ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Процедура банкротства физического лица

Фаворит > Статьи > Процедура банкротства физических лиц!

—

1. Условия порядка проведения процедуры Банкротства

Процедура банкротства физического лица, как и процедура банкротства индивидуального предпринимателя рассматривается по нормам главы “X” ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Согласно порядку проведения процедуры банкротства гражданин должен соответствовать следующими условиями:

1 Сумма задолженности должна быть
не менее 500 т.р.

2 Гражданин должен отвечать критериям
неплатежеспособности

Подробней об условиях банкротства читайте в статье: «Банкротство физического лица».

Суды, рассматривающие дела о банкротстве – Арбитражные суды. Указанным судам поручено рассматривать все дела о несостоятельности граждан и юридических лиц.

—

2. Основные стадии процедуры банкротства

1. Сбор документов;
2. Подготовка заявления о Вашем банкротстве;
3. Направление заявления о банкротстве физического лица в суд;
4. Признание судом гражданина Банкротом;
5. Формирование реестра требований кредиторов;
6. Анализ финансового состояния должника и подготовка отчета финансовым управляющим;
7. Вынесение судом решения о списании долгов физического лица.

Первая стадия

Сбор документов на банкротство

Прежде чем инициировать процедуру банкротства физ. лица
Вам необходимо собрать весь перечень документов, которые предусмотрены законом о банкротстве.

Для Вашего удобства мы подготовили перечень документов, необходимых для списания долгов. После того, как вы собрали все необходимые документы.

Скачать перечень документов
для банкротства

Получите консультацию юристов
по банкротству

Получить консультацию

Вторая стадия

Подготовка заявления на банкротство физического лица

После сбора всех документов, Вам необходимо подготовить – заявление о признании гражданина несостоятельным (банкротом).

Здесь вы можете скачать типовой образец заявления о банкротстве гражданина.

Кроме заявления, Вам также необходимо подготовить – перечень кредиторов, перечень задолженностей, опись имущества, ходатайство об исключении имущества и дохода из конкурсной массы, ходатайство об отсрочке внесения денежных средств на депозит суда, ходатайство о назначении финансового управляющего и ряд других.

Скачать заявление

При подготовке заявления Вам необходимо указать:

1 Ваше финансовое положение

2 Сумму задолженности, а также
основание её возникновения

Именно от этого в дальнейшем будет зависеть признание банкротом физического лица.

Комплект указанных процессуальных документов Вы обязаны направить каждому кредитору.

При проведении процедуры банкротства ИП Должнику не нужно направлять каждому кредитору комплект документа. Однако ему необходимо опубликовать уведомления о намерении подать заявление о банкротстве.

Такое уведомление должно быть опубликовано в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (ЕФРСБ) и заверено нотариально.

 

Третья стадия

Направление заявления о банкротстве физического лица в суд

После того, как документы подготовлены Вы направляете заявление со всем перечнем документов в арбитражный суд по месту вашего жительства.
Вы можете подать указанные документы через канцелярию суда или с использованием официальной системы арбитражных судов «Мой арбитр».
В дальнейшем в этой системе Вы сможете отслеживать статус своего дела.

В течение 5-10 дней арбитражный суд выносит первый судебный акт — определение арбитражного суда о принятии заявления гражданина на банкротство и о назначении судебного заседания, на котором будет решаться вопрос о признании Вас несостоятельным (или несостоятельной).

Также суд может вынести определение об оставлении заявления без движения и указать причину этого. Это произойдет, если Вы предоставите в суд не полный перечень документов.

В этом случае Вам нужно донести указанные в определении документы и тогда заявление будет принято. Вместе с принятием заявления, суд определит дату первого судебного заседания.

Четвертая стадия

Признание гражданина банкротом

На первом судебном заседании судья рассмотрит заявление гражданина на банкротство. Если гражданин подпадает под условия ФЗ «О несостоятельности (банкротства), то судья признает заявление обоснованным.

При признании заявления обоснованным судья может ввести одну из процедур банкротства.
В ст.213.2 ФЗ «О несостоятельности(банкротстве)» в числе судебных процедур банкротства указаны:

01

Процедура реструктуризации

02

Процедура реализации

03

Мировое соглашение

Процедура реструктуризация вводится на срок не более чем три года. Указанная процедура вводится при наличии постоянного дохода гражданина и согласия кредиторов.

Подробней о процедуре реструктуризации читайте в статье: «Процедура реструктуризации долгов гражданина. Плюсы и минусы».

Однако основная цель процедура банкротства для должников – списание долгов.

Достижение этой цели возможно при признании заявления обоснованным и введении процедуры реализации имущества гражданина. Обоснованным заявление признается тогда, когда доказано, что Вы не можете дальше платить по кредитам. Или Ваши доходы меньше, чем платежи по кредитам.

С этого момента Вы признаетесь банкротом и наступают следующие правовые последствия:

• Прекращается начисление всех неустоек, пеней, штрафов;
• Приостанавливаются аресты и запреты, наложенные судебными приставами;
• Все требования кредиторов к Вам о погашении долга могут быть предъявлены к Вам только через Арбитражный суд.

С этого момента, любые требования кредиторов могут быть заявлены только в деле о банкротстве. Таким образом, все письма банков, звонки и требования коллекторов с этого момента незаконны.

Процедура реализации имущества должника при банкротстве физического лица является наиболее востребованной в Российской Федерации. По данным 2017 года ее вводили в 3-х делах из 4-х.
В остальных случаях вводили процедуру реструктуризации.

Пятая стадия

Формирование реестра требований кредиторов

После признания Вас несостоятельным начинается активная работа финансового управляющего. Прежде всего, финансовый управляющий гражданина делает публикации о Вашем банкротстве. Размещение публикаций предусмотрено законом о несостоятельности и происходит в издании «Коммерсант», а также в ЕФРСБ (Едином федеральном реестре, о котором мы писали выше). После этого начинается формирование реестра Ваших кредиторов. Реестр кредиторов формирует финансовый управляющий.

Требования кредиторов при банкротстве физических могут быть заявлены только через суд. Для этого каждый кредитор направляет заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Задача финансового управляющего и должника на данном этапе состоит в проверке обоснованности заявлений кредиторов. Финансовый управляющий анализирует каждое заявления Ваших кредиторов и по каждому из них предоставляет суду свою позицию. Если требование кредитора завышено, то это будет отражено в отзыве финансового управляющего. В дальнейшем судья рассмотрит заявления кредиторов и возражения финансового управляющего. По результатам рассмотрения он вынесет определение о включении в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр требований кредиторов.

Шестая стадия

Анализ финансового состояния должника и подготовка отчета финансовым управляющим

После формирования реестра кредиторов, финансовый управляющий проводит анализ финансового положения должника.

Задача финансового управляющего на данном этапе состоит в выявлении причин, которые привели к несостоятельности.

Помимо этого, финансовый управляющий направляет запросы о наличии у Вас имущества. Если имеются сомнительные сделки в течении 1-3 лет до банкротства, то они могут быть оспорены. Если сделки гражданина будут оспорены, то имущество будет продано с торгов, а деньги направлены кредиторам.

После этого, финансовый управляющим проводит реализацию имущества гражданина. Единственное жилье должника и иное имущество, перечисленное в ст.446 ГПК РФ, реализовано быть не может.

По результатам проведенных мероприятий финансовый управляющий подготавливает отчет о возможности освобождения гражданина от долгов. Данное заключение является основанием для принятия арбитражным судом определения об освобождении должника от денежных обязательств перед его кредиторами.

Седьмая стадия

Вынесение судьей решения о списании долгов физического лица

Заключительным этапом процедуры банкротства гражданина является итоговое судебное заседание, на котором решается вопрос о завершении процедуры и об освобождении гражданина от долгов по закону о банкротстве.
Результаты судебного заседания отражаются в судебном решении.

Для вынесения решения об отказе в списании долгов гражданина у судьи должны быть веские причины. Это может быть: сокрытие информации об имуществе, совершение незаконных сделок в преддверии банкротства и т. д.

Вынесенное арбитражным судом решение направляется всем кредиторам должника.
Если судом вынесено решение об освобождении гражданина от дальнейшего исполнения требований кредиторов, то такое решение следует предоставить в Федеральную службу судебных приставов для снятия всех арестов и ограничений.

По судебному решению с гражданина списываются все долги, а не только те, которые были заявлены в процедуре.

Пройдите тест, чтобы рассчитать
стоимость банкротства

Пройти тест

—

Краткое резюме:

1. Процедура банкротства – судебная процедура, которая проходит в Арбитражном суде по Вашему месту жительства;

2. Для подачи заявления на банкротство нужно наличие долга не менее 500 т.р. или доказательства невозможности погасить свои долги в будущем;

3. Перед подачей заявления на банкротство, его нужно направить всем кредитором;

4. Процедура реализации имущества должника вводится на 6 месяцев. Вся процедура занимается от 8-12 месяцев.

5. По результатам процедуры банкротства судья спишет с Вас все долги.

Если у Вас остались вопросы, то задавайте их в форме под этой статьей и наши юристы подробно ответят Вам на них.

Также Вы можете посмотреть наше Видео о процедуре банкротства, в котором содержится более подробная информация о всей процедуре.

Проверка на банкротство физических лиц: все этапы процедуры банкротства

К сожалению, ваш браузер не поддерживает JavaScript. Пожалуйста, обновите ваш браузер или включите поддержку JavaScript для корректного отображения страницы. Москва Офисы и банкоматы

Интернет-банк

• Корпоративным клиентам
  • Банковское обслуживание
    • Расчетно-кассовое обслуживание
    • Корпоративные карты
    • Таможенная карта МИР
    • Зарплатный проект
    • Эквайринг
    • Инкассация
    • Конверсионные сделки
    • Внешнеэкономическая деятельность
    • Депозитарное обслуживание
    • Обезличенные металлические счета
  • Кредиты и гарантии
    • Кредиты для бизнеса
    • Банковские гарантии
  • Размещение средств
    • Депозиты
    • Векселя
  • Прием платежей по QR-коду
  • Аренда сейфов
  • Подарочные монеты
• Частным клиентам
  • Ипотека
  • Кредиты
  • Вклады
  • Инвестиции
  • Банковские карты
  • Платежи и переводы
  • Обмен валют
  • Аренда сейфов
  • Другие услуги
    • Кэшбэк
    • Налоговый помощник
    • Mir Pay для карт МИР
    • Подарочные и инвестиционные монеты
    • Биометрические данные
    • Финансовая грамотность
    • Архив тарифов и документов
• Арбитражным управляющим
• Финансовым организациям
  • Банковское обслуживание
    • Конверсионные сделки
    • Счета ЛОРО
  • Операции с ценными бумагами
  • Банкнотные сделки
  • Межбанковские кредиты
  • Специальные предложения
• О банке
  • История
  • Реквизиты
  • Руководство банка
  • Раскрытие информации для регулятивных целей
  • Финансовая отчетность
  • Карьера
  • Новости
• Офисы и банкоматы

6 этапов банкротства — Кливленд юристы по банкротству

В то время как большинство людей знают, что банкротство является способом погашения или ликвидации долга, мало кто знает, как это происходит.

Незнание того, чего ожидать во время процедуры банкротства, может сделать эту идею более пугающей, чем она должна быть. На самом деле подача заявления о защите от банкротства не является чрезмерно обременительной. А с помощью опытной и преданной делу юридической фирмы по банкротству в Кливленде вы обычно можете легко пройти весь процесс.

Чтобы обсудить, подходит ли вам банкротство, позвоните сегодня по телефону (216) 586-6600 и договоритесь о бесплатной и конфиденциальной консультации.

Сколько времени занимает банкротство?

Процесс банкротства длится от трех до четырех месяцев от начала до конца для подачи документов по главе 7. Глава 13 требует столько же времени для подачи, но поскольку вы постепенно выплачиваете часть своих долгов, план платежей может длиться от трех до пяти лет.

По завершении любого из заявлений о банкротстве ваши долги будут погашены, и вы не будете предстать перед судом по делам о банкротстве.

Шесть шагов процедуры банкротства

Банкротство состоит из шести шагов. В то время как некоторые банкротства будут более сложными, чем другие, вы и ваш адвокат по банкротству будете работать через этапы, пока ваши долги не будут официально погашены.

Шаг 1: Консультации перед банкротством

Перед подачей заявления о банкротстве вы должны встретиться с одобренным правительством кредитным консультантом, чтобы обсудить возможность подачи заявления о банкротстве в течение следующих шести месяцев. На этой одно-двухчасовой встрече вы обсудите свое финансовое положение, варианты банкротства и начнете составлять личный бюджет. В большинстве случаев ваш адвокат по банкротству может порекомендовать вам консультанта.

Шаг 2: Подача заявления о банкротстве

Подача заявления о банкротстве является наиболее сложной частью этого процесса. Ходатайство представляет собой сложный документ, в котором описаны и классифицированы все ваши непогашенные долги в строгом формате.

Как правило, юрист по банкротству составляет для вас этот документ после того, как задаст вам вопросы о вашем финансовом положении и просмотрит ваши финансовые документы.

После того, как ваш адвокат соберет информацию и подготовит документ, вы официально подадите петицию в суд. Это официально запускает график банкротства.

Шаг 3: Автоматическое приостановление действия

Как только вы подадите заявление о банкротстве, суд автоматически приостановит действие вашего дела. Автоматическое приостановление — это постановление суда, которое запрещает вашим кредиторам связываться с вами для взыскания ваших долгов.

Для этого суд по делам о банкротстве рассылает вашим кредиторам Уведомление о подаче и Уведомление о приостановлении. Это делает незаконными дальнейшие попытки ваших кредиторов взыскать ваши долги и прекращает любые процедуры взыскания, такие как судебные иски.

Во время автоматического приостановления ваши кредиторы могут связываться только с вашим адвокатом, и все звонки должны быть прекращены.

Этап 4: Собрание кредиторов

Примерно через месяц или два после подачи заявления о банкротстве вы и ваш адвокат должны посетить собрание кредиторов, организованное вашим конкурсным управляющим. Как правило, эта встреча длится менее часа (а иногда и пяти минут!), и на ней присутствуют только вы, ваше представительство и доверенное лицо.

Кредиторы могут присутствовать, чтобы подать жалобу или иным образом изложить свою позицию, но это случается очень редко.

Поскольку существует ограниченное количество способов, которыми кредиторы могут оспорить освобождение от банкротства (например, мошенничество или другая незаконная деятельность), вам вряд ли придется с этим сталкиваться. В большинстве случаев доверительный управляющий просто задает несколько вопросов, а затем обращается к вашему адвокату, чтобы окончательно решить любые вопросы или проблемы.

Если вы подаете заявку на участие в Главе 7, опекун официально одобрит вашу заявку. Если вы подаете заявление по главе 13, доверительный управляющий составит план выплат на следующие три-пять лет.

Ни в коем случае в течение этого времени кредитор не должен связываться с вами напрямую.

Этап 5: Курс обучения должников

Перед завершением процедуры банкротства вы должны пройти утвержденный курс обучения должников. Многие из них можно выполнить онлайн, и на их выполнение уходит в среднем два часа.

В ходе курса финансового консультирования вас научат составлять бюджет, разумно распоряжаться деньгами и правильно использовать кредит.

Шаг 6: Уведомление о погашении

После того, как вы закончите все это, ваш долг будет погашен.

В петиции по главе 7 это происходит после того, как доверительный управляющий просмотрит заявление о банкротстве и не найдет серьезных проблем. Во время главы 13 это происходит после того, как вы закончите согласованный план платежей. В любом случае вы получите Уведомление об освобождении от обязательств, что означает, что любая включенная задолженность будет очищена от вашей записи.

Банкротство в Огайо: с чистого листа

После того, как ваши долги будут погашены судом, вы сможете начать новую жизнь. Банкротство дает вам шанс восстановить свое финансовое здоровье и начать все заново.

Хотя многие считают, что подача заявления о банкротстве — это долгий и трудный процесс, на самом деле это не так. Как видите, вам нужно пройти всего несколько основных шагов. С помощью опытного адвоката по банкротству из Огайо это становится простым для всех.

Для начала позвоните в LHA по номеру

Если вы рассматриваете возможность подачи заявления о банкротстве в штате Огайо, Luftman, Heck & Associates готова работать с вами на каждом этапе, чтобы максимально упростить для вас эти процедуры. Позвоните в нашу юридическую фирму по вопросам банкротства в Кливленде сегодня по телефону (216) 586-6600 , чтобы получить бесплатную консультацию по вашей конкретной ситуации. Узнайте, может ли банкротство стать для вас способом финансового оздоровления.

5 стадий банкротства — Hudson & Company Insolvency Trustees Inc.

5 стадий банкротства – шаг за шагом от начала до конца

Процедура банкротства состоит из пяти основных стадий, на каждой из которых может возникнуть несколько вопросов:

1. Встреча с лицензированным арбитражным управляющим
2. Доверительный управляющий готовит юридические документы
3. Доверительный управляющий подает документы в правительство
4. Банкрот выполняет свои обязательства
5. Лицо освобождается от банкротства, и его долги погашены

Первые три этапа ведут к подаче заявления, после чего, как только оно будет завершено, вы окажетесь в состоянии банкротства до тех пор, пока не выполните все обязательства и не получите официальное разрешение. Мы посмотрим, что происходит на каждом этапе, и поможем ответить на распространенные вопросы.

1. Встреча с Лицензированным управляющим в деле о несостоятельности

Первая встреча с Лицензированным управляющим в деле о неплатежеспособности — это бесплатная консультация, на которой он рассмотрит вашу ситуацию и покажет вам, какие есть варианты. Нет никакого риска и никаких обязательств по возврату. Попечитель поможет вам разобраться во всем и убедиться, что у вас есть четкое представление о возможных решениях. Они объяснят процесс более подробно и рассчитают затраты, включая комиссионные.

После того, как вы решите продолжить работу с Лицензированным управляющим в деле о несостоятельности, может потребоваться залог (или гонорар) за его услуги.

Как оплачивается доверенное лицо?

• Вознаграждение управляющего выплачивается из средств, которыми он управляет в составе конкурсной массы.

Могу ли я самостоятельно подать заявление о банкротстве?

• Нет, только лицензированные управляющие по делам о несостоятельности могут подавать и администрировать заявление о банкротстве.

2. Подготовка документов

Чтобы подать заявление о банкротстве в Альберте, Лицензированному управляющему по делам о несостоятельности потребуется полная информация о вашей ситуации, включая ваше имя, адрес и дату рождения. Им также понадобится подробный список ваших кредиторов (всех, кому вы должны деньги) и ваших активов (наличные деньги в банке, собственный капитал, транспортные средства и т. д.). Имея эти данные, попечитель начнет готовить официальные формы, требуемые правительством. Когда формы будут готовы, вы и доверенное лицо снова встретитесь, чтобы просмотреть и подписать документы. Это хорошее время, чтобы задать доверенному лицу любые вопросы. Попечитель сможет объяснить процесс и предоставить вам информацию, необходимую для того, чтобы вы чувствовали себя непринужденно. Они просмотрят каждый документ вместе с вами, чтобы убедиться, что информация верна.

Имеется четыре основных уставных документа. Свидетельство об оценке подтверждает, что вы встретились с лицензированным управляющим по делам о несостоятельности, что вы были проинформированы и поняли все ваши варианты и решили двигаться вперед с банкротством. Отчет о ежемесячных доходах и расходах (форма 65) включает ежемесячный бюджет для вас и вашей семьи. Существует Заявление о делах (форма 79), в котором перечислены все ваши активы и пассивы. Окончательный документ объявляет о вашей неплатежеспособности и передает ваше имущество доверенному лицу. Это называется Уступка в пользу кредиторов.

Доверительный управляющий требует дополнительных документов, чтобы помочь ему эффективно управлять банкротством. При наличии всех этих документов ваше банкротство официально начинается.

Могу ли я подробно ознакомиться с документами до встречи с доверенным лицом для их подписания?

• Ваш опекун объяснит вам каждый документ на собрании, но вы можете просмотреть их заранее.

3. Подача документов

После того, как Доверенное лицо засвидетельствует вашу подпись на документах, они будут готовы к отправке правительству. В Канаде все лицензированные управляющие по делам о несостоятельности имеют доступ к одной и той же электронной системе подачи документов и работают с ней. Доверительный управляющий загружает ваши документы через систему и ждет электронного Свидетельства о назначении . Свидетельство о назначении подтверждает, что ваше банкротство зарегистрировано и является официальным. На данный момент существует «Приостановление разбирательства», что означает, что ваши кредиторы больше не могут предпринимать юридические действия для взыскания ваших долгов. В этот момент любое наложение ареста на заработную плату прекратится, и проценты перестанут накапливаться. Коллекторские агентства больше не смогут связаться с вами.

Получив Свидетельство о назначении, Доверительный управляющий начнет связываться с вашими кредиторами, чтобы уведомить их о банкротстве.

4. Обязанности банкрота

Лицо не может быть освобождено от банкротства, пока оно не выполнит все свои обязанности. Ваши долги списываются только после увольнения, поэтому важно оставаться на связи со своим доверенным лицом и выполнять все обязательства. Первым шагом является передача доверительному управляющему любых активов, которые не освобождены от налогообложения в Альберте. Доверительный управляющий будет контролировать продажу любых активов, а все вырученные средства будут добавлены в конкурсную массу. Вы также должны будете сдать все свои кредитные карты Доверенному лицу для аннулирования. Единственным исключением из правил кредитной карты является ситуация, когда кредитная карта была выдана третьей стороне, и они разрешают вам ее использовать (например, работодателю, супругу, родителю или другу).

Закон о банкротстве и несостоятельности Канады указывает, что любое лицо, подающее заявление о банкротстве, должно посетить два сеанса кредитного консультирования. Эти занятия призваны помочь вам научиться управлять своими деньгами и избегать проблем с долгами и неплатежеспособностью в будущем. Ваш Доверительный управляющий назначит эти встречи для вас. После объявления о банкротстве у вас есть 60 дней для завершения первой сессии и 210 дней для завершения второй.

Во время банкротства вы обязаны представлять ежемесячные отчеты о своих доходах и расходах своему доверенному лицу. Они будут использовать отчеты для расчета любого избыточного дохода, который вам придется заплатить, который будет добавлен к конкурсной массе. Вы также должны предоставить всю необходимую информацию Доверительному управляющему для подачи налоговых деклараций. Любые налоговые возвраты до года подачи заявления о банкротстве будут отправлены непосредственно Доверительному управляющему и добавлены к наследственной массе.

Наконец, вы должны ежемесячно вносить базовый платеж в пользу вашего имущества. Всеми вашими взносами и любыми деньгами, полученными как часть вашего имущества, управляет Лицензированный управляющий по делу о несостоятельности. Они будут распределять средства между вашими кредиторами.

Что делать, если я не могу произвести платеж или выполнить какое-либо другое обязательство?

• Вас не уволят, пока вы не выполните все свои обязательства. Существует процесс, называемый медиацией. Мы будем работать с вами как можно больше. Существует возможность предоставления дополнительного времени для выполнения этих обязательств.

Могу ли я объявить себя банкротом дважды?

• Если вы были освобождены от первого банкротства, вы можете объявить себя банкротом во второй раз. Есть некоторые отличия при повторном объявлении банкротства, в том числе более длительные сроки. Сначала поговорите с лицензированным управляющим по делу о несостоятельности, чтобы узнать, есть ли какие-либо другие доступные варианты.
• Если вы не завершили процедуру банкротства в первый раз, вы должны выполнять все оставшиеся обязанности, пока вас не уволят, прежде чем подавать заявление во второй раз.

5. Освобождение от банкротства

Освобождение от банкротства — это юридический процесс освобождения от банкротства и погашения ваших долгов. В большинстве случаев вы получите автоматическое освобождение от обязательств через девять месяцев, если это ваше первое банкротство и не требуются выплаты «сверхдохода». Чтобы иметь право на автоматическое увольнение, вы должны выполнить свои обязанности, и ваш доверительный управляющий или ваши кредиторы не должны возражать против увольнения. Если это ваше второе банкротство, вы можете претендовать на автоматическое увольнение через 24 месяца.

Если вы не имеете права на автоматическое увольнение, ваш Доверительный управляющий обратится в суд с заявлением о вашем увольнении. В этом случае проводится слушание по освобождению, на котором вы будете присутствовать, где ваш Доверительный управляющий представит факты вашего банкротства, а ваши кредиторы могут присутствовать, чтобы возразить. После слушания вы можете быть освобождены судом, или могут потребоваться дополнительные шаги, и вам, возможно, придется повторно обратиться к Регистратору по делам о банкротстве.