ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Брокер B2B Jewelry (Би ту Би Джевелри)

• Содержание

• Судебное разбирательство с аферистами В2В Jewelry
• Компания B2B Jewelry является лохотроном новой формации
• Мошеннический проект В2В Jewelry рассчитан на человеческую алчность и жадность
• На веб-сайте довериевсети рф был найден отзыв о том, что клиенту конторы В2В Jewelry не выплатили обещанные деньги
• Статья-отзыв о шараге Би ту Би Джевелри отыскана на информационном сайте seoseed ru
• Комментарий некого Юрия о лохотроне В2В Jewelry взят на сайте seoseed ru
• Жулики Би ту Би Джевелри не выплачивают денежные средства своим клиентам
• Мошенники В2В Jewelry платят людям копейки в качестве приманки
• Аферисты Би ту Би Джевелри продают бракованный товар
• Компания В2В Jewelry — сомнительная финансовая пирамида
• Сеть магазинов Би ту Би Джевелри за покупку серебра и золота обещают бонусы
• Обзор официального сайта скам-организации В2В Jewelry
• Аферисты Би ту Би Джевелри разместили рекламный ролик о своей компании
• Мошенники Би ту Би Джевелри врут о качестве изготавливаемых ювелирных изделий
• Почему не стоит становиться участником проекта В2В Jewelry?
• Услуги предлагаемые скам-организацией В2В Jewelry
• Жульническая контора Би ту Би Джевелри лжет о каком-то заработке уже через две недели
• Аферисты В2В Jewelry обещают возможность получения пассивного дохода
• Скам-проект Би ту Би Джевелри рассчитан на азартных людей
• При заказе товара через интернет шуллера В2В Jewelry требуют предоплату
• Что пишут В2В Jewelry о конфиденциальности личной информации о клиенте?
• Мошенники Би ту Би Джевелри могут менять Политику конфиденциальности не уведомляя об этом клиента
• На сайте скам-конторы В2В Jewelry возможны форс-мажорные обстоятельства
• На официальном сайте жуликов Би ту Би Джевелри имеются ссылки на мошеннические сайты
• Руководство мошеннической компании В2В Jewelry
• Информация о лицензии скам-конторы Би ту Би Джевелри
• Скам-контора Би ту Би Джевелри ведет сбор данных о клиенте
• Кто звонил с телефонного номера +380675534355?
• Контактная информация скам-организации В2В Jewelry
• Краткая информация об авторе статьи о жуликах Би ту Би Джевелри

В2В Jewelry — очередная хайп-контора, предлагающая людям при покупке золотых и серебряных изделий получать прибыль в виде возврата всей потраченной на это суммы денежных средств. Жулики представляющие данную сеть магазинов врут для привлечения наивных клиентов. Не рекомендуем связываться с мошенниками Би ту Би Джевелри !!!

В2В Jewelry МОШЕННИКИ!!! SCAM!!!

Разоблачение Би ту Би Джевелри — проекта по привлечению лоха

В том случае если бессовестные кидалы В2В Jewelry Вас обманули или пытались это сделать, то оставьте Ваш адрес электронной почты чуть далее, и мы при любых обстоятельствах с Вами установим контакт по электронной почте.

По поводу попыток получить вложенные средства от ЛОХОТРОНЩИКОВ В2В Jewelry — пишите письмо на мыло: [email protected]

НЕ НАДО молчать об шулерах из В2В Jewelry, они разводят всех без исключения кого в состоянии обмануть !!!

О финансовой пирамиде Би ту Би Джевелри

Скриншот адреса инвест-лохотрона Би ту Би Джевелри во всемирной паутине

Судебное разбирательство с аферистами В2В Jewelry

На веб-сервисе мониторинга регистрационных данных украинских компаний и судебного реестра для защиты от рейдерских захватов и контроля контрагентов опубликовано постановление суда, касающегося разбирательства с мошеннической компанией B2B Jewelry.

О мошенническом проекте B2B Jewelry

Постановление Шевченковского районного суда города Киева по делу, касающегося лохотрона новой формации Би ту Би Джевелри (документа на языке оригинала)

О скам проекте БиТуБиДжевелри

Подробно с тем, что именно рассматривал суд по данному уголовному делу против мошенников B2B Jewelry также можно ознакомится и в материале на публикации ниже. Данный скрин является переводом текста сего документа на русский язык.

Информация с сайта opendatabot ua переведена на русский язык с помощью браузерного переводчика

Об аферистах в лице компании Би ту Би Джевелри

Компания B2B Jewelry является лохотроном новой формации

Ассоциация Безопасности Трейдинга называет компанию B2B Jewelry лохотроном в новом обличии, потому как данная организация очень качественно маскируется под якобы солидную бизнес-структуру, но на деле представляет собой обычный мошеннический проект, рассчитанный на человеческую наивность. Цель Би ту Би Джевелри — кинуть как можно больше людей и сделать это мастерски, а именно — чтобы всю ответственность переложить на самих пострадавших граждан.

О жульнической организации B2B Jewelry

Информация о мошенническом проекте Би Ту Би Джевелри взята с сайта trading-association com

Мошеннический проект В2В Jewelry рассчитан на человеческую алчность и жадность

На веб-сайте gain-profit com был замечен пользовательский отзыв о скам-конторе Би ту Би Джевелри, который является подтверждения того, что даже те, кто пишет позитив о компании, понимают, что данная организация — обыкновенный хайп и не рискуют его рекомендовать своим друзьям.

Скриншот отзыва о шуллерах Би ту Би Джевелри отысканного на сайте gain-profit com

На веб-сайте довериевсети рф был найден отзыв о том, что клиенту конторы В2В Jewelry не выплатили обещанные деньги

На веб-сайте довериевсети рф был обнаружен отзыв некого Marko. По словам пользователя скам-организация Би ту Би Джевелри отказалась выплачивать клиенту обещанные денежные средства. Скам-контора В2В Jewelry попросту врет людям для заманивания как можно больше клиентов в свою шарагу.

Скриншот комментария о хайпе Би ту Би Джевелри найденного на сайте довериевсети рф

Статья-отзыв о шараге Би ту Би Джевелри отыскана на информационном сайте seoseed ru

На информационном сайте seoseed ru была замечена статья о финансовой пирамиде В2В Jewelry. Данный мошеннический проект рассчитан на наивных и азартных клиентов, которые покупая какое-либо ювелирное изделие вероятнее всего захотят купить сертификат для получения денежной прибыли в два раза больше.

Скриншот статьи-отзыва о конторе В2В Jewelry найденной на информационном сайте seoseed ru

Комментарий некого Юрия о лохотроне В2В Jewelry взят на сайте seoseed ru

На веб-площадке seoseed ru был найден пользовательский отзыв, автор которого некий Юрий утверждает, что скам-организация В2В Jewelry продает фальшивые изделия и возможно не имеет какого-либо сертификата на продажу данных ювелирных изделий. Лучше не связываться с мошенниками Би ту Би Джевелри !!!

Скриншот комментария некого Юрия о хайпе В2В Jewelry замеченного на сайте seoseed ru

Жулики Би ту Би Джевелри не выплачивают денежные средства своим клиентам

Шуллера В2В Jewelry обещают своим клиентам выплачивать проценты с покупки золотых либо серебряных изделий, после чего делают первую выплату и перестают выплачивать деньги. Автор отзыва, который был замечен на сайте seoseed ru, поверил обещаниям конторы Би ту Би Джевелри и попал в ловушку данной компании.

Скриншот пользовательского отзыва о скам-конторе Би ту Би Джевелри найденного на веб-площадке seoseed ru

Мошенники В2В Jewelry платят людям копейки в качестве приманки

На информационном сайте seoseed ru был найден отзыв — очередное подтверждение того, что скам-организация Би ту Би Джевелри малыми первоначальными выплатами заманивает людей в ловушку, после чего предлагая им приобретать сертификат, который якобы будет приносить в два раза больше прибыли.

О мошеннической компании Би Ту Би Джевелри

Скриншот отзыва о хайп-конторе Би ту Би Джевелри взятого на информационном сайте seoseed ru

Аферисты Би ту Би Джевелри продают бракованный товар

На веб-площадке seoseed ru был отыскан отзыв некой Натальи, которая утверждает, что жулики В2В Jewelry продают бракованный товар в виде ювелирных изделий. Так же пользователь говорит о том, что имеется хамское отношение со стороны персонала по отношению к покупателю.

Про финансовую пирамиду B2B Jewelry

Скриншот отзыва некой Натальи о мошенниках В2В Jewelry обнаруженного на сайте seoseed ru

Компания В2В Jewelry — сомнительная финансовая пирамида

На веб-сайте antiobman com была замечена статья о мошеннической организации Би ту Би Джевелри, под видом продажи золота и серебра привлекает людей заманчивыми предложениями. На самом деле о прибыли в данной компании не может быть и речи, поскольку жулики В2В Jewelry лишь изначально выплачивают обещанные проценты.

О мошеннической организации Би ту Би Джевелри

Скриншот статьи о лохотроне В2В Jewelry обнаруженной на веб-сайте antiobman com

Сеть магазинов Би ту Би Джевелри за покупку серебра и золота обещают бонусы

Так же была обнаружена информация о скам-конторе В2В Jewelry на сайте-отзовике otzovik com. Шуллера данной организации производят о себе неоднозначное впечатление. Люди, которые повелись на данную мошенническую уловку в итоге остаются ни с чем, без денег и с фальшивым сертификатом на руках.

Скриншот отзыва о шараге В2В Jewelry найденного на сайте-отзовике otzovik com

Обзор официального сайта скам-организации В2В Jewelry

Сайт жульнической организации Би ту Би Джевелри не интересный, поскольку на нем имеется множество лживой информации, которая вводит потребителей в глубочайшее заблуждение. Мошенники В2В Jewelry обворовывают людей, обещая им золотые горы в прямом смысле этого слова.

Скриншот начала сайта мошеннической организации Би ту Би Джевелри

Аферисты Би ту Би Джевелри разместили рекламный ролик о своей компании

Мошенники В2В Jewelry на своем официальном сайте разместили рекламный ролик для привлечения клиентов, якобы больше нигде никто не найдет таких уникальных ювелирныых изделий. Не ведитесь на рекламу Би ту Би Джевелри и не покупайте у них украшения потому, что не известно кто их изготавливает.

Как рекламируют свою организацию жулики В2В Jewelry?

Мошенники Би ту Би Джевелри врут о качестве изготавливаемых ювелирных изделий

В глобальной сети интернет имеется достаточное количество отзывов о компании В2В Jewelry и конечно же о качестве ювелирных изделий, которое оставляет желать лучшего. Трудно назвать качественными изделиями то, что продают аферисты Би ту Би Джевелри и к тому же предлагают вернуть за это потраченные деньги.

Контора В2В Jewelry — очередной мошеннический проект

Почему не стоит становиться участником проекта В2В Jewelry?

Мошенники Би ту Би Джевелри рассказывать сказки о своей организации, особенно о возврате потраченных денег. Не о каких стабильных выплатах компании В2В Jewelry не может быть и речи, потому что жулики возможно и выплачивают некую сумму денег клиенту, чтобы он приобрел еще какое-либо изделие, после чего выплаты резко прекращаются.

Сказочные обещания мошеннической организации Би ту Би Джевелри

Жулики Би ту Би Джевелри нагло врут людям о возможности получить какую-либо прибыль. Не известно за счет чего контора В2В Jewelry берет эту прибыль и выплачивает клиентам. Поэтому не понимая всю схему развода до конца, нельзя принимать решения связываться с кем-либо для получения возврата денежных средств !!!

Все обещания скам-конторы В2В Jewelry — вранье !!!

Услуги предлагаемые скам-организацией В2В Jewelry

Свою шарагу мошенники Би ту Би Джевелри называют бизнес-проектом и предлагают якобы возможность заработать на своих покупках. На самом деле компания В2В Jewelry — обычная хайп контора не имеющая никакого отношения к продаже качественных ювелирных изделий.

О мошеннической конторе БиТуБи Джевелри

Что рассказывают жулики Би ту Би Джевелри о выдуманной бонусной системе?

Шуллера В2В Jewelry на своем официальном сайте предлагают таблицу начисления каких-то вымышленных бонусов на банковскую карту клиента. Таким образом жулики Би ту Би Джевелри мотивируют своих покупателей покупать изделия как можно дороже и больше тратить денег на самом деле совершенно ненужные вещи.

Невозможно получить обещанные бонусы на сайте инвест-лохотрона В2В Jewelry

Так же аферисты Би ту Би Джевелри предлагают попавшимся на эту ловушку людям купить подарочный сертификат, образец которого они почему-то не предоставили. Если верить в сказки предлагаемые компанией В2В Jewelry, то покупатель данного сертификата якобы может получить прибыль в два раза больше.

Мошенники Би ту Би Джевелри продают подарочные сертификаты

Жулики В2В Jewelry разработали хитрую систему вовлечения клиентов в свою скам-организацию предлагая человеку, которого пригласили так же прибыль, но минимальную. Для этого на сайте конторы Би ту Би Джевелри необходимо зарегистрироваться, после чего приглашение якобы вступает в силу.

Скриншот информации о пригласительном сертификате скам-конторы В2В Jewelry

Жульническая контора Би ту Би Джевелри лжет о каком-то заработке уже через две недели

Шуллера В2В Jewelry своим клиентам рассказывают о заработке денежных средств на покупаемых ими золотых и серебряных украшениях. С начала они обещают делать выплаты якобы каждую пятницу, потом оказывается, что первый заработок через две недели. Определились бы уже что именно рассказывать людям.

Сказки о мошеннической организации В2В Jewelry

Аферисты В2В Jewelry обещают возможность получения пассивного дохода

Компания Би ту Би Джевелри является очередным инвест-лохотроном, который обещает возможность заработка в виде пассивного дохода якобы в виде бонусов и каких-то подарков. Мошенники В2В Jewelry таким способом заманивают клиентов в свою контору скорее всего для того, чтобы распродать фальшивый товар.

Невозможно заработать на покупке ювелирных изделий в конторе Би ту Би Джевелри

Скам-проект Би ту Би Джевелри рассчитан на азартных людей

Мошенническая организация В2В Jewelry создает видимость того, что проводит розыгрыш айфонов и машины. Жулики Би ту Би Джевелри регулярно обновляют данную информацию на своем официальном сайте. Клиенты, надеясь на возможный выигрыш, ведутся на обещания данной компании и оставляют свои контактные данные на сайте мошенников.

Мошенники В2В Jewelry врут про розыгрыш автомобиля

При заказе товара через интернет шуллера В2В Jewelry требуют предоплату

На своем официальном сайте жулики Би ту Би Джевелри опубликовали информацию о возможности заказа пересылки товара, воспользовавшись услугами почты. Обязательным условием является частичная предоплата заказываемого товара, а именно в виде 10-и процентов от стоимости товара.

За пересылку товара аферисты Би ту Би Джевелри просят внести предоплату

Что пишут В2В Jewelry о конфиденциальности личной информации о клиенте?

О конфиденциальности личной информации клиента компании Би ту Би Джевелри не может быть и речи. Шуллера вправе передавать личные данные о клиенте третьим лицам, а именно тем организациям, с которыми она сотрудничает, якобы в целях выполнения заказа клиента.

Администрация конторы В2В Jewelry вправе передавать информацию о клиенте третьим лицам

Мошенники Би ту Би Джевелри могут менять Политику конфиденциальности не уведомляя об этом клиента

Администрация скам-организации В2В Jewelry имеет право изменять любую информацию на официальном сайте компании без уведомления об этом пользователя сайта и так же менять условия Политики конфиденциальности. Вся предлагаемая информация на сайте Би ту Би Джевелри является недостоверной и не надежной.

Жулики В2В Jewelry меняют информацию на сайте без предупреждения об этом пользователя

На сайте скам-конторы В2В Jewelry возможны форс-мажорные обстоятельства

Мошенническая организация Би ту Би Джевелри не несет ответственности перед клиентом в случае какого-либо убытка или ущерба, включая потерю денежных средств во время оплаты товара. Так что с жуликами, которые ни за что не несут ответственности, связываться не стоит !!!

Аферисты В2В Jewelry не несут ответственности за утраченные средства клиента

На официальном сайте жуликов Би ту Би Джевелри имеются ссылки на мошеннические сайты

Шуллера В2В Jewelry могут время от времени размещать ссылки на жульнические сайты, за роботу которых они ответственности не несут. Если увидите какие-либо ссылки на сайте Би ту Би Джевелри, не переходите на данные сайты потому, что жулики создают видимость того, что никакого отношения к этому не имеют.

Будьте осторожны если увидите какие-либо ссылки на сайте аферистов В2В Jewelry !!!

Руководство мошеннической компании В2В Jewelry

Аферисты конторы Би ту Би Джевелри предпочли анонимность и решили не размещать какую-либо информацию о руководстве на своем официальном сайте. Поэтому мы не рекомендуем доверять сомнительной организации В2В Jewelry, которая не захотела предоставлять какую-либо информацию о руководстве !!!

Информации о руководстве скам-организации Би ту Би Джевелри не обнаружено

Информация о лицензии скам-конторы Би ту Би Джевелри

Нет никакой гарантии того, что компания В2В Jewelry законно занимается продажей ювелирных изделий на территории Украины потому, что никакой информации о лицензии данной организации Мы не нашли. Как можно верить обещаниям конторе, у которой нет лицензии?

О лицензии компании В2В Jewelry ничего не известно

Скам-контора Би ту Би Джевелри ведет сбор данных о клиенте

Компания В2В Jewelry ведет сбор данных о клиенте, предлагая заполнить бланк для регистрации на сайте. Таким образом мошенники Би ту Би Джевелри фиксируют все данные, после чего могут передавать эти данные другим жульническим конторам. Но после покупки чего-либо жулики могут попросить и паспортные данные и данные по банковской карте клиента.

Скриншот бланка для регистрации на сайте шуллеров В2В Jewelry

Кто звонил с телефонного номера +380675534355?

Если Вам звонили с телефонного номера +380675534355, знайте, что это были мошенники В2В Jewelry, которые с начала предлагают купить ювелирные изделия, после чего начинают пудрить мозги клиенту о возврате денежных средств. На этом аферисты Би ту Би Джевелри не останавливаются и продают людям подарочные сертификаты.

Скриншот номера контактного телефона жульнической организации В2В Jewelry

Контактная информация скам-организации В2В Jewelry

Аферисты Би ту Би Джевелри на своем официальном оставили множество адресов магазинов ювелирных изделий, которые являются приманкой клиентов для инвест-лохотрона В2В Jewelry. Главным адресом является адрес в городе Винница.

Скриншот контактной информации скам-контора Би ту Би Джевелри

Краткая информация об авторе статьи о жуликах Би ту Би Джевелри

Автором вышеизложенного материала о мошеннической организации В2В Jewelry является Барка — персонаж из американского телесериала Спартак. Я призываю пользователей глобальной сети интернет не верить обещаниям данной скам-организации. Мы не рекомендуем связываться с шуллерами Би ту Би Джевелри !!!

Фотография автора статьи об аферистах В2В Jewelry

Организатор B2B Jewelry может «сесть» на 12 лет — СБУ — Минфин

Расследование деятельности B2B Jewelry длится уже второй год. Однако, пока и сами магазины компании, и сайт продолжают работать и привлекать новых вкладчиков. О том, почему так происходит, когда будут наказаны организаторы пирамиды и смогут ли обманутые вкладчики вернуть свои деньги, «Минфину» рассказал Дмитрий, сотрудник Главного управления по борьбе с коррупцией и организованной преступностью Службы безопасности Украины.

Редакция не может дать полной информации о нашем собеседнике, Дмитрий — оперативный работник. Однако, он был максимально откровенен в своих ответах и, насколько это возможно, рассказал о деталях расследования и не только…

Как B2B Jewelry попала под колпак СБУ

Как СБУ вышла на B2B Jewelry, почему вас заинтересовала работа этой компании?

Мы получили информацию о том, что есть такой проект с признаками финансовой пирамиды. Имеются в виду реферальные ссылки и люди, которые популяризируют этот проект в СМИ и получают от этого прибыль. Т. е., для вкладчиков это кешбек или пассивный доход. На тот момент он составлял порядка 7% в неделю, в зависимости от того, что приобреталось — ювелирные изделия или сертификат.

На первом этапе проверки информации мы не нашли законодательных оснований для работы этой организации. Поэтому начали более предметно изучать ее работу. Уже на тот момент, это было в начале 2020 года, мы понимали, что компания осуществляет экономически неоправданные выплаты. И тот массовый спрос, то скопление людей под магазинами были аномальными. Ведь такого же спроса почему-то не было у других ювелирных компаний.

Так ажиотажный спрос был именно на ювелирку?

Люди в основном покупали сертификаты.

Что означает «у вас появилась информация»? Т. е., вы мониторите изначально экономическую среду, хозяйственную деятельность?

В СБУ есть оперативные и следственные подразделения. В наши задачи, оперативного подразделения, входит выявление и предупреждение противоправной деятельности. А это подразумевает получение информации из разных источников, в том числе из СМИ, от граждан и любыми другими законными методами.

Когда мы обратили внимание на B2B Jewelry, у нее были только магазины в Виннице и Киеве. Мы получили информацию, подтвердили, что есть основания дальше заниматься этой компанией, начали выяснять особенности ее работы.

Когда начали вникать в работу B2B Jewelry, за какие ниточки сразу начали тянуть?

Изначально зацепились за инкассации из магазинов, перевозку денег сотрудниками. Фактически, проценты «старым» инвесторам выплачивались за счет денег, которые приносили новые инвесторы. Деньги и золото банально могли перевозиться из одной точки в другую, в зависимости от текущих потребностей. Перевозчики могли, например, привезти золото из Ладыжина в Киев. В Киеве забрать деньги и развезти по другим магазинам — в Ирпене, Борисполе и т. д.

Потом получили данные о существовании благотворительного фонда «Зимородок». Безналичные средства, получаемые от инвесторов за сертификаты, уходили на счета этого фонда. Далее эти средства использовались для обеспечения хозяйственной деятельности B2B Jewelry — на рекламу, зарплаты сотрудникам, оплату аренды помещений, в которых располагались магазины, покупку автомобилей и т. д.

Как выяснилось, на тот момент фонд уже попадал в поле зрения контролирующих органов, в том числе и финмониторинга. На конец 19-го года уже были решения суда о блокировании счетов «Зимородка», поскольку там были признаки отмывания денег. Эту информацию почерпнули из открытого реестра судебных решений.

У вас нет прямых контактов с финмоном?

Конечно, мы сотрудничаем. По всем выявленным фактам финмониторинг направил подробный отчет в СБУ. Но на тот момент он попал в другое подразделение. Уже позднее все эти эпизоды были объединены в одно уголовное производство.

Читайте также: B2B Jewelry: как живет «пирамида» после ареста ее основателей

Схемы работы ювелирной пирамиды

Как вы думаете, почему B2B Jewelry смогла так широко развернуть свою деятельность?

Конечно, главная причина — высокий доход. Ведь те же 7% получали новички, а те, кто их приводил, или лидер группы получали еще больше. Например, в B2B был человек, который занес 7 тысяч гривен, а получил в общей сложности 300 тысяч долларов.

Во многом, эта пирамида завоевала популярность благодаря тому, что смогла обеспечить и наличный, и безналичный расчет. Человек приходил в магазин, мог расплатиться картой и так же мог получать на карту кешбек. Потому что, например, очень сложно было бы обеспечить выплаты по 70 грн в неделю наличными полумиллионам вкладчиков, если бы это проходило только в наличной форме.

С другой стороны, были вкладчики, которые забирали по 150 — 200 тысяч гривен. Им было неудобно получать такие выплаты на карту, во-первых, потому что не хотели светить эти деньги — было много вкладчиков из госслужащих. И им не хотелось отображать эти деньги в своих декларациях. Во-вторых, например, платить комиссии за снятие.

Как B2B Jewelry обеспечивала безналичный оборот денег?

Сначала безналичные платежи проходили через благотворительный фонд «Зимородок». Когда его деятельность была заблокирована где-то в начале прошлого года, стали использовать более сложную схему, в которой обращался безнал.

Инвестор платит со своей карты за сертификат магазину, который, в свою очередь зарегистрирован на ФОП. Всего в схеме было задействовано более 50 таких ФОПов, большинство людей, на которых они были открыты, допрошены.

Это люди, которые нуждались в деньгах, например, студенты. Мы допросили лиц, на которых были оформлены ФОПы, около 30 человек. Они говорят, что вообще не имели отношения к их работе. По сути, их документами просто воспользовались за определенную плату. А чем дальше этот ФОП занимался — они были не в курсе. Всех этих ФОПов «вели» бухгалтера B2B Jewelry.

Далее это физлицо-частный предприниматель по договору о распространении электронных денег приобретает на полученный от инвестора безнал электронные деньги у агента по распространению. Агент с такой операции берет 3−5% от суммы.

Агент, в свою очередь, переводит этот безнал финкомпании, которая эмитировала эти электронные деньги. Свои проценты на вложенные средства инвесторы получают на банковскую карту через финкомпанию. Через финкомпании также могло проводиться и обналичивание средств. Стоимость такой услуги — 5−8%.

Часть безнала со счета ФОпа по мере необходимости использовалась на обеспечение хозяйственных нужд компании.

Сколько людей было задействовано в организации этой пирамиды?

Основной костяк наиболее приближенных — больше 20 человек. Сейчас мы еще дополнительно устанавливаем причастность отдельных лиц.

Был центр управления, который отдавал общие указания, определял стратегию развития этой платформы, был финансовый блок, который управлял деньгами фирмы — больше пяти бухгалтеров. Дальше — силовой блок, который обеспечивал охрану магазинов.

У них были ребята, которые получили все разрешения на право ношения оружия. Также привлекались сторонние охранные фирмы, которые обеспечивали личную охрану организатора и инкассацию ценностей.

А о каких суммах вообще идет речь?

Сумму внесенных наличных денег, к сожалению, мы сейчас не можем посчитать точно. Приблизительно мы можем говорить о сумме выплат. Мы посчитали, что в неделю они делают миллионы гривен выплат процентов.

Суммы захода безналичных денег не хватало, чтобы выплачивать наличными кешбек. Выручали упомянутые финкомпании, которые, к слову, имеют лицензию Нацбанка, регулярно проходят проверки регулятора. Эти все операции проходят через банковские учреждения.

Некоторые банки такие операции блокировали, другие — пропускали.

Читайте также: 13 мошеннических схем, которые позволили украсть у украинцев 362 миллиона

Почему пирамида до сих пор жива

Вы выявили финкомпании, услугами которых пользовались B2B Jewelry?

Да, выявили. Их было в начале много, но была одна основная.

Что сейчас произошло с этой финкомпанией?

Работает дальше.

Почему?

Не знаю. Не готов ответить. Наверное потому, что контролирующим органам не достаточно данных, чтобы лишить эту организацию лицензии.

Вы информировали о результатах вашего расследования Нацбанк?

Да. Приезжали на совещания в НБУ, там разводили руками, мол, мы ничего не можем сделать. У меня был простой вопрос: если агент по распространению отправил ФОПу электронные деньги, они же у него должны быть на балансе. Где хранятся данные баланса электронных денег, выпущенных финкомпанией? Нам же нужно посчитать налоговую нагрузку. Нам говорят — нет такого.

Мы сейчас изымаем документы по поводу проведения плановых и внеплановых проверок этой финкомпании и о выявленных/невыявленных нарушениях.

Работает не только финкомпания, помогавшая B2B Jewelry, но и сайт B2B Jewelry, да и магазины этой компании. Как такое возможно?

Чтобы заблокировать работу сайта, оснований пока нет. У нас правовое государство. Пока не будет судебного решения, свидетельствующего о том, что совершено преступление, компания считается добропорядочным субъектом хозяйствования.

Я занимаюсь своей работой — я знаю, вижу, понимаю, что где проходит, кто с кем взаимодействует. У налоговой есть свои задачи по поводу соблюдения этими организациями налогового законодательства. Есть комиссия по ценным бумагам, которая следит за инвестиционными проектами.

Мы с ними постоянно находимся в контакте с момента начала расследования по «би ту би». У них нет инструмента, чтобы наказать ее за то, что они осуществляли инвестиционную деятельность без лицензии.

Создается такое впечатление, что государство вообще не заинтересовано в том, чтобы пострадавших от этой пирамиды не становилось больше.

До того, как мы начали расследование, по «би ту би» уже было огромное количество уголовных дел в разных регионах (это мы уже сейчас все сводим воедино). Есть масса фактов, когда наши запланированные следственные действия каким-то образом становятся известны тем, против кого они направлены.

Например, на момент того, как мы хотели найти предметы, вещи, доказывающие факт совершения преступления, оказывалось, что все эти данные по местам, где мы планировали проводить обыски, уже были у фигурантов дела.

Вы хотите сказать, что есть утечка информации из правоохранительных органов?

Нет.

А откуда?

Я не знаю. Эти ситуации учат нас менять стратегию работы в рамках законодательного поля. Например, до майских праздников мы очень удачно сработали: провели 10 обысков, изъяли документы, получили свидетельские показания, которые нам очень сильно помогают в построении доказательной базы по направлению расследования деятельности компании с ФОПами.

Это для наших оппонентов был сюрприз. У них теперь каждый день будет сюрприз.

Можете раскрыть детали, как вам это удалось?

Вы наверное знаете, что недавно наши коллеги из Днепра заблокировали несанкционированное вмешательство в работу реестра судебных решений, раскрыли тех, кто «сливал» участникам уголовных производств информацию о запланированных следственных действиях правоохранителей.

Это небольших денег стоит — тысяча — две тысячи долларов и тебя будут по номеру уголовного производства мониторить. И если, например, запланированы следственные действия, обыски — предупредят.

В такой обстановке невозможно работать. Нужно что-то менять. Поменяли номер уголовного производства — получилось.

Читайте также: Украинцев защитят от финансовых пирамид и мошенничества. В Раде зарегистрировали законопроект

Судебные перспективы

Расследование ведется уже второй год и, я так понимаю, до завершения еще далеко. Причина в масштабности деятельности «би ту би»?

Не только. Например, очень сложно допрашивать свидетелей — им просто угрожают расправой. А доверия к правоохранительной системе нет. Дальше, есть масса юридических приемов, позволяющих затянуть следствие и адвокаты фирмы этим активно пользуются. По этому делу зашло больше тысячи ходатайств от них и на каждое нужно отреагировать.

Кстати, а эти простые ребята, на которых были зарегистрированы ФОПы и которые «ни сном, ни духом», как говорится, теперь проходят по делу как обвиняемые?

Нет, как свидетели — у них не было умысла. Они под большим давлением — им угрожают, их запугивают. Но мы убеждаем их давать показания. Ведь смотрите, пострадавшие инвесторы, которые претендуют на возмещение ущерба, предъявляют претензии по сути к ФОпу, которому они переводили средства. И в его интересах рассказать о том, куда реально уходили эти деньги. По ФОпам прошло около 300 млн гривен только по Привату.

Наша основная задача, сделать так, чтобы человек, который это все организовал, не говорил людям — я у вас ничего не брал, я вас никуда не заставлял вступать и вы же посмотрите, куда вы деньги отдавали.

На каком этапе расследование сейчас?

У нас уже есть цепочка до основного человека, который это все организовал. Мы понимаем, кто являлся конечным бенефициаром.

У нас есть два направления по делу — работа фонда «Зимородок». Дело по нему на финальной стадии. В общей сложности по фонду прошло 80 млн безналичных денег.

Из них с назначением платежа «благотворительная помощь» — всего три миллиона. И то не факт, что это действительно была благотворительная помощь. Все остальное должно было подлежать налогообложению. А налоги они не платили. Очень помогли в расследовании специалисты Департамента борьбы с отмыванием преступных доходов ГНС. Мы их привлекали, как специалистов, в том числе, чтобы посчитать нанесенный государству ущерб — порядка 20 миллионов гривен.

Мы сейчас заканчиваем с «Зимородком» и переходим непосредственно к деятельности ФОПов.

Когда можно ожидать передачи дела в суд по «Зимородку»?

Мы — оперативники, процессуальных решений не принимаем. Но я думаю, что к лету уже будет чем похвастаться.

Очень надеюсь сейчас на помощь наших коллег из «антиотмывочного» Департамента налоговой. Они обобщат нам операции, которые были проведены по ФОПам. И тогда мы можем уже говорить о том, чтобы принимать процессуальное решение по остальному направлению. Если по «Зимородку» речь будет идти о нанесении ущерба государству, то по второму направлению уже будут фигурировать потерпевшие инвесторы.

Это классическая организованная преступность, которая действовала на территории РФ, Казахстана, Украины. И сейчас активно пытаются внедрить эту схему в Турции. Поэтому мы будем стараться доказать именно факт организации, наличие структуры — с организаторами, исполнителями, пособниками.

Мое видение, что эти 20 человек должны в скором времени поменять свой процессуальный статус в уголовном производстве.

Какой срок может получить организатор, если его вина будет доказана в суде?

Мы говорим о совокупности преступлений. Сюда входит 190-я (статья Уголовного кодекса — ред) — «Мошенничество» в особо крупных размерах и легализация и отмывание «грязных» денег, реализованная в организованной форме. А если мы доведем дело до конца, как планируем, то сюда еще подтянется и создание преступной организации, то там санкция — до 12 лет лишения свободы.

На данный момент собранной доказательной базы у нас хватает для того, чтобы выдвинуть подозрение организатору для избрания мер пресечения.

Этот человек сейчас в Украине?

Мы неоднократно обращались в суд с ходатайством об избрании меры пресечения. Суд не посчитал необходимым ограничить возможность его передвижения. В рамках дела по благотворительному фонду у него есть только обязательство информировать следствие о своем передвижении.

Читайте также: Александр Карпов: Если сами отдали мошеннику реквизиты карты, деньги никто не вернет

Смогут ли потерпевшие вернуть деньги и когда это случится

А что с тысячами потерпевших, у них есть надежда вернуть свои деньги?

На самом деле официально признано только около ста потерпевших. Чтобы получить статус потерпевшего и претендовать на возмещение ущерба, нужно написать заявление в полицию. Многие не делают это, потому что просто не верят, что им помогут. Заявления пишут в основном те, кто потерял крупные суммы, — десять — пятьдесят тысяч долларов.

Там были вообще абсурдные ситуации — люди брали кредит, чтобы вкладывать в «би ту би», чтобы обеспечить заработок на ровном месте: платишь, допустим, 3% в месяц по кредиту, а тебе тут в неделю 7% дают.

Когда реально получить возмещение тем, кто написал заявление? — после того, как будет вынесен приговор по делу?

Это два параллельных процесса. Если человек признан потерпевшим, это является основанием, чтобы предъявлять материальные претензии к ответчику. Компенсироваться ущерб будет за счет активов, на которые наложен арест. Сейчас среди таких активов есть и машины, и земельные участки, которые были записаны на подставных лиц. Они сейчас находятся под арестом.

Не говорю, что это будет быстрый процесс. Но это все равно нужно делать.

Читайте также: 10 признаков фиктивности инвестиционного проекта

Как не стать жертвой организаторов пирамид

B2B Jewelry крупная, но не единственная пирамида, которая работала в Украине…

Таких эпизодов достаточно. Questra, которая занималась продажей вымышленных инвестиционных портфелей, которые якобы приносили баснословную прибыль.

Helix, которая обещала 240% доходов от вложений в иностранные компании. Одесская Crypto World Kingdom, которая создала собственный токен и якобы открывала возможность получать стабильно высокий доход за счет роста его курса.

В последнее время возникают финансовые пирамиды вокруг возможности заработать на криптовалюте. Например, предлагали торговый бот — программу, которая самостоятельно может торговать на криптобирже исключительно в плюс. На данный момент установлено порядка 35 потерпевших, общий оборот около 5 миллионов долларов. Дело продолжает расследовать Нацполиция.

Пирамиды прогрессируют не только за счет расширения возможных объектов инвестирования?

На самом деле, сейчас, при наличии персональных данных можно установить, чем интересуется человек. Это как таргетированная реклама. И уже отталкиваясь от его интересов предлагать ему вложения в той области, к которой он проявляет интерес. Это уже не классические пирамиды. Просто человеку предлагают купить то, что он хочет. Один и тот же оператор кол-центра предлагает одному вложиться в золото, другому — в криптовалюту, третьему — в солнечные панели с возможностью кешбека.

Вот еще один пример современного подхода — продажа зарядных станций для электромобилей, причем, могли продавать одну станцию сразу нескольким людям с возможностью получать кешбек за сдачу в аренду этой станции. Сейчас это дело расследует Нацполиция. И есть достаточно хорошая судебная перспектива по этому делу.

Как можно застраховаться от того, чтобы не стать жертвой очередной пирамиды?

По своему опыту скажу одно — обычные люди, которые вкладывают свои сбережения в такие проекты, ведутся даже не на рекламу, а на советы близких людей или тех, кому они доверяют. Срабатывает принцип — вот смотри, я хорошо заработал и ты тоже сможешь.

В такой ситуации нужно помнить две вещи. Первое — тот, кто предлагает это, обязательно получит прибыль с тебя, в каких бы близких отношениях вы не были. Второй момент — этот человек тебе никак не гарантирует, что ты вернешь свои деньги.

Беседовала Елена Демина

Автор:

Заместитель главного редактора Елена Демина

Пишет на темы: Макроэкономика, финансы, госрегулирование, бюджет, фискальная политика

Визуализация данных | Microsoft Power BI

Предоставьте членам команды возможность находить ценные сведения, скрытые в ваших данных, с помощью Microsoft Power BI.

Начать бесплатно У вас есть аккаунт? Войдите в систему

Посмотрите Microsoft Ignite сейчас, чтобы узнать о последних инновациях, обновлениях и демонстрациях Power BI

Узнайте об объявлениях Microsoft Power Platform от Microsoft Ignite.

Прочтите блог

Microsoft Ignite: объявляем о последних инновациях Power BI, которые помогут командам в вашей организации и за ее пределами работать вместе более эффективно.

Прочтите блог

Создайте корпоративную культуру, основанную на данных, с помощью бизнес-аналитики для всех

Предоставьте всем на всех уровнях вашей организации возможность принимать уверенные решения с помощью самой последней аналитики.

Получите аналитику самообслуживания в масштабе предприятия

Сократите дополнительные расходы, сложность и риски безопасности нескольких решений с помощью аналитической платформы, которая масштабируется от отдельных лиц до организации в целом.

Используйте интеллектуальные инструменты для достижения высоких результатов

Находите важные идеи и делитесь ими с помощью сотен визуализаций данных, встроенных возможностей искусственного интеллекта, тесной интеграции с Excel, а также готовых и настраиваемых соединителей данных.

Помогите защитить свои аналитические данные

Обеспечьте безопасность своих данных с помощью лучших в отрасли возможностей защиты данных, включая маркировку конфиденциальности, сквозное шифрование и мониторинг доступа в режиме реального времени.

Почему Power BI

Посмотреть демонстрацию

Реальные клиенты. Реальные результаты.

Обеспечение более эффективного принятия решений

Swiggy, ведущая индийская платформа для заказа и доставки еды, внедрила Power BI для отслеживания метрик своего быстрорастущего бизнеса практически в реальном времени, что позволяет принимать решения на основе данных.

Прочитайте, как

Отчеты о самых свежих показателях

Fairlife молочной компании сократили время, необходимое для создания отчетов о ключевых показателях, с почти семи часов до почти мгновенного использования единого источника достоверной информации с всегда актуальными данными.

Узнайте, как

Ускорение доступа к информации

Компания Hendrick Motorsports использовала Power BI для создания отчетов об эффективности пит-стопов в течение нескольких минут после гонки, вместо того, чтобы раньше ждать до двух дней, чтобы получить более своевременную обратную связь с пит-стопом.

Прочтите, как

Защита данных при предоставлении доступа

Компания по предоставлению профессиональных услуг Grant Thornton создала портал для клиентов, чтобы просматривать содержимое Power BI с помощью Azure Active Directory B2C, поэтому теперь их клиенты получили безопасный доступ к финансовой информации в режиме самообслуживания. .

Узнайте, как

Настройка в соответствии с потребностями клиентов

PwC использовала Power BI и Azure Synapse Analytics для создания решения для отчетности и аналитики, которое настраивается в соответствии с потребностями клиентов, экономит время и вычислительные ресурсы и обеспечивает глубокое понимание.

Прочитайте, как

Узнайте, что говорят независимые исследовательские фирмы

Microsoft заняла первое место по способности выполнять и дальше всех по полноте видения в Gartner за март 2022 г. ^® Магический квадрант ^™ для платформ аналитики и бизнес-аналитики.

Прочитать отчет

Узнайте, как компании увеличили доход, сократили расходы и повысили производительность, из исследования Total Economic Impact™ Microsoft Power BI, проведенного по заказу Forrester Consulting.

Прочитать исследование

Прочитать обзор

Предоставить каждому инструменты, которые помогут ему стать героем данных

и не нужно препираться с данными, чтобы получить ответы. Гибкость, интерактивность… просто прыгайте».

Дакша Р.

Менеджер, аналитика клинических исследований + драйвер принятия решений

«Мне нравилось открывать истории с данными людей, о существовании которых они даже не подозревали. Power BI дал нам возможность легко визуализировать наши данные и автоматизировать большую часть подготовки и отчетности».

Терри Y

Старший финансовый менеджер по бизнес-аналитике + специалист по работе с данными

«Power BI позволил нам автоматизировать рутинную работу, создать эффективные рабочие процессы и принимать решения на основе данных».

Нипа С

Генеральный менеджер по ИТ + драйвер принятия решений

«Power BI помогает мне ускорить итерацию и внедрение, создавая надежные и масштабируемые решения для самых разных отраслей».

Гастон С

Архитектор решений + Герой управления

«Человек без опыта или технических знаний или с небольшим опытом может очень быстро подобрать инструменты и начать создавать вещи, которые меняют их подход к работе».

Саймон О.

Менеджер по продукции Digital Factory + Рассказчик данных

Откройте для себя Power BI

Начните работу с Power BI

Быстро находите ценные сведения в своих данных, которые помогут вам принимать более обоснованные бизнес-решения.

Начать бесплатно Узнать больше

Загрузить Power BI Desktop

Создавайте подробные интерактивные отчеты с визуальной аналитикой на кончиках ваших пальцев.

Скачать бесплатно Узнать больше

Возьмите свои данные с собой

Загрузите мобильное приложение, чтобы просматривать отчеты Power BI на ходу с мобильного устройства.

Мощный в одиночку. Лучше вместе.

Создавайте мощные комплексные бизнес-решения, подключая PowerAutomate к платформе Microsoft Power, а также к Microsoft 365, Dynamics 365, Azure и сотням других приложений, чтобы внедрять инновации во всей организации.

Подробнее

Power Apps

Создавайте приложения за часы, а не месяцы, которые легко подключаются к данным, используют выражения, подобные Excel, для добавления логики и работают в Интернете, на устройствах iOS и Android.

Подробнее

Power Automate

Включите мощную автоматизацию рабочих процессов непосредственно в свои приложения с подходом без кода, который подключается к сотням популярных приложений и служб.

Подробнее

Power Virtual Agents

С легкостью создавайте чат-ботов для насыщенного общения с клиентами и сотрудниками — кодирование не требуется.

Подробнее

Power Pages

Быстро создавайте и запускайте настраиваемые бизнес-сайты с минимальным кодом — объединяйте свои данные и предоставляйте клиентам важную информацию и услуги.

Подробнее

Проанализируйте все свои массивы данных с помощью Azure

Подключитесь и проанализируйте все свои массивы данных, объединив Power BI со службами аналитики Azure, включая Azure Synapse Analytics и Azure Data Lake Storage. Анализируйте петабайты данных, используйте расширенные возможности искусственного интеллекта, применяйте дополнительную защиту данных и упростите обмен информацией в вашей организации.

Узнать больше

Присоединяйтесь к нашему сообществу для получения поддержки и советов

Получите полезные советы и рекомендации от команды Power BI, связавшись с участниками сообщества Power BI по всему миру.

Power BI Desktop — интерактивные отчеты | Microsoft Power BI

Создавайте подробные интерактивные отчеты с визуальной аналитикой — бесплатно.

Скачать бесплатно См. варианты загрузки или языки

Подключайтесь к своим данным, где бы они ни находились

Получайте доступ к данным из сотен поддерживаемых локальных и облачных источников, таких как Dynamics 365, Salesforce, Azure SQL DB, Excel и SharePoint. Убедитесь, что он всегда актуален с помощью автоматических добавочных обновлений. Power BI Desktop позволяет разрабатывать глубокие и действенные аналитические данные для широкого спектра сценариев.

Простая подготовка и моделирование данных

Экономьте время и упростите подготовку данных с помощью инструментов моделирования данных. Восстановите время своего рабочего дня, используя Power Query для самообслуживания, знакомую миллионам пользователей Excel. Принимайте, преобразовывайте, интегрируйте и обогащайте данные в Power BI.

Предоставьте расширенную аналитику, знакомую с Office

Углубитесь в данные и найдите закономерности, которые вы могли бы пропустить, которые могут привести к практическим выводам. Используйте такие функции, как быстрые измерения, группировка, прогнозирование и кластеризация. Дайте продвинутым пользователям полный контроль над своей моделью, используя мощный язык формул DAX. Если вы знакомы с Office, вы будете чувствовать себя в Power BI как дома.

Углубите свои знания о данных с помощью расширенной аналитики на основе ИИ

Исследуйте свои данные, автоматически находите закономерности, понимайте, что означают ваши данные, и прогнозируйте будущие результаты для достижения результатов в бизнесе. Новые возможности искусственного интеллекта, впервые реализованные в Azure и теперь доступные в Power BI, не требуют кода, что позволяет всем вашим пользователям Power BI находить скрытые полезные сведения и добиваться более важных бизнес-результатов.

Создавайте интерактивные отчеты, адаптированные для вашего бизнеса

Создавайте потрясающие отчеты с интерактивной визуализацией данных. Расскажите свою историю данных, используя холст с возможностью перетаскивания и сотни современных визуализаций данных от Microsoft и партнеров, или создайте свои собственные, используя платформу пользовательских визуализаций с открытым исходным кодом Power BI. Создайте свой отчет с помощью инструментов оформления, форматирования и компоновки.

Автор для всех и везде

Предоставьте визуальную аналитику тем, кто в ней нуждается. Создавайте отчеты, оптимизированные для мобильных устройств, чтобы зрители могли просматривать их на ходу. Публикуйте из Power BI Desktop в облако или локально. Встраивайте отчеты, созданные в Power BI Desktop, в существующие приложения или веб-сайты.

Публикуйте отчеты и делитесь ими с помощью Power BI Pro

Распространяйте информацию и получайте доступ к ней где угодно, сочетая Power BI Desktop и Power BI Pro. Сотрудничайте и создавайте отчеты с коллегами, а затем публикуйте и делитесь этими отчетами в любое время, в любом месте и на любом устройстве.

Купить Power BI Pro Попробуйте Power BI Pro

1. OSIsoft
2. Университет Фордхэма

Microsoft SQL Server 2016 со службами R, Reporting Services, Power BI Desktop и Машинное обучение Azure со шлюзом управления данными дают нам преимущество, поскольку они возможность предоставлять расширенную аналитику близко к операциям клиентов.

Prabal Acharyya

Международный директор, IoT, OSIsoft

Мы можем быстро развернуть Power BI для всех, кому это необходимо, и, по сравнению с другими решениями, стоимость лицензии на настольный компьютер которых превышает 1000 долларов США, Power BI Desktop предоставляется бесплатно.