ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Оракул из Омахи. История успеха Уоррена Баффета

Фото Rick Wilking / Reuters

Инвестиционные способности Уоррена Баффета давно стали объектом культа. Быть может, секрет его успеха кроется не в сверхъестественном чутье, а беспрекословном следовании нескольким простым правилам?

Forbes представляет новый видеопроект — «Инвестируй как миллиардер». Заработать крупное состояние не просто, но куда сложнее сохранить его и уж тем более приумножить. Инвестбанкиры и аналитики рассказали Forbes о том, как богатейшие люди мира добились успеха и чем отличаются их инвестиционные стратегии и подходы к ведению бизнеса. Герой второго эпизода — самый знаменитый инвестор современности Уоррен Баффет.

Свою первую инвестицию Баффет сделал в 11 лет, когда, накопив $120 и зарегистрировав свою сестру в качестве партнера, купил три акции Cities Service Preferred по $38,25 за штуку. Акции тут же упали в цене на треть, и Уоррен с радостью избавился от «неудачной покупки», как только они отросли обратно до $40. Как же горько ему было увидеть после этого стремительный пятикратный рост акции, из которой он уже вышел.

Этот случай многому научил маленького Уоррена, и впоследствии он часто называл его одним из самых важных уроков, который он получил, — быть терпеливым и не торопиться выходить из инвестиции, в которую веришь.

Когда Гарвард отказал Баффету в поступлении на MBA, посчитав его слишком молодым, юноша поступил в Университет Колумбии и познакомился там со знаменитым инвестором Бенджамином Грэмом. Грэм стал ментором и кумиром двадцатилетнего Баффета, а принципами из его книги «Разумный инвестор» Баффет руководствуется и по сей день. Какое-то время они работали вместе, но со временем их подходы начали немного различаться. Баффет уделял большое внимание менеджменту компаний, в то время как для Грэма самым важным компонентом анализа была отчетность.

В 1956 году Баффет решил основать свою собственную управляющую компанию с капиталом $105 000. Почти все деньги вложили инвесторы из Омахи, поверившие в Баффета, сам он ограничился взносом в $100. Уже через год Buffett Associates управляла активами на $300 000. Баффет не брал комиссию за управление, а получал четвертую часть всего дохода, превышавшего 4%. К 1972 году его $100 превратились в $1 млн, сейчас компания Баффета Berkshire Hathaway входит в топ-5 крупнейших компаний индекса S&P-500, наряду с Apple, Alphabet и Amazon.

Возможно, секрет Баффета в том, что он никогда не изменял своим нехитрым правилам:

1. Не теряйте деньги. Подход к инвестициям как к казино недопустим. Всегда делайте свою домашнюю работу перед тем, как вложить свои деньги. Инвестируйте только в те компании, которые вы изучили и в бизнесе которых вы досконально разобрались.

2. Никогда не забывайте правило №1.

3. Успешный инвестор не фокусируется на мнении большинства или противостоянии этому мнению.

4. Никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете. Баффет известен тем, что он не инвестирует в технологии, потому что считает, что не понимает их. Единственное исключение — акции Apple.

5. Если у компании хороший растущий бизнес, значит цена ее акции в итоге тоже вырастет. Баффет согласен с Грэмом в том, что, покупая акцию компании, инвестор становится ее совладельцем и поэтому должен быть уверен в ее долгосрочном росте. А для этого он должен проверять, насколько стабильна операционная деятельность, какую операционную прибыль и денежный поток генерирует компания, является ли она лидером в своем сегменте и насколько профессионален ее менеджмент. Если капитализация компании меньше, чем бизнес, которым она занимается, Баффет точно обратит на нее внимание.

6. Рынок может быть неправ. 

7. Лучше купить отличную компанию за справедливую цену, чем среднюю со скидкой.

8. Любимый инвестиционный период — вечность. Сколько нужно держать акцию в своем инвестиционном портфеле? Баффет считает, что, если вы не уверены в том, что хотите владеть акцией десять лет, не нужно ее покупать даже на десять минут.

9. Иногда самое правильное — ничего не делать. Иными словами, не бойтесь отказываться от неподходящих инвестиций.

Идеи для инвестиций Уоррен Баффет часто находит в обычной жизни. Один из знаменитых примеров — Coca-Cola. Будучи большим любителем газировки, Баффет долгое время был верен Pepsi — вплоть до того момента, пока не попробовал вишневую колу. Он вспомнил, как сдавал в детстве банки из-под газировки — почти все они были из-под Coca-Cola. В конце концов, попросите любого человека, не раздумывая, назвать бренд газировки. В большинстве случаев ответ будет — Coca–Cola.

Заинтересовавшись, Баффет погрузился в 80-летнюю историю Coca-Cola. Финансовые аналитики часто фокусируются не больше, чем на паре предыдущих кварталов — возможно, в этом одна из причин того, что Баффет успешнее многих из них. Оказалось, что Coca–Cola — это всего лишь сироп и вода в банке, и компания зарабатывает 80 центов на каждом долларе. Баффет обнаружил, что продажи Coca-Cola росли каждый год на протяжении последних 80 лет. За эти годы произошло многое: Великая Депрессия, две мировые войны, но одно было неизменно: Coca–Cola была любимым напитком американцев и ее продажи увеличивались. Баффет задал себе простой вопрос: сколько человек будут покупать Coca-Colа через пять, десять, пятьдесят лет? Ответ, к которому он пришел, его удовлетворил.

Чутье Баффета (или, как его называют, Оракула из Омахи) не подвело, и эта инвестиция стала одной из самых успешных в его карьере. Акция Coca-Cola стоила тогда меньше $5. С тех пор компания подорожала в десять раз, исправно платя дивиденды. Недавно в Китае, где инвестиционные способности Баффета почти возводят в культ, выпустили ограниченное количество вишневой Coca-Cola с его портретом.

Что же сейчас находится на балансе Berkshire Hathaway? Компания не забывает о риск-менеджменте и держит достаточно большую сумму на расчетном счете и в виде краткосрочных казначейских облигаций США. Эта сумма равна почти двум третям вложений в акции. Эта подушка безопасности позволит Баффету докупить акции любимых компаний в подходящий момент — когда на фондовом рынке произойдет обвал. В офисе Баффета на стенах висят старые обложки журнала Times времен 1907 года и Великой Депрессии. В документальном фильме, снятом каналом HBO, Баффет признался, что хотел повесить на стены дни ужасной паники на фондовом рынке как напоминание о том, что в этом мире возможно все. В политике Berkshire Hathaway говорится, что за редкими исключениями она не планирует становиться владельцем более 10% акций той или иной компаний. В этом году в портфеле Баффета можно встретить несколько сотен имен.

Рынок акций США в настоящий момент находится в одном из самых длинных циклов роста, и рано или поздно наступит коррекция. Будет интересно посмотреть, как с ним справится Уоррен Баффет.

История успеха Уоррена Баффета — биография, цитаты, интересные факты

История успеха Уоррена Баффета — это пример, как можно жить долго и при этом получать удовольствие от жизни и увеличивать капитал. Нельзя не обратить внимание на способности к обучению, ведь закончить колледж и школу экстерном дано не каждому.

Сегодня интересно, не только какими акциями и в какой доле владеет Уоррен Баффет, но и какая новая книга с его прямым участием выйдет скоро. Готовя статью, мне особо импонировал положительный настрой финансового гения и его простота во всем, начиная от условий жилья без видеокамер и личной охраны. Что сыграло огромную роль в становлении миллиардера?

История успеха миллиардера Уоррена Баффета

Кто не мечтал стать Уорреном Баффетом и получить финансовую свободу за счет пассивного дохода? Думаю, что каждый, читая историю его успеха представлял, а как сам бы повел себя в той или другой ситуации и задавался вопросом: «Смог бы построить такую империю?». Интересно, с чего начинал Уоррен Баффет? С развозки газет на велосипеде, продавая жвачки и Кока-колу. Мальчик с детства любил читать, особенно книги про инвестиции, что находил в офисе отца.

 

Первый стабильный пассивный доход у подростка появился в 13 лет: на сэкономленные и накопленные деньги он купил участок земли и сдавал его фермерам.

Баффет на протяжении долгого времени покупал акции недооцененных компаний и практически всегда получал на этом существенный доход.

Семья

Я уже писала, что на успех Баффета повлияло семейное воспитание. Закончив учебу в колледже, активно работает. Будущий гений инвестиций встречает Сьюзан Томпсон, с которой прожил более 50 лет, и от союза родилось трое детей. Интересно, но последние 20 лет пара жила отдельно, поскольку супруга не хотела воспринимать свою роль исключительно как «жена одного из крупных кошельков планеты». Вторая жена Астрид Менкс, иммигрантка из Латвии, моложе избранника более чем на 20 лет и давно знакома с предпринимателем. Дети Баффета:

• Сьюзен Элис, 1953 год, известный американский филантроп;
• Говард Грем, 1954, фотограф, фермер, назван в честь любимых профессоров отца;
• Питер, 1958, музыкант, лауреат премии Эмми.

Ранние годы и первые шаги в мир инвестиций

Американский мультимиллиардер родился в 1930 году в городе Омаха, штат Небраска, и что интересно, живет там и сейчас. Он был средним из 3-х детей и единственным мальчиком, поэтому не удивительно, что отец, политик Говард Баффет, часто занимался с ребенком, передавая ему любовь к числам. В период «Большой депрессии» отец лишился работы, а затем стал биржевым маклером и сумел построить империю. Когда мальчику было 12, семья переехала в Вашингтон, но будущему магнату там не нравилось, и он даже сбегал из дома.

Образование

Читая биографию финансового гения Уоррена Баффета, можно узнать, что колледж не входил в планы мальчика. В 16 лет, закончив школу, решил торговать акциями, а не получать профессию. На обучении настоял отец и Уоррен все же отправился в колледж.

 

Образование давалась Уоррену легко, и он закончил школу, и колледж экстерном, чтобы не тратить много времени на это, а спокойно зарабатывать деньги.

В Гарвардской школе бизнеса юноше отказали из-за слишком юного возраста. В одном из фильмов о гении, красиво подана история, как молодой человек пишет письмо профессору Дэвиду Додду, преподавателю Колумбийского университета с уточнением, что очень удивился, что тот еще не просто жив, но и активно работает в научной среде экономики. В том же году Баффет становится студентом курса по приглашению профессора. Бэн Грэм стал вторым важным учителем миллиардера после отца.

Личная жизнь

Личную жизнь с Сьюзен Томпсон сложно назвать идеальной семьей, а скорее примером, когда женщина в тени своего мужчины. Она всегда поддерживала мужа, влияла на его коммерческую и политическую карьеру, но как дети выросли, пара разъехалась. Сьюзен Томпсон умерла от рака и знала, что рядом с ее мужем находится одна из лучших подруг, которая вскоре стала его официальной женой — Астрид Менкс. С ними она сохраняла отличные отношения.

Интересные факты из жизни Уоррена Баффета

Практично изучать правила богатства миллиардер начал в 11 лет, когда купил с сестрой акции одной из компании. Вскоре их цена упала, и мальчик это сильно переживал. Затем стоимость повысилась, и дети Buffett суммарно заработали 5 долларов. На следующий день цены выросли в 100 раз. Это научило инвестора быть терпеливым. Одними из привычек успешных людей, которыми изначально оперировал миллиардер, стали 2 правила:

1. никогда не теряй деньги;
2. всегда помни о первом правиле.

Бизнесмен ездит на автомобиле «Хонда», купленном подешевке уже более 20 лет назад. Ежегодно на благотворительный аукцион выставляется право поужинать с инвестором. В минувшем году «встречу» купили за 3,3 млн. долларов.

Книги о Уоррене Баффете

Открывая страницу про Уоррена в Википедии, можно прочесть не только интересные данные о нем, но и то, в каких книгах он и его правила играют ключевую роль. Эти книги рекомендую каждому, даже, если суммарный капитал для вложений у вас 100 долларов. Один из секретов, как добиться успеха — набираться опыта от других. Помогают в этом книги, тем более, что этот список легко найти в удобной форме — слушать аудиокниги можно везде: в дороге, готовя еду на кухне или занимаясь в спортзале.

«Письма Баффета: полный путеводитель» — Лаура Риттенхаус

В основу книги легли реальные письма-эссе, которые практически 50 лет Баффет пишет своим инвесторам. Он месяцами оттачивает и слог и излагает мысли достаточно нетипично и очень интересно. Автор — Лаура Риттенхаус возглавляет компанию Rittenhouse Rankings, опубликовала книгу в 2012 году. Прочитав работу, можно сформировать четкое руководство к действию.

«Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира» — Элис Шрёдер

В книге Уоррен Баффет сам рассказывает, как достиг статуса лучшего инвестора мира. Работа автора — титаническая, удалось в 2010 году собрать рассказы на 800 страниц. В книге не только о деньгах и работе, но и о том, как проводит свободное время мультимиллионер. Интересный факт, что Элис Шредер лично попросил Баффет написать книгу о нем.

«Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов» — Роберт Хагстром

Эта одна из первых работ о инвестиционном гении, которая увидела мир в 2007 году. Эта книга об «орукуле из Омахи» и о конкретных инструментах, которые позволили получить ему прибыль. Формат — собранный список инвестиционных решений, которые позволили увеличить капитал с конца 90-х годов. Можно найти ответы на вопрос: какую роль в жизни финансового аналитика играет благотворительность? Книга лишний раз доказывает: несмотря на возраст, главный «инвестиционный гений мира» показывает: все реальное, главное: иметь яркую мотивацию.

«Правила инвестирования Уоррена Баффета» — Джереми Миллер

Фактически, это пошаговая инструкция, которая позволяет грамотно и с минимальными рисками вкладывать средства в разные проекты. Эта одна из последних работ, связанная с финансовым гуру, которая вышла в 2017 году. Со слов миллиардера, сложно предсказать поведение рынка, главное — набраться терпения в работе с ним. «Фишка» труда в том, что автор Джереми Миллер — не журналист или писатель, а инвестиционный аналитик. В основе книги лежит история с 1656-70 г, когда компания BPL была самой успешной за свою историю.

«Уоррен Баффет говорит» — Джанет Лоу

Это не просто книга, это сборник цитат. Читать достаточно легко, будто смотришь фильм. Уже с первых страниц видно, что у мультимиллиардера настроения оптимистические и достаточно легкие: как по отношению к жизни, так и по отношению к бизнесу. Не просто страницы с текстом — это кладезь знаний, как сколотить империю, при этом оставаться на волне позитива. А о том, как у Ричарда Брэнсона, еще одного миллиардера, с юмором читайте на iqmonitor.ru.

Цитаты от самого богатого человека мира

Американский предприниматель даже с возрастом не теряет ощущения легкости и отличного чувства юмора. Часто цитаты с авторством «Warren» публикуют в деловых журналах и газетах. С «перлами издают книги». Самые интересные представляю вашему вниманию.

 

Запомните, этот день обмену, как и возврату не подлежит.

 

Если вы все такие умные, так почему я тогда такой богатый?

 

Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам.

 

Самые успешные люди — это те, кто делают свое дело.

 

Если вы находитесь на судне, которое постоянно протекает, правильно направить усилия на поиск нового судна, а не на заделку дыр.

 

Уолл-Стрит, единственное место в мире, где люди, которые приезжают на Роллс-ройсах, слушают советы тех, кто приехал на метро.

Разумеется, американский предприниматель — не один в мире с огромным состоянием. При этом многие миллиардеры достаточно простые в быту люди Недавно Билл Гейтс и Уоррен Баффет поработали в фастфуде. Это было сделано для того, чтобы проверить, насколько тяжело стажерам кафе, что входит в корпорацию Баффета. Сам менеджмент закусочной сказал, что в реальной жизни таких работников бы не нанял. Интересно взглянуть на 5-ку самых богатых людей планеты по начале 2019 года.

ТОП-5 богачей планеты

Имя	Компания	Капитал (млрд. долларов)
Джефф Безос	Amazon	131
Билл Гейтс	Microsoft	96,5
Уоррен Баффет	Berkshire Hathaway	82,5
Бернар Арно	Louis Vuitton Moët Hennessy	76
Карлос Слим	Teléfonos de México	64

 

Свой первый миллион Уоррен Баффет заработал в 31 год. Cвой дом, в котором живет и до сегодняшнего времени, купил, когда ему было 28 лет за 31 тысячу долларов.

Изучая, чем владеет, можно остановиться на таких гигантах:

• GEICO;
• Dairy Queen;
• Duracell;
• BNSF Railway;
• Diamonds Helzberg;
• Bank of America.

Миллиардер имеет на руках 5% акций Apple и IBM 6,9%.

Подводя итог, скажу, что пример инвестора показывает: все возможное, главное задаться целью и обладать терпением. Вовсе не обязательно иметь специальное образование, но важно разбираться в базовых понятиях рынка: что такое деноминация, инфляция, акции, чистая прибыль и другие. Благодаря бизнесмену на рынок вышло понятие «фундаментальный анализ» — анализ стоимости компаний. Не зря мультимиллиардер любит повторять: «Лучшее время для продажи акций — никогда». Желаю каждому настолько светло верить в мечту, как и Баффет и, разумеется, повторить его показатели — попасть в рейтинги богатых людей по версии Forbes.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Уоррен Баффет — биография, правила инвестирования. История успеха |

 

Есть множество разных красивых и не очень историй о том, как кто-то становился миллиардером. Как правило, это талантливые, пробивные проныры, которые смогли вовремя распознать возможность крупного заработка и блестяще ею воспользовались. Всем известный Джордж Сорос использовал кризисы и ухудшение положения отдельных регионов, и, по слухам, даже отчасти способствовал приближению краха, чтобы заработать на коротких позициях по валюте.

А вот Марк Цукерберг, пошёл вторым классическим путём – создал продукт, без которого сейчас уже сложно представить себе повседневную жизнь. Казалось бы, ответ был на поверхности, и социальная сеть как явление должна была уже давно появиться. Но никто не видел перспектив или возможностей, а он взял и сделал. Но особняком от всех стоит биография Уоррена Баффетта, инвестора из Омахи.

Из данной статьи Вы узнаете:

 

 

Уоррен Баффет — кто это?

Уоррен Баффетт – американский миллиардер, состояние которого составляет более 80 миллиардов долларов. Какое место он занимает в мире по размеру своего состояния, читайте в ТОП-10 богатых людей мира. Это один из самых выдающихся инвесторов в истории, человек, который полагался на анализ и своё превосходное финансовое чутьё.

Он прошёл достаточно долгий путь от первых тысяч долларов до своего нынешнего состояния и, не смотря на уже преклонный возраст, продолжает оставаться в деле, управляя огромной компанией Berkshire Hathaway, в составе которой несколько десятков других.

Уоррен Баффет

 

Одной из отличительных черт Уоррена Баффетта не как инвестора, а как управляющего (с чего он, собственно, и начал свой путь в этой компании после получения доли) заключается в том, что он досконально разбирался во всех делах, не делегируя это другим работникам и не ожидая решения всех проблем другими людьми.

График стоимости акций Berkshire Hathaway – это по сути динамика состояния Баффетта

 

 

Детство и первые заработки

Итак, родился юный Уоррен Баффет в Омахе, городе, расположенном в штате Небраска. Любопытно то, что он до сих пор проводит там немало времени.

Семью Баффеттов нельзя назвать совсем уж простой, это не красивая голливудская история о восхождении на финансовый Олимп бедного сироты. Нет, совсем не так. Отец Уоррена сам занимался ценными бумагами, а впоследствии вообще перебрался в конгресс Соединённых Штатов. По этой причине Баффетты уехали из Омахи и стали жить в Вашингтоне, где ещё школьник Уоррен подрабатывал, занимаясь развозом газет. Именно на этой работе он скопил свой первый небольшой инвестиционный капитал, который затем продолжил увеличивать. В этот период времени начинает проявляться сама сущность инвестора – будучи совсем молодым, он уже понимал, что деньги должны работать.

Баффет развозит газеты

После школы начинается период развития Баффета как участника финансового рынка. Благодаря знакомству и посещению лекций Б.Грэма, которого считают основоположником фундаментального вида анализа, Уоррен начинает понимать саму логику построения инвестиционных идей.

На первый взгляд может показаться, что всё очень просто, но это только видимость. Баффетт осознаёт, что только всесторонняя и тщательная оценка положения компании может дать верное представление о перспективах её развития и, соответственно, цене на акции. Кстати, именно это становится основой одного из правил инвестирования Уоррена Баффетта, о которых расскажем далее. В этот момент он начинает понимать, какие огромные возможности открывает перед людьми фондовый рынок, и как на этом можно заработать.

 

 

Первые инвестиции

После того, как Баффет познакомился с Грэмом, он решил идти учиться туда же, где преподавал этот человек – Колумбийский университет. После окончания он получает первую работу и становится аналитиком в инвестиционной компании своего учителя. Всего за два года, что он там проработал, Уоррен накопил достаточно неплохой капитал, к 25 годам его состояние уже перевалило за 100 тысяч долларов, что по меркам того времени позволяло спокойно отойти от дел и жить в своё удовольствие. Баффетт так и хотел поступить, но ему не давали покоя обращающиеся за советом знакомые. Всё это в итоге вылилось в создание, по примеру своего учителя, разного рода партнёрств, в которых Баффетт обычно не участвовал деньгами из личных запасов, а использовал сумму, которую ему дали родственники.

Уоррен Баффет в молодости

“Нет в мире ничего более могущественного, чем сложный процент”. Данное высказывание приписывают Эйнштейну, и этим выражением можно описать следующие 12 лет жизни инвестора Уоррена Баффета. Даже сейчас доход в 30% годовых кажется, конечно, высоким, но и не заоблачным, особенно, на фоне взлётов некоторых стартапов. В те же времена это была потрясающая доходность, при чём стабильная. Всё это привело к тому, что фигура инвестора стала привлекать внимание, о нём заговорили как о гении инвестирования.

Примерно в это время Баффетт замечает текстильную компанию Berkshire Hathaway, которая и становится его детищем, работающим по сей день. Видя перспективы, он скупал акции «тонущей» компании до тех пор, пока не стал основным держателем и не получил возможность управления.

Berkshire Hathaway в те годы

 

 

Путь к миллиардам

Не смотря на то, что Беркшир оставался его главным делом, со временем Баффетт начал диверсифицировать свои инвестиции в несколько направлений, которые считал весьма перспективными. По сути, сама главная компания начала поиски привлекательных инвестиционных возможностей, став инвестиционным фондом в современном его понимании. Одним из таких направлений стал страховой бизнес, который очень быстро занял солидную долю в общем финансовом потоке Уоррена. На данный момент некоторые известнейшие бренды принадлежат Беркширу, например, Geico. Сам инвестор неоднократно говорил, опять же, очень простую истину – «страховые деньги нам обходятся дёшево». И в этом очень глубокий смысл, ведь инвестиция – всегда риск, даже если её делает Уоррен Баффетт (есть пример провального вложения средств в компанию IBM).

Баффетт использовал фонд своих страховых компаний для того, чтобы вкладывать деньги в акции компаний. Логика проста – хорошо налаженный страховой бизнес работает как минимум без убытков, давая при этом колоссальное количество средств во временное пользование. В итоге получилось так, что вложения из такого рода денег составили более 100 миллиардов долларов. А теперь представим себе, что это кредитные деньги из банка или от инвесторов, которые хотят сопоставимый процент. И всё, не было бы сейчас миллиардера, а был бы просто успешный, одарённый смекалистый человек. Но он придумал схему и смог и сделать на своих относительно консервативных инвестициях огромное состояние, которое, кстати, вместе с некоторыми другими богатеями, завещает на благотворительность.

 

 

Правила инвестирования Уоррена Баффетта

Совсем неудивительно, что со временем мысли человека, который смог пройти столь сложный путь, практически непрерывно богатея, вызвали большой интерес. Уникальное видение процесса вложения денег, основанное на достаточно простой логике, стало для многих откровением. На первый взгляд может показаться, что идеи Баффета есть ни что иное, как простая компиляция прописных истин, однако, если мы и так всё знаем, почему мы до сих пор не топ списка Forbes? Так и получается, что истина на поверхности, но вот разглядеть её могут единицы, а применить ещё меньшее число людей. Итак, рассмотрим два простых правила, которые, возможно, помогут и вам стать если не миллиардерами, то хотя бы просто зарабатывающими на инвестициях людьми.

 

1. Первое и самое простое правило – покупай акции на дне. Само дно, конечно, понятие растяжимое, тут не всегда можно действительно рассмотреть окончание падения. Но никто и не говорит о торговле с безумным кредитным плечом и угрозой маржин колла. Нет, в работу идёт та сумма денег, которая есть или которую готовы выделить на конкретный инструмент. Это может быть акция, драгоценный металл, в общем, что угодно, что достаточно сильно просело по цене. Сам Уоррен Баффет оценивал вероятность поймать разворот в примерно 25%, то есть как достаточно низкую. А значит, ориентироваться стоит на то, что финансовый инструмент мы будем удерживать длительное время. И дальнейшее падение на 10% не должно смущать. Вкладывать все деньги разом не стоит, можно постепенно нарастить позицию, покупая всё ниже и ниже.

 

Логика у такого принципа предельно простая. Все знают, что панические настроения на рынке проявляются гораздо сильнее, чем позитивные. Это означает, что цена будет падать сильно и ещё к тому же, со значительной инерцией, если такой термин можно применить к рынку. То есть распродажа бумаги инвесторами происходит вместе с торговлей спекулянтами, которые открывают короткие позиции, да ещё и с плечом, разгоняя и без того набравшую ход вниз бумагу. И, как многие, наверное, заметили, разворот тоже происходит достаточно резко, так как в определённый момент цена становится настолько привлекательной, что её выгодно купить и держать долгое время. Не стоит забывать, что у нас ещё присутствует дивидендная составляющая, которая в некоторой степени может быть пересчитана на цену акции. Из последних интересных примеров можно привести следующие:

• Падение цены на нефть ниже 30$ в последнее десятилетие. Это явление – исключительно спекулятивное (а вот раньше 30$ за баррель были нормальной ценой, но инфляция воздействует на таких промежутках времени существенно). Учитывая, что себестоимость добычи составляет по разным данным от 12-15$ за баррель до 20-25$, нетрудно предположить, что производители попросту сократят добычу и переработку, создав на рынке дефицит и резко подняв цены. Здесь можно найти прекрасное сочетание информационного бреда со стороны любителей кошмарить инвесторов и рассказывать про нефть по 10$ с экранов телевизоров и реальной, простой, как раз в стиле Баффетта логикой – нефть по 25$ будет явлением краткосрочным. В чём, собственно, и можно было убедиться в следующие месяцы.
  
• Акции Газпрома. Это уже более наглядный пример принципа инвестирования. Газпром – гигант в индустрии добычи и поставок газа. Огромное количество проектов, многие из которых находятся на стадии завершения, безусловно приведут к тому, что по контрактам начнёт поставляться солидный объём газа в добавок к тому, что уже есть. Прибыль вырастет, дивиденды, соответственно, тоже, что недавно и было озвучено. Как следствие – бумага резко растёт. Но при этом она много месяцев находилась на низких уровнях, и казалось, что так будет всегда: только приподнимется, как сразу обратно падает.

 

2. Покупать недооценённые бумаги. Это правило как бы вытекает из первого, но есть одно существенное отличие. В первом случае мы говорили о панике на рынках, обычно это кризисы, рецессии и упадок. Именно в такие моменты цены валятся с большой скоростью. Но также есть периоды, когда всё указывает на то, что компания действительно попросту недооценена. Её показатели находятся на высоком уровне, дивиденды будут солидными, но при этом котировки находятся довольно низко. В таких случаях длительное инвестирование даст сразу два преимущества:

• рано или поздно рынок почувствует, что нужно брать эту бумагу, так происходит всегда. Просто кто-то это осознаёт раньше, а кто-то позже. Как инвестор Уоррен Баффет старался быть среди тех, кто купит раньше.
  
• никто не отменял часть прибыли компании, которая распределяется по владельцам акций. Это тоже доход, причём далеко не второстепенный. Например, многие акции дают весьма высокий показатель соотношения дивидендов к стоимости. Если мы потратим на акцию 100$, а получим 15$ дохода, это будет 15% годовых. Не сравнить с депозитом в банке, но, конечно есть и риски. Впрочем, без них можно купить только гособлигации, доход по которым чуть выше реальной инфляции.

 

 

Особенности инвестирования Уоррена Баффетта

Многие задаются вопросом – а как последовать примеру Баффетта, как научиться также грамотно вкладывать деньги, ведь, если судить по рекламе, то “зарабатывать миллионы легко, нужно всего лишь…” А на самом деле всё очень и очень сложно. Достичь подобного мастерства можно, об этом и сам инвестор многократно говорил. Просто потребуется внимательное изучение всех аспектов не только экономической деятельности, но и понимание психологии рынка.

Одним из самых интересных произведений на данную тему является довольно известная книга, написанная Робертом Хагстромом, которая называется “Как превратить 5 долларов в 50 миллиардов”. Она рассказывает о гении из Омахи, описывает ход его мыслей и даёт пищу для размышлений. Скачать можно по ссылке ниже. 

 

Итак, теперь рассмотрим те аспекты подхода к вложению средств, которые позволили Уоррену Баффетту достичь вершины финансов:

1. Глубокий анализ показателей компании. Это настолько важный момент, что его супруга нередко жаловалась на чрезмерное внимание финансам, а семье. Только всесторонняя оценка может быть эффективной. Чтобы выявить недооценённость фирмы, нужно найти её сильные стороны, которые позволят в дальнейшем расти. Также Баффетт уделял большое внимание отрасли в целом, например спустя какое-то время после работы в развозке газет, он сделал очень солидное вложение в акции газет, что принесло немалую прибыль. Сейчас же он шагает в ногу со временем и также вкладывается в социальные проекты. А ведь в представлении обычного человека, который застал газеты, трудно увидеть перспективу развития иных информационных носителей.
   Уоррен Баффет в своем кабинете
2. Диверсификация активов. Иногда может сложиться впечатление, что Уоррен Баффетт сосредотачивается на какой-то одной отрасли. Например, известны факты покупки значительных пакетов акций Bank of America, Wells Fargo и Goldman Sachs. Это всё представители банковского сектора. Учитывая, что в суммах фигурируют десятки миллиардов, можно действительно решить, что он предпочитает финансовые учреждения. Но это совсем не так. Просто объёмы покупок очень большие. А если разобраться, то можно увидеть, что портфель Уоррена Баффета составляют самые разные компании, просто так получилось, что при кризисах в первую очередь страдает именно банковская структура, а значит, нужно её брать на низах, как указывают правила инвестирования Уоррена Баффетта.
   
3. Масштаб. Баффетт вкладывает деньги в самые разные компании не только с точки зрения направления их деятельности, но также и в разрезе их масштаба. Например, Charter Communications. Это телекоммуникационная компания, которая ещё не так давно была совсем небольшой. Баффетт вложил приличную сумму и что мы видим сейчас: CC прочно удерживает вторую строчку среди кабельных вещателей в Соединённых Штатах. И это никакое не совпадение, примеров масса, просто именно этот лучше всего показывает, насколько глубоко Уоррен погружается в анализ деятельности и оценку перспектив. Вывести совсем молодое предприятие на такой уровень – дело сложное, а увидеть, оценить и воспользоваться возможностью – практически невыполнимо. Ведь на рынке сотни, тысячи подобных компаний.

 

 

Портфель Уоррена Баффетта

На данный момент состояние этого человека постоянно колеблется, что связано с изменением цены на акции Беркшира, в котором у него солидная доля (около 20%). Но даже с учётом колебаний оно составляет более 70-80 миллиардов долларов, это колоссальные деньги, которые впоследствии пойдут на благотворительность. Кстати, на неё уже потрачено более 30 миллиардов. Вот такая получается добрая акула бизнеса и инвестиций. Теперь посмотрим, во что Баффет вкладывался действительно по-крупному, а также самые перспективные его вложения. Итак, портфель Баффетта частично состоит из следующих акций:

1. US Bancorp. Ещё один пример из банковского сектора к перечисленным ранее.
2. BYD. Автомобильная компания, которая стремительно развилась.
3. Delta Airlines и American Airlines. Авиаперевозчики, причём первый также показал взрывное развитие.
4. Visa и MasterCard. Тут комментарии излишни, операторы всем известны. Любопытно, что сразу в оба вложился.
5. Apple. Одна из самых больших инвестиций, при этом, как отмечает сам Баффетт, потенциал был виден с первого взгляда.
   

 

Это наиболее интересные позиции, весь список слишком большой и многим некоторые названия могут показаться совсем незнакомыми.

 

 

Стать Уорреном Баффетом (документальный фильм)

 

 

 

Заключение

Такова краткая биография Уоррена Баффетта, который, не смотря на свой почти 90-летний возраст, продолжает принимать участие в управлении Berkshire Hathaway, ведёт достаточно активную жизнь и не собирается “на пенсию”. Правила инвестирования могут показаться банальными, однако, почему-то до самого Баффетта их не сформулировал так, чтобы они действительно хорошо работали. Также стоит отметить, что Баффетт – один из немногих людей в мире финансов, кто шёл шаг за шагом к своему нынешнему капиталу именно путём инвестирования. Блестящих спекулянтов немало, а вот инвесторов совсем немного и, безусловно, Уоррен Баффетт самый успешный среди них. Так что всё в наших руках, нужно лишь захотеть зарабатывать и не сидеть сложа руки, ожидая, что всё придёт само.

Миллионер в 32, миллиардер в 56: Невероятная жизнь Уоррена Баффетта | Стиль жизни

С чего начался путь будущего миллиардера, как появилась Berkshire Hathaway, какая инвестиция стала самой успешной в карьере Баффетта и многое другое.

Уоррен Баффетт — необычный миллиардер.

Оракул из Омахи, которому в этом году исполнилось 87 лет, владеет состоянием почти в 90млрд долларов, но ведет при этом весьма скромный образ жизни. Баффетт до сих пор живет в доме, который купил в 1957 году за 31 тыс. долларов, ездит на общественном транспорте и играет в бридж — никаких вилл, частных самолетов и оглушительных вечеринок.

Именно это сочетание огромного богатства и нежелания выставлять его напоказ восхищает людей во всем мире. Про него даже сняли документальный фильм «Стать Уорреном Баффеттом».

Вот самые любопытные факты из жизни легендарного инвестора.

Баффетт родился в 1930 году в Омахе (отсюда и прозвище Оракул из Омахи) в семье Говарда и Лейлы Баффеттов. Его отец был членом конгресса США от штата Небраска и биржевым брокером.

Пока остальные дети играли в дворовый футбол, Баффетт вертелся на бирже, наблюдая за самыми сильными игроками.

В 10 лет в жизни будущего инвестора произошел переломный момент. Во время поездки в Нью-Йорк его отца пригласили на обед с голландцем по имени Ат Моль, членом Нью-Йоркской фондовой биржи, Баффетт пошел с ним.

«После обеда официант прошелся между столами, предлагая посетителям поднос с разными видами табачных листьев, — вспоминает Баффетт. — Подойдя к нам, парень скрутил сигару для мистера Моля из листьев, которые тот выбрал. Вот оно, подумал я. Что может быть лучше сигары, сделанной специально для тебя и на твой вкус».

Именно в этот момент Баффетт понял, что посвятит свою жизнь зарабатыванию денег.

Баффетт рано занялся инвестициями: свои первые акции он купил в возрасте всего 11 лет.

Он приобрел три акции Cities Services Preferred по $38 за каждую. Юный Баффетт придержал их, несмотря на быстрое падение в цене до $27, а продал только тогда, когда их стоимость снова выросла до $40.

Эта небольшая победа Баффетта могла бы стать еще более значимой, если бы он выждал немного дольше, поскольку в итоге цена акций Cities Services Preferred достигла почти $200 за штуку.

Этот опыт стал важным финансовым уроком, благодаря которому он понял стратегию, на которую ориентируется и по сей день в своих инвестиционных решениях, — купи и держи.

Уже в молодости Баффетт отличался деловой хваткой. В старшей школе они с другом открыли прибыльный бизнес по установке пинбол-автоматов.

После покупки подержанного игрового автомата за $25 школьник Уоррен Баффетт изложил бизнес-схему своему товарищу Дону Дэнли:

«Я купил этот старый автомат за 25 баксов, теперь мы можем стать деловыми партнерами. Твоя часть сделки — подремонтировать его. Потом пойдем к Франку Эрико, парикмахеру, и скажем, что мы представители Wilson’s Coin-Operated Machine Company и что у хозяина компании, мистера Уилсона, есть для него предложение. Что-то вроде: „Вам это ничего не будет стоить, никаких рисков. Давайте поставим этот пятицентовый автомат в зал ожидания, и ваши клиенты смогут играть, пока ждут своей очереди — а деньги мы потом разделим“».

Пара шустрых бизнесменов заключила сделку с Эрико, и автомат моментально стал хитом, собрав $4 за первый же вечер. Вместо того, чтобы тратить заработанное, молодые партнеры реинвестировали доход в следующие пинбол-автоматы. Через пару месяцев Баффетт стал авторитетом игорного бизнеса: его автоматы стояли в парикмахерских по всему городу. Через год он продал свое дело более чем за $1000.

Но пинбол был не единственным начинанием. У Баффетта с самого детства были идеи самых разных бизнес-проектов: доставка газет, продажа жвачки и газировки, мытье машин.

Благодаря деловой жилке к 16 годам Баффетт сколотил приличное состояние в 53 тыс. долларов (в пересчете на современные деньги).

В подростковом возрасте он накопил столько денег, что не видел смысла принимать предложение престижной Уортонской школы бизнеса от Пенсильванского университета, которая приглашала его на обучение.

Но в конце концов он поддался на уговоры родителей и уехал — хотя через два года все равно вернулся в родной город и поступил в Университет штата Небраска.

После окончания колледжа Баффетт переехал в Нью-Йорк, чтобы поступить в Высшую школу бизнеса при Колумбийском университете.

К переезду в Нью-Йорк его подтолкнула известная на Уолл-стрит книга «Разумный инвестор». Будучи заядлым читателем, Баффетт прочитал ее еще в 19 лет, и философия «стоимостного инвестирования» навсегда изменила его жизнь.

Он поступил в Колумбийский университет после того, как узнал, что там преподает автор этой культовой книги Бенджамин Грэм. Несмотря на то, что Баффетт был единственным учеником Грэма, который зарабатывал высшие баллы на его уроках, профессор отказался нанять его в свою фирму и даже посоветовал расстроенному студенту избегать Уолл-стрит.

Так что получив степень магистра в 1951 году, Баффетт вернулся домой и три года проработал в должности менеджера по продаже инвестиционных продуктов в брокерской конторе Buffett-Falk & Co, принадлежавшей его отцу.

В 1952 году Баффетт женился на Сьюзи Томпсон.

Пара воспитала троих детей: Сьюзан, Говарда и Питера. После свадьбы молодой семье пришлось нелегко. Они жили очень скромно в небольшой трехкомнатной квартире, которую арендовали за 65 долларов в месяц.

В 1957 году Баффетт купил в Омахе дом с пятью спальнями за 31,5 тыс. долларов. Он живет там до сих пор.

Отношения между Уорреном и Сьюзи были, мягко говоря, сложными. Хотя они оставались в браке до самой смерти Сьюзан в 2004 году, больше половины всего времени они жили раздельно.

Миссис Баффетт ушла от мужа, когда ей было 45. Она не развелась с ним, но уехала в Сан-Франциско. Несмотря ни на что, супруги оставались близкими друзьями: они часто разговаривали по телефону и даже вместе ездили в отпуск. В итоге именно Сьюзи свела Уоррена с Астрид Менкс — официанткой, которая переехала к Баффетту и стала его женой в 2006 году.

Баффетт вернулся в Нью-Йорк.

В конце концов Грэм изменил свое решение и в 1954 году предложил Баффетту работу в Нью-Йорке. Супруги собрали чемоданы и переехали.

В течение двух лет Баффетт работал на своего наставника в должности аналитика компании Graham-Newman Corp., где зарабатывал по 105 тыс. долларов в год в пересчете на современные доллары.

В 1956 году Бенджамин Грэм удалился от дел, и Баффетт открыл в любимой Омахе собственную компанию — Buffett Partnership Ltd.

Он стал миллионером в 32 года.

К концу 1950-х Баффетт открыл уже семь предприятий, а в 1962-м полученная от них прибыль сделала его миллионером.

В том же 1962 году Баффетт объединил все свои активы и инвестировал в текстильную компанию Berkshire Hathaway.

Он скупал акции компании с начала 1960-х и позже получил над ней полный контроль. На сегодняшний день ее бумаги — самые дорогие в мире. Сегодня одна акция класса А стоит головокружительные 265,7 тыс. долларов.

В конце 1960-х Баффетт перепрофилировал Berkshire Hathaway: компания перестала заниматься производством текстиля и перешла в страховую сферу.

80-е принесли Баффетту невероятный успех и процветание.

Пока все вокруг делали ультрамодные стрижки, красовались в гетрах и неоновых нарядах, Баффетт зарабатывал деньги. В 1982 году его состояние составляло 376 млн долларов, а в 1983 году цифра возросла до 620 млн долларов. В 1986 году, в возрасте 56 лет, Баффетт стал миллиардером, несмотря на его скромную зарплату в Berkshire Hathaway — всего 50 тыс. долларов в год.

К 1988 году Баффетт владел примерно 7% акций Coca-Cola Co. Эта инвестиция стала одной из самых успешных в его карьере.

Миллиард долларов, вложенный Баффеттом в Coca-Cola, вернулся инвестору в 16-кратном размере в последующие 27 лет в виде дивидендов, что эквивалентно доходности примерно в 11% годовых.

В 2008 году Баффетт стал самым богатым человеком в мире.

По данным Forbes, в 2008 году он стал самым богатым человеком в мире с состоянием 62 млрд долларов. Он даже обошел Билла Гейтса, который держался на первом месте на протяжении 13 лет. Однако через год Гейтс отвоевал свои позиции, сдвинув Баффетта на второе место.

В 2010 году Баффетт и Гейтс организовали филантропическую кампанию под названием Клятва дарения.

Бережливость Баффетта стала его визитной карточкой. 87-летний миллиардер не пользуется мобильным телефоном и передвигается на общественном транспорте. Но это вовсе не говорит о том, что он скряга.

В 2016 году он побил собственный рекорд по расходам на благотворительность, пожертвовав акции Berkshire Hathaway на 2,86 млрд долларов различным организациям, в том числе Фонду Билла и Мелинды Гейтс. Таким образом, за всю жизнь Баффетт отдал на благотворительность солидную часть своего состояния — более 28,5 млрд долларов.

Кроме того, Баффетт и его единомышленник Билл Гейтс создали и подписали Клятву дарения, которая обязует их жертвовать на благотворительные нужды не менее половины своего заработка.

С 2010 года к ним присоединились более 150 человек, в том числе глава Facebook Марк Цукерберг.

В 2011 году Баффетт получил Президентскую медаль Свободы из рук экс-президента США Барака Обамы.

С момента победы Трампа на президентских выборах в ноябре прошлого года, Баффетт приобрел акций на 12 млрд долларов.

Несмотря на свои либеральные политические взгляды и несогласие с политикой президента Дональда Трампа, Баффетт оптимистично смотрит на перспективы бизнеса в свете прихода новой власти.

В недавнем интервью Баффетт рассказал, что Berkshire Hathaway приобрела акции на сумму около 12 млрд долларов после неожиданной победы Трампа.

Эти несколько месяцев для Баффетта оказались полны событий: он продал свою долю в GE, стал ключевым акционером Bank of America и упустил хорошую финансовую возможность.

Во втором квартале Баффетт обналичил свои акции General Electric на 315 млн долларов — это ознаменовало конец эпохи для конгломерата стоимостью 220 млрд долларов.

Но в августе Berkshire Hathaway проиграла в борьбе за покупку энергетического гиганта Oncor — Баффетта обошла Sempra Energy, предложив 9,45 млрд долларов наличными. А недавно Баффетт стал крупнейшим акционером Bank of America в результате сделки по покупке 70 млн акций банка с существенной скидкой.

Подготовила Евгения Сидорова

Уоррен Баффет (Warren Buffett) биография, фото, личная жизнь 2020

Биография Уоррена Баффетта

Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) – бизнес-магнат, неизменно входящий в число богатейших людей планеты, глава инвестиционно-финансового холдинга Berkshire Hathaway, автор учебных пособий, посвященных принципам вложения капитала, филантроп. В 2010 году он выступил с беспрецедентной инициативой. Он призвал мировых бизнес-лидеров принести так называемую «Клятву дарения», то есть подписать обязательство о том, что они будут тратить больше половины доходов на благотворительность. В 2016 году количество лиц, подписавших данный документ, достигло 154. Инвестор Уоррен Баффет В 2015 году Уоррен был третьим в рейтинге миллиардеров по версии The Bloomberg Billionaires Index, уступив лишь сооснователя Microsoft Биллу Гейтсу и владельцу производителя одежды Inditex Амансио Ортеги. Лишь за первые 6 месяцев 2016 года его состояние выросло на $2,7 млрд и оценивалось в $65 млрд (против 89 Гейтса и 73 Ортеги), а сумма пожертвований в филантропические организации, в первую очередь, в фонд, основанный Биллом и Мелиндой Гейтс, составила $2,9 млрд.

Талантливый предприниматель и интеллектуал, обладающий поразительной интуицией и даже получивший ироничное прозвище «Оракула», известен своей приверженностью к долгосрочным инвестициям и личной бережливостью. Что касается политических предпочтений, то в течение предвыборной кампании на пост президента 2016 года он активно поддерживал и оказывал спонсорскую помощь кандидату от демократов Хиллари Клинтон.

Детство и семья Уоррена Баффетта

Будущий легендарный инвестор появился на свет 30 августа 1930 года в городе Омаха, штат Небраска, в семье биржевого трейдера, впоследствии конгрессмена, и домохозяйки, в прошлом фотомодели. У семейной пары было еще две дочери – старшая Дорис и Роберта, самый младший ребёнок в семье. Уоррен Баффетт в детстве Профессия отца оказала влияние на увлечение сына финансами. Уже в 6 лет он удивил родителей своей сообразительностью – купил несколько банок кока-колы и реализовал их домашним вдвое дороже. В 11 лет, объединив с сестрой свои сбережения, он приобрел на бирже 3 акции компании Cities Service, поставлявшей газ в городские дома. Их цена вначале снизилась, заставив его поволноваться, а затем выросла с 38 до 40 долларов. В этот момент Уоррен поспешил продать акции и получил небольшую прибыль, но вскоре об этом горько пожалел, так как позже стоимость ценных бумаг увеличилась в 5 раз. Этот опыт заставил его впоследствии быть более взвешенным, не торопиться и всегда отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям. Уоррен Баффетт в молодости Когда его отец в 1942 году прошел в Конгресс, Баффеты переехали в столицу США. В Вашингтоне Уоррен продолжил учебу в школе. Не забросил он и бизнес-эксперименты. Вначале мальчик стал разносчиком Washington Post и за год скопил $1,2 тысячи. Он потратил их на покупку участка земли в 40 акров (около 16 гектаров), который начал сдавать в аренду фермерам. История успеха Уоррена Баффетта В 15 лет юный предприниматель вместе с другом вложил $75 в покупку трех подержанных автоматов для игры в пинбол и установил их в парикмахерских. Вскоре после этого подросток объявил родным о намерении стать миллионером к 30 годам. Забегая вперед, отметим, что его предсказание было исполнено почти в срок – в 31 год он стал обладателем миллионного состояния.

Образование Уоррена Баффетта

По настоянию родителей в 1947 году молодой человек поступил в финансовую школу Пенсильванского университета. Сам он предпочел бы сосредоточиться на своих бизнес-проектах и не тратить время на учебу, однако отец его убедил в необходимости достойного образования. Уоррен Баффет научился выгодно инвестировать деньги После выхода отца из состава Конгресса в 1948 году семья вернулась в родной город, и юноша перевелся в Университет Небраски-Линкольна, где в 1949 году получил академическую степень бакалавра в области делового администрирования.

Затем была неудачная попытка продолжить обучение уже Гарварде, после которой будущий миллиардер благополучно стал студентом Школы бизнеса Колумбийского университета, где в том время преподавал известный экономист Бенджамин Грэм, родоначальник концепции стоимостного инвестирования. К 1951 году Уоррен приобрел квалификацию магистра в области экономики. Кроме этого, он был вольным слушателем Нью-йоркского института финансов.

Бизнес Уоррена Баффетта

По завершении учебы будущий финансовый магнат трудился в компании отца Buffett-Falk & Co., затем – в Graham-Newman Corp. своего наставника Бенджамина Грэма. Знакомство с его книгой «Разумный инвестор» он позже называл самым полезным опытом тех лет. Уоррен Баффет и Билл Гейтс В 1956 году в партнерстве с друзьями и семью родственниками он учредил инвесткомпанию Buffett Associates. Его инвестиционные решения практически всегда были верными и стабильно приносили дивиденды всем акционерам.

В 1962 году он начал скупать ценные бумаги близкой к банкротству текстильной фабрики The Berkshire Hathaway, через 3 года стал держателем 49 процентов акций и одновременно ее директором. Впоследствии, благодаря перепрофилированию и мудрым вложениям, предприятие приобрело статус одного из лидеров финансового рынка, а его стоимость оценивали в $360 млрд. Собрание акционеров The Berkshire Hathaway ежегодно собирает около 20 тысяч гостей, за что получило в прессе шутливое прозвище «Вудсток для капиталистов»

Уоррен Баффет выпустил несколько книг об инвестировании На сегодняшний день инвестиционный портфель Уоррена Баффета включает акции многих известных международных корпораций: Coca-Cola, American Express, McDonald’s, PetroChina, Iscar Metalworking, Kia Motors и других. В 2009 году он стал владельцем трансконтинентальной железной дороги BNSF Railway.

В 2010 году миллиардер совершил самый щедрый в истории, беспрецедентный поступок – пожертвовал на благотворительность более половины своего капитала, порядка $37 млрд.

6 Советов, меняющих жизнь (Уоррен Баффет) В 2011 году Уоррен вложил более $10 миллиардов в компанию IBM, выкупив около 6 процентов акций данного крупнейшего разработчика программного обеспечения.

Согласно данным Forbes, ежедневный заработок легендарного предпринимателя в 2013 году составлял в среднем 37 миллионов долларов.

Личная жизнь Уоррена Баффетта

В 1949 году молодой Уоррен был увлечен девушкой, парень которой играл на миниатюрной гитаре укулеле. В попытке конкурировать с соперником он тоже приобрел один из таких музыкальных инструментов и научился на нем играть. И хотя сердце красавицы ему тогда покорить не удалось, любовь к игре на укулеле стала частью его жизни. Уоррен Баффет с первой женой и детьми В 22 года он женился на Сьюзен Томпсон. Супруги воспитали троих детей – Сьюзи, Говарда и Питера, однако после 25 лет брака стали жить отдельно, хотя официально не разводились. В 2004 году Сьюзен умерла от рака, а через 2 года финансист снова женился на давней приятельнице Астрид Менкс. Ему тогда исполнилось 76 лет, а невесте – 60.

Олигарх непритязателен в быту, консервативен, любит играть в бридж, якобы тратя на это занятие не менее 12 часов в неделю. Он – преданный болельщик футбольного клуба Небраски, где его назначили почетным помощником тренера.

Глава финансовой империи проживает в центральном районе родного города в доме, купленном еще в 1958 году за $31,5 тысяч. Кроме этого, он владеет домом стоимостью $4 млн. в Лагуна-Бич, штат Калифорния. В 1989 году он купил за $6,7 млн. личный самолет, но впоследствии назвал это приобретение неоправданной тратой денег.

Уоррен Баффет и Астрид Менкс После того как приемная дочь сына, его любимая внучка Николь, снялась в документальном фильме Джейми Джонсона «Тот самый один процент», где рассказывалось о жестоком финансовом расслоении общества, Уоррен отрекся от родства с ней и лишил финансовой помощи.

В апреле 2012 года один из самых знаменитых инвесторов в мире заболел раком простаты. Лечение этого серьезного заболевания врачи успешно завершили уже в сентябре того же года.

Уоррен Баффетт сегодня

В 2015 году в партнерстве с Алессандро Прото, итальянским миллиардером и якобы прототипом главного героя эротического бестселлера Э. Л. Джеймс «Пятьдесят оттенков серого», он приобрел в Эгейском море остров Святого Фомы за €15 миллионов. Гуру в денежной сфере полагает, что в Греции появилась масса возможностей, поэтому многие люди охотно будут инвестировать в местную землю и недвижимость. Оба бизнесмена намерены заняться там элитной недвижимостью. Уоррен Баффет — Интервью 2020. Что будет с акциями? Советы Миллиардера До недавнего времени инвестор-легенда не спешил вкладывать деньги в предприятия, специализирующиеся на разработке передовых технологий. Он инвестировал в транспортный, страховой бизнес и во множество производств. Однако в начале 2016 года он уже являлся владельцем 10 миллионов акций Apple общей стоимостью $1 млрд, а в августе увеличил свой пакет ценных бумаг американской IT-корпорации до 15 млн. ($1,6 млрд).

Редакция УзнайВсё.ру

Обнаружив ошибку в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Уоррен Баффетт — пророк в своём отечестве

Когда начинаешь изучать историю Уоррена Баффетта, неизбежно испытываешь чувство противоречия. Вот он симпатичный ребёнок из образцово-открыточной семьи сороковых, вот скромный студент в очках с толстыми стёклами. Вот женится на всю жизнь, обнимает детей, жмёт руку Биллу Гейтсу, окружён вниманием на собрании акционеров… Так, а где скандалы? Азартные игры, наркотики, провальные вложения, вот это всё. В конце концов, в безумных 60-х Баффетту было всего тридцать лет. Правда, он тогда крупно погорячился: чтобы наказать нечестного делового партнёра, взял да и купил его компанию. Очень глупый поступок, если не учитывать, что речь идёт о Berkshire Hathaway с рыночной капитализацией 491 млрд. долларов (по данным 2018 года).

Сегодня Уоррен Баффетт кажется самым скучным человеком на свете. Он — ископаемое из века порядочности. Всё, к чему он прикасается, обращается в золото. В последние годы нас немного повеселили его высказывания о криптовалютах — точнее, оппоненты, которые спорили и вывешивали всякие билборды. Ещё можно вспомнить, что в 2011 году Баффетт снялся в эпизоде сериала «Офис» (7 сезон, 25 серия, если кому-то интересно). Но эти частности скорее подтверждают общий вывод: отличие Баффетта от простых смертных не так-то просто разглядеть. Всё, что сделало этого человека великим, спрятано в его голове.

Уоррен Баффетт. Фото с сайта huffingtonpost.com

От первой акции до первого фонда

Говорить об Уоррене Баффетте как об инвесторе можно начиная с 1941 года — именно тогда он в возрасте 11 лет купил свои первые акции. Впоследствии Баффетт скажет: «Мне очень повезло родиться в Америке». Это факт — в любой другой стране в тот год было не до инвестиций, тем более детских. 

Итак, юный Уоррен, сын конгрессмена, приобрёл три акции нефтяной компании Cities Service (ныне Citgo) и три таких же акции для своей сестры Дорис. Его доля для этой покупки (228 долларов) была накоплена в основном с прибыли от продажи кока-колы и жевательной резинки. Через некоторое время детям удалось продать акции за 270 долларов, получив по 5 долларов прибыли на каждого. Это была не первая удачная сделка Уоррена, но первая на фондовом рынке. Дальше — больше. В 13 лет — первая налоговая декларация, в 15 лет — первая покупка недвижимости (земельного участка). Был ли мальчик гением или вундеркиндом? Скорее нет, чем да. Если верить самому Баффетту, его увлечение финансами было связано с желанием подражать отцу и стало своего рода игрой. Чем лучше получалось, тем игра становилась интереснее.

Семья Говарда и Лейлы Баффетов, 1940-е гг.

Одним из важных моментов в жизни Баффетта стало знакомство с профессором Бенджамином Грэмом, автором знаменитой книги «Разумный инвестор». Между двумя неординарными умами возникли удивительные отношения, которые вначале поддерживались только со стороны младшего. Юноша сам нашёл контакты профессора, сам написал ему и его соратнику Дэвиду Додду письмо с ходатайством о зачислении на их курс в Колумбийском университете. После выпускного Баффетт испытывал настолько сильное желание работать в инвестиционном фонде Грэма, что готов был делать это бесплатно, но получил отказ. В течение двух лет Уоррен писал профессору письма, предлагая свои идеи, и даже заходил в офис Graham-Newman Partnership в надежде его увидеть. Маниакальная настойчивость дала результат, как думал сам Уоррен, — его наконец пригласили на собеседование! Только на первой рабочей неделе стало известно, что Грэм принял решение после того, как умер его единственный сын.

Грэм (третий слева) со своими учениками в 1968 году. Слева от него на первом плане – Уоррен Баффет. Фото из личного архива Уолтера Шлосса

Работа у Грэма изменила всё. Баффетт без сожаления оставил должность инвестиционного консультанта в Омахе и вместе с женой и детьми переехал в Нью-Йорк. Можно сказать, что учёба для него продолжилась, только в виде практических занятий, приносящих реальную прибыль. Помимо сделок для Graham-Newman, он активно занимался частным инвестированием, используя информацию, которую получал на работе. За два года (с 1954 по 1956) Баффетт сумел увеличить свой личный капитал до 174 тысяч долларов. К этому времени Грэм стал для Баффетов другом семьи и считал молодого подчинённого почти таким же партнёром, как Ньюмана. Но чем больше Уоррен погружался в дела, тем яснее понимал, что грядут большие изменения. На момент, когда Бен объявил о своём уходе и предложил Уоррену возглавить фирму, тот уже подготовил вежливый отказ. Так началась история Баффетта-бизнесмена.

Магия сложного процента

В основу методов Баффетта легла теория стоимостного инвестирования, разработанная Грэмом. Её практическим проявлением в Graham-Newman был «поиск сигарных окурков»: Бен и его подчинённые целыми днями шерстили справочники и изучали котировки в поисках акций недооценённых компаний, чтобы выжать из них «бесплатную затяжку». Среди подобных акций было много мусора, поэтому брали количеством — убыток от плохих сделок покрывала прибыль с удачных. Открыв свои первые фонды, Уоррен поступал примерно так же. Однако, в отличие от Грэма, он был куда более жадным и не желал обременять себя мелкой диверсификацией. Ему не нравилось правило «не клади все яйца в одну корзину», и он его успешно обошёл, делая долгосрочные низкорисковые вложения.

Баффет во время чтения лекции в университете Омахи. Фото с forbes.com

Вторым выгодным отличием Баффетта от Грэма было умение устанавливать деловые связи. Несмотря на природную застенчивость и некоторую эксцентричность, Уоррену удавалось нравиться людям. В юности он прошёл семинар у Дейла Карнеги и считал это одним из лучших своих достижений, даже повесил памятный сертификат в рабочем кабинете (который висит там до сих пор). Но богачей, доверявших ему свои деньги, подкупало не столько улыбчивое лицо, сколько тотальная погружённость в финансовую сферу. Многие из первых клиентов Уоррена были бизнесменами, и они видели в нём человека, который знает, что делает.

Условия фондов Баффетта были специфическими. Инвесторы вкладывали деньги и весь год не могли влиять на их судьбу, получая отчёт лишь в конце декабря. Но проценты прибыли настолько впечатляли, что вскоре Баффетт приобрёл репутацию волшебника. Позже аналитики стали называть его Пророком из Омахи — потому что он очень редко ошибался в прогнозах и не покидал свой город, хотя вся финансовая жизнь кипела на Уолл-стрит. Когда Berkshire Hathaway начала поглощать одну компанию за другой, это доброе имя помогло Баффетту устанавливать доверительные отношения с руководством. За годы управления холдингом возникла всего одна щекотливая ситуация с дочерним банком, но вскоре была решена самим Баффеттом и только укрепила его позиции.

Билл Гейтс и Уоррен Баффетт на встрече со студентами в Колумбийском университете, 2017 год. Фото с www8.gsb.columbia.edu

Разумеется, Баффетта много раз спрашивали, как ему удалось заработать столько денег. Сборником наиболее точных ответов на этот вопрос можно назвать его письма акционерам Berkshire Hathaway Inc., которые сегодня издаются отдельной книгой «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями». В них мало революционного: Баффетту никогда не было дела до новизны хороших идей. Он опирается на общеизвестные принципы фундаментального анализа, уповает на капитализацию процентов и решительно критикует неэффективные теории. Однако в интервью лучший инвестор мира редко отвечает на вопрос о богатстве развёрнуто — обычно просто улыбается и говорит про про удачу, трудолюбие и поддержку близких.

Цитаты Уоррена Баффетта

Если вы эмоциональны, вам не преуспеть в инвестировании. Волнуйтесь об акциях сколько угодно, но акции никогда не будут волноваться о вас.

Я не знаю, в какой цвет окрашены стены моей гостиной, — мой разум вообще мало заинтересован в физическом мире. Но в бизнесе я разбираюсь достаточно хорошо.

Сразу после нашего знакомства с Биллом Гейтсом его отец попросил нас написать на бумажке одно слово, которое описало бы то, что помогло нам добиться успеха в жизни. И мы оба не сговариваясь написали: focus (концентрация).

Мне нравится много думать. Иногда это непродуктивно, но доставляет мне удовольствие. Я люблю думать о деньгах и ценных бумагах — это намного проще, чем решать человеческие проблемы.

Порой моя память работает как ванна. Она наполняется идеями, вопросами, воспоминаниями. Когда эта информация теряет ценность, я просто выдёргиваю пробку и опустошаю голову.

Смерть меня не пугает. Признаю, в последнее время моё тело сильно обесценилось — я уже близок к остаточной стоимости. Но это не влияет на мою работу, способность мыслить и быть счастливым.

Источники информации

Безусловно, биография такого выдающегося инвестора, как Уоррен Баффетт заслуживает особо пристального изучения. Наиболее интересными нам кажутся следующие источники информации:

1. Книга «Уоррен Баффетт. Лучший инвестор мира», Э. Шрёдер, 2013.
2. Книга «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Дж. Миллер, 2017.
3. Книга «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями», У. Баффетт, 2006.
4. Книга «Уоррен Баффетт. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Стратегия и тактика великого инвестора», Р. Хэгстрем, 1994 г.
5. Документальный фильм «Стать Уорреном Баффеттом» (Becoming Warren Buffett), HBO, 2017.
6. Документальный фильм «Уоррен Баффетт: производство денег», BBC, 2009.

___________

Хотите всегда быть в курсе обновлений раздела? Подписывайтесь на нашу рассылку, и каждую неделю на вашу почту будет приходить свежий дайджест с подборкой актуальных статей и, конечно, новой биографией! Всё, что нужно, – ввести свой email в форме внизу страницы.

Уоррен Баффет — биография, личная жизнь, фото

Имя: Уоррен Баффет (Warren Buffet)
Дата рождения: 30 августа 1930 г.
Знак зодиака: Дева
Возраст: 89 лет
Место рождения: Омаха, США
Рост: 180 см
Вес: 91 кг
Деятельность: предприниматель, крупнейший инвестор, миллиардер
Состояние: 84,9 млрд долларов (12.02.2019)
Семейное положение: женат

---

Уоррен Баффет: биография

Обычно при упоминании о миллиардерах воображение рисует роскошную жизнь напоказ: яхты, виллы, эксклюзивные автомобили… Но это — не про Уоррена Баффета, входящего в топ-3 богатейших людей планеты.

Баффета называют «Оракул из Омахи», потому что он живет и работает в городе Омаха, где родился и вырос. И потому, что не ошибается. Никогда. Его инвестиционные идеи обогатили всех акционеров инвестиционно-финансового холдинга Berkshire Hathaway, акции которого растут на протяжении десятилетий.

Детство и юность

Мальчик родился в Омахе в августе 30-го года. Уже в школьные годы Уоррен отличался от сверстников острым, цепким умом. При этом не был изгоем — состоял в бойскаутах, занимался спортом. На вечеринках не сидел как сыч в углу, а развлекался наравне со всеми. И со школьных лет был уверен, что станет хозяином миллиардов, ему нравилось с детства заниматься преумножением капитала. В молодости Баффет освоил и миниатюрную гавайскую гитару — укулеле. Есть видео, где он с чувством играет на ней перед полным залом акционеров и инвесторов своей компании.
Свою первую прибыль Уоррен получил в шесть лет: он купил упаковку из шести бутылок кока-колы за 25 центов и продал поштучно по 5, заработав «на карман» 5 центов. Кстати, миллиардер и сам любит кока-колу: в его рабочем кабинете стоит аппарат с газировкой. Кроме того, Баффет-один из крупнейших акционеров компании Coca-Cola. «Мне доставляет удовольствие осознавать, что каждую минуту кто-то покупает бутылочку кока-колы, и это не закончится никогда», — признается он.

Бизнес

В 1942 году отец Уоррена, Говард Баффет стал конгрессменом, и семья переехала в Вашингтон. Подросток не сидел на месте: несмотря на то что его семья ни в чем не нуждалась, начал зарабатывать развозкой газет. Тогда же он попробовал свои силы в игре на бирже — и преуспел в этом. В 13-летнем возрасте Баффетт подал первую налоговую декларацию, указав в ней приобретенные на собственные деньги велосипед и часы.

Следующим делом неугомонного юнца стала установка игровых автоматов в парикмахерских. На пару с приятелем Уоррен скупал вышедшие из строя автоматы, ремонтировал их и устанавливал салонах красоты. Вырученные деньги он откладывал и вскоре смог приобрести земельный участок, который сдал в аренду фермерам. В 15 лет Баффет заявил родным, что станет миллионером к 30 годам, — и почти выполнил обещание, заработав свой первый миллион в 31 год.

При этом в обычной жизни Уоррен прост и застенчив — так, он долго не мог сделать предложение своей первой жене. О беспомощности Баффета в быту и вовсе ходят легенды. Вместе с тем его потребности невелики: у него нет яхт, вилл и суперджетов. Его дом в Омахе куплен еще в 1950-е чуть больше, чем за 31 тысячу долларов. Его обувь и костюмы приобретены либо на распродажах, либо в недорогих магазинчиках для среднего класса.
На работу миллиардер ездит на автомобиле средней ценовой категории, каждое утро покупая завтрак на вынос в Макдоналдсе. Вариантов завтрака два — в зависимости от того, какую сумму ему в карман положила жена, но завтрак никогда не бывает дороже 4 долларов. Единственное, что «роднит» Баффета с богачами, — это любовь к игре в гольф и к дорогим спортивным самолетам.

Имя Баффета почти не мелькало на страницах светской хроники, с ним не были связаны громкие скандалы, не было в его жизни роковых красавиц и вулкана страстей. Разве что в 2015 году в партнерстве с Алессандро Прото, итальянским миллиардером, считающимся прототипом главного героя эротического бестселлера «Пятьдесят оттенков серого», приобрел остров.

Личная жизнь

Сьюзен Томпсон, на которой Баффет женился в возрасте 22 лет, он знал с подросткового возраста. Уоррен не был красавцем, но всегда нравился девушкам — благодаря удивительному обаянию и тонкому чувству юмора. У пары родилось трое детей — дочь Сьюзен и сыновья Говард и Питер. Супруги жили в гармонии и согласии, но в 1977 году, когда дети уже выросли, Сьюзен решила обрести «свободу для творчества». Она уехала в Сан-Франциско, где погрузилась в артистическую и светскую тусовку. «Я попросила свою подругу Астрид присмотреть за Уорреном, он совершенно беспомощный в бытовом плане. С Астрид я была спокойна за Уоррена», — рассказывала она в документальном фильме «Быть Уорреном Баффетом».
Очень скоро Астрид перестала быть для Уоррена просто приходящей домохозяйкой: они стали жить вместе. Причем Сьюзен и Уоррен не разводились, именно она всегда была «миссис Уоррен Баффет», а не Астрид. Всех троих такая ситуация устраивала. Дети тоже приняли это как должное: судя по тому, как они отзываются о Баффете, отец и дед он прекрасный. Истинные же переживания самого Уоррена по этому поводу неизвестны — он не любит делиться с окружающими тем, что творится в его душе.

Жена Сьюзен всегда оставалась для него родным человеком. Когда она заболела раком, Уоррен устроил ее в лучшую клинику и сделал все возможное для ее выздоровления, даже сам ухаживал за больной. Одно время казалось, что болезнь побеждена, но рак оказался сильнее: в 2004 году женщина умерла. Вдовец тяжело переживал утрату, однако боль свою носил в себе, не срываясь на окружающих и не топя горе в алкоголе.

Спустя два года Баффет женился на Астрид. Ему было уже 76 лет, ей — 60. Они вместе и сегодня. Испытания онкологией не избежал и сам Уоррен. В 2012 году он прошел пятимесячный курс лечения от рака предстательной железы, после чего объявил о том, что опасность миновала. Несмотря на возраст, Уоррен Баффет — отнюдь не затворник, он активно участвует в жизни социума. Например, устраивает встречи со студентами. И это не попытка присмотреть себе потенциальных молодых сотрудников: он бескорыстно делится с молодежью историей своего успеха, тем, что он понял о жизни в принципе.

Уоррен стал родоначальником отдельного жанра — письма к акционерам. Он не только считает своим долгом информировать акционеров о своих шагах и замыслах, но и получает удовольствие от процесса составления письма. К акционерам Баффет относится как к членам большой и дружной семьи, и они отвечают ему тем же. Ежегодные собрания акционеров давно превратились из скучных деловых посиделок в торжества и праздники. Для проведения собраний Уоррен выбирает самые неожиданные места, продумывает развлекательную программу.

Надо сказать, к подбору акционеров своего холдинга, акции которого не купить на открытом рынке, Баффет подходит очень тщательно. Кандидатура каждого досконально изучается и взвешивается советом директоров, но окончательное решение всегда принимает сам Уоррен.

В 2010 году Баффет стал инициатором «Клятвы дарения», призвав мировых бизнес-лидеров подписать обязательство тратить больше половины своих доходов на благотворительность. Сам предприниматель завещал на эти цели более 90% своего состояния (размер его капитала на 2018 год составил порядка 84 миллиардов долларов). В настоящий момент количество подписавших «Клятву дарения» перевалило за полторы сотни человек — а это миллиарды долларов, направленные на благотворительность.

Уоррен Баффет сейчас

Сейчас Баффет тратит на благотворительные цели огромные суммы (общие вложения составляют порядка 3 миллиардов (!) долларов), в основном — через фонд четы Гейтс (с Биллом Гейтсом Уоррен Баффет дружит не первый год).

[media=https://www.youtube.com/watch?v=4HjpschFTxk]

От 6000 до 73 миллиардов долларов: состояние Уоррена Баффета на протяжении 9000 лет1

• Последний
• Список наблюдения
• Рынки
• Инвестиции
• Barron’s
• Личные финансы
• Эконом
• Выход на пенсию
• Коронавирус
• Видеоцентр
• Комментарий
• Больше Последний Список наблюдения Рынки Инвестирование Barron’s Личные финансы Экономика Выход на пенсию Коронавирус Видео Центр Комментарий

• Настройки учетной записи
• Войти
• Зарегистрироваться

Рекламное объявление Рекламное объявление

• Главная
• Последние новости
• Список наблюдения
• Рынки
  • U.S. Markets
  • Канада
  • Европа и Ближний Восток
  • Азия
  • Развивающиеся рынки
  • Латинская Америка
  • Рыночные данные
• Инвестирование
  • Barron’s
  • Лучшие новые идеи
  • Акции
  • IPO

.

Уоррен Баффет — Биография — IMDb

Обзор (4)

Мини-био (1)

Уоррен Эдвард Баффет родился в Омахе (30 августа 1930 г.). Он проявил интерес к бизнесу и инвестированию в юности, в конце концов поступив в Уортонскую школу Пенсильванского университета в 1947 году, а затем в 1947 году перешел и окончил Университет Небраски-Линкольн. Баффет поступил и окончил Колумбийский университет. где он изучил и в конечном итоге сформировал свою инвестиционную философию вокруг концепции стоимостного инвестирования, впервые предложенной Бенджамином Грэмом.Он учился в Нью-Йоркском финансовом институте, чтобы получить специальное экономическое образование, и вскоре после этого начал различные деловые партнерства, в том числе с Грэмом. После встречи с Чарли Мангером Баффет создал Партнерство Баффета. Его фирма в конечном итоге приобретет фирму по производству текстиля под названием Berkshire Hathaway и примет ее имя для создания диверсифицированной холдинговой компании.

Фильмография: Работа Баффета даже принесла ему гламурное вторжение в кинобизнес, когда он появился в фильмах 2015 года «Уолл-стрит: Деньги никогда не спят» (2010), «Залог миллиардеров» (2012) и «Беркшир». Ученик »(2016).HBO недавно создал документальный фильм «Становясь Уорреном Баффетом» (январь 2017 г.), в котором представлен свежий обзор «Оракула из Омахи», являющегося предметом бестселлера «Снежный ком» (2008 г.), в создании которого он также активно сотрудничал. . Режиссер Питер Кунхардт, сюжетами которого были президент Ричард Никсон и медиа-магнат Опра Уинфри, документальный фильм в основном рассказывал Баффет и содержал интервью с близкими ему людьми, включая его сестер, троих детей, вице-президента Berkshire Чарли Мангера и филантропов. Билл и Мелинда Гейтс.

— Мини-биография IMDb Автор: Джаянта Праманик.

Супруг (2)

Товарный знак (2)

Народный юмор

Именуется как «Волшебник Омахи или Оракул Омахи».

Общая информация (25)

Известен своей чистой деловой практикой и пропагандой прозрачности и добросовестности в корпорациях.

Когда он принял Berkshire Hathaway, это была неизвестная текстильная фабрика. Теперь это один из крупнейших конгломератов в мире и компания из списка Fortune 10.

По данным журнала Forbes, его состояние в 2005 году составляет 44 миллиарда долларов.

Один из крупнейших акционеров Coca-Cola, Gillette, Kraft, UPS и American Express, а также других крупных корпораций.

По данным Forbes, он стал самым богатым человеком в мире с оценкой состояния в 62 миллиарда долларов (2008 г.).

Передал Фонду Билла и Мелинды Гейтс около 10 миллионов акций Berkshire Hathaway B (чистая стоимость 30,7 миллиардов долларов), что сделало это крупнейшим благотворительным пожертвованием в истории (23 июня 2006 г.).

Он является членом братства Alpha Sigma Phi.

Журнал Forbes оценил его личное состояние в 47 миллиардов долларов, что сделало его вторым самым богатым американцем в мире после друга Билла Гейтса, чье личное состояние, по сообщениям, составляло 53 миллиарда долларов.[Февраль 2010]

Диагноз: рак простаты 1 стадии [17 апреля 2012 г.].

Он до сих пор живет в доме в Омахе, штат Небраска, который он купил в 1958 году.

В поездках всегда летает тренер.

Признался, что все еще работает в бизнесе, потому что ему это нравится, несмотря на то, что он мог бы уйти на пенсию несколько десятилетий назад.

Выпуск книги Алисы Шредер «Снежок: Уоррен Баффет и дело жизни».[2008]

В 1989 году, потратив почти 6,7 миллиона долларов из средств Berkshire на частный самолет, Баффет назвал его «Незащищенным». Он, как известно, предпочитает общественный транспорт.

Отдал 99% своих денег некоммерческим организациям, в первую очередь в Фонд Гейтса.

Его состояние составляет 72,7 миллиарда долларов [янв 2017].

Он является 12-м кузеном, удаленным в шесть раз от президента Джеймса Мэдисона. Он озвучивал своего двоюродного брата для шоу «Дети свободы»: Est.1776 (2002).

Никакого отношения к Джимми Баффету.

Был отклонен из Гарвардской школы бизнеса.

Первоначально ушел на пенсию в 26 лет, прежде чем купить Berkshire Hathaway.

Живя в крайней нищете в детстве во время Великой депрессии, он заявил, что, если бы он не заработал свой первый миллион долларов к 35 годам, он покончил бы с собой, «спрыгнув с самого высокого здания в Омахе».

Личные цитаты (14)

Лучше быть приблизительно правым, чем точно ошибаться.

Вам нужно сделать в своей жизни лишь очень немногие вещи, если вы не делаете слишком много неправильных вещей.

Ничто так не успокаивает рациональность, как большие дозы денег без усилий.

Инвесторы … должны стараться бояться, когда другие жадны, и жадны, когда другие боятся.

[о повышении налогов для самых богатых людей] Если вы дадите мне выбор: взять 1000 долларов у двадцати миллионов семей или поразить 50 000 человек, которые весь день тасуют деньги, я возьму это у людей, которые тасуют деньги.

Мы можем принять любой вызов, но только если люди почувствуют, что мы находимся в плутократии. Мы должны серьезно относиться к совместной жертве.

Требуется 20 лет, чтобы заработать репутацию, и 5 минут, чтобы ее разрушить. Если вы подумаете об этом, вы будете поступать по-другому.

Богатые всегда будут говорить, что просто дайте нам больше денег, и мы выйдем и потратим больше, и тогда все это перейдет к остальным из вас.Но это не сработало последние 10 лет, и я надеюсь, что американская общественность это понимает.

Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете.

Покупаю дорогие костюмы. Они просто дешево смотрятся на мне.

Из знакомых мне миллиардеров деньги просто раскрывают в них основные черты. Если они были придурками до того, как у них были деньги, то они просто придурки с миллиардом долларов.

[о дальновидности] Кто-то сегодня сидит в тени, потому что кто-то давным-давно посадил дерево.

При капитализме со временем требуется эффективность. Я не знаю ни одной компании, у которой есть политика, гласящая: «У нас будет намного больше людей, чем нам нужно».

[совет из письма акционерам] Рациональные люди не рискуют тем, что у них есть и что им нужно, ради того, чего у них нет и в чем они не нуждаются.

.

Что я узнал от Уоррена Баффета

W Аррен Баффет: Создание американского капиталиста, Роджер Ловенштейн (Нью-Йорк: Рэндом Хаус, 1995).

Роджер Левенштейн начинает свою новую биографию Уоррена Баффета с заявления об отказе от ответственности. Он рассказал, что является давним инвестором Berkshire Hathaway, компании, акции которой под руководством Баффета за 33 года выросли с 7,60 до 30 000 долларов.

Рецензируя книгу Левенштейна, я должен также начать с отказа от ответственности.Я не могу относиться к Уоррену Баффету нейтрально или беспристрастно, потому что мы близкие друзья. Недавно мы вместе с женами отдыхали в Китае. Я думаю, что все его шутки смешные. Я считаю, что его диета — много гамбургеров и колы — превосходна. Короче, я фанатка.

Легко быть поклонником Уоррена, и, несомненно, многие читатели « Баффет: становление американского капиталиста » пополнят ряды растущих. Книга Левенштейна — прямое повествование о замечательной жизни Баффета.Он не в полной мере передает, что такое веселый, скромный и обаятельный парень Уоррен, но его уникальность очевидна. Никто не собирается отказываться от этого, говоря: «О, я как тот парень».

Общие очертания карьеры Уоррена хорошо известны, и книга предлагает приятные подробности. Ловенштейн прослеживает жизнь Уоррена с момента его рождения в Омахе, штат Небраска, в 1930 году до его первой покупки акций в возрасте 11 лет, а также от его изучения профессии, связанной с ценными бумагами, под руководством легендарного Бенджамина Грэхема из Колумбийского университета до основания Buffett Partnership в возрасте 25 лет.Автор описывает скрытность Баффета в отношении акций, которые он выбрал для партнерства, и его контрастную открытость в отношении своего руководящего принципа, заключающегося в том, чтобы покупать акции по заниженным ценам и терпеливо удерживать их. Как однажды объяснил Уоррен в письме своим партнерам: «Это краеугольный камень нашей инвестиционной философии: никогда не рассчитывайте на хорошую продажу. Сделайте так, чтобы цена покупки была настолько привлекательной, чтобы даже посредственная продажа давала хорошие результаты ».

Lowenstein описывает, как Уоррен взял под свой контроль Berkshire Hathaway и нажил деньги на умирающем текстильном бизнесе, чтобы купить акции других компаний.В книге прослеживается, как Berkshire превратилась в холдинговую компанию и как развивалась ее инвестиционная философия, когда Уоррен научился выходить за рамки финансовых данных и осознавать экономический потенциал уникальных франшиз, таких как доминирующие газеты. Сегодня Berkshire владеет такими компаниями, как See’s Candy Shops, Buffalo News, и World Book International, а также основными позициями в таких компаниях, как American Express, Capital Cities / ABC (теперь Disney), Coca-Cola, Gannett, Gillette, и Washington Post Company.Это также крупная страховая компания, которая включает в свои холдинги GEICO Corporation.

Читатели, вероятно, отойдут от описания в книге жизни и инвестиционных целей Баффета, чувствуя себя лучше осведомленными в вопросах инвестирования и бизнеса, но вряд ли эти уроки приведут к большим инвестиционным результатам. Дар Уоррена — это способность думать впереди толпы, и для этого требуется нечто большее, чем просто принять близко к сердцу афоризмы Уоррена, хотя Уоррен полон афоризмов, которые стоит принять близко к сердцу.

Например, Уоррен любит говорить, что в инвестировании нет объявленных забастовок. Удары происходят только тогда, когда вы замахиваетесь и промахиваетесь. Когда вы играете битой, вы не должны беспокоиться о каждой подаче и не должны сожалеть о хороших подачах, на которых вы не качаетесь. Другими словами, вам не нужно иметь мнение о каждой акции или другой инвестиционной возможности, и вам не следует расстраиваться, если акция, которую вы не купили, резко подорожает. Уоррен говорит, что за всю свою жизнь вам следует качаться только на паре десятков ударов, и он советует тщательно выполнять домашнюю работу, чтобы несколько ударов, которые вы делаете, были удачными.

Например, Уоррен любит говорить, что в инвестировании нет объявленных забастовок. Удары происходят только тогда, когда вы замахиваетесь и промахиваетесь.

Уоррен следует своему собственному совету: когда он инвестирует в компанию, ему нравится читать все ее годовые отчеты, насколько это возможно. Он смотрит на то, как компания развивается и какова ее стратегия. Он тщательно расследует и действует осознанно — и нечасто. Купив компанию или акции компании, он не хочет их продавать.

Его склонность к долгосрочным инвестициям отражена в другом из его афоризмов: «Вы должны инвестировать в бизнес, которым может управлять даже дурак, потому что когда-нибудь дурак сделает это».

Он не верит в бизнес, успех которого зависит от превосходства каждого сотрудника. Он также не считает, что великие люди так сильно помогают, когда основы бизнеса плохи. Он говорит, что когда хороший менеджмент превращается в принципиально плохой бизнес, репутация бизнеса остается неизменной.

Уоррен любит говорить, что хороший бизнес подобен замку, и вы должны думать каждый день: растет ли руководство размером с ров? Или ров сокращается? Великие предприятия не так уж и распространены, и найти их сложно. Сочетание необычных факторов создает ров, защищающий определенные компании от жесткой конкуренции. Уоррен превосходно распознает эти франшизы.

Уоррен назначает сильных менеджеров в компании, которыми владеет Berkshire, и обычно оставляет их в покое.Его основное предложение менеджерам состоит в том, что в той степени, в которой компания выделяет деньги, что делают хорошие предприятия, менеджеры могут доверять Уоррену разумное инвестирование. Он не поощряет менеджеров к диверсификации. Ожидается, что менеджеры сконцентрируются на бизнесе, который они хорошо знают, чтобы Уоррен мог сосредоточиться на том, что он делает хорошо: на инвестировании.

Моя собственная реакция на встречу с Уорреном застала меня врасплох. Когда кто-то говорит мне: «Познакомься с таким-то и таким-то; он самый умный парень на свете »или« Тебе нужно познакомиться с моим другом таким-то; он лучший в том-то и том-то, — моя защита повышается.Большинство людей быстро приходят к выводу, что кто-то или что-то, с чем они сталкиваются лично, является исключительным. Это просто человеческая природа. Каждый хочет знать кого-то или что-то в высшей степени. В результате люди переоценивают достоинства того, чему они подверглись. Так что тот факт, что люди называли Уоррена Баффета уникальным, меня не особо впечатлил.

На самом деле, я был крайне скептически настроен, когда моя мать предложила мне отвлечься на день от работы, чтобы встретиться с ним 5 июля 1991 года. О чем он и я должны были говорить, о коэффициенте P / E? Я имею в виду, провести весь день с парнем, который просто выбирает акции? Особенно, когда работы много? Ты смеешься?

Я сказал маме: «Я работаю 5 июля.Мы очень заняты. Я прошу прощения.»

Она сказала: «Кей Грэм будет там».

Это привлекло мое внимание. Я никогда не встречал Грэм, но был впечатлен тем, как хорошо она руководила компанией Washington Post, и ролью ее газеты в политической истории. Так получилось, что Кей и Уоррен были большими друзьями в течение многих лет, и одна из самых разумных инвестиций Уоррена была в акции Post. Кей, Уоррен и пара известных журналистов оказались вместе в районе Сиэтла, и из-за необычного обстоятельства все они втиснулись в маленькую машину в то утро и отправились в долгую поездку к дому моей семьи на выходные, а это пара часов. за городом.Некоторые люди в машине были настроены так же скептически, как и я. «Мы собираемся провести целый день в доме этих людей?» — спросил кто-то в тесной машине. «Что мы будем делать весь день?»

Моя мама была очень твердой душой, когда я пришел. «Я останусь на пару часов, а потом вернусь», — сказал я ей.

Когда я приехал, мы с Уорреном начали говорить о том, как изменился газетный бизнес с приходом розничных торговцев, которые меньше рекламировали. Затем он начал спрашивать меня об IBM: «Если бы вы строили IBM с нуля, как бы она выглядела по-другому? Какие бизнесы растут у IBM? Что для них изменилось? »

Он задавал хорошие вопросы и рассказывал познавательные истории.Нет ничего, что мне нравилось бы так сильно, как учиться, и я никогда не встречал никого, кто бы так ясно думал о бизнесе. В тот первый день он познакомил меня с интригующим аналитическим упражнением, которое он выполняет. Он выберет год, скажем, 1970-й, и изучит десять компаний с самой высокой рыночной капитализацией примерно на тот момент. Затем он перейдет в 1990 год и посмотрит, как дела у этих компаний. Его энтузиазм по поводу упражнения был заразительным. Я остался там весь день, и, прежде чем он уехал со своими друзьями, я даже согласился прилететь в Небраску, чтобы посмотреть с ним футбольный матч.

Когда вы с Уорреном, вы можете сказать, насколько он любит свою работу. Это встречается по-разному. Когда он что-то объясняет, он никогда не говорит: «Эй, я умен в этом и собираюсь произвести на тебя впечатление». Это больше похоже на «Это , поэтому интересно и на самом деле очень просто. Я просто объясню вам это, и вы поймете, насколько это было глупо, что мне потребовалось много времени, чтобы понять это ». И когда он делится этим с вами, используя свое острое чувство юмора, чтобы понять суть, это действительно кажется простым.

Уоррен и я больше всего веселимся, когда берем те же данные, что и у всех остальных, и придумываем новые способы взглянуть на них, которые одновременно новы и в некотором смысле очевидны. Каждый из нас все время пытается делать это для своих компаний, но обсуждать эти идеи друг с другом особенно приятно и вдохновляет.

Мы довольно откровенны и нисколько не враждебны. Наши деловые интересы не сильно пересекаются, хотя его напечатанная World Book Encyclopedia конкурирует с моей электронной Microsoft Encarta.Уоррен держится подальше от технологических компаний, потому что ему нравятся вложения, в которых он может предсказать победителей на десятилетие вперед — что почти невозможно, когда дело касается технологий. К несчастью для Уоррена, мир технологий не знает границ. Со временем широкое распространение технологий повлияет на большинство бизнес-активов, хотя Gillette, Coca-Cola и See должны быть в безопасности.

Одна из областей, в которых мы время от времени проводим рыцарские соревнования, — это математика. Однажды Уоррен подарил мне четыре необычных кубика, на каждой из которых была изображена уникальная комбинация чисел (от 0 до 12).Он предложил каждому из нас выбрать один из кубиков, сбросить третий и четвертый и сделать ставку на то, кто будет чаще всего бросать наибольшее число. Он любезно предложил мне сначала выбрать кубик.

«Хорошо, — сказал Уоррен, — потому что ты выбираешь первым, какие шансы ты мне дашь?»

Я знал, что что-то не так. «Дай мне посмотреть на эти кости», — сказал я.

Изучив на мгновение числа на их лицах, я сказал: «Это неудачное предложение. Вы выбираете первым.”

После того, как он выбрал кубик, мне потребовалось несколько минут, чтобы понять, какой из трех оставшихся кубиков выбрать в ответ. Из-за тщательного подбора чисел на каждом кубике они оказались нетранзитивными. Каждый из четырех кубиков может быть побит одним из других: кубик A будет иметь тенденцию бить кубик B, кубик B будет иметь тенденцию бить кубик C, кубик C будет иметь тенденцию бить кубик D, а кубик D будет иметь тенденцию побить кубик A Это означало, что не было выигрышного первого выбора кубика, только выигрышный второй вариант.Это было нелогично, как и многое в деловом мире.

Уоррен отлично разбирается в числах, и я тоже люблю математику. Но умение обращаться с числами не обязательно связано с тем, что вы хороший инвестор. Уоррен не превосходит других инвесторов, потому что он лучше рассчитывает шансы. Это совсем не то. Уоррен никогда не вкладывает деньги, если разница между тем, чтобы сделать это, и не делать этого, зависит от второй цифры вычислений. Он не вкладывает деньги — взмахом биты — если только возможность не представляется невероятно хорошей.

Одна из привычек Уоррена, которой я восхищаюсь, заключается в том, что в его графике не бывает встреч. Он умеет говорить «нет». Он знает, что ему нравится делать, и то, что он делает, делает невероятно хорошо. Ему нравится сидеть в своем офисе, читать и думать. Он сделает еще кое-что, но не много. Один момент, который делает Ловенштейн абсолютно верным, заключается в том, что Уоррен — человек привычки. Он вырос в Омахе и хочет остаться в Омахе. Он познакомился с определенным кругом людей, и он хотел бы проводить с ними время.Он не из тех, кто ищет новые экзотические вещи. Уоррен, которому только исполнилось 65 лет, все еще живет в доме в Омахе, который он купил себе в 27 лет.

Его склонность к рутине распространяется и на его инвестиционную практику. Уоррен придерживается тех компаний, которые ему удобны. Он не делает больших инвестиций за пределами Соединенных Штатов. Он решил, что есть несколько компаний, в которые можно вложить большие долгосрочные инвестиции. И несмотря на очевидную математику, согласно которой должна существовать цена, которая полностью предвосхищает всю хорошую работу, которую эти компании будут выполнять в будущем, он просто не будет продавать свои акции, независимо от цены.Я думаю, что его нежелание продавать является скорее философским, чем оптимизационным, но кто я такой, чтобы предугадывать самого успешного инвестора в мире? Нежелание Уоррена продавать согласуется с другими его склонностями.

Уоррен и я разделяем определенные ценности. Нам с ним повезло, что мы родились в эпоху, когда наши навыки оказались очень прибыльными. Если бы мы родились в другое время, наши навыки не имели бы большого значения. Поскольку мы не планируем тратить большую часть того, что накопили, мы можем быть уверены, что наше богатство идет на пользу обществу.В каком-то смысле мы оба работаем на благотворительность. В любом случае наши наследники получат лишь небольшую часть того, что мы накопим, потому что мы оба считаем, что передача огромных богатств детям не в их интересах или интересах общества. Уоррен любит говорить, что он хочет дать своим детям достаточно денег, чтобы они могли что-то делать, но не достаточно, чтобы они ничего не делали. Я думал об этом до того, как встретил Уоррена, и услышав, как он сформулировал, это кристаллизовало мои чувства.

Lowenstein — хороший собиратель фактов, а Buffett грамотно написан.Уоррен сказал мне, что книга во многих отношениях точна. Он говорит, что когда-нибудь напишет свою собственную книгу, но, учитывая, насколько он любит работать и насколько тяжело писать книгу (исходя из моего личного опыта), я думаю, что пройдет несколько лет, прежде чем он это сделает. . Когда она выйдет, я уверен, что это будет одна из самых ценных книг о бизнесе за всю историю.

Письма Уоррена акционерам уже стали одними из лучших в деловой литературе.

Письма Уоррена акционерам в годовых отчетах Berkshire Hathaway уже стали одними из лучших в деловой литературе.Как и следовало ожидать, большая часть анализа Левенштейна основана на этих письмах. Если после прочтения Баффета, вы заинтригованы этим человеком и его методами, я настоятельно рекомендую вам годовые отчеты — даже те, которые были составлены 10 или 15 лет назад. Они доступны во многих библиотеках.

Об Уоррене Баффете и его инвестиционной стратегии были написаны другие книги, но пока Уоррен не напишет свою собственную книгу, стоит читать именно эту.

Версия этой статьи появилась в выпуске Harvard Business Review за январь – февраль 1996 г..

Уоррен Баффет (автор «Эссе Уоррена Баффета»)

	Очерки Уоррена Баффета: уроки для корпоративной Америки 4,39 средняя оценка — 5 595 оценок — опубликовано 1998 г. — 18 изданий	Хочу почитать сохранение… Хочу почитать В настоящее время читаю Читать Книга оценок ошибок.Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Письма Berkshire Hathaway акционерам — пользователем Уоррен Баффет, Макс Олсон (редактор) 4,59 средняя оценка — 1930 оценок — опубликовано 2016 г. — 7 изданий	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок.Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Письма Уоррена Баффета о партнерстве 1957-1970 гг. 4,48 средняя оценка — 126 оценок — 2 издания	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок.Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Инвестируйте как миллиардер: если вы не смотрите на лучшего инвестора в мире, на кого вы смотрите? (2011) — пользователем Уоррен Баффет (участник), Джордж Сорос (соавтор), Джон Полсон (автор) 3.81 средняя оценка — 52 оценки — опубликовано 2010 г. — 7 изданий	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Система Уоррена Баффета Быстрый, простой и автоматический способ инвестировать, как Уоррен Баффет 4.28 средняя оценка — 40 оценок — опубликовано 2011 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Говорит Уоррен Баффет — пользователем Уоррен Баффет, Джанет Лоу (редактор) 3.77 средняя оценка — 35 оценок	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Оракул говорит: Уоррен Баффет своими словами 4.43 средняя оценка — 23 оценки — опубликовано 2012 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Мысли председателя Баффета: тридцать лет нетрадиционной мудрости от мудреца из Омахи — пользователем Уоррен Баффет, Сиймон Рейнольдс 3.81 средняя оценка — 21 оценка — опубликовано 1998 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Снова в школу: сессия вопросов и ответов с бизнес-студентами 4.25 средняя оценка — 24 оценки — опубликовано 2008 г. — 3 издания	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Уоррен Баффет беседует со студентами MBA 4.13 средняя оценка — 16 оценок — опубликовано 2010 г. — 4 издания	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд

.