ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИБИК Справочник :: База данных
База данных БИК
При использовании Базы Данных, указывайте ссылку на нас: <a href="https://bik-info.ru" target="_blank">Справочник БИК РФ</a>
API: получение информации по одному БИК номеру
Для получения информации в формате JSON: https://bik-info.ru/api.html?type=json&bik=НОМЕР_БИК
В формате XML: https://bik-info.ru/api.html?type=xml&bik=НОМЕР_БИК
Получение актуальной базы данных по всем БИК номерам
Актуальный файл базы данных в формате XML скачать по ссылке: https://bik-info.ru/base/base.xml
Либо ZIP архив с XML выгрузкой: https://bik-info.ru/base/base.xml.zip
Текущий номер версии базы данных можно получить по ссылке: https://bik-info.ru/base/version
Рекомендуем сначала использовать проверку на актуальность базы данных, а потом уже скачивать новую базу данных.
Описание полей:
| Номер БИК | bik |
|---|---|
| Корреспондентский счет | |
| Полное наименование | name |
| Краткое наименование | namemini |
| Индекс | index |
| Населенный пункт | city |
| Адрес | address |
| Телефон | phone |
| Код по ОКАТО | okato |
| Код ОКПО | okpo |
| Регистрационный номер | regnum |
| Срок прохождения документов (дней) | srok |
| Дата добавление информации | dateadd |
| Дата последнего изменения информации | datechange |
Реквизиты ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Полное фирменное наименование«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
(публичное акционерное общество)
CREDIT BANK OF MOSCOW (public joint-stock company)
Сокращенное фирменное наименование
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
CREDIT BANK OF MOSCOW
Корреспондентский счет
30101810745250000659
в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва
г. Москва
Юридический адрес
107045, Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1
Почтовый адрес
Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1, 107045
Телефон
(495) 777-4-888
8 (800) 100-4-888 (бесплатный звонок по России)
Телекс
614645 MCB RU
Адрес электронной почтыАдрес банка в сети Internet
Регистрационный номер Банка в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций
1978
Стандартные платежные инструкции для платежей в иностранной валюте
| Валюта | Банк | SWIFT-код | Номер счета |
|---|---|---|---|
| USD | Citibank N.A. | 36940272 | |
| EUR | Commerzbank AG | COBA DE FF | 400 8864233 01 EUR (для клиентских платежей MT103) |
| EUR | J.P.Morgan AG | CHAS DE FX | 6231609964 (для межбанковских платежей MT202 / MT200) |
| JPY | J.P.Morgan Chase Bank N.A. (London, UK) | CHAS GB 2L | 10015243 |
| GBP | J.P.Morgan Chase Bank N.A. (London, UK) | CHAS GB 2L | 41471373 |
| BYN | Belvnesheconombank | BELB BY 2X | BY04BELB17027951620020226000 |
| CNY | Bank ICBC (joint stock company) | ICBK RU MM CLR | 30109156400000009685 |
| CHF | CREDIT SUISSE AG | CRESCHZZ80A | 0835-0925513-23-000 |
| AMD | ARMN AM 22 | 1150010096836861 AMD | |
| KZT | Halyk Bank | HSBK KZ KX | KZ456010001000007921 |
Для просмотра полного списка банков-корреспондентов, пожалуйста, пройдите по следующей ссылке.
Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д.12. Тел.: +7 495 771-91-00
Сведения об аудиторе Банка
Полное фирменное наименование
Акционерное общество «КПМГ»
Сокращенное наименованиеАО «КПМГ»
Место нахождения
129110, г. Москва, Олимпийский проспект, д. 16, стр. 5, этаж 3, помещение I, комната 24е
Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор Банка
Саморегулируемая организация аудиторов «Российский Союз аудиторов» (Ассоциация)
Москва, Петровский пер., д. 8, стр. 2
Полное фирменное наименование
Акционерное общество «Аудиторско-консультационная группа «Развитие бизнес-систем»
Сокращенное наименование
АО «АКГ «РБС»
Место нахождения
123242, город Москва, Кудринский переулок, дом 3Б, строение 2, комната 3
Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор Банка
САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АУДИТОРОВ АССОЦИАЦИЯ «СОДРУЖЕСТВО»
Местонахождение: 119192, г. Москва, Мичуринский пр-т, д. 21, корп. 4
Как узнать корреспондентский счет Сбербанка
Каждой банковской организации присваивается индивидуальный корреспондентский счет. Он входит в число обязательных реквизитов при переводе денежных средств. Банкам корсчет необходим для совершений операций по зачислению денег. На нем фиксируется вся информация о всех платежах. В этой статье расскажем, что такое корреспондентский счет и как узнать корреспондентский счет Сбербанка.
Что такое корсчет
Корреспондентский счет банка – это индивидуальный номер, состоящий из 20 цифр. На нем сохранена история всех операций. В первую очередь он в себе несет информацию о состоянии банковского баланса, который так необходим контролирующим органам.
Например, по данным корреспондентского счета Сбербанка Центральный Банк решает, насколько безопасную деятельность осуществляет коммерческий банк, не имеет ли он признаков банкротства. Ведь в случае отрицательного баланса на корсчете Сбербанк не сможет выполнять операции по переводу денег между пользователями.
Такой номер есть не только у Сбербанка, но и у любого другого коммерческого банка в России. И для каждой банковской организации он присваивается в индивидуальном порядке и носит уникальный характер. Данные по К С в Сбербанке России и других банках являются открытыми и общедоступными. Их можно посмотреть на официальных сайтах банковских компаний.
Но баланс счета и проводимые операции доступны только для Центрального Банка, а также для крупных инвесторов или аудиторских компаний, оказывающих соответствующие услуги.
Информация, зашифрованная в корсчете
Как мы уже говорили ранее в этой статье, корреспондентский счет состоит из 20 цифр. И номер для корреспондентов в РФ формируется следующим образом:
- первые три цифры характеризуют принадлежность счета к российской зоне. Это обычно 201 или 301;
- затем зашифрован индивидуальный банковский счет;
- последние три цифры совпадают с номером БИК.
БИК – это банковский индивидуальный код, который, как и корсчет, назначается ЦБ. БИК содержит от 7 до 9 цифр. Он также входит в число обязательных реквизитов для распознавания платежа. Как узнать БИК банка? Это также открытая информация, которая может быть размещена на сайте в платежных документах, личном кабинете или в отделениях компаний.
Корреспондентский счет физически привязан к определенному региону. Корсчет Сбербанка расположен в Москве. В банковских реквизитах часто указывается информация о местоположении счета, но для перевода достаточно указывать только цифры.
Может ли корсчет поменяться?
Такое решение принимает Центральный Банк России, а коммерческие банковские компании обязаны подчиняться. Поэтому и БИК и корреспондентский номер могут быть в любой момент изменены. Клиенту стоит обращать внимание на актуальные данные.
В случае, если допустить ошибку в общих реквизитах, т. е. БИКе, КС или ИНН, то деньги не смогут быть переведены и не дойдут до адресата, они будут возвращены отправителю. А все путешествие денежных средств может занять до 10 рабочих дней.
Обычно БИК и корсчет меняются из-за смены в названии банка или изменения юридического местонахождения. В любом случае все решения диктуются именно ЦБ.
Как узнать реквизиты Сбербанка
Стоит разделять общие и индивидуальные реквизиты. Общие реквизиты могут понадобиться, если осуществляются переводы между сторонними банковскими организациями или оплата совершается через платежные системы. В общие реквизиты входят:
- БИК;
- ИНН;
- КПП;
- Корсчет.
Также заполняются индивидуальные реквизиты владельца расчетного счета, т. е. непосредственно клиента банка, куда должны поступить деньги. Поэтому стоит разделять понятия корреспондентского (общего) и расчетного (индивидуального) счета. Для совершения операции значимым условием может выступать назначение платежа. Например, перевод денег в пользу погашения кредита по договору.
К С для Сбербанка России можно уточнить на сайте банковской компании. Это можно сделать следующим образом:
- выбрать раздел «Отделения и банкоматы». Он расположен вверху сайта, рядом с эмблемой Сбербанка России;
- далее кликнуть на раздел «Информация о банке». Первый пункт меню под эмблемой;
- слева появится вкладка «Реквизиты», кликнув на которую можно обнаружить полные банковские реквизиты Сбербанка – корсчет, БИК и прочее.
Но если операции выполняются внутри одного банка, то знание общих реквизитов может не понадобиться. Например, если клиент с карты Сбербанка переводит деньги на карточку клиента в Сбербанке, то достаточно будет указать только номер кредитки.
Дополнительно общие реквизиты можно уточнить, позвонив на горячую линию или обратившись в отделение банковской компании. Помимо этого, требуемые данные доступны в банкоматах и терминалах Сбербанка.
На данный момент для Сбера определены следующие реквизиты:
- Корсчет: 30101810400000000225;
- БИК: 044525225;
- КПП: 773601001;
- ИНН: 7707083893.
В случае оплаты кредита потребуется дополнительно указать свой личный номер, открытый для погашения. Если платеж совершается стороннему лицу на карту Сбербанка, чей номер неизвестен, значит, дополнительно следует написать номер счета карты, в пользу которой осуществляется операция.
Узнайте, сколько ядер у вашего процессора
Перейти к основному содержанию MicrosoftПоддержка
ПоддержкаПоддержка
- Дом
- Microsoft 365
- Офис
- Windows
- Поверхность
- Xbox
- Сделки
- Больше
- Купить Microsoft 365
- Все Microsoft
Quick CPU — Оптимизация производительности в реальном времени и монитор датчиков
Последняя версия: 3.3.2.0 — Выпущено: 10/4/2020
Quick CPU — это программа, которая была разработана для точной настройки и мониторинга важных параметров CPU и System , таких как Температура процессора (Package и Core Temp ), Производительность ЦП, Мощность, напряжение, ток, Парковка ядер, Масштабирование частоты, Системная память, Turbo C-States, Speed Shift FIVR Control , а также внесение других регулировок.Ниже вы можете найти информацию о том, как работает это приложение и как интерпретировать данные и настройки приложения, а также изменять и контролировать другие важные параметры системы.
Производительность ЦП и энергопотребление
Раньше большинство компьютеров были настольными, основная цель которых заключалась в аппаратном обеспечении — предлагать максимальную производительность, и не было реальной необходимости в таких технологиях, как SpeedStep, Turbo Boost и т. Д.
Однако в современном мире потребление энергии иногда имеет больший приоритет, чем производительность.Принимая во внимание значительные изменения в технологии и ожиданиях от оборудования, процессоры получили множество новых функций, таких как TurboBoost, SpeedStep, Hyper-Threading и состояние отдельных ядер, которые помогают снизить энергопотребление и нагрев. Несмотря на то, что все это положительные изменения, иногда возникает ситуация, когда конечный пользователь не получает максимальной производительности, когда это необходимо (отложенное повышение производительности). Это может быть вызвано многими трудно предсказуемыми факторами, такими как состояние системы, доступность, состояние процессора, нагрев и многие другие.Это приложение было создано, чтобы помочь в управлении такими факторами и по возможности уменьшить эффект снижения производительности. Многие функции, упомянутые выше, будут описаны более подробно в описании ниже, поэтому, если вам интересно, прочтите …
Парковка ядер ЦП
Парковка ядер ЦП — это функция, которая была представлена в Windows Server 2008 R2. Механизм управления питанием процессора (PPM) и планировщик работают вместе, чтобы динамически регулировать количество ядер, доступных для выполнения потоков.Механизм PPM выбирает минимальное количество ядер для потоков, которые будут запланированы. Ядра, которые припаркованы, обычно не имеют запланированных потоков, и они переходят в состояния с очень низким энергопотреблением, когда они не обрабатывают прерывания, DPC или другую строго аффинитизированную работу. Остальные ядра отвечают за
Блог Chainalysis | Отмывание денег в криптовалюте: как преступники перевели миллиарды в 2019 году
Этот блог представляет собой выдержку из отчета Chainalysis 2020 Crypto Crime Report. Щелкните здесь , чтобы загрузить полный документ!
Как только преступник получает груду незаконно полученной криптовалюты в кошельке, ему нужно ответить на следующий вопрос: «Как я собираюсь превратить это в наличные, не будучи арестованным?» Необходимость отмывания средств — это общая черта всех анализируемых нами форм криптопреступлений.
Итак, как преступники это делают? Благодаря прозрачности, присущей блокчейнам, мы можем взглянуть на экосистему отмывания денег криптовалюты с высокого уровня и сделать выводы, которые невозможны при изучении отмывания денег в мире традиционных фиатных валют.Давайте начнем с изучения наиболее распространенных мест назначения, куда преступники отправляли биткойны с течением времени.
Хотя биржи всегда были популярным средством распространения незаконной криптовалюты, с начала 2019 года их доля постоянно растет.В течение всего года мы отследили 2,8 миллиарда долларов в биткойнах, которые перешли от криминальных структур на биржи. Чуть более 50% досталось двум лидерам: Binance и Huobi.
Binance и Huobi возглавляют все обмены незаконными биткойнами, полученными со значительным отрывом. Это может стать неожиданностью, учитывая, что Binance и Huobi — две из крупнейших действующих бирж, на которые распространяются правила KYC. Как они могут получать столько биткойнов из криминальных источников? Начнем с рассмотрения конкретных счетов, на которые поступают незаконные средства на обеих биржах.
В целом в 2019 году чуть более 300 000 индивидуальных аккаунтов на Binance и Huobi получили биткойны из криминальных источников. Кто стоит за этими аккаунтами? Есть ли среди них крупные трейдеры? Ниже мы разбили эти учетные записи на сегменты в зависимости от общей стоимости всех биткойнов, которые они получили в 2019 году, с выявлением незаконных биткойнов (обратите внимание, что из-за характера того, как мы подключаем незаконные средства к определенным адресам, это диаграмма учитывает только 1,1 миллиарда долларов из общей суммы 1 доллара.Незаконных биткойнов на сумму 4 миллиарда, полученных Binance и Huobi).
Как читать этот график:
- Зеленые полосы представляют количество уникальных учетных записей в каждой корзине. Опять же, корзины основаны на общей сумме биткойнов, полученных на счета , индивидуально , как из криминальных, так и из некриминальных источников. На все показанные счета были получены хотя бы некоторые криминальные средства.
- Желтые и красные столбики в стопке показывают общую сумму криптовалюты, полученную в совокупности всеми учетными записями в каждой корзине.Это означает, например, что 31 учетная запись в корзине с наибольшим доходом на правой стороне в совокупности получила биткойны на сумму чуть более 8 миллиардов долларов в 2019 году, и что каждый из этих 31 аккаунта в отдельности получил от 100 миллионов до 1 доллара. стоимостью в миллиард.
- Красный сегмент столбцов представляет количество незаконных биткойнов, полученных всеми учетными записями в каждой корзине.
- Желтый сегмент представляет собой средства не криминального характера, полученные на счета в каждой корзине.
Из этого графика видно, что небольшая часть этих счетов чрезвычайно активна. На 2196 аккаунтов в трех сегментах с наибольшим получением в 2019 году было получено биткойнов на общую сумму почти 27,8 миллиарда долларов. График также показывает, что биткойны из криминальных источников составляют лишь небольшую часть общей суммы, полученной Binance и Huobi. Тем не менее, незаконные средства, показанные выше, составляют значительную общую сумму — только 31 аккаунт в ведре с наибольшим доходом в 2019 году получил в общей сложности биткойны на сумму более 163 миллионов долларов от криминальных источников.
Давайте посмотрим на другую версию этой таблицы, где мы включаем только средства, поступившие со счетов, которые, как мы знаем, связаны с незаконной деятельностью (т. Е. Обозначены красным выше).
Небольшой сегмент учетных записей принял большую часть незаконных биткойнов, отправленных на Binance и Huobi. 810 аккаунтов в трех сегментах с наибольшим количеством получателей получили в общей сложности более 819 миллионов долларов в биткойнах из криминальных источников, что составляет 75% от общей суммы. Кто киты руководят этой деятельностью?
Наш анализ показывает, что многие из них являются внебиржевыми брокерами.
Внебиржевые (внебиржевые) брокеры облегчают сделки между отдельными покупателями и продавцами, которые не могут или не хотят совершать сделки на открытой бирже. Внебиржевые брокеры обычно связаны с биржей, но действуют независимо. Трейдеры часто используют внебиржевых брокеров, если хотят ликвидировать большое количество криптовалюты по установленной договорной цене. Внебиржевые брокеры являются важным источником ликвидности на рынке криптовалют. Хотя невозможно узнать точный размер внебиржевого рынка, мы знаем, что он огромен.Поставщик данных о криптовалюте Kaiko даже считает, что внебиржевые сделки могут облегчить большую часть всего объема торговли криптовалютой.
Проблема, однако, в том, что, хотя большинство внебиржевых брокеров ведут законный бизнес, некоторые из них специализируются на предоставлении преступникам услуг по отмыванию денег. Внебиржевые брокеры обычно имеют гораздо более низкие требования KYC, чем биржи, на которых они работают. Многие из них пользуются этой слабостью и помогают преступникам отмывать и обналичивать средства, обычно сначала путем обмена биткойнов и других криптовалют на Tether в качестве стабильной валюты-посредника, прежде чем они предположительно обналичивают фиатные деньги.
На основе нашего анализа транзакций различных преступных группировок мы составили список из 100 крупных внебиржевых брокеров, которые, по нашему мнению, предоставляют услуги по отмыванию денег, исходя из того факта, что они получили большие суммы криптовалюты из незаконных источников. Это не исчерпывающий список коррумпированных внебиржевых брокеров; скорее, это образец, который мы собрали на основе нашего опыта расследования отмывания денег с течением времени. Мы назовем их «Разбойник 100».
70 внебиржевых брокеров в Rogue 100 входят в группу аккаунтов Huobi, получающих биткойны из незаконных источников.32 из них входят в группу из 810 учетных записей, на которые поступает больше всего незаконных биткойнов, и 20 из них получили незаконный биткойн на сумму 1 миллион долларов или более в 2019 году. Интересно, что ни одна из этих 70 учетных записей Rogue 100 не работает на Binance, хотя возможно, что некоторые из них также имеют учетные записи там или на других биржах.
Имейте в виду, что Rogue 100 представляет только внебиржевых брокеров, которых мы вручную идентифицировали как лиц, занимающихся отмыванием денег в ходе наших расследований от имени клиентов Chainalysis.Мы считаем весьма вероятным, что некоторый процент других высокоактивных счетов Binance и Huobi, принимающих незаконные средства, также принадлежит коррумпированным внебиржевым брокерам, которых мы еще не идентифицировали.
Rogue 100 — чрезвычайно активные трейдеры и оказывают огромное влияние на экосистему криптовалюты. С конца 2017 года они неуклонно получали ежемесячно увеличивающееся количество криптовалюты, но в этом году их активность резко возросла. В течение 2019 года они получили биткойнов на сумму более 3 миллиардов долларов, и многие из них сыграли существенную роль в мошенничестве с PlusToken, которое мы обсуждали ранее. В целом, средства, которые получает Rogue 100, могут составлять до 1% всей активности Биткойн в конкретный месяц.
Анализируя их транзакции в Chainalysis Reactor, мы можем увидеть, как два коррумпированных внебиржевых брокера получают средства из криминальных источников.
В крайнем левом углу мы видим, что средства начинаются с преступной организации, проходят через посреднический кошелек, а затем переходят к двум внебиржевым брокерам, оба из которых находятся в нашем списке Rogue 100. Затем внебиржевые брокеры переводят средства на Huobi, которые, скорее всего, будут конвертированы в наличные.
В Reactor мы также видим, что коррумпированные внебиржевые брокеры часто совершают сделки друг с другом. Ниже приведен пример трех внебиржевых брокеров из Rogue 100.
Это могут быть просто транзакции, выполняемые от имени законных внебиржевых клиентов. Однако мы знаем из нашей оперативной разведки, что отмыватели денег и другие преступники часто проводят крупные транзакции друг с другом в попытках «обмануть» программное обеспечение для анализа цепочки блоков, такое как Chainalysis, путем искусственного снижения их подверженности криминальным кошелькам — это может быть примером того, что.
Хотя трудно оценить, какой процент всей криптовалюты отправляется с криминальных кошельков внебиржевым брокерам, наш анализ показывает, что внебиржевые брокеры, которые проводят значительный процент всех транзакций биткойнов, получают незаконные средства и ведут себя так, будто желание скрыть характер своих сделок.
Что криптовалютная индустрия может сделать с внебиржевыми брокерами и отмыванием денег?
Инфраструктура отмывания денег, управляемая внебиржевыми брокерами, делает возможным практически все другие виды преступлений, которые мы описываем в нашем отчете о криптопреступлениях.В конце концов, если бы злоумышленники не могли обналичить криптовалюту, полученную незаконным путем, у них было бы гораздо меньше стимулов для совершения преступлений. Это означало бы не только меньшее количество жертв, пострадавших от преступлений, но также помогло бы улучшить репутацию криптовалюты, поскольку отрасль стремится работать с регулирующими органами и традиционными финансовыми учреждениями и стимулировать более широкое внедрение.
К счастью, есть шаги, которые правоохранительные органы, регулирующие органы и компании, занимающиеся криптовалютой, могут предпринять, чтобы начать пресекать отмывание денег.Все начинается с прозрачности. Отмывание денег, особенно в мире бумажных денег, обычно рассматривается как черный ящик, который можно открыть и начать понимать, только получив ордер на обыск и изучив банковские записи подозреваемого. Но с помощью инструментов анализа цепочки блоков, таких как Chainalysis, мы можем анализировать транзакции, записанные в цепочке блоков, и получать представление о том, как преступники отмывают средства намного быстрее, как мы показали выше. Правоохранительные органы и регулирующие органы должны стать экспертами в этой технологии, чтобы начать борьбу с отмыванием денег в криптовалюте.
Мы также призываем биржи провести более тщательную проверку внебиржевых брокеров и других вложенных сервисов, работающих на их платформе. Большинство крупных бирж, в том числе Huobi и Binance, уже собирают информацию о клиентах KYC, как это требуется по закону в большинстве юрисдикций. Наш анализ показывает, что им необходимо последовательно распространять эту проверку на внебиржевые столы и обеспечивать, чтобы у внебиржевых столов были эффективные процессы KYC для своих клиентов, чтобы внести свой вклад в борьбу с отмыванием денег.
Этот блог является выдержкой из отчета Chainalysis 2020 Crypto Crime Report. Щелкните здесь , чтобы загрузить полный документ!
Примечание от Binance
Мы поделились этим анализом с Binance перед публикацией этого блога. Их директор по комплаенсу Самуэль Лим ответил следующим курсивом:
«Binance стремится бороться с финансовыми преступлениями в криптографии и улучшать состояние нашей отрасли.Мы продолжим совершенствовать нашу проприетарную технологию KYC и AML, а также сторонние инструменты и партнеров, с которыми мы работаем, для дальнейшего укрепления наших стандартов соответствия.
Одна из основных ценностей Binance — защита пользователей, будь то повышение безопасности платформы или остановка подозрительных транзакций.