ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Как вернуть часть денег за обучение после уплаты налогов: «Как это сделать» от бедняка, выпускника колледжа

Изабелла Ледонн

Старшая школа научила меня многому, но есть две вещи, которые я не могу понять забыть: митохондрии — это электростанция клетки, а обучение в колледже смехотворно дорогое. Было пугающе смотреть на колледжи в старшем классе средней школы, зная, что я буду тем, кто будет платить за обучение, и видеть, что стоимость семестра достигает десятков тысяч долларов. Как и большинство старшеклассников, я подавал заявки на все стипендии, какие только мог. И, как и у большинства выпускников колледжа, у меня была лишь небольшая сумма денег, которую я мог потратить на свое будущее образование.

Только в Налоговый день, когда я учился на первом курсе в Миззу, я узнал, что часть денег, потраченных на учебник французского за 400 долларов, можно вернуть прямо на мой банковский счет. Студенты колледжей могут получать до 2500 долларов в год после подачи налоговой декларации. Поскольку мне никогда не приходилось подавать налоги в старшей школе, мне никогда не приходило в голову, что я могу представить свои расходы на образование, чтобы вернуть деньги.

Американская налоговая льгота на возможности дает правомочным студентам ежегодно возмещать сумму в размере от 1000 до 2500 долларов США на срок до четырех лет, пока они еще являются студентами. Чтобы получить возмещение, вы должны активно учиться в высшем учебном заведении и зарабатывать менее 80 000 долларов в год. Если вы получаете ежегодную стипендию от своей школы, это считается вашим доходом, если вы самостоятельно подаете налоговую декларацию. Колледжи обязаны выдавать своим студентам форму 109.8-T, чтобы помочь им выяснить, каков их общий налогооблагаемый доход со стипендиями.

Поскольку налоговый кредит поступает от IRS, для получения налогового кредита можно указать очень специфические данные в годовой налоговой декларации. Студенты могут представить свои платежи за обучение, плату за занятия и «расходы на образование». Ваш супер-милый декор общежития не будет считаться расходами на образование, но любые учебники, ноутбуки и планы питания, которые вы покупаете в течение года, покрываются законом. Даже если вы покупаете книги в Amazon Rentals, чтобы получить эти скидки, вы все равно можете отправить их на возврат средств.

В 2020-2021 учебном году я потратил примерно 12 000 долларов на обучение, книги и пульт дистанционного управления для класса, посещаемость которого составляла 20% моей оценки. Поскольку я отправил каждый доллар, потраченный на школу, я получил возврат налога в размере 1327,47 доллара. Это может быть только часть того, что я потратил, но каждый студент колледжа знает, что каждая копейка на счету. Хотя я использовал эти деньги, чтобы оплатить обучение в следующем году, вам не нужно использовать возмещенные деньги за обучение в следующем году. Вы можете разориться и получить миску буррито со стейком в Chipotle вместо того, чтобы просто довольствоваться курицей.

В дополнение к Американской налоговой льготе на возможности, студенты колледжей имеют право на почти вдвое большую стипендию, чем старшеклассники. Я обнаружил, что многие ведомственные стипендии в университетах не рекламируются в простом поиске Google «College Scholarships», и поэтому не так много студентов подают на них заявки. Оставшись после лекции, чтобы спросить моего профессора о стипендиях в Школе журналистики, я получил 3500 долларов в прошлом семестре. Вам ничего не стоит немного изучить свои уроки, за исключением, возможно, затрат времени, проведенного в Instagram, и вы можете заработать на этом хорошие деньги.

Колледж стоит недешево, но вы не будете вечно платить 350 долларов за курс. Есть налоговые кредиты, скрытые стипендии, которые могут помочь компенсировать эти дорогие расходы на учебники и, возможно, угостить вас более изысканной едой, чем приготовленный в микроволновке рамен.

 

1098-Т | Найнер Центральный | UNC Charlotte

1. Выставление счетов, платежи и возмещение
2. 1098-Т

Форма 1098-T показывает платежи, полученные за квалифицированное обучение и сборы в течение календарного года, а также стипендии или безвозмездную помощь, поступившие на ваш счет в течение года. В форме 1098-T содержится часть информации, которая может вам понадобиться для получения льгот по налогу на образование, которые могут быть вам доступны.

---

Что такое форма 1098-T?

Форма 1098-T содержит данные, которые помогут вам рассчитать ваше право на налоговые вычеты или зачеты, связанные с высшим образованием, в вашей декларации по личному подоходному налогу. IRS требует, чтобы школы сообщали о платежах, полученных за квалифицированное обучение и сборы в течение календарного года в графе 1 формы 1098-T, а также о стипендиях и грантах, полученных от имени учащегося, в графе 59.0032 Получение формы 1098-T не дает автоматического права на получение налоговых вычетов или кредитов на образование, а также не предоставляет всю информацию, которая может потребоваться для расчета какой-либо налогооблагаемой части полученных стипендий/грантов. Нет никаких требований IRS или UNC Charlotte о том, чтобы вы требовали налогового вычета или кредита на образование. UNC Charlotte не может консультировать по вопросам налогообложения. Вам следует обратиться к веб-странице IRS или проконсультироваться с налоговым консультантом для получения дополнительных вопросов или рекомендаций по налогам.

Образец формы 1098-T:

Примечание о дате публикации платежа: В вашей форме 1098-T будут указаны только платежи, проведенные в 2021 налоговом году. Дата публикации основана на том, когда платеж был применен к учетной записи студента. Онлайн-платежи через My UNC Charlotte, включая платежи по плану платежей, публикуются в режиме реального времени. Платежи, отправленные по почте или телеграфным путем (Flywire или TransferMate), могут занять дополнительные 5–7 рабочих дней. Чтобы убедиться, что эти платежи применяются в текущем налоговом году, пожалуйста, предусмотрите достаточное время для обработки. UNC Charlotte не может изменять или ставить квитанции задним числом.

Примечание о финансировании грантов CARES, CRRSAA и ARP о финансировании грантов и выплатах в чрезвычайный студенческий фонд: Эти выплаты не включены в графу 5, поскольку налоговая служба США не обязана указывать их в качестве стипендий или грантов. Кроме того, университет не обязан отдельно сообщать о части грантов на экстренную финансовую помощь, направленных на квалифицированное обучение и связанные с этим расходы.

Примечание о наградах за ноутбуки : если вы получили ноутбук от UNC Charlotte в 2021 году, стоимость ноутбука будет указана в графе 5 вместе с любыми другими грантами или стипендиями, полученными за год.

---

Часто задаваемые вопросы

Как я получу форму 1098-T?

Вы получите форму IRS 1098-T в электронном виде, если вы выполните требования к отчетности IRS в январе. Чтобы получить форму 1098-T в электронном виде, вы должны дать согласие на электронную доставку до 31 декабря. Пожалуйста:​

1. Войдите в MyCharlotte
2. Нажмите кнопку Просмотр счета и выписок в блоке Мой студенческий счет
3. Нажмите Согласия и соглашения на вкладке Моя учетная запись

4. Прочтите форму согласия и нажмите «Принять согласие», чтобы согласиться на получение заявления онлайн

    Чтобы просмотреть, распечатать и/или загрузить форму 1098-T за текущий или предыдущий год, пожалуйста:

1. Войдите в MyCharlotte
2. Нажмите кнопку  Просмотр учетной записи и выписок  в Моя учетная запись учащегося  блок
3. Выберите Отчеты на вкладке Моя учетная запись
4. Перейдите на вкладку 1098-T Налоговые отчеты

5. Нажмите кнопку действия рядом с годом для просмотра

Может ли мой авторизованный плательщик получить доступ к моей форме 1098-T?

Уполномоченные плательщики также могут просматривать вашу выписку по форме 1098-T в электронном виде, если вы дадите на это разрешение.

Чтобы предоставить авторизованным плательщикам доступ к просмотру вашего 109Выписка 8-T:

1. Войдите в MyCharlotte
2. Нажмите кнопку Просмотреть или добавить авторизованного плательщика в блоке Мой студенческий счет
3. Выбрать Добавить авторизованного пользователя
4. Введите адрес электронной почты авторизованного пользователя или выберите «Изменить» в столбце «Действие» в крайнем правом углу.
5. Выберите Да в ответ на вопрос «Вы хотите разрешить этому лицу просматривать вашу налоговую декларацию 1098-T?»
6. Выбрать Продолжить или Обновить пользователя

7. Следуйте инструкциям для завершения процесса

Авторизованные плательщики могут войти на Портал авторизованных плательщиков здесь.

Какая информация составляет сумму в графе 1?

Поле 1 содержит сумму всех платежей , включая ссуды, в течение календарного года, которые были направлены на оплату «квалифицированного обучения и сопутствующих расходов» за год. Для целей Формы 1098-T, предоставленный UNC Charlotte, следующие категории сборов включены или , не включенные в «квалифицированное обучение и сопутствующие расходы»:

Платежи за следующее:   Входит в комплект 1	Платежи за следующее: Не включено в коробку 1
Обучение резидентов и нерезидентов	Плата за проживание и питание
Стоимость обучения в программе магистратуры (повышение стоимости обучения)	Медицинская страховка
Стоимость бакалавриата	Плата за медицинские услуги
Стоимость специального курса	Транспорт Разное. Сервисный сбор
Плата за обучение и техническое обслуживание	Книги и материалы по курсу
Университетские сборы	Плата за регистрацию плана платежей
Плата за охрану и безопасность	Просроченные платежи и другие санкции/штрафы
Услуги общественного питания Разное. Плата	Вступительный взнос
Плата за обслуживание карты 49er	Разрешения на парковку

Включены следующие виды платежей за «квалифицированное обучение и сопутствующие расходы»:

• Прямые платежи наличными, чеком, кредитной картой или банковским переводом
• Финансовая помощь, включая ссуды, отнесенные на «оплату квалифицированного обучения и сопутствующие расходы»
• Платежи от внешних спонсоров/доверителей

Почему графа 2 в моей форме пуста?

Ячейка 2 пуста, поскольку IRS исключила возможность сообщать о выставленных счетах. Начиная с 2018 налогового года, школы должны отчитываться в графе 1 (полученные платежи).

Что включено в графу 4?

Поле 4 представляет собой сумму любых корректировок, внесенных в «оплату квалифицированного обучения и сопутствующие расходы», указанные в предыдущем году. Сумма представляет собой сокращение «квалифицированной платы за обучение и связанных с ней расходов», уплаченных в течение предыдущего календарного года.

Например, если вы оплатили занятия в весеннем семестре в декабре и отказались от занятий в январе, что привело к возврату средств, в поле 4 будет указано уменьшение платного обучения из-за отказа. Сумма, указанная в графе 4 для корректировки квалифицированного обучения и сопутствующих расходов, может уменьшить любой допустимый кредит на образование, который вы можете запросить за предыдущий год. См. форму IRS 8863 или публикацию IRS 9.70 для получения дополнительной информации. Если это поле пустое, то корректировки за год не производились.

Что включено в графу 5?

Поле 5 – это сумма всех грантов и стипендий, администрируемых и обрабатываемых Управлением финансовой помощи Университета Северной Каролины в Шарлотте в течение календарного года.

Сумма, указанная в графе 5, не включает:

• Освобождение от платы за обучение, предоставленное в течение календарного года, например, освобождение от платы за обучение для преподавателей/сотрудников, военное освобождение, освобождение от платы за обучение для аспирантов-нерезидентов.
• Студенческие ссуды, включая субсидируемые и несубсидированные прямые ссуды, PLUS, Perkins и альтернативные ссуды.
• Компенсация за учебу.
• Стипендии, гранты, компенсация или другие виды спонсорства, не управляемые или не обработанные UNC Charlotte Financial Aid Office.

Сумма любых стипендий или грантов, заявленных за календарный год, и другие подобные суммы, не указанные (поскольку они не управляются и не обрабатываются UNC Charlotte), могут уменьшить сумму любого допустимого образовательного вычета или кредита, на который вы имеете право.

Что включено в графу 6?

Поле 6 представляет собой сумму любых сокращений грантов и стипендий, указанных в предыдущем году. Если это поле пустое, корректировки за год не производились. Сумма, указанная в графе 6 для корректировки стипендий или грантов, может повлиять на сумму любого допустимого образовательного вычета или кредита, который вы можете запросить за предыдущий год.

См. форму IRS 8863, чтобы узнать, как сообщить об этих суммах.

Приложение формы 1098-T к вашей налоговой декларации

Вы не обязаны прикладывать форму IRS 1098-T к вашей налоговой декларации. Форма IRS 1098-T отличается от формы IRS W-2, полученной от вашего работодателя, которую необходимо приложить к налоговой декларации, поданной в IRS (если она не подана в электронном виде). Форма 1098-T является информационной декларацией для студента и была предоставлена ​​в IRS.

Почему мне не пришла форма?

Если у вас нет соответствующей транзакции, вы не получите форму 1098-T. Студенты, чье квалифицированное обучение и связанные с ним расходы полностью отменены, не получат 1098-Т.

Если вы иностранный студент, у которого нет номера ITIN в файле UNC Charlotte, вы не получите форму 1098-T. Если вы являетесь активным студентом, инструкции по обновлению SSN/ITIN можно найти здесь. Выпускники и студенты, которые в настоящее время не зарегистрированы, могут распечатать, отправить по почте или отправить по факсу форму W-9, чтобы предоставить SSN/ITIN.