ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Эквайринг: как подключить и какие есть преимущества для ИП и самозанятых

В этой статье мы расскажем все об эквайринге простыми словами, а также разберемся в его видах, процессе и как бизнесу подключить прием бесконтактных платежей и банковских карт. 

Что такое эквайринг?

Эквайринг — это технология, которая позволяет бизнесу принимать безналичную оплату за товары и услуги, а клиенту расплачиваться за покупку банковской картой.

Для проведения операций применяется POS-терминал, который принимает все виды бесконтактных платежей и банковские карты. 

Продавец вводит нужную сумму на терминале. Покупатель просто прикладывает карту к терминалу, совершая покупку. Операция осуществляется моментально, продавец контролирует процесс и выдает чек об оплате клиенту.

В процессе эквайринга помимо продавца и покупателя участвуют:

• Банк-эквайер — банк, осуществляющий операцию;

• Банк-эмитент — банк, выпустивший карту;

• Платежная система, выпустившая карту покупателя.

В соответствии с 54-ФЗ, предприниматели обязаны работать с онлайн-кассой для проведения и фиксирования информации о наличных и безналичных операциях, а также отправки данных в налоговые органы. Использовать эквайринг без онлайн-кассы запрещено законом.

Чтобы совершить покупку на сайте или интернет-магазине, покупателю необходимо ввести данные своей карты в специальном платежном шлюзе. Для безопасности банк-эмитент присылает покупателю код в SMS или мобильное приложение.

Виды эквайринга

По типу процедуры проведения платежа различают следующие типы эквайринга:

1. Торговый эквайринг — самый распространенный и привычный для нас вид эквайринга, к которому мы привыкли во время совершения покупок в магазинах. Для расчетов используется терминал для приема банковских карт (ПИН-пад), который подключают к онлайн-кассе, либо картридер уже встроенный в ККТ. Торговый эквайринг используют в магазинах, кафе и ресторанах и предприятиях сферы услуг.

2. Мобильный эквайринг — это прием бесконтактных платежей и банковских карт с помощью mPOS-терминала или ридера, который можно подключить к кассе, смартфону или планшету. Сегодня ридер можно заменить приложением tap2go, на основе технологии softPOS, которая превращает Android-смартфон в банковский терминал.

3. Интернет-эквайринг — это возможность приема оплаты на сайте и/или интернет-магазине через платежный шлюз или с помощью платежной ссылки. В данном случае прямой контакт между продавцом и покупателем отсутствует. Операция осуществляется через процессинговый центр, с помощью которого информация о платеже передается банку. Платежная ссылка – это разновидность интернет-эквайринга. Представляет собой одноразовый счет с данными заказа, отправленный по e-mail, мессенджеру или любым другим способом. Получив и кликнув на нее, клиент видит счет для оплаты, где он вводит данные карты и подтверждает платеж.

4. QR-эквайринг — эта сравнительно новый способ приема платежей, который появился и получил популярность благодаря введению СБП (Системы быстрых платежей). Просто наведите телефон на QR-код, сформированный продавцом. Операция производится в мобильном приложении банка. Носить банковскую карту при таком способе оплаты необязательно.

5. АТМ-эквайринг — способ получения оплаты услуг, например ЖКХ или сотовой связи, через банкомат или терминал самообслуживания, а также выдача наличных.

Сколько стоит эквайринг?

Стоимость эквайринга определяется следующими факторами:

• % или комиссия за успешную операцию. Комиссия распределяется между банком-эквайером, банком-эмитентом и платежной системой и ее платит продавец. Для покупателя эквайринг остается бесплатным.

• Покупка оборудования. Для проведения операции продавцу может понадобиться онлайн-касса или фискализация в облаке, а также торговый или мобильный терминал.

Подробнее о тарифах 2can смотрите здесь

Преимущества эквайринга 2can:

• Простая регистрация и заключение договора эквайринга;

• Подключение без посещения офиса;

• Никаких скрытых комиссий и ограничений по обороту;

• Расчетный счет в любом банке РФ;

• Безопасность расчетов и приема платежей;

• Увеличение скорости обслуживания клиентов;

• Средний уровень увеличения чека – 30%;

• Поддержка 24/7.

Кроме этого, безналичная оплата картами более привлекательна для клиентов ввиду возможности получения кэшбэка и других стимулирующих бонусов.

Как подключить эквайринг 2can?

Если вы юрлицо или ИП:

Шаг 1. Заполните анкету на эквайринг 2can;

Шаг 2. Приложите паспорт руководителя в онлайн-анкету;

Шаг 3. Мы сформируем для вас заявления по форме Банка и направим на вашу почту;

Шаг 4. Распечатайте полученное от нас заявление, а затем пришлите его скан с подписью и печатью нам на почту [email protected];

Всю регистрацию мы берем на себя. После активации мы пришлем вам личный логин и пароль, а также подскажем, как провести первый платеж.

Как подключить прием карт для самозанятого?

Для самозанятых мы предлагаем подключение мобильного эквайринга с помощью ридера Р17 или приложения tap2go. Для этого, пожалуйста, проверьте, зарегистрированы ли вы в качестве самозанятого. 

Инструкцию «Как стать самозанятым» вы найдете здесь

Далее откройте любую дебетовую карту для физлица в ПСБ или МТС Банке и подготовьте скан-копии:

• Паспорт РФ;

• СНИЛС.

Остались вопросы? Сотрудники Центра поддержки помогут вам по телефону 8 (800) 707-32-07

какой выбрать банк для подключения

Выберите ваш город

• Екатеринбург
• Казань
• Краснодар
• Москва
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Санкт-Петербург
• Уфа
• Челябинск

• Астрахань
• Балашиха
• Барнаул
• Брянск
• Волгоград
• Воронеж
• Ижевск
• Иркутск
• Калининград
• Калуга
• Кемерово
• Киров
• Красноярск
• Курск
• Липецк
• Махачкала
• Набережные Челны
• Новокузнецк
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Сочи
• Ставрополь
• Тверь
• Тольятти
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Ульяновск
• Хабаровск
• Чебоксары
• Ярославль

MPOS – Технология мобильного эквайринга в вашем смартфоне

Система M4Bank. MPOS —

Комплексное решение для запуска проекта мобильного эквайринга под ключ.

• Решение имеет полный интерфейс с распространенными системами обработки.
• M4Bank.MPOS используется в российских и зарубежных банках.

Технология мобильного эквайринга превращает любой смартфон Android/IOS в POS-терминал. С помощью этой технологии вы можете расплачиваться картами VISA и MasterCard. Оплата картой никогда не была проще!

M4Bank.MPOS ЭТАПЫ

Начало разработки mPOS

06.2012

Запущен первый mPOS проект на базе m4bank.mPOS

12.2012

KCELL (Казахстан)
go live

06.2014

Чип и подпись
устройств Поддержка

09.2014

бесконтактные
поддержка платежей

12.2014

M4Bank.mPOS 8 стран,
> 50 000 устройств

02.2017

Первый проект SoftPos в Казахстане

2019

• VISA и MasterCard с поддержкой магнитной полосы и чипа
• Система также может включать мобильные считыватели карт
• Полный спектр карточных операций
• Экранная подпись с возможностью отправки копии чека клиенту

• Индивидуальный уровень доступа к истории транзакций для банка, продавца и оператора
• Счет продавца обеспечивает управление мобильным терминалом
• Соответствует международному стандарту EMV для транзакций с чип-картами

• Сохранение адреса транзакции в базе данных
• Соответствие стандарту PCI DSS
• Шифрование данных в картридере при считывании карты
• Требуются симметричные криптографические ключи (3DES, DUKPT)
• Дополнительное шифрование канала между мобильным терминалом и сервером

• Учетная запись администратора с функциями управления ключами
• Доступ к мобильному приложению с уникальным логином/ключом
• Одна учетная запись на устройство
• Уникальная система контроля лимитов транзакций

	М4Банк включен в Глобальную карту mPOS-провайдеров и решений в декабре 2012 года
	Самосертифицированные поставщики мобильных POS-решений

• Консалтинг
• Интеграция
• Конфигурация и реализация
• Обучение пользователей

• Техническая поддержка
• Регулярные обновления
• Персональный менеджер

• Для банка:

• Увеличение объема безналичных расчетов
• За вычетом стоимости услуг и развития терминальной сети
• Привлекает новых клиентов
• Снижение затрат на замену и ремонт POS-терминалов
• Дополнительные услуги с мобильными технологиями
• Лояльность клиентов

• Для продавцов:

• Позволяет продавцам принимать платежи на ходу
• Новые держатели карт увеличивают продажи
• Снижение закупочной цены
• Более низкие комиссии (по сравнению с интернет-эквайрингом)
• Клиент отслеживает транзакции в смс-уведомлениях и получает квитанцию ​​по электронной почте
• Снижение затрат на сбор

• Spire SPm2

  • Компактная и простая в использовании конструкция.
  • Подключается к вашему мобильному устройству через Bluetooth Class 2.1 + EDR и Bluetooth 4.x
  • Питание через микро-USB
  • Visa Ready, Mastercard mPOS, Apple iOS MFI PCI PTS 4.x SRED, EMV Level 1 и 2, EMV L1 Contactless, PayPass, PayWave, CE, RoHS, TQM Устройство чтения карт с магнитной полосой и чипом и NFC

  Поддержка Android, Apple iOS и Windows Mobile, соединение Bluetooth

• Spire SPm20

  • Компактная и простая в использовании конструкция.
  • Подключается к вашему мобильному устройству через Bluetooth Class 2.1 + EDR и Bluetooth 4.x
  • Питание через микро-USB
  • Visa Ready, Mastercard mPOS, Apple iOS MFI PCI PTS 4. x SRED, EMV Level 1 и 2, EMV L1 Contactless, PayPass, PayWave, CE, RoHS, TQM Устройство чтения карт с магнитной полосой и чипом и NFC

  Поддержка Android, Apple iOS и Windows Mobile, соединение Bluetooth

• Ingenico/RoamData RP750

  • Считыватель карт с магнитной полосой и чипом
  • Подключается к мобильному устройству через Bluetooth 2.1 и Bluetooth 4.0 и аудиоразъем
  • Питание через микро-USB
  • Поддерживает технологию NFC
  • Visa Ready, EMV Level 1 и 2, PCI PTS 3.1 с SRED CE, одобрено FCC

  Поддержка iOS и Android — аудиоразъем, iOS (включая iPhone 4s и iPad 3 выше), Android — соединение Bluetooth

• Ingenico ICMP

  • Считыватель карт с магнитной полосой и чипом
  • Принимайте все способы оплаты, включая чип и PIN-код EMV, магнитную полосу и NFC / бесконтактные платежи.
  • Подключите iCMP к любому планшету или смартфону на базе iOS или Android через Bluetooth.
  • Соответствует всем стандартам платежей и безопасности: EMV level 1, EMV level 2, PCI PTS 3.1, Visa Ready, PayPassTM 2.1, payWave 2.1.1. и многое другое.
  • Встроенная технология Bluetooth позволяет легко подключаться к внешним устройствам (Bluetooth 2.1 и Bluetooth 4.0)
  • Питание через кабель USB

  Совместимость с устройствами iOS (встроенный iAP) и Android, подключенными через Bluetooth

• EMVSWIPE

  • Считыватель карт с магнитной полосой и чипом
  • Подключается к любому планшету или смартфону iOS или Android через аудиоразъем
  • Нет ввода PIN-кода
  • Питание через кабель USB
  • Сертификат EMV уровня 1 и уровня 2
  • Другие сертификаты: FCC, CE, PBOC Уровень 1

  Поддерживает Android 2. 1 и выше, iOS 3.2 и выше.

  М4Банк. Система MPOS поддерживает мобильные PINPAD, сертифицированные PCI-PTS SRED. Идея решения заключается в том, что данные перед транзакцией генерируются на смартфоне (тип транзакции, товар и сумма транзакции), а затем отправляются на мобильный PINPAD. PINPAD обрабатывает карту и отправляет зашифрованные данные на смартфон для формирования транзакции. Инновационные решения востребованы из-за высокой конкуренции на рынке эквайринговых услуг. Мобильный PINPAD является одним из таких решений.

• Поддерживает весь спектр операций: Mag Stripe, Chip&PIN
• Низкая стоимость по сравнению с классическими POS-терминалами

• Полностью мобильный
• Сертификаты EMV L1, EMV L2, PCI PTS

Мобильные терминалы | Планета

Мобильные терминалы | планета

Специальные возможности

Размер текста

Прослушивание страницы

Ночное чтение

Контрастность

Цветовые темы

Для более быстрого отслеживания вашего возмещения Tax Free покупок введите данные формы Tax Free ниже. Не используйте пробелы или дефисы — только цифры и буквы.

 

Если у вас есть вопросы о ходе возврата налога, нажмите здесь.

 

Чтобы получить информацию о покупках Tax Free в Объединенных Арабских Эмиратах, посетите специальный веб-сайт ОАЭ, нажав здесь.

 

Чтобы получить информацию о покупках Tax Free в Финляндии, посетите нашу веб-страницу для Финляндии.

 

К сожалению, номер штрих-кода:

не найден в нашей системе.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, нажмите здесь, чтобы предоставить данные из формы (форм) Tax Free, или напишите нам по адресу

[email protected]

Введите номер штрих-кода формы Tax Free:

Требуется reCAPTCHA.

Отследить мой возврат

Каждая из наших форм Tax Free имеет уникальный номер — обычно вы можете найти его в верхней части формы.

 

Если вам нужна дополнительная помощь, воспользуйтесь ссылками ниже:

 

• Служба поддержки клиентов по конкретным вопросам, касающимся формы Tax Free (просьба иметь при себе номер формы и данные)
• Ответы на ваши вопросы
• Как заполнить форму Tax Free
• Как совершать покупки Tax Free

Мы не получили квалификационную форму Tax Free для вашего возмещения НДС, и в результате мы дебетуем ваш счет в соответствии с Условиями, которые вы подписали при получении возмещения наличными.

 

Для получения дополнительной информации см. эту страницу.

 

Если у вас есть какие-либо другие вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free.

Ваша форма Tax Free успешно получена, и мы обрабатываем ваш возврат. Если вы выбрали один из следующих способов возврата, подождите 30 дней, чтобы получить возмещение:

 

• Кредитная карта
• Алипай
• Чек
• Банковский перевод
• Cтрип-пасс

 

Если вы не получили сумму через 30 дней или у вас есть какие-либо другие вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов , предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free.

 

Мы ждем получения вашей формы Tax Free с печатью.

 

Убедитесь, что вы отправили нам оригинал формы Tax Free с печатью в один из наших офисов. См. полный список наших доступных офисов в странах.

 

Если вы недавно отправили форму Tax Free, подождите до 30 дней, прежде чем процесс будет завершен.

 

Если у вас есть какие-либо другие вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free.

 

У нас возникли проблемы с обработкой вашей формы Tax Free. Пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из ваших форм Tax Free на этой странице запроса Tax Free.

 

Мы получили вашу соответствующую форму Tax Free и повторно кредитовали ваш счет. Обратите внимание, что за рекредитование могут взиматься дополнительные сборы.

 

Если у вас есть какие-либо вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free https://www. planetpayment.com/en/tax-refund. -customer-services/ 

 

Мы получили вашу форму Tax Free и осуществили возврат средств одним из следующих способов:

 

• Наличные
• Мгновенный возврат через Alipay
• Мгновенный возврат WeChat

 

Процесс возврата завершен.

 

Если у вас есть какие-либо вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free https://www.planetpayment.com/en/tax-refund -customer-services/ 

 

Мы выплатили вам возврат одним из следующих способов возврата:

 

• Кредитная карта
• Алипай
• Чек/карта предоплаты
• Банковский перевод
• Cтрип-пасс

 

Подождите до 10 рабочих дней, прежде чем средства поступят на ваш счет. Если у вас есть какие-либо другие вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free https://www. planetpayment.com/en/tax-refund-customer-services. /

 

Мы получили вашу форму Tax Free, и процесс возврата завершен.

 

Сумма возврата была вычтена из первоначальной суммы покупки в момент покупки в магазине.

 

Если у вас есть какие-либо вопросы, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, предоставив данные из формы (форм) Tax Free на этой странице запроса Tax Free https://www.planetpayment.com/en/tax-refund -обслуживание клиентов/

 

Мобильные терминалы обеспечивают повышенную гибкость, когда для транзакций клиентов требуется надежное решение для оплаты на ходу. шлюз. Мобильные терминалы хорошо работают в сфере гостеприимства для эффективной оплаты за столом. В розничной торговле используйте их, чтобы сократить очереди за покупками с помощью персонализированного обслуживания в торговом зале.

 

 

• Выбор терминалов Android ведущих брендов для беспроводных платежей на ходу через Wi-Fi
• Поддержка самых высоких стандартов безопасности с проверкой P2PE, PCI PTS 4.