Можно ли подключить мобильный банк через мобильный телефон: СМС-банк: часто задаваемые вопросы — СберБанк

Содержание

Мобильный банк — банковские услуги для частных лиц от СДМ-Банка

Система «Мобильный Банк» — это простой, удобный и безопасный способ оплачивать товары и услуги, проводить операции по своим счетам, а также получать информацию о состоянии счетов, используя мобильный телефон.

С помощью системы Мобильный Банк, Вы можете проводить все эти операции, находясь в любом месте, где есть доступ к мобильной связи.

Как подключиться

Первый шаг

Скачайте и установите приложение.

  • Для устройств IPhone — AppStore
  • Для устройств Android — PlayMarket

Второй шаг

Для авторизации в приложении введите Ваш логин и пароль от системы Интернет-Банк.

Третий шаг

Подтвердите вход временным кодом, полученным в SMS-сообщении. Если вы не получили временный код в SMS-сообщении, то обратитесь в круглосуточную информационно-сервисную службу по телефону 8(800) 200-02-23 и пройдите вместе с оператором процедуру авторизации.

Технические требования

Система Мобильный Банк поддерживается наиболее распространенными мобильными устройствами, работающими на платформах IOS и Android.

Требования к операционным системам:

  • IOS 8 и выше (IPhone 5 и выше)
  • Android 6 и выше

Безопасность

Мобильное приложение для частных клиентов СДМ-Банка получило высокую оценку уровня защищенности от компании, эксперта в области информационной безопасности.

Для работы с приложением используются логин и пароль системы Интернет-Банк, а также дополнительно для входа в систему используются временный пароль, отправляемый через SMS-сообщение на номер мобильного телефона клиента.

Обмен данными между приложением и серверами Банка защищен стойким алгоритмом шифрования. Что делает невозможным перехват и модификацию данных передаваемых из вашего мобильного приложения в Банк.

Стоит отметить, что, несмотря на все принимаемые Банком меры защиты, безопасность использования мобильного приложения также зависит и от соблюдения клиентом следующих рекомендаций:

  • Пользователь должен хранить в тайне от третьих лиц данные о логие и пароле для входа приложение
  • Установить на мобильное устройство секретный пароль (PIN-код) или активировать разблокировку устройства через TouchID
  • PIN-код для входа в приложение рекомендуется хранить в тайне
  • Незамедлительно сообщить Банку об утере мобильного устройства, смене SIM-карты или при подозрении на несанкционированный доступ к его мобильному устройству

Мобильное приложение / Уральский Банк Реконструкции и Развития

Получение доступа в Мобильный интернет-банк Pro

Руководитель (единоличный исполнительный орган) самостоятельно подключает услугу, определяет и настраивает доступ в Мобильный интернет-банк Pro как для своих сотрудников, так и для себя. Для получения доступа сотрудник уже должен быть подключен к системе «Интернет-банк Pro».

  1. Зайдите в систему «Интернет-банк Pro» в раздел «Управление услугами».
  2. В разделе в баннере «Мобильный интернет-банк Pro» нажмите на кнопку «Подробнее» либо нажмите на сам баннер.

  1. В открывшемся разделе с описанием услуги нажмите на кнопку «Подключить».

Появится статус услуги – . Через минуту услуга будет подключена.

  1. Зайдите заново в раздел с описанием услуги и нажмите на кнопку «Настроить».

  1. В открывшемся окне с учётными записями нажмите на кнопку «Добавить».

 

  1. Выберите сотрудника из списка (в списке будут отображены сотрудники, подключившиеся к системе «Интернет-банк Pro»). Укажите номер телефона выбранного сотрудника или выберите номер из списка (при наличии), на который будет установлено мобильное приложение, и нажмите на кнопку «Сохранить».

 

  1. После успешного добавления учётной записи выбранному сотруднику на указанный номер телефона поступит сообщение о предоставления доступа в Мобильный интернет-банк Pro и ссылкой на страницу для установки мобильного приложения.

Настройка мобильного приложения

Регистрация приложения

При первом входе необходимо осуществить привязку мобильного приложения к номеру телефона и задать код доступа к приложению. Для этого выполните следующие действия:

  1. На стартовой странице введите номер телефона, указанный при настройке доступа в Мобильный интернет-банк Pro и нажмите на кнопку «Далее».

Android 

iOS 

  1. На номер телефона, указанный на первом шаге, будет отправлено SMS-сообщение с кодом подтверждения. Полученный код введите в соответствующее поле и нажмите на кнопку «Далее».

 Android 

 iOS 

  1. На следующем шаге установите код доступа, который будет использоваться для аутентификации при входе в приложение. Для повышения безопасности в приложении предусмотрена проверка надежности значения кода доступа (код доступа не может состоять из последовательных цифр в прямом или обратном порядке или одинаковых цифр). Если указанный код признан надежным, вам будет предложено ввести его еще раз для подтверждения.

 Android

 iOS

  1. После успешного подтверждения кода доступа будет осуществлён вход в приложение, где Вам будет доступен информационный режим.

Выпуск в приложении ключа серверной ЭП (настройка полнофункционального режима работы)

  1. После входа в приложение раскройте боковое меню, выберите пункт меню «Настройки».

 Android

 iOS

  1. Нажмите на «Ключи ЭП».

 Android

 iOS

  1. Нажмите на значок «+».

 Android

 iOS

  1. Проверьте данные о себе. Если данные корректны – нажмите на кнопку «Данные верны». Если Вы обнаружите, что данные неверны и нажмёте на кнопку «Данные неверны», то увидите сообщение о необходимости явиться в банк.|
    В такой ситуации рекомендуем прекратить выпуск ЭП и позвонить в обслуживающий Вас офис банка для получения инструкции о том, что делать дальше.

 Android

iOS 

  1. Задайте пароль ключа ЭП и нажмите на галочку или на «Сохранить».

 Android

 iOS

  1. После сохранения пароля в разделе появится информация о ключе, где будет указана дата создания и статус ключа «Новый».

 Android

 iOS

  1. Для активации ключа руководителю, предоставившему сотруднику доступ в Мобильный интернет-банк Pro, необходимо:

— зайти в систему Интернет-банк Pro в пункт меню «Ключи ЭП» в раздел «Заявления на выпуск сертификата»,
— выбрать заявление на выпуск сертификата ключа ЭП сотрудника, проверить и подписать его.

  1. После поступления заявления в банк будет активирован ключ ЭП сотрудника и предоставлен полнофункциональный режим работы.

Настройка входа в приложение с помощью отпечатка пальца (для устройств с Android Fingerprint или Touch ID)

  1. Зайдите в раздел «Настройки», включите настройку «Использовать отпечаток пальца» или нажмите на «Touch ID».

 Android

 iOS

  1. Подтвердите операцию вводом кода доступа, установленным ранее.

 Android

 iOS

  1. Приложите палец к сканеру отпечатков.

Android

iOS

 

 

Настройка подписания документов с помощью отпечатка пальца (для устройств на Android с Android Fingerprint)

  1. Зайдите в раздел «Настройки», нажмите на «Подтверждение подписи» и выберите «Отпечатком пальца».

 Android

  •                                               
  1. После появления окна с сообщением: «Отпечаток пальца можно будет задать после первой успешной подписи документа или после создания ключа ЭП» прикоснитесь к экрану за пределами окна с сообщением, затем нажмите на «Применить».

Android 

  •                                             

Настройка подписания документов с помощью отпечатка пальца (для устройств на iOS с Touch ID)

Зайдите в раздел «Настройки», нажмите на «Подтверждение подписи» и включите настройку «Отпечатком пальца».

iOS 

  •                                           

 

 

Работа в мобильном приложении (полнофункциональный режим)

Раздел «Счета»

В данном разделе отображаются все банковские счета Вашей организации, а также выписка по ним.
В списке счетов представлена краткая информация о каждом счёте:

  • Текущий остаток
  • Тип счёта
  • Номер счёта
  • Обороты за текущий день
  • Обороты за ближайший день, в котором совершались операции

 

 Android

 iOS

Выписка по счёту

Выписка может быть получена за текущий день, за ближайший день, в котором совершались операции, или за период.
Для получения выписки выполните следующие действия:

1) Выберите из списка счет, для которого необходимо получить выписку, нажмите на значок   (Android) или на значок  (iOS).

2) Задайте начальную и конечную дату, нажмите на галочку (Android) или «Применить»  (iOS).

 iOS

 

 

 

  1. Раздел «Платежи»

В данном разделе отображается список платежных поручений организации. Документы в разделе распределены по трём подразделам:
В работе – документы, не отправленные в банк или отвергнутые от исполнения в банке. Рядом с названием подраздела в скобках указано количество документов в нём.
В банке – документы, переданные в банк на обработку. Рядом с названием подраздела в скобках указано количество документов в нём.
Исполненные – документы, исполненные банком. Для настройки периода, за который необходимо отобразить документы, нажмите на значок  (Android) или на значок  (iOS), задайте начальную и конечную дату, нажмите на галочку (Android) или «Применить» (iOS).

  1. Создание и сохранение платёжного поручения (нового или из шаблона)

Устройство на Android:

Чтобы создать новый документ нажмите на значок «+» и выберите операцию, которую бы хотели совершить (создать новый документ или создать документ из шаблона).

  •                       
  • При нажатии на «Новый документ» откроется окно нового документа с формой для заполнения платёжного поручения.
  • При нажатии на «Из шаблона» откроется окно для выбора шаблона из списка. В данном окне отобразятся все шаблоны, созданные ранее в системе Интернет-банк Pro.
  •                       

После заполнения всех обязательных полей нажмите на галочку, после чего платёжное поручение будет сохранено в подразделе «В работе» со статусом «Новый».

  •                        

Устройство на iOS:

Чтобы создать новый документ нажмите на значок «+».

  • Если ранее в системе Интернет-банк Pro были созданы шаблоны, то откроется окно для выбора шаблона из списка. В данном окне также отобразится кнопка «Новый документ» по нажатию на которую откроется окно нового документа с формой для заполнения платёжного поручения.
  • Если шаблоны не были созданы ранее, то сразу откроется окно нового документа с формой для заполнения платёжного поручения.

После заполнения всех обязательных полей нажмите на галочку, после чего платёжное поручение будет сохранено в подразделе «В работе» со статусом «Новый».

  •                                     

Подписание платёжного поручения

Устройство на Android:

Для подписания платёжного поручения откройте документ и нажмите на кнопку  .

  • В открывшемся окне укажите пароль к ключу серверной ЭП и нажмите на «Подписать».
  • Если Ваше устройство поддерживает технологию Android Fingerprint и в приложении включены соответствующие настройки подтверждения подписи, при открытии окна приложите палец к сканеру отпечатков пальцев.
  •                                 

Устройство на iOS:
Для подписания платёжного поручения откройте документ, нажмите на значок  и затем на «Подписать».

  • В открывшемся окне укажите пароль к ключу серверной ЭП и нажмите на «Подписать».
  • Если Ваше устройство поддерживает технологию Touch ID и в приложении включены соответствующие настройки подтверждения подписи, при открытии окна приложите палец к сканеру отпечатков пальцев.

Копирование платёжного поручения

Для создания документа, на основе ранее созданного, выберите нужный документ, нажмите на значок  и выберите пункт «Копировать».
В результате будет создан новый документ, поля которого содержат значения исходного документа.

Редактирование или удаление платёжного поручения

Для редактирования или удаления документа выберите нужный документ, нажмите на значок  и выберите пункт «Редактировать» или «Удалить».

Печать платёжного поручения

Для печати документа выберите нужный документ, нажмите на значок  и выберите пункт «Печать». Откроется страница с печатной формой документа. Далее Вы можете выполнить настройки печати и сохранить документ способом, предусмотренным операционной системой вашего устройства.

Создание шаблона платёжного поручения

Для создания шаблона, на основе ранее созданного документа, выберите нужный документ в одном из подразделов:

«В работе», «В банке» или «Исполненные», нажмите на значок  и выберите пункт «Создать шаблон» (Android) или «Сохранить как шаблон» (iOS). В открывшемся окне введите название шаблона и нажмите на «Сохранить».

Управление шаблоном платёжного поручения

Устройство на Android:

Для перехода в раздел «Шаблоны» необходимо в разделе «Платежи» нажать на значок  , далее нажать на «Управление шаблонами».

  1. Нажмите на значок «+» для открытия окна с формой для заполнения шаблона платёжного поручения. После заполнения всех обязательных полей нажмите на галочку, после чего шаблон будет сохранен в разделе.
  •                                        
  1. Выберите шаблон, нажмите на значок  и осуществите необходимые действия с помощью кнопок «Создать документ», «Редактировать», «Удалить».

Устройство на iOS:

Для перехода в раздел «Шаблоны» необходимо в разделе «Платежи» нажать на значок «+».

  1. Нажмите на кнопку «Новый документ» для открытия окна с формой для заполнения шаблона платёжного поручения. После заполнения всех обязательных полей нажмите на галочку, после чего шаблон будет сохранен в разделе.
  1. Нажмите на «Изменить», выберите шаблон и осуществите необходимые действия с помощью кнопок «Редактировать», «Создать шаблон», «Удалить».

Раздел «Письма»

В данном разделе  отображаются информационные сообщения, полученные из банка, и Ваши сообщения, отправленные в банк. Письма в разделе распределены по трём  подразделам:
Входящие – информационные сообщения, полученные из банка. Рядом с названием подраздела в скобках указано количество непрочитанных сообщений. При открытии подраздела непрочитанные сообщения выделяются в списке жирным шрифтом.
Рабочие – сообщения, не отправленные в банк (черновики), а также отвергнутые от исполнения в банке.
Отправленные – сообщения, отправленные Вами в банк.
Для настройки периода, за который необходимо отобразить письма, используйте значок  (Android) или значок ​ (iOS), задайте начальную и конечную дату, нажмите на галочку (Android) или «Применить» (iOS).

Ответ на входящее письмо

Для ответа на входящее письмо откройте письмо, нажмите на значок  и выберите пункт «Ответить». Откроется форма создания нового письма с предзаполненными полями «Получатель», «Тема письма» и «Тело письма». Поле «Тело письма» будет содержать текст исходного сообщения. Все поля доступны для редактирования.

При необходимости можно присоединить к письму файлы нажав на значок  . Присоединенный файл отобразится в теле письма. Для удаления присоединенного файла нажмите на кнопку «×».
Для сохранения письма нажмите на галочку. Для отправки письма необходимо его подписать.

Создание и работа с письмом

Для создания нового письма нажмите на значок «+», заполните поля «Получатель», «Референс» (если Вам необходимо), «Тема письма» и «Тело письма» и сохраните документ, нажав на галочку.

При необходимости можно присоединить к письму файлы нажав на значок  . Присоединенный файл отобразится в теле письма. Для удаления присоединенного файла нажмите на кнопку «×».

Для выполнения операций над письмом откройте его, нажмите на значок  и выберите интересующий Вас пункт меню.
Для отправки письма необходимо его подписать.

Раздел «Реквизиты»

В данном разделе представлены реквизиты банковских счетов организации, которые, при необходимости, можно автоматически передать в виде текстового сообщения с помощью доступных на Вашем устройстве каналов или приложений.

Для просмотра реквизитов счета выберите его из списка. Для передачи карточки реквизитов нажмите кнопку обмена данными  для  Android  или кнопку  для iOS в строке с номером счета и выберите один из доступных на устройстве способов передачи данных (почтовый агент, bluetooth и т.д.).

Android 

  •                                   

iOS 

  •                                  

Раздел «Индикатор»

Сервис «Индикатор» предназначен для проверки надежности контрагентов по их ИНН. По ИНН контрагента сервис автоматически получает актуальную информацию из открытых официальных источников.
Сервис ищет факты, которые могут  повлиять на Ваше решение о проведении платежа в адрес конкретного контрагента.
Когда такие факты найдены, то в интерфейсе мобильного приложения (в разделе «Индикатор» или в платёжном поручении) отображаются цветные  индикаторы, которые позволяют получить оценку деятельности контрагентов по четырем категориям.

Получение оценки деятельности контрагента в разделе:

  1. Зайдите в раздел, введите ИНН и нажмите на кнопку «Далее».
  2. На открывшейся странице для просмотра фактов той или иной категории нажмите на строку соответствующего цвета. Количество фактов каждой категории указано цифрой в строке с её наименованием.

Получение оценки деятельности контрагента в платёжном поручении:

  • Создайте новое платёжное поручение, введите ИНН в соответствующее поле, затем перейдите в другое поле.
  • Откройте созданное ранее платёжное поручение.

Результаты отобразятся в поле «Получатель» в виде количества индикаторов каждой из четырёх категорий.

  1. Нажмите на индикаторы.
  2. На открывшейся странице для просмотра фактов той или иной категории нажмите на строку соответствующего цвета. Количество фактов каждой категории указано цифрой в строке с её наименованием.

! Если у Вас в системе Интернет-банк Pro не подключена услуга «Индикатор», то информация в мобильном приложении будет представлена в сокращенном виде. В разделе «Индикатор» Вы увидите сообщение о необходимости подключить услугу. В платёжном поручении отобразятся индикаторы, но при нажатии на них Вы также увидите сообщение о необходимости подключить услугу.

ОБЪЯВЛЕНИЕ

Приказами Банка России от 06.08.2021 № ОД-1649 и № ОД-1650 у АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «КС БАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению данной кредитной организацией.

Дополнительная информация о порядке выплаты страхового возмещения может быть получена вкладчиками по телефону горячей линии Агентства по страхованию вкладов 8-800-200-08-05, а также на сайте Агентства по страхованию вкладов в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи» www. asv.org.ru.

По возникающим вопросам можно также обращаться по телефону: 8-800-700-31-50 (телефон «горячей линии» АО «КС БАНК»).

Приказ Банка России от 06.08.2021 № ОД-1649 и № ОД-1650.

Информация по вкладам

Информация для вкладчиков

Информация для кредиторов

Информация для заемщиков

Реквизиты для погашения задолженности по кредитам АО «КС БАНК»

АО «КС БАНК» является участником системы обязательного страхования вкладов, и вкладчики в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» имеют право на получение страхового возмещения по подлежащим страхованию вкладам (счетам). Размер возмещения вкладчику определяется исходя из суммы всех его вкладов в банке, включая проценты по вкладам,  но не более максимального размера (лимита) страхового возмещения, установленного Федеральным законом  для соответствующего вида (категории) вкладов.

Агентство по страхованию вкладов начинает выплату страхового возмещения вкладчикам АО «КС БАНК» 13 августа 2021 года,  через банк-агент ПАО Сбербанк, подробнее.
С информацией об отделениях ПАО Сбербанк можно ознакомиться здесь.
Вкладчики АО «КС БАНК», которые одновременно являются клиентами ПАО Сбербанк, с 13 августа 2021 года могут обратиться за выплатой возмещения без посещения офиса банка-агента через сервис «Сбербанк Онлайн».

Уважаемые клиенты! С формами и образцами заявлений требований кредиторов вы можете ознакомиться на сайте

Агентства по страхованию вкладов.

Заявления размещены во вкладке Документы — Формы документов — Примерные формы

КРЕДИТОРАМ

Требование кредитора оформляется по форме бланка:
Примерная форма требования кредитора — юридического лица. Бланк.
Примерная форма требования кредитора — юридического лица. Образец заполнения.
Примерная форма требования кредитора — юридического лица малого предприятия. Бланк.
Примерная форма требования кредитора — юридического лица малого предприятия. Образец заполнения.
Примерная форма требования кредитора — физического лица кредитной организации, являющейся участником системы обязательного страхования вкладов. Бланк.
Примерная форма требования кредитора — физического лица кредитной организации, являющейся участником системы обязательного страхования вкладов. Образец заполнения.
Примерная форма требования кредитора — индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, КФХ. Бланк.
Примерная форма требования кредитора — индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, КФХ. Образец заполнения.

Оформленное требование необходимо направить нарочно или заказным письмом по одному из адресов: 430005, г. Саранск, ул. Демократическая, 30.

Временная администрация или конкурсный управляющий (ликвидатор) не позднее 30 рабочих дней со дня получения ими требования кредитора уведомляет  заявителя о включении его требования (полностью или частично) в реестр требований кредиторов или об отказе от такого включения с указанием причин.
 Требование кредитора, предъявленное в период деятельности временной администрации и внесенное в реестр требований кредиторов, считается установленным в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены временной администрацией, если в течение 60 рабочих дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о начале процедуры ликвидации) конкурсный управляющий (ликвидатор) не направил кредитору уведомление о полном или частичном исключении указанного требования из реестра требований кредиторов.
Требования кредиторов, предъявленные в период деятельности временной администрации, но не рассмотренные на день истечения ее полномочий, считаются предъявленными в день опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (начале процедуры принудительной ликвидации) и рассматриваются конкурсным управляющим (ликвидатором) в течение 60 дней со дня опубликования вышеуказанных сведений.

Мобильный банк (старое ДБО)

USB-токен — это аппаратное USB-устройство, в котором реализованы все российские криптоалгоритмы. Такие устройства генерируют секретные ключи внутри себя и хранят их в защищенной долговременной памяти. Секретные ключи никогда не покидают устройства и не могут быть считаны из данного устройства никем, включая разработчика и производителя.

Принцип работы устройства: на вход подается электронный документ, а на выходе считывается электронная подпись под этим документом. Усиленная электронная подпись формируется по российскому ГОСТ Р34.10-2001 с использованием встроенного СКЗИ, сертифицированного ФСБ РФ.

Исключение возможности хищения секретных ключей подписи существенно ограничивает возможности злоумышленника. Попытка хищения возможна только в онлайне, когда устройство с секретными ключами подключено к работающему компьютеру клиента.

 

При использовании устройств с неизвлекаемым хранением секретных ключей отсекается значительная часть угроз, существенно снижаются риски хищений средств клиентов.

 

Система «iBank 2» стала первой российской системой электронного банкинга со встроенной поддержкой устройств неизвлекаемого хранения секретных ключей подписи – USB-токенов и смарт-карт «iBank 2 Key».

О USB-токенах и смарт-картах «iBank 2 Key»

 

USB-токен и смарт-карта «iBank 2 Key» реализованы на базе нового защищенного карточного микроконтроллера ST23YL18 компании STMicroelectronics.

 

В состав микроконтроллера при производстве масочным методом прошивается российская карточная операционная система «Магистра».

В состав карточной операционной системы «Магистра» входит СКЗИ «Криптомодуль С23», сертифицированное ФСБ РФ по классу КС2.

USB-токен и смарт-карта «iBank 2 Key» генерируют секретные ключи подписи внутри себя, обеспечивают их защищенное неизвлекаемое хранение и формируют усиленную электронную подпись под электронными документами внутри устройства согласно ГОСТ Р34.10-2001.

Поддержка USB-токенов и смарт-карт «iBank 2 Key» обеспечена для всего спектра настольных платформ – Windows, Linux и Mac OS X. Работа USB-токенов и смарткарт «iBank 2 Key» поддерживается в основных каналах обслуживания корпоративных и частных клиентов системы «iBank 2» – Internet-Банкинг, PC-Банкинг.

 

В  одном USB-токене или смарт-карте «iBank 2 Key» может храниться до 63-х секретных ключей. Возможно хранение секретных ключей подписи ответственных сотрудников разных корпоративных клиентов, обслуживаемых в разных банках с разными экземплярами системы «iBank 2».

 

О вариантах исполнения «iBank 2 Key»

Устройство «iBank 2 Key» поставляется в двух вариантах исполнения – USB-токен и смарт-карта. Они функционально идентичны и различаются только электрическим интерфейсом (USB или ISO 7816).

 

Основным достоинством USB-токена является долговечность, законченность устройства и простота использования.

USB-токен «iBank 2 Key

 

Главными достоинствами смарт-карты являются компактность, удобство в использовании и хранении.

На смарт-карте может быть размещена информация, полезная для клиентов и важная для банка:

  • Логотип и наименование банка
  • Информация о смарт-карте «iBank 2 Key»
  • Ссылка для подключения к системе «iBank 2»
  • Телефон технической поддержки банка

Для работы со смарт-картами «iBank 2 Key» поставляется CCID-совместимый настольный USB-картридер EZ100PU.  Картридер совместим со всеми настольными операционными системами – Windows, Linux, Mac OS X – и не требует установки драйверов.

 

Смарт-карта «iBank 2 Key» и картридер EZ100PU

Лучший мобильный банк для держателей American Express

МОБИЛЬНЫЙ БАНК

Мобильный банк – удобный помощник, который поможет проводить финансовые операции через телефон без оформления документов.

УСЛУГИ, ДОСТУПНЫЕ В МОБИЛЬНОМ БАНКЕ

✔ Переводите деньги с карты на карту через Мобильный банк

✔ Переводите деньги по номеру телефона или счета

✔ Оплачивайте телефон, интернет и коммунальные услуги без комиссии

✔ Оплачивайте штрафы и налоги без комиссии

✔ Получайте информацию о состоянии своих счетов

КАК ПОДКЛЮЧИТЬ МОБИЛЬНЫЙ БАНК

✔ Чтобы подключить услугу «Мобильный банк», обратитесь в любое отделение Банка Русский Стандарт.  

✔ Услуга «Мобильный банк» предоставляется бесплатно.

✔ Чтобы начать пользоваться услугой, нужно скачать приложение Мобильный банк RSB Mobile. Мобильное приложение доступно для телефонов на базе Android и iOS:

ПОЛЕЗНЫЕ ДОКУМЕНТЫ:

Договор дистанционного банковского обслуживания (.PDF)

Тарифы по дистанционному банковскому обслуживанию «Русский Стандарт» (.PDF)

Условия дистанционного банковского обслуживания «Русский Стандарт» (.PDF)

Условия договора банковского вклада, заключаемого с использованием Интернет-банка/Мобильного банка (.PDF)

Условия договора банковского вклада, заключаемого с использованием Интернет-банка/Мобильного банка (.PDF)

Условия привлечения денежных средств физических лиц во вклады, заключаемые дистанционно с использованием Интернет-банка/Мобильного банка (.PDF)

Условия оформления и передачи в Банк отдельного вида Электронных документов с использованием Мобильного банка (. PDF)

Условия оформления и передачи в Банк отдельного вида Электронных документов с использованием Мобильного банка (.PDF)

Условия дистанционного заключения договоров банковского вклада (.PDF)

Условия договоров банковского вклада, заключаемых дистанционно с использованием Мобильного банка (.PDF)

Условия дистанционного заключения кредитных договоров, предоставления и обслуживания в их рамках кредитов (.PDF)

Условия дистанционного заключения договоров о предоставлении и обслуживании Виртуальной предоплаченной карты посредством Мобильного банка (.PDF)

Условия дистанционного заключения договоров о предоставлении и обслуживании Виртуальной предоплаченной карты посредством Мобильного банка (.PDF)

Условия оформления Распоряжений о совершении автоплатежей с использованием Мобильного банка (.PDF) 

Мобильное приложение

Банк Авангард разработал специальные мобильные приложения для iOS и Android.


C помощью бесплатного мобильного приложения клиенты банка Авангард — владельцы смартфонов и планшетных устройств имеют возможность круглосуточно получать актуальную информацию по своим счетам, картам и вкладам, а также проводить наиболее востребованные банковские операции.

Клиентам предоставляются выписки о совершенных операциях с возможностью дополнительной детализации, расшифрованная информация о текущей задолженности, история уведомлений и иные сведения.

Приложение позволяет найти и проложить маршрут движения к ближайшему офису или банкомату банка Авангард. Пользователям доступна информация об адресе, режиме работы и перечне оказываемых в офисах услуг, а по банкоматам — об их адресах и наличии купюр различного номинала.

Приложение содержит сведения обо всех дисконтных программах, в которых участвует банк Авангард: Mastercard Бесценные города, Мир привилегий Visa, собственная программа банка. C учетом местонахождения клиента автоматически определяются ближайшие торговые и сервисные точки, где при оплате по картам банка можно получить скидку.

Мобильное приложение также дает возможность:

  • Оплачивать услуги более 350 компаний
  • Осуществлять банковские переводы и переводы с карты на карту, в том числе по номеру телефона внутри банка и через Систему быстрых платежей
  • Отправлять и получать переводы Western Union (на отправление переводов действует скидка в размере 10% от стандартного тарифа)
  • Оформлять и расторгать вклады
  • Проводить онлайн-конвертацию валют по выгодному курсу
  • Совершать платежи по шаблонам
  • Выходить на связь с банком непосредственно из приложения
  • Получать актуальные новости банка

Пользователям мобильного приложения доступна история всех операций, совершенных ими в интернет-банке.

различий между мобильным и онлайн-банком

У онлайн-банкинга и мобильного банкинга много общего, но есть некоторые отличия.

Банковские технологии должны были идти в ногу с клиентами, чья жизнь становится все более требовательной. Хотя онлайн-банкинг существует уже довольно много лет по сравнению с мобильным банкингом, многие люди предполагают, что они относятся к одному и тому же — они тесно связаны, но между ними есть некоторые явные различия.

Интернет-банк

Интернет-банкинг — это любая банковская транзакция, которая может быть проведена через Интернет, как правило, через веб-сайт банка под личным профилем, а также с настольного или портативного компьютера. Эти транзакции включают услуги, традиционно предлагаемые в местных филиалах, без необходимости обращаться в них. Интернет-банкинг обычно определяется как имеющий следующие характеристики:

  • Финансовые операции проводятся через Интернет через защищенный веб-сайт банка.
  • Банк может иметь физические отделения или существовать только онлайн.
  • Пользователь должен зарегистрироваться в финансовом учреждении онлайн и создать логин и пароль.

Клиенты могут выполнять финансовые операции во время онлайн-банкинга, например, оплачивать счета или переводить деньги с одного счета на другой. Другие основные виды деятельности включают:

  • Просмотр остатков на счетах в любое время суток
  • Просмотр или печать выписок
  • Просмотр изображений чеков
  • Ходатайство о ссуде или кредитной карте

По сути, клиент может выполнять практически любые действия в сети, которые он или она могли бы делать лично при посещении филиала.

Мобильный банк

Мобильный банкинг позволяет выполнять многие из тех же действий, что и онлайн-банкинг, с помощью смартфона или планшета вместо настольного компьютера. Однако простой доступ к веб-сайту банка с мобильного устройства — не единственный способ мобильного банкинга. Универсальность мобильного банкинга включает:

  • Вход на мобильный сайт банка
  • Использование мобильного банковского приложения
  • Текстовое сообщение (SMS) банк

В то время как все больше банков упрощают использование своих сайтов на мобильных устройствах, мобильный банкинг чаще всего ассоциируется с доступом к вашим счетам через приложение. В прошлом году приложения мобильного банкинга использовались на 52% смартфонов в США, согласно отчету Федеральной резервной системы по потребительским и мобильным финансовым услугам.

Приложения

могут предлагать широкий спектр услуг, которые не ограничиваются доступом к учетной записи и включают следующее:

  • Внесение мобильных чеков
  • Перевод денег
  • Оплата счетов
  • Расположение банкоматов

Мобильный и онлайн-банкинг обеспечивает удобство клиентам, которые хотят управлять своими финансами в дороге; оба варианта позволяют человеку вести финансовый бизнес вне банковского учреждения.Клиенты, заинтересованные в использовании любого из методов ведения бизнеса, должны узнать как о приложении для мобильного банкинга своего банка, так и о веб-сайте онлайн-банкинга, чтобы лучше управлять своими финансами.

Доступ к мобильному счету | БЕЗОПАСНЫЙ Федеральный кредитный союз

В машине, в офисе или в отпуске — безопасный и надежный доступ к услугам БЕЗОПАСНОГО Федерального кредитного союза в любое время — 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году — с помощью нашего современного технологии мобильного счета.

Мобильный банк

Защищенный многофакторной аутентификацией, включая персональный пароль и код активации телефона, мобильный банкинг предлагает безопасный удаленный доступ к БЕЗОПАСНЫМ счетам прямо с вашего смартфона.

Используя доступ к мобильному банкингу, вы можете:

  • Получать обычные оповещения, связанные с аккаунтом
  • Посмотреть последние транзакции
  • Перевод средств между счетами
  • Оплата счетов и прочих расходов
  • Доступ к информации об учетной записи с помощью текстового сообщения, просмотра веб-страниц на мобильном устройстве или через наше загружаемое приложение **

Удаленное устройство захвата депозитов

В SAFE вам больше не нужно даже идти в местное отделение, чтобы внести депозит.

Воспользуйтесь нашей функцией удаленного депозита в любое время дня в приложении мобильного банкинга SAFE — просто сделайте снимок лицевой и оборотной сторон вашего чека, а затем отправьте нам изображения с помощью безопасного приложения мобильного банкинга SAFE!

Если у вас есть какие-либо вопросы или проблемы, вы столкнулись с какими-либо неудачами или трудностями, свяжитесь с нами сегодня.

  • Телефонный номер — 1-800-763-8600
  • Часы работы — с понедельника по пятницу с 7:00 до 19:00; Суббота, 9.00 — 13.00

** Отказ от ответственности за использование данных : Это приложение можно загрузить бесплатно; однако, как и в случае с любым другим приложением, его использование может повлечь за собой плату за передачу данных, взимаемую вашим оператором мобильной связи или вашим интернет-провайдером.Перед установкой и использованием приложения кредитного союза рекомендуется ознакомиться со своими тарифными планами на передачу мобильных данных или интернет-данных, чтобы определить возможные расходы.

SAFE Federal Credit Union не несет ответственности за плату за использование данных. Для полноценной работы приложения устройство, на котором оно используется, может нуждаться в подключении к определенным беспроводным и / или коммуникационным технологиям. Возможны задержки, ограничения и другие проблемы, связанные с использованием Интернета и электронных коммуникаций, над которыми кредитный союз не имеет никакого контроля.

Popmoney

Совершайте платежи быстро и эффективно с помощью Popmoney. Все, что вам нужно, это адрес электронной почты или номер мобильного телефона получателя перевода, чтобы отправлять им необходимые средства.

Сервисная служба Popmoney

SAFE:

  • Защищено технологией шифрования и пароля
  • Быстро — перевод занимает всего один рабочий день
  • Удобно, с простой информацией, необходимой для перевода

УСТАНОВИТЕ СЧЕТ POPMONEY ПРЯМО СЕЙЧАС!

Телефон-банк

Телефонная линия

SAFE в нерабочее время с тональным набором позволяет участникам получить ресурсы и информацию об учетной записи, которая им необходима в любое время дня и ночи.

С помощью телефонного банкинга владельцы счетов могут:

  • Инициировать и проверить статус вывода средств
  • Установите нашу функцию Stop Pay для определенных чеков
  • Меняйте их штифт, когда они того пожелают
  • И многое другое!

Чтобы получить доступ к телефонной линии с тональным набором SAFE, наберите один из следующих номеров:

  • Местные вызовы — наберите 803-469-8600, затем выберите вариант 1
  • Бесплатные звонки — наберите 1-800-763-8600, затем выберите вариант 1

Беспокоитесь о безопасности мобильного банкинга? Следуйте этим рекомендациям

Больше клиентов банков обнаружили, что им нравится удобство мобильного банкинга, поскольку отделения временно закрыты во время пандемии, и данные свидетельствуют о том, что такое поведение сохранится. Опрос, опубликованный в середине мая поставщиком банковских технологий FIS, показал, что 31% респондентов из банков намерены в будущем больше заниматься онлайн- и мобильным банкингом.

Но разве это безопасный способ ведения банковского бизнеса? ФБР недавно предупредило, что хакеры могут использовать новых клиентов мобильного банкинга, используя несколько методов, включая банковские трояны на основе приложений и поддельные банковские приложения. Вот некоторые из рисков и шаги, которые вы можете предпринять для их снижения.

Безопасен ли мобильный банкинг?

Мобильный банкинг удобен и безопасен, считают эксперты по кибербезопасности, но потребителям необходимо соблюдать определенные меры предосторожности.

«Если вы загружаете мобильное приложение из безопасного магазина, это так же безопасно, как посещение отделения банка», — говорит Пол Бенда, старший вице-президент по политике рисков и кибербезопасности Американской ассоциации банкиров.

По его мнению, лучшее место для загрузки приложения — это веб-сайт вашего банка, где есть правильная ссылка на приложение учреждения.

«Банки используют чрезвычайно безопасные высокопроизводительные технологии шифрования», — говорит Бенда. «Нам нравится говорить, что мобильные приложения — это как отделение банка в кармане.

Остерегайтесь этих типов кибератак

Существует множество способов, которыми мошенники напрямую нацелены на потребителей, но в официальном заявлении ФБР, в частности, описаны две формы кибератак:

1. Банковские трояны на основе приложений скрыты в несвязанных приложениях например, игры или инструменты, загруженные ничего не подозревающими потребителями. Эти «неопубликованные» приложения, загружаемые из неофициальных источников, могут скрывать вредоносные программы, которые бездействуют, пока пользователь не запустит законное банковское приложение.Затем троянец оживает, создавая всплывающее окно, имитирующее страницу входа в банк. После того, как потребители вводят свое имя пользователя и пароль, они легко переходят на страницу входа в законное банковское приложение и даже не подозревают, что их обманули.

«Вредоносное ПО может быть загружено различными способами, такими как SMS (служба коротких сообщений или текст) с вредоносной гиперссылкой», — говорит Тереза ​​Уолш, сотрудник глобальной разведки в Центре обмена информацией и анализа финансовых служб, или FS- ISAC, отраслевой консорциум, нацеленный на снижение киберрисков в глобальной финансовой системе.«Этот тип вредоносного ПО действительно продается на преступном подпольном рынке».

2. Еще одной серьезной угрозой являются поддельные банковские приложения. Они выглядят как настоящие приложения крупных банков и предназначены для того, чтобы обманным путем заставить пользователей вводить свои учетные данные. По данным ФБР, этот метод взлома представляет собой «один из самых быстрорастущих секторов мошенничества с использованием смартфонов».

Стоит ли использовать приложение мобильного банкинга?

Если вы беспокоитесь об использовании мобильного банковского приложения, имейте в виду, что угрозы безопасности существуют повсюду, в том числе в холле банка.

«Существует риск того, что сотрудник банка совершит что-то незаконное, например, украдет вашу банковскую информацию — это известно как внутренняя угроза», — говорит Дональд Коринчак из CyberExperts.com.

Что касается мобильного приложения, Коринчак говорит, что «существуют потенциальные уязвимости, связанные с состоянием безопасности самого приложения — уязвимости в коде, методах шифрования и т. Д. — а также потенциальные уязвимости, связанные с передачей информации».

Вот и хорошие новости: «В обоих сценариях банк вкладывает значительные средства в обеспечение безопасности», — говорит Коринчак.Финансовые учреждения следят за поведением своих сотрудников, а также ищут уязвимости в своих приложениях, которые можно исправить, прежде чем они будут использованы преступниками.

Есть также меры предосторожности, которые можно предпринять, чтобы снизить риск.

Советы по повышению безопасности мобильного банкинга

1. Загрузите проверенное банковское приложение через веб-сайт своего банка.

Многие банки содержат ссылки на магазины приложений со своих веб-сайтов, чтобы помочь вам загрузить нужное приложение. «Ваш банк должен иметь доступную информацию о том, какой тип мобильного приложения он использует, какие функции в нем есть и что вам нужно для доступа к нему», — говорит Уолш из FS-ISAC.«Затем используйте надежный магазин приложений, обращая внимание на владельца / разработчика приложения и на наличие других приложений с таким же именем».

Запутались? Поговорите со своим банком, чтобы убедиться, но никогда не загружайте приложение, найденное на открытом форуме.

2. Убедитесь, что ваш банк использует двухфакторную или многофакторную аутентификацию.

Двухфакторная аутентификация требует, чтобы клиенты использовали не только пароль или PIN-код для входа в свою учетную запись, но и второй способ подтверждения своей личности, например, дублирование кода, отправленного с помощью текстового сообщения на их сотовый телефон.

По мнению Коринчака, двухфакторная аутентификация значительно повышает безопасность, но не на 100%.

«Кто-то может получить доступ к вашему телефону или кто-то может перехватить SMS-трафик, чтобы получить доступ к коду», — говорит Коринчак.

3. Используйте надежный пароль.

Один из лучших способов защитить себя — использовать пароль, который содержит случайные буквы верхнего и нижнего регистра, цифры и символы. Не просите браузер запомнить это за вас; используйте вместо этого надежный менеджер паролей.

«Авторитетные менеджеры паролей закодированы таким образом, что снижает риск для пользователя и имеют высокую степень защиты от потенциальных злоумышленников», — говорит Коринчак. «Большинство экспертов по кибербезопасности рекомендуют программное обеспечение для управления паролями».

4. Не пользуйтесь общедоступным Wi-Fi.

Когда вы входите в общедоступную точку доступа Wi-Fi, вы часто получаете предупреждение о том, что вы не в защищенной сети и что другие могут наблюдать за вашими действиями в сети. Это веская причина не вести финансовую деятельность с использованием общедоступных сетей. Вместо этого используйте сотовую сеть или домашний Wi-Fi, чтобы лучше защитить свою личную информацию.

5. Практикуйте осведомленность о фишинге / смишинге.

Фишинговые электронные письма — это сообщения, в которых мошенники пытаются манипулировать получателями, чтобы они разглашали личную информацию, в то время как мошенники используют такую ​​приманку в текстовых сообщениях.

«Пользователи должны быть знакомы со своим банковским приложением в первую очередь, чтобы обнаруживать ненормальные вопросы или всплывающие окна, которые выглядят немного иначе, чем обычные функции», — говорит Уолш.

6. Настройте оповещения по электронной почте, тексту или через приложение банка.

Это быстрое уведомление помогает потребителю обнаружить потенциальную мошенническую деятельность, которую затем можно своевременно устранить в вашем банке.

Как банки и финансовые учреждения защищают потребителей

Банки, кредитные союзы и инвестиционные фирмы вкладывают значительные средства в борьбу с этими киберпреступниками.

В прошлом году генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон объявил, что только его фирма потратила почти 600 миллионов долларов на киберзащиту, назвав угрозу кибербезопасности, вполне возможно, «самой большой угрозой для США».С. финансовая система ».

«Я думаю, можно с уверенностью сказать, что банки тратят миллиарды на защиту счетов клиентов», — говорит Бенда из ABA. «В соответствии с Правилом Е они на крючке в случае нападения».

Положение E ограничивает ответственность потребителя до 50 долларов, если несанкционированный электронный перевод денежных средств обнаружен клиентом в течение двух рабочих дней, и до 500 долларов, если он обнаружен вне двухдневного окна. Хотя 500 долларов — это значительная сумма, финансовые учреждения несут ответственность за все, что превышает эту сумму.

«Банки имеют очень надежные средства контроля для борьбы с мошенничеством», — говорит Бенда, но слабым звеном является потребитель. «Многое зависит от поведения потребителей, поскольку они должны соблюдать меры безопасности».

Итог

Банки делают все возможное, чтобы снизить безопасность приложений мобильного банкинга, но потребители также должны принимать меры для защиты.

Подробнее:

Ваше полное руководство по мобильному чековому депозиту — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Мобильный чековый депозит позволяет быстро и легко пополнить ваш банковский счет без необходимости посещения филиала. Если ваш работодатель выписывает бумажные чеки, вы получаете чеки на скидки или возмещения или кто-то платит вам деньги, которые они должны вам, посредством личного чека, вы можете просто сфотографировать чек, чтобы внести его с помощью мобильного устройства.

Не знаете, как работает мобильный чек, безопасно ли это и нужно ли вам его использовать? Рассмотрим эту полезную функцию мобильного банкинга подробнее.

Что такое мобильный чековый депозит?

Мобильный чековый депозит — это инструмент мобильного банкинга, который позволяет вам переводить чеки на свой банковский счет с помощью телефона или мобильного устройства. Вместо того, чтобы вносить чеки в банкомат, через окно вашего банка или у кассира в холле, вы можете добавить их в свой счет, где бы вы ни находились, будь то дома, на работе или в отпуске.

Типы чеков, которые вы можете добавить на свой счет с помощью мобильного чекового депозита, включают личные чеки, бизнес-чеки, кассовые чеки и государственные чеки.Это включает в себя возврат налогов и стимулирующие проверки, например, предусмотренные законом CARES. Ваш банк может или не может разрешить вам использовать мобильные чеки для иностранных чеков, сторонних чеков, денежных переводов или дорожных чеков, поэтому сначала проверьте их политику.

Вот простое руководство о том, как выглядит мобильный чек в действии:

  • Вы загружаете мобильное банковское приложение своего банка (если еще не сделали этого) и создаете свой уникальный логин.
  • Затем вы входите в приложение и в меню находите мобильный чек.
  • Затем подпишите обратную сторону чека, как если бы вы вносили его в филиал (или в соответствии с инструкциями, предоставленными в приложении банка для подтверждения чека).
  • Выберите счет, на который хотите внести чек.
  • Введите сумму чека.
  • Сделайте снимок лицевой и оборотной сторон чека с помощью камеры мобильного устройства.
  • Просмотрите сведения о депозите, затем нажмите «Отправить», если они верны, чтобы обработать ваш депозит.

Все больше банков предлагают мобильные чеки как удобный способ пополнения счетов клиентов.Если вы не уверены, предлагает ли ваш банк мобильный чек, вы можете зайти в Интернет или связаться с вашим филиалом, и кто-нибудь там сможет сказать вам, доступен ли он для вашего счета.

Как работает мобильный чековый депозит?

Мобильный чековый депозит работает с использованием технологии удаленного захвата депозита. Когда вы фотографируете чек, это похоже на сканирование фотографии или документа для создания цифровой копии на вашем компьютере.

Закон о клиринге чеков для 21 века позволяет банкам принимать альтернативные чеки для внесения депозита, если они являются юридическим эквивалентом физического чека.Это то, что позволяет удаленный захват депозита — замена цифровой формы вашего чека бумажной.

После того, как вы отсканируете и загрузите фотографии своего чека и отправите запрос на депозит, информация будет зашифрована и передана в ваш банк. Затем чек следует стандартным этапам обработки и клиринга, чтобы средства можно было зачислить на ваш счет.

Безопасен ли мобильный чек?

Если вы беспокоитесь о защите своей банковской информации в Интернете, вам может быть интересно, безопасно ли использовать мобильный чек.Короткий ответ заключается в том, что мобильный чековый депозит так же безопасен, как и другие ваши функции онлайн- и мобильного банкинга.

Это означает, что если ваш банк принимает меры для защиты вашей информации, например, использует шифрование и усиленные меры безопасности, то мобильный чековый депозит должен быть защищен таким же образом. Основные угрозы безопасности мобильного банкинга такие же, как и для онлайн-банкинга и мобильного банкинга в целом.

Например, можно стать объектом мошенничества с удаленным захватом депозита, когда вас попросят внести мошеннический чек с помощью мобильного депозита.Вы можете защитить себя от такого рода мошенничества, принимая бумажные чеки только от людей, которых вы знаете и которым доверяете.

Если вас беспокоят риски, связанные с безопасностью депозита с помощью мобильного банкинга, есть другие способы защиты вашей информации, в том числе:

  • Предотвращение использования общедоступного Wi-Fi для доступа к вашим банковским реквизитам
  • Использование виртуальной частной сети (VPN) для доступа к вашим учетным записям вдали от дома
  • Использование уникальных паролей и их регулярное обновление
  • Использование онлайн-хранилища паролей для защиты ваших паролей
  • Настройка многофакторной аутентификации для входа в свои банковские счета
  • Блокировка мобильного устройства с помощью уникального пин-кода или биометрической идентификации (т. е., распознавание лица или отпечатка пальца)

Вместе эти шаги могут помочь повысить безопасность при использовании мобильного устройства для депонирования чеков, проверки баланса или выполнения других операций онлайн-банкинга.

Сколько времени нужно, чтобы мобильный чек попал на счет?

Когда вы переводите чек на свой банковский счет, деньги не сразу становятся доступными. У банков есть политика доступности средств, которая определяет, сколько времени потребуется для погашения чека.

В зависимости от банка средства, внесенные через мобильный чек, могут быть доступны уже на следующий день.Некоторые банки предоставляют доступ к части чека сразу же, а остальная часть — на следующий рабочий день.

Однако важно знать, что банк может удерживать мобильный чек по определенным причинам, а это значит, что на погашение вашего чека уйдет больше времени. Например, банк может наложить арест, если:

  • Вы вносите крупный чек
  • На вашем счете часто бывали овердрафты
  • Вы получали неоплаченный депонированный чек
  • Считается, что депонированный чек не может быть оплачен по любой причине

Если банк планирует приостановить внесение депозита, вы можете получить уведомление до того, как совершить перевод мобильного чека. После этого у вас будет возможность продолжить перевод через мобильный телефон или вместо этого передать чек в отделение. Узнайте в своем банке, какова политика удержания депозитов и как быстро должны быть очищены ваши мобильные чеки.

Насколько большой чек можно внести с помощью мобильного телефона?

Помимо информации о политике доступности средств вашего банка для мобильных депозитов, вы также должны знать, существуют ли ограничения на размер депозита. Банки могут устанавливать ограничения на сумму депозита:

  • За транзакцию мобильного чека
  • Ежедневно
  • Еженедельно
  • Ежемесячно

Могут быть ограничения на количество чеков, которые вы можете внести в день, неделю или месяц.Лимиты депозита по мобильным чекам различны для каждого банка. Эти лимиты могут быть основаны на типе счета, истории ваших депозитов, продолжительности открытия счета или других факторах ваших банковских отношений.

Если вы вошли в мобильное приложение своего банка, вы сможете просмотреть лимиты по депозитам. В противном случае вы можете проверить договор с вашим счетом или обратиться в свой банк, чтобы узнать лимиты для мобильных чеков.

Мобильный чековый депозит Плюсы и минусы

Мобильный чековый депозит имеет как преимущества, так и недостатки, которые следует учитывать перед его использованием.Вот краткий обзор плюсов и минусов.

Мобильный чековый депозит Pros

  • Удобство. Внесение чеков с помощью мобильного устройства может быть проще и требует меньше времени, чем поездка в отделение или банкомат.
  • Простота использования. Мобильные приложения для внесения чеков удобны даже для неопытных клиентов.
  • Безопасность. Внесение бумажного чека с помощью мобильного телефона может быть таким же безопасным и надежным, как и передача денег в отделение.

Мобильный чек против депозита

  • Сроки. В зависимости от политики вашего банка, вы можете столкнуться с задержками в обработке и клиринге мобильных чеков, что означает более длительное ожидание, чтобы получить доступ к своим деньгам.
  • Лимиты депозита. Мобильный чековый перевод может не работать для вас, если у вас обычно есть чеки, превышающие установленные вашим банком лимиты мобильных депозитов.
  • Технические глюки. Технология мобильного банкинга несовершенна, и, если приложение вашего банка выйдет из строя, вы не сможете использовать мобильный чек, пока он не будет восстановлен.

Советы по использованию мобильного чекового депозита

Если вы считаете, что мобильный чековый депозит может быть полезным банковским инструментом, при его использовании следует помнить о нескольких вещах.

Во-первых, ознакомьтесь с политикой вашего банка в отношении доступности средств и лимитов депозитов, чтобы знать, сколько вы можете внести и когда ваши деньги будут доступны. Также обратите внимание на любые типы чеков, которые банк не допускает к депонированию через мобильный банкинг.

Хотя мобильный чековый депозит обычно является бесплатным, узнайте в своем банке, взимаются ли какие-либо комиссии. Например, если ваш банк предоставляет вам возможность внести экспресс-депозит с помощью мобильного устройства, вам, возможно, придется заплатить комиссию за ускоренную обработку.

Затем убедитесь, что ваша подпись на бумажных чеках разборчива и фотографии, которые вы делаете, четкие. Вам также следует дважды сравнить сумму чека с введенной вами, чтобы избежать несоответствия при попытке внести депозит. Подобные простые ошибки могут привести к отклонению вашего мобильного чека.

Наконец, не выбрасывайте бумажный чек сразу.Если что-то пойдет не так с вашим мобильным чеком, вам, возможно, придется вместо этого внести бумажный чек. Держите чек, и после того, как депозит мобильного чека будет очищен, вы можете безопасно уничтожить бумажный чек или аннулировать его и сохранить в файле.

7 основных преимуществ мобильного банкинга в 2021 году

Очевидно, что мобильный банкинг стал более важным только в год всемирной пандемии.

Давняя привлекательность, конечно же, — это удобная недвижимость: наши смартфоны, как правило, всегда рядом с нами, а приложение для мобильного банкинга на устройстве может помочь нам быстро решить широкий спектр проблемных дел. когда захотим.По сути, это банк в вашем кармане или кошельке.

Значение канала становится еще более значительным, когда типичные альтернативы, такие как филиал или линия колл-центра, теряют привлекательность в то время, когда часы работы филиалов были сокращены, а номера 1-800 были забиты, что вынуждает потребителей по всей стране новые привычки. Согласно октябрьскому опросу, опубликованному Американской ассоциацией банкиров, 39 процентов клиентов банков использовали мобильные банковские приложения для управления своим банковским счетом, что делает его наиболее часто используемым методом взаимодействия с финансовым учреждением.

«Жизнь людей была нарушена, — говорит Роб Морган, вице-президент по инновационным технологиям Американской банковской ассоциации. «Людям приходилось искать способы делать что-то по-другому, это означало, что одна из тех вещей, которые люди в конечном итоге делали по-другому, — это связь со своим банком. Итак, мы увидели действительно сильное внедрение, которое обычно занимает намного больше времени. Мы также видели, как банки ускоряют свои планы по внедрению новых продуктов. Во многих случаях двухлетний план превратился в шестимесячный ».

Вот почему вы должны использовать мобильный банкинг в 2021 году

Прямо сейчас приложения мобильного банкинга могут предупреждать вас, когда вы тратите больше, чем есть на вашем счете, автоматически переводить деньги в сбережения в день выплаты жалованья и позволять вам устанавливать элементы управления на своих картах, чтобы ограничить расходы.Приложения также могут отправлять вам оповещения об учетной записи, позволяя вам нажать кнопку в приложении банка, чтобы позвонить представителю службы поддержки и отплатить другу.

Вот некоторые из самых больших преимуществ использования мобильного банкинга в 2021 году:

  1. Доступ к банку 24/7
  2. Оптимизация ваших денег
  3. Выплата долговых расписок
  4. Усиление безопасности
  5. Обеспечение дополнительных элементов управления
  6. Обеспечивает ясность в отношении того, куда идут ваши финансовые данные
  7. Предлагаем индивидуальные варианты

1.

Доступ к банку 24/7

Возможность вызывать выстрелы — это благо, и мобильный банкинг не исключение: в отличие от отделения банка, мобильный банкинг позволяет вам определять часы, когда вы получаете доступ к своей учетной записи — за некоторыми исключениями, такими как плановые обновления обслуживания и неожиданные отключения.

В конечном итоге такая доступность экономит ваше время. Рассмотрим мобильный чек — функцию, предлагаемую большинством приложений для мобильного банкинга. Используя дистанционный депозит, вы можете внести чек, не вставая с дивана.

Мобильный банкинг также может помочь вам избежать личных рисков, а не только проблем со здоровьем, связанных с пандемией, которые у многих из нас есть прямо сейчас.

«Люди больше не хотят заходить в отделения банка, особенно во времена Covid. Но для людей, чья личность все еще может быть плохо принята, особенно в небольших городах или для транс- или бинарных людей, идея иметь возможность делать все через свой телефон очень привлекательна, потому что она обеспечивает определенный уровень безопасности и удобства. банковское дело просто не может обеспечить », — говорит Билли Симмонс, соучредитель и руководитель персонала Daylight, стартапа, создающего бренд финансовых услуг и стиля жизни только в цифровом формате для ЛГБТ-сообщества.

2. Оптимизация ваших денег

В настоящее время лучшие мобильные банковские приложения развиваются, чтобы помочь вам меньше думать о приходах и уходах ваших денег.

Например, Ally Bank предлагает клиентам текущих счетов функцию, которая помогает организовать свои цифровые деньги и оптимизировать, сколько денег они могут регулярно откладывать. Банк США сообщает клиентам, когда его алгоритмы обнаруживают возможность сэкономить деньги, или, в качестве альтернативы, прогнозирует, когда они рискуют получить овердрафт на счете.Varo, банк-претендент с уставом федерального банка, также включает в себя автоматические сберегательные инструменты и кое-что менее ожидаемое: цифровой банк сотрудничает с ApexEdge, службой, которая пытается снизить ваши счета за вас.

Оптимизация ваших денег также включает такие мелочи, как оповещения о расходах, чтобы вы всегда были в курсе.

«Вы видите, как многие люди говорят:« Эй, я хочу знать каждый раз, когда происходит транзакция на сумму более 150 или более 250 долларов, или независимо от того порога, который может волновать потребителя », — говорит Зак Брунке, соучредитель. в HMBradley, банке-претенденте.«Многие люди хотят пойти и понять такие вещи, как« каковы мои дневные лимиты? ». О чем вы, вероятно, спросили бы своего банкира или позвонили в отделение, теперь вы не из тех, кто это делает. Мы стремимся к тому, чтобы все больше и больше информации было доступно по отпечаткам пальцев клиентов ».

3. Выплата долговых расписок

Когда вы вошли в приложение мобильного банкинга, легко вернуть долг своим знакомым.

Банки по всей стране сотрудничают с Zelle (их версия Venmo), чтобы вы могли отправлять кому-либо деньги за считанные минуты через их мобильное банковское приложение, а не возвращать их физическими деньгами или долговыми расписками.

Вам нужно будет знать только адрес электронной почты или номер телефона получателя, чтобы отправить кому-либо деньги. Если ваш банк не предлагает Zelle, он обычно позволяет вам переводить средства на чужой банковский счет, если вы знаете его маршрут и номер счета.

4. Повышение безопасности

Банки занимаются защитой ваших активов, в том числе ваших взаимодействий в своих мобильных приложениях. Конечно, нет ничего надежного. Но есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы усилить меры безопасности, если вас беспокоит безопасность мобильного банкинга.

Хотя вы по-прежнему можете использовать имя пользователя и пароль для входа в приложение мобильного банкинга, ваше финансовое учреждение может позволить вам зарегистрироваться в дополнительных функциях безопасности. Вы можете, например, зарегистрироваться в многофакторной аутентификации, когда вам нужны два (или более) вида проверки, чтобы доказать, что это действительно вы. Например, банк может отправить на ваш телефон код для денежных переводов на сумму, превышающую определенную. Чтобы платеж прошел, вам нужно будет ввести код в дополнение к входу в систему через приложение, чтобы подтвердить, что вы являетесь тем, кем вы себя называете.

В наши дни мобильные устройства и некоторые банковские приложения позволят вам войти в систему, отсканировав свое лицо или отпечаток пальца, что является еще одним способом защиты вашего цифрового банковского счета без удобства торговли. «В мобильном банкинге вы действительно можете использовать биометрию для аутентификации», — говорит Морган из ABA.

Это также означает, что если ваш телефон пропадет, у вас будет дополнительная блокировка для защиты от мошенников. Вы также можете отключить свой мобильный телефон удаленно.

Ваше банковское приложение также может позволить вам делиться своим местоположением, чтобы помочь вам обнаружить мошенничество с платежами.

«Это может быть лучше для безопасности потребителя, потому что мы приближаемся к миру, где мы можем делать такие вещи, как« мы знаем, где находится ваш телефон, и если ваша карта находится далеко от вашего телефона, это может быть не вы, «» — говорит Брюнке из HMBradley. «Есть много интересных элементов управления безопасностью, которые могут возникнуть в результате установки приложения».

5. Дополнительные элементы управления

Думайте о приложении мобильного банкинга как о пульте дистанционного управления для ваших денег. Приложение позволяет вам внести чек и отправить кому-нибудь деньги, когда захотите.

Эти элементы управления становятся все более продвинутыми. Например, некоторые банковские приложения позволяют активировать новую кредитную или дебетовую карту.

«Если кто-то попытается использовать свою карту, которая не активирована, банк в течение многих лет просто откажется от карты. Это значение по умолчанию », — говорит Брюнке. «Теперь, если у вас есть мобильное приложение, вы можете получить push-уведомление, что ваша карта не активирована. Вы хотите активировать это? »

Это не единственный способ, которым банки позволяют вам контролировать свои карты. Все большее количество банков, таких как Wells Fargo, Ally Bank и Bank of America, позволяют использовать приложение мобильного банкинга для отключения дебетовой или кредитной карты в случае ее пропажи или кражи. Это удобная функция, которая поможет вам мгновенно почувствовать себя в безопасности в момент паники. Также не нужно звонить по номеру 1-800, если вы хотите снова включить карту.

6. Обеспечение ясности в отношении того, куда идут ваши финансовые данные

Многие из нас делятся своими банковскими данными для использования таких сервисов, как Venmo и Mint. В зависимости от того, сколько внешних приложений вы используете, может быть довольно утомительно запоминать, у какой компании есть банковские данные. Поэтому ряд банков пытаются помочь клиентам понять, к чему они стремятся, изменяя способ обмена данными за кулисами.

«Мы видим, что все больше банков предлагают эту функциональность, которая дает потребителям проактивный контроль над тем, куда направляются их данные», — говорит Морган из ABA. «Это не только дополнительная безопасность … Но также важна прозрачность, чтобы вы могли видеть, куда направляются ваши данные, как они используются и контролировать, а также возможность отключить это, когда вы больше не пользуетесь сервисом».

Например, в Wells Fargo клиенты могут видеть свои повторяющиеся платежи, связанные с их платежной картой, и включать и выключать свои карты в одном центре.Она называется Control Tower и предназначена для того, чтобы помочь вам, когда вы находитесь в переходном периоде жизни, например, когда вы переезжаете в новый город и хотите убедиться, что не платите за услуги, которыми больше не пользуетесь.

7. Предоставление индивидуальных возможностей

Если вы ищете сообщество единомышленников, мобильный банкинг предлагает множество возможностей для обслуживания определенных слоев населения.

Daylight, например, создает свой бренд для решения проблем, с которыми сталкивается ЛГБТ-сообщество, таких как снижение количества одобренных ипотечных кредитов и проблемы, связанные с изменением их мертвых имен (имени, которое они получили при рождении) на банковских картах или в онлайн-банках. если они переходят.

Роб Кертис, соучредитель и генеральный директор Daylight, говорит, что вход в банк в качестве представителя ЛГБТ в значительной степени бесполезен. «Они не поймут, кто вы», — говорит Кертис. «Они зададут вам неправильные вопросы и предоставят вам услугу, предназначенную для людей, которые действуют не так, как мы».

Пока еще рано, Daylight сотрудничает с Visa, чтобы создать цифровой бренд, ориентированный на потребности сообщества.

Существуют также стартапы, создающие мобильные финансовые услуги для сообщества чернокожих, молодежи, женщин и других групп.

Недостатки мобильного банкинга

Не все приложения мобильного банкинга работают хорошо. Вы можете разочароваться в опыте цифрового банкинга. Даже самые лучшие из них время от времени будут сталкиваться с перебоями в работе.

Поскольку банки включают в себя все больше функций, навигация по приложениям также может показаться сложной. Не всегда очевидно, какая функция доступна или где она находится в приложении.

Хотя вы можете пойти в отделение банка, чтобы получить демонстрацию, чтобы понять то или иное, гораздо сложнее предпринять это действие, когда страна все еще находится в состоянии социального дистанцирования.Хорошая новость заключается в том, что банки работают над тем, чтобы сделать свои проекты более интуитивно понятными.

Приложения мобильного банка с высоким рейтингом

В 2021 году приложения мобильного банкинга с выдающимися функциями позволят вам автоматизировать денежные решения, блокировать свои карты, быстро получать ответы на свои вопросы и многое другое. Вот некоторые из фаворитов Bankrate.

  • Чейз: большой банк позволяет вам выполнять базовые операции, например отправлять деньги кому-то другому и следить за своим счетом. Он также показывает вам ежедневный снимок ваших расходов и моделей сбережений в интерфейсе, отличном от бухгалтерского учета.
  • Chime: банк-претендент дает вам ежедневные оповещения о балансе и позволяет заблокировать вашу карту в приложении. Что еще более впечатляюще, он позволяет вам устанавливать правила для автоматической экономии денег и, возможно, получения зарплаты на два дня раньше. Вы также можете пополнить свой счет без уплаты комиссии.
  • Bank of America: среди приложений большого банка выделяется Эрика, виртуальный помощник, который может ответить на широкий круг финансовых вопросов. Вы также можете использовать приложение мобильного банкинга, чтобы записаться на прием к личному банкиру.
  • Ally Bank: Интернет-банк предлагает все необходимое (найти поблизости банкоматы, переводить деньги) и предоставляет дополнительные услуги. Вы можете использовать Ally Assist, виртуального помощника, который может ответить на ваши вопросы. Вы также можете настроить элементы управления для своих карт и создать накопительные корзины, чтобы упорядочить свои деньги.
  • Текущее: приложение банка-претендента предоставляет такие важные функции, как возможность вносить чеки. Это также позволяет клиентам с прямым депозитом получать раннюю зарплату и перерасходовать средства на своем счете без уплаты комиссий.Это также позволяет клиентам настраивать накопительные пакеты для своих целей.
  • Varo: Современный банк позволяет вам овердрафтировать без уплаты комиссий, получать выплаты раньше и отслеживать свои расходы с помощью мгновенных уведомлений. Он также включает в себя услугу, которая поможет вам найти подработку.

Итог

Мобильный банкинг разработан, чтобы помочь вам во всех отношениях, некоторые из которых в корне меняют определение того, что такое банк и что он предлагает.

«Банки долгое время заменяли матрасы», — говорит Брунке.«Вы кладете деньги в банк, потому что не хотели сунуть их под матрас. Теперь это становится все более полезным «.

Подробнее:

Безопаснее ли хранить деньги на телефоне или компьютере?

Две трети американцев используют мобильный или онлайн-банкинг в качестве основного способа доступа к своим счетам. Если вы принадлежите к этой группе, скорее всего, вы сильно опираетесь на смартфон или компьютер, чтобы получить свою банковскую информацию. Но оба гаджета также являются популярными целями для онлайн-мошенников, жаждущих проникнуть в ваши учетные записи.

Может ли одно из этих устройств лучше защитить вас от мошенничества, чем другое? Мы задали вопрос трем экспертам по безопасности.

Кайл Марчини, старший аналитик по борьбе с мошенничеством исследовательской консалтинговой компании Javelin Strategy & Research: «Я даю банковским приложениям на мобильных устройствах преимущество, когда дело доходит до безопасности», — говорит Маркини. С компьютерами, по его словам, это проще для непреднамеренной загрузки вредоносных программ от хакеров.

Например, вредоносные программы-кейлоггеры могут быть тайно установлены как часть загрузки с незащищенной веб-страницы.Эти программы записывают нажатия клавиш при вводе имени пользователя и пароля на сайте банка, а затем отправляют эту информацию хакеру.

При использовании мобильных приложений пользователи должны вручную соглашаться на загрузку из утвержденного магазина приложений устройства. По словам Марчини, это затрудняет ошибочную загрузку вредоносных программ, которые могут шпионить за вами во время банковских операций.

Предостережение: избегайте входа в свой банковский счет через общедоступный Wi-Fi. Вы не знаете, у кого есть доступ к сетевому трафику и могут ли они просматривать отправленные вами данные.Для большей безопасности онлайн-банкинга Marchini советует использовать вашу сотовую сеть.

Профессиональный совет: откажитесь от мобильного браузера и используйте официальное приложение финансового учреждения. По словам Марчини, вероятность того, что вы перейдете на сайт поддельного банка, будет меньше. Какими бы законными ни казались некоторые поддельные страницы, на самом деле они представляют собой так называемые попытки «фишинга» со стороны хакеров, которые могут обманом заставить вас отправить ваши пароли или другую личную информацию.

Также используйте блокировку экрана. Таким образом, посторонние не смогут получить доступ к вашим данным, если ваше устройство украдено.

Джейсон Глассберг, соучредитель фирмы Casaba Security, занимающейся кибербезопасностью: «В зависимости от вашего местоположения подойдет компьютер или смартфон, — говорит Глассберг. «Если вы находитесь в отеле или библиотеке и вам нужно выполнить банковскую задачу, вам будет безопаснее пользоваться смартфоном, подключенным к сотовой сети, чем общедоступным компьютером в незнакомой сети», — добавляет он, повторяя совет Маркини.

Но если вы находитесь дома в своей защищенной частной сети и используете антивирусную защиту, то использование компьютера может вам больше подойти.«Скорее всего, сделать перевод средств на большом экране компьютера намного проще, чем на маленьком мобильном», — говорит Глассберг.

Предостережение: переход по незнакомым ссылкам может вызвать проблемы независимо от устройства. С осторожностью подходите к ссылкам из неизвестных источников электронной почты или текстовых сообщений — они могут быть связаны с вредоносным ПО или фишинговыми атаками.

Профессиональный совет: избегайте использования цифрового банкинга на смартфонах с модифицированной операционной системой, например на взломанных устройствах для телефонов Apple и устройствах с root-доступом в случае Android.По словам Глассберга, эти смартфоны намеренно обошли безопасность, чтобы предоставить людям доступ к приложениям, которые не были одобрены магазинами приложений.

Поскольку средства защиты были сняты, сторонние приложения могут содержать вредоносное ПО. Например, они могут следить за вашими действиями на мобильном телефоне, в том числе за использованием вами банковских приложений.

Рэндал Волвертон, сертифицированный бухгалтер, работающий в целевой группе по борьбе с мошенничеством Американского института судебной экспертизы и судебных разбирательств: «Я предпочитаю банк с компьютерами в безопасной среде, поскольку воры могут найти смартфоны более привлекательными для атак», он говорит.

Поскольку смартфоны путешествуют с вами, они предоставляют мошенникам уникальные возможности. Если покупатель стоит в очереди в продуктовом магазине и решает проверить свой банковский счет на своем телефоне, кто-то может оглянуться через ее плечо и угадать пароль. По словам Вулвертона, такая ситуация вряд ли возникнет при использовании домашнего компьютера.

Предостережение: будьте в курсе выпусков компьютерной безопасности. В противном случае, по словам Волвертона, транзакции в вашем компьютерном банке могут быть раскрыты.

Профессиональный совет: объединитесь со своим банком. Воспользуйтесь преимуществом двухфакторной аутентификации и подпишитесь на уведомления о мошенничестве. Вместе вы можете работать над обеспечением безопасности и защиты ваших учетных записей.

Что такое мобильный банкинг? — БОЛЬШИНСТВО

Теперь, когда у вас все готово к банковскому счету, вы захотите использовать все доступные инструменты, чтобы убедиться, что вы можете отслеживать эти с трудом заработанные деньги.

Самый простой способ даже для самого загруженного человека — загрузить приложение своего банка на свой смартфон. Это бесплатно, и вы всегда будете иметь доступ к своей банковской информации.

Во многих банках есть приложения, которые можно загрузить на свой смартфон или планшет, позволяющие получить доступ к своему банковскому счету всего за несколько кликов. Вы можете отслеживать свои расходы, оплачивать счета и следить за тем, чтобы все ожидаемые вами депозиты были зачислены. Хотя вы не можете совершать наличные операции в приложении, вы можете вносить чеки на свой телефон с помощью камеры. Это спасенная поездка в банкомат!

Хотя у банков есть часы работы и закрытия, вы можете получить доступ к своему счету 24 часа в сутки, семь дней в неделю с помощью мобильного банкинга.У вас также не будет постоянного доступа к компьютеру, поэтому удобно иметь доступ к своим деньгам со смартфона. Наконец, вы можете настроить оповещения своего банка, если есть подозрения в мошенничестве, например, когда кто-то использует вашу учетную запись без вашего разрешения, с помощью текстового сообщения, телефонного звонка или электронной почты. Вы также можете настроить оповещения, если ваша учетная запись опустится ниже определенной суммы.

Самое замечательное в технологиях — это разные способы их использования. Имея банковский счет, вы используете компьютер для входа в свою учетную запись или проверки вещей с помощью смартфона.Как правило, ваша учетная запись на вашем компьютере будет более полной с большим количеством опций, но приложение может быть так же хорошо со всеми необходимыми функциями. Банк также может установить ограничения на то, сколько денег вы можете внести в приложение в день.

Приложения для банков очень безопасны благодаря мерам безопасности, установленным нашими смартфонами, а также банками, создавшими приложения. Однако это не означает, что мобильный банкинг безопасен на 100%. Вы всегда должны соблюдать меры безопасности при доступе к своему банковскому счету, например использовать надежные пароли и не переходить по ссылкам, которые не вызывают доверия.

Хотя банки делают все возможное, чтобы обеспечить безопасность мобильного банкинга, существуют дополнительные способы обезопасить свои деньги:

  • Не используйте один и тот же пароль для всех своих счетов; это облегчает хакерам доступ к вашей банковской информации. Используйте уникальные пароли с разными числами, символами, прописными и строчными буквами.
  • Если приложение позволяет, настройте Face ID, отпечаток пальца или персональный идентификационный номер (PIN), чтобы открыть свою учетную запись.