Как найти брокера для покупки акций: Как выбрать брокера: советы новичкам — ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Содержание

Лучшие брокеры для торговли акциями

Акции — это инвестиции в компанию. Владелец доли в акционерном капитале компании владеет частью компании и имеет право на часть ее прибыли. Принимая решение о вложении средств в компанию, вы ожидаете, что она рано или поздно принесет прибыль. На торговле акциями можно хорошо заработать, поэтому некоторые инвесторы даже открывают пенсионные счета, которые пополняются доходами с акций.

В этой статье мы расскажем о том, как начать торговлю на фондовом рынке, а именно обсудим первый шаг — выбор фондового брокера.

Как начать торговлю акциями?

Новичку может быть непросто влиться в высокоскоростную торговлю акциями. Не зная основ, окунаться в этот мир рискованно. К счастью, у хороших фондовых брокеров есть инструменты, которые помогут новым трейдерам освоиться на рынке и получить консультацию.

Что такое торговля акциями?

Трейдеры покупают и продают пакеты акций. Цель трейдера — извлекать выгоду из ежедневного колебания цен на акции, которые иногда могут меняться поминутно. Краткосрочные трейдеры рассчитывают получить прибыль в течение следующей минуты или часа. Долгосрочные трейдеры покупают «голубые фишки» (акции престижных компаний, считающиеся надежной инвестицией) и удерживают их годами, получая прибыль постепенно.

Сравнение активной и внутридневной торговли

Полезно знать о двух типах торговли акциями: активной и внутридневной. Активная торговля подразумевает заключение от десяти сделок в месяц. Активные трейдеры стремятся выбрать правильный момент и использовать к своей выгоде события, происходящие на уровне рынка или компаний в краткосрочной перспективе.

Внутридневную торговлю ведут инвесторы, которые буквально играют в «горячую картошку» с рынком. Они покупают и продают акции, закрывая позицию в течение дня. Их мало интересует деятельность компаний, чьими акциями они торгуют, — они относятся к своему делу скорее как к игре в рулетку. Некоторые брокерские фирмы ограничивают или запрещают внутридневную торговлю.

Открытие брокерского счета

Успешная карьера трейдера начинается с выбора и открытия брокерского счета, поэтому важно понять, как это правильно сделать. При торговле акциями вы вносите средства на брокерский счет, предназначенный для хранения инвестиций. Такой счет открывается за считаные минуты, однако не жалейте времени и тщательно выбирайте брокера.

Нужны ли мне услуги фондового брокера?

Торговля с прямым доступом к рынку отличается от торговли через брокера. В первом случае трейдеры заключают сделки с маркет-мейкерами и специалистами, не прибегая к услугам биржевых посредников. Трейдеры с прямым доступом к рынку используют специальное (легальное) ПО, с помощью которого напрямую подключаются к главной электронной торговой системе (ECN) или фондовой бирже.

Сотрудничать с брокером необязательно, однако его услугами стоит воспользоваться. Брокеры предоставляют консультации, рекомендации и надежную площадку. Некоторые из них предлагают услуги по управлению счетами. Торговать акциями в одиночку непросто, особенно для новичков в этой сфере. Брокер поможет как справиться с техническими затруднениями, так и разобраться в сложной системе фондового рынка.

Любой трейдер может извлечь пользу из сотрудничества с фондовым брокером, например пользуясь обзорами, аналитикой и данными для принятия решений. Кроме того, можно выбрать степень участия брокера в сделках — от полного невмешательства до индивидуального обслуживания.

На чем зарабатывают фондовые брокеры?

Думая о фондовых брокерах, вы наверняка представляете персонажа Леонардо Ди Каприо из фильма «Волк с Уолл-стрит». Этот образ не вполне отражает реальность. Некоторые фондовые брокеры действительно зарабатывают большие деньги, однако это дело не всегда бывает доходным. Кроме того, есть фондовые брокеры, получающие заработную плату (а не комиссию), и их заработок сохраняет стабильность с течением времени.

Фондовые брокеры зарабатывают, взимая сборы и комиссии с инвесторов. Брокер помогает покупать и продавать инвестиционные инструменты и оставляет себе часть от суммы этого оборота. Некоторые брокерские фирмы не взимают комиссий и сборов при торговле определенными инвестиционными продуктами, а недавно такие крупные компании, как Fidelity и Charles Schwab, задали свою планку, сократив комиссии до минимума.

По каким критериям следует выбирать фондового брокера?

В этом разделе мы рассмотрим основные особенности хорошего брокера. Наш список не будет исчерпывающим, но следующие пять критериев послужат надежным ориентиром: продукты, удобство работы, прозрачность, аналитика и данные, а также служба поддержки клиентов.

Продукты

Качество и разнообразие продуктов играют важную роль. Сколько акций предлагает ваш брокер? В ассортименте «большой четверки» Америки (Charles Schwab, E*Trade, Fidelity Investments и TD Ameritrade) десятки тысяч акций на любой вкус.

К примеру, Charles Schwab предлагает акции более чем из 35 стран, включая любые акции из индекса S&P 500. Этот брокер также предоставляет клиентам доступ более чем к 60 международным фондовым рынкам. Таким разнообразием могут похвастаться не все фирмы, однако стоит сделать выбор в пользу компании с достаточно широким ассортиментом.

Удобство работы

Удобство работы в основном определяется тремя составляющими — сборами и комиссиями, функциональностью платформы и проведением сделок. Сборы и комиссии могут серьезно снизить ваши доходы, если вы не будете осторожны. В обзоре на каждого брокера на нашем веб-сайте вы найдете информацию о сборах и комиссиях, взимаемых брокером по различным продуктам.

Функциональность платформы важна для стабильной ежедневной торговли. Кому понравятся технические неполадки, препятствующие заключению сделок? Поэтому бесперебойная работа системы, будь то веб-сайт, загружаемый клиент или приложение, — обязательное условие. При проведении сделок тоже не должно возникать проблем. Торговля — быстрый процесс, и трейдер не может сбавлять темп из-за технических накладок.

Прозрачность

Прозрачность в отношении цен, регулирования, сроков вывода и внесения средств служит хорошим индикатором добросовестности брокера. Компания, которая скрывает от клиентов важную информацию или личность своих сотрудников, наверняка ведет не вполне законную деятельность, и вам следует всеми силами избегать таких партнеров.

Аналитика и данные

Для того чтобы вам было проще вести торговлю, брокер должен предоставлять анализ рынка и необходимые данные. При этом он может проводить его самостоятельно либо заимствовать из авторитетных источников. Аналитика и данные могут сыграть решающую роль в торговле, поскольку осведомленность трейдера повышает вероятность успеха на столь изменчивом рынке.

Служба поддержки клиентов

Не менее важна и работа службы поддержки. Вам нужна оперативно реагирующая служба поддержки клиентов, с которой не придется ждать решения вопросов по нескольку часов. Проблемы должны решаться в течение 48 часов, а лучше — еще быстрее, чтобы вы могли вернуться к торговле.

Какие вопросы следует задать при выборе брокера?

Выбирая брокера, задайте себе два вопроса: «Стоит ли этот брокер затраченных на него денег?» и «Могу ли я доверять этому брокеру?». Обзоры и тщательный анализ помогут понять, можно ли ответить на эти вопросы положительно в отношении того или иного брокера, а также убедиться в том, что конкретный брокер соответствует описанным выше критериям.

Брокерское обслуживание в Райффайзен Банке

Информация для получателей финансовых услуг

1. О полном и сокращенном фирменном наименовании брокера в соответствии со сведениями, указанными в Едином государственном реестре юридических лиц и в Уставе брокера
Полное фирменное наименование в соответствии с учредительными документами на русском языке — Акционерное общество «Райффайзенбанк». На английском языке — Joint Stock Company Raiffeisenbank. Сокращенное фирменное наименование на русском языке — АО «Райффайзенбанк», на английском языке — AO Raiffeisenbank.

2. Об адресе брокера, адресах офисов брокера, адресе электронной почты и контактном телефоне, адресе официального сайта брокера в интернете
Юридический адрес в соответствии с учредительными документами: 119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28
Почтовый адрес: 119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28
Телефон/Факс:
+7 495 721-99-00
+7 495 721-99-01
Сайт: https://www.raiffeisen.ru/retail/invest/broker/
Электронная почта:
[email protected] — для клиентов физических лиц сегмента Премиум
[email protected] — для юридических лиц
Адреса офисов премиального обслуживания: Зона обслуживания Premium Banking → кнопка «Применить»

3. О лицензии на осуществление брокерской деятельности, включая номер, дату выдачи и срок действия лицензии
№ 177-02900—100000 от 27 ноября 2000 года, без ограничения срока действия.
Скан лицензии

4. Об органе, выдавшем лицензию на осуществление брокерской деятельности (его наименование, адрес и телефоны)
ФКЦБ России — Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в качестве правопреемника
Адрес: г. Москва, ул. Неглинная, д. 12
Сайт: https://cbr.ru/contacts/
Телефон:
8 800 300-30-00
+7 499 300-30-00

5. О членстве в саморегулируемой организации, с указанием наименования такой саморегулируемой организации, адреса сайта и ее стандартов по защите прав и интересов получателей финансовых услуг
НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ АССОЦИАЦИЯ (НФА);
Стандарты по защите прав и интересов получателей финансовых услуг

6. Об органе, осуществляющем контроль и надзор за деятельностью брокера
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

7. О финансовых услугах, оказываемых на основании договора о брокерском обслуживании и дополнительных услугах брокера, в том числе оказываемых брокером за дополнительную плату
Подробная информация на этой странице в разделе «Документы»

8. О порядке получения финансовой услуги, в том числе о документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее получения
Подробная информация на этой странице в разделе «Документы»

9. О способах и адресах направления обращений и жалоб брокеру, в саморегулируемую организацию и в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера
Брокеру на электронную почту [email protected] и в офисах обслуживания премиальных клиентов.
В саморегулируемую организацию на электронную почту [email protected] и по адресу 107045, г. Москва, Большой Сергиевский переулок, д.10. В ЦБ РФ через интернет-приемную.

10. О способах защиты прав получателя финансовых услуг, включая информацию о возможности и способах досудебного или внесудебного урегулирования спора, в том числе о претензионном порядке урегулирования спора и процедуре медиации (при наличии)
Все споры и разногласия между брокером и клиентом по поводу предоставления брокерских услуг, решаются путем переговоров. В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров они разрешаются в претензионном порядке. Претензия рассматривается брокером в течение 30 календарных дней со дня получения.

11. О способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании, в том числе в результате внесения брокером изменений во внутренние документы, ссылка на которые содержится в договоре доверительного управления
При необходимости изменения Регламента и/или приложений к нему, включая Тарифы банка, банк не менее чем за пять рабочих дней до даты вступления в силу таких изменений, если иной срок не установлен Регламентом, доводит их до сведения инвестора путем публикации изменений на сайте банка.
В случае если указанные изменения связаны с введением новых продуктов и/или услуг банка, улучшением условий предоставления инвесторам действующих продуктов и услуг банка, изменениями в законодательстве РФ, то указанный выше срок пять рабочих дней сокращается до одного рабочего дня. Подробнее информация об изменении Регламента отражена в разделе 41 Регламента «Изменение и дополнение Регламента».

12. О рисках и гарантиях Агентства по страхованию вкладов
Уведомляем вас, что инвестиции в ценные бумаги и денежные средства в рамках брокерского обслуживания не подпадают под гарантии Агентства по страхованию вкладов и несут в себе риски:
·    падения стоимости;
·    потери ликвидности;
·    валютный риск — риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов;
а также другие риски, описанные в Декларации о рисках, Приложение № 12 к Регламенту.

13. О банковских счетах и вкладах
Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

14. Информирование получателя финансовых услуг о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением договора о брокерском обслуживании осуществляется до заключения договора о брокерском обслуживании путем предоставления декларации о рисках, которая размещена на этой странице в разделе «Документы».
В декларации о рисках предоставляется, в том числе информация:
·      о рисках, связанных с совершением операций на рынке ценных бумаг;
·      о рисках, связанных с совершением маржинальных сделок и сделок, приводящих к возникновению непокрытой позиции;
·      о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг;
·      об общем характере и/или источниках конфликта интересов.

15. Информация о налоговых ставках и порядке уплаты налогов в отношении доходов по иностранным акциям и ценным бумагам иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении таких акций, размещена на сайте ПАО Московская биржа.

Как выбрать брокера

Выбор биржевого маклера не слишком отличается от выбора акций. Все начинается с понимания вашего инвестиционного стиля и, конечно же, определения некоторых инвестиционных целей (помимо зарабатывания денег, конечно).

Сегодня у вас есть больше вариантов брокера, чем когда-либо было в предыдущих поколениях. Но, конечно, разнообразие вариантов — хотя и приветствуется — также может усложнить принятие решений. Давайте посмотрим на типы брокеров, как они работают и как они взимают плату, а также некоторые всесторонние мысли о вопросах, которые нужно задавать и проводить исследования, независимо от того, какой тип финансового консультанта вы рассматриваете.

Розничные брокеры делятся на две основные категории: брокеры с полным спектром услуг и дисконтные брокеры.

Ключевые выводы

Ваш выбор брокера должен отражать ваш стиль инвестирования — склоняетесь ли вы к активной торговле или к более пассивному подходу «купи и держи».

Всегда убедитесь, что ваш брокер полностью лицензирован государственными регулирующими органами и FINRA и зарегистрирован (индивидуально или через их фирму) в SEC.
Ключевые вопросы, которые следует задать брокеру, включают: «Как вы берете плату за свои услуги?» и «Придерживаетесь ли вы фидуциарного стандарта или стандарта пригодности?»
Роботы-консультанты могут быть более дешевой альтернативой брокерам-людям, но они не допускают совета или участия с вашей стороны.
Изучите роботов-консультантов, потому что некоторые из них предназначены для разных аудиторий (например, есть роботы-консультанты, специально предназначенные для женщин).

Нажмите «Играть», чтобы узнать, как выбрать брокера

Что такое брокер?

Есть два типа брокеров: обычные брокеры, которые имеют дело непосредственно со своими клиентами, и брокеры-реселлеры, которые выступают в качестве посредников между клиентом и более известным брокером.

Обычные брокеры, как правило, пользуются большим уважением, чем брокеры-реселлеры. Это не значит, что все реселлеры по своей природе плохие, просто вам нужно проверить их, прежде чем регистрироваться. Обычные брокеры, например работающие в TD Ameritrade, Capital One и Fidelity, являются членами признанных организаций, таких как Регулирующий орган финансовой отрасли (FINRA) и Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC).

Брокер — это посредник между инвестором и биржей ценных бумаг — рынком, на котором покупаются и продаются финансовые активы. Поскольку биржи ценных бумаг принимают заказы только от частных лиц или фирм, которые являются членами этой биржи, вам нужен брокер, который будет торговать за вас, то есть выполнять заказы на покупку и продажу. Брокеры предоставляют эту услугу и получают компенсацию за счет комиссий, сборов или оплаты самой биржей.

Брокер может просто принимать заказы, выполняя сделки, которые вы, клиент, хотите совершить. Но в настоящее время многие брокеры именуют себя «финансовыми консультантами» или «финансовыми представителями» и делают гораздо больше. Помимо выполнения заказов клиентов, брокеры могут предоставлять инвесторам исследования, планирование инвестиций и рекомендации, а также информацию о рынке.

Брокеры с полным спектром услуг и дисконтные брокеры

Существует еще одно различие между брокерами с полным спектром услуг и дисконтными брокерами. Как следует из названия, брокеры с полным спектром услуг обычно предлагают индивидуальные советы и рекомендации, и эти услуги недешевы. Брокер с полным спектром услуг выполняет большую часть работы за инвестора.

Дисконтные брокеры, как правило, предоставляют вам возможность принимать собственные решения, хотя многие предлагают возможность обратиться к брокеру за советом по конкретной сделке за определенную плату. Некоторые рекомендуют брокера с полным спектром услуг для новых инвесторов. Но, честно говоря, молодой человек часто не может пойти с более дорогим брокером с полным спектром услуг.

Сегодняшние дисконтные онлайн-брокеры обычно предоставляют широкий спектр инструментов для инвесторов с любым уровнем опыта. Вы узнаете гораздо больше об инвестировании, если будете заниматься беготней самостоятельно.

Расходы и сборы

Если вам меньше 30, скорее всего, ваш бюджет ограничен. Плата за исполнение сделки важна, но следует учитывать и другие брокерские сборы. Знание сборов и дополнительных сборов, которые могут применяться к вам, важно для получения максимальной отдачи от вашего инвестиционного доллара. Вот некоторые расходы, которые следует учитывать:

Минимум : Большинство брокеров требуют минимальный баланс для открытия счета. У онлайн-брокеров обычно самый низкий минимум, от 500 до 1000 долларов.

Маржинальные счета : Новый инвестор может не захотеть сразу же открывать маржинальный счет, но об этом следует подумать на будущее. Маржинальные счета обычно имеют более высокие требования к минимальному балансу, чем стандартные брокерские счета. Вам также необходимо проверить процентную ставку, взимаемую вашим брокером при маржинальной торговле.
Комиссия за снятие средств : Некоторые брокеры взимают комиссию за снятие средств или не разрешают снятие средств, если ваш баланс становится ниже минимального. С другой стороны, некоторые позволяют вам выписывать чеки на ваш счет, хотя обычно требуют высокого минимального баланса. Убедитесь, что вы понимаете правила снятия денег со счета.

Структура комиссий, ценообразование и мелкий шрифт

Обычная структура вознаграждения для брокера — это комиссия за сделку. Это может варьироваться от почти ничего до более чем 100 долларов за сделку в зависимости от того, как она размещена (например, онлайн или у брокера-человека), размера ордера и того, насколько ликвидна или доступна рассматриваемая ценная бумага.

Некоторые брокеры имеют сложную структуру комиссий, из-за которой сложно определить, сколько вы будете платить. Это особенно распространено среди брокеров-реселлеров, которые могут использовать некоторые аспекты структуры вознаграждения в качестве аргумента в пользу продажи для привлечения клиентов.

Если кажется, что брокер имеет необычную структуру вознаграждения, тем более важно убедиться, что она законна, отвечает вашим интересам и дополняет ваш стиль инвестирования.

Прочитайте мелкий шрифт в соглашении об учетной записи и сводках комиссий, если ставки кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Там могут быть скрыты дополнительные сборы. К ним могут относиться комиссии за хранение, а также комиссии за перевод или снятие средств, закрытие счетов, перевод активов, маржинальные сборы и так далее.

Торговля с нулевой комиссией

Сегодня многие онлайн-брокеры предлагают сделки с нулевой комиссией по большинству зарегистрированных на бирже акций и биржевых фондов (ETF). Это резко снизило стоимость инвестирования и торговли для большинства людей. Как тогда эти брокерские конторы зарабатывают деньги? В первую очередь через процесс, называемый «оплата потока заказов». Это включает в себя направление сделок клиентов напрямую специализированным торговым фирмам, известным как маркет-мейкеры, которые буквально платят брокеру за возможность быть на другой стороне вашей сделки.

Хотя это привело к свободной торговле акциями, некоторые инвесторы и регулирующие органы были обеспокоены тем, что такая практика является несправедливой и может привести к снижению цен для клиентов. Ссылаясь на конфликт интересов, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер недавно заметил, что SEC оценит оплату за поток ордеров и в конечном итоге может запретить ее в будущем.

Стили вложений

Ваш выбор брокера должен зависеть от вашего инвестиционного стиля. Вы трейдер или инвестор по принципу «купи и держи»? Трейдеры долго не держат акции. Они заинтересованы в быстрой прибыли, превышающей среднерыночную, основанную на краткосрочной волатильности цен, и они могут совершать много сделок за короткий период.

Если вы представляете себя трейдером, вам следует искать брокера с очень низкой комиссией за исполнение, иначе торговые комиссии могут существенно снизить вашу прибыль. Кроме того, не забывайте, что активная торговля требует опыта, а сочетание неопытного инвестора и частой торговли часто приводит к отрицательной прибыли.

Инвестор типа «купи и держи», которого часто называют пассивным инвестором, держит акции в течение длительного времени. Инвесторы типа «купи и держи» довольствуются тем, что стоимость их инвестиций растет в течение более длительных периодов времени. Многие инвесторы обнаружат, что их стиль инвестирования находится где-то между активным трейдером и инвестором, который покупает и держит, и в этом случае другие факторы станут важными при выборе наиболее подходящего брокера.

Проверьте своего брокера

Конечно, вы хотите ладить со своим брокером. Но есть также определенные критерии, которым должен соответствовать каждый брокер. Брокер или фирма, с которой он связан, должны быть зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA). Это означает, что они зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам. Индивидуальный брокер должен быть зарегистрирован в FINRA, торговой организации, которая наблюдает за финансовой отраслью от имени правительства.

Чтобы покупать и продавать ценные бумаги, брокер должен сдать специальные квалификационные экзамены и получить лицензию от вашего государственного регулятора ценных бумаг, прежде чем он сможет вести с вами дела.

Как минимум, брокер должен сдать экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) (если они начали работать после 2018 года) и квалификационный экзамен общего представителя по ценным бумагам серии 7, который позволяет им продавать большинство типов акций, облигаций и ETF. .

Большинство брокеров также сдают экзамен для представителей инвестиционных компаний/продуктов с переменными контрактами серии 6, который позволяет им продавать комплексные инвестиционные продукты, такие как взаимные фонды, переменные аннуитеты и паевые инвестиционные фонды (UIT).

экзамен

Вы можете получить справочную информацию о брокере, в том числе о регистрации, трудовом стаже, лицензировании и дисциплинарных взысканиях, просмотрев их на FINRA BrokerCheck.

Вопросы к брокеру

Помимо конкретных обсуждений ваших целей, склонности к риску и индивидуальных инвестиций, задайте своему брокеру следующие вопросы, прежде чем начать:

Как вы получаете компенсацию? Сборы, комиссии или их комбинация?
Какие еще сборы взимаются с вас или вашей фирмы — комиссионные сборы за транзакции, сборы за обслуживание счета и т. д.?
Связаны ли вы или ваша фирма с какой-либо из компаний, чьи инвестиционные продукты вы могли бы порекомендовать?
Буду ли я иметь доступ к своей учетной записи онлайн?
Как часто я буду получать выписки?
Как часто вы будете просматривать мой портфель и инвестиционный план?
Подписываетесь ли вы на фидуциарный стандарт или только на стандарт пригодности?

Робо-советники

В качестве альтернативы брокеру-человеку или брокеру-реселлеру стоит изучить плюсы и минусы использования робота-консультанта. Робо-советники — это автоматизированные торговые и инвестиционные платформы. Они используют компьютерные алгоритмы для выбора инвестиционных портфелей и управления ими практически без участия человека, кроме исходного программирования, хотя некоторые услуги дополняются живой поддержкой реальных людей.

Как правило, инвестор регистрируется у робота-консультанта онлайн. Они предоставляют информацию о своих инвестиционных целях, временном горизонте и допустимом риске. Хотя некоторые платформы задают только основные вопросы, другие задают более подробные вопросы. На основе этой информации робот-консультант формирует портфель и периодически корректирует его.

Плюсы и минусы роботов-советников

Одним из больших плюсов роботов-консультантов является стоимость. Алгоритмы много не едят. В результате роботы-консультанты намного дешевле, чем люди-консультанты: роботы-консультанты могут взимать от 0,02% до 1% инвестиционных фондов в год по сравнению с традиционными комиссионными управляющими, которые могут составлять 1% или 2% или выше. Платформы роботов-консультантов обычно имеют более низкие требования к учетной записи, чем обычные инвестиционные менеджеры — несколько сотен или нескольких тысяч, а не пяти- или шестизначные суммы. И зарегистрироваться в них несложно.

С другой стороны, нет большого выбора или персонализации. Роботы-консультанты в основном инвестируют в ETF — это еще одна причина, по которой их услуги стоят так дешево — и они, как правило, распределяют вас по заранее определенным модельным портфелям на основе вашей терпимости к риску и основных потребностей (оценка стоимости, доход и т. д.), пассивного инвестирования в индексы и современного портфеля. теория (МПТ). И, конечно же, вы не можете общаться с алгоритмом (хотя многие роботизированные консультационные фирмы теперь имеют в штате людей-консультантов именно для этой цели).

Обратите внимание, что такая платформа не всегда является отличным вариантом для более тонкого финансового планирования или предоставления рекомендаций о том, как именно накопить на покупку дома или на пенсию. Большинство из них также не позволят вам самостоятельно покупать какие-либо инвестиции, например, отдельные акции или облигации. Несмотря на слово «советник» в названии, роботы-консультанты больше похожи на управляющих деньгами, которые имеют дискреционную власть над вашим портфелем.

Могу ли я иметь более одного брокера?

Да, хотя размещение ваших активов в нескольких местах, где они могут пересекаться или даже противоречить друг другу, может оказаться не идеальным решением. Вы можете выбрать одного брокера для долгосрочных инвестиций и открыть торговый счет для более спекулятивных или краткосрочных операций.

Трудно ли сменить брокера?

Сегодня сменить брокерскую фирму довольно просто, и все это можно сделать онлайн с помощью нескольких кликов и цифровых подписей. Денежные средства и целые портфели могут быть переведены электронным способом от вашего старого брокера к новому в течение нескольких дней.

Ошибка оплаты потока заказов?

Плата за поток заказов (PFOF) кажется палкой о двух концах. С одной стороны, это позволяет торговать без комиссии, что сделало торговлю и инвестирование намного более доступными и рентабельными для обычных людей. В то же время это предполагает направление заказов конкретным финансовым фирмам в качестве вашего контрагента. Это может привести к конфликту интересов, неполноценному исполнению и потенциальному опережающему выполнению заказов — и все это в ущерб клиенту.

Итог

Есть несколько факторов, которые следует учитывать при выборе первого брокера. С помощью обзоров онлайн-брокеров Investopedia мы создали наиболее полный набор инструментов, который поможет трейдерам всех стилей принимать обоснованные, эффективные и разумные решения при поиске подходящего онлайн-брокера.

Ваш первый брокер не обязательно останется вашим брокером на всю жизнь. Ваша жизнь изменится, а вместе с ней могут измениться и ваши потребности как инвестора. Однако, если вы выберете правильного брокера для начала, у вас может быть гораздо больше шансов заработать деньги в качестве инвестора.

11 лучших онлайн-биржевых брокеров для начинающих на апрель 2023 года

0 предложений выбрано

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

ЛУЧШЕЕ ИЗ

Наш список лучших биржевых брокеров для начинающих прорезает шум и предлагает тщательно подобранный выбор брокеров с низкими комиссионными, минимальными счетами и полезными образовательными ресурсами.

Кевин Фойгт

Кевин Фойгт
Писатель | CNN.com, The Wall Street Journal

Кевин Фойгт — бывший штатный автор NerdWallet, освещающий вопросы инвестирования. Ранее он был репортером The Wall Street Journal и бизнес-продюсером CNN. com в Гонконге, где проработал почти два десятилетия.

3 апреля 2023 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Почему вы можете доверять выбору NerdWallet: Наши писатели и редакторы вместе имеют более чем 50-летний опыт написания статей о финансах и следуют строгим правилам, чтобы поддерживать редакционную честность. Мы проводим глубокий независимый анализ десятков инвестиционных компаний, просматривая детали, чтобы найти и оценить информацию, которую хотят получить инвесторы при выборе инвестиционного счета. Чтобы увидеть нашу полную методологию и узнать больше о нашем процессе, ознакомьтесь с нашими критериями оценки онлайн-брокеров.

Когда вы начинающий инвестор, правильный брокер может быть чем-то большим, чем просто платформа для размещения сделок. Это может помочь вам заложить прочную основу для инвестиций, выступая в роли преподавателя, консультанта и инвестиционного аналитика, и служить вторым пилотом портфеля на протяжении всей жизни по мере развития ваших навыков и стратегии.

Чем занимается биржевой маклер?

Биржевые маклеры — это лица или фирмы, имеющие лицензию на покупку и продажу акций и других ценных бумаг через фондовые биржи. Десятилетия назад единственным способом для физических лиц инвестировать напрямую в акции было нанять биржевых брокеров для проведения сделок от их имени.

Но то, что когда-то было неуклюжей и дорогостоящей операцией, проводимой по стационарным телефонам, теперь происходит за считанные секунды через онлайн-биржевых маклеров. Более того, эти брокеры стоят в разы меньше, чем брокеры с полным спектром услуг взимали плату за свои услуги; многие онлайн-брокерские счета, в том числе приведенные ниже, предлагают торговлю акциями без комиссии. У них также очень низкая или нулевая комиссия за счет, что является частью того, что сделало их подходящими для нашего списка. (Немного запутались? Ознакомьтесь с нашими пояснениями о том, что такое брокер, о брокерских счетах и покупке акций.)

Чем занимается биржевой маклер?

🤓Совет ботаника

Инвестирование в долгосрочные цели может помочь опередить инфляцию, что особенно важно, когда инфляция высока.

Лучшие биржевые онлайн-брокеры для начинающих

3

5600 Merrill Edge 7

Брокер	Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Сборы	Минимум счета	Продвижение
Fidelity		0 $0 за сделку для онлайновых ETF 90 и 2 503 американских ETF 90 и 90 акций США. 0253 $0	Получите $100 при открытии нового, соответствующая учетная запись Fidelity с 50 долларами США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.
E*TRADE		$0 за сделку	$0	Получите до $600 и более при открытии и пополнении счета E*TRADE
$0 за сделку	0 долларов США	До 600 долларов США при инвестировании в новый самоуправляемый счет Merrill Edge®.
Interactive Brokers IBKR Lite Узнать больше на веб-сайте Interactive Brokers. 56	Узнайте больше на веб-сайте Interactive Brokers
J.P. Morgan Самостоятельное инвестирование		0 $ за сделку	0 $	9025003 , когда вы открываете и пополняете счет для самостоятельного инвестирования в J. P. Morgan с помощью соответствующих новых денег. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 Сборы $0 за сделку для онлайн-акций США и ETF Минимум счета $0 Акция Получите $100 при открытии нового подходящего счета Fidelity на сумму $50 и более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. Почему нам это нравится Fidelity предлагает торговую комиссию в размере 0 долларов США, выбор из более чем 3300 взаимных фондов без комиссии за транзакцию, а также первоклассные исследовательские инструменты и торговую платформу. Его индексные фонды с нулевой комиссией и сильная репутация в сфере обслуживания клиентов — это просто глазурь на торте. Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 Сборы $0 за сделку Минимум счета $0 Акция Получите до $600 или больше 0002 при открытии и пополнении счета ETRADE Почему нам это нравится ETRADE уже давно является одним из самых популярных онлайн-брокеров. Комиссионные компании в размере 0 долларов США и надежные торговые платформы привлекают активных трейдеров, а начинающие инвесторы извлекают выгоду из большой библиотеки образовательных ресурсов. Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4.7 /5 Комиссии $0 за сделку Минимум счета $0 Акция До $600 в Merill® newDir® 3 90 исправленный аккаунт. Почему нам это нравится Merrill Edge предлагает высококачественное обслуживание клиентов, надежные исследования и низкие комиссии. Клиентам материнской компании Bank of America понравится плавная и продуманная интеграция с одним входом в систему для доступа к обеим учетным записям. Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 Подробнее на сайте Interactive Brokers Комиссии $0 за сделку0003 Акция Нет в настоящее время акции не проводятся Почему нам это нравится IBKR Lite от Interactive Brokers — отличный вариант для частых трейдеров: брокер предлагает возможности международной торговли, отсутствие комиссии за торговлю акциями и высокое качество торговая платформа. Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4.7 /5 Сборы $0 за сделку Минимум счета $0 Акция Получите до $700 JP и Morgan 3 9 — Направленный инвестиционный счет с соответствующими новыми деньгами Почему нам это нравится J.P. Morgan Self-Directed Investing — это четкая инвестиционная платформа, которая отлично подходит для новичков, желающих научиться покупать и продавать инвестиции. Однако более продвинутым инвесторам может не хватать доступных активов, инструментов и исследований. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОДУКТЫ: НЕ ДЕПОЗИТ • НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC • НЕТ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ • МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4.2 /5 Сборы $0 за сделку Минимум счета $0 Акция Нет в этот раз акции нет0003 Почему нам это нравится Vanguard — лидер в области недорогих инвестиций, что делает его идеальным для инвесторов типа «купи-и-держи» и пенсионеров. Но активные трейдеры обнаружат, что брокер терпит неудачу, несмотря на его торговую комиссию в размере 0 долларов, из-за отсутствия сильной торговой платформы. Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 Комиссии $0 за сделку Минимум счета $0 Акция Нет 0 в это время 0 0 в это время 0 0 акция не доступна We Like It TD Ameritrade удовлетворяет потребности как активные трейдеры, так и начинающие инвесторы с качественными торговыми платформами; $0 комиссий за онлайн-торговлю акциями и ETF; и большой выбор взаимных фондов. Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4.6 /5 Сборы $0 за сделку Минимум счета $0 Акция 1 Бесплатный запас акций 3 9000 $200) Почему нам нравится Он Robinhood предоставляет бесплатные акции, опционы, ETF и криптовалюту, а минимальная сумма счета также составляет 0 долларов. Паевые инвестиционные фонды и облигации не предлагаются, доступны только налогооблагаемые инвестиционные счета. Тем не менее, если вы хотите ограничить расходы или торговать криптовалютой, Robinhood — хороший выбор. Хотите сравнить больше вариантов? Вот другие наши лучшие предложения: Ally Invest Firstrade Charles Schwab двигаться. SoFi Checking and Savings 5.0 Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. APY 4,00% Члены SoFi с прямым депозитом могут зарабатывать до 4,00% годовой процентной доходности (APY) на сберегательных остатках (включая хранилища) и 1,20% APY на проверке баланса. Минимальная сумма прямого депозита не требуется, чтобы претендовать на 4,00% APY для сбережений. Участники без прямого депозита будут зарабатывать 1,20% годовых со всех остатков на счетах в чеках и сбережениях (включая хранилища). Процентные ставки являются переменными и могут быть изменены в любое время. Цены актуальны на 17.03.2023. Дополнительную информацию можно найти на странице http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet 9.0003 При 0 мин. баланс для APY Бонус $250 Заработайте до $250 с помощью прямого депозита. Применяются условия. в SoFi, член FDIC Discover Bank Online Savings 5.0 Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. APY 3,75%Годовая процентная доходность (APY) актуальна на 13.04.2023 При 0 мин. баланс для APY Бонус 200 долларов Чтобы получить бонус в размере 150 или 200 долларов: Что делать: Подайте заявку на свой первый сберегательный счет Discover Online, онлайн, в приложении Discover или по телефону. Введите код предложения NW223 при подаче заявки. Внесите на свой счет в общей сложности не менее 15 000 долларов США, чтобы получить бонус в размере 150 долларов США, или внесите в общей сложности не менее 25 000 долларов США, чтобы получить бонус в размере 200 долларов США. Депозит должен быть размещен на счете в течение 30 дней с даты открытия счета. Максимальный размер бонуса составляет 200 долларов США. Что следует знать. Предложение недействительно для существующих или предыдущих клиентов сберегательных счетов Discover, а также для существующих или предыдущих клиентов со сберегательными счетами, которые являются совместными, или аффинными счетами, предоставленными Discover. Право на участие зависит от основного владельца учетной записи. Счет должен быть открыт при зачислении бонуса. Бонус будет зачислен на счет в течение 60 дней с момента, когда счет соответствует требованиям для получения бонуса. Бонус представляет собой проценты и подлежит отчетности по форме 109.9-ИНТ. Предложение заканчивается 15 июня 2023 г. , 23:59 по восточному времени. Предложение может быть изменено или отозвано без предварительного уведомления. Требования для квалификации в Discover Bank, член FDIC Высокодоходные сбережения LendingClub 4.5 Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. APY 4,25% С $0 мин. баланс на 9 годовых годовых0003 в банке LendingClub, член FDIC Дополнительные ресурсы для новых инвесторов Последнее обновление 3 апреля 2023 г. игроки отрасли. Наша цель — предоставить независимую оценку поставщиков, чтобы помочь вам вооружиться информацией, чтобы сделать обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего удовлетворят ваши потребности. Мы придерживаемся строгих правил редакционной честности. Мы собираем данные непосредственно от поставщиков с помощью подробных анкет, а также проводим непосредственное тестирование и наблюдение посредством демонстраций поставщиков. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш запатентованный процесс оценки, который оценивает работу каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает звездные рейтинги от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Для получения более подробной информации о категориях, учитываемых при оценке брокеров, и о нашем процессе, прочитайте нашу полную методологию. Часто задаваемые вопросы Да, хотя вам, скорее всего, не нужен брокер с полным спектром услуг. Простое открытие и пополнение инвестиционного счета у онлайн-брокера позволит вам начать инвестировать. Через этот счет вы можете начать покупать инвестиции и совершать сделки на фондовом рынке. Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги страхует денежные средства и ценные бумаги на сумму до 500 000 долларов США с лимитом денежных потерь в размере 250 000 долларов США. Но это защитит вас только в том случае, если ваш биржевой брокер потерпит неудачу. Многие инвестиции, в том числе акции, сопряжены с риском убытков, и вы не защищены, если приобретаемые вами инвестиции упадут в цене. Для начала не нужно много денег. Многие онлайн-биржевые брокеры позволяют вам открыть счет за 0 долларов и не взимать комиссию за торговлю акциями или биржевыми фондами, что может быть экономически эффективным способом начать формирование своего портфеля. (У вас есть 500 долларов? Узнайте, как их инвестировать.) Чтобы покупать и продавать такие активы, как акции, облигации и взаимные фонды, вам необходимо открыть инвестиционный счет через биржевого брокера. Этот счет называется брокерским счетом, и на нем хранятся наличные деньги, которые вы будете использовать для покупки и продажи инвестиций, а также сами инвестиции, когда вы ими владеете. (Узнайте больше о том, как работают брокерские счета.) Если у вас есть пенсионный счет 401(k) или другой спонсируемый работодателем пенсионный счет, у вас уже есть инвестиционный счет одного типа. Многие инвесторы считают выгодным открывать дополнительные брокерские счета, когда: Инвестиции для других целей. Если вы откладываете деньги не на пенсию, а на что-то другое, или вы пополнили свои взносы в 401(k) и IRA, хорошим вариантом будет налогооблагаемый брокерский счет. Как следует из названия, это не дает налоговых преимуществ пенсионных счетов. Вам придется платить налоги на любой прирост капитала каждый год. Положительным моментом является то, что вы не сталкиваетесь с какими-либо ограничениями на снятие средств со счетов с налоговыми льготами. Если вам нужны деньги в спешке, налогооблагаемый счет будет вашей первой линией защиты, прежде чем погрузиться в пенсионные счета и, возможно, заплатить штрафы за досрочное снятие средств. Плата за брокерское обслуживание взимается биржевым маклером, держащим ваш счет. Брокерские сборы включают в себя ежегодные сборы за обслуживание брокерского счета или доступ к торговым платформам, подписку на премиальные исследования или даже сборы за бездействие за нечастую торговлю. Вы можете избежать или уменьшить комиссию за брокерский счет, выбрав правильного брокера — брокеры, которые вошли в наш список, взимают очень низкую комиссию или вообще не взимают комиссию за счет. Узнайте больше об инвестиционных комиссиях. Разница между биржевым брокером с полным спектром услуг и дисконтным биржевым брокером сводится к уровню обслуживания и сумме, которую вы готовы заплатить за эту услугу. Традиционные биржевые маклеры с полным спектром услуг не только помогают в покупке и продаже акций или облигаций. Они часто предлагают широкий спектр услуг и продуктов, включая финансовое и пенсионное планирование, инвестиционные и налоговые консультации, а также регулярные обновления портфолио. Но они могут взимать значительные комиссионные и транзакционные издержки, которые могут подорвать долгосрочную прибыль от инвестиций. Если у вас больше денег, чем времени, вам может подойти брокер с полным спектром услуг. Тем не менее, для большинства инвесторов может оказаться выгодным обратиться к дисконтным биржевым брокерам. Эти брокеры позволяют вам покупать инвестиции онлайн через их веб-сайт или торговые платформы. Вы будете платить меньше торговых комиссий и сборов у дисконтного брокера. Другие брокеры, называемые роботами-консультантами, предлагают сочетание доступа к финансовым планировщикам и автоматизированным технологиям инвестирования. Компании в этой категории включают Betterment и Wealthfront, и они создают для вас ваш инвестиционный портфель за определенную плату. Если вы хотите, чтобы сервис принимал инвестиционные решения за вас, роботы-консультанты — хороший вариант. Да, но это займет больше времени, чем получение наличных в банкомате — часто несколько рабочих дней. Вашему брокеру может потребоваться продать ценные бумаги (например, акции, облигации или взаимные фонды), эквивалентные сумме, которую вы хотите снять, поэтому это не так просто, как снять наличные со сберегательного счета. Если вы снимаете все свои деньги, будь то перевод другому биржевому брокеру или обналичивание для переезда на Таити, может взиматься плата за закрытие счета. Навигация по записям Лекции командообразование: Командообразование и принципы успешной командной деятельности Графа обо мне в резюме что писать: О себе в резюме — Что написать в резюме о себе на примерах Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт Рубрики Бизнес Заработок Идеи Разное С нуля Советы Стартап