Факторинговые услуги: Цены на факторинг ✓ стоимость услуг 💰 факторинговой компании

Содержание

Цены на факторинг ✓ стоимость услуг 💰 факторинговой компании

Банк НФК (АО) Контакты:

Адрес: ул. Кожевническая, д. 14 115114 Москва, Телефон:(495) 787-53-37, Телефон:(495) 995-21-31, Электронная почта: [email protected]

Адрес2: ул. Рокоссовского, д. 62, БЦ «ВолгоградСИТИ», оф. 15-21 400050 г. Волгоград, Телефон:(8442) 43-44-00, Электронная почта: [email protected]

Адрес3: ул.Свободы, д. 73, офис 311 394018 Россия, г. Воронеж, Телефон:(473) 228-19-78, 228-19-79, Электронная почта: [email protected]

Адрес4: ул. Хохрякова, 10, оф. 504-505 620014 Свердловская область, г. Екатеринбург, Телефон:(343) 310-14-55, Электронная почта: [email protected]

Адрес5: ул. Рабочая, д. 2а, офис 29А (3952) 486 331 г. Иркутск, Телефон:(3952) 486 331, Электронная почта: [email protected]

Адрес6: ул. Декабристов, 85б, офис 409, 410 420034 г. Казань, Телефон:(843) 200-09-47, 200-10-35, Электронная почта: [email protected]

Адрес7: Ленинский пр., д. 30, офис 508 236006 г. Калининград, Телефон:(4012) 53-53-87, Электронная почта: [email protected]

Адрес8: ул. Красная д. 152 г. Краснодар, Телефон:(861) 226-42-52, 226-45-54, Электронная почта: [email protected]

Адрес9: ул. Алексеева, д. 49, офис 6-14. 660077 г. Красноярск, Телефон:(391) 200-28-20, Электронная почта: [email protected]

Адрес10: ул. Нижегородская, 24 603000 г. Нижний Новгород, Телефон:(831) 288-02-89, Электронная почта: [email protected]

Адрес11: ул. Ленина, 52, офис 505 630004 г. Новосибирск, Телефон:(383) 212-06-18, 212-06-19, Электронная почта: [email protected]

Адрес12: ул. Николая Островского, 59/1 614007 г. Пермь, Телефон:(342) 211-50-28, Электронная почта: [email protected]

Адрес13: ул. Красноармейская, д. 200, 8 этаж, оф. 803 344000 г. Ростов-на-Дону, Телефон:(863) 263-88-30, Электронная почта: [email protected]

Адрес14: пр.К.Маркса, д.201 «Б» (бизнес-крепость «Башня») 443080 г. Самара, Телефон:(846)993-61-62, 993-61- 64, 993-61-63, Электронная почта: [email protected]

Адрес15: ул. Восстания, 18, офисы 405-407 191014 Санкт-Петербург, Телефон:(812) 644-40-71, Электронная почта: [email protected]

Адрес16: ул.Танкистов, д.37, оф.304, 305 410019 г. Саратов, Телефон:(8452) 57-27-63, Электронная почта: [email protected]

Адрес17: ул. Крупской, д. 9, офис 727, 728, 729 450000 Республика Башкортостан, г. Уфа, Телефон:(347) 273-50-78, Электронная почта: [email protected]

Адрес18: ул. К. Маркса, д.38, офис 319 454091 г. Челябинск, Телефон:(351) 239-93-90, 239-93-91, 239-93-92, Электронная почта: [email protected]

Адрес19: ул. Республиканская, д.3, корпус 1, офис 404 150003 г. Ярославль, Телефон:(4852) 58-11-88, Электронная почта: [email protected]

Предоставление всех видов факторинговых услуг

Русская Факторинговая Компания предоставляет факторинговые услуги торговым и производственным компаниям, поставляющим свои товары по территории России.

Факторинговое обслуживание в Русской Факторинговой Компании предполагает анализ бизнеса поставщика и его дебиторов, выявление сильных и слабых сторон для оптимизации денежных потоков. Также в эту услугу входит управление дебиторской задолженностью специалистам и отдела риск-менеджмента.

Обращаем Ваше внимание: при факторинговом обслуживании оптовые и производственные компании дополнительно могут использовать кредитные продукты, поскольку использование факторинга не приводит к закредитованности предприятия.

Виды факторинговых услуг

  • Для поставок в сети — финансирование поставок с отсрочкой платежа в сетевые магазины. Услуга для компаний, работающих или только начинающих работу с сетевыми магазинами.
  • Для производства товаров Private Label — финансирование производства и поставок товаров под собственной торговой маркой Вашего дебитора. Такая услуга подходит компаниям, расширяющих производство за счет заказов по выпуску товаров Private Label.
  • Для роста продаж — финансирование поставок с отсрочкой платежа на индивидуальных условиях, классическая услуга факторинга с правом регресса. Подходит для компаний, имеющих проверенных (надежных) дебиторов.

Порядок работы при заказе наших услуг

  1. Вы подаете заявку
  2. Мы принимаем решение о сотрудничестве с Вашей компанией на обслуживание:
    • анализируем платежеспособность Ваших дебиторов
    • устанавливаем лимиты, в рамках которых мы готовы финансировать поставки и покрывать Ваши кредитные риски
  3. Подписывается двусторонний договор между Вами и нашей компанией
  4. Ваши дебиторы подписывают уведомления
  5. Вы производите поставки продукции на условиях отсрочки платежа и получаете финансирование в любой день после предоставления документов, подтверждающих поставку.

Обратитесь в Русскую Факторинговую Компанию, и наши специалисты ответят на все Ваши вопросы по обслуживанию и

видам факторинга, расскажут об опыте российских производственных и оптовых компаний и предложат Вам инновационные схемы пополнения оборотных средств и управления дебиторкой.

Широкая линейка услуг позволяет нам наиболее эффективно подстраиваться под потребности клиента. Изучив особенности Вашего бизнеса, в течение пяти рабочих дней мы предоставим Вам рекомендации юристов, экономистов и риск-менеджеров по улучшению качества Вашей дебиторской задолженности и максимально эффективному использованию факторинговых услуг.

Что такое факторинг, о факторинге простыми словами, трехсторонний договор факторинга

Далеко не всегда имеющихся в компании средств хватает на то, чтобы своевременно исполнять обязательства, активно вести бизнес и развиваться. Если организация испытывает необходимость в дополнительных «вливаниях», ей на помощь приходит внешнее финансирование. Факторинг – это один из способов получить деньги извне и быстро пополнить оборотный капитал, решить стоящие перед бизнесом задачи.

Суть факторинга

Факторинг – это финансирование от сторонней компании, которое выдается в счет уступки этой компании (фактору) денежных требований по контракту. Согласно российскому законодательству, финансирование будет считаться факторинговым, если одновременно:

·        Клиент уступает факторинговой компании денежные обязательства по контракту.

·        Факторинговая компания выдает финансирование в виде оплаты уступленных обязательств.

·        Факторинговая компания оказывает клиенту дополнительные нефинансовые услуги (чаще всего – управление задолженностью, информационное сопровождение).

Итак, факторинг – это гибкий вид коммерческого финансирования, который позволяет быстро превратить задолженность по контракту в живые деньги. Так как фактически компания обменивает активы на денежные средства, не происходит увеличения кредитной нагрузки – а значит, факторинг можно успешно совмещать с кредитными продуктами.

Читайте подробности в нашей статье «Чем отличается факторинг от кредита»

Не только для поставщика или подрядчика

В своем классическом виде факторинг – это инструмент поставщика или подрядчика для быстрого получения средств по контракту/этапу контракта за счет уступки денежного требования. Однако в зависимости от того, какая сторона контракта заинтересована в получении финансирования и является его инициатором, клиентом факторинговой компании может быть как исполнитель контракта, так и его заказчик.

При этом в сделке всегда участвуют три стороны: исполнитель контракта, его заказчик и факторинговая компания.

1.      Сторона контракта, которой необходимо финансирование, заключает договор с факторинговой компанией и уступает ей денежные требования по контракту.

2.      Факторинговая компания выплачивает финансирование поставщику или подрядчику.

3.      В установленный срок заказчик оплачивает факторинговой компании уступленные денежные требования, тем самым возвращая выплаченное финансирование.

Заметим: кто бы ни был клиентом факторинговой компании – заказчик или исполнитель –

финансирование перечисляется поставщику, а возвращает деньги заказчик, так как по контракту деньги всегда получает исполнитель, а платит – покупатель. Факторинговая компания предоставляет услугу досрочной оплаты обязательств, но от включения факторинга в сделку стороны начального контракта и их обязательства не меняются.

4.      Клиент оплачивает факторинговой компании комиссию за пользование денежными средствами.

Подробности – в статье «Схема выдачи бездокументарного факторинга»

Примеры факторингового финансирования для поставщиков

Пусть имеется договор на поставку текстильной продукции с фабрики-производителя в торговую сеть. Товар поставляется равными партиями ежемесячно в течение года. Поставщик испытывает финансовые затруднения и хочет получить деньги раньше срока, для чего оформляет факторинг.

·        Первый вариант. По договору предусмотрена отсрочка платежа – например, расчеты проходят поквартально за весь объем отгруженной за 3 месяца продукции. Если поставщик хочет получить деньги раньше, сразу после поставки, он заключает с факторинговой компанией договор факторинга существующих требований. Получив закрывающие документы за партию товара, он сразу уступает дебиторскую задолженность фактору и получает до 90% суммы, досрочно возвращая деньги в оборот.

·        Второй вариант. По договору предусмотрена оплата по факту или отсрочка, но поставщику нужны деньги заранее, до исполнения контракта – например, на закупку сырья, оборудования или другие нужды. Он может уступить факторинговой компании и будущие денежные требования по еще не исполненному контракту. В таком случае после заключения договора факторинга будущих денежных требований поставщику сразу же выплачивается согласованная сумма (обычно до 50%), и уже потом он приступает к поставкам.

В обоих вариантах, когда подойдет срок оплаты по контракту, заказчик переведет деньги факторинговой компании, а в ходе окончательных взаиморасчетов клиент (поставщик) уплатит факторинговую комиссию и получит остаток суммы.

Примеры факторингового финансирования для заказчиков

Та же ситуация – имеется договор на поставку текстильной продукции с фабрики-производителя в торговую сеть, товар поставляется равными партиями ежемесячно в течение года. Но финансовые затруднения появились уже у заказчика. Поставщик же не против получать деньги в срок согласно договору, ему финансирование не требуется. Заказчик может оформить факторинг и получить необходимую ему дополнительную отсрочку платежа, а с поставщиком тем временем рассчитается факторинговая компания.

·        Первый вариант. По договору предусмотрена выплата аванса, но заказчик не имеет возможности его перечислить. Он может заключить договор факторинга аванса – факторинговая компания перечислит поставщику необходимую сумму, и тот приступит к исполнению контракта.

Читайте подробности в статье «Факторинг аванса: быстрое финансирование для заказчиков»

·        Второй вариант. Условия предоплаты по контракту нет, но заказчик не может в срок рассчитаться за уже поставленный товар. В этом случае можно оформить факторинг качества – факторинговая компания рассчитается с поставщиком по обязательствам заказчика.

Читайте подробности в статье «Факторинг качества: когда нужно своевременно расплатиться с поставщиком»

В обоих вариантах после истечения установленной договором факторинга отсрочки заказчик рассчитывается с факторинговой компанией, возвращая ей сумму финансирования. Кроме того, он оплачивает комиссию за пользование средствами.


Чтобы узнать условия факторингового финансирования для вашей компании, подайте заявку на сайте GetFinance или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52

 


Факторинг для малого и среднего бизнеса

Оформить факторинговые услуги для бизнеса

Бизнес нередко работает с отсрочкой платежа. Товар или услуга уже поставлены, покупатель расплатится позже, но деньги на текущие расходы уже нужны. Факторинг позволяет бизнесу не простаивать. Банк или факторинговая компания дают предпринимателю до 100% стоимости поставленного товара либо до 95% от оборота, а деньги потом получают напрямую от покупателя. Предприниматель платит за эти услуги комиссию.

Факторинг для малого бизнеса может быть выгоднее кредита:

  • не нужно предоставлять залог;
  • деньги разрешено тратить на любые цели; 
  • банк сам взыщет долг; 
  • доступен начинающему бизнесу — есть предложения для предпринимателей, которые работают от 6 месяцев.

Чтобы оформить факторинг на оптимальных условиях, ориентируйтесь на эти параметры.

— Кто предоставляет услугу: банк или факторинговая компания.  Например, банковский факторинг может быть дешевле, а с факторинговой компанией легче составить более лояльный договор.

— Лимит финансирования. В некоторых случаях банк дает авансом 50% от суммы поставки, в других — больше. Например, в Сбер Факторинг можно получить до 100% задолженности дебитора.

— Комиссия. В некоторых банках ее размер сопоставим с процентной ставкой по льготному кредиту под 7,5-8%. Банк может повысить комиссию и не оценивать надежность покупателя или понизить, если покупатель входит в список федеральных ритейлеров.

— Срок рассмотрения заявки. Если документы собраны, банк вынесет решение за несколько дней. 

— Длительность отсрочки. Обычно она составляет от 1 до 12 месяцев, в некоторых видах факторинга — до 5 лет.

 

Требования к заемщику

Услуги факторинга доступны, если вы:

— ИП или юрлицо;

— резидент Российской Федерации;

— работаете дольше 6 месяцев.

Возможны дополнительные условия. Например, при экспортном факторинге необходимо подтвердить регулярные поставки иностранному покупателю или соответствовать требованиям к доле отечественного сырья. 

На развивай.рф собраны выгодные предложения факторинга. Подать заявку можно онлайн. 

МСП Банк совместно с компанией НОРБИТ разработали Открытую факторинговую платформу

МСП Банк совместно с компанией НОРБИТ (входит в группу ЛАНИТ) разработали Открытую факторинговую платформу (ОФП) на базе системы АИС НГС. Платформа создана в рамках национального проекта «Акселерация малого и среднего предпринимательства». ОФП позволяет упростить доступ субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) к финансированию при исполнении контрактов, прежде всего в рамках 223-ФЗ, подразумевающих отсрочку платежа.

Открытая факторинговая платформа – это три личных кабинета поставщика, фактора и заказчика (покупателя). Каждому из участников доступен функционал, соответствующий процессу заключения факторинговой сделки и выплате финансирования. Платформа позволяет поставщику – субъекту МСП, заключившему контракт в рамках закупки 223-ФЗ, подать заявку на факторинг из любой точки мира на ОФП, выбрать фактора из числа приславших свои предложения и заключить с ним договор факторинга. Договор факторинга подписывается сторонами на ОФП квалифицированными электронными подписями. Дальнейшие шаги в рамках факторинговых сделок: уведомление заказчика об уступке денежных требований, подтверждение им же задолженности по поставкам и весь последующий документооборот между участниками платформы происходит исключительно в электронной форме с подтверждением полномочий и подписанием квалифицированной электронной подписью. Платформа позволяет сократить время на заключение договора факторинга до одного рабочего дня, а выплату финансирования – до нескольких часов.

Важной задачей ОФП, зафиксированной в национальном проекте, является упрощение доступа субъектам МСП к финансовым инструментам в рамках закупочной деятельности при расчетах с крупнейшими заказчиками по договорам, подразумевающим отсрочку по оплате поставленного товара или оказанной услуги, в первую очередь закупок по 223-ФЗ. Для решения данной задачи реализована интеграция между ОФП и федеральными электронными торговыми площадками, что позволяет поставщику оформить заявку на факторинг сразу после заключения тендерного договора на электронной торговой площадке для проведения государственных закупок. Первой такой площадкой, с которой интегрирована ОФП, является АО «ТЭК-Торг».

ОФП создана на базе low-code платформы Creatio от «Террасофт Россия». Являясь частью системы МСП Банка АИС НГС, ОФП обеспечивает доступ субъектам МСП ко всем финансовым продуктам по принципу «одного окна» — в его личном кабинете. При этом МСП Банк не оказывает факторинговые услуги, а является сервисной площадкой для встречи всех участников факторинга. Предприниматели получили еще один автоматизированный финансовый инструмент для поддержания деловой активности без необходимости личного присутствия в офисе финансовой организации. Все заявки по всем продуктам в АИС НГС отражаются в едином интерфейсе, где удобно контролировать статусы, просматривать и сохранять печатные формы документов, а с помощью инструментов аналитики отслеживать изменения бизнес-показателей.

Открытая факторинговая платформа на базе АИС НГС – это значительный шаг в области цифровизации факторинговых сделок и перевода взаимоотношений всех участников их в онлайн-формат.

Марина Стешина, руководитель направления департамента развития МСП Банка: «Запуск независимой факторинговой онлайн-платформы в масштабах всей страны глобально расширяет доступ субъектам малого и среднего предпринимательства к факторинговым услугам, позволяя выбирать наиболее подходящие условия обслуживания, ускорять получение финансирования до минимальных сроков. Перед МСП Банком, как институтом развития в рамках национального проекта, стоит задача дальнейшего развития быстрого, удобного, понятного сервиса для ускорения роста бизнеса, в том числе за счет сокращения расходов на всех этапах факторинговых сделок». 

Антон Чехонин, генеральный директор НОРБИТ: «С Открытой факторинговой платформой гораздо легче получить финансовую поддержку для развития бизнеса. Новая система значительно ускоряет и упрощает процесс предоставления финансирования. Онлайн-обмен документами позволяет существенно сократить трудозатраты и быстро профинансировать поставку. Открытая факторинговая платформа будет способствовать помимо прочего развитию долгосрочных отношений между дебиторами и поставщиками».

Алексей Клочков, управляющий директор «Террасофт Россия»: «Открытая факторинговая платформа — это очередной информационный проект, который МСП Банк реализовал с помощью технологий Creatio в рамках государственной программы по созданию условий для развития малого и среднего предпринимательства. И новая платформа, и система для дистанционного кредитования АИС НГС — масштабные, экономически важные ИТ-разработки, способствующие росту предпринимательства по всей стране. Для нас большая честь, что для таких значимых проектов банк выбирает платформу Tеррасофт».

Факторинг

Агинский Бурятский

Адыгея

Алтай

Алтайский край

Амурская область

Архангельская область

Астраханская область

Башкортостан

Белгородская область

Брянская область

Бурятия

Владимирская область

Волгоградская область

Вологодская область

Воронежская область

Дагестан

Еврейская автономная область

Забайкальский край

Ивановская область

Ингушетия

Иркутская область

Кабардино-Балкарская Республика

Калининградская область

Калмыкия

Калужская область

Камчатский край

Карачаево-Черкессия

Карелия

Кемеровская область

Кировская область

Коми

Костромская область

Краснодарский край

Красноярский край

Крым

Курганская область

Курская область

Ленинградская область

Липецкая область

Магаданская область

Марий Эл

Мордовия

Москва

Московская область

Мурманская область

Ненецкий автономный округ

Нижегородская область

Новгородская область

Новосибирская область

Омская область

Оренбургская область

Орловская область

Пензенская область

Пермский край

Приморский край

Псковская область

Республика Саха (Якутия)

Ростовская область

Рязанская область

Самарская область

Санкт-Петербург

Саратовская область

Сахалинская область

Свердловская область

Севастополь

Северная Осетия — Алания

Смоленская область

Ставропольский край

Тамбовская область

Татарстан

Тверская область

Томская область

Тульская область

Тыва

Тюменская область

Удмуртская Республика

Ульяновская область

Усть-Ордынский Бурятский

Хабаровский край

Хакасия

Ханты-Мансийский автономный округ

Челябинская область

Чеченская Республика

Чувашская Республика

Чукотский автономный округ

Ямало-Ненецкий автономный округ

Ярославская область

Международный факторинг

 

Международный факторинг – вид факторинговой операции, обеспечивающий расчеты и сервисное сопровождение финансирования поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа в условиях, когда поставщик и покупатель являются резидентами разных государств. Международный факторинг, в отличие от операций по торговому финансированию, используется для работы по долгосрочным или бессрочным внешнеэкономическим контрактам, характеризующимся регулярностью поставок и тенденцией к увеличению товарооборота. Международный факторинг осуществляется по двум моделям: однофакторной и двухфакторной.

Однофакторная модель предусматривает оказание комплекса услуг международного факторинга, при котором Фактор и компания-клиент являются резидентами одного государства. Однофакторная модель преимущественно используется при экспортных операциях.

Двухфакторная модель предусматривает разделение функций международного факторинга между двумя факторами, являющимися резидентами двух стран, которые представляют поставщик и покупатель соответственно. В результате расчеты и факторинговый сервис предоставляются как поставщику-резиденту, так и покупателю-нерезиденту.

Экспорт-фактор — банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющие услуги международного факторинга поставщику-экспортеру. В функции Экспорт-фактора могут входить осуществление трансграничных расчетов по внешнеторговым контрактам, финансирование поставщика-экспортера в объеме выручки по экспортному контракту (полностью либо частично), покрытие риска неплатежа со стороны покупателя-нерезидента, а также получение выручки с покупателя-нерезидента.

Импорт-фактор — банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющая услуги международного факторинга в стране покупателя-нерезидента. Импорт-фактор задействуется при реализации двухфакторной модели международного факторинга. В функции Импорт-фактора могут входить осуществление трансграничных расчетов по внешнеторговым контрактам, покрытие риска неплатежа со стороны покупателя-нерезидента, получение выручки с покупателя-нерезидента.

Договор международного факторинга – двусторонний договор о факторинговом обслуживании, заключаемый между резидентами одного государства. Условия договора зависят от вида торговой операции (экспорт или импорт), осуществляемой компанией-резидентом.

Внешнеторговый контракт – договор на поставку товаров либо оказание услуг, заключаемый между российской и зарубежной компанией. Копия контракта предоставляется при заключении договора международного факторинга наряду с документами, подтверждающими факт поставки (invoice). Для целей международного факторинга во внешнеторговом контракте должен быть предусмотрен порядок расчетов на условиях отсрочки платежа.

Международная факторинговая ассоциация – организация, под эгидой которой осуществляется взаимодействие Экспорт-фактора и Импорт-фактора при реализации международного факторинга по двухфакторной модели. Банк или специализированная компания в России должны являться членами одной из двух МФА – Factors Chain International и/или International Factors Group.

 

Виды международного факторинга

 

Документы, регулирующие международный факторинг

Фрахт-факторинг для автотранспортных компаний — [1-часовое финансирование]

TAFS — это факторинговая компания, которая предоставляет финансирование под дебиторскую задолженность владельцев-операторов, также известное как факторинг. Факторинг стал чрезвычайно распространенным явлением в сфере грузоперевозок, когда дебиторская задолженность вашей компании конвертируется в наличные путем продажи нам транспортной накладной или неоплаченных счетов-фактур. Вместо того, чтобы ждать, пока ваши клиенты (грузоотправитель или фрахтовые брокеры) переведут платежи на 30, 60 или 90-дневные сроки, мы быстро авансируем вашему бизнесу процент от суммы счета.Этот стабильный денежный поток жизненно важен для малого бизнеса и позволяет оборотному капиталу покрывать ваши критически важные расходы, такие как платежная ведомость, топливо, страхование и техническое обслуживание. TAFS также может предложить финансирование в тот же день и даже получить ваши деньги всего за один час, используя нашу программу факторинга.

Те, кто работает в сфере грузоперевозок, скорее всего, хотя бы слышали о терминах «фрахтовый факторинг» или «грузовой факторинг». В наши дни его часто бросают, и за последние несколько лет он приобрел известность в отрасли.Однако даже те, кто слышал о термине факторинг, многие водители и владельцы бизнеса до сих пор не понимают, что это такое и как все это работает. Это особенно верно для тех, кто плохо знаком с миром грузоперевозок в целом, не говоря уже о факторинге грузовых перевозок.

Раньше многие были вынуждены размещать долги и в значительной степени полагаться на ссуды в традиционных банках для покрытия своих деловых расходов до тех пор, пока они не получили оплату за текущую нагрузку. Однако традиционные банки ориентированы не только на транспортную отрасль, поэтому у них редко есть планы, которые действительно приносят пользу потребностям водителей грузовиков.Хуже того, многие даже обратятся к кредитным картам, чтобы покрыть их в эти неопределенные промежутки времени.

Джон Доу стал жертвой авансового тизера. Он подписался на ABC Factoring после того, как они пообещали ему ставку факторинга 1,5%. Это звучало слишком хорошо, чтобы быть правдой, и Джон Доу не хотел упускать предполагаемую возможность. Но все стало хуже после того, как Джон Доу отправил ABC Factoring первый счет.

Счет-фактура Джона выставляла на 1000 долларов. При ставке 1,5% он ожидал, что факторинговая компания заплатит ему 985 долларов.Но Джон не планировал вносить срочный сбор в размере 25 долларов, плату за представление счета в размере 5 долларов и плату за обработку счета в размере 15 долларов. Ставка 1,5% быстро подскочила до 6%. Не забывайте плату за установку в размере 300 долларов. Теперь Джон Доу получает только 640 долларов за свою 1000 долларов. И это еще не все. Джон также платит ежемесячный членский взнос в размере 100 долларов США только для того, чтобы иметь возможность отправлять счета в ABC Factoring. Даже если Джон отправляет 10 счетов в месяц, он все равно платит дополнительно 10 долларов за счет. Ставка Джона теперь составляет МИНИМАЛЬНУЮ 7% за счет только для факторинга ABC.ПЛЮС, если клиент Джона не оплатит факторинг ABC по счету в течение 30 дней, с Джона будет взиматься плата за устаревание. Джон постоянно старается остаться на плаву, потому что он смотрел только на 1,5% ставку тизера, а не на дополнительные сборы.

Топ-7 фрахт-факторинговых компаний, выбранных перевозчиками

Рейтинг Better Business Bureau®: A +, не аккредитовано

Компания Porter Freight Funding была сформирована в 2011 году с целью обеспечения постоянного денежного потока для малых и крупных автотранспортных компаний.Помимо факторинговых услуг, компания также предлагает диспетчерскую сеть с предварительно утвержденными брокерами и грузоотправителями. Кроме того, с Porter водители грузовиков могут получить доступ к бесплатным топливным картам с авансами на топливо, а также скидкам в сети по всей стране.
Porter предлагает гибкие факторинговые услуги без долгосрочных контрактов или обязательств и имеет исключительно положительные отзывы. Каждый клиент работает со своим личным представителем, который понимает его уникальные бизнес-потребности. По словам Тош Фармс, Портер сказал: «Porter Billing уже несколько лет является отличным партнером моей компании.Денежный поток — это все в бизнесе в наши дни, и они предоставили отличный сервис ». Тиффани Митчелл добавляет: «Отличное обслуживание клиентов, отличное отношение и низкие ставки. К тому же мои деньги всегда вовремя ». Портер предлагает:

  • Факторинг с правом регресса и без права регресса
  • Комплексная диспетчерская сеть
  • Предварительно утвержденный список брокеров и грузоотправителей
  • Бесплатная топливная карта с авансами и скидками
  • Котировки на страхование
  • Помощь в соблюдении нормативных требований
  • Кредитование на основе активов и AR-финансирование

С 4.6/5 звезд на TrustPilot и рейтинг A + на Better Business Bureau®, Porter Freight Funding — это факторинговая компания для многих отраслевых экспертов.

4. Apex Capital Corp

Рейтинг Better Business Bureau®: A +, аккредитовано

Еще одна выдающаяся компания факторинга грузовых перевозок — Apex. Основанная в 1995 году, Apex является одной из наиболее авторитетных действующих факторинговых компаний. Apex ориентирован на подключение и предоставление пользователям качественного обслуживания клиентов, которое держит их в курсе о своих счетах.

Отзывы клиентов в основном положительные для Apex: многие клиенты считают, что их счета быстро продвигаются, а руководители их счетов очень помогают им ориентироваться в процессе факторинга. Это особенно полезно для новых перевозчиков, которые могут не обладать знаниями или опытом, чтобы эффективно учитывать свои счета и развивать свой бизнес. Тот факт, что так много клиентов Apex чувствуют, что их поддерживают, является большим позитивом для компании.

В дополнение к своему опыту и первоклассному обслуживанию клиентов, Apex предлагает следующие основные услуги:

  • Факторинг с регрессом и без права регресса
  • Фиксированная ставка 2% по уже выставленным счетам
  • Отсутствие ежемесячных комиссий минимальные объемы
  • Без платы за завершение работы
  • Бесплатные проверки кредитоспособности
  • Без скрытых платежей
  • Скидки по топливным картам
  • Круглосуточный доступ к бесплатному онлайн-порталу управления счетами (AMP)
  • Мобильное приложение с технологией захвата изображений, чтобы вы могли фактор из любого места
  • Управляющий по работе с вашим счетом

Хотя Apex — хороший выбор для предприятий любого размера, он требует немного более дальновидного мышления, чем некоторые другие факторинговые компании.Хотя плата за расторжение контрактов с Apex не взимается, пока вы находитесь в рамках контракта, Apex требует, чтобы вы учитывали все свои счета-фактуры через них. Это отличает их от некоторых других факторинговых компаний, которые позволяют вам выбирать, какие счета вы хотите учитывать, даже если у вас есть контракт. Это дает вам свободу решать, какие счета-фактуры имеют финансовый смысл для факторинга, а какие вы предпочли бы не платить процент, взимаемый факторинговой компанией.

5. eCapital

Рейтинг Better Business Bureau®: A-, не аккредитовано

eCapital предлагает высококачественную поддержку клиентов, особенно для компаний, которые только начинают свою деятельность. Компания недавно объединилась с Accutrac Capital, еще одной ведущей факторинговой компанией.

Факторинговые услуги eCapital включают:

  • Факторинг с регрессом и без права регресса
  • Бесплатные проверки кредитоспособности
  • Факторинговая кредитная линия
  • Дисконтные топливные карты
  • Круглосуточный доступ к вашему онлайн-счету

К сожалению, клиенты также сообщить о негативном опыте использования eCapital.Их модель ценообразования явно не доступна на их веб-сайте. У компании также есть сложные контракты, и они могут затруднить расторжение контракта. Эта трудность усугубляется плохой коммуникацией и плохим обслуживанием клиентов, о которых сообщают многие пользователи. Некоторые пользователи также сообщают о проблемах с оплатой по истечении начального периода работы в компании. Тем не менее, некоторые клиенты довольны eCapital, поэтому он все еще может подойти некоторым владельцам-операторам.

6. Thunder Funding

Рейтинг Better Business Bureau®: A +, не аккредитовано

Thunder Funding — одна из новых компаний в этом списке, но это не означает, что она не является одним из лучших доступных вариантов факторинга . В отличие от других компаний, Thunder Funding полностью сосредоточен на грузовых перевозках. Компанию основали настоящие дальнобойщики, которых расстраивали просроченные платежи.

Одним из самых больших преимуществ Thunder Funding по сравнению с другими факторинговыми компаниями является то, что они отправят вам полную копию своего контракта еще до того, как вы подпишете заявку.Это означает, что вы можете точно увидеть, на что вы идете с точки зрения ценообразования, прежде чем брать на себя какие-либо обязательства.

Специальные факторинговые предложения компании включают:

● Факторинг без права регресса
● Ставки 2-4 процента — дороже, чем у некоторых других факторинговых компаний
● Топливные карты и скидки на топливо
● Бесплатные проверки кредитоспособности
● 90 дней , краткосрочные соглашения
● 24/7 доступ к онлайн-счету
● Свобода выбора, каких клиентов учитывать
● Финансирование в тот же день

Единственным реальным недостатком Thunder Funding является то, что его ставки более дорогие по сравнению с на конкурс.Тем не менее, они по-прежнему являются отличным факторинговым выбором, особенно если вы ищете более короткие обязательства.

7. TAFS

Рейтинг Better Business Bureau®: B +, аккредитовано

TAFS ориентирована на предоставление быстрого финансирования. Они открыты 365 дней в году и даже имеют возможность финансирования в течение 1 часа. Однако клиенты отметили некоторые серьезные недостатки компании, особенно в связи с ростом TAFS.

Когда вы учитываете TAFS, вы можете ожидать:

● Факторинг
● Несколько вариантов программы, включая быстрое финансирование
● Круглосуточный онлайн-доступ к счету
● Бесплатные проверки кредитоспособности
● Нет минимумов
● Скидки на топливо и обслуживание
● Возможность отправлять счета через онлайн-портал или мобильное приложение
● Специалисты по взаимоотношениям, сосредоточенные на предоставлении качественного обслуживания клиентов

В последнее время клиенты сообщают о некоторых негативных впечатлениях от TAFS.Одна из самых больших жалоб заключается в том, что может быть очень сложно выйти из контракта, поскольку плата за расторжение очень высока. Клиенты также сообщают о плохом общении и плохом обслуживании клиентов. Кроме того, похоже, что отсутствует прозрачность с точки зрения ценообразования и деловой практики. Наконец, в сети не так много заслуживающих доверия положительных отзывов о компании. В то время как люди, которые недовольны, всегда чаще оставляют отзывы, чем люди, которые довольны услугой, другие компании, особенно самые популярные, такие как Triumph, имеют большое количество заслуживающих доверия положительных комментариев в Интернете.

Итог

Когда дело доходит до факторинга, существует множество вариантов. В DAT мы считаем, что Triumph — лучшая факторинговая компания, и отзывы, полученные от владельцев-операторов и отраслевых экспертов, подтверждают это. Triumph — не только явный лидер отрасли, но и самый популярный в общественном мнении. От всех, с кем мы связались, мы не получали никаких отрицательных отзывов о Triumph.

На самом деле, в DAT мы настолько верим в Triumph, что включили их услуги в загрузочную доску DAT.Это позволяет водителям быстро и легко видеть брокеров, которые уже прошли проверку Triumph и чьи грузы доступны для факторинга. Если вы ищете заслуживающую доверия и надежную факторинговую компанию, которая заботится о ваших интересах, Triumph — очевидный выбор.

Факторинг счетов для поставщиков услуг

Факторинг предлагает поставщикам услуг больше, чем доступ к наличным деньгам

Выбирая факторинг для поставщиков услуг, вы выбираете полную систему поддержки бизнеса, которая выходит за рамки омоложения вашего оборотного капитала.Другие важные преимущества факторинговых услуг включают:

Конкурентоспособные ставки: Factor Finders предлагает нашим поставщикам услуг низкие в отрасли ставки факторинга. Вы можете претендовать на ставку от 1,59 процента для ваших счетов за услуги!

Быстрое одобрение: В отличие от длительного процесса квалификации для обычного кредита, вы можете начать факторинг всего за 3-5 рабочих дней!

Одобрение с плохой кредитной историей: Факторинг для поставщиков услуг предназначен для поддержки начинающих предприятий и восстановления тех, кто находится в затруднительном положении.Мы основываем свои решения о финансировании на кредитоспособности ваших клиентов, а не на вашей собственной, поэтому вы можете получить одобрение, даже если ваш кредитный рейтинг не идеален.

Финансирование в тот же день: Как только вы начнете факторинг, у вас есть возможность получать переводы ваших факторированных наличных в тот же день. Ваш фактор может также предложить переводы на следующий день за меньшую плату.

Неограниченный потенциал финансирования: Ваши возможности факторинга зависят от объема вашего счета — чем больше работы вы выполняете, тем больше денег вы можете получить! Наши менеджеры по работе с клиентами могут предложить индивидуальные пакеты факторинга для поставщиков услуг стоимостью от 5000 до 10 миллионов долларов!

Кредитный банк: Используйте полученные денежные средства, но вам необходимо поддерживать стабильный бизнес.Покрывайте повседневные расходы или погашайте старые долги, чтобы повысить свой кредитный рейтинг для будущих финансовых потребностей.

Большой контроль над эксплуатационными расходами: Без предварительных затрат и стандартной комиссии вы можете легко учесть стоимость факторинга в своем балансе. У вас есть возможность финансировать столько, сколько вам нужно для поддержания вашего денежного потока, поэтому вы можете контролировать свои расходы, отправляя счета только тогда, когда вам нужно.

Кроме того, имея легкий доступ к оборотному капиталу, вы можете договариваться со своими кредиторами о скидках и льготах за досрочные платежи.Бесплатные услуги вашей факторинговой компании по проверке кредитоспособности и инкассо также сэкономят вам время и деньги, и вы сможете сосредоточиться на других сферах своего бизнеса.

Факторинговые услуги и решения | Факторинговые ссуды для малого бизнеса

Если вам нужны факторинговые услуги, которые помогут вам получить доступ к оборотному капиталу и обеспечить поток денежных средств, не ищите ничего, кроме Crestmark. Факторинг существует столько же, сколько и сама коммерция. Это продажа вашей дебиторской задолженности покупателю (или фактору), которая позволяет вашей компании получить доступ к средствам, выходящим за рамки собственного капитала, в зависимости от кредитоспособности ваших клиентов.Многим компаниям необходим дополнительный денежный поток для поддержки сезонного спроса, роста и т. Д. и группа Crestmark’s Commercial Capital могут помочь.

Часто используются два типа факторинговых услуг. Crestmark предлагает услуги дисконтного факторинга, также известные как факторинг с регрессом.

Факторинг счетов-фактур предоставляет вашему бизнесу гибкие и немедленные денежные средства для поддержки роста бизнеса, реструктуризации, использования скидок поставщика или даже для финансирования заработной платы. Это менее ограничительно, чем долевое финансирование, позволяет вам получить доступ к средствам, не отказываясь от доли компании, и дает вам ежедневный доступ к имеющимся критериям доступности по вашему запросу.Факторинг также может увеличиваться и уменьшаться в зависимости от текущего размера и потребностей вашего бизнеса и позволяет вам получить административную поддержку для управления дебиторской задолженностью без дополнительного персонала.

Подходит ли факторинг для вашего бизнеса?

Каждая компания уникальна. От вашей бизнес-модели до ваших конкретных финансовых потребностей — вы заслуживаете того, что соответствует вашим потребностям — и это именно то, что предлагает Crestmark. Позвольте одному из наших экспертов по финансированию обсудить с вами варианты и помочь найти лучшее решение.

Позвоните нам по телефону 888.999.8050 или отправьте форму, чтобы связаться с членом команды; мы свяжемся с вами в ближайшее время.

Факторинговые услуги для малого бизнеса — The Interface Financial Group

Традиционные факторинговые услуги имеют множество условий и ограничений, которые часто делают их недоступными для малого бизнеса.Решения IFG Network по факторингу устраняют проблемы традиционных банков и факторинговых компаний.

С IFG Network вы можете получить наличные по счетам B2B в течение 24 часов или меньше. Нет никаких минимумов или максимумов; вы можете учитывать столько счетов-фактур, сколько пожелаете, без авансовых платежей или долгосрочных обязательств. Независимо от ваших требований к оборотному капиталу, будь то несколько тысяч или 0,000, IFG Networks будет работать с вами, чтобы найти решение по факторингу, которое имеет смысл. Мы предоставляем финансовые ресурсы таким клиентам, как вы, более 45 лет.

• Офисы в Северной Америке для лучшего обслуживания

• Без минимумов, без максимумов, без долгосрочных обязательств

• Без авансового платежа, не требуется совместное подписание

Руководство по факторингу для новичков

почему мне до этого не объяснили факторинг?

Хотя факторинг существует уже более 4000 лет и сыграл важную роль в поддержке американских колоний до революции, он является одним из наименее известных и наиболее неправильно понимаемых финансовых инструментов, доступных для малого бизнеса.

Полиномиальный факторинг не требуется

Многие люди думают о продвинутых математических классах, когда вы упоминаете слово факторинг, и, по правде говоря, полиномиальное разложение на множители — это математическое направление, которому в последнее время уделяется все больше внимания. Он формирует основу для современных методов шифрования, используемых сегодня, и часто возникает при обсуждении негативных последствий квантовых компьютеров — как они могут мгновенно взломать все современные системы шифрования. Однако, когда мы говорим о факторинге в сети IFG, мы говорим о финансовой практике.

Факторинг счетов

Раньше договоры факторинга заключались по принципу «все или ничего». Другими словами, вы либо факторизовали свои счета, либо нет. В последнее время стал популярным факторинг с единым счетом (спотовый факторинг), потому что вам разрешено факторизовать столько счетов-фактур, сколько вы пожелаете. Прочтите оставшуюся часть этой статьи, чтобы получить более полное представление о том, как работает факторинг единого счета.

Ссуды оборотного капитала

У вас небольшой бизнес.Бизнес отличный. Если бы только вы могли получить дополнительный оборотный капитал, вы могли бы расширить свою компанию и вывести ее на новый уровень. Будь то разовая потребность или постоянная необходимость, оборотный капитал или его отсутствие, часто является разницей между успехом и неудачей. Узнайте, как спотовый факторинг или факторинг по счетам может предоставить решения и оборотный капитал именно тогда, когда он вам больше всего нужен.

Факторинг для малого бизнеса

Вы слышали о факторинге. Вы даже поняли большую часть того, как факторинг работает на практике.Следующий вопрос: как узнать, подходит ли факторинг для вас и вашего бизнеса? Для всего есть время и место, в том числе подходящие времена и условия для малого бизнеса, чтобы использовать спотовый факторинг или факторинг счетов для ускорения движения денежных средств, увеличения оборотного капитала и развития своего бизнеса.

Финансирование дебиторской задолженности

Хотя его часто путают с факторингом дебиторской задолженности, который является другим способом обозначения факторинга счетов-фактур, финансирование дебиторской задолженности технически относится к кредитному соглашению между двумя сторонами.Факторинг — это финансовая покупка или сделка, в которой участвуют три стороны. Самая большая разница в том, что в случае ссуды имеет значение ваш кредит, а в случае факторингового соглашения значение имеет кредитоспособность ваших клиентов. Иногда это может иметь решающее значение в мире.

Факторинг дебиторской задолженности

Как только вы подумали, что разобрались с факторингом, вы слышите такие вещи, как факторинг дебиторской задолженности с регрессом и без него. Что это на самом деле значит? В нашем четко написанном учебнике факторинга есть ответы на этот и другие вопросы.

Спот-факторинг

Этот термин постепенно вошел в лексикон факторинга. По сути, это то же самое, что факторинг разового счета. Причина того, что он называется спотовым факторингом и становится все более распространенным в его использовании, заключается в том, что он относится к все более популярной практике, когда вы можете выбирать свои споты и выбирать, какие счета-фактуры, если таковые имеются, вы хотите факторизовать. Это позволяет вам сохранить большую часть ваших денег, затрачивая при этом минимальные комиссии, чтобы гарантировать адекватный денежный поток.

Спот наличные ссуды

Как следует из названия, спотовые ссуды наличными часто используются, чтобы вывести вас и вашу компанию из трудного положения. Часто факторинговые услуги могут использоваться для предоставления этих спотовых или немедленных займов наличными, обеспечивая тем самым дальнейший успех компаний. Если ваша компания борется с проблемами денежного потока, консультант по спотовому факторингу из IFG Network может дать ответы.

Мы приглашаем вас связаться с нами, нажав здесь, если у вас есть какие-либо вопросы относительно факторинга единого счета или вы хотите узнать, как факторинг может помочь вашему бизнесу.Вы также можете позвонить нам в корпоративные офисы IFG Network по телефону 877-210-9748 для США или 877-598-9851 для Канады. Мы будем рады обсудить ваши варианты факторинга.

НАЧНИТЕ ИСПОЛЬЗОВАТЬ СЛУЖБУ FACTORING IFG СЕГОДНЯ.

Финансирование заказов на поставку, факторинг дебиторской задолженности

Определение факторинга

Факторинг — это финансовая услуга, при которой коммерческое предприятие продает свою дебиторскую задолженность третьей стороне со скидкой с целью привлечения средств.Это отличается от дисконтирования по счету. Концепция дисконтирования счета включает в себя получение скидки по счету по определенной ставке для получения средств, тогда как концепция факторинга шире. Факторинг предполагает продажу всей дебиторской задолженности стороннему агентству. Такое агентство называется фактором.

Концепция факторинга

Продавец осуществляет продажу товаров или услуг и выставляет на них счета-фактуры. Затем предприятие продает все свои счета третьей стороне, называемой фактором.Фактор платит продавцу за вычетом скидки из стоимости счета. Ставка дисконта при факторинге составляет от 2 до 6 процентов. Однако фактор не производит оплату всех счетов сразу продавцу. Скорее, он выплачивает только от 75 до 80 процентов стоимости счета после вычета скидки. Оставшиеся 20–25 процентов стоимости счета оплачиваются после того, как фактор получает платежи от клиентов продавца. Это называется факторным резервом.

Типы факторинга

Существуют различные типы факторинга, такие как регресс и без регресса, аванс и срок погашения, полный факторинг, раскрытый и нераскрытый, внутренний и международный.

Функции фактора

Фактор выполняет следующие функции:

Ведение книги продаж

Фактор отвечает за ведение книги продаж клиента. Таким образом, фактор заботится обо всех торговых сделках клиента.

Финансирование

Фактор финансирует клиента, покупая всю дебиторскую задолженность.

Кредитная защита

В случае факторинга без права регресса риск неплатежа или безнадежной задолженности лежит на факторе.

Взыскание денег

Фактор выполняет обязанности по взысканию денежных средств с дебиторов клиента. Это позволяет клиенту сосредоточиться на основных областях бизнеса вместо того, чтобы тратить силы на сбор денег.

Процесс факторинга

В процессе факторинга участвуют следующие шаги:

  • Продавец продает товары покупателю и выставляет счет-фактуру клиенту.
  • Затем продавец представляет счет фактору для финансирования.Фактор проверяет счет.
  • После проверки фактор выплачивает клиенту / продавцу от 75 до 80 процентов.
  • Фактор затем ожидает, пока покупатель произведет ему платеж.
  • При получении платежа от клиента фактор выплачивает клиенту оставшуюся сумму.
  • Комиссионные, взимаемые фактором, или проценты, взимаемые фактором, могут быть авансовыми, т. Е. Авансом, или могут быть просроченными. Это зависит от типа факторингового соглашения.
  • В случае факторинговых услуг без права регресса фактор риска несет риск безнадежной задолженности, поэтому в этом случае комиссия факторинга будет сравнительно выше.
  • Размер комиссии факторинга, факторный резерв, процентная ставка, все это договорное. Они решаются в зависимости от финансового положения клиента.

Преимущества факторинга

Преимущества следующие:

  • Снижает кредитный риск продавца.
  • Цикл оборотного капитала проходит гладко, поскольку фактор немедленно предоставляет средства по счету.
  • Ведение книги продаж по фактору приводит к снижению затрат.
  • Повышает ликвидность и денежный поток в организации.
  • Это приводит к улучшению кассовой наличности. Это помогает бизнесу своевременно расплачиваться с кредиторами, что помогает договориться о более выгодных условиях дисконтирования.
  • Снижает потребность во введении нового капитала в бизнес.
  • Есть экономия на административных расходах или стоимости инкассо.

Недостатки факторинга

К недостаткам можно отнести следующие:

  • Факторинговый сбор денег от имени компании может привести к стрессу в компании и отношениях с клиентами.
  • Стоимость факторинга очень высока.
  • Плохое поведение фактора с дебиторами может отрицательно сказаться на деловой репутации компании.
  • Факторы часто позволяют избежать ответственности за рискованных должников. Так что бремя управления таким должником всегда лежит на компании.
  • Компания должна показать все подробности о клиентах компании и продажах фактору.

Заключение

Таким образом, факторинг является важной частью бизнеса, особенно большого по размеру бизнеса.Однако, если его использовать с умом и на благо компании, это может помочь бизнесу значительно вырасти.1–4

Поделитесь знаниями, если вам понравилось Показать ссылки
  1. Определение факторинга — Энциклопедия предпринимателя и малого бизнеса [Источник]
  2. Факторинг : Тихие возможности, типы, шаги, преимущества и ограничения [Источник]
  3. Факторинговые функции | ООО «Факторинг Финанс» [Источник]
  4. 8 наиболее важных типов факторинга [Источник]

Отрасль: финансы — как услуги факторинга могут способствовать восстановлению швейного бизнеса?

Вступая в 2021 год, швейная промышленность может увидеть немного надежды, поскольку компании будут стремиться к поддержанию и восстановлению после неспокойного года.По мере того, как швейные предприятия изучают свои следующие шаги при составлении новых финансовых планов, они часто выглядят как лихорадочный бизнес, который в этом нуждается. Для предприятий швейной промышленности факторы — финансовые агенты, которые выступают в качестве кредиторов, покупая счета-фактуры компании, — служат дополнительным вариантом, особенно в трудные времена.

Чтобы изучить эти варианты финансовой поддержки, California Apparel News спросил экспертов по финансовой отрасли: Как услуги факторинга могут помочь швейному бизнесу выздороветь после потрясений 2020 года в течение 2021 года и какие проблемы могут помочь компаниям преодолеть варианты факторов?

Даррин Бир

Западный региональный менеджер

CIT Коммерческие услуги

Вступая в 2021 год, компании, производящие одежду, сталкиваются со многими из тех же проблем, которые наблюдались на протяжении 2020 года, включая постоянно меняющийся ландшафт розничной торговли, изменение потребительских предпочтений, переход к онлайн-покупкам и продолжающийся COVID-19. пандемия.Личные покупки никуда не исчезнут, но многим розничным торговцам необходимо продолжать корректировать следы своих магазинов, чтобы сбалансировать обе формы потребительских расходов.

Обычно компании по производству одежды используют фактор для поддержки финансовых потребностей в трудные времена, а также для финансирования роста и сезонности. Кроме того, компании обращают внимание на фактор, который поможет им ориентироваться в розничной торговле, гарантируя кредитоспособность своих клиентов.

Лучшие факторы могут предоставить клиентам отраслевые знания, основанные на многолетнем опыте обслуживания разнообразной клиентской базы одежды.Финансирование, защита кредита и взыскание денег важны, но наличие способного советника, который поможет справиться с колебаниями в этой среде, возможно, даже более важно. Прочные отношения между фактором и клиентом создают основу для еще более тесного сотрудничества.

Например, в соответствии с предыдущими и недавними предписаниями о домохозяйствах многие клиенты вложили средства в улучшение своих оптовых и онлайн-каналов сбыта. В таких случаях опытный и гибкий фактор может предоставить правильное финансирование.Кроме того, важно ориентироваться в сегодняшнем розничном климате и использовать услуги фактора для гарантирования и быстрого взыскания дебиторской задолженности с целью уменьшения безнадежных долгов. Это убедительные примеры того, как фактор может повысить ценность и помочь производителям одежды оставаться конкурентоспособными в 2021 году и в последующий период.

Марка Bienstock

Управляющий директор

Экспресс Трейд Кэпитал

Факторинговые услуги могут стать спасением для многих компаний, связанных с одеждой.Учитывая количество недавних банкротств и количество тех розничных торговцев, которые все еще борются, возможность получить кредитное покрытие потенциально бесценно. Кроме того, поскольку большинство производителей имеют концентрированную дебиторскую задолженность, возможность получить доступ к немедленному денежному потоку в отношении своей дебиторской задолженности имеет решающее значение для продвижения процесса продаж. Финансирование заказов на закупку, которое может быть дополнено большинством факторинговых услуг, обеспечивает дополнительную ликвидность, когда заказы становятся слишком большими, чтобы производитель мог обрабатывать их самостоятельно.Наконец, фактор предоставляет очень важную услугу банка знаний о последних отраслевых разработках, новостях и тенденциях, которые могут способствовать благополучию клиента.

Сидни Брейер

Исполнительный вице-президент, менеджер по западному региону

Розенталь и Розенталь

Безусловно, 2020 год был очень бурным. Интересно, что, как и многие сложные периоды, год не был одинаково плохим для всех предприятий или даже для всех предприятий по производству одежды.В то время как мужские костюмы и женские платья находились в затруднительном положении, компании, выпускающие спортивную одежду и повседневную одежду, были ярким пятном, причем некоторые из них даже показали лучшие результаты в 2020 году, чем в предыдущие годы. И те лоскуты ткани, которые были выброшены в сторону, теперь приносят доход, поскольку многие компании, производящие одежду, решили добавить маски в свои предложения продукции.

Подобно тому, как оптовики, импортеры и производители не пострадали одинаково, то же самое верно и для розничной торговли. Те, которые были обозначены как важные предприятия или у которых уже есть платформы электронной коммерции, оказались лучше.Другие s боролись с более строгими требованиями зарубежных поставщиков и испытывали трудности с доставкой продукта на международном уровне по справедливой цене, а в некоторых случаях даже вообще.

Перемещение по кредитному минному полю — что в лучшем случае непредсказуемо даже в годы без пандемии — также было сложной задачей. Во время пандемии наши факторированные клиенты с облегчением узнали, что Rosenthal продолжает работать с розничной торговлей, анализируя текущие финансовые результаты по мере их появления и оценивая кредитный риск для защиты дебиторской задолженности.Фактически, поскольку компании по страхованию кредитов сокращали огромное количество кредитных линий, особенно для розничных продавцов, мы получали звонки от страховщиков, ищущих альтернативные механизмы защиты кредита. Это привело к успешным годам для собственного бизнеса Розенталя.

Кроме того, поскольку мы также собираем дебиторскую задолженность, Rosenthal смогла использовать кредитное плечо, которое мы получили, быстрее, чем наши клиенты могли бы самостоятельно. Это очень важно, когда у ритейлеров ограниченный денежный поток, и им необходимо нормировать денежные средства и платежи.

Что касается ограниченного денежного потока, мы также предоставляли нашим клиентам услуги по кредитованию посредством факторинга, финансирования цепочки поставок на основе заказов на поставку и соглашений о кредитовании на основе активов. Банки более строгие в отношении критериев кредитования и обычно не могут работать с компаниями, показывающими убытки, даже если это связано с глобальной пандемией. При этом банковские линии не растут так быстро, как это часто требуется для движения денежных средств растущего бизнеса. Как независимый семейный бизнес в третьем поколении, Rosenthal понимает множество проблем, с которыми сталкиваются наши клиенты, и то, как эти проблемы повлияли на их потребности в денежных потоках.

Джино Кларк

Исполнительный вице-президент и управляющий директор по происхождению

White Oak Commercial Finance, LLC

По мере того как в 2021 году компании по производству одежды восстанавливают свои позиции, их управление бюджетом, товарно-материальными запасами и дебиторской задолженностью будет иметь жизненно важное значение для восстановления. В этой среде факторинг — это разумное решение для финансирования, позволяющее компаниям использовать свои существующие активы и использовать новые возможности.Когда факторинг используется в сочетании с другими кредитными продуктами, в которых используются запасы, интеллектуальная собственность и недвижимость, он обеспечивает долгосрочную стратегию использования оборотного капитала, которая может масштабироваться вместе с бизнесом на каждом этапе.

Комплексное финансирование, предлагаемое факторингом, может решить некоторые из наиболее серьезных проблем, с которыми компании могут столкнуться в этом году: управление рисками контрагента в клиентской базе на более длительных сроках, сглаживание сбоев в цепочке поставок и расширение каналов сбыта в электронную коммерцию. .Имея глубокие корни в швейной промышленности, мы понимаем, что факторинг — это больше, чем решение сезонного финансирования и требует долгосрочного партнерства, которое предоставляет компаниям платформу для успеха.

Для компаний среднего размера, занимающихся производством одежды, чтобы поддерживать рост, а также противостоять встречным ветрам на рынке, им нужны индивидуальные решения от отраслевых экспертов, которые находят время, чтобы понять свои уникальные задачи и могут обеспечить быструю ликвидность, гарантированное закрытие и масштабируемое финансирование на высоких уровнях. -долларовые диапазоны.

Поскольку сокращение штата ограничило ресурсы компании по производству одежды, факторинг с помощью White Oak позволяет им оптимизировать свои операции и сэкономить время и деньги за счет аутсорсинга сборов бэк-офиса. Компании могут сделать это без уведомления, чтобы сохранить контроль над своими отношениями с клиентами, тем самым позволяя им сосредоточиться на разработке продукта и открытии возможностей.

Эрик Фиш

Старший вице-президент — руководитель национального сектора розничной торговли и одежды

HSBC Банк США Н.А.

Факторинг и финансирование под дебиторскую задолженность на протяжении десятилетий предоставляли комплексные услуги для швейной промышленности. Ценность этой услуги никогда не яснее, чем во времена сбоев, которые мы испытали в прошлом году. В связи с тем, что многочисленные розничные торговцы подают заявления о банкротстве, а многие другие находятся в стрессовом состоянии, наличие кредитной защиты для дебиторской задолженности вашей компании — это способ ограничить риски и защитить ваш бизнес, когда он больше всего в этом нуждается.

По мере того, как мы — надеюсь! — приближаемся к восстановлению, некоторые компании будут рассматривать это как возможность сократить или отказаться от этого типа покрытия.Хотя каждая ситуация уникальна, факторинг предоставляет важную информацию о розничном рынке в режиме реального времени на протяжении всего экономического цикла.

Понимание пределов покрытия и затрат для покрытия любого отдельного розничного продавца может быть ранним предупреждением для оптовика о потенциальной будущей проблеме. В то время как немедленная защита факторинга распространяется на уже выставленные счета-фактуры, большая стратегическая выгода для продавца заключается в том, чтобы рассмотреть будущие программы и то, куда направить ресурсы для расширения. Эти решения могут выиграть от любых признаков слабости ключевого клиента.

Роб Гринспен

Президент и главный исполнительный директор

Гринспен Консалт, Инк.

До пандемии COVID-19 в среде оптовой, розничной и электронной торговли произошло много изменений. На рынке происходили сдвиги, и бизнес электронной коммерции продолжал расти. Ситуация в розничной торговле изменилась из-за перехода к электронной коммерции, в результате чего многие розничные торговцы, в том числе крупные, специализированные и семейные магазины, были вынуждены обанкротиться.В результате этих рыночных сдвигов оптовый бизнес усложнялся.

Пандемия COVID-19 только вызвала более быстрое ускорение этих рыночных изменений в отношении розничной торговли в целом и невероятно ускорила процесс покупки потребителями все большего и большего количества одежды через сайты электронной коммерции. Результат этих быстрых изменений повлиял на швейную промышленность.

Существуют способы, которыми факторинговые компании могут продолжать помогать своим клиентам в сфере одежды. Во-первых, хотя это становится все труднее, продолжать утверждать кредиты для розничных торговцев.Таким образом, факторизованные компании по производству одежды не будут нести ответственности за безнадежные долги или кредитные убытки своих розничных клиентов, если по счетам не будет никаких споров. Компании по производству одежды не должны заниматься предоставлением кредитов розничным торговцам. Найдите фактор, который может сделать это за вас.

Еще один фактор, оказывающий огромную помощь, — это кредитная сторона. Фактор будет авансировать или ссужать деньги компании по производству одежды в зависимости от их поставок утвержденным клиентам. Таким образом, швейная компания может занять до 80 процентов, а иногда и больше неоплаченной дебиторской задолженности.Это обеспечит ежедневный приток денежных средств в компанию.

Инвентаризация также может служить еще одной формой факторного финансирования. В зависимости от вашего финансового положения, потребностей в денежных потоках и других проблем фактор обычно увеличивается до 50 процентов приемлемых запасов. Это обеспечит дополнительный приток денежных средств в компанию. Таким образом, за счет факторинга компания по производству одежды может увеличить денежный поток по дебиторской задолженности и товарно-материальным запасам.

Иногда производители одежды сталкиваются с дополнительными денежными потребностями в связи с ограничениями их розничных продавцов или клиентов электронной коммерции.Фактор может помочь с этими типами проблем, обеспечивая временное превышение средств, чтобы помочь производителю или импортеру справиться с проблемами, связанными с задержкой доставки товаров, временным накоплением запасов или другими типами розничных запросов, которые продлевают отправку отгрузок. дверь.

Ричард Квон

Исполнительный вице-президент и портфельный менеджер

Finance One, Inc.

Пока вакцины COVID-19 наконец доступны, экономическая деятельность не вернется к предпандемической форме в краткосрочной перспективе. Интернет-продажи будут оставаться драйвером роста розничной торговли одеждой, поскольку в 2020 году крупные сети закрыли более 12 000 магазинов.

Для производителей одежды и клиентов-импортеров факторы могут анализировать портфель текущих и перспективных счетов с точки зрения кредитного риска и предоставлять рекомендации и защиту кредита. В постоянно меняющемся розничном ландшафте компания всегда должна искать обновленную информацию о своих клиентах, прежде чем принимать решение об инвестировании своих ресурсов в разработку образцов и отслеживание заказов.

Хорошо зарекомендовавшая себя факторинговая компания с полным спектром услуг может оптимизировать снижение кредитных рисков, финансирование и эффективное управление A / R для своих клиентов. Помимо основных функций факторинговой компании, Finance One определяет бизнес-потребности наших клиентов, такие как поиск нового поставщика, покупателя, логистическое решение, и помогает им найти наилучшие возможные решения. Ключевым моментом является постоянное и усердное общение с нашими клиентами и объединение наших усилий для продвижения бизнеса к выздоровлению.

Роберт Мейерс

Президент

ООО «Республиканский Бизнес Кредит»

Не говоря уже об очевидном, 2021 год предоставит возможность изучить вашу бизнес-модель в будущем. Для многих производителей одежды 2020 год, а теперь и 2021 год навсегда останутся в памяти как наиболее активный период предпринимательства. Эти вынужденные реакции произошли с заинтересованными сторонами, кредиторами, цепочками поставок, клиентами и с тем, как измениться с различными натисками ресурсов в течение года.2021 год дает возможность действовать более активно, поскольку бренды одежды пересматривают свои бизнес-модели на год.

Мы рекомендуем брендам оценить три ключевых решения с их факторинговыми компаниями в рамках своей общей стратегии в 2021 году. Во-первых, факторинговые компании обеспечивают непревзойденное понимание кредитоспособности доступных оптовых каналов. Во-вторых, факторинговые компании представляют собой барометр отраслевых тенденций в отношении условий розничной торговли, скидок и доходов. В-третьих, оцените, как факторинговая компания может удовлетворить огромное требование стратегии электронной коммерции.В Republic наши клиенты регулярно обсуждают идеи и передовой опыт, совершенствуя лучший подход со своими целевыми клиентами.

Наше партнерство с брендами часто выходит за рамки простого финансирования дебиторской задолженности. Мы регулярно предоставляем дополнительное финансирование для электронной коммерции, торговых точек и складских помещений. Обсуждения на 2021 год должны быть в том направлении, в котором вы собираетесь, и убедитесь, что у вас есть партнер по финансированию, который может поддержать вашу стратегию. Мы с нетерпением ждем событий и тенденций, которые появятся в сообществе производителей одежды в 2021 году.

Дэвид М. Реза

Старший вице-президент, Западный регион

Milberg Factors, Inc.

Факторинг всегда был и будет услугой, которая может помочь компании добиться успеха как в условиях бычьего, так и в условиях медвежьего рынка. Прошлый год стал суровым испытанием для всех ресурсов, обслуживающих цепочку поставок розничного сектора, включая факторы. Теперь, когда отрасль восстанавливается после потрясений 2020 года, факторы будут продолжать доказывать свою ценность, предоставляя свои традиционные основные продукты, такие как покрытие дебиторских рисков и стороннее управление дебиторской задолженностью.Недавняя волна громких сбоев в розничной торговле подчеркивает важность защиты кредита третьей стороной и управления дебиторской задолженностью.

Конечно, эти услуги часто сочетаются с инструментами оборотного капитала и финансирования торговли, которые специально разработаны, чтобы помочь компаниям, производящим одежду, справляться с повседневными проблемами, такими как сезонные потребности в денежных потоках, отказ от доставки клиентов, проблемы с кредитами поставщиков и разработка продуктов. . Кроме того, в тех случаях, когда фактором может быть только кредитное покрытие и сборы для клиента, наше присутствие и опыт часто утешают банки, которые предоставляют ссуды компаниям по производству одежды.

Факторами являются риск-менеджмент и финансовые ресурсы. Хотя мы не являемся консультантами, мы можем консультировать. На протяжении многих лет мы видели, как многие клиенты преодолевают сложные рыночные условия. Помимо предоставления наших основных продуктов и услуг, мы можем — и делаем — делимся многими передовыми практиками среди наших клиентов, которые помогут им ориентироваться в этих неизведанных водах.

Кевин М. Салливан

Исполнительный вице-президент Wells Fargo Commercial Services

Уэллс Фарго

Совершенно очевидно, что 2020 год был годом, когда факторинговые услуги оказались жизненно важным инструментом для компаний, производящих одежду.По сути, мы стали свидетелями 10-летних перемен, втиснутых в 10-месячный период, что привело к значительному увеличению числа банкротств розничных клиентов. Сдвиг потребителей в сторону покупок напрямую потребителям за счет обычных розничных продавцов был явным и, похоже, не является временной тенденцией. Компании, которые могли полагаться на поддержку факторов, обнаружили, что, несмотря на значительный рост неплатежеспособности розничной торговли, они смогли продвинуться вперед благодаря кредитному покрытию, обеспечиваемому их факторами.

Хотя существовало опасение, что компания могла потерять двух или трех крупных клиентов, они были выплачены по дебиторской задолженности, которая в противном случае была бы списанием кредита клиенту. Компании, которые не пользовались услугами фактора, теперь столкнулись с обоюдоострой проблемой потери ценных клиентов и поглощения потенциально крупных списаний.

В связи с продолжающимися ограничениями, связанными с COVID-19, когда мы вступили в 2021 год, нет никаких сомнений в том, что ситуация с розничной торговлей остается в некоторой степени сложной.Хотя многие розничные торговцы смогли извлечь выгоду из и без того надежного бизнеса прямых продаж, который увеличился в результате COVID-19, те, у кого не было таких возможностей, в некоторых случаях продолжали бороться. Сейчас более чем когда-либо для швейной компании важно иметь финансового партнера, который может не только предоставлять ликвидность в виде кредитных линий, но и предоставлять факторинговые услуги, которые позволяют компании быть лучше информированы о кредитном статусе своих клиентов, пока они работают. В то же время страхование кредитов по дебиторской задолженности на случай продолжения банкротств в 2021 году.

Еще одно важное преимущество факторинга связано с услугами по инкассо и расчетно-кассовым операциям, которые предлагает фактор. Каждая швейная компания в 2020 году была вынуждена серьезно взглянуть на численность персонала и эффективность. Фактор позволяет компании по производству одежды по существу передать функции на аутсорсинг, которые в противном случае привели бы к дополнительным расходам для компании, если бы они решили управлять этими функциями самостоятельно. В течение последнего года или около того к нам обращались компании, которые раньше никогда не рассматривали факторинг, а теперь считают его жизненно важной услугой, учитывая неопределенность, возникшую в 2020 году.Преимущество такого банка, как Wells Fargo, заключается в возможности адаптировать эти программы к любым запросам клиентов. Мы можем предоставить услуги авансового факторинга, которые включают возможности кредитования, инкассации и обработки наличных, а также авансы под дебиторскую задолженность и товарно-материальные запасы. Мы также можем предоставить услуги так называемого инкассо-факторинга, которые включают в себя услуги кредитования, инкассации и обработки наличных без предоставления каких-либо кредитных механизмов. В любом случае компания может быть уверена в том, что утвержденная кредитная дебиторская задолженность обеспечена Wells Fargo.Если компания решит не использовать факторинг, мы также можем предоставить кредитные линии на основе активов, которые не содержат факторингового компонента. Учитывая неопределенность сегодняшнего рынка, мы определенно видим, что все больше компаний проявляют интерес к факторинговым услугам по мере приближения к 2021 году.

Кен Венгрод

Председатель Финансового комитета

Окружной совет по экспорту Южной Калифорнии

Сбор и понимание данных компании в реальном времени в современной среде имеет решающее значение для принятия эффективных бизнес-решений.Компании могут получить выгоду от сбора данных от своих клиентов в режиме реального времени, задав следующие вопросы: есть ли у клиента возможность своевременно оплачивать свои счета ?, Какова их доступность наличных денег ?, Выплачивает ли клиент вовремя своим поставщикам ?, Требуют ли они продления сроков? Увеличиваются ли возвратные платежи? Являются ли их продажи через Интернет значительными? и их магазины вообще открыты?

Несмотря на их нежелание делиться этими деталями, компании должны запрашивать эти данные у своих клиентов и факторов.Поддержание и расширение отношений со своими клиентами имеет жизненно важное значение, а не ограничивается только мерчандайзерами, покупателями и кредиторской задолженностью. Компания должна обращать внимание и воздерживаться от чрезмерной агрессии со стороны продаж, когда фактор не одобряет учетную запись.

Factors может помочь производителям одежды с повышенной доступностью соответствовать их торговым условиям. Переговоры с поставщиками об увеличении сроков — еще одна возможность, которую компании должны учитывать в эти неизведанные времена.Розничные торговцы предлагают свои собственные программы финансирования цепочки поставок с очень конкурентоспособными условиями, которые компании могут изучить. Расширение факторинговых услуг рекомендуется для роста, а не для покрытия убытков. Изучение новых способов расширения продаж для клиентов с хорошей кредитной историей и сокращение ненужных накладных расходов и запасов имеют основополагающее значение для процветания.

Компаниям необходимо расширить свою клиентскую базу. Сейчас критическое время для расширения экспорта. Ослабление доллара делает экспорт США гораздо более конкурентоспособным, поскольку 95 процентов потенциальных клиентов находятся за пределами США.С. границы.

Быть в курсе вопросов кредитования и взыскания с клиентов и не полагаться исключительно на этот фактор — это выгодные шаги, которые необходимо предпринять для решения бизнес-задач в грядущие дни.

Адам Винтерс

Президент и генеральный директор

Торговец Финансовый

2020 год, безусловно, был непростым на всех уровнях. Разумеется, пандемия сильно повлияла на бизнес.После закрытия розничной торговли многие наши клиенты начали импортировать СИЗ. Это было важно, поскольку клиенты могли отправлять товары в то время, когда розничные торговцы были закрыты. Компания Merchant предоставила огромную сумму для финансирования заказа на покупку, чтобы помочь нашим клиентам достичь этих продаж.

По мере того, как бизнес начинает восстанавливаться, для компаний крайне важно иметь в своем углу фактор, готовый одобрить кредит в сложных рыночных условиях. За последний год мы наблюдали всплеск банкротств розничных клиентов, но мы все еще одобряем эти жесткие кредиты.

Мы твердо уверены, что в ближайшие 12 месяцев мы увидим рост продаж одежды по мере улучшения экономики. Наличие благоприятных условий факторинга или кредитования на основе активов даст компаниям возможность гибко использовать новые возможности. Когда дело доходит до финансирования, мы в Merchant не считаем, что всех подойдет одна мера. Независимо от того, являетесь ли вы бизнесом DTC, традиционным бизнесом по розничным продажам или многоканальным брендом, первостепенное значение имеет структурирование объекта, подходящего для ваших конкретных бизнес-потребностей.или рекомендации экспертов.

Несмотря на то, что надежда не за горами, поскольку вакцины против COVID-19 продолжают вводиться по всей стране, остаются районы, в которых пандемическая активность продолжает оставаться высокой, затрагивая граждан по всей территории Соединенных Штатов и предприятия, которые все еще борются с остаточными эффектами пребывания в стационаре. — заказы на дом и проблемы выполнения финансовых обязательств. Хотя государственная помощь была доступна, она не была достаточно значительной, чтобы спасти полную деятельность многих компаний, и не достигла

. .