Где украсть денег много: Самые наглые схемы вывода средств из госкомпаний — ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

Содержание

грабители украли из банка 45 мешков денег, но получили лишь $2600

Курьезный криминальный случай произошел в Узбекистане. Преступники украли из здания банка в Хорезмской области 45 мешков денег, в которых было 16 миллионов 131 сум. Но когда сумма была подсчитана более точно, оказалось, что преступники украли лишь чуть более 2600 долларов США: деньги в мешках были мелких номиналов

Преступление произошло глубокой глубокой ночью. Преступникам удалось отключить сигнализацию в помещении банка и сломать металлический сейф. Мешки с деньгами они загрузили в минивен.

«Они нанесли больше ущерба зданию банка. Сломали решетку на первом этаже с задней стороны здания, сломали сигнализацию, сейфы, испортили все что могли», – цитирует узбекская служба Радио Свобода анонимного источника в милиции.

По словам собеседника, двое подозреваемых в совершении кражи уже задержаны. Одним из воров оказался… бывший сотрудник милиции, которые ранее работал охранником в обкраденном банке.

«В ходе следствия он полностью признал свою вину. Деньги вернули банку. Сейчас преступники содержатся в следственном изоляторе в городе Ургенч. Дело передано в суд», – сообщили местном отделении МВД.

Цена сума

Узбекский сум, сразу же после введения в оборот в 1994 году, постоянно обесценивался. Изначально курс узбекской валюты к доллару США составлял 1:16. Сегодня на “черном рынке” доллар стоит уже 6500 сум, то есть, узбекская валюта за двадцать с небольшим лет упала в стоимости более чем 400 раз.

Девальвация сума продолжается и сегодня. Только за прошлый год он подешевел по отношению к американской валюте на 57%.

По курсу валют относительно доллара узбекский сум занимает второе место с конца среди стран постсоветского региона, уступая только белорусскому рублю. При этом в Узбекистане запрещено свободное обращение иностранной валюты, и обычные жители вынуждены покупать доллар на «черном рынке», по курсу намного выше официального.

В 2015 году, когда один доллар стоил 5500 сумов по курсу «черного рынка», узбекская служба Радио Свобода провела интересный эксперимент. Журналисты взвесили 100 долларов в сумовом эквиваленте. Была использована самая часто используемая банкнота – 1000 сумов. Вышло почти пол кило – 430 грамм.

Сегодня максимальный номинал сума – 5000 сум, введенный в оборот в 2013 году. В обращении еще есть 200, 500 и 1000 сумовые банкноты.

Пока вы спали, мошенники «работали». Как у клиентов ПУМБ ночью похищали со счетов деньги и при чем тут «Монобанк» | Громадское телевидение

«Никому не сообщайте свой ПИН-код, даже сотрудникам банка» — такие или похожие сообщения получал каждый из нас, ведь банки переживают за наши деньги на их счетах. Или не очень?

У многих клиентов банка ПУМБ, принадлежащего олигарху Ринату Ахметову, в феврале и марте появились довольно серьезные сомнения на этот счет. По меньшей мере десятки клиентов банка стали жертвами мошенников, которые вывели деньги с их карточек. В ПУМБ сначала открещивались от проблемы, но потом все-таки признали ее. Что же случилось?

Ночные воры

С начала февраля на сайте «Минфин» (не путать с Министерством финансов) начали появляться отзывы клиентов банка ПУМБ о списании мошенниками денег с карточек.

«18 февраля примерно в 5 утра были украдены с зарплатной карты деньги. Осуществили три перевода на 1500, 2650, 2700 грн. Данные карты я нигде не светил, с неизвестных номеров не звонили, подозрительные смс не приходили, сим-карту не восстанавливал, паролей от онлайн-банкинга и подозрительных входов не было, ПИН-код никто не знает», — пишет один из пострадавших.

Другой пострадавший рассказал, что 23 февраля, после того, как расплатился через терминал в магазине, получил смс о балансе на карте — и там не хватало 8000 гривен.

«Я сразу зашел в приложение “ПУМБ-онлайн” и обнаружил, что 22 февраля в 7:09 было три платежа на сумму 2700 грн каждый с пометкой MONODirect Kyiv UA», — говорится в отзыве.

А вот житель Донецкой области Игорь Белозеров даже записал видео на YouTube, которое уже набрало более 66 тысяч просмотров. В нем мужчина рассказал о похищении 16 тысяч гривен с его счета. В комментарии hromadske он говорит, что после публикации видео ему написали не менее 20 пострадавших клиентов банка, а один его знакомый рассказал о списании 2 тысяч долларов.

«21 февраля мне в банке консультант сказал (и это есть на видео), что очень много мошеннических операций», — говорит Белозеров.

Как же украли деньги?

Судя по этим отзывам, деньги выводились одним и тем же способом: мошенники каким-то образом получали доступ к онлайн-банкингу ПУМБ, привязывали карту к «Монобанку» — во всех случаях платеж шел с пометкой MONODirect Kyiv UA — и переводили туда деньги несколькими транзакциями.

Осуществляли эти операции мошенники в основном ночью или рано утром, когда владельцы счетов еще спали. Но как это удалось — главная загадка мошеннической схемы.

Игорь Белозеров рассказал, какую схему ему назвали в банке: «Карту ПУМБ привязали в приложении “Монобанк” с помощью моего приложения “ПУМБ-онлайн”. Вошли в приложение, нажали “узнать cvv-код карты”, после чего мне в личные сообщения на смартфоне пришло смс с этим кодом. Они его прочитали, узнали , привязали карту и дальше быстро начали списывать мои деньги».

В этом случае смс действительно приходило потерпевшему, однако многие из жертв говорят, что подобные сообщения им на смартфоны не приходили. Поэтому некоторые не сразу поняли, что деньги украли.

Как уберечь персональные данные и что делать, если их украли?

История: Андрей прочитал, что в сеть утекли данные тысяч людей. И даже было написано, какая компания их продает. Он зашел на ее сайт и увидел демофрагмент из базы, где были его имя и номер карты. Теперь Андрей боится, что мошенники смогут украсть все деньги с его счета. Рассказываем, чем грозят утечки персональных данных и как обезопасить свои деньги, если информация о вашем счете попала к преступникам.

Зачем преступникам мои данные?

Как правило, информации, которая утекает в сеть из баз данных финансовых организаций и других компаний, недостаточно, чтобы украсть деньги без вашего ведома. Но персональные данные в открытом доступе привлекают мошенников. С помощью социальной инженерии они пытаются раздобыть недостающую информацию, которая позволит добраться до ваших сбережений. Мошенники рассчитывают на то, что источником необходимых им данных станут сами владельцы карт и счетов.

Обманщики звонят и представляются сотрудниками банковской службы безопасности, присылают сообщения «о блокировке карты». Пишут по электронной почте, что «вам положена компенсация, нужно лишь заплатить небольшую комиссию за ее перевод на ваш счет». А иногда даже стучатся в дверь и предлагают «сдать анализ на коронавирус», потому что «у соседей тест показал положительный результат».

Легенды бывают самые разные. Но задача всегда одна: махинаторы играют на эмоциях, чтобы люди добровольно перевели им свои сбережения или сообщили секретные данные, которые позволят списать деньги с банковских карт. А в случае очной встречи, могут просто обчистить квартиру.

Чтобы завязать разговор, втереться в доверие и подтолкнуть к необдуманным действиям, преступникам нужно знать не так много. Для их целей вполне достаточно имени, адреса, номеров телефона и карты.

Когда клиенты сами выдают секретную информацию мошенникам или по их инструкции переводят деньги на чужие счета, банки не компенсируют потери. И в абсолютном большинстве случаев люди лишаются сбережений из-за собственной доверчивости, а не потому, что их счета взломали хакеры.

Как персональные и платежные данные оказываются в сети?

За последние годы несколько раз данные клиентов сливали сотрудники банков, микрофинансовых организаций, коллекторских бюро и кредитных брокеров.

Иногда хакерам удается взломать базы интернет-магазинов и сервисных компаний, отелей и перевозчиков.

Но нередко люди сами делятся номерами своих карт или даже публикуют их фотографии в соцсетях и мессенджерах. Киберпреступники взламывают аккаунты и собирают такие данные в собственные базы, чтобы затем выставить их на продажу.

Некоторые пользователи вводят свои имена, номера телефонов и реквизиты карт на страницах псевдоконкурсов, лотерей и опросов или на сайтах-двойниках настоящих финансовых организаций, магазинов и других компаний. Такие фишинговые сайты мошенники создают специально, чтобы собирать персональные и платежные данные.

Я слышал, что мошенники могут получить дубликат сим-карты с моим номером телефона — и СМС-коды будут приходить им.

Такая схема мошенничества действительно существовала. По поддельным документам и фальшивой доверенности преступники получали дубликат сим-карты с чужим номером и перехватывали СМС-сообщения. Эта схема была трудоемка и опасна для самих махинаторов. Им приходилось лично обращаться в офис оператора связи. Из-за этого резко возрастала вероятность, что их вычислят и поймают.

Сейчас подобная схема встречается редко. Многие банки и мобильные операторы заключили соглашения об обмене информацией при замене сим-карты. В таких случаях банки приостанавливают СМС-информирование на один-два дня.

Если преступникам все же удастся завладеть вашим номером, вы сразу узнаете об этом — сим-карта в вашем телефоне перестанет работать. В таком случае стоит немедленно связаться с банком и отключить от номера все услуги. Тогда преступникам не удастся ничего украсть.

Если вы сами решите заменить сим-карту или перейти со своим номером к другому сотовому оператору, стоит предупредить об этом свой банк, чтобы он не отключал СМС-сервис. Банки всегда проводят идентификацию клиентов, в том числе при звонке на горячую линию. Вероятность, что мошенник пройдет проверку банка и продолжит получать СМС-сообщения для подтверждения операций, очень мала.

Вдруг и мои данные попадут к обманщикам? Как от них защититься?

Полностью предотвратить утечки данных вы не можете. Но свести риск потери денег к минимуму — в ваших силах. Важно всегда соблюдать правила финансовой безопасности.

Никому не сообщайте полные реквизиты своей карты и не выкладывайте ее фотографии в сети. Если кто-то хочет перевести вам деньги, ему достаточно знать только номер карты или даже просто номер телефона.
Вводите данные карты только на защищенных сайтах надежных компаний. Официальные сайты финансовых организаций, а также многих онлайн-магазинов и сервисов в поисковых системах «Яндекс» и Mail. ru помечены галочками. Защищенное соединение легко узнать по значку закрытого замка и адресу, который начинается с https:/.
Платежи лучше проводить через безопасные шлюзы платежных систем: они перекидывают вас на сайт банка, который для подтверждения операции присылает код подтверждения в СМС-сообщении.
Подключите СМС-оповещения или push-уведомления об операциях. Так вы сразу же узнаете, если по карте кто-то проведет платеж без вашего согласия.
Если вам звонят или присылают сообщения от банка с тревожными или радостными новостями о балансе вашего счета, лучше не поддерживать разговор и сразу положить трубку, не отвечать на сообщение. Стоит набрать официальный телефон горячей линии — он указан на обратной стороне карты и на сайте банка. Объясните ситуацию специалисту, он подскажет, что в действительности происходит с вашим счетом и как лучше поступить в таком случае.
Используйте сложные пароли для своей электронной почты и личных кабинетов на сайтах. Интернет-пользователи часто выбирают слишком простые пароли для своих аккаунтов в различных сервисах. В 2019 году самыми популярными паролями на латинице стали 123456 (или цифры от 1 до 9), qwerty (6 букв подряд на английской раскладке клавиатуры) и password («пароль» по-английски). Такие результаты показало исследование компании DeviceLock. На кириллице лидерами стали «пароль», «йцукен» (6 букв подряд на клавиатуре) и «я». В первой десятке также «любовь», «привет», «наташа», «люблю», «максим», «андрей» и «солнышко». В идеале все пароли должны быть разными, длинными, с прописными и строчными буквами, цифрами и специальными символами. При этом желательно, чтобы для вас пароль имел смысл и вы могли его запомнить. Как и реквизиты карты, пароли нужно хранить в тайне.

Темные миллиарды. Деньги российских богачей в Америке

Сколько денег держат в США российские богачи? Могут ли «темные» российские деньги в Америке стать инструментом Кремля? Почему США остаются предпочтительным объектом инвестиций для российских капиталов? Закроют ли им путь в Америку?

Сегодня мы говорим с Андерсом Аслундом, сотрудником Атлантического совета в Вашингтоне, в прошлом советником нескольких правительств, в том числе российского, и

Павлом Ивлевым, адвокатом, в прошлом представлявшим интересы ЮКОСа.

Бедные держат деньги в России, богатые держат деньги за рубежом

Согласно разным оценкам, около триллиона долларов, принадлежащих россиянам, находятся за рубежами России. Около четверти этой суммы, как указывают многие эксперты, может принадлежать Владимиру Путину и его ближайшему окружению. «Эти деньги могут представлять серьезную угрозу национальной безопасности США, поскольку они могут быть использованы и направлены Кремлем на шпионаж, терроризм, промышленный шпионаж, подкуп, политическое манипулирование, дезинформацию и на выполнение других подрывных задач. Для России коррупция стала инструментом национальной стратегии», – это цитата из отчета, подготовленного экспертами Атлантического совета в Вашингтоне. Авторы надеются, что этот документ будет замечен новой американской администрацией. Они считают, что США остаются одной из немногих стран, все еще не осознавшей опасность «темных» российских денег. Андерс Аслунд – один из двух авторов этого отчета.

– Господин Аслунд, что более или менее достоверно известно о том, какие деньги были выведены из России и почему?

– Это приблизительно один триллион, вывезенный с 1990 года, – говорит Андерс Аслунд. – В среднем 30–40 миллиардов долларов каждый год. Причины разные. Можно сказать, что из-за того, что прав собственности в России практически не существует, все держат большие наличные деньги за рубежом, в офшорах. Мы говорим о людях, которые имеют большие деньги, – это олигархи, это люди Путина. Это приблизительно две трети российского ВВП, потому что их банки за рубежом, потому что они не доверяют российским банкам.

– Где эти гигантские деньги оседают?

Банкомат на Каймановых островах

– Вначале Кипр, потом Каймановы острова, потом Лондон или Делавэр. Если это серьезные деньги (деньги Ротенбергов, например), то они, вероятно, проходят через 20–30 разных офшорных анонимных компаний, чтобы никто не мог найти реального собственника этих денег.

– Всё, что вы назвали: Кипр, Каймановы острова, штат Делавэр, даже Лондон – это перевалочные пункты, деньги идут дальше, насколько я понимаю?

– Каймановы острова – второй по масштабам инвестор в мире в акции и облигации США. Каймановы острова инвестировали триллион 900 миллиардов долларов в американские облигации и акции. Это, с одной стороны, все официально – это статистика Министерства финансов США, с другой стороны, это фактически анонимные деньги.

– И эти островки – второй по объемам источник инвестиций в США после Японии?

В основном российские офшорные деньги только номинально считаются в офшорах, на самом деле они оседают в США и в Англии

– Да, после Японии, и намного более важный, чем такая маленькая страна, как Китай. 60 тысяч человек живут на Каймановых островах, но там есть 158 банков. Эти банки, конечно, имеют офшорные деньги. Почему Каймановы острова? Потому что они представляют собой то, что хотят российские инвесторы в офшорах. Первое – они хотят права собственности, чего не существует в России. Второе – они хотят анонимность предприятий. Этим критериям отвечают в основном англо-американские страны, но есть также возможности в Люксембурге и Нидерландах. Третье, чего они хотят, – это большие развитые финансовые рынки, они существуют в принципе только в двух странах – в США и в Англии. В основном российские офшорные деньги только номинально считаются в офшорах, на самом деле они оседают в США и в Англии. Но из-за того, что эти две страны соблюдают полную секретность, мы ничего не знаем о том, кто на самом деле владеет чем.

– То есть российские капиталы сравнительно легко и анонимно можно инвестировать в США через офшоры на Каймановых островах?

– Именно. Обычно они переводят деньги в Делавэр из-за того, что Делавэр больше всего инкорпорирует анонимных предприятий в США, там очень легко купить компанию, которая просто лежит на полке, можно купить без особенной информации о настоящих собственниках, а потом с ее помощью инвестировать в любое место. Каймановы острова в этом смысле тоже очень удобны. Вопрос, почему не другие карибские острова? Почти все они сильно пострадали от финансового кризиса, офшорные деньги не любят финансовые кризисы. Кстати, эти деньги с Каймановых островов – это только финансовые инвестиции, эти суммы не включают инвестиции в недвижимость, это добавочно. Мы достаточно хорошо знаем, где русские покупают недвижимость в США. Это всем известно – в Нью-Йорке, в Майами и Калифорнии.

– Понятно, что на Западе осели и оседают гигантские российские деньги. Главный тезис вашего отчета состоит в том, что они каким-то образом угрожают безопасности Запада. В чем, по-вашему, состоит эта угроза?

Владимир Путин и Аркадий Ротенберг (фотоколлаж)

– Из-за того, что там есть деньги Путина. По моей оценке, деньги Путина, Ротенбергов, Тимченко, Ковальчука – это около четверти триллиона долларов. Из них Путин, вероятно, владеет половиной. Например, в Германии не так давно выявили миллиард евро – деньги Ротенберга в недвижимости, и это было очень анонимно. Вы спросили, как инвестируют? Русские достаточно много инвестируют в американские акции. Мы не знаем, сколько, какой процент денег с Каймановых островов составляет русский капитал, но, скажем, 400 миллиардов было бы нормально. Мы знаем, например, что Алишер Усманов в свое время купил 8 процентов в Facebook и 5 процентов Twitter.

– Хорошо, но что в этом плохого? Пусть поддерживают своими деньгами американские корпорации.

– Проблема в том, что они могут это использовать для всяких целей. Например, Лен Блаватник, американский гражданин с 1984 года, инвестировал в Россию вместе с Виктором Вексельбергом и Олегом Дерипаской, которые являются объектами американских санкций. Блаватник не может быть подвергнут санкциям из-за того, что он американский гражданин. В то же время он дал достаточно много миллионов долларов на последних выборах разным американским республиканским политикам.

– Он все-таки традиционно жертвует крупные суммы и тем, и другим на всякий случай, как, кстати, делают немало других очень состоятельных американцев.

– Он пожертвовал достаточно много денег во время администрации Клинтона. Но сейчас на последних выборах он действовал в пользу республиканцев. Спрашивается: он сам это решил или это ему предложили? У него столько миллиардов сделано в России, у него там хорошие связи, уместно спросить, он самостоятельный инвестор или не самостоятельный. Это один пример. Другой: что показывает расследование прокурора Роберта Мюллера? Он расспросил российских бизнесменов Петра Авена, Олега Дерипаску, Кирилла Дмитриева, Сергея Горькова, спрашивал, что они сделали в США. Особенно господин Авен откровенно говорит, что он встречается с Путиным раз в квартал один на один, и когда господин Путин от него требует всякие вещи, он не может отказать. «Альфа-групп» – это самая большая часть инвесторов в России, большинство денег у них за рубежом, но почти половина в России. Они очень зависят от Кремля. Мюллер пишет о том, что Авен чувствовал, что Путин мог сделать что-нибудь против них, если они неправильно вели себя, например, подставить их под американские санкции. Тогда напрашивается вопрос: что требует Кремль?

– В этом контексте интересна, по большому счету, неудавшаяся попытка подвергнуть санкциям компанию Олега Дерипаски «Русал», который оказался, образно говоря, больше американских санкций. Санкции пришлось отменить под благовидным предлогом, потому что они сотрясли рынок алюминия.

Можно сказать, что «Русал» слишком большой, чтобы Америка могла его наказать санкциями

– Можно сказать, что «Русал» слишком большой, чтобы Америка могла его наказать санкциями. После этой истории, что делает «Русал»? Он обещает инвестиции в Кентукки, который представляют сенаторы Митч Макконелл и Рэнд Пол, которые очень поддерживают Трампа в российском деле. 280 миллионов долларов «Русал» обещал после того, как закончатся санкции против «Русала». Это очень сомнительное дело.

– Большую огласку около года назад получило дело федеральной прокуратуры в отношении трех выходцев из Советского Союза, обвинявшихся среди прочего в том, что они использовали деньги из России для пожертвований на предвыборную кампанию кандидатов в губернаторы и генпрокуроры Невады в надежде получить лицензию на выращивание и производство продуктов из марихуаны для фирм, финансирующихся из России.

– Это хороший пример, что можно делать, а что нельзя по закону в США. Основная причина этого, что собственность в США тайная, есть миллионы предприятий, собственник которых неизвестен.

– Вы в отчете приводите любопытный факт: в руках российского государства могла находиться значительная доля акций Facebook и Twitter.

– Да, Усманов и Юрий Мильнер получили свое финансирование от ВТБ и «Газпроминвеста», государственных предприятий, и это показано в «панамском досье». Они продали акции в 2014 году. Но вопрос остается: как они влияли на эти предприятия? Этого мы не знаем. Мы видели, что во время выборов в 2016 году особенно Twitter и Facebook играли большую роль из-за того, что они содействовали российской дезинформации в интернете. Имели ли Усманов и Мильнер какую-то связь с этим – этого мы не знаем, это просто неизвестные факты, которые должны быть известны. Это опасно для национальной безопасности США.

– Как противостоять этой, на ваш взгляд, очевидной угрозе? Ведь невозможно предположить, что будет наложен запрет на российские инвестиции в США, скажем?

– Два года тому назад Европейская комиссия приняла директиву, обязывающую все страны – члены ЕС уже в этом году иметь публичные регистры, где указаны настоящие собственники всех предприятий. Сейчас в США похожий закон должны принять в начале декабря как часть закона об оборонных расходах. Здесь эти данные не будут публичными, но правоохранительные органы должны иметь информацию о том, кто на самом деле владеет предприятиями в США. Это будет огромная разница. Потом нужно проверить, что они на самом деле делают. Здесь будет прозрачность.

– Но если даже имена реальных владельцев будут известны, никто не может воспретить тем же российским миллиардерам скупать американские активы, не так ли?

– Здесь много вопросов. Почему у этих людей, например, деньги от ВТБ и «Газпроминвест», это коммерческие кредиты или что-то другое?

– Ну а чем могут рисковать российские богачи в случае потери анонимности в США? Ведь невозможно представить, что американские власти начнут заниматься выяснением законности происхождения их активов.

Generic — Panama Papers

– Американские правоохранительные органы, если они работают, а в последнее время они, очевидно, очень плохо работали, смогут добиться многого. В «панамском досье», которое опубликовали в апреле 2016 года, много информации об источниках российских денег. 11 миллионов файлов существует.

– А кто будет задавать эти вопросы?

– Главная финансовая полиция США. Она имеет 330 сотрудников и явно очень слабо работает. Их мало, и они плохо работают, мало имеют информации. Если им информация будет поступать автоматически, если будет прозрачность, если там будет компетентный менеджмент и в три раза больше людей, тогда очень многое может случиться. Я думаю, новый президент будет заинтересован в этом. Поэтому мы сейчас опубликовали наш отчет.

– А все-таки что они могут сделать?

Сложно распорядиться огромными деньгами, когда у тебя есть несколько миллиардов долларов

– Разные возможности. Первая – если люди под санкциями, их собственность в США правительство должно заморозить. И есть другие законы против организованной преступности, которые даже дают возможность конфискации имущества. Сложно распорядиться огромными деньгами, когда у тебя несколько миллиардов долларов. Где держать деньги, чтобы они не потерялись?

– Кое-что известно: недвижимость, яхты, самолеты.

– Недвижимость – это значит никакой рентабельности в основном. Яхты – точно никакой рентабельности, только потеряешь деньги. Сколько можно иметь яхт? У одного только Романа Абрамовича четыре яхты.

– Вы надеетесь, что ваш отчет дойдет до внимания новой американской администрации, возглавляемой Джо Байденом. Эти перемены произойдут, сделают что-то в Америке для того, чтобы предотвратить или, по крайней мере, сделать более прозрачной систему инвестиций иностранных капиталов в Соединенных Штатах?

– Я думаю, что мы перед огромной чисткой, конечно, не только российских миллиардеров. Здесь даже некоторые республиканские сенаторы, как Митт Ромни, считают, что надо, чтобы миллиардеры, включая американских, действительно платили налоги. Я думаю, что будет кампания против нечистых денег, против анонимных денег, против денег, на которые не платятся налоги.

– Как вы думаете, могут обнаружиться, например, деньги Путина в США?

Моя оценка, что, вероятно, у Путина порядка 120 миллиардов долларов за рубежом

– Я уверен. Мы знаем благодаря «панамскому досье», что Сергей Ролдугин получил больше двух миллиардов долларов для Путина. Мы знаем из российского «Форбса», что у него, по крайней мере, четыре родственника, которые имеют больше полмиллиарда долларов, четверо его друзей детства, которые имеют полмиллиарда долларов и так далее. И конечно, Ротенберги, Тимченко и Ковальчук. Как мы знаем от Сергея Колесникова, который уехал из России в 2010 году, они обычно делятся с Путиным, Путин имеет свою собственность. Моя оценка, что, вероятно, у Путина порядка 120 миллиардов долларов за рубежом. Мы не знаем точно, где эти деньги, но, вероятно, достаточно большая часть этих денег в США, – говорит Андерс Аслунд.

– Павел Ивлев, о влиянии российских денег в Европе написано немало. На слуху британские скандалы, истории о финансировании Россией исследовательских программ. В Соединенных Штатах таких громких историй, пожалуй, не было. Насколько обоснованны опасения на этот счет в США? Есть ли примеры влияния российских денег?

– Сколько угодно, – говорит Павел Ивлев. – Если говорить о мире исследовательских центров, то какие-то не очень понятные русские деньги финансируют, скажем, Carnegie Corporation достаточно успешно, которая в свою очередь финансирует в том числе научные исследования на тему России, где подрядчиками выступают крупнейшие американские университеты. Соответственно, те, кто эти гранты получает, аккуратненько отрабатывают не очень понятное финансирование. Тот же Jordan Center в Нью-Йоркском университете, который финансируется Борисом Йорданом. Или возьмем US-Russia Business Council. «Роснефть», ВТБ, Сбербанк вкладываются в эту организацию, которая занимается лоббированием вполне официально в Вашингтоне. Вот вам, пожалуйста, еще одни агенты. Эти достаточно аккуратно себя ведут, а, скажем, родственники Вексельберга, который сейчас находится в санкционных списках, это делали менее аккуратно.

– Предупреждения о потенциальной опасности российских денег звучат тревожно, но, объективно говоря, ничего криминального в российских инвестициях в США нет, с точки зрения американского законодательства?

В этом доме в Нью-Йорке «Превезон» купил несколько квартир

– Тут надо смотреть конкретные примеры. Когда какой-то российский Ротенберг через своих американских агентов вкладывает деньги в американские активы – это уже нарушение закона, за это должны быть наказаны его американские агенты, а деньги эти заморожены, что происходит периодически. Если это отмывание, где-то что-то украли в России, отмывают в Америке, как было с делом, с нью-йоркской недвижимостью, которая покупалась якобы на деньги, похищенные из российского бюджета, это само по себе преступление, за него в Америке предусмотрена ответственность. Есть масса примеров, в которые можно специально заглядывать, их анализировать. Потому что далеко не все российские капиталы криминальные, тем более частные российские капиталы. Поэтому огульно, наверное, обвинять не стоит. Но кое к кому, скажем, к Рубену Варданяну, который известен как фронт Чемезова, а Чемезов под санкциями, Чемезов – это часть путинского режима, интерес может быть обоснован. А с какой стати мы должны Михаила Прохорова относить к кремлевским агентам? Он преследует свои интересы.

– Кстати, почему «Превезону», которым владел Денис Кацыв, сын бывшего вице-президента «Российских железных дорог», удалось, в общем, выйти сухим из противостояния с американской прокуратурой, которая судилась с ним в Нью-Йорке, обвиняя в покупке недвижимости на грязные деньги? Все завершилось досудебной сделкой в конце концов.

– Это был довольно затяжной процесс. Небезызвестная Весельницкая, которая общалась с Трампом-младшим, представляла интересы «Превезона» и пыталась решить эту проблему. В итоге, когда Трамп стал президентом, какие-то его подчиненные решили прекратить эту тяжбу с «Превезоном» и договорились о том, что он заплатит 6 миллионов долларов за прекращение процесса. Дело в том, что обвинение было построено на материалах Билла Браудера, свидетельствовавших, что это те самые деньги, хищение которых из бюджета раскрыл Сергей Магнитский, соответственно, что они похищены в России, а тут отмыты в Нью-Йорке через эти квартиры. На мой взгляд, было неочевидно, что это именно те самые деньги, похищенные из российского бюджета, которые раскрыл Сергей Магнитский. Поэтому да, это был спорный вопрос, но прокуратура настаивала на том, что это те самые похищенные деньги, соответственно, их надо у «Превезона» отнять и еще его оштрафовать.

– Будут полезными, эффективными законы, о которых говорит Андерс Аслунд? Что-то изменится, если будут известны реальные имена владельцев российских активов в США?

– Безусловно. Это усложнит возможности элементарно прятать концы в Америке. Сейчас по-прежнему это не так уж сложно сделать. Тот, кто хочет спрятать, он все равно спрячет, найдет подставного бенефициара. Но в целом, конечно, это шаг вперед. В конце концов, почему в Европе бенефициаров обязаны раскрывать, по крайней мере, банкам, а в Америке это не факт. Но не закон как таковой важен – это только начало, самое главное – это правоприменение, это то, насколько американские власти будут расследовать эти случаи, находить их, выявлять этих людей и доводить до конца эти дела, не бросать их, как произошло с «Превезоном». Наше американское государство вполне себе меркантильное, оно за какие-то копейки или десятки мелких миллионов нагибаться не будет, им нужны серьезные дела. Жизнь показывает, что украденное что-то в России, у российского народа, растекается мелкими ручейками, и заниматься ими – большие трудозатраты. Поэтому хотелось бы, чтобы не только ФБР разыскивало эти деньги, но и полиция и прокуратура штатов, как минимум штата Нью-Йорк, где такие возможности есть. И находили бы эти каналы по влиянию на американскую политику, что само по себе преступление: иностранцы не должны этого делать.

Простейший способ заработать кучу денег в Cyberpunk 2077

Как жемчуг в «Ведьмак 3».

В Cyberpunk 2077 есть несколько способов заработать побольше денег, не считая сбора мусора – например, абузить баг с трупом персонажа из основного сюжета. Но если вы еще не дошли до этого места, можно заработать деньги гораздо более простым способом через сторонний квест.

Upd. 29 марта вышел патч 1.2, и этот способ больше не работает.

Найдите на карте место с побочным квестом «Дары космоса». Картинка кликабельна.

Там стоят три бродяги, обсуждая закрытый ноутбук. С ними несложно договориться или перебить (а если у вас Сила прокачана до 10, они просто отдадут вам его). Потом вам потребуется найти тело владельца, чтобы открыть его. Обойдите здание с левой стороны, обследуйте следы боя и найдите труп среди мусора.

Ноутбук можно просто взломать, если вы прокачали Технику до 9 пунктов. В любом случае, вам нужен единственный файл на нем, чтобы Ви получил координаты сокровища на карте.

Отправляйтесь в указанное на карте место в Пустошах. В нужной точке находятся 7 солдат «Милитеха» и капсула с грузом.

Это картина Бранчези, нарисованная в 2021 году. Она стоит 4000 эдди. Появившийся Джонни Сильверхенд ехидно прокомментирует слабые познания Ви в искусстве. На самом деле, он тоже не особо разбирается – просто когда-то давно спал с художницей.

Вам нужен любой автомат для покупок и продаж. Возвращайтесь в город и продайте картину.

Закройте меню продажи и откройте автомат снова – ее можно выкупить за 5 эдди.

Повторяйте, пока в почтомате не закончатся деньги или пока вам не надоест. Подобный баг был на релизе «Ведьмак 3» – за час можно было заработать около ста тысяч золота. Для этого игроки покупали морские раковины у определенного купца и разбирали у кузнецов в меню крафтинга, чтобы получить жемчужину. Жемчужина стоила 100 золотых, раковина – около десяти золотых, услуги кузнеца для разбора раковины – 1 золотой. Потом жемчуг выгодно продавали и возвращались к забагованному купцу, у которого восстанавливался инвентарь. Его вскоре пофиксили патчем, так что, возможно, CD Projekt RED скоро уберет эту взоможность из Cyberpunk 2077.

Кстати, в «Ведьмаке», если у вас много золота (больше 40 тысяч) в инвентаре, то на рынке в Оксенфурте к Геральту подходит налоговик и просит ответить на несколько вопросов. Ему, конечно же, можно соврать о том, как вы заработали эти деньги – а в итоге он выдаст Геральту грамоту налогоплательщика. Интересно, добавили ли такого персонажа в Cyberpunk?

Секретный питомец Cyberpunk 2077 – котик Нибблс. Его можно приручить!

Хроника падения Cyberpunk 2077 – как провалилась главная игра года

Мошенничество с компенсацией за утечку данных и «временным SSN»

В новости регулярно попадают всевозможные утечки данных, а в последнее время также и крупные штрафы, которые платят компании, эти утечки допустившие, — вплоть до нескольких миллиардов долларов. Но раз компании платят за утечки, не положена ли хотя бы часть этих денег пользователям, чьи данные утекли?

Сюрприз от Американской торговой комиссии

Недавно нам на глаза попался любопытный сайт, якобы принадлежащий некоему Фонду защиты персональных данных (Personal Data Protection Fund). На главной странице говорится, что фонд создан Американской торговой комиссией — US Trading Commission.

На первый взгляд сайт выглядит вполне солидно — оформлен в сдержанных тонах, справа какие-то графики и солидная цифра. Большой баннер вверху страницы гласит, что фонд выдает компенсации за утечки личных данных, причем получить деньги могут граждане любой страны мира.

«Американская торговая комиссия» предлагает компенсацию за утечки данных

Если вас заинтересовало это предложение, то сайт предложит проверить, не попали ли ваши данные в одну из утечек. Для этого нужно указать фамилию, имя, телефон и аккаунты в социальных сетях. Над формой ввода красуется предупреждение о том, что если вы введете чужие данные, вас ждет суровое наказание.

Чтобы узнать, сколько денег вам положено, нужно указать информацию о себе

Впрочем, на поверку оказывается, что злоумышленники принимают любую информацию, даже полную белиберду. Мы поинтересовались сохранностью личных данных гражданина (или гражданки) по имени fghfgh fghfgh. Сайт на некоторое время задумался — якобы подключался к базе информации об утечках…

Сайт «Американской торговой комиссии» якобы ищет информацию об утечках

…и благополучно обнаружил злоупотребления данными нашего вымышленного персонажа с непроизносимым именем. Оказывается, кто-то использовал его фото и видео, а также контактную информацию, и за это ему полагается больше 2500 долларов! Чтобы жертва не сомневалась, под результатами «проверки» красуется подпись ответственного сотрудника.

Мошеннический сайт нашел информацию об утечках и рассчитал сумму компенсации

Купите временный SSN

Казалось бы, достаточно указать номер банковской карты и дождаться зачисления компенсации. Но не тут-то было: щедрый фонд не может отправить деньги, не зная вашего SSN (Social Security Number) — номера социального страхования, что-то вроде наших ИНН и СНИЛС вместе взятых.

Это уникальный номер, который есть у каждого жителя США и который используют практически для всего: оплаты налогов, трудоустройства, аренды жилья и так далее.

Если у вас его нет — не беда. Можно поставить галочку напротив строчки «I’am don’t have SSN» (в ней содержится грамматическая ошибка — на официальном сайте американской организации так никто не написал бы).

Форма для ввода номера карточки и SSN

Чтобы решить проблему с отсутствующим номером соцстрахования, сайт предложит вам… арендовать временный SSN! Стоит он по сравнению с суммой компенсации сущие копейки — всего 9 долларов с мелочью. Довольно странная идея, ведь SSN используется в США как удостоверение личности.

Мошенники предлагают купить временный SSN

Если вы все-таки попытаетесь завершить перевод компенсации на свою карту, не покупая SSN, сайт выдаст ошибку и потребует временный номер. Любопытно, что то же самое произойдет, если вы укажете в мошеннической форме действующий номер соцстрахования: вам все равно продолжат предлагать аренду временного!

Сайт выдает ошибку при попытке завершить транзакцию без временного SSN

Тех, кто все-таки решит приобрести временный SSN, перенаправят на форму оплаты. Если вы живете в России, она будет на русском языке, а стоимость покупки заботливо укажут в рублях. Это странно — с чего бы зарубежной госорганизации выставлять счет в чужой валюте?

Русскоязычная форма оплаты временного SSN

Жителей других стран, скорее всего, перенаправят на менее подозрительную англоязычную форму с оплатой в долларах.

Англоязычная форма оплаты временного SSN

Русские мошенники выходят на международный уровень?

На самом деле никакого Фонда защиты персональных данных, как и «Американской торговой комиссии» (US Trading Commission), не существует. Есть Федеральная торговая комиссия (Federal Trade Commission), но она не раздает компенсации всем подряд.

Сами же мошенники, скорее всего, русскоязычные — на это указывает и рублевая платежная форма, и подозрительное сходство схемы с другими предложениями легких денег, которыми регулярно соблазняют жителей России и СНГ.

Повод для раздачи слонов от раза к разу меняется — розыгрыши, опросы, тайные пенсионные накопления и даже подработка диспетчером такси, но суть везде одна и та же: сначала обещают неожиданные, легкие и довольно большие деньги, а при попытке вывести «выигрыш» требуют оплатить недорогую услугу — будь то комиссия, «закрепительный платеж» или временный SSN.

Авторы нынешней схемы используют те же платежные системы, что и в предыдущих. Это также наводит на мысль, что сайт — дело рук уже знакомых нам русских мошенников. Единственное отличие развода с компенсациями — география атак в данном случае шире. Так, жертвы мошенничества нашлись не только в России и ближнем зарубежье, но также в Алжире, Египте, Арабских Эмиратах и других странах.

Как не попасть в ловушку онлайн-мошенников

Подобные схемы, как правило, рассчитаны на то, что нуждающийся в деньгах человек не задумается о странностях и нестыковках в «акции». Поэтому главное — сохранять бдительность:

Не доверяйте. Если кто-то обещает много денег просто так или за какую-нибудь мелочь вроде участия в опросе, то, скорее всего, вас хотят обмануть. А уж если нужно что-то оплатить, чтобы получить причитающееся, то можете быть уверены — это очередной развод.
Проверяйте. Погуглите, существуют ли организации, проводящие акцию, и если да — почитайте, что они пишут на своих официальных страницах. Обращайте внимание на язык: солидная организация не будет публиковать текст, изобилующий ошибками и опечатками.
Пользуйтесь надежными ресурсами. Если же вы опасаетесь за сохранность своих данных, то можете узнать, пострадали ли они от утечек, на сайте haveibeenpwned.com. Это ресурс, созданный экспертом в области информационной безопасности Троем Хантом (Troy Hunt), где собрана самая актуальная информация об утечках данных.
Защищайтесь. Пользуйтесь надежным антивирусом с защитой от фишинга и онлайн-мошенничества — например, Kaspersky Internet Security.

Ложка-загребушка: что это такое и зачем она нужна?

Вы мечтаете разбогатеть, но не знаете как? Испробовали все известные вам способы, но так и не стали мультимиллионером? Деньги не держатся в вашем кошельке? Или вообще обходят его окольными путями? Тогда у вас есть последний, практически 100-процентный шанс, воспользоваться магической ложкой-загребушкой.

Ложка загребушка: талисман для привлечения денег

Купите этот стильный аксессуар, изготовленный из драгоценного металла. Поместите его в свой кошелек или портмоне, и он поможет осуществить вашу мечту.

Эта миниатюрная ложечка является сильнейшим талисманом, притягивающим деньги. Она обязательно должна быть серебряной или золотой. Именно драгоценные металлы являются ключиком к вашему финансовому процветанию. Не умея объяснить, ученые, в то же время, признают особую энергетику золота и серебра, их способность очищать энергетику человека от всякой „грязиˮ, которая, возможно, и является препятствием к обогащению.

Всем нам известна народная мудрость: «Деньги идут к деньгам!». Значит, нужен некий первоначальный запас этих самых денег, к которому со всех сторон понесутся многочисленные денежные потоки. Но кто из нас готов положить в кошелек ощутимую сумму и долгое время к ней не притрагиваться? Огромен соблазн потратить здесь и сейчас. Другое дело – драгоценный металл, служащий всеобщим экономическим эквивалентом любой валюты и психологическим эквивалентом богатства и успеха.

И, наконец, всем известны бактерицидные свойства золота и серебра – способность обеззараживать окружающее пространство. Человек, освобожденный от тлетворного влияния бацилл и вирусов, здоров, весел и энергичен! Он думает лучше, работает лучше, приятен в общении, к нему невольно тянутся люди, связи и деньги! Все очень просто! Поэтому в вашем кошельке, в отделении для крупных купюр и кредитных карт, обязательно должен быть этот замечательный и безотказный талисман.

Как привлечь деньги при помощи ложки-загребушки

Чтобы ложка-загребушка стала выполнять свою функцию, нужно взять в руки купленный или полученный в подарок сувенир и произнести заветные слова:

Загребушка-ложка!
Дай мне денег МНОЖКО!
Дай и серебра, и злата,
Чтобы жизнь была богатой!

Если ваше желание стать богатым является глубоким, сильным и искренним, драгоценный металл, из которого сделан этот сувенир на деньги, сфокусирует энергию вашего желания и преобразует ее в реальные действия. Это именно тот случай, когда наши мечты материальны!

Чтобы магическая сила этого приворота на деньги не иссякла, после каждого прихода определенной суммы денег нужно вашу ложечку отблагодарить, поклониться ей и снова попросить:

Загребаю, загребаю!
Денег много не бывает!
Загребушка моя, ложка!
Загреби еще немножко!

Серебряная ложка загребушка — это замечательный подарок себе, а также удачный презент значимому для вас человеку. Мало того, что такая ювелирная вещица выглядит очень респектабельно и эстетично, осознание того, что вам готовы помочь стать богатым и успешным не только словом, но и делом, окрыляет человека, делает его уверенным. А деньги любят уверенных людей!

Мы не знаем, кто придумал этот сувенир и к нему заговоры на деньги. Но то, что это был гениальный человек, нет никаких сомнений. Слово „ложкаˮ ассоциируется, прежде всего, с едой, вкусной и сытной. Очень часто, желая человеку блага, мы говорим: „Чтоб ты ел икру ложками!ˮ. Но любая еда рано или поздно заканчивается. А ложка-загребушка, которая притянет деньги в ваш кошелек, – вечна!

Купите этот замечательный талисман и наберитесь терпения. Ложка-загребушка не совковая лопата и не обогатит вас мгновенно, но с ее помощью вы уверенно будете идти к намеченной цели и непременно ее достигнете.

GoLocalProv | Как украсть много денег — юридически

Четверг, 27 мая 2021 г.

Тед Зидле, Guest MINDSETTER ™

Посмотреть больше +

Новая книга Siedle

Как украсть много денег — с юридической точки зрения, предлагает более увлекательный подход к финансовой грамотности, обучая студентов тому, как самые успешные мошенники с Уолл-стрит воруют у инвесторов — причем совершенно законно. Есть ценность в изучении воровства. Изучая инвестиционное мошенничество, вы можете узнать как можно больше из традиционных программ финансовой грамотности, потому что многое из того, что выдается за финансовые советы, на самом деле является фиктивным захватом денег.Для инвесторов выбор прост — либо изучать плохое поведение и быть предупрежденными, либо рисковать потерять все, что у вас есть.

В стране, более глубоко разделенной, чем когда-либо, по всем мыслимым вопросам, неожиданно возник широкий консенсус в отношении того, что финансовая грамотность в целом отсутствует и необходимость финансового образования для каждого американца является насущной. Президент Байден недавно издал прокламацию, в которой апрель 2021 года объявлен Национальным месяцем финансовых возможностей. В этом сообщении подчеркиваются преимущества финансовых возможностей, ценность финансовой грамотности и важность доступа к финансовым ресурсам.

Так почему же финансовая грамотность привлекает такое внимание?

ПОЛУЧАЙТЕ ПОСЛЕДНИЕ ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ ЗДЕСЬ — ПОДПИШИТЕСЬ НА ЕЖЕДНЕВНУЮ БЕСПЛАТНУЮ ГОЛОКАЛЬНУЮ EBLAST

американцев сегодня более ответственны за свои личные финансы, чем когда-либо. Пенсии с установленными выплатами, которые когда-то обещали пенсионное обеспечение американских рабочих, практически исчезли, их заменили планы с установленными взносами, которые перекладывают ответственность за пенсионные накопления и инвестирование с работодателей на сотрудников. Великий эксперимент 401k за последние 40 лет, основанный на весьма сомнительном предположении, что каждый сотрудник способен грамотно выбрать лучшие варианты из меню завышенных паевых инвестиционных фондов, предлагаемых их работодателями, прискорбно не смог обеспечить пенсионное обеспечение для большинства работников. .Ожидаемая продолжительность жизни растет, а программы социального обеспечения, включая социальное обеспечение, подвергаются напряжению.

В то же время на финансовых рынках наблюдаются беспрецедентные инновации, связанные с развитием технологий и новыми сложными финансовыми продуктами, которые являются более дорогостоящими, более рискованными и менее прозрачными, чем когда-либо. От студенческих ссуд до ипотеки, криптовалюты, кредитных карт, паевых инвестиционных фондов, аннуитетов, хедж-фондов и фондов прямых инвестиций, а также фондов фондов — выбор финансовых продуктов огромен.Для людей, не умеющих ориентироваться в лабиринте финансовых решений, с которыми они сталкиваются каждый день, последствия могут быть ужасными.

После 35 лет проведения судебно-медицинской экспертизы на Уолл-стрит, ограбившей у инвесторов более 1 триллиона долларов, в 2012 году я начал серию скандальных статей для Forbes.com под названием «Как украсть много денег», в которых открыто признавалось очевидное — что умные финансовые преступники часто действительно очень хорошо.

Я рекомендовал инвесторам поучиться у мошенников.

Для борьбы с воровством на Уолл-стрит этот ведущий судебно-медицинский эксперт предложил научить читателей, как воровать легально, как и на Уолл-стрит.

«Я могу научить вас лгать, обманывать и красть много денег — миллиарды. Я уверен — с моей помощью — вы справитесь », — написал я.

В своей первой статье я признал: «Говорят, что преступление не окупается, а мошенники никогда не преуспевают. Ни одно из этих утверждений не является правдой, и такие проповеди не должны отговаривать вас от воровской жизни.История изобилует примерами людей, которые очень хорошо себя зарекомендовали, воруя у других. Более того, поскольку о финансовых преступлениях, связанных с крупными денежными суммами, редко сообщается, преступление приносит гораздо больше денег, чем можно предположить из исторических данных ».

Следующие две части серии появились в Forbes и их прочитали сотни тысяч человек. В течение следующих 8 лет появилась полнометражная книга.

Как украсть много денег — юридически — это практическое руководство по инвестиционному мошенничеству — гонзо-метод обучения финансовой грамотности или финансовой грамотности на стероидах.Книга основана на реальных событиях и десятилетиях криминалистических исследований.

Я считаю, что, изучив искусство инвестиционного мошенничества на высшем уровне — с привлечением самых уважаемых и надежных (и, следовательно, самых опасных) финансовых институтов мира — читатели будут лучше подготовлены к защите себя и своих семей в этой борьбе не на жизнь, а на смерть. разыгрывается каждый день между инвесторами и Уолл-стрит.

Полное образование должно включать изучение плохого и уродливого, а не только славного и достойного.Студента следует научить тому, что есть, а не просто тому, что должно быть, — тому, как вещи действительно работают в реальном мире, а не тому, как они должны работать в идеальном мире.

Ложь, обман и воровство настолько обычны в жизни в целом, и в мире инвестирования особенно, что они не являются исключением. Мошенничество безжалостно подавляет любые так называемые правила и пожирает тех, кто по ним играет. Итак, изучать «правила» без изучения еще более серьезных «исключений» не имеет смысла — это безрассудно.Школы и профессора, которые обучают только «правилам», проявляют халатность и ставят учащихся, как минимум, в невыгодное положение или, что еще хуже, в ущерб.

Образование, которое игнорирует или исключает изучение всепроникающих отвращений, только гарантирует, что определенные недобросовестные инсайдеры будут продолжать беспечно манипулировать и вводить в заблуждение невежественные массы, лишая инвесторов их с трудом заработанных сбережений и подрывая доверие.

Для студента, изучающего инвестирование, я делаю вывод, что выбор прост: либо изучать плохое поведение и быть предупрежденным, либо рискнуть потерять все, что у вас есть.

Посмотреть больше +

Тед Зидл: Меня называли «Сэм Спейд по управлению деньгами», «Финансовый сторож» и «Пенсионный детектив». Уроженец Эдвард Ахмед Гамильтон Зидле, я вырос в Тринидаде, Венесуэле, Панаме, Перу, Англии, Уганде, Египте и США. Я бывший поверенный SEC, бывший юрисконсульт и директор по соблюдению нормативных требований в Putnam Investments. Более 20 лет я владел фирмами по торговле ценными бумагами и инвестиционно-банковскими фирмами. Моя фирма Benchmark Financial Services, Inc.инициировал судебно-медицинские расследования в сфере управления капиталом на сумму более 1 триллиона долларов. Я признанный на национальном уровне эксперт по вопросам пенсионного обеспечения и управления инвестициями, давал показания в Банковском комитете Сената и в качестве эксперта по различным судебным спорам Мэдоффа и другим судебным процессам. Я активный член Коллегии адвокатов Флориды. В 2017 году я получил самую крупную в истории награду SEC для разоблачителей (48 миллионов долларов), а в 2018 году — самую большую награду CFTC в истории (30 миллионов долларов).

Статьи по теме

Понравился этот пост? Поделитесь этим с другими.

Часть I в серии

Говорят, что преступление не окупается, а мошенники никогда не преуспевают. Ни одно из этих утверждений не является правдой, и такие проповеди не должны отговаривать вас от воровской жизни. История изобилует примерами людей, которые очень хорошо себя зарекомендовали, воруя у других. Огромные личные состояния были нажиты с помощью незаконных, кхм, деловых методов. Называйте их «баронами-разбойниками» или агрессивными капиталистами, многие из них были преступниками. Более того, поскольку о финансовых преступлениях, связанных с крупными денежными суммами, редко сообщается (по причинам, о которых мы поговорим позже), преступление приносит гораздо больше прибыли, чем можно предположить из исторических источников.

Чтобы добиться успеха, вор должен тщательно планировать свои преступления, взвешивая потенциальные риски и награды. В своей классической книге «Умный инвестор» Бенджамин Грэм предложил инвесторам, не склонным к риску, искать запас прочности или оставлять место для ошибок, чтобы защитить себя как от неверных решений, так и от рыночных спадов. Если вы планируете участвовать в финансовых преступлениях, влекущих за собой миллионы или миллиарды, вам лучше всего познакомиться с такими инвестиционными концепциями и включить их в свое планирование.(Уоррен Баффет — большой поклонник Грэма. Возможно, вы тоже захотите узнать о нем.) Идиоты, грабящие банки с помощью грубой силы, в лучшем случае бросаются с несколькими тысячами долларов. Этих сапов почти всегда ловят и на длительный срок сажают в тюрьму. Будем надеяться, что предприятия с высоким риском и низким вознаграждением вам не нравятся. Если да, не читайте дальше. Интеллектуальные воры захватывают ведра с деньгами других людей без применения силы и охотятся на жертв, которые почти наверняка не сообщат о преступном захвате.Это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой? Это не так, но есть искусство создать идеальное преступление.

Первая часть приведенного выше уравнения — заставить жертв добровольно расстаться со своими деньгами относительно легко. Финансовые консультанты, банкиры, брокеры, риэлторы и множество других профессионалов занимаются бизнесом, который заставляет людей отдавать свои кровно заработанные деньги на, казалось бы, законные финансовые цели, включая хорошие, плохие и уродливые. (Не пугайтесь — многие из этих профессий не требуют даже аттестата средней школы.) Помните, что ужасно плохие инвестиционные схемы, которые обречены на провал инвестора и гарантированно вознаграждают только мошенника (промоутера), как правило, не являются незаконными. Спросите любого на Уолл-стрит.

Если вам удастся придумать надуманную идею о передаче вам состояния инвестора в соотношении доллар за доллар на законных основаниях, вы никогда не останетесь голодными.

Мой совет: не хватайте все деньги сразу, медленно проливайте кровь на счетах. Намного безопаснее снимать 10% ежегодно, чем получать 100% сразу.Первый — это Уолл-стрит, а второй — Мэдофф.

Я рекомендую вам найти юристов, имеющих опыт планирования мошенничества для клиентов с Уолл-стрит, чтобы они помогли вам в структурировании вашего предприятия и создании рекламных материалов, которые говорят ужасную правду, хотя на словах, которые инвестор не может понять. Спросите у легального гонщика с опытом работы со структурированными нотами, хедж-фондами или переменными аннуитетами. У этих парней должны быть именно те навыки, которые вы ищете, в том числе полное отсутствие совести.Чтобы как можно дольше держать инвесторов в неведении, подумайте о том, чтобы сделать проспект эмиссии или предложение документа трудным (но не невозможным — это слишком далеко). Используйте прошлые и будущие прогнозируемые финансовые показатели и «инвестируйте» деньги клиентов в мусор, который действительно сложно оценить. Помните, что вам не нужно лгать, чтобы убедить людей вкладывать средства в фиктивную схему. По возможности старайтесь говорить правду так, чтобы это не убивало продажи. Правда может быть одной из ваших карточек «выбраться из тюрьмы бесплатно».

Вот еще одна стратегия, которая может уберечь вас от неприятностей: схемы, которые, если доходит до крайности, позволяют вам вернуть основную сумму инвестора спустя годы (с сохранением всех процентов и связанных с ними прибылей), почти никогда не преследуются.Регулирующие и правоохранительные органы, которым не хватает инвестиционной смекалки, считают, что, если инвестор вернет вложенные деньги, он не пострадает. Пусть незнание других всегда будет для вас возможностью. Если у вас есть достаточно денег, чтобы вернуть основную сумму инвесторам (этот запас прочности, о котором мы говорили ранее), вы должны быть свободны в использовании, возможно, инвестировать и наслаждаться деньгами других людей в течение многих лет. Если вы можете успешно использовать миллионы других людей, чтобы заработать себе миллионы, какое вам дело, если вам когда-нибудь придется вернуть им их первоначальные инвестиции или заплатить номинальный штраф? На Уолл-стрит говорят, что свиньи толстеют, а свиней забивают.Не будь жадной свиньей.

В то время как хороший аферист может заработать приличное состояние, существует неприятная проблема вдов и других сочувствующих жертв, которые жалуются. Их мольбы о справедливости могут превратить вашу жизнь в ад, и, конечно же, вам, возможно, придется вернуть им часть их денег. Цельтесь выше: это не должно быть вашей судьбой.

Наилучшие жертвы — это те, кто никогда не сообщит о преступлении или не пойдет за вами за свои деньги. Эти сэпы предпочли бы оставить убыток в тайне или переложить его на своих страховщиков, которые оплатят его, не задавая вопросов.Вы не поверите, но страховщики регулярно принимают решение о погашении исков, связанных со значительными финансовыми преступлениями, без преследования правонарушителей. Просто убедитесь, что вы из тех преступников, которых они не хотят преследовать.

В следующей части этой серии я расскажу о том, как найти идеальную жертву с помощью проверенных методов. А пока воруйте ловко!

Как украсть деньги и (почти) уйти с ними

Несколько месяцев назад я написал статью под названием «Как предотвратить хищение, разрушающее жизни».В статье я упоминал, что давний сотрудник, которому доверяют (мой бухгалтер), присвоил 340 000 долларов у компании, которой я управлял в то время. Я описал многие из распространенных методов, которые воры используют для кражи, но не описал конкретный метод, который использовал мой бухгалтер. Я делаю это сейчас, во-первых, потому что знания могут сэкономить вам много денег и боли, а во-вторых, потому что эти мошенничества всегда интересны. (Всякий раз, когда я упоминаю хищение, люди всегда хотят знать, как «они» это сделали.)

В моей компании было выдано большое количество кредитных карт должностным лицам и продавцам.Все карты были выпущены одной и той же компанией, выпускающей кредитные карты.

Мы совершали много покупок по картам, а это означало, что приходилось оплачивать остаток несколько раз в месяц. Мой бухгалтер оплатил карты на веб-сайте кредитной карты, используя платежи Автоматизированной клиринговой палаты (ACH). Так уж вышло, что у нее была карта, выпущенная в том же банке, и она просто расплачивалась своей кредитной картой вместе с нашей.

Наши банковские выписки на конец месяца показали множество платежей в пользу одной и той же компании-эмитента кредитной карты, и все они были показаны как платежи на:

«Номер карты [Компания кредитной карты}, заканчивающийся на ####.”

Единственный способ отличить наши карты от ее — посмотреть на последние четыре цифры номера карты. Это было бы несложно сделать, но я не часто смотрел банковские выписки, а когда смотрел, то не обращал внимания на номера карт.

Хорошо, вот как она это сделала. Но как ей (почти) это сошло с рук?

Когда вы берете деньги в своем банке, вы должны ввести снятие средств в бухгалтерском программном обеспечении, иначе ваши книги не будут согласованы с вашим банковским счетом.Однако, как только вы вводите вывод средств в свои книги, вам также необходимо записать, куда пошли деньги, иначе программное обеспечение не будет записывать транзакцию. Это было проблемой — где она могла вести учет расходов, чтобы я не заметил?

Максимум, который она взяла за месяц, составляла 14 000 долларов, и она знала, что я это заметлю. Она решила проблему, записав расход в предыдущем году! Банк провел выверку, потому что она зафиксировала снятие средств, а расходы не были отражены в текущих финансовых отчетах, потому что она записала транзакцию в предыдущем году! Умный.

Но это еще не все.

Запись транзакции в бухгалтерские книги за прошлый год представила ей еще одну проблему . Добавление транзакции к предыдущему году изменяет баланс счета на конец года, называемый нераспределенной прибылью (почти в самом низу вашего баланса). Большинство из нас не смотрит на это число, но бухгалтеры смотрят. В частности, они проверяют номер при уплате налогов, чтобы узнать, совпадает ли текущая сумма с суммой, указанной в прошлогодней налоговой декларации.Бухгалтеры сразу бы заподозрили, если бы цифры были другими. Она решала эту проблему каждый декабрь, заменяя транзакции обратно на текущий год. Когда она вернула их обратно, я не заметил украденных сумм, потому что они были разбросаны по всему бизнесу за год.

Уф! Об этом нужно было много помнить и делать, но выигрыш составил 340 000 долларов, и ей это почти сошло с рук.

Сомневаюсь, что я бы обнаружил кражу, если бы мы не продали бизнес.Чтобы составить прогноз выплат нашим инвесторам, мне пришлось покопаться в бухгалтерских книгах. Именно тогда я заметил слабые каракули карандашом на полях наших распечатанных банковских выписок. Она сделала заметки, чтобы найти свои записи, датированные ранее, и изменить их в конце года. Я начал задавать вопросы, и она наконец призналась в том, что делала.

Вся эта схема кажется довольно сложной, но любой хороший бухгалтер, обладающий небольшой хитростью и достаточным стимулом, может это сделать.Итак, что я мог сделать, чтобы предотвратить кражу?

Я мог бы уделить больше внимания. Я не должен был просто надеяться, что со мной не случится хищения. (Мой опыт показал, что жертвы хищений шокированы до недоумения, когда узнают об этом.)

Я мог бы поверить своим инстинктам. Оглядываясь назад, я понимаю, что во многих случаях баланс в банке не совпадал с моими вычислениями. Вы знаете, что я имею в виду под ментальной математикой — это тот текущий счет, который вы держите в голове о том, что входит, а что выходит, и сколько должно остаться.Много раз мне просто казалось, что у нас должно быть больше денег в банке, чем у нас. Оказывается, мои инстинкты были правильными, но я никогда не действовал в соответствии с ними.

Я мог бы защитить паролем записи предыдущего года. Большая часть программного обеспечения имеет настройку, требующую пароля для ввода данных за предыдущий год. Эта функция могла бы сорвать план моего бухгалтера, но этого не произошло бы, потому что у нее были все пароли.

Самое главное, я мог бы использовать внешнего бухгалтера, чтобы закрывать наши бухгалтерские книги каждый месяц. Внешний бухгалтер проверял бы счет нераспределенной прибыли каждый месяц и обнаруживал бы изменения. Вместо этого я попросил своего бухгалтера закрыть книги. Я доверил лисе охранять курятник.

Хотя объяснение для этой короткой статьи немного утомительно, есть еще один метод, позволяющий определить записи за предыдущий год, даже если они были сделаны с разрешения паролей. Напишите мне, и я пришлю вам шаги по реализации метода.

Я пишу эту статью примерно через две недели после того, как мой клиент поймал сотрудника на краже у его компании. Вор проработала в компании более 25 лет, и все считали ее «семьей». Очевидно, она думала иначе, потому что мы нашли доказательства того, что она много лет воровала у них. Поговорите со своим внешним бухгалтером о том, как защититься от хищений. Если вы думаете, что этого не может случиться с вами, вероятно, это уже произошло.

Воровство (для детей) — Nemours Kidshealth

Вы когда-нибудь играли в полицейских и разбойников? Забавно притвориться полицейским, преследующим и схватившим грабителя.Быть грабителем может быть даже веселее, потому что вы берете вещи и пытаетесь уйти от них, прежде чем ваш приятель, полицейский, поймает вас. На самом деле ты, конечно, не воруешь. Это просто выдумка.

Или, может быть, вы играете в бейсбол, пытаясь украсть базу и не попасться. Играя в баскетбол, вы можете украсть мяч у игрока другой команды. Украденная база или кража на баскетбольной площадке могут помочь вашей команде. Эй, это честная игра, и это часть игры!

Это оба примера воображаемого или воображаемого воровства, которые допустимы, но есть и другая форма воровства, которая является неправильной.

Какой вид воровства является неправильным?

Когда человек забирает что-то, что принадлежит кому-то без разрешения, это воровство. Украденный объект может быть размером с конфету или большим автомобилем. Его можно взять у знакомого человека или у незнакомца. Его можно украсть в магазине или в чьем-то доме. Но в любом случае это воровство.

Люди тоже могут украсть слова и идеи. Например, если кто-то берет отчет о вашей книге и говорит учителю, что она, а не вы, написала его, это еще одна форма воровства.Представьте, как бы вы расстроились, если бы это случилось с вами!

Почему дети воруют?

Маленькие дети в возрасте 4 лет и младше могут не понимать, что им нельзя брать вещи, которые им не принадлежат. Но к 5 или 6 годам вы понимаете, что правильно, а что нет. Большинство детей школьного возраста знают, что нельзя брать что-то, не попросив или не заплатив за это.

Тем не менее, некоторым детям не хватает самообладания. Они могут увидеть то, что им нужно, и принять это.Они не останавливаются, чтобы сначала подумать о том, что может случиться. Они могут не подумать о покупке объекта или попросить его одолжить. По мере роста дети улучшают самоконтроль. Некоторым детям может потребоваться дополнительная помощь в обучении самоконтролю.

Некоторые дети воруют, потому что это делают их друзья или члены семьи или потому, что они могли осмелиться. Они могут полагать, что их друзьям они понравятся больше, если они украдут. Действия по этим причинам называются давлением со стороны сверстников, но дети не должны им уступать.

Некоторые дети воруют, потому что чувствуют, что в их жизни чего-то не хватает.Чего не хватает, может быть любви или внимания. Или простые вещи, такие как еда и одежда. Они могут быть злыми, грустными, напуганными или ревнивыми. Они могут украсть, чтобы справиться с ситуацией. Но воровство не исправит того, чего не хватает.

У других детей могут быть личные проблемы, которые заставляют их воровать. Они могут завидовать тому, что есть у других. Они могут чувствовать себя нелюбимыми и заброшенными. Или они могут быть расстроены тем, что их родители ссорятся или разводятся. Но воровство этих проблем не решит.

Других детей правила не интересуют.Они воруют, потому что думают, что им это сойдет с рук. Они могут считать, что заслуживают украденное. Но детям нужно научиться уважать правила и права других людей.

стр.1

Что может случиться, если вы украдете?

Воровство вызывает массу проблем. Предположим, ребенок видит в магазине ручку и решает взять ее. Если ее поймают, владелец магазина может сказать, что ей больше не разрешают заходить в магазин. Хозяин может сказать своим родителям. Ей, возможно, придется заплатить деньги за ручку и вызвать полицию, потому что кража (включая кражу в магазинах) является преступлением.Ее могут арестовать, особенно если она раньше воровала, и это может привести к еще большему количеству проблем. Возможно, ей придется обратиться в суд, и ей может быть назначено какое-то наказание, например, необходимость работать в обществе, чтобы компенсировать то, что она сделала.

Какие чувства вызывает воровство? Тот, кто ворует, вероятно, нервничает во время самого действия. Если ребенку это сойдет с рук, сначала он почувствует облегчение. Позже он чувствует себя плохо, потому что знает, что сделал неправильно. Он также может бояться, что кто-то откроет его секрет, и захочет это отрицать.Но ложь только усугубит ситуацию.

Детям, которых поймают, может быть очень неловко. Тогда им может быть стыдно за то, что они подвели свою семью. Им может казаться, что им больше никто не доверяет. Они могут чувствовать себя глупыми и обеспокоенными. Что, если они попадут в тюрьму? Что, если их любимый учитель узнает? Что, если они потеряют своих друзей?

Но даже когда дети этого не чувствуют, воровать все равно нельзя. Почему? Воровство имеет серьезные последствия (скажем: CON-seh-kwen-sez), потому что от этого страдают все:

Воровство становится большой проблемой для семьи, когда вор пойман.
Владельцам магазинов приходится тратить больше денег на защиту своих вещей, что приводит к росту цен для платежеспособных покупателей.
Дети иногда не доверяют друг другу свои вещи.
Люди не чувствуют себя в безопасности, когда беспокоятся о том, что кто-то ворует.
Воровство может даже привести к насилию. Некоторые дети носят оружие, чтобы защитить себя от других детей, которые могут захотеть забрать их украшения или одежду. Это может привести к еще большим проблемам.

Что делать, если вы знаете кого-то, кто ворует?

Если вы знаете кого-то, кто ворует, не стоит просто игнорировать это.Это как сказать, что воровство — это нормально. Вы можете сказать человеку, что воровство — это плохо или что вы беспокоитесь о нем, но он может рассердиться на вас. Хорошая идея — сказать родителю, учителю, консультанту или другому взрослому человеку, которому вы доверяете. Затем оставьте это на усмотрение взрослого, чтобы решить, как справиться с ситуацией.

Не общайтесь с детьми, которые воруют. Нехорошо идти вместе с кем-то только потому, что он ваш друг, или потому, что вы не хотите, чтобы вас оставили в стороне. Следуйте своей совести (скажем: CON-shens) и не делайте ничего, что могло бы навредить другим.Делайте то, что считаете правильным.

Если кого-то поймают на воровстве, у вас могут возникнуть проблемы только потому, что вы были с ним, когда это произошло.

стр. 2

Когда воровство становится привычкой

Некоторые дети, которые воруют один раз, могут делать это второй и третий раз, пока это не войдет в привычку. Повторные кражи часто действуют и другим плохим образом. Они могут лгать, драться, жульничать или писать граффити. Они могут игнорировать правила и не уважать других людей и их имущество.

Но даже если воровство стало привычкой, дети, которые украли , могут изменить свой образ жизни.Дети иногда совершают ошибки, но есть способы вернуться на правильный путь. Дети могут попросить взрослых помочь им. Родители, консультанты и другие взрослые могут помочь детям с проблемами, из-за которых они в первую очередь могли воровать. Дети могут научиться правильно и неправильно, научатся лучше владеть собой и научиться решать проблемы, не воровая.

Когда дети честны и следуют тому, что они считают правильным, они чувствуют себя счастливее и намного лучше относятся к себе. Научиться получать то, что им нужно, не воровая, может стать большим облегчением.

Какие бывают разные виды сборов за кражу

Минимальный вид кражи называется «Мелкое воровство», что означает кражу чего-либо на сумму до 1 000 долларов. Это часто случается, когда люди ходят в такие заведения, как универмаги, и берут одежду, украшения или подобные вещи. Эта кража относится к категории проступков и рассматривается в местных городских или сельских судах.

В случае этой мелкой кражи кому-либо может грозить штраф в размере 1000 долларов США, испытательный срок 3 года или максимальное наказание в виде лишения свободы сроком до 1 года.Такие обвинения часто связаны с совершением первого правонарушения молодым человеком. Это то, что действительно созрело для сделки о признании вины, уменьшенного признания вины или чего-то в этом роде.

Когда взятая сумма настолько мала и у человека нет криминального прошлого, прокурор часто позволяет ему получить «отсрочку в связи с рассмотрением вопроса об увольнении (ACD)», что в основном гласит, что пока человек не попадает в беду в течение 6 месяцев, обвинение будет снято. Будет казаться, что его никогда раньше не арестовывали.

Другие альтернативы включают смягченное обвинение, не связанное с проступком, которое называется «уголовное нарушение» или что-то вроде «хулиганство». Преимущество сниженного обвинения, если человек не виновен в правонарушении, заключается в том, что его отпечатки пальцев, фотографии и запись будут опечатаны.

Если бы этому лицу было предъявлено обвинение в мелком воровстве, то независимо от возраста он имел бы судимость на всю жизнь. Таким образом, когда он подает заявление о приеме в школу или о приеме на работу, ему придется ответить «да» на то, что он признан виновным в совершении преступления.

Часто адвокат может добиться сделки о признании вины и отказаться от обвинения в правонарушении или мелком воровстве, если у человека ранее не было уголовного прошлого и / или это лицо было молодым с ограниченным предыдущим уголовным прошлым.

Следующий уровень — уголовные преступления, которые являются более серьезными обвинениями в штате Нью-Йорк. Они наказываются до тюремного заключения штата. Уголовные преступления рассматриваются в окружных судах, а не в городских или сельских судах.

Самая низкая степень тяжкого преступления называется кражей в особо крупном размере.Масштабы кражи в крупных размерах возрастают от четвертой степени до первой, в зависимости от того, сколько было похищено, и минимального уровня тяжкого преступления. Преступление останавливается на 1000 долларов. Следовательно, тот, кто взял более 1000 долларов, попадет в категорию уголовного преступления, совершив таким образом крупное воровство.

Уровни и штрафы увеличиваются с взятой суммой. Базовый испытательный срок с мисдиминором составляет 3 года условно. Для уголовного преступления основным будет 5-летний испытательный срок. Человек получит тюремный срок штата или один год в окружной тюрьме.Однако это зависит от уровня крупного воровства. Это зависит от взятой суммы.

Многие люди думают, что кража со взломом является сопутствующим обвинением, потому что кража со взломом часто связана с кражей из чьего-то дома. Однако обвинение в краже со взломом в основном связано с проникновением в какое-либо помещение, будь то какое-либо здание, коммерческое помещение или чей-то дом, с намерением совершить какое-либо преступление внутри этого помещения.

Обычным совершаемым преступлением является хищение, будь то мелкое хищение или хищение в крупном размере.Поскольку все кражи со взломом являются уголовными преступлениями, это будет считаться уголовным преступлением независимо от полученной суммы.

Приговор основан на сумме украденного и уровне кражи со взломом, который зависит от того, что было сделано внутри помещения, в какой тип помещения проник и было ли лицо вооруженным или невооруженным, когда он вошел в помещение.

Зависит ли суровость наказания или штрафа от суммы в долларах?

Сумма кражи определяет уровень предъявленного преступления, который является первым фактором, на который следует обратить внимание при определении суровости наказания.Термин «Мелкое воровство» автоматически означает проступок, ограниченный суммой до 1000 долларов. Следовательно, это мелкое воровство, если человек украл менее 1000 долларов.

Фактический приговор часто определяется тем, сколько человек фактически украл. Тот, кто украл телевизор за 900 долларов, подвергается большему наказанию, чем тот, кто украл пару серег за 15 долларов, хотя штрафы, которым подвергнется этот человек, все равно будут в пределах максимальных наказаний за проступок. Однако человек, который украл что-то более ценное, с большей вероятностью получит тюремный срок или испытательный срок, чем человек, укравший менее ценную вещь.

Если украдено более 1000 долларов, размер крупного хищения определяется исключительно на основании того, сколько было украдено. Воровство в данном случае — это не просто кто-то зашел в магазин и ворует. Он также включает в себя обычные преступления «белых воротничков», обычно называемые хищениями. Это также подпадает под классификацию крупных краж.

Где люди обычно воровят в магазинах и что это за типичные вещи?

Люди обычно крадут в магазинах, будь то универмаг или супермаркет.В определенной степени то, что они берут, во многом зависит от того, кто они и что ищут.

Например, многие девочки-подростки берут серьги или духи, тогда как другие люди могут брать вещи, которые можно распродать. Наркоманы берут вещи, которые потом можно продать кому-нибудь за деньги.

Какие причины приводят к воровству в магазине?

Обычно люди дают двуличный ответ. Часто люди говорят, что забыли заплатить за что-то или не поняли, что не заплатили.Иногда у человека в супермаркете что-то есть на дне тележки, под самой тележкой на стеллаже, и он говорит, что забыл за это заплатить.

На самом деле люди воруют по разным причинам. Люди часто воруют в супермаркете, потому что им нужна еда; они воруют из универмага, потому что у них нет денег, чтобы заплатить за одежду, или, точнее, у них нет денег, чтобы заплатить за одежду, которую они хотят.

Третья категория, которая является самой большой категорией людей, которые регулярно воруют, — это люди, которые имеют проблемы со злоупотреблением психоактивными веществами и воруют, чтобы продать свои вещи кому-то другому.

Когда подростки воруют, они обычно не задумываются о последствиях. Они слышали, что их друзья воровали, поэтому они просто делали это, не задумываясь. Обычно они берут то, что, по их мнению, другие люди не упустят, и тогда их ловят.

Есть ли случаи угона автомобиля?

Угон авто случается, но он не такой большой и не такой распространенный, как другие кражи, например, кражи в крупных размерах. Кража автомобилей — это еще одна область, в которой человеку иногда могут быть предъявлены обвинения в преступном хранении украденного имущества вместо кражи автомобиля, потому что прокурор может доказать только то, что у человека была машина, а не то, что это лицо украло машину.В этом случае человек мог купить его у кого-то.

Кража авто часто подпадает под преступное владение украденным имуществом, если человека поймают с украденным автомобилем. Однако большая часть угонов автомобилей на самом деле является умышленным преступлением, которое позволяет отправлять автомобили за границу на черный рынок. В качестве альтернативы кража позволяет разобрать автомобили на старые запчасти.

Кража также может быть преступлением по соображениям удобства, когда кто-то пытается быстро от чего-то уйти. В этом случае он просто прыгнул в машину и забрал ее.

Будет ли кража обманным путем относиться к мошенничеству или мошенничеству?

Да. Воровство обманным путем похоже на мошенничество или аферу.

С технической точки зрения, если бы кто-то купил поддельные часы Rolex, это было бы кражей путем обмана. Это связано с тем, что продавец утверждал, что это часы Rolex, а покупатель заплатил больше, чем стоимость этих часов, полагая, что это часы Rolex.

Категория кражи и уровень преступности во многом зависят от того, сколько было украдено.

Какие примеры краж, о которых обычно не подозревают?

Люди могут не осознавать, что продажа поддельных товаров как реальных, таких как подделка рубашки Nike, подделка сумки или подделка часов, является преступлением. Более того, люди часто не знают, что использование чужой кредитной карты без его разрешения является преступлением.

Использование чьей-либо машины без разрешения также технически является классификацией кражи. Это называется «Несанкционированное использование автомобиля.”

Что означает кража путем вымогательства?

С технической точки зрения похищение с целью выкупа — это кража путем вымогательства. В этом случае преступники принуждают кого-то отдать им деньги.

Часто люди вымогают деньги у жертв, потому что знают о незаконных отношениях жертвы с другим человеком. Об этом часто пишут в газетах. Федеральное правительство часто преследует такие дела, потому что эти требования о выкупе или угрозы убийством рассылаются по почте.

Хорошая, старомодная ситуация с издевательствами в средней школе, когда хулиган крадет деньги на обед у другого ребенка, также является кражей путем вымогательства. Другой ребенок против его воли вынужден отдать деньги. Это отличается от кражи путем обмана, когда человек добровольно отдает деньги, чтобы получить подделку.

Для получения дополнительной информации о Theft Charges, бесплатная первичная консультация — ваш следующий лучший шаг. Получите необходимую информацию и юридические ответы, позвонив сегодня по телефону (914)788-4126 .

Ложь и воровство | Johns Hopkins Medicine

Ложь и воровство — распространенное, но неуместное поведение детей школьного возраста. Хотя некоторые серьезные формы такого поведения могут указывать на более серьезную психологическую проблему, в большинстве случаев это просто обычное поведение, которое будет перерасти. Ложь и воровство чаще встречаются у мальчиков, чем у девочек, и чаще всего случаются у детей в возрасте от 5 до 8 лет.

Как справиться с ситуацией, когда ваш ребенок лежит

Столкнувшись с лживым ребенком, важно сначала вспомнить его возраст и стадию развития.Дети до 3 лет специально не лгут. Эта возрастная группа не понимает, что они говорят, и вместо этого просто экспериментирует с языком и новыми фактами о мире. Они также могут лгать, чтобы избежать наказания, потому что понимают последствия, но имеют неразвитый моральный кодекс. У детей в возрасте от 3 до 7 лет часто возникают проблемы с отделением реального мира от фантазий. В этом возрасте у них могут быть воображаемые товарищи по играм, и они могут наслаждаться сказками и воображаемыми играми. Ложь, которую рассказывают представители этой возрастной группы, — это в основном придуманные ими сказки, а не преднамеренная ложь.Однако к 6 или 7 годам дети понимают, что такое ложь, но продолжат жульничать, если смогут. Дети в возрасте от 6 до 12 лет понимают, что такое ложь и моральную неправильность такого поведения. Однако дети могут продолжать лгать, чтобы проверить правила и ограничения взрослых. Ребенок может признаться, что солгал, но обычно у него есть много причин для этого. В этом возрасте правила очень важны, поэтому измена становится менее важной.

Другие факторы, которые могут заставить ребенка лгать

Эти факторы включают:

Дети могут лгать, если ожидания родителей от них слишком высоки.
Дети могут лгать о своих оценках, если родители предполагают, что они учатся в школе лучше, чем они есть на самом деле.
Если ребенка спросят, почему он или она поступили неправильно, он может солгать, потому что не может объяснить свои действия.
Дети, которых не наказывают на постоянной основе, могут лгать.
Дети, которые не получают похвалы и награды, могут лгать, чтобы привлечь это внимание.

Когда ложь становится проблемой?

Множественные ситуации могут вызывать беспокойство. Если что-либо из этого относится к вашему ребенку, важно поговорить с лечащим врачом вашего ребенка:

Ребенок, который лжет и в то же время имеет другие поведенческие проблемы, такие как поджигание вещей, грубость по отношению к людям или животным, проблемы со сном или очень гиперактивный, может иметь больше психологических проблем.
Ребенок, который лжет и у него мало друзей, или ребенок, который не хочет играть в группах, может иметь низкую самооценку и быть в депрессии.
Ребенок, который лжет, чтобы получить что-то от другого, и не выказывает никаких признаков сожаления.

Как справиться с ситуацией, когда ваш ребенок ворует

Воровство часто вызывает больше беспокойства у родителей, потому что оно может происходить вне дома и может повлиять на других людей. В школьные годы воровство может быть признаком проблемы, но также может быть результатом давления со стороны сверстников и потребности ребенка приспособиться к жизни. Важно смотреть на ситуацию в целом.Дети до 3 лет берут вещи, потому что не понимают до конца разницы между тем, что «моё», а что нет. Тогда они могут стать собственниками своих вещей и защищать их. Они не воруют с плохими намерениями. Дети в возрасте от 3 до 7 лет начинают уважать то, что принадлежит другим. Однако эта возрастная группа будет торговать собственностью независимо от ее стоимости, если потребуется что-то еще. В ребенке школьного возраста сохраняется уважение к собственности. К 9 годам ребенок должен уважать чужое имущество и понимать, что воровство — это плохо.Дети этой возрастной группы могут продолжать воровать по нескольким причинам, в том числе по следующим:

Они могут чувствовать давление со стороны сверстников и необходимость соответствовать им.
У них может быть низкая самооценка.
У них может не быть друзей, и они могут пытаться «купить» своих друзей.
Они могут попытаться научиться воровать, чтобы гордиться тем, что они сделали, если они не получат положительных отзывов от своих родителей.

Когда воровство становится проблемой?

Ребенок постарше, который ворует и не чувствует себя из-за этого плохо
Ребенок, который постоянно ворует
Если у ребенка есть и другие поведенческие проблемы

Детям старше 3 лет следует противостоять любой лжи или воровству, но важно помнить, что большинство таких форм поведения являются частью взросления и не представляют серьезных проблем.Каждый ребенок уникален, и лечащий врач вашего ребенка должен принимать участие в решении любых проблем.

Что делать, если подросток лжет вам или ворует

В Family Lives мы слышим от родителей, которые обеспокоены тем, что их подростки лгут и крадут у них, других членов семьи и друзей. Это легче контролировать и понимать, когда речь идет о маленьких детях, но к тому времени, когда ваши дети достигнут подросткового возраста, вы ожидаете, что они будут знать лучше. чтобы сэкономить и дождаться этого, но это также и о том, чтобы раздвинуть границы, которые вы для них установили.

Почему подростки воруют?

Чтобы соответствовать
Давление сверстников лежит в основе поведения, наблюдаемого у подростков, и желание последней мобильной, компьютерной игры или новой одежды может заставить их использовать любые средства, чтобы получить то, что они хотят.

Для внимания
Иногда даже отрицательное внимание может показаться лучше, чем его отсутствие. Когда вы замечаете, что ваши деньги пропали, и на них обращено внимание — независимо от того, владеют ли они этим или лгут — это может быть криком о помощи.

Рискованное поведение
Существует вероятность, что ваш подросток хочет денег на то, чего ему не следует иметь. Алкоголь, наркотики и сигареты стоят дорого, и они не могут точно попросить у вас денег, поскольку это вызовет нежелательные и трудные вопросы, а также ложь, чтобы скрыть то, для чего им действительно нужны деньги.

Слишком неловко или тревожно спросить.
Презервативы, средства экстренной контрацепции, наборы для беременных, кремы от высыпаний в чувствительных местах… и слишком неловко идти в клинику или к терапевту означает, что им понадобятся деньги, чтобы купить эти вещи.Просить у вас денег и рисковать всеми вопросами — лишь усугубляет их беспокойство.

Просто для острых ощущений
Иногда забавно знать, что они делают что-то не так… и это сходит с рук!

Почему подростки лгут?

Чтобы вы не придирались к ним
Они знают, что вы счастливы, когда слышите, что они хорошо сдали пробные экзамены, и предпочли бы избежать лекции о том, как усерднее пересматривать и меньше выходить.

Чтобы защитить себя
Возможно, вы захотите получить честный ответ о том, спали ли они со своим парнем / девушкой или будет ли алкоголь на вечеринке их друга, но они могут быть обеспокоены вашей реакцией, если они скажут вам правду.

Чтобы привлечь внимание
Ложь о плохом самочувствии или преувеличение успеваемости в школе может привлечь к ним много внимания, а это повысит их уверенность в себе, даже если это ненастоящее.

Чтобы избежать неприятностей
Если ваш подросток сделал что-то, что, по его мнению, неправильно, он может солгать, чтобы скрыть это, чтобы избежать последствий своих действий.

Чтобы отыграться от кого-то
Друг или одноклассник мог сделать что-то, что их расстроило. Распуская слухи о них, они могут почувствовать, что сравняли счет.

Чтобы проверить пределы
Вы установили границы того, что они могут и не могут делать, куда они могут пойти и в какое время вернуться домой.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ