ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

О закрытии филиала в г. Актау

Банковские гарантии платежных обязательств | Ibox Bank

• индивидуальный подход к определению тарифов на обслуживание
• срок оформления – течение 3 дней с момента предоставления в Банк пакета документов
• возможность получения гарантий без залога
• возможность получения гарантий отсрочки платежа
• возможность получить товарный кредит на более выгодных условиях по сравнению со стандартным кредитованием
• использование современных систем передачи информации SWIFT и «Клиент-Банк»
• возможность использования документарных инструментов в качестве инструментов финансирования торговых операций

Преимуществом для постоянных клиентов является то, что в рамках генерального соглашения сокращается срок оформления гарантии до 2-х часов и упрощается документооборот.

Гарантия конкурсных торгов (тендерная гарантия) – обеспечение обязательств клиентов-участников тендерных торгов перед заказчиками тендерных торгов. Гарантия предусмотрена для участников тендерных торгов, условием которых является предоставление банковской гарантии.

Гарантия платежа – обеспечение платежных обязательств клиентов-покупателей перед продавцом по счетам за товары или услуги. Гарантия предусмотрена для отсрочки платежа, получение товарного кредита или для подтверждения платежеспособности контрагента.

Гарантия исполнения обязательств — обеспечение контрактных обязательств клиентов-продавцов с покупателями по выполнению обязательств по поставке товаров или предоставления услуг. Гарантия рассчитана напобедителей тендеров или для подтверждения надлежащего исполнения обязательств по контракту.

Гарантии возврата авансового платежа – обеспечение обязательств клиентов-продавцов перед покупателями по возврату авансового платежа в случае невыполнения ими своих обязательств по контракту (договору). Гарантия предусмотрена для получения подтверждения использования авансового платежа, предоставленного контрагенту.

Туристическая гарантия (гарантии гражданской ответственности туроператора/ турагента) – обеспечение выполнения обязательств турагентов (туроператоров) перед гражданами Украины по договорам на туристическое обслуживание.

Целевое назначение – участие в государственных закупках или обеспечения исполнения обязательств по контрактам
Сумма гарантии – согласно документации конкурсных торгов или процент от суммы контракта
Срок гарантии – согласно документации конкурсных торгов или договора о закупке товаров/ услуг
Валюта гарантии – гривна
Обеспечение:
гарантии конкурсных торгов:

• до 500 000,00 грн. – в бланковом режиме
• от 500 000,00 до 1 000 000,00 грн. – под поручительство директора
• более 1 000 000,00 грн. – под поручительство директора и/ или частичное финансовое покрытие

гарантии выполнения:

• под поручительство директора и/ или частичное финансовое покрытие

Отдел документарных операций: тел.: (044) 205-41-72

Банковская гарантия для тендера

Банковская гарантия для участников тендера играет очень важную роль. Она обеспечивает их обязательства и защищает заказчика от всевозможных рисков. Организация тендерных торгов дело довольно сложное. Оно связано с большим числом финансовых рисков для заказчика. Поэтому для оптимального сотрудничества требуется не только грамотная подготовка, но и использование инструментов финансовой безопасности.

Банковская гарантия для участия в тендере представляет собой финансовый инструмент, который обязывает гаранта выплатить определенную сумму средств заказчику, если лицо, оформившее документ, не выполнило предусмотренные в контракте обязательства.

Среди специалистов принято выделять 3 вида таких финансовых инструментов:

• Инструмент, обеспечивающий выполнение условий, закрепленных в контракте

Такой документ предоставляется организаторам компанией, победившей в торгах. На основании этой бумаги заказчик при необходимости может потребовать у банка выплату компенсации, за то, что компания ненадлежащим образом исполнила свои услуги. Стоимость такого документа достигает от 1 до 10% от общей суммы. Эти средства, как правило, направляются на погашение пени, штрафов и т.д.

Этот документ предоставляется лицом, когда в соглашении предусмотрено предоставление аванса или предоплаты. Размер предоплаты достигает 30% от общей суммы, поэтому предоставление таких гарантий довольно актуально. Возврат аванса выполняется при его использовании не по назначению.

Такой документ позволяет лицу принять участие в проведении конкурсов и аукционов. Он подтверждает то, что после заключения контракта, лицо выполнит свои обязательства. Срок действия подобной финансовой услуги ограничивается моментом выполнения обязательств. Ее стоимость варьируется в пределах 5% от общей стоимости контракта.

Отличительные черты банковской гарантии для тендера

Банковская гарантия для тендера – особая услуга, оформляющаяся финансовым учреждением — гарантом. Она выступает в роли подтверждения выплаты компенсации кредитору при условии неисполнения клиентом обязательств, закрепленных в контракте.

Такой способ обеспечения обязательств, при неисполнении условий, компенсирует заказчику расходы на проведение повторной процедуры торгов. Чаще всего этот вид гарантирования применяется при необходимости компенсации поставки товаров или некачественного выполнения услуг.

При некачественном выполнении работ размер компенсации не может быть более 1% от общей суммы. Проваленные торги по закупке товаров предусматривают компенсационные выплаты в размере 5% от суммы. Срок действия услуги составляет 60 дней с момента проведения торгов.

При проигрыше компании в торгах документ не утрачивает свою силу, а при выигрыше для нее возникает необходимость заключения нового постендерного поручительства. Оформление финансовой гарантии позволяет обеспечить равные условия для участия в торгах всех фирм.

Без банковской гарантии для тендера не обойтись?

Компании, выступающие в роли заказчиков, требуют от исполнителей обеспечения выполнения их обязательств по следующим причинам:

Исполнители находятся в жестких рамках своего предложения без возможности его изменения. При нарушении условий исполнитель компенсирует заказчику определенную сумму.

Оформление такой услуги в финансовом учреждении аналогично процессу оформления кредита. Для принятия решения банку требуется определенное время. На принятие решения дополнительно оказывают влияние различные факторы. В подавляющем большинстве случаев банк требует предоставление определенного залога, к примеру, депозитного счета в банке.

Недобросовестные поставщики товаров не участвуют в торгах, где нужна гарантия от финансового учреждения. Это обусловлено тем, что такие торги невыгодны для этих лиц.

Как оформляется банковская гарантия для тендера?

Процесс оформления банковской гарантии для тендера включает в себя те же процедуры что и оформление стандартного займа. Однако, у оформления такого документа есть определенные преимущества. При оформлении целевого кредита на большую сумму банк в большинстве случаев требует от лица отчет об использовании средств, что при оформлении поручительства предусмотрено.

Банковская гарантия для участия в тендере оформляется финансовым учреждением на основании предоставления лицом обширного пакета документов. В пакет входят:

• Уставные документы;
• Бумаги, подтверждающие участие в торгах.

В обязательном порядке банковская гарантия на тендер нужна для участия в государственных торгах. После подачи документов в финансовое учреждение через 1-2 недели клиент получает уведомление о принятом банком решении. Если банковская гарантия, оформляемая для участия в тендере, предоставляется, лицо подает в комитет, занимающийся организацией торгов документы.

За предоставление такой услуги финансовыми учреждениями предусмотрена комиссия, размер которой преимущественно не превышает 5% от общей суммы.

Отличия между кредитом и банковской гарантией для тендера

Банковская гарантия для тендера значительно выгоднее для участника торгов, чем кредит. Это обусловлено тем, что она оформляется за одну неделю. Более того, при ее оформлении клиенту не нужно готовить компанию к проверке кредитного комитета и предоставлять данные об использовании средств.

Для оформления услуги клиент предоставляет финансовому учреждению документы и оплачивает услуги банка. В тоже время для получения кредита предоставляется масштабный перечень документов и требуется наличие поручительства со стороны третьих лиц, а также выплата определенной комиссии за оформление.

Такие услуги, как поручительство, предоставляют только надежные финансовые учреждения с положительной репутацией, поэтому финансовые риски для клиентов минимизированы.

Эта услуга имеет ряд положительных сторон, делающих ее использование весьма выгодной для: клиента, финансового учреждения, кредитора и организатора торгов.

Что нужно учитывать при выборе гаранта?

Банковская гарантия на тендер должна выдаваться надежной компанией, услуги которой принимаются заказчиком, проводящим торги. Если гарантии, возможно, получить в обслуживающем исполнителя финансовом учреждении, то стоит оформить услугу именно в этом месте.

Это обусловлено тем, что такая банковская гарантия для тендера будет максимально безопасной. Ведь на рынке представлено множество компаний занимающихся предоставлением подобных услуг, но многие из них не имеют специальной лицензии.

Банковская гарантия, оформляемая для тендера – лучший способ повысить конкурентоспособность своей фирмы на торгах. Этот вид обеспечения позволяет участвовать в государственных тендерах и работать с крупными заказчиками. Поручительство от банка имеет ряд серьезных преимуществ как для клиентов, так и для кредиторов, ведь оформление подобной услуги позволяет заказчикам обезопасить себя от ненадежных исполнителей, а клиентам повысить престижность своей компании.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Виды банковских гарантий и поручительств

Банк выдает следующие виды гарантий и поручительств:

тендерная гарантия — обеспечение платежных требований стороны-организатора тендера по отношению к стороне, которая делает предложение (оферент) в случае, если последний:

• отказывается от предложения
• отменяет заказ после торгов
• отказывается подписать договор или предоставить дополнительные гарантии его выполнения;

платежная гарантия — выставляется в качестве обеспечения платежных обязательств покупателя (принципала) перед продавцом (бенефициаром). Такие гарантии применяются, главным образом, при осуществлении расчетов по факту получения товаров (услуг) принципалом или в случае применения товарного кредита. Как правило, они являются безусловными, то есть такими, что предусматривают платеж по первому требованию бенефициара;

гарантия исполнения обязательств — обязательство Банка уплатить покупателю оговоренные суммы, штрафы по его требованию в случае невыполнения или неподобающего выполнения продавцом своих обязательств по заключенному контракту. Наличие данной гарантии существенно укрепляет договорные отношения между покупателем и продавцом. Покупатель страхует себя от риска срыва графиков поставки или неподобающего выполнения работ;

гарантия возврата платежа — обязательство Банка возвратить сумму аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке товаров, обусловленных контрактом;

гарантия возврата кредита — применение гарантии в качестве обеспечения кредитных операций;

подтвержденная банковская гарантия – это гарантия, подтвержденная в полной сумме либо частично другим банком, который несет перед бенефициаром солидарную ответственность;

таможенная гарантия — используется для обеспечения оплаты таможенных тарифов. Данная гарантия выдается предприятиям-импортерам для обеспечения таможенных платежей и необходимых таможенным органам сумм расходов, штрафных санкций за потерю, порчу, выдачу товаров без разрешения таможенных органов в нарушение установленных сроков вывоза с таможенного склада. Гарантии в пользу таможенных органов подразделяются:

• банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных платежей импортером при таможенном оформлении подакцизных товаров в случае нарушения импортером своего обязательства по представлению в таможенный орган отчета об использовании марок акцизного сбора;
• банковские гарантии в обеспечение отсрочки или рассрочки уплаты таможенных платежей;
• банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных пошлин и налогов в отношении товаров, перемещаемых в соответствии с таможенным режимом транзита или в соответствии с правилами доставки под таможенным контролем перевозчика;

гарантия под исполнение обязательств после заключения контракта на поставку (выполнения работ/услуг) – данная гарантия может выдаваться в качестве дополнительного обеспечения на срок гарантийного обслуживания поставленного оборудования выполненных монтажных работ и т.п. Данная гарантия используется для государственных контрактов.

Также Банк может предоставлять иные гарантии, которые не противоречат действующему законодательству РФ.

Банк не выдает банковские гарантии под заявительный порядок возмещения НДС в соответствии со ст.176.1 НК РФ.

Банк выдает поручительства только под следующие виды обязательств:

• поручительство за клиента Банка под полученный кредит в другой кредитной организации;
• поручительство за клиента Банка под предоставленную банковскую гарантию другой кредитной организацией.

Иных поручительств Банк не выдает.

Подразделение по работе с банковскими гарантиями/поручительствами — отдел активно-пассивных операций

Сотрудники, уполномоченные подтверждать факт выдачи банковской гарантии:

• Тепляков Михаил Алексеевич    +7(495)502-94-80/84 доб.440
• Ширшов Владимир Евгеньевич    +7(495)502-94-80/84 доб.442

БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ, СВЯЗАННЫЕ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ | HBOR

Программа выдачи банковских гарантий, связанных с результатами деятельности

1. Получатель банковской гарантии

Физическое или юридическое лицо в Республике Хорватия

2. Назначение

Выдача банковских гарантий по результатам деятельности отечественным предпринимателям для участия в тендерах и заключения договоров на поставку товаров, работ и услуг на внутреннем рынке.

Порядок выдачи гарантии — HBOR выдает банковские гарантии самостоятельно и / или в сотрудничестве с коммерческими банками.

3. Заявитель

Предприниматель с местонахождением в Республике Хорватия или предприниматель с бизнес-единицей или дочерней компанией в Республике Хорватия, намеревающийся участвовать в тендере в соответствии с условиями, определенными бенефициаром банковской гарантии или намеревающимся заключить договор купли-продажи товаров, работ или услуг с получателем банковской гарантии.

4. Виды банковских гарантий

Конкурсная гарантия

HBOR может выдать тендерную гарантию предпринимателю — инструктору для участия в публичных тендерах.

Как правило, максимальная сумма гарантии по этой схеме составляет до 10% от стоимости тендера, и это гарантирует выполнение заявки предпринимателя.

Гарантия авансового платежа

Чтобы предприниматель мог получить предоплату, HBOR выдает гарантию авансового платежа бенефициару гарантии в сумме, согласованной между инструктирующей стороной и бенефициаром банковской гарантии.

Такая банковская гарантия может быть выдана на максимум согласованной суммы авансового платежа.

Гарантия работоспособности

В случае поставки оборудования, машин, специальной продукции и / или услуг или выполнения инвестиционных работ HBOR может выдать гарантию исполнения инструктирующей стороне в соответствии с условиями заключенного контракта.

Обычно такая банковская гарантия выдается на сумму до 20% от стоимости поставленного оборудования, машин, специальных продуктов и / или услуг или от стоимости инвестиционных работ.

Гарантия

Если предметом контракта является оборудование, машины, специальные продукты и / или услуги, или выполнение инвестиционных работ, для которых инструктирующая сторона гарантирует хорошее рабочее состояние, этот период обычно покрывается банковской гарантией для устранения недостатков в гарантийный срок.

Эта банковская гарантия обычно составляет до 10% от согласованной стоимости сделки.

5.Условия предоставления банковской гарантии

• Инструктирующая сторона действует не менее одного года и более чем на 50% находится в частной собственности
• Счет инструктирующей стороны не блокировался непрерывно более 30 дней в течение последних 6 месяцев операций, не имеет невыполненных обязательств перед государством, не испытывает финансовых затруднений в соответствии с определением из действующих положений о государственной помощи

6.Сборы

Комиссия за обработку заявления для утверждения выдачи банковской гарантии и за выдачу банковской гарантии:

Комиссия за обработку заявки для утверждения выпуска банковской гарантии: единовременная сумма утвержденной суммы выданной банковской гарантии, но не менее 500 кун.00. Комиссия рассчитывается и взимается до выдачи банковской гарантии.

Комиссия за выдачу банковской гарантии рассчитывается и взимается заранее ежеквартально, но не менее 500,00 HRK.

Если гарантия выдается в сотрудничестве с коммерческим банком экспортера, HBOR и банк согласовывают размер комиссии для каждой транзакции.

7. Безопасность

HBOR принимает:

• Переводные и долговые обязательства
• залог имущества или передача фидуциарного права на имущество, подтвержденное полисом страхования имущества в пользу HBOR
• прочие обычные ценные бумаги в банковских операциях.

Письмо о банковской гарантии и международные гарантии

Успеху международных транзакций может помешать ряд факторов и непредвиденных обстоятельств. Чтобы обезопасить свои инвестиции, стороны международного торгового контракта часто ищут гарантии, которые служат механизмом на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы избежать неприятных сюрпризов. Международная гарантия — это страховое покрытие, которое защищает импортера или экспортера, обеспечивая компенсацию в случае нарушения контракта.В зависимости от договорного характера сделки можно запросить различные виды покрытия. Как правило, Единые правила ICC для гарантий по требованию, публикация № 758E (URDG 758), издание 2010 г., представляют собой свод правил, регулирующих и регулирующих международные гарантии по требованию.

Для получения гарантии должны быть соблюдены договорные условия предъявления претензий. Мы в MPG даем вам юридические консультации, чтобы гарантировать, что условия и подробности гарантий соответствуют вашим ожиданиям и обеспечивают ожидаемый результат.Например, гарантии первого требования должны безоговорочно выполняться гарантом по первому требованию бенефициара, и бенефициар избавляется от необходимости предъявлять претензию или возбуждать судебные иски против должника.

Некоторые из наиболее распространенных международных гарантий:

Тендерная облигация . Гарантия, выданная гарантом (банком), чтобы гарантировать, что импортер (участник тендера или владелец проекта) получит согласованную компенсацию, если экспортер (участник тендера или подрядчик) не выполнит свои обязательства по международному тендеру.Предъявление тендерного залога практически всегда является обязательным условием даже для рассмотрения тендера.

Облигация рабочих характеристик . Гарантия, освобождающая импортера от ответственности в случае невыполнения экспортером своих договорных обязательств (невыполнение обязательств) и своевременного и удовлетворительного завершения проекта. Гарантия может предлагать покрытие по ряду вопросов, таких как качество, функциональность или доставка. Гарантия исполнения обычно покрывает 10-20% стоимости контракта.

Облигация авансового платежа . Тип гарантии, которая обычно связана с соглашением о поставке капитальных товаров, в котором импортер согласился внести авансовый платеж, или в соглашении об оказании услуг, в котором Подрядчик требует предоплаты для финансирования предварительных затрат и мобилизационных работ договор. Предоплата обычно составляет 10-30% от стоимости контракта. Эта гарантия выпускается для обеспечения того, чтобы подрядчик вернул авансированную сумму, если он не выполнит свои договорные обязательства.Условия погашения согласовываются сторонами в виде вычета или возмещения из последующих платежей.

Удерживающая облигация . Удержание — это часть суммы, причитающейся подрядчику (или экспортеру) по временному сертификату (или экспортному контракту), которая удерживается принципалом (или импортером). Целью удержания является обеспечение выполнения подрядчиком / экспортером своих договорных обязательств. Процент удержанной суммы высвобождается после завершения контракта, а оставшаяся сумма выплачивается после выдачи свидетельства об устранении дефектов.Удерживающая гарантия , которая представляет собой вид гарантийной гарантии, которая может использоваться вместо удержания, является поручительством, в соответствии с которым принципал соглашается выплатить подрядчику полную причитающуюся сумму, но покрывается облигацией, стоимость которой соответствует сумме, которая в противном случае были бы сохранены.

Гарантия оплаты . Это поручительство выдается гарантом (обычно банком или другим финансовым учреждением) в пользу экспортера в случае невыполнения импортером своих финансовых обязательств по экспортному контракту.Гарантия платежа может быть выдана как индоссамент на переводном векселе, также известный как индоссамент Per Aval (третьей стороны). Посредством индоссамента Per Aval экспортер получает выгоду от кредитной замены поручителя для импортера.

9 Важные типы банковских гарантий, которые зависят от цели гарантии

В зависимости от цели гарантии банковские гарантии могут быть отнесены к:

Этот тип банка гарантия также известна как тендерная гарантия.Цель тендерного залога — помешать компании подать тендер, выиграть контракт и затем отказаться принять его на том основании, что сделка больше не является прибыльной. Тендерные облигации обеспечивают покупателям защиту от сомнительных или неквалифицированных заявок. Они часто являются обязательными для публичных приглашений к участию в торгах.

Источник изображения: hgecu.com

Это также известно как гарантия производительности. Облигация / гарантия исполнения обеспечивает защиту любых расходов, которые могут быть понесены бенефициаром облигации в случае невыполнения согласованной в контракте услуги и / или несоблюдения договорных сроков.

Заемщики часто обязаны предоставить обеспечение для кредитной линии или ссуды. Третье лицо также может предоставить обеспечение. Банковская гарантия — это один из вариантов, которым кредиторы могут гарантировать возврат кредита. (При условии, что кредитный и гарантирующий банки не идентичны.)

Гарантия платежа или гарантия невыполнения платежа обеспечивает защиту от дефолта, например, для товаров, которые должны быть доставлены.Если должник не производит платеж в срок, а бенефициар выполнил свои договорные обязательства, например товары были доставлены и / или были предоставлены услуги в соответствии с контрактом, письменного заявления об этом обычно достаточно для получения платежа от банка-гаранта.

Этот инструмент может использоваться вместо аккредитива, если, например, покупатель «не требует или не требует подтверждения доставки посредством обычных оригиналов документов поставки.

Это безотзывное обязательство со стороны банка выплатить определенную сумму в установленное время бенефициару (кредитору) от имени клиента.

Гарантия авансового платежа предназначена для того, чтобы обязать поставщика использовать предоплату для целей, указанных в контракте между покупателем и поставщиком. Авансовый платеж предоставляет поставщику средства для покупки оборудования или компонентов, например, или для проведения других подготовительных мероприятий.

Как правило, гарантия авансового платежа должна содержать оговорку о сокращении, которая автоматически уменьшает сумму пропорционально стоимости (частичной) поставки (й). Гарантия авансового платежа вступает в силу только после получения авансового платежа.

Это также называется гарантийным письмом. Индивидуальный коносамент или полный комплект могут пропасть или задержаться по почте. Перевозчики могут нести ответственность за ущерб, если они доставят груз до получения оригинала коносамента.

Банковская гарантия в пользу перевозчика на 100-200% стоимости товаров позволяет им доставить груз получателю без предъявления оригиналов документов.

Это гарантия оплаты по договору аренды. Гарантия либо ограничивается только арендными платежами, либо включает все платежи, причитающиеся по договору аренды (например, включая стоимость ремонта при расторжении договора аренды).

В определенных обстоятельствах компании-эмитенты кредитных карт не будут выпускать кредитную карту на крупную сумму без банковской гарантии. Такой вид гарантии, предоставляемой банком, известен как гарантия кредитной карты.

Банковские гарантии — Česká exportní banka

Česká exportní banka гарантирует выплату бенефициару суммы, не превышающей сумму, указанную в гарантии, если должник (принципал) не выполнил указанное обязательство или соблюдены другие условия, указанные в гарантии.

Česká exportní banka выдает банковские гарантии в Чешской Республике или за рубежом в форме прямых или косвенных гарантий.

Прямая банковская гарантия выдается банком заявителя (банком-эмитентом) непосредственно бенефициару гарантии. С косвенной гарантией участвует другой банк, то есть Česká exportní banka выдает косвенную гарантию (встречную гарантию) второму банку, на основании которой второй банк выдает гарантию бенефициару.

Заявочная облигация

Гарантия страхует обязательство победителя торгов по заключению контракта.

Посредством этой гарантии Česká exportní banka компенсирует организатору тендера в случае, если экспортер выиграет тендер, но не соблюдает условия поданного им предложения. Таким несоблюдением условий может быть, например, изменение цены, сроков поставки или условий поставки либо отказ от заключения экспортного контракта.

Гарантия исполнения

Гарантия страхует обязательство участника торгов по исполнению экспортного контракта. Эта гарантия служит для обеспечения своевременности и качества доставки.

Размер гарантии зависит от конкретных положений контракта. Česká exportní banka гарантирует экспортеру выполнение условий экспортного контракта.

Гарантия авансового платежа

Гарантия страхует обязательство экспортера вернуть авансовый платеж или его пропорциональную часть в случае невыполнения им товаров, оборудования, услуг или работ согласно условиям соответствующего экспортного контракта.

Авансовый платеж на счет экспортера может быть условием вступления гарантии в силу.

Гарантия может содержать оговорку о сокращении, т.е. сумма гарантии может быть пропорционально уменьшена по мере выполнения частей экспортного контракта.

Гарантия удержания денег, удерживающая гарантия

Гарантия страхует обязательства экспортера в течение гарантийного срока и позволяет экспортеру осуществлять права собственности на удерживаемые фонды, уплаченные в противном случае после гарантийного срока.

Авансовый платеж на счет экспортера может быть условием вступления гарантии в силу.

Warranty Bond, Гарантийная гарантия

Гарантия обеспечивает качество в течение гарантийного срока. Česká exportní banka гарантирует качество доставки, требуемое конкретным экспортным контрактом, в течение гарантийного срока.

Объем гарантии зависит от конкретных условий экспортного контракта.

Продукт особенно подходит для малых и средних предприятий, которые участвуют в экспорте в виде субпоставок и являются клиентами Česká exportní banka или другого коммерческого банка.

Принцип программы — финансирование, предоставляемое коммерческими банками, гарантированное качественной банковской гарантией, выданной Česká exportní banka.

Гарантии застрахованы с использованием страхового продукта EGAP — «Z», где CEB является застрахованным лицом.

Сопротивление неправильному вызову? • Aceris Law LLC

Банковские гарантии — обычная черта международных строительных контрактов. Банковские гарантии обычно используются в качестве обеспечения выполнения одной стороной (обычно подрядчиком) своих договорных обязательств.Банковские гарантии также часто играют центральную роль в строительных спорах — либо в качестве важного аспекта исходных фактов спора, либо как триггерное событие для одной стороны, чтобы начать судебный или арбитражный процесс, например, для предотвращения неправомерного требования банковских гарантий. .

Можно ли предотвратить неправомерное обращение в службу банковской гарантии, и если да, то какой форум правильный? Ответ во многом зависит от закона, применимого к банковской гарантии, который не обязательно является законом основного материального спора.Поскольку большинство банков требует, чтобы споры, связанные с банковскими гарантиями и другими видами обеспечения, разрешались местными судами, в то время как в международных строительных контрактах в качестве механизма разрешения споров обычно указывается международный арбитраж, юридические вопросы, касающиеся требований банковских гарантий, представляют собой одни из самых сложных и сложные вопросы в международном строительном арбитраже.

Общие формы обеспечения в строительных проектах

Банковские гарантии — это одна из нескольких форм обеспечения, обычно используемых в международных строительных проектах.Часто используемые виды обеспечения в строительных контрактах включают, но не ограничиваются: [1]

• Залог / гарантия авансового платежа — это используется для обеспечения возврата авансового платежа, сделанного путем вычета (возврат ) от сумм, заработанных в течение срока действия договора;
• Удержание / гарантия — обычно используется работодателем в качестве обеспечения обоснованных претензий или неисправленных дефектов. Как правило, первая половина Удержания / гарантии освобождается после подтверждения завершения, тогда как оставшаяся половина освобождается по истечении периода ответственности за дефекты;
• Гарантия исполнения — используется для обеспечения надлежащего исполнения обязательств подрядчиком;
• Гарантия материнской компании — предоставляет работодателю обеспечение от материнской компании стороны первоначального строительного контракта.

Хотя терминология, используемая для различных форм обеспечения на практике, различается, два основных типа облигаций или гарантий называются так называемыми: [2]

• « Облигации по требованию» или «Гарантии G » (также известные как « облигации первого требования » или «гарантии G » ), чаще всего выпускаемые банком, которые создают автономные типы платежных обязательств; и
• «O — Облигации без дефолта» , «C условные облигации» или «Гарантии » , которые создают дополнительное обязательство платежа.

Основное различие между ними заключается в том, что банковская гарантия по требованию обычно выплачивается по любым документам, а это означает, что работодатель может запросить банковскую гарантию без предоставления доказательств основного нарушения контракта или понесенных убытков. С другой стороны, претензия по условной банковской гарантии требует доказательства того, что имело место нарушение основного строительного контракта, который должен быть предоставлен.

Это различие важно, учитывая существенные последствия, которые вызов Банковской гарантии по требованию, неправомерный или нет, может создать для подрядчика.Эти последствия включают, например, ущерб для подрядчика, такой как ущерб его репутации в банке, предоставившем обеспечение. Это также может вызвать серьезные финансовые проблемы, привести к пересмотру кредитных линий и механизмов в банках и вызвать серьезные проблемы с движением денежных средств. Требование банковской гарантии по требованию также может оказать значительное влияние на способность подрядчика участвовать в будущих тендерах и проектах, поскольку подрядчик может столкнуться с проблемами при получении новых облигаций и кредитов от банков.

Противодействие неправомерному требованию банковской гарантии

Имеет ли работодатель право просто потребовать банковскую гарантию по требованию в любое время и без каких-либо оснований, зависит от рассматриваемого закона. В большинстве правовых систем предусмотрены механизмы предотвращения неправомерного, мошеннического и / или недобросовестного вызова банковских гарантий, даже тех, которые являются банковскими гарантиями по требованию.

Обычно это достигается путем подачи заявки на судебный запрет или запретительный судебный приказ в местные суды, которые обладают юрисдикцией в отношении данной банковской гарантии.Хотя в большинстве юрисдикций действуют свои собственные правила предотвращения неправомерных требований по банковским гарантиям по требованию, в большинстве юрисдикций общего права процедуры аналогичны.

Английское право и неправомерные требования о банковских гарантиях по требованию

Традиционный подход английских судов к требованию банковских гарантий заключался в ограничении судебных запретов ситуациями, когда имелись явные доказательства « мошенничества, ». « Мошенничество » в соответствии с английским законодательством может быть доказано только в том случае, если будет продемонстрировано, что ложное заявление было сделано (i) сознательно; или (ii) без веры в ее истинность; или (iii) по неосторожности, не заботясь о том, правда это или ложь, как указано в деле Derry v Peek [1889] 14 App Cas 337 .Мошенничество в связи с вызовом Performance Bonds широко обсуждалось в таких делах, как Enka Insaat Ve Sanayi v Banca Popolare Dell’Alto Adige [2009] EWHC 2410 , , что дополнительно подтверждает высокий порог доказательства мошенничества в соответствии с английским законодательством. .

Этот строгий подход к предотвращению неправомерного звонка в последние годы в некоторой степени смягчился. В более недавнем решении, Simon Carves Ltd против Ensus UK Ltd [2011] EWHC 657 (TCC), суд значительно расширил потенциальные основания для оспаривания звонка, установив, что «мошенничество — не единственное основание, по которому звонок залог может быть ограничен судебным запретом ». Как заявил г-н судья Акенхед:

« (d) В принципе, если основной договор, в отношении которого залог был предоставлен посредством обеспечения , ясно и прямо запрещает бенефициару по договору совершать требование по облигации, Суд может запретить ей предъявить требование по облигации.
(e) Суд при рассмотрении дела на заключительном судебном разбирательстве сможет окончательно определить, что предусматривает основной договор посредством ограничения для бенефициара при истребовании залога.Позиция обязательно отличается на стадии без уведомления или временного судебного запрета, потому что Суд может очень редко сформировать окончательное мнение о том, что означает контракт. Однако, учитывая важность облигаций и аккредитивов в коммерческом мире, на этой ранней стадии необходимо, чтобы Суд был удовлетворен представленными ему аргументами и доказательствами того, что сторона, требующая судебного запрета против бенефициара имелись веские доводы.Нельзя ожидать, что на этом этапе суд примет решение , что является окончательным постановлением ».

Такой подход подтверждается последующей судебной практикой. В деле Doosan Babcock Ltd против Comercializadora de Equipos y Materiales Mabe Limitada [2013] судья подчеркнул отход от традиционного подхода, который, как представляется, является тенденцией не только в Англии, но и в других юрисдикциях общего права.

Закон Сингапура и неправомерные требования о предоставлении банковских гарантий по требованию

В Сингапуре положение судов аналогично положению судов в Англии.Требования по банковским гарантиям по требованию могут быть ограничены либо на основании « мошенничества» , либо « недобросовестности », которые рассматриваются как два различных и независимых основания для сдерживания.

Эта позиция изначально вытекает из решения Апелляционного суда Сингапура по делу Bocotra Construction Pte Ltd против Генерального прокурора (№ 2) [1995] . Тот же подход был подтвержден в ряде других решений, в том числе GHL Pte Ltd против Unitrack Building Construction Pte Ltd [1999] , Dauphin Offshore Engineering & Trading Pte Ltd против Его Королевского Высочества Шейха Султана бин Халифа бин Зайда Аль Нахайяна [2000] и Shanghai Electric Group Co Ltd против PT Merak Energi Indonesia [2010] .

Сингапурские суды определили « недобросовестность » как «… несправедливость, в отличие от нечестности или мошенничества, или поведения такого рода предосудительного или недобросовестного, что суд совести либо ограничит сторону, либо откажется помочь вечеринка. Простые нарушения контракта стороной, о которой идет речь… сами по себе не будут недобросовестными. в деле Tactic Engineering Pte Ltd (in liq) против Sato Kogyo (S) Pte Ltd [2017] SGHC 103, подрядчик, подавший заявку на судебный запрет на основании « недобросовестности », должен создать « stong prima facie дело. бессовестности ».В том же случае суд также постановил, что поведение сторон, приведшее к требованию выплаты залога, и наличие уведомления являются важными соображениями.

Закон Малайзии и неправомерные требования о предоставлении банковских гарантий по требованию

Позиция малазийских судов не сильно отличается от позиции, занятой сингапурскими судами. Федеральный суд в историческом деле Sumatec Engineering & Construction Sdn Bhd против Malaysian Refining Company Sdn Bhd [2012] 3 CLJ 401, постановил, что судебный запрет, предотвращающий вызов банковских гарантий, требует наличия сильного prima faciae дела мошенничество »или« недобросовестность ».Федеральный суд также постановил, что « недобросовестность » является отдельным и независимым основанием для выдачи постановления о переподготовке, которое проистекает из «общего базового понятия … традиционной юрисдикции справедливости по предоставлению защиты от недобросовестного поведения, а именно, что лицо не должно может быть разрешено использовать или настаивать на своих законных правах, чтобы воспользоваться особой уязвимостью или несчастным случаем другого человека для неосновательного обогащения себя … ».

Тест, установленный в деле Sumatec , часто применялся в ряде других дел в малазийских судах, с более свежими примерами, включая Bella Builders Sdn Bhd против Kerajaan Malaysia и другие [2017] 1 LNS 557; и Dunggon Jaya Sdn Bhd против Aeropod Sdn Bhd & Anor [2017] MLJU 1225.

Таким образом, хотя юрисдикции общего права, похоже, применяют менее строгий подход к выдаче запретительных судебных приказов, предотвращающих неправомерный вызов, порог доказательства « мошенничества » или « недобросовестности », тем не менее, остается высоким.

Также важно иметь в виду, что основной вопрос о том, имело ли место нарушение контракта, что часто является основным триггером, или, иногда, « оправданием », которое приводит к вызову по требованию Банковская гарантия, как правило, является вопросом, решаемым арбитражным судом, если, конечно, основной договор содержит арбитражную оговорку.Это приводит к интересному, но сложному взаимодействию между параллельными разбирательствами в местных судах и в арбитражных судах, где местные суды могут выносить судебные запреты в помощь арбитражу до окончательного исхода спора в арбитражном суде.

[1] Джейн Дженкинс, International Construction Contracts, (второе издание) (Kluwer Law International 2013), стр. 42–44.

[2] Ставрос Брекулакис, Дэвид Бринмор Томас, Руководство по строительному арбитражу , (второе издание) (Global Arbitration Review, 2017), стр.18-19.

Банковские гарантии_Agricultural Bank of China

Обзор

Банковские гарантии включают гарантию исполнения, гарантию авансового платежа, гарантию заявки, гарантийную гарантию, гарантию удержания денег, встречную гарантию для уплаты налогов и гарантию маржи таможенного риска.

Гарантия исполнения — это гарантия, выданная по запросу поставщика услуг или подрядчика (заявителя) работодателю строительного проекта (бенефициару).Если исполнитель не может завершить строительные проекты в срок для завершения или в соответствии с качеством и количеством, указанными в контракте, или не выполняет никаких других обязательств по нему, ABC выплатит работодателю сумму в размере гарантии. количество. Размер гарантии обычно составляет 5-10% от стоимости контракта.

Гарантия авансового платежа, также называемая гарантией погашения, представляет собой гарантию, выданную работодателю строительного проекта (бенефициару), что ABC вернет полную (или часть) авансовый платеж до суммы, указанной в аккредитиве. если заявитель не выполняет свои обязательства или не использует предоплату в строгом соответствии с контрактом.Гарантийный размер гарантии авансового платежа не может превышать сумму авансового платежа, полученного подрядчиком.

Гарантия предложения выдается участнику тендера (бенефициару), в котором содержится обязательство о том, что тендерное предложение (заявитель) не будет отзывать или изменять свое предложение, а также изменять первоначальные условия предложения до того, как оно станет действительным, и подпишет контракт с участником тендера в в соответствии с документами о закупке и тендерной заявкой после победы в торгах. В случае нарушения условий контракта ABC выплатит участнику тендера сумму, не превышающую суммы гарантии.Размер гарантии обычно составляет 1% -5% от цены предложения, заявленной на тендере.

Гарантийная гарантия — это гарантия, выданная по запросу подрядчика (заявителя) к работодателю строительных проектов (бенефициару) о том, что ABC произведет оплату работодателю в размере суммы гарантии, если качество строительных проектов не соответствует требованиям. не соответствуют условиям контракта, и подрядчик не может устранить дефект. Размер гарантии обычно составляет 5-10% от стоимости контракта.

Гарантия удержания денег, также называемая залогом удержанных денег, представляет собой обеспечение, выдаваемое подрядчиком (заявителем) работодателю строительных проектов (бенефициар) о том, что ABC вернет удержанные деньги, как указано в гарантии. если подрядчик забирает остаток контрактной цены заранее и не производит выплату. Размер гарантии обычно составляет 5-10% от стоимости контракта.

Встречная гарантия для уплаты налогов — это встречная гарантия, выданная ABC по запросу предприятия, занимающегося торговлей, которое открывает счета в ABC.Бенефициаром встречной гарантии является Банк Китая (BOC). Для освобождения от уплаты налога на депозит в таможне предприятие должно получить от BOC гарантию уплаты налога в пользу таможни.

Гарантия маржи таможенного риска — это своего рода гарантия, выдаваемая ABC по запросу предприятия, занимающегося торговлей с таможней в качестве бенефициара, с целью депонирования маржи на таможне.

Характеристики

Гарантия исполнения удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении безопасности проектов.

Гарантия авансового платежа удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении возврата авансового платежа.

Гарантия заявки удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении заявки на участие.

Гарантийная гарантия удовлетворяет потребность отечественных предприятий в гарантийном обеспечении.

Гарантия удержания денег удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении возврата удержанных денег.

Встречная гарантия уплаты налогов удовлетворяет потребность предприятий, занимающихся переработкой торговых операций, которые открывают счета в ABC, в представлении встречной гарантии с BOC в качестве бенефициара, который предоставил таможенной гарантии налоговой гарантии для этого предприятия.

Гарантия маржи таможенного риска удовлетворяет потребность предприятий, занимающихся переработкой торговых операций, в предоставлении обеспечения для освобождения от депонирования маржи на таможне.

Процедуры

1. Документы, необходимые в случае подачи заявки на гарантии исполнения, гарантии предоплаты, гарантии заявок, гарантийные гарантии и гарантии удержания денежных средств:

• Должным образом заполненное Заявление о выдаче банковской гарантии.

• Отчет о технико-экономическом обосновании или приглашение к участию в торгах по проекту в рамках гарантий, а также соответствующие согласования, выданные государственными органами, и другие разрешения.

• Основной договор и / или письмо о намерениях по гарантии.

• Письмо о намерениях по соглашению о гарантии.

• Письмо-обязательство по встречной гарантии и соответствующие документы обеспечения имущества.

• Форма гарантии.

• Базовая кредитоспособность заявителя, годовая или полугодовая финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о проверке капитала) заявителя, которые были проверены сертифицированными аудиторами и заверены печатью компании. бухгалтерской фирмы или подпись бухгалтеров; и

• Основная кредитная информация получателя.

2. Документы, необходимые при обращении за встречной гарантией уплаты налога:

• Должным образом заполненное Заявление о выдаче банковской гарантии.

• Должным образом оформленный договор о выдаче банковской гарантии.

• Копия торгового соглашения о переработке.

• Бизнес-лицензия, утвержденная и зарегистрированная административным органом промышленности и торговли.

• Список для подачи в Государственную валютную администрацию (SAFE).

• Разрешения Министерства Торговли; и

• Разрешение на экспорт.

3. Документы, необходимые при подаче заявления на гарантию маржи таможенного риска:

• Должным образом заполненное заявление на выдачу гарантии залога таможенной пошлины.

• Оригиналы и копии бизнес-лицензии и удостоверений личности, оригиналы и копии свидетельства законного представителя или доверенности, подписанные законным представителем.

• Оригиналы финансовых отчетов за предыдущий год (включая баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств), которые должны быть заверены налоговым органом или бухгалтерскими фирмами, если это возможно.

• Устав или договор или соглашение о создании совместного предприятия с долевым участием или договорного совместного предприятия, утвержденные компетентными органами, а также отчет о проверке капитала.

• Устав корпоративного юридического лица, а также решение совета директоров или доверенность, если способность законного представителя вести кредитный бизнес ограничена в уставе.

• Кредитный сертификат (карта), выданный Народным банком Китая.

• Код организации, выданный органом технологического надзора; и

• Уполномоченная карта / книга печати и образец подписи законного представителя в случае новых клиентов.

Примечание. Для получения подробной информации об услуге обратитесь в местный филиал.

Гарантийное письмо — Дом

Гарантийное письмо

Слово «гарантия» означает обещание; обычно в письменной форме, что Поручительство (Гарант) выполняет обещание, если соответствующий Основной должник (Клиент) не выполняет свои обязанности / обязательства перед Кредитором (Бенефициаром).Вкратце, банковская гарантия — это обязательство банка выполнить обещание или выполнить обязательства своего клиента в случае его невыполнения.

Характеристики

• Гарантия должна быть на определенную фиксированную сумму, а срок ее действия должен быть ограниченным и фиксированным.
• Банк должен учитывать прошлые результаты как в отношении банковской гарантии, так и в отношении инвестиций (если таковые имеются) Клиента.
Банк
• может попросить потенциального Клиента открыть текущий счет в Аль-Вадиах и позволить ему надлежащим образом вести счет в течение разумного периода времени.
• Клиент должен оформить «Встречную гарантию» Банку, в которой, среди прочего, он возместит Банку все последствия и дает Банку право взимать все платежи со своего счета. Материальное обеспечение (денежные средства и залоговое обеспечение) в поддержку «встречной гарантии» также должно быть получено для обеспечения всей суммы гарантии.
• Гарантия будет выдана только после завершения полной документации в соответствии с условиями разрешения.
• • Банковская гарантия на приобретение любых активов / собственности / услуг может быть урегулирована в режиме инвестиций Бай Аль-Мурабаха / MPI / Бай Аль-Муаджал / Рассрочка в режиме Ширкатул Миелк (HPSM) с Основным должником (Заказчиком).
• • Как только гарантийный период истечет, бенефициар должен отозвать первоначальную гарантию и должным образом аннулировать ее.

Виды банковских гарантий

Банк выдает различные виды гарантий для различных целей, в зависимости от того, когда и где это необходимо поручителю. Банк обеспечивает предоставленное средство наличными или залоговым обеспечением или и тем, и другим в соответствии с санкцией компетентного органа. Наиболее распространенные виды банковских гарантий —