашивается и требует периодического обновления. Но по сравнению с такими товарами, как лекарства и продукты питания, спрос на нее может упасть. Многие люди, которые испытывают недостаток в деньгах, предпочитают ремонтировать и перешивать старые вещи, поскольку не могут позволить себе приобрести обновки.

Но некоторые виды одежды, все же, будут пользоваться повышенным спросом. В первую очередь, это недорогие поношенные вещи. Поэтому в 2022 году будет процветать оптовая и розничная торговля сэконд хэндом. Если вы интересуетесь, как быстро разбогатеть с нуля в России, откройте комиссионный магазин взрослой или детской одежды. Такое торговое предприятие будет приносить вам отличную, стабильную прибыль.

Строительные материалы

Некоторые эксперты считают, что спрос на строительные материалы в 2022 году начнет падать, но это не значит, что такая продукция не будет востребована на рынке. Действительно, по прогнозам специалистов, в конце нынешнего года наступит «строительный кризис», но к этому моменту большинство строящихся объектов уже сдадут в эксплуатацию. Поэтому предприниматели, которые не могут определиться, чем торговать во время кризиса, могут заняться реализацией строительных материалов. При этом следует помнить о том, что к концу года спрос на эту продукцию может резко снизиться, поэтому не стоит закупать крупные партии стройматериалов.

Самый выгодный вариант для новичков – это перепродажа товара как бизнес. Выступая в качестве посредника между производителем продукции и покупателем, вы не вкладываете свои деньги, поэтому ничем не рискуете. Если вы имеете собственную торговую точку, берите товар на реализацию, ставьте свою наценку и зарабатывайте на этом деньги. Это самый простой способ, как быстро разбогатеть в России с нуля.

Торговля товарами из Китая

Китайские товары стоят намного дешевле, чем продукция отечественного производства. Опытные бизнесмены советуют начинающим предпринимателями, которые не могут разобраться, чем выгодно торговать в кризис в России, ориентироваться на торговлю китайскими товарами, такими как:

• Одежда;
• Электроника;
• Гаджеты;
• Детские игрушки;
• Производственное оборудование.

Чтобы реализовать такую бизнес идею в кризис 2023 года с нуля в России, нужно открыть собственный интернет-магазин, найти надежных поставщиков из Китая и выставить их товары на продажу со своей наценкой. Этот вид предпринимательской деятельности называется дропшиппинг. Это отличное занятие для людей, которые не знают, чем можно заниматься дома когда скучно и зарабатывать на этом деньги. Торговля недорогими китайскими товарами приносит отличную прибыль, поскольку такая продукция всегда востребована на отечественном рынке.

Автозапчасти

Во время кризиса, чтобы сэкономить, людям приходится во многом себе отказывать, в том числе и в покупке нового автомобиля. Подержанные авто часто выходят из строя и требуют ремонта, поэтому начинает расти спрос на автомобильные запчасти. Самый ходовой товар – это качественные недорогие детали, технические жидкости и машинное масло. Магазин автозапчастей — это самый лучший вариант, чем торговать в кризис в маленьком городе. Эксперты считают, что новички могут, смело вкладывать свой капитал в такой товар, поскольку в последнее время количество автомобилей на дорогах нашей страны стремительно растет, а это значит, что запчасти будут пользоваться большим спросом.

К тому же такой бизнес отличается высокой рентабельностью. Она достигает 80%, а это прекрасный показатель для розничной торговли. Автомагазин – это перспективная и достаточно выгодная идея малого бизнеса для маленького города, которая приносит отличную прибыль во время кризиса.

Информация

Не знаете, как быстро разбогатеть с нуля в России? Попробуйте продавать в интернете полезную информацию.

Это могут быть:

• Электронные книги;
• Уникальные статьи;
• Статистические данные;
• Мастер-классы;
• Обучающие курсы и прочее.

Если вы обладаете какими-то знаниями или навыками в области науки, культуры, производства, кулинарии, попробуйте делиться ими с другими людьми за определенную плату.

Самым большим спросом в сети пользуется информация, которая:

• Содержит особые знания, полезные для определенного круга людей;
• Упрощает жизнь и позволяет сэкономить время;
• Позволяет получить новые знания.

Различные рекомендации, диеты, тренинги, знакомства – все это можно продавать за хорошие деньги. Самое главное, чтобы вы были экспертом в выбранной сфере. В последнее время большой популярностью стали пользоваться различные курсы, которые позволяют получать знания удаленно, например, через скайп. Таким бизнесом могут заняться бывшие преподаватели, которые вышли на пенсию или по каким-то причинам были вынуждены уволиться с работы.

Бытовая химия и предметы личной гигиены

Несмотря на кризис, люди продолжают убирать в доме, мыться, бриться и чистить зубы, поэтому бытовая химия и предметы личной гигиены всегда пользуются большим спросом. Если вы не можете выбрать, чем торговать в кризис на рынке, откройте небольшую торговую точку и займитесь реализацией такой продукции.

Самые ходовые товары:

• Мыло и шампуни;
• Зубные щетки и пасты;
• Стиральные порошки;
• Моющие средства;
• Парфюмерия.

Чтобы увеличить продажи, сделайте упор на недорогую продукцию отечественного производства.

Что делать в кризис в 2022 году? Идеальное решение! Что делать в кризис в 2022 году? Идеальное решение!

Товары для детей

Качественные детские товары всегда пользуются повышенным спросом. Заботливые родители стараются дать своему малышу все самое лучшее, поэтому не жалеют денег на игрушки и обновки для ребенка. Некоторые мамы и папы проводят много времени на работе, поэтому компенсируют недостаток внимания к детям модной одеждой и дорогостоящими игрушками. Это не слишком радостный факт, но он свидетельствует о том, что продажи в магазинах детских товаров не падают в любых экономических условиях. Кроме игрушек и одежды можно также торговать товарами первой необходимости – детскими бутылочками, памперсами, пеленками и прочим.

Эксперты не рекомендуют во время кризиса делать упор на торговлю детской одеждой. Разумеется, ребенок не может обходиться без новых вещей, но во время кризиса многие мамы с удовольствием принимают в подарок от родственников поношенную одежду, из которой выросли их дети. В связи с этим у них отпадает необходимость покупать в магазине новые вещи. Если вас привлекает торговля таким товаром, можно открыть комиссионный магазин детской одежды. Это отличная идея для бизнеса с нуля в Украине в 2022 году.

Выводы

Теперь вы знаете, чем торговать в условиях кризиса и как получать с этого хорошую прибыль. Если грамотно организовать свой бизнес, он будет приносить приличный доход в любых экономических условиях. Сделайте акцент на бюджетных товарах первой необходимости и ваше дело будет процветать.

Что делать бизнесу в кризис? — Торговля на vc.

ru

Сегодня разберемся, чем грозит нам кризис, что делать бизнесменам, как использовать потенциальные возможности и какие изменения ждут всех тех, кто торгует на маркетплейсах.

996 просмотров

Здесь не будет конкретных шагов, что вам нужно сделать от и до именно в вашей нише – только общие пункты, с которыми столкнется большинство бизнесменов. Пора взять ответственность за то, каким будет ближайшее будущее для вас и людей, которые на вас работают.

Маркетплейсы продолжат свой рост

Я не буду давать оценку происходящим действиям так как сейчас это влечет ответственность. Могу сказать, что это не первый и не последний кризис, с которым мы сталкиваемся.

Да, он будет тяжелее и не идет ни в какое сравнение с тем, что было до этого, однако на нас, как на бизнесменах висит ответственность не только за свое дело и своих близких, но и за людей, которые на нас работают. Нельзя сложить ручки и сдаться – используйте все, что происходит, как возможность развить в себе навыки риск-менеджмента и гибкости.

Я уверен, что потребительская привычка заказывать онлайн с быстрой доставкой, которую привила нам пандемия, никуда не денется. Люди продолжат покупать все через интернет, а маркетплейсы будут увеличивать экспансию. Да, их рост снизится, да люди станут жить беднее. Однако спрос никуда не денется.

В онлайн-бизнесе меньше издержек, всегда можно перестроить экономику продаж и нанять хороших специалистов дешевле просто потому, что их сократила крупная компания.

Что сейчас важно – сохранять холодную голову, не паниковать, найти единомышленников – таких же бизнесменов – и оперативно делиться опытом, а также помогать друг другу.

Не стройте долгосрочные планы

Недавние события показали, что ситуация может измениться с ног на голову буквально за считанные дни. Я бы не рекомендовал строить планы на то, что вы будете делать через 1-2-3 месяца – может, через неделю, придется снова адаптироваться к новым вводным и неопределенности. Сохраняйте гибкость, изучайте новые сферы и будьте готовы адаптироваться. Сейчас это нужно делать с удвоенным вовлечением.

Источник: unsplash

Не у всех получится выдержать то, с чем нам придется столкнуться, многие закроются, но, как бы банально это не звучало, те, кто выдержит, однозначно вырастут и станут сильнее, использовав открывшиеся возможности на полную.

Что можно сделать уже сейчас:

Каким бы не был маркетплейс классным и удобный для продавца, в сознании потребителя ваш бренд все-таки будет в тени бренда маркетплейса. Развивайте сразу несколько каналов продаж и изучайте свою целевую аудиторию, так как ни одна площадка не передаст вам точные данные о покупателях.

Любая собранная информация поможет вам оптимизировать бизнес-процессы и наладить альтернативные каналы связи со своими клиентами, чтобы стимулировать их на дальнейшие покупки именно у вас.

Про банки, рост курса валют и цены

Активно мониторьте новости банковской сферы. Сейчас как никогда важно разумно диверсифицировать ваши активы и снижать любые лишние издержки и риски. Еще одним хорошим вариантом сохранить деньги будет наличие счета за пределами страны, обязательно изучите и эту возможность.

Многие ошибочно считают, что рост курса валют повлияет только на импортные товары. Это не так. Рост курса влияет абсолютно на все, так как любое производство в России не обходится без импортных составляющих и закупок за валюту.

Цены будут расти везде. Это значит, что вам их тоже придется поднимать. Не делайте резких повышений – поднимайте их плавно, ориентируясь на планы ваших поставщиков и подбирайте альтернативы про запас. К отдельным нишам, например, электронике, это правило не относится – цены нужно было поднимать еще на первых новостях о скачке курса.

Готовьтесь к тому, что первое время будет спад продаж. Люди будут покупать меньше, так как сейчас не все адаптировались к резким изменениям, а новости о приостановке работы крупных корпораций заставляют людей сильнее тревожиться и больше экономить.

Однако человек такое существо, которое адаптируется ко всему.

В скором времени ситуация более-менее выровняется. Будем надеяться, что и меры поддержки от государства не разочаруют и будут хоть сколько-нибудь применимы ко всем сферам. Внимательно следите за своей нишей, держите цены «в рынке» и старайтесь сохранять свои позиции в выдаче.

Про команду

Если у вас уже собрана команда, которая стабильно работала до всех потрясений и окупалась, ни в коем случае не сокращайте ее. Классных специалистов, в которых вы уже вложили силы и время на обучение, будет сложно заменить и дороже обучать. Сокращения персонала стоит отложить как крайнюю меру.

В то же время часто бывает так, что люди бывают не загружены на фулл-тайм или вы наняли их с перспективами на будущее. В таком случае предложите сотруднику дополнительные опции по вовлечению, дополнительную нагрузку или новые условия работы. Или сокращение, если ничего из вышеперечисленного не подойдет.

Про Китай

Партнеры в Китае, с которыми я работаю долгое время, уже подстраиваются под новые реалии и предлагают альтернативные методы оплаты вместо попавших под блокировку. Однозначно мы увидим больше предложений от азиатских поставщиков, так как для них перспективы работы с Россией открываются еще выгоднее, чем для нас.

Юань взлетел не так сильно, как доллар, так что как вариант можно рассмотреть и вложение рублевых активов в эту валюту. Изучите этот вопрос, прежде чем лететь туда на все сбережения.

Про кредиты и инвестиции

Если вы новичок без товара и каких-то продаж, рисковать с выходом на площадки и закупкой товара придется больше, чем опытным игрокам рынка. Отмечу, что ни в коем случае не стоит сейчас использовать последние накопления или кредитные деньги.

Если у вас уже есть стабильный бизнес на маркетплейсе, откажитесь от низкомаржинальных товаров, которые нужно вытягивать. Сосредоточьтесь на том, что хорошо продается и проанализируйте перспективные ниши. Ваша задача сейчас – меньше тратить и больше зарабатывать.

Диверсифицируйте свои активы. Кредиты у банков сейчас очень невыгодны, но я часто получаю сигналы и предложения от людей, которые готовы инвестировать в устойчивые или перспективные онлайн-бизнесы. Попробуйте поискать частные инвестиции, если у вас есть на это запрос.

Если накопления позволяют – выведите часть в криптовалюту. В своем телеграм-канале я недавно выпустил гайд, как легально купить и хранить криптовалюту и на какие монеты стоит обратить внимание.

Про Amazon

На текущий момент площадка никак не притесняет россиян. Что является минусом в торговле на Amazon – ограничения платежных систем. Например, Payoneer уже ограничил россиянам доступ к сервису. Да и в принципе забудьте про рублевые счета заграницей – теперь они никому не нужны.

Кроме того, ограничения на международные операции действуют и внутри России. Вам придется искать варианты обхода ограничений. В случае работы с Amazon, безопаснее всего будет открыть компанию в Америке, создать счет в банке (здесь есть свои нюансы) и уже туда принимать платежи. Это дорого, сложно и долго, но вы будете знать, что ваши активы в безопасности.

Альтернативные варианты тоже всегда будут, так что изучайте другие платежные системы, которые не предпринимали никаких действий в отношении россиян.

Больше оперативной информации и новостей для бизнеса на маркетплейсах я публикую в своем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе новостей и получать полезные гайды.

Друзья, а как вы оцениваете перспективы ведения бизнеса в текущей ситуации? Давайте обсудим в комментариях, что нас ждет и к чему готовитесь вы.

Стратегия высокого риска и высокой прибыли

Финансовый кризис 2008 года и последовавшая за ним великая рецессия все еще свежи в памяти многих инвесторов. Люди увидели, что их портфели потеряли 30% или более своей стоимости, а пожилые работники увидели, что их планы 401 (k) и IRA упали до уровней, угрожающих их пенсионным планам. Вместо того, чтобы действовать рационально во время жесткого медвежьего рынка, многие люди склонны слишком остро реагировать и усугублять ситуацию. Однако, в то время как многие люди запаниковали или были вынуждены продавать активы по низким ценам, небольшая группа терпеливых, методичных инвесторов увидела в крахе фондового рынка возможность.

Инвестировать в кризис, несомненно, рискованно, поскольку сроки и масштабы восстановления в лучшем случае неясны. Двойные рецессии вполне возможны, и попытка найти дно во многом зависит от удачи. Тем не менее, те инвесторы, которые способны инвестировать в кризис, не поддаваясь иррациональному страху и тревоге, могут получить огромную прибыль во время восстановления.

Основные выводы

• Экономический или финансовый кризис может привести к падению цен на активы в сочетании с рецессией и высоким уровнем безработицы.
• В то время как падение цен может повредить вашим инвестиционным счетам в краткосрочной перспективе, кризис может также лишить вас уникальных возможностей для покупки активов, пока они выставлены на продажу.
• Психология инвесторов предсказывает, что люди склонны слишком остро реагировать как на недостатки, так и на преимущества, поэтому сохраняйте спокойствие и проявляйте должную осмотрительность, чтобы помочь вам обнаружить возможности.

Как кризис влияет на инвесторов

Обычно инвесторы ведут себя не так, как предсказывает традиционная финансовая теория, согласно которой каждый человек ведет себя рационально, чтобы максимизировать полезность. Скорее, люди часто ведут себя иррационально и позволяют эмоциям мешать, особенно когда в экономике царит хаос. Возникающая область поведенческих финансов пытается описать, как люди ведут себя на самом деле, в сравнении с тем, как предсказывает финансовая теория.

Поведенческие финансы показывают, что люди не просто избегают риска, а в большей степени избегают потерь. Это означает, что эмоциональную боль от убытка люди испытывают гораздо больше, чем удовольствие, полученное от равноценной прибыли. Не только это, но и неприятие убытков описывает склонность людей слишком рано продавать победителей и слишком долго удерживать проигрыши; когда люди в плюсе, они избегают риска, но когда они в минусе, они начинают рисковать.

Возьмем, к примеру, игрока в блэкджек в казино. Когда он выигрывает, он может начать играть более консервативно и ставить меньшие суммы, чтобы сохранить свой выигрыш. Однако, если тот же игрок теряет деньги, он может взять на себя гораздо больший риск, удвоив ставку или увеличив ставки на более рискованные руки, чтобы выйти в ноль. Инвесторы ведут себя аналогично. К сожалению, чрезмерный риск при убытках, как правило, только усугубляет величину этих убытков.

Эти эмоциональные предубеждения могут сохраняться даже после начала выздоровления. В опросе, проведенном онлайн-брокером Capital One Sharebuilder, 93% миллениалов указали, что они не доверяют рынкам и в результате менее уверены в инвестициях. Даже при исторически низких процентных ставках более 40% богатства этого поколения находится в форме наличных денег. Из-за кризиса молодые американцы не получают доступа к рынкам акций и облигаций, которые помогли старшим поколениям накопить богатство.

Использование кризиса

В то время как большинство инвесторов паникуют из-за резкого падения цен на активы, те, у кого есть хладнокровие, могут увидеть в результате низкие цены как возможность для покупки. Покупать активы у этих беспокойных людей, движимых страхом, все равно, что покупать их на распродаже. Часто страх приводит к тому, что цены на активы значительно ниже их фундаментальной или внутренней стоимости, вознаграждая терпеливых инвесторов, которые позволяют ценам вернуться к ожидаемому уровню. Получение прибыли от инвестирования в кризис требует дисциплины, терпения и, конечно же, достаточного количества ликвидных активов, доступных для оппортунистических покупок.

Когда происходит бедствие, рынки опасаются худшего, и акции соответственно наказываются. Но исторически сложилось так, что когда пыль рассеивается, оптимизм возвращается, и цены приходят в норму, а рынки снова реагируют на фундаментальные сигналы, а не на предполагаемые потрясения. В исследовании исследовательской группы Неда Дэвиса были рассмотрены 28 глобальных кризисов за последние сто лет, от немецкого вторжения во Францию ​​во время Второй мировой войны до террористических атак, подобных теракту 11 сентября. Каждый раз рынки слишком остро реагировали и падали слишком низко, чтобы вскоре после этого восстановиться. Те инвесторы, которые продали на страхе, оказались вынуждены выкупать свои портфели по более высоким ценам, в то время как терпеливые инвесторы были вознаграждены.

После атаки японцев на Перл-Харбор индекс S&P 500 упал более чем на 4% и продолжил падение еще на 14% в течение следующих нескольких месяцев. Однако после этого и до конца войны в 1945 году фондовый рынок приносил в среднем более 25% в год. Та же картина наблюдается и после других геополитических событий. Признавая тот факт, что рынки склонны слишком остро реагировать, умный инвестор может покупать акции и другие активы по выгодным ценам.

Прямо сейчас акции находятся в разгаре шестилетнего бычьего рынка после великой рецессии. Те, кто не запаниковал, увидели, что стоимость их портфеля не только восстановилась, но и увеличила свою прибыль, в то время как те, кто решил или был вынужден продать и дождался, пока бычий рынок будет в полном разгаре, чтобы снова войти, все еще зализывают раны. .

Фондовые рынки — не единственный способ инвестировать в кризис. Великая рецессия также привела к обвалу цен на жилье, поскольку пузырь на рынке жилья лопнул. Люди, которые больше не могли позволить себе свои ипотечные кредиты, были лишены права выкупа, и многие дома оказались под водой, а сумма ипотечного кредита, причитающаяся банку, превышала справедливую стоимость собственности. Покупатели жилья и те, кто инвестирует в недвижимость, смогли приобрести ценные активы по ценам ниже обычных и, как следствие, получили хорошую прибыль, поскольку рынок жилья стабилизировался и восстановился. Точно так же так называемые инвесторы-стервятники также смогли получить прибыль от поглощения хороших компаний, которые пострадали от рецессии, но в остальном имеют хорошие фундаментальные показатели.

Ставки на кризис

Еще один способ заработать на кризисе — сделать ставку на то, что он произойдет. Короткая продажа акций или фьючерсов на индексы акций — один из способов получить прибыль на медвежьем рынке. Продавец коротких позиций занимает акции, которыми они еще не владеют, чтобы продать их и, возможно, выкупить по более низкой цене. Еще один способ монетизировать падающий рынок — использовать стратегии опционов, такие как покупка опционов пут, стоимость которых увеличивается по мере падения рынка, или продажа опционов колл, срок действия которых истекает до нулевой цены, если они истекают без денег. Аналогичные стратегии могут быть использованы на рынках облигаций и товаров.

Однако многие инвесторы не могут продавать без покрытия или не имеют доступа к рынкам деривативов. Даже если они это сделают, у них может быть эмоциональная или когнитивная предвзятость против коротких продаж. Кроме того, короткие продавцы могут быть вынуждены покрывать свои позиции в случае убытка, если рынки растут, а не падают, и выпускаются требования о внесении дополнительных средств. Сегодня существуют ETF, которые дают лонгам (владельцам акций ETF) короткий доступ к рынку. Так называемые обратные ETF могут стремиться приносить +1% за каждый отрицательный 1% доходности базового индекса. Некоторые обратные ETF также могут использовать заемные средства или кредитное плечо, возвращая +2% или даже +3% за каждый 1% убытка базового актива.

Для тех, кто хочет просто защитить себя от кризиса и не обязательно делать ставку на такое событие, владение хорошо диверсифицированным портфелем, включающим позиции в классах активов с низкой корреляцией, может помочь смягчить удар. Те, у кого есть доступ к рынкам деривативов, могут также использовать стратегии хеджирования, такие как защитный пут или покрытый колл, чтобы уменьшить серьезность потенциальных убытков.

Итог

Время от времени случаются экономические кризисы. Происходят рецессии и депрессии. Только в 20-м веке было около двадцати идентифицируемых кризисов, не считая геополитических событий, таких как войны или террористические акты, которые также вызвали внезапное падение рынков. Поведенческие финансы говорят нам, что люди склонны паниковать в таких случаях и не будут действовать рационально, как предсказывает традиционная финансовая теория. В результате те, у кого есть хладнокровие, дисциплина и понимание того, что исторически рынки всегда восстанавливались после таких событий, могут покупать активы по выгодным ценам и получать сверхдоходы.

Те, кто предвидит надвигающийся кризис, могут использовать короткие стратегии, чтобы получить прибыль от падающего рынка. Конечно, время решает все, и слишком ранняя или поздняя покупка или удержание короткой позиции слишком долго может привести к усугублению убытков и лишить потенциальную прибыль.

Какую стратегию инвестирования лучше всего использовать во время рецессии?

Во время рецессии инвесторы должны действовать осторожно, но сохранять бдительность, следя за рыночным ландшафтом в поисках возможностей приобрести высококачественные активы по сниженным ценам. Это сложные условия, но они также совпадают с лучшими возможностями.

В условиях рецессии активы с наихудшими показателями являются активами с высокой долей заемных средств, циклическими и спекулятивными. Компании, попадающие в любую из этих категорий, могут быть рискованными для инвесторов из-за потенциальной возможности обанкротиться.

И наоборот, инвесторы, которые хотят выжить и процветать во время рецессии, будут вкладывать средства в высококачественные компании, которые имеют сильные балансы, низкий уровень долга, хороший денежный поток и работают в отраслях, которые исторически преуспевают в трудные экономические времена.

Основные выводы

• Во время рецессии большинству инвесторов следует избегать вложений в компании с высокой долей заемных средств, циклические или спекулятивные компании, поскольку эти компании представляют наибольший риск убытков в трудные экономические времена.
• Лучшей стратегией рецессии является инвестирование в хорошо управляемые компании с низким уровнем долга, хорошим денежным потоком и сильным балансом.
• Контрциклические акции преуспевают во время рецессии и испытывают рост цен, несмотря на преобладающие экономические препятствия.
• Некоторые отрасли считаются более устойчивыми к рецессии, чем другие, например коммунальные услуги, потребительские товары и магазины розничной торговли со скидками.

Типы акций с наибольшим риском рецессии

Знание того, в какие активы следует избегать инвестиций, может быть так же важно для инвестора во время рецессии, как и знание того, какие компании делают хорошие инвестиции. Компании и активы, подверженные наибольшему риску во время рецессии, — это те, которые имеют высокий уровень заемных средств, цикличны или спекулятивны.

Компании с высокой долей заемных средств

Во время рецессии большинству инвесторов было бы разумно избегать компаний с высокой долей заемных средств, которые имеют огромную долговую нагрузку на своих балансах. Эти компании часто страдают от бремени процентных платежей выше среднего, что приводит к неприемлемому соотношению долга к собственному капиталу (DE).

Хотя эти компании изо всех сил пытаются выплатить свои долги, они также сталкиваются с уменьшением доходов, вызванным рецессией. Вероятность банкротства (или, по крайней мере, резкого падения акционерной стоимости) для таких компаний выше, чем для компаний с меньшей долговой нагрузкой.

Credit Crunch

Чем больше у компании заемных средств, тем более уязвимой она может быть к ужесточению условий кредитования, когда наступает рецессия.

Циклические акции

Циклические акции часто привязаны к занятости и потребительскому доверию, которые пострадали во время рецессии. Циклические акции, как правило, преуспевают во времена бума, когда потребители имеют больше дискреционного дохода, который они могут потратить на предметы первой необходимости или предметы роскоши. Примерами могут служить компании, производящие дорогие автомобили, мебель или одежду.

Однако, когда экономика дает сбои, потребители обычно сокращают свои расходы на эти дискреционные расходы. Они сокращают расходы на такие вещи, как путешествия, рестораны и развлекательные услуги. Из-за этого циклические акции в этих отраслях, как правило, страдают, что делает их менее привлекательными для инвесторов во время рецессии.

Циклические активы

Акции, которые движутся в том же направлении, что и базовая экономика, подвержены риску, когда экономика переживает спад.

Спекулятивные акции

Спекулятивные акции высоко ценятся на основе оптимизма среди акционеров. Этот оптимизм проверяется во время рецессии, и эти активы, как правило, показывают наихудшие результаты во время рецессии.

Спекулятивные акции еще не доказали свою ценность и часто рассматриваются инвесторами как «незаметные» возможности для инвестиций, которые хотят получить доступ к следующей крупной инвестиционной возможности. Эти акции с высоким риском часто падают быстрее всего во время рецессии, поскольку инвесторы забирают свои деньги с рынка и спешат вкладывать в безопасные активы, которые ограничивают их подверженность риску во время рыночной турбулентности.

Спекуляция

Спекулятивные цены на активы часто подпитываются рыночными пузырями, которые образуются во время экономического бума и лопаются, когда пузыри лопаются.

Акции, которые часто преуспевают во время рецессии

Хотя может показаться заманчивым пережить рецессию без участия акций, инвесторы могут обнаружить, что упускают значительные возможности, если они это сделают. Исторически сложилось так, что есть компании, которые преуспевают во время экономических спадов. Инвесторы могут рассмотреть возможность разработки стратегии, основанной на антициклических акциях с сильным балансом в отраслях, устойчивых к рецессии.

Сильные бухгалтерские балансы

Хорошая инвестиционная стратегия во время рецессии состоит в том, чтобы искать компании, которые поддерживают сильные балансы или устойчивые бизнес-модели, несмотря на экономические трудности. Некоторые примеры этих типов компаний включают коммунальные услуги, конгломераты основных потребительских товаров и оборонные акции. В ожидании ухудшения экономических условий инвесторы часто добавляют в свои портфели позиции по этим группам.

Изучая финансовые отчеты компании, вы можете определить, имеют ли они низкий уровень долга, хорошие денежные потоки и приносят ли они прибыль. Все эти факторы необходимо учитывать, прежде чем делать инвестиции.

Сильные балансовые отчеты

Эти компании менее уязвимы к ужесточению кредитных условий и им легче управлять своим долгом.

Устойчивые к рецессии отрасли

Хотя это может показаться удивительным, некоторые отрасли показывают хорошие результаты во время рецессии. Инвесторы, ищущие инвестиционную стратегию во время рыночных спадов, часто добавляют в свои портфели акции некоторых из этих устойчивых к рецессии отраслей.

Подобные антициклические акции, как правило, преуспевают во время рецессий, потому что спрос на них имеет тенденцию увеличиваться, когда доходы падают или когда преобладает экономическая неопределенность. Цена акций антициклических акций обычно движется в направлении, противоположном преобладающему экономическому тренду. Во время рецессии эти акции растут в цене. При расширении они уменьшаются.

Эти лидеры обычно включают компании в следующих отраслях: потребительские товары, продуктовые магазины, дисконтные магазины, производители огнестрельного оружия и боеприпасов, производители алкоголя, косметики и ритуальные услуги.

Потребительский спрос

Многие из этих компаний отмечают рост спроса, когда потребители сокращают потребление более дорогих товаров или брендов или ищут облегчения и защиты от страха и неуверенности.

Инвестиции во время восстановления

Как только экономика переходит от рецессии к восстановлению, инвесторы должны скорректировать свои стратегии. Эта среда характеризуется низкими процентными ставками и растущим ростом.

Лучше всего работают те циклические и спекулятивные компании с высокой долей заемных средств, которые пережили рецессию. По мере нормализации экономических условий они первыми приходят в норму и извлекают выгоду из растущего энтузиазма и оптимизма по мере того, как восстановление продолжается. Контрциклические акции, как правило, не преуспевают в этой среде. Вместо этого они сталкиваются с давлением со стороны продавцов, поскольку инвесторы переходят в более ориентированные на рост активы.

Пусть идут хорошие времена

Рискованные спекулятивные инвестиции с использованием заемных средств извлекают выгоду из роста настроений инвесторов и условий легких денег, которые характеризуют фазу подъема экономики.

Рискованно ли инвестировать, когда приближается рецессия?

Когда экономика приближается к рецессии, велика вероятность того, что рынки также упадут, поскольку прибыль сократится, а рост станет отрицательным. Во время рецессии инвесторы в акции должны проявлять особую осторожность, поскольку велика вероятность того, что они столкнутся с обесцениванием своих инвестиций. Тем не менее, определить время рецессии сложно, и продажа на падающем рынке может быть плохим выбором. Большинство экспертов сходятся во мнении, что даже в условиях рецессии следует придерживаться курса и сохранять долгосрочную перспективу, и использовать это как возможность купить акции «на распродаже».

Какие активы лучше всего себя чувствуют в условиях рецессии?

Рецессия влияет не на все активы одинаково. По мере того, как расходы смещаются в сторону базовых вещей, потребительские товары, коммунальные услуги и другие защитные акции могут стать лучше. Компании с сильным балансом также смогут пережить временное снижение прибыли в большей степени, чем акции роста с высокими расходами. Помимо акций, облигации могут расти, а процентные ставки снижаться в ответ на экономический спад.

Какие акции больше всего пострадали от рецессии?

Акции роста без сильных балансов и высокой долговой нагрузки часто наиболее уязвимы для рецессии. Это связано с тем, что им может быть трудно привлечь новый капитал, поскольку экономика сокращается, в то время как их прибыль может быть подорвана снижением потребительских расходов. Спекулятивные акции с шаткими фундаментальными показателями являются одними из самых рискованных в период рецессии.

Итог

Каждая рецессия в конце концов оборачивается и идет вверх в долгосрочной перспективе. Разрабатывая стратегию, основанную на антициклических акциях с сильным балансом в устойчивых к рецессии отраслях, инвесторы могут попасть в один из самых больших рыночных бумов и избежать турбулентности, которая часто возникает, когда экономика ослабевает. Долгосрочные инвесторы, готовые пережить эти нестабильные времена, в конечном итоге смогут пожинать плоды.