ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Образец договора о предоставлении банковской гарантии.

Договор банковской гарантии – оптимально и самое надежное средство обеспечение исполнения государственного контракта. Банковская гарантия позволит предпринимателям не выводить денежные средства из оборота, таким образом, финансы будут работать и приносить доходы. Необходимо также учитывать уровень инфляции, которая уменьшает сумму средств клиента, заблокированную на торговой площадке.

Компания «ПолучиКонтракт.рф» бесплатно проведет мониторинг деятельности компании-клиента и анализ на предмет возможности получения банковской гарантии. Мы работаем с банками-партнерами, которые могут предоставить выгодные предложения по гарантии. Наша компания подберет для клиента самый подходящий банк, который будет заинтересован в работе с ним и даст положительный ответ на заявку о гарантии без задержек и проволочек.

Мы работаем со следующими видами банковских гарантий:

• гарантия на исполнение контракта;
• гарантия на возврат авансового платежа. Подобный договор банковской гарантии заключается для обеспечения целевого использования аванса, полученного подрядчиком, а в случае неисполнения им обязательств по договору (контракту) банк гарантирует возврат аванса;
• гарантия в соответствии с индивидуальными требованиями клиента;
• гарантия на исполнение обязательств в течение гарантийного периода.

Мы поможем клиенту сделать наилучший выбор формы банковской гарантии. На нашем сайте можно найти образец заявки для каждого вида гарантии и заполнить форму онлайн. Она будет оперативно рассмотрена нашими специалистами, которые свяжутся с клиентом.

На сайте клиент может изучить образец договора.

Типовой договор о предоставлении банковской гарантии включает следующие сведения:

• информацию о сделке, которую обеспечивает выдаваемая гарантия;
• сумма ответственности банка по данной гарантии;
• денежная единица гарантии;
• сроки действия гарантии;
• условия отзыва гарантии;
• обязательства гаранта по осуществлению платежа;
• перечень документов при совершении платежа по гарантии;
• положения, уменьшающие сумму гарантии при частичном исполнении сторонами своих обязательств.

Банковская гарантия оформляется только в письменной форме в виде отдельного документа, прилагаемого к договору банковской гарантии. Правила электронного документооборота на подобные документы не распространяются. Гарантия должна быть подписана руководителем банка-гаранта и главным бухгалтером.

Образец договора банковской гарантии

Международные банковские гарантии

Международные банковские гарантии

Банковские гарантии являются в настоящее время одним из важных инструментов международной торговли и используются в качестве дополнительного обеспечения исполнения участниками внешнеэкономической деятельности своих контрактных обязательств.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ ПОЗВОЛЯЮТ ЗАКЛЮЧАТЬ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИЕ КОНТРАКТЫ НА ВЫГОДНЫХ УСЛОВИЯХ:

• исключает риски участников внешнеторговой сделки, связанные с невыполнением взаимных обязательств, таких как непоставка товаров и невозврат авансового платежа;
• получать отсрочку платежа по контракту;
• заключать контракты на крупные заказы;
• получать доступ к дополнительным кредитным ресурсам;
• принимать участие в международных тендерах
• и др.

ВИДЫ ГАРАНТИЙ:

• платежная гарантия,
• гарантия возврата авансового платежа,
• тендерная гарантия,
• гарантия исполнения контрактных обязательств,
• гарантия возврата кредита.

Дополнительная информация

По поручению своего клиента Банк может:

• выпустить в пользу Бенефициара резервный аккредитив (Standby Letter of Credit). Резервный аккредитив используется в случае, если банковская гарантия не может быть принята зарубежным контрагентом в связи с особенностями национального законодательства страны его местонахождения.

Резервный аккредитив представляет собой безотзывное обязательство банка-эмитента произвести оплату Бенефициару в случае неисполнения Приказодателем своих обязательств по контракту, при условии предоставления Бенефициаром документов, указанных в тексте резервного аккредитива.

• организовать выпуск гарантии банком-гарантом, в том случае, если контрагент настаивает на получении гарантии какого-либо определенного банка. С этой целью Банк выпускает контргарантию в пользу банка-гаранта и инструктирует его выпустить собственную гарантию в пользу Бенефициара.

Гарантии могут быть выпущены Банком в валюте Российской Федерации

Выпуск банковской гарантии является операцией с элементами кредитного риска, поэтому требования, которые Банк предъявляет к обеспечению по гарантийным операциям, аналогичны критериям, применяемым при кредитовании клиентов в денежной форме.

Комиссионное вознаграждение за выпуск гарантии устанавливается индивидуально по каждой сделке в зависимости от суммы и срока гарантии.

Примеры условий банковской гарантии

в формате MT 760 Swift | Letterofcredit.biz | LC

Банковская гарантия означает любое подписанное обязательство, независимо от названия или описания, предусматривающее оплату при предъявлении соответствующего требования.

MT 760 — это тип быстрого сообщения, который используется банками-эмитентами при выдаче гарантии или резервного аккредитива.

Банки-эмитенты отправляют условия гарантии или резервного аккредитива с типом быстрого сообщения «Гарантия / резервный аккредитив MT 760».

На данной странице представлен образец банковской гарантии в формате MT 760 swift.

Это пример из реальной жизни.

Я только что изменил коммерческую информацию о банковской гарантии, такую ​​как название банка-гаранта, название авизующего банка, имя бенефициара и заявителя.

Дата выдачи и срок действия, а также сумма гарантии также изменены по коммерческим причинам.

++++++++++++++++ ВХОДЯЩЕЕ СООБЩЕНИЕ ++++++++++++++++

Время получения сообщения: 03.08.2014 — 11:00
Тип сообщения: 760 — ГАРАНТИЯ / РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ
Доставка: N
Номер записи: 0006000261000
Отправитель: DEBRDEGGXXX DEUTSCHE EXPORT BANK AG-FRANKFURT AM MAIN — ГЕРМАНИЯ
Получатель TLHLTRISXXX ТУРЕЦКИЙ ИМПОРТНЫЙ БАНК A.С.- СТАМБУЛ — ТУРЦИЯ
Дата валютирования: 0
Валюта:
Сумма:, 00
Филиал: TUM
Отдел: ВЗАИМНЫЙ
Номер сессии: 4400
Порядковый номер (ISN): 960000

=============================================

27: Общая последовательность
1/1

20: Справочный номер транзакции
100BGS1100000

23: Дополнительная идентификация
ВЫПУСК

30: Дата
Дата: 02.08.2014

40C: Применимые правила
URDG

77C: Подробная информация о гарантии

НАСТОЯЩИЙ ПРОСЬБА СОВЕТОВАТЬ НАШИ СЛЕДУЮЩИЕ ГАРАНТИИ ДЛЯ БЕНЕФИЦИАРА БЕЗ КАКИХ-ЛИБО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ С ВАШЕЙ ЧАСТИ:

ЦЕНА

ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ № 100BGS1100000
ОТ 2 АВГУСТА 2014 г.
.
ГАРАНТ: DEUTSCHE EXPORT BANK AG-FRANKFURT AM MAIN — ГЕРМАНИЯ

ЗАЯВИТЕЛЬ: СООО «БЕЛКЕЛЕТЕ», БЕЛАРУСЬ, г. МИНСК, 220000, УЛ.10, КОМНАТА 20

ПОЛУЧАТЕЛЬ: HANDELSON MAKINA SANAYI VE TICARET A.S., GUZELYALI MAH. ПАЗАРСУЮ МЕВКИ БОДРУМ-МУГЛА, ТУРЦИЯ.

В КАЧЕСТВЕ ГАРАНТА МЫ ИНФОРМИРОВАЛИ, ЧТО БЕНЕФИЦИАР И ЗАЯВИТЕЛЬ ЗАКЛЮЧИЛИ ДОГОВОР № 1 DD 17 ИЮЛЯ 2014 ГОДА
2014, НАЗЫВАЯ «КОНТРАКТ», НА ПОСТАВКУ CS-12000 KF (СЕМЕНА ПОДСОЛНЕЧНИКА, ЛУННЫЙ ОРЕХ И Т.Д.) ЛИНИЯ ОБЖАРЕНИЯ «ТОВАР» НА ОБЩУЮ СУММУ 240 000,00 ЕВРО.

В СООТВЕТСТВИИ С УСЛОВИЯМИ ДОГОВОРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ЗАЯВИТЕЛЯ ПО ОПЛАТЕ ПОСТАВЛЯЕМЫХ ТОВАРОВ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ОБЕСПЕЧЕНЫ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИЕЙ, ПРЕДОСТАВЛЕННОЙ В СФЕРЕ БЕНЕФИЦИАРА, В СУММЕ 180 ЕВРО.000,00.

В СООТВЕТСТВИИ С СКАЗАННЫМ БЕНЕФИЦИАРОМ, НАСТОЯЩИМ, В КАЧЕСТВЕ ГАРАНТИРА ОБЯЗАТЕЛЬНО ОБЯЗАНЫ ВЫПЛАТИТЬ БЕНЕФИЦИАЛУ ЛЮБУЮ СУММУ (И) В ЕВРО, ЗАЯВЛЕННУЮ БЕНЕФИЦИАРОМ ДО МАКСИМАЛЬНОЙ 180 000,00 ЕВРО. (СЛОВАМИ: ОДНА ВОСЕМЬДЕСЯТ ТЫСЯЧ ЕВРО) ПО ПРЕДСТАВЛЕНИЮ ОРИГИНАЛА ЗАЯВЛЕНИЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ В БУМАЖНОЙ ФОРМЕ СО ССЫЛКОЙ НА ДАННЫЙ ГАРАНТИЙНЫЙ НОМЕР С УКАЗАНИЕМ, ЧТО БЕНЕФИЦИАР ПРЕДОСТАВИЛ ТОВАРЫ И СООТВЕТСТВИЕ ЗАЯВЛЕНИЮ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАЯВЛЕНИЕМ НЕ ВЫПОЛНИЛ ЧАСТЬ ИЛИ ВСЕ СВОИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПЛАТЕЖИ, ПРИСУТСТВУЮЩИЕ В НАСТОЯЩИЙ ВРЕМЯ, В СУММЕ, ЗАЯВЛЕННОЙ БЕНЕФИЦИАРОМ ПО ДАННОЙ ГАРАНТИИ, НО НЕ ПРЕВЫШАЕТ 180 евро.000,00 В СОВРЕМЕННОМ.

ЛЮБЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ПО ДАННОЙ ГАРАНТИИ БУДУТ УЧЕНЫ ГАРАНТОМ ТОЛЬКО КОГДА:

1. ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ ГАРАНТИЮ ПОСЛЕ 15 КАЛЕНДАРНЫХ ДНЕЙ С ДАТЫ ОТГРУЗКИ, УКАЗАННОЙ В ЛЮБОЙ СООТВЕТСТВУЮЩЕЙ МЕЖДУНАРОДНОЙ ДОРОЖНОЙ накладной (CMR) (ВКЛЮЧАЯ ДАТУ ОТГРУЗКИ В РАСЧЕТЕ),
2. ПОДПОДДЕРЖИВАЕТСЯ КОПИЯМИ СЛЕДУЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЕННЫХ В БУМАЖНОЙ ФОРМЕ:
   A) СЧЕТ-ФАКТУРА ПОЛУЧАТЕЛЯ, УКАЗЫВАЮЩИЙ НОМЕР И ДАТУ ДОГОВОРА, И
   B) МЕЖДУНАРОДНАЯ ДОРОЖНАЯ ДОРОЖНАЯ накладная (CMR), СОДЕРЖАЩАЯ ДАТУ ОТГРУЗКИ,
3. ПРЕДСТАВЛЕН ЧЕРЕЗ ПОСРЕДНИЧЕСТВО ТУРЕЦКОГО ИМПОРТНОГО БАНКА A.С.- СТАМБУЛ — ТУРЦИЯ, КОТОРАЯ ПЕРЕДАЕТ
   A) НАПРАВЛЯЮТ ЕГО ГАРАНТУ ПОД СВОИМ ПОКРЫТИЕМ ПИСЬМА ВМЕСТЕ С ДОКУМЕНТАМИ, КАК ПУНКТ 2 НАСТОЯЩЕГО ПАРАГРАФА, И
   B) ПОДТВЕРЖДАЙТЕ ГАРАНТИЮ С ПОМОЩЬЮ АУТЕНТИЧНОГО ГАРАНТИЙНОГО СООБЩЕНИЯ SWIFT ДЛЯ СООБЩЕНИЯ `S SWIFT ADDRESS DEBRDEGGXXX ПОДЛИННОСТЬ ПОДПИСЕЙ, ВЫЯВЛЕННЫХ ПО ТРЕБОВАНИЮ ПОЛУЧАТЕЛЯ.

ЯЗЫК ВСЕХ НЕОБХОДИМЫХ ДОКУМЕНТОВ ПО ДАННОЙ ГАРАНТИИ ЯЗЫК АНГЛИЙСКИЙ.

НАСТОЯЩАЯ ГАРАНТИЯ ДЕЙСТВИТЕЛЬНА ДО 26.09.2014, НАЗЫВАЕТСЯ «ДАТА ПОКАЗАНИЯ».ПОСЛЕ ДЕЙСТВИЯ ГАРАНТИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПОСТУПАЮТ ПОЛНОСТЬЮ И АВТОМАТИЧЕСКИ. ОРИГИНАЛ ТРЕБОВАНИЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ ВМЕСТЕ С НЕОБХОДИМЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ДОЛЖЕН БЫТЬ ПОЛУЧЕН ГАРАНТОМ

A) НА ДАТУ истечения срока или до истечения срока действия,
B) В МЕСТЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ — DEUTSCHE EXPORT BANK AG-FRANKFURT AM MAIN — ГЕРМАНИЯ, ИСКЛЮЧАЯ ДОКУМЕНТ 3B) НАСТОЯЩЕЙ ГАРАНТИИ, КОТОРОЙ ДОЛЖЕН БЫТЬ ПРЕДОСТАВЛЕН В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ АДРЕС: DEBRDEGGXXX.

ВСЕ ОПЛАТЫ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ГАРАНТИЕЙ, ПРИНИМАЮТСЯ ДЛЯ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ ПРИНЦИПАЛА.

НАСТОЯЩУЮ ГАРАНТИЮ РЕГУЛИРУЮТ ЕДИНЫЕ ПРАВИЛА ГАРАНТИЙ ПО ТРЕБОВАНИЮ (URDG), ПЕРЕСМОТР 2010 г., ПУБЛИКАЦИЯ ICC № 758.

UNQUOTE

ЭТО РАБОЧИЙ ИНСТРУМЕНТ, ПОЧТОВОГО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ НЕ ПОСЛЕДУЕТ.
ПОЖАЛУЙСТА, ПОДТВЕРДИТЕ ИСПОЛНЕНИЕ.
ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ

Определение банковской гарантии

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — это вид финансовой поддержки, предлагаемой кредитным учреждением.Банковская гарантия означает, что кредитор гарантирует выполнение обязательств должника. Другими словами, если должник не погасит долг, банк погасит его. Банковская гарантия позволяет клиенту или должнику приобретать товары, покупать оборудование или получать ссуду.

Ключевые выводы

• Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток, если заемщик не выплатит ссуду.
• Стороны кредита выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных операций.
• Гарантия создает дополнительный риск для кредитора, поэтому ссуды с такой гарантией будут сопровождаться более высокими затратами или процентными ставками.

Общие сведения о банковских гарантиях

Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита. Гарантия позволяет компании покупать то, что в противном случае она не могла бы купить, помогая росту бизнеса и способствуя предпринимательской деятельности.

Существуют разные виды банковских гарантий, включая прямые и косвенные.Банки обычно используют прямые гарантии в иностранном или внутреннем бизнесе, выдаваемые непосредственно бенефициару. Прямые гарантии применяются, когда безопасность банка не зависит от наличия, действительности и исковой силы основного обязательства.

Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита.

Частные лица часто выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных транзакций, которые легче адаптировать к иностранным правовым системам и практике, поскольку они не имеют требований к форме.

Косвенные гарантии чаще всего возникают в экспортном бизнесе, особенно когда бенефициарами гарантии являются государственные учреждения или государственные организации. Многие страны не принимают иностранные банки и поручителей из-за юридических вопросов или иных требований к форме. При косвенной гарантии используется второй банк, обычно иностранный банк с головным офисом в стране проживания бенефициара.

Примеры банковских гарантий

Из-за общего характера банковской гарантии существует много разных видов:

• Гарантия оплаты гарантирует продавцу, что покупная цена будет уплачена в установленный срок.
• Гарантия авансового платежа действует как обеспечение для возмещения авансового платежа от покупателя, если продавец не поставит указанные товары в соответствии с контрактом.
• Обеспечение кредита служит залогом для погашения ссуды.
• Гарантия аренды служит обеспечением платежей по договору аренды.
• Подтвержденное платежное поручение — это безотзывное обязательство, при котором банк выплачивает получателю установленную сумму в определенный день от имени клиента.
• Гарантия исполнения служит залогом понесенных покупателем затрат, если услуги или товары не предоставляются в соответствии с договором.
• Гарантийный залог служит залогом обеспечения доставки заказанных товаров в соответствии с договоренностью.

Например, компания A — новый ресторан, который хочет купить кухонное оборудование на 3 миллиона долларов. Поставщик оборудования требует, чтобы компания A предоставила банковскую гарантию для покрытия платежей перед отправкой оборудования компании A. Компания A запрашивает гарантию у кредитного учреждения, которое ведет свои денежные счета. По сути, банк подписывает договор купли-продажи с продавцом.

Банковская гарантия — Обзор, виды и пример, преимущества

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — это гарантия, которую банк предоставляет по контракту между двумя внешними сторонами, покупателем и продавцом, или в отношении гарантии, заявителем и бенефициаром. Банковская гарантия служит средством управления рисками. Управление рисками. Управление рисками включает в себя выявление, анализ и реагирование на факторы риска, которые составляют часть жизни бизнеса. Обычно это делается с помощью инструмента для бенефициара, поскольку банк берет на себя ответственность за завершение контракта в случае неисполнения покупателем своего долга или обязательства.

Банковские гарантии служат ключевой цели для малого бизнеса; банк, посредством их должной осмотрительности Должная осмотрительность Должная осмотрительность — это процесс проверки, расследования или аудита потенциальной сделки или инвестиционной возможности для подтверждения всех соответствующих фактов и финансовой информации, а также для проверки всего остального, что было затронуто во время сделки слияния и поглощения или инвестиции процесс. Due Diligence завершается перед закрытием сделки. заявителя, обеспечивает ему доверие как надежного делового партнера для бенефициара гарантии.По сути, банк ставит свою печать одобрения кредитоспособности заявителя, совместно подписывая от имени заявителя, поскольку это касается конкретного контракта, заключаемого двумя внешними сторонами.

• Банковская гарантия является гарантией для бенефициара того, что банк будет поддерживать контракт, если заявитель и контрагент по контракту не в состоянии сделать это.
• Банковские гарантии служат для облегчения ведения бизнеса в ситуациях, которые в противном случае были бы слишком рискованными для бенефициара.
• Договоры, лежащие в основе банковской гарантии, могут быть как финансовыми (например, погашение ссуды), так и основанными на результатах, например услугой, предоставляемой одной стороной другой.

Типы банковских гарантий

Банковская гарантия предоставляется на определенную сумму и на заранее определенный период времени. В нем четко указаны обстоятельства, при которых гарантия применяется к контракту. Банковская гарантия может быть финансовой или ориентированной на результат.

В финансовой гарантии банка банк гарантирует, что покупатель выплатит задолженность перед продавцом. Если покупатель не сделает этого, банк возьмет на себя финансовое бремя за небольшую первоначальную плату. Плата за обслуживание Плата за обслуживание, также называемая комиссией за обслуживание, относится к комиссии, взимаемой для оплаты услуг, связанных с продуктом или услугой, которая является платной. при покупке., которая взимается с покупателя при выдаче гарантии.

Для гарантии , основанной на исполнении , бенефициар может потребовать от банка возмещения ущерба за неисполнение обязательства, изложенного в контракте.Если контрагент не предоставит услуги в соответствии с обещаниями, бенефициар будет требовать понесенные убытки от невыполнения обязательств гаранту — банку.

Для гарантий иностранного банка , например, в случае международного экспорта, может быть четвертая сторона — банк-корреспондент, работающий в стране проживания бенефициара.

Реальный пример

В качестве реального примера рассмотрим крупного производителя сельскохозяйственного оборудования.Хотя производитель может иметь поставщиков во многих местах, часто лучше всего иметь местных поставщиков для ключевых деталей, как по причинам доступности, так и по причинам транспортных расходов.

Таким образом, они могут пожелать заключить договор с небольшим цехом по металлу, расположенным в той же промышленной зоне. Поскольку мелкий поставщик относительно неизвестен, крупная компания потребует, чтобы поставщик обеспечил банковскую гарантию перед заключением контракта на детали машин на сумму 300 000 долларов. В таком случае бенефициаром будет крупная компания, а заявителем — мелкий продавец.

Если мелкий продавец получит банковскую гарантию, крупная компания заключает с продавцом договор. На этом этапе компания может выплатить 300 000 долларов авансом при том понимании, что поставщик должен поставить согласованные детали в следующем году. Если продавец не в состоянии сделать это, производитель сельскохозяйственного оборудования может потребовать от банка возмещения убытков в результате нарушения продавцом условий контракта.

Посредством банковской гарантии крупный производитель сельскохозяйственного оборудования может сократить и упростить свою цепочку поставок Цепочка поставок Цепочка поставок — это вся система производства и доставки продукта или услуги, от самого начального этапа поиска сырья до конечного продукта без ущерба для его качества. финансовое положение.

Преимущества банковских гарантий

Заявителю:

• Малые компании могут получить ссуды или вести бизнес, который в противном случае был бы невозможен из-за потенциальной рискованности контракта для их контрагента. Это способствует росту бизнеса и предпринимательской активности.
• Банки взимают низкую комиссию за банковские гарантии, обычно составляющую часть 1% от общей суммы транзакции, за предоставленные гарантии.

Получателю:

• Получатель может заключить договор, зная, что в отношении его контрагента была проведена комплексная проверка.
• Банковская гарантия увеличивает кредитоспособность Кредитоспособность Проще говоря, кредитоспособность — это то, насколько «достойна» или заслуживает кредитоспособность. Если кредитор уверен, что заемщик своевременно выполнит свое долговое обязательство, заемщик считается кредитоспособным. как заявителю, так и контракту.
• Существует снижение риска благодаря заверениям банка в том, что они покроют свои обязательства в случае дефолта заявителя.
• Повышается доверие к сделке в целом.

Недостатки банковских гарантий

• Участие банка в транзакции может замедлить процесс и добавить ненужный уровень сложности и бюрократии.
• Когда дело доходит до особо рискованных или дорогостоящих сделок, сам банк может потребовать от заявителя гарантии в виде обеспечения.

Банковские гарантии и аккредитивы

Для банковской гарантии основным должником является покупатель или заявитель.Только тогда, когда заявитель не выполнит свои обязательства, банковская гарантия вступит в сделку. Часто просроченный платеж не является поводом для получения банковской гарантии. Напротив, в финансовом инструменте, именуемом аккредитивом, требование продавца сначала направляется в банк.

Таким образом, аккредитив дает больше уверенности в том, что будет произведено быстрое погашение, поскольку банк участвует в транзакции на протяжении всего процесса. В случае банковской гарантии со стороны заявителя должна быть неспособность поддержать договор до того, как банк станет участником.

Ссылки по теме

CFI является официальным поставщиком страницы программы коммерческого банковского и кредитного аналитика (CBCA) ™ — сертификата CBCAGet CFI и получения статуса коммерческого банковского и кредитного аналитика. Зарегистрируйтесь и продвигайтесь по карьерной лестнице с помощью наших программ и курсов сертификации. программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Чтобы продолжить изучение и развитие своих знаний в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем следующие дополнительные ресурсы:

• Корпоративная гарантия Корпоративная гарантия Корпоративная гарантия — это официальное письмо, в котором гарант принимает на себя ответственность за обработку долговых платежей или берет на себя общую ответственность за задолженность
• Соглашение о ссуде Соглашение о ссуде — это соглашение, устанавливающее условия кредитной политики между заемщиком и кредитором.Соглашение дает кредиторам свободу действий в погашении ссуд, при этом защищая свою кредитную позицию. Аналогичным образом, из-за прозрачности нормативных актов заемщики получают четкие ожидания в отношении
• Персональная гарантия Персональная гарантия Персональная гарантия — это тип необеспеченного кредитного договора, который позволяет кредитору приобретать личные активы поручителя, если соответствующий должник
• Типы кредитов Типы кредитов 3 основных типа кредита — это возобновляемый кредит, рассрочка и открытый кредит.Кредит позволяет людям приобретать товары или услуги на заемные деньги.

Гарантии | Nordea

В случае разногласий между сторонами относительно основных условий оплата по дополнительной гарантии может быть отложена до заключения мирового соглашения, арбитража или окончательного судебного решения. Когда бенефициар требует платежа в соответствии с условиями гарантии до востребования, банк обязан произвести платеж независимо от того, просрочил ли принципал по основному контракту или нет.Любые споры между принципалом и бенефициаром должны решаться между сторонами впоследствии без участия банка. Обязанность банка произвести платеж по гарантии основывается исключительно на самой гарантии и не зависит от основного договора.

Единые правила для гарантий по требованию, разработанные ICC, используются банками и предприятиями на разных континентах и ​​в различных отраслях промышленности.Гарантия до востребования — это независимое обязательство, при котором гаранты уверены, что их обязательства регулируются их собственными условиями.

Запрос на получение банковской гарантии должен быть одобрен банком. Обычно вы получаете письмо с предложением о конкретной гарантии или письмо с предложением о предоставлении гарантии до определенного лимита. Как клиент вы должны предоставить нам как минимум следующую информацию: имя и адрес должника / принципала, имя и адрес бенефициара, сумма гарантии, срок истечения срока действия, с чем связана гарантия (e.грамм. базовый договор) и Тип гарантии (например, исполнение, платеж или авансовый платеж).

Стоимость гарантии зависит от: суммы и продолжительности гарантии, типа гарантии, вида гарантии, которую получает банк, общей ситуации на рынке и конкретной ситуации для вашего направления деятельности.

Требование предъявляется к гаранту, когда бенефициар считает, что принципал нарушил основные условия, предусмотренные гарантией.В требовании должно быть указано: ссылка на рассматриваемую гарантию, то, как принципал нарушил основное соглашение, охватываемое указанной гарантией, и, если возможно, документация: сумма, требуемая по гарантии, и на какой счет должны быть зачислены деньги.

Оплата будет зависеть от того, является ли гарантия дополнительной или требуется гарантия.Требование по дополнительной гарантии будет оплачено, если выполняется одно из следующих условий: мировое соглашение (например, принципал принимает требование), окончательное решение суда или арбитражное решение. Платеж по гарантии до востребования будет зависеть от формулировки гарантии с описанием того, что должно быть представлено и когда должна быть произведена оплата.

Если гарантия бессрочная (т.е.е. без даты истечения срока действия), нам нужен либо оригинал гарантийного документа, либо возвращенный нам бенефициаром в письменной форме, подтверждающий, что Nordea освобождается от своих обязательств.

Citi | Болгария

Гарантийное письмо

Банковская гарантия — это безотзывное обязательство банка, согласно которому определенная сумма будет выплачена уполномоченному бенефициару на основании его запроса, который был предоставлен в соответствии с условиями гарантии.Такие инструменты представляют собой конкретные абстрактные обязательства, в отношении которых гарант не имеет права выдвигать возражения, вытекающие из лежащих в основе отношений, которые обеспечивает гарантия. Вот почему банковские гарантии являются подходящим и эффективным средством обеспечения данного платежа или другого договорного обязательства, предлагая при этом справедливый баланс между интересами всех сторон.

Преимущества банковских гарантий:

• более безопасная форма безопасности, предоставляемая независимым финансовым учреждением
• не может быть изменен без согласия всех сторон
• возможность вступить в деловые отношения на более выгодных условиях, когда такое обеспечение было предоставлено

Citibank Europe plc, филиал в Болгарии может выдавать и консультировать все стандартные виды гарантий:

• тендерные / тендерные гарантии
• Гарантии предоплаты
• гарантии производительности
• платежные гарантии
• таможенные гарантии
• резервные аккредитивы

Гарантия выдается по запросу, по инструкции и под ответственность заявителя (во всех случаях заявитель должен быть клиентом Ситибанка)

Предпосылки для выдачи гарантии:

• Кредитное соглашение с заявителем на выпуск таких инструментов
• заполненная стандартная форма заявки на получение банковской гарантии
• Все тексты гарантии будут проверены Citi на предмет работоспособности и соответствия / нормативных требований перед выдачей.

Выдача банковских гарантий Citi регулируется применимыми международными правилами

• Международная практика резервного копирования — ISP’98, публикация ICC 590
• Единые правила для гарантий по требованию — URDG, публикация ICC 758

Форма заявки на получение банковской гарантии

Банковская гарантия | Что это? Пример, характеристика, типы, предел и важность

Банковская гарантия (BG) — это соглашение между 3 сторонами, а именно.банк, получатель и заявитель. Бенефициар — тот, кто берет на себя гарантию. И заявитель — это сторона, которая требует банковскую гарантию от банка. БГ являются важным банковским механизмом и играют жизненно важную роль в продвижении международной и внутренней торговли.

Банк выдает BG по получении запроса от заявителя. Эта квитанция представляет собой «сумму гарантии» в отношении некоторой цели / основной транзакции в отношении «бенефициара». Если банк т.е.«Гарант» получает «претензию» от бенефициара, это приводит к «вызову BG». В случае иностранной BG, помимо этих трех сторон, существует еще «банк-корреспондент». Если у банка нет филиала в какой-либо зарубежной стране, он выпускает BG в этой стране через свой «банк-корреспондент». Перед выдачей гарантии банк проводит всю необходимую юридическую проверку, финансовый и бизнес-анализ.

Пример банковской гарантии

Экспортер под названием «ABC LLC.В Дубае просит банковскую гарантию от импортера под названием «XYZ Pvt. Ltd »в Индии. В этом случае «XYZ Pvt. Ltd »обращается к Корпорационному банку с просьбой предоставить от его имени банковскую гарантию экспортеру. Теперь, если у корпоративного банка нет филиала в Дубае, корпоративный банк будет выдавать гарантию через Государственный банк Индии (SBI). Здесь «XYZ Pvt. Ltd »- заявитель; «ABC LLC» является бенефициаром; «Корпорация Банк» является банком-эмитентом, а «SBI» — банком-корреспондентом.

Настоящее соглашение BG действует как обязательство.Это соглашение гарантирует бенефициару, что банк выплатит указанную сумму в случае неисполнения обязательств заявителем. Заявитель может не выполнить обязательства по «финансовому» или «исполнительскому» обязательству, как указано в гарантии. Фактически, BG действует как обещание, что в случае невыполнения обязательств заявителя (клиента банка) банк должен выполнить договорные обязательства. Следует отметить, что обязательство по оплате лежит не на заявителе, а на банке, поскольку банк выступает поручителем.Контракт BG не зависит от основной сделки / контракта, который существует между бенефициаром и заявителем.

Характеристики действующей гарантии

• Срок действия гарантии четко указан
• Гарантия выдается всегда на определенную сумму
• Цель гарантии четко указана
• Гарантия действительна в течение конкретно определенного срока период
• Льготный период, разрешенный для принудительного исполнения гарантийных прав, также указан в гарантии
• Гарантия четко определяет события, при которых она может быть исполнена

Важно, чтобы гарантия могла быть приведена в исполнение на основании условий контракта (т.е. договор гарантии), существующий между банком и бенефициаром. Как правило, бенефициары указывают пункт о начислении пени в случае задержки платежа. Следовательно, банку необходимо проявлять осторожность при окончательной доработке формата и текста договора (договора гарантии). При подписании того же правила следует внимательно учитывать положение о штрафных санкциях и оговорки, связанные с просрочками и невыполнением обязательств.

Типы банковских гарантий

Финансовые гарантии

Здесь банк гарантирует, что заявитель выполнит финансовые обязательства.А в случае неудачи банк как поручитель должен заплатить.

Гарантия исполнения

Здесь выданная гарантия предназначена для выполнения конкретной задачи и ее выполнения предписанным / согласованным способом, как указано в гарантийном документе.

Гарантия авансового платежа

Эта гарантия гарантирует, что они вернут сумму аванса в случае невыполнения условий.

Гарантия платежа / гарантия ссуды

Гарантия предназначена для обеспечения выплаты / погашения ссуды.В случае, если сторона этого не сделает, поручитель должен произвести оплату от имени заемщика, нарушившего обязательства.

Гарантия на участие в торгах

В рамках процесса торгов эта гарантия гарантирует, что участник торгов примет на себя контракт, на который он подал заявку, на условиях проведения торгов.

Иностранная банковская гарантия

Иностранная банковская гарантия — это гарантия, которая выдается иностранному бенефициару.

Гарантия отсроченного платежа

Когда банк гарантирует некоторую отсрочку платежа, гарантия называется гарантией отсроченного платежа.Например, компания покупает машину в кредит с 6 равными платежами. В этом случае, поскольку платеж откладывается на более поздний период, кредитор требует гарантии отсроченного платежа для гарантии того, что платеж будет доставлен ему в заданный период времени.

Гарантия доставки

Эта гарантия защищает транспортную компанию от всех видов потерь в случае неплатежа покупателем. Этот документ помогает покупателю вступить во владение товаром.

Гарантия на гарантийное обязательство или гарантийное обязательство

Это гарантия того, что заказанные товары будут доставлены надлежащим образом в соответствии с соглашением.

Лимиты банковских гарантий

В случае, если какая-либо компания или фирма регулярно требует наличия BG в ходе своей деятельности, банки также предоставляют возможность установить «BG Limit» для этой компании / фирмы после оценки BG на основе их послужного списка, финансового положение, безопасность, предлагаемая компанией, маржа и финансовое положение бизнеса.Например: если небольшая компания имеет дело с правительственными ведомствами или подразделениями государственного сектора, возникает регулярное требование BG. В таком случае получение лимита BG выгодно; это означает, что банк время от времени может выдавать BG заявителю, причем верхним пределом является санкционированная «сумма лимита BG». Лимиты BG классифицируются как лимиты, не связанные с фондом.

Почему важна банковская гарантия?

BG отражает доверие банка к вашему бизнесу и косвенно подтверждает надежность вашего бизнеса.

В случае зарубежных сделок или сделок с государственными организациями, иностранная сторона или государственное предприятие ограничены и не могут оценить надежность каждого заявителя проекта. В таких случаях BG выступают в качестве надежного инструмента для оценки стабильности и кредитоспособности компаний, подающих заявки на проекты.

Когда новые стороны объединяются в бизнес и скептически относятся к результатам деятельности компании, реализующей проект, гарантии выполнения помогают снизить риск бенефициара.

Гарантии авансового платежа действуют как защитное покрытие, при котором покупатель может взыскать аванс, уплаченный продавцу, если продавец не может доставить товары или услуги.