Банки для ип без комиссии: Лучшие банки для ИП 2023 — где выгодней открыть расчетный счет предпринимателю, рейтинг банков для ИП

28.06.2023
Комментариев нет

Содержание

Лучшие банки для снятия наличных денег для ИП: топ-10 банков России

Выберите ваш город

  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль

Расчетный счет для ИП и ООО с бесплатным обслуживанием — открыть РКО без абонентской платы в МТС Банке

Бесплатный расчетный счет для ИП и ООО

Открыть счёт

Тарифы на обслуживание счёта

Проще простого

  • 0 ₽ — переводы физлицам до 1 000 000 ₽
  • От 0% — комиссия за снятие наличных
  • 1% — комиссия за пополнение счёта
  • 1% годовых на остаток на расчётном счёте от 100 000 ₽
  • 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
  • 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
  • До 5% — кешбэк по бизнес-карте

Минимум

  • Переводы физлицам до 100 000 ₽: 0 ₽ для ИП; 0,5% для ЮЛ
  • 2% до 300 000 ₽ / мес. — комиссия за снятие наличных
  • 0 ₽ — 5 переводов / мес. далее — 89 ₽ — переводов в другие банки в месяц
  • 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
  • 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
  • До 5% — кешбэк по бизнес-карте

Точный

  • Переводы физлицам до 300 000 ₽: 0 ₽ для ИП; 0,5% для ЮЛ
  • 1% до 300 000 ₽ / мес. — комиссия за снятие наличных
  • 0 ₽ 20 переводов / мес. далее — 49 ₽ — переводов в другие банки в месяц
  • 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
  • 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
  • До 5% — кешбэк по бизнес-карте

1550 ₽

Выгодный

  • 0 ₽ — переводы физлицам до 400 000 ₽
  • 1% до 400 000 ₽ /мес. — комиссия за снятие наличных
  • 0 ₽ 50 переводов / мес. далее — 29 ₽ — переводов в другие банки в месяц
  • 2% — годовых на остаток на расчётном счёте от 300 000 ₽
  • 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
  • 0 ₽ — первый год, далее — 100 ₽ /мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
  • До 5% — кешбэк по бизнес-карте

3450 ₽

Стабильный

  • 0 ₽ — переводы физлицам до 500 000 ₽
  • 1% до 500 000 ₽ / мес. — комиссия за снятие наличных
  • 0 ₽ — переводы в другие банки
  • 3% — годовых на остаток на расчётном счёте от 500 000 ₽
  • 0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
  • 0 ₽ далее 100 ₽ / мес. — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
  • До 5% — кешбэк по бизнес-карте

5450 ₽

Надёжные депозиты для бизнеса в МТС Банке

До 7,4% годовых

Высокая доходность и сроки размещения от 1 дня

Страхование депозитов

Выплата страхового возмещения до 1,4 млн ₽

Онлайн-размещение

В мобильном приложении и интернет-банке

МТС Банк — цифровой Банк для бизнеса

Владельцы бизнеса выбирают нас за надежность, мобильность и универсальность решений

31 место

по активам среди российских банков

30 лет

на рынке

3 миллиона

активных клиентов

Рейтинги МТС Банка

Умеренно высокий уровень финансовой надежности

Умеренно высокий уровень кредитоспособности

Весь комплекс услуг для бизнеса

Автоматизация работы с самозанятыми

Для бизнеса

Открытие и обслуживание валютного счета

Бесплатно

Гибкий зарплатный проект, карты с кешбэком

до 5%

Банковские гарантии исполнения контракта

до 30 млн ₽

Торговый или интернет эквайринг

от 1499 ₽

Льготная ставка на кредиты для бизнеса

от 15%

Автоматические выплаты по реестру

Самозанятым

Депозиты с высокой доходностью на срок

от 1 дня

Юридическое сопровождение 24/7

от 4 990 ₽ в год

Страхование вашего бизнеса

от 9 900 ₽ в год

Налоговые консультации и правовая поддержка

5 490 ₽

Полезные ссылки

Документы

Полезная информация

МТС Банк предлагает открытие расчетного счета для ИП и ООО с бесплатным обслуживанием. Подайте заявку на открытие счета онлайн, дождитесь звонка менеджера, подпишите документы и пользуйтесь счетом для бизнеса без ежемесячной комиссии за услуги банка.

Специальное предложение МТС Банка

Мы разработали линейку тарифов для бизнеса, в том числе программу обслуживания без платы за ведение счета. Вы получаете доступ ко всем сервисам банка: оплата по счетам контрагентов, зачисление денег за ваши товары и услуги, выплата заработной платы, выпуск и обслуживание бизнес-карт, эквайринг, инкассация, выписки и справки по операциям, кредитование и другие. Услуги, входящие в программу облуживания, предоставляются бесплатно или со скидкой в зависимости от условий. Если услуга не входит в программу обслуживания, плата за нее взимается по общим тарифам, если регулярный лимит программы исчерпан, применяется свой тариф.

Что нужно для бесплатного открытия счета в МТС Банке

Чтобы открыть счет в МТС Банка для ИП или ООО достаточно подать заявку на сайте или обратиться в отделение с пакетом документов. При дистанционном оформлении с вами свяжется менеджер, чтобы назначить встречу в офисе банка или любом удобном для вас месте. Счет открывается при личном участии предпринимателя, руководителя компании или по доверенности. Для активации счета требуется предоставить оригиналы учредительных документов, подписать договор с банком.

Расчетный счет открывается бесплатно и доступен для проведения операций уже через несколько часов после заключения договора. Расчетно-кассовое обслуживание предоставляется на основании договора на РКО после выбора тарифа. В зависимости от оборотов и потребностей бизнеса, программу обслуживания можно менять неограниченное число раз, но не чаще одного раза в месяц.

Как выбрать РКО

Программы обслуживания МТС Банка для бизнеса позволяют подобрать банковские сервисы для компаний с безналичным оборотом средств или работающих в основном с наличными, без наемных работников или с большим штатом сотрудников. В каждой программе доступно подключение дополнительных услуг, таких как эквайринг, зарплатный проект, размещение средств на депозитах.

При выборе условий бесплатного обслуживания учитывайте:

Заполните заявку онлайн и дождитесь звонка менеджера: вы сможете задать вопросы об услугах банка и выбрать оптимальный тариф для бизнеса. Во всех программах есть доступ к дистанционному банковскому обслуживанию и мобильному банку — работайте где угодно 24/7, ваш банк всегда с вами.

Показать всё

Best Business Checking Accounts за апрель 2023 года

Когда вы управляете малым или средним бизнесом, необходимо учитывать миллион вещей, и очень важно хорошо управлять своими финансами.

Между созданием счетов, выплатами подрядчикам, обработкой цифровых и нецифровых способов оплаты и отслеживанием запасов, которые всегда в движении — современному владельцу бизнеса нужно больше, чем просто стандартный расчетный счет.

Чтобы облегчить ваш поиск, CNBC Select проверил десятки бизнес-счетов с цифровым и личным доступом. При ранжировании лучших учетных записей мы учитывали ряд факторов, в том числе поддержку выставления счетов, гибкость платежей, сборы и процентные ставки. (Подробнее о нашей методологии читайте ниже.) 

Лучшие бизнес-счета

  • Лучший в целом : Chase Business Complete Banking℠
  • Лучший для индивидуальных предпринимателей и подрядчиков: 9010 Checking 900 1 Лучший для малого бизнеса : Bluevine Business Checking
  • Подходит для среднего и крупного бизнеса: Spark Business Unlimited Checking®
  • Лучше всего подходит для внесения наличных: Bank of America Business Advantage Checking

Лучший в целом

Chase Business Complete Banking℠

Узнать больше

Chase Bank является членом FDIC.

  • Заработайте 300 долларов, открыв новый счет Chase Business Complete Checking℠. Для нового бизнеса Chase проверка клиентов с квалификационными действиями.

  • 15 долларов США, с возможностью отмены

  • Нет

  • Не требуется, но поддержание минимального ежедневного остатка на счете в размере 2000 долларов США на начало каждого дня отчетного периода приведет к отказу от ежемесячной платы за обслуживание

  • Н/Д

  • Более 16 000 банкоматов Chase

  • Нет

  • Несколько владельцев получают индивидуальные дебетовые карты, PIN-коды и онлайн-доступ; дебетовые карты для сотрудников, для которых владелец может контролировать дневные лимиты

  • 34 долл. США со способами отмены

  • Да, с помощью приложения Chase Mobile®

900, применяйте наши условия, см. нашу методику. Chase Bank является членом FDIC.

Подробнее

Лучшее предложение для индивидуальных предпринимателей и подрядчиков

Novo Business Checking

Узнать больше

На защищенном сайте Novo Bank

  • Привилегии при регистрации могут включать 3000 долл. Скидка % на первые шесть месяцев использования QuickBooks Online и до 20 000 долларов США на бесплатные транзакции по кредитным картам при привязке аккаунта к Stripe.0018

  • $0

  • Нет

  • Никаких комиссий за использование внесетевых банкоматов и компенсаций, взимаемых другими операторами банкоматов

  • Да, во всем мире 9 аккаунт в Slack, Stripe, Shopify, Quickbooks, TransferWise, Xero, Zapier и другие популярные торговые инструменты.

  • Плата за овердрафт отсутствует, но взимается комиссия за нехватку средств в размере 27 долларов США

  • Да

См. нашу методологию, применимы условия. Novo застрахована FDIC через Middlesex Federal Savings.

Подробнее

Лучшее для малого бизнеса

Bluevine Business Checking

Узнать больше

На защищенном сайте Bluevine

  • Н/Д

      3 $ 0

      11 18

    • $0

    • $0

    • 2,0% годовых на остаток до 250 000 долларов США включительно, если вы достигаете ежемесячной цели по активности*

    • Без комиссии в более чем 38 000 банкоматов по всей стране

    • №

    • Две бесплатные чековые книжки

    • $0

    • Да

    См. нашу методологию, применимы условия. Счета Bluevine застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов США на вкладчика через Coastal Community Bank, член FDIC

    Подробнее

    Лучше всего для среднего и крупного бизнеса

    Spark Business Unlimited Checking®

    Узнать больше

    • /3A9002

    • 35 долларов СШАБаланс счета за 0 дней составляет в среднем 25 000 долларов США или более

    • 250 долларов США

    • Н/Д

    • Нет

    • All-Free Банкоматы на выбор (в том числе в Select Target® , аптеки Walgreens® и CVS Pharmacy®)

    • №

    • Владельцы счетов могут подписаться на Capital One® ProDeposit, платную услугу (50 долларов США в месяц), позволяющую неограниченное сканирование мобильных чеков (до 250 000 долларов США в месяц). 20 рабочих дней) с дополнительными функциями безопасности

    • 35 долларов США, но бесплатная защита от овердрафта с привязанным депозитным счетом для малого бизнеса

    • Бесплатные мобильные депозиты со смартфона

    См. нашу методологию, применяются условия. Capital One является членом FDIC.

    Подробнее

    Лучше всего подходит для внесения наличных депозитов

    Bank of America Business Advantage Relationship Banking

    Узнать больше

    • Н/Д

    • Варианты в месяц до 29 долларов США.0003

    • 100 долларов США

    • 15 000 долларов США для освобождения от ежемесячной платы (или 5 000 долларов США для счета Bank of America Business Fundamentals нижнего уровня)

    • Нет

    • банкоматов Америки

    • №

    • Интеграция с Easy QuickBooks®

    • Счета автоматически настроены на отклонение транзакций при недостаточности средств, бесплатная защита от овердрафта при подключении к соответствующему счету в Bank of America.

    • Да

    См. нашу методологию, применяются условия. Банк Америки является членом FDIC.

    Просмотреть больше

    Часто задаваемые вопросы

    Кто должен получить расчетный счет для бизнеса?

    Вы можете быть удивлены, узнав, что практически любой человек, имеющий подработку или малый бизнес, может претендовать на расчетный счет для бизнеса, а не только крупные корпорации. Открытие расчетного счета для бизнеса — это простой способ отделить ваши личные финансы от финансов вашего бизнеса, независимо от того, являетесь ли вы индивидуальным предпринимателем, ведущим бизнес под своим номером социального страхования, или у вас есть ООО с собственным налоговым идентификатором.

    Любой, у кого есть бизнес, малый или большой, может воспользоваться расчетным счетом для бизнеса. Это помогает вам отслеживать свои доходы и расходы, чтобы вы могли понять финансовые показатели бизнеса, прежде чем переводить деньги на свой личный счет для расходов.

    Будьте готовы, однако, поскольку расчетные счета предприятий обычно взимают больше комиссионных, чем счета с личных счетов, и часто требования к минимальному балансу для отказа от ежемесячных сборов выше, поскольку банки предполагают, что предприятия приносят больше денег, чем физические лица, и что будет более высокая объем транзакций/административные расходы.

    Тем не менее, появляется все больше небольших расчетных счетов для бизнеса, доступных только в Интернете, что делает открытие расчетного счета для бизнеса намного более доступным, без требований к минимальному балансу или комиссий за транзакции.

    Найдите лучший для вас сберегательный счет: Помогите своим деньгам расти, найдя сберегательный счет с лучшими для вас ставками и функциями.

    Текущие счета в Интернете или в обычном бизнесе

    При принятии решения об открытии расчетного счета в Интернете или в обычном банке, сначала подумайте, как вы ежедневно управляете своим бизнесом.

    Многие предприятия в настоящее время в основном являются цифровыми, а это означает, что все выставление счетов, платежи, бухгалтерский учет и начисление заработной платы происходят в электронном виде.

    С другой стороны, есть предприятия, которые по-прежнему в основном используют наличные достаточно часто, поэтому им приходится обращаться в местное отделение банка, куда они могут сдать деньги в конце каждого рабочего дня.

    Расчетные онлайн-счета для бизнеса, несомненно, удобны и оснащены полезными функциями выставления счетов, такими как возможность вносить депозиты мобильными чеками, синхронизироваться с QuickBooks и/или подключаться к Stripe для приема платежей по кредитным картам. Но, возможно, стоит обменять удобство этих вариантов на возможность легко снимать и/или вносить физические деньги в больших количествах.

    Однако банки, работающие только в Интернете, имеют более низкие комиссии и обычно более низкие требования к минимальному балансу (некоторые из них составляют всего 0 долларов США), поэтому, если личное банковское обслуживание не является частью вашего повседневного рабочего процесса, возможно, пришло время рассмотреть новую альтернативу. .

    Наша методология

    Чтобы определить, какие расчетные счета для предприятий наиболее удобны, CNBC Select проанализировала десятки расчетных счетов для предприятий в США, предлагаемых по всей стране онлайн-банками, а также банками с физическими отделениями. Мы сузили наш рейтинг, рассмотрев бесплатные расчетные счета или счета с простыми способами отказаться от ежемесячной платы за обслуживание.

    Мы сравнили каждый расчетный счет по целому ряду характеристик, в том числе:

    • Комиссии
    • Требования к минимальному балансу
    • Простота мобильного банкинга
    • Инструменты и поддержка малого бизнеса
    • Крупная сеть банкоматов
    • Доступность счета
    • Отзывы клиентов
    • , при наличии

    Все счета, включенные в этот список, являются либо членами Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC), либо застрахованы FDIC через партнерские учреждения. Эта страховка защищает и возмещает вам расходы в пределах вашего баланса и установленного законом предела в случае банкротства вашего банка или кредитного союза.

    Тарифы и структуры комиссий для текущих счетов могут быть изменены без предварительного уведомления, и они часто колеблются в соответствии с основной ставкой.

    Ваш заработок зависит от любых связанных комиссий и остатка на вашем расчетном счете. Для открытия счета в некоторых банках и учреждениях может потребоваться внести новые деньги, то есть вы не можете перевести деньги, которые у вас уже были на счете в этом банке.

    Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

    7 лучших банков для стартапов в 2023 году

    1. org/ListItem»> Дом
    2. Обзоры услуг
    3. 7 лучших банков для стартапов в 2023 году

    Последнее обновление: Автор: TRUiC Team

    С появлением цифрового банкинга у предпринимателей появилось больше возможностей, чем когда-либо прежде. Тем не менее, начинающим компаниям важно учитывать свои конкретные потребности при выборе банковского партнера. В целом, предпринимателям нужен банк, который может предоставить гибкие и доступные решения.

    В нашем обзоре лучших банков для стартапов мы рассмотрим некоторые из лучших услуг по расчетным счетам для бизнеса в 2023 году, разберем их преимущества и недостатки и объясним, как вы можете зарегистрироваться в каждом из них.

    Лучшая банковская платформа для стартапов: Lili

    Лучшие банки для стартапов

         

    Лили

    4,9/5

    Лучший банк для стартапов

    • Нет требований к минимальному балансу
    • Ускоренные платежи электронной торговли
    • Бесплатный овердрафт до $200
    • Кэшбэк за ежедневные покупки
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    Реле

    4,8/5

     Лучший вариант для стартапов, стремящихся к масштабированию

    • До 50 виртуальных или физических дебетовых карт mastercard
    • отзывов Great Trustpilot
    • Бесплатные внутренние и международные провода
    • Вариант без абонентской платы
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    Ново

    4,7/5

       Отлично подходит для электронной коммерции  Бизнес

    • 20 000 долларов США на бесплатную обработку карт с Stripe
    • Большое количество скидок и интеграций
    • Без абонентской платы
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    Брекс

    4,6/5

    Оптимально для венчурных инвестиций Стартапы

    • Партнерские привилегии на сумму более 150 000 долларов США
    • Ускоренные платежи в электронной торговле 
    • До 150 долларов США на рекламу в Google
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    Чейз Банк

    4,4/5

      Идеально подходит для банковских операций при личном обращении

    • Большинство активов с более чем 5 000 отделений и более 17 000 банкоматов
    • Варианты устранения абонентской платы
    • Круглосуточная служба поддержки клиентов
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    НортУан

    4,2/5

     Простая обработка платежей  Интеграция

    • Надежные партнерские и партнерские программы
    • Оптимизированные целевые страницы
    • Быстро: может открыть бизнес-счет всего за три минуты.
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    Банк США

    4/5

    Перейти к кредитам SBA

    • 125 бесплатных транзакций в месяц
    • Низкий минимальный начальный депозит
    • Без абонентской платы
    		 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

    Лучшие бизнес-счета для стартапов

    Важно рассмотреть лучшие бизнес-счета для предпринимателей. Это связано с тем, что бизнес-банкинг является фундаментальным требованием для каждого стартапа и необходимым условием для расчета заработной платы, оплаты страховки бизнеса, сбора денег и наличия торгового счета для приема платежей по кредитным картам.

    От типа вашего бизнеса будут зависеть лучшие расчетные счета или банковская платформа, которые вы, возможно, захотите рассмотреть.

    Лучшие банки и банковские платформы для стартапов:

    1. Lili: Лучшая цифровая банковская платформа для стартапов
    2. Relay: лучше всего подходит для компаний, стремящихся масштабироваться
    3. Novo: отлично подходит для предприятий электронной коммерции
    4. Brex: оптимально для венчурных стартапов
    5. Chase Bank: подходит для личных банковских операций
    6. NorthOne: простая интеграция обработки платежей
    7. Банк США: универсальное решение для кредитов SBA

    Лучшая банковская платформа: Lili

    Lili предлагает простые и доступные банковские услуги, адаптированные к потребностям фрилансеров и предпринимателей.

    Посетите Lili

    Отказ от ответственности: Lili — это финансовая технологическая компания, а не банк. Банковские услуги для стартапов, предоставляемые Choice Financial Group, членом FDIC.

    Продолжайте читать наш полный обзор лучших банковских счетов для стартапов ниже. Вы найдете дополнительную информацию о каждой банковской платформе, включая сборы, доступность, важные функции и многое другое. К концу нашего сравнения вы сможете выбрать, какой из них подходит для вашего предприятия.

    Лучшая цифровая банковская платформа: Lili

    Платформа онлайн-банкинга Lili предлагает два пакета — Lili Standard и Lili Pro, причем последний требует ежемесячной платы в размере 9 долларов США в месяц.

    Льготы

    Lili поставляется с большим количеством функций, включая автоматический инструмент «сбережений» для налогов на бизнес, а также услугу, которая ежегодно заполняет пользователями форму 1040 Schedule C.

    Кроме того, пользователи Lili могут получать платежи на два дня раньше на определенных платформах электронной коммерции (например, Shopify и т. д.).

    Вот некоторые преимущества банковской платформы Lili:

    • Можно использовать дебетовую карту Lili на международном уровне везде, где принимается VISA
    • Предлагается услуга «Автосохранение»
    • Инструмент выставления счетов для управления вашей бухгалтерией путем создания неограниченного количества счетов через онлайн-приложение Lili и мобильное банковское приложение.
    • Можно сохранять и загружать все счета в формате PDF непосредственно из мобильного приложения Lili
    • Может найти местонахождение банкоматов с бесплатным снятием средств в приложении Lili
    • Lili предварительно заполняет вашу ежегодную форму 1040 Schedule C, экономя время, когда вам нужно подать ее своему бухгалтеру или в IRS
    • Без комиссии за иностранную операцию
    • Чрезвычайно доступный
    • Застраховано FDIC
    • Высокий уровень безопасности: включает уведомления о транзакциях в режиме реального времени, а также возможность в любое время заблокировать и разблокировать дебетовые карты через мобильное приложение Lili
    • Нет требований к минимальному балансу
    • Без минимального начального депозита
    • Без скрытых комиссий
    • Бизнес-кэшбэк за ежедневные покупки
    • Может классифицировать различные бизнес-расходы через онлайн-приложение Lili и мобильное банковское приложение в режиме реального времени
    • Онлайн-сервис оплаты счетов
    На что обратить внимание

    Несмотря на большое количество преимуществ, Lili может быть довольно «ограниченным» в некоторых аспектах. Прежде чем принять окончательное решение, вы, вероятно, захотите рассмотреть их:

    • Ограничения финансирования могут быть очень неудобными, если вы не являетесь индивидуальным предпринимателем или микробизнесом (например, 5000 долларов США в месяц в ACH Inbound и т. д.)
    • Нет круглосуточной поддержки по телефону
    • Не для иностранных владельцев бизнеса в США
    • Нет доступных проверок
    • Без электронных переводов
    Кому подходит Лили?

    Lili лучше всего подходит для микробизнеса, фрилансеров и индивидуальных предпринимателей из-за низких комиссий и банковских ограничений.

    Рекомендуемая услуга: Цифровая банковская платформа Lili идеально подходит для предпринимателей и фрилансеров.

    Отказ от ответственности: Lili — это финансовая технологическая компания, а не банк. Банковские услуги для стартапов, предоставляемые Choice Financial Group, членом FDIC.

    Прочитайте наш полный обзор Лили.

    Лучшее решение для стартапов, стремящихся к масштабированию: Relay

    Relay — это платформа онлайн-банкинга и управления капиталом. Мы назвали его одним из лучших вариантов банковского обслуживания малого бизнеса из-за его очень низких комиссий, высокой гибкости, премиальных отзывов клиентов и полезной интеграции учета и обработки платежей.

    Привилегии

    Relay предлагает два бизнес-счета, каждый из которых не включает ежемесячную плату за расчетный счет, не требует минимального баланса, до 50 виртуальных или физических дебетовых виз, до 20 бизнес-счетов или субсчетов для удобного бюджетирования. , и многое другое.

    Он также имеет приличное количество сторонних интеграций, включая Quickbooks Online, Xero, Expensify, Gusto, Plaid и Venmo.

    Вот некоторые дополнительные преимущества цифрового банкинга, предлагаемые Relay:

    • Отличные отзывы: 4,3/5 звезд на Trustpilot
    • Партнерская программа Relay: можно получать долю дохода и скидки за счет добавления клиентов (например, 5% дохода, полученного от 3–14 клиентов, тратящих карты и т. д.)
    • Собирайте платежи с PayPal, Stripe, Square и многих других
    • Вариант без платы за счет
    • Плата за овердрафт отсутствует
    • Без комиссии за снятие средств
    • Нет минимального начального депозита
    • FDIC застрахована на сумму до 250 000 долларов США
    • На дебетовые карты распространяется Политика защиты без ответственности Visa
    • Предусмотрена двухфакторная аутентификация для входа в систему.
    • Как бухгалтер, вы можете входить в бизнес-аккаунты Relay нескольких клиентов, используя один набор учетных данных. Это означает, что вам не нужно делиться паролями клиентов и кодами 2FA.
    • Чрезвычайно масштабируемый — очень высокие лимиты на банковские переводы, прямые депозиты и переводы через ACH.
    • Предлагается бесплатная демонстрация Relay с вопросами и ответами в реальном времени
    На что обратить внимание

    Хотя Relay является отличной банковской платформой, вот на что следует обратить внимание:

    • Относительно высокая ежемесячная плата за обслуживание плана Pro, хотя она компенсируется за счет неограниченной платы- бесплатные транзакции.
    • Нет возможности внести наличные
    • Нет обычных офисов
    Для кого лучше всего подходит реле?

    Relay идеально подходит для всех малых предприятий, но следует отметить, что его интеграция с бухгалтерией и обработкой платежей делает его особенно эффективным как для электронной коммерции, так и для бухгалтерского учета.

    Рекомендуемая услуга: Ознакомьтесь с онлайн-платформой Relay для цифрового банкинга и управления денежными средствами.

    Отказ от ответственности: Relay — это финтех-компания, а не банк. Он сотрудничает с Thread Bank, членом FDIC, для предоставления банковских услуг.

    Прочитайте наш полный обзор реле.

    Отлично подходит для предприятий электронной коммерции: Novo

    С 2023 года бизнес-счет Novo не облагается комиссией за международные входящие переводы, отправленные по почте чеки или переводы через ACH. Он также не имеет ежемесячной платы за счет.

    Преимущества

    Одним из самых больших преимуществ Novo является большое количество скидок на онлайн-услуги. Они очень разнообразны (например, бухгалтерские услуги, скидки на онлайн-рекламу и т. д.).

    Вот некоторые преимущества открытия расчетного счета Novo Business:

    • Застраховано FDIC
    • Возврат комиссии банкомата в США и за их пределами
    • Высокий уровень безопасности: включает чип EMV, шифрование банковского уровня и одноразовую виртуальную карту
    • Бесплатная обработка карт на сумму 5000 долларов США с помощью Stripe
    • 100% скидка на первые три месяца любого пакета Gusto
    • Скидка 40% на первые шесть месяцев любого пакета QuickBooks Online
    • 30% скидка с HubSpot
    • 500 долларов США бесплатно на счет Google Реклама, если вы потратите 500 долларов США
    • Кредиты Microsoft Azure на сумму до 150 000 долларов США в течение четырех лет
    • Никакой ежемесячной платы за обслуживание в течение шести месяцев для любых лицензий Zendesk Suite
    • Чековые депозиты через интернет-банкинг
    • Возврат комиссии банкомата в США и за их пределами
    На что обратить внимание

    Несмотря на то, что Novo предлагает первоклассный расчетный счет для бизнеса, пользователи должны помнить, что не все могут пользоваться их услугами.

    Вот на что следует обратить внимание при открытии расчетного счета Novo:

    • Novo доступен только для зарегистрированных в США предприятий и индивидуальных предпринимателей, принадлежащих гражданам США.
    • Партнеры Novo могут взимать плату за некоторые расширенные функции приложений учетной записи Novo (например, интеграция Wise и т. д.)
    • Novo недоступен для владельцев малого бизнеса, которые работают с криптовалютами, частными банкоматами или азартными играми.
    Кому подходит Ново?

    Из-за большого количества скидок, интеграций и практически отсутствующих комиссий мы считаем Novo лучшей банковской платформой для малого бизнеса для предприятий электронной коммерции.

    Рекомендуемая услуга:  Ознакомьтесь с онлайн-решением Novo для цифрового банкинга и программным обеспечением для управления расходами.

    Отказ от ответственности: Novo — это финтех-платформа, а не онлайн-банк. Банковские услуги, предоставляемые Middlesex Federal Savings FA; Член FDIC.

    Прочитайте наш полный обзор Novo.

    Создан для венчурных стартапов: Brex

    Brex идеально подходит для венчурных технологических стартапов; его необычайно низкие комиссии и большое количество бонусных инициатив делают его отличной платформой для бизнес-банкинга.

    Brex — это новая захватывающая возможность для правильного стартапа. Он убирает некоторые функции традиционного банковского обслуживания бизнеса, добавляя другие функции, которые некоторые компании найдут очень привлекательными.

    Преимущества

    Brex предлагает ускоренные платежи на различных известных платформах электронной коммерции, партнерские парки на сумму более 180 000 долларов США и 3-кратное вознаграждение за соответствующие покупки Apple.

    Вот некоторые дополнительные преимущества проверки бизнеса, предлагаемые Brex:

    • Ускоренные платежи для платформ электронной коммерции (например, Amazon, PayPal, Shopify, Square, Stripe и т. д.)
    • Большое количество сторонних интеграций, включая Rippling, Gusto, Expensify, QuickBooks, Xero, Slack и многие другие
    • Партнерские привилегии на сумму более 150 000 долларов США
    • FDIC застраховала до 250 000 долларов США на счет
    • Никаких транзакций, счетов или международных комиссий
    • 5 000 долларов США на кредитах AWS (только для новых клиентов, в зависимости от права на активацию)
    • 3-кратная скидка на соответствующие покупки Apple, включая покупку оборудования
    • Скидка 30% на первые 12 месяцев использования QuickBooks
    • Скидка до 50% при каждой отправке с UPS
    • 10 000 долл. США на кредиты для пакета продуктов Freshworks
    • Без абонентской платы
    • Доступны кредитные карты
    На что обратить внимание

    Несмотря на то, что Brex — отличный вариант, следует помнить о нескольких факторах: на ваш счет Brex, это должны быть банковские счета

  • Должен быть в бизнесе в течение шести месяцев и иметь венчурную поддержку, чтобы быть рассмотренным для счета
  • Нельзя использовать для снятия денег в банкомате
  • Невозможно внести наличные на ваш счет Brex
Кому подходит Brex?

Мы обнаружили, что Brex был лучшим вариантом онлайн-банкинга для технологических стартапов и других предприятий электронной коммерции.

Рекомендуемая услуга: Воспользуйтесь онлайн-платформой цифрового банкинга Brex, чтобы легко управлять своими доходами и расходами.

Отказ от ответственности: B rex — это финтех-компания, а не банк. Brex сотрудничает с несколькими программными банками, застрахованными FDIC.

Прочитайте наш полный обзор Brex.

Подходит для банковских операций с личным присутствием: Chase

Chase — один из самых «обычных» банковских счетов в нашем списке. Он работает аналогично другим выдающимся банкам-стартапам и службам управления денежными средствами (например, банк США и т. Д.).

Текущий счет Чейза предлагает «все, что вам нужно» для малого бизнеса.

Они не требуют минимального депозита для открытия счета, а также имеют большое количество отделений и банкоматов по всей территории США.

Преимущества

Счет Chase Business Complete Banking℠, возможно, является одним из лучших банковских счетов для стартапов и предпринимателей.

Вот основные преимущества банка Chase:

  • Заработайте 300 долларов, открыв расчетный счет в Интернете. Для нового бизнеса Chase проверка клиентов с квалификационными действиями.
  • Больше способов отказаться от комиссий. Несколько вариантов отказа от ежемесячной платы за обслуживание, в том числе сохранение минимального остатка на счете или покупки на кредитной карте Chase Ink® Business
  • Встроенный прием карт. Принимайте платежи по картам в любое время и в любой точке США и получайте прозрачные цены с Chase QuickAccept(SM).
  • Депозиты в тот же день с помощью QuickAccept(SM). Освободите наличные деньги, необходимые для развития вашего бизнеса, с депозитами в тот же день без дополнительных затрат.
  • Оповещения, которые помогут вам быть в курсе активности вашей учетной записи.
  • Простое управление учетной записью через Chase Business онлайн и приложение Chase Mobile®.
  • Неограниченные электронные депозиты, ACH и Chase Quick Deposit(SM).
  • Удобный доступ к 17 000 банкоматов и более 5 200 отделений
  • Предлагаемые расчетные и сберегательные счета для бизнеса
  • Личные и бизнес-счета
На что следует обратить внимание

Вот некоторые вещи, которые вам необходимо знать, прежде чем открыть бизнес-счет в банке Chase:

  • Процентные ставки по сберегательным счетам находятся на нижнем уровне.
  • Премиум-проверка бизнеса стоит дорого — их учетная запись Platinum Business Checking стоит примерно 9 долларов США.5 в месяц.
  • Бесплатный расчетный счет для бизнеса невозможен — за расчетный счет Business Complete взимается ежемесячная плата в размере 15 долларов США, если не указано иное.
Для кого лучше всего подходит Chase Bank?

Вы можете «банкировать» в банке Chase (каламбур) как лучшем финансовом учреждении для стартапов и предпринимателей для тех, кто ищет личный опыт в отделении.

Рекомендуемая услуга: Chase — лучший вариант банковского обслуживания для бизнеса с личным присутствием.

Простая интеграция обработки платежей: NorthOne

NorthOne предлагает все «стандартные» банковские функции для бизнеса, которые вы ожидаете найти и/или нуждаетесь в малом бизнесе. Он также имеет большое количество интеграций как для бухгалтерского учета, так и для электронной коммерции.

Пользователи должны иметь в виду, что у NorthOne нет бесплатного плана, поэтому все пользователи должны платить комиссию в размере 10 долларов США в месяц за учетную запись, чтобы получить доступ к банковским услугам онлайн-стартапа.

Преимущества

Самым большим преимуществом NorthOne является большое количество финтех-интеграций. Это включает в себя ускоренную интеграцию платежей с Amazon, PayPal, Shopify и Stripe.

Вот некоторые преимущества банковского приложения NorthOne:

  • Предлагается поддержка по электронной почте, телефону и в чате
  • FDIC застраховала до 250 000 долларов США на счет
  • Высокий уровень безопасности: включает многофакторную аутентификацию, возможность мгновенной блокировки карт, а также Touch ID и Face ID
  • Оптимизированные целевые страницы для продвижения бизнеса
  • Доступ к эксклюзивным акциям и вознаграждениям
  • Предлагаются выгодные партнерские и партнерские программы
  • Предлагаются дебетовые карты Mastercard
  • Можно бесплатно снимать деньги в любом банкомате MoneyPass в США
  • Онлайн-сервис оплаты счетов
  • Большое количество инструментов мобильного банкинга
На что обратить внимание

При этом следует учитывать несколько недостатков работы с NorthOne.

Вот на что следует обратить внимание при использовании банковского приложения NorthOne:

  • «Бесплатный» план не предлагается. Все пользователи должны платить ежемесячную плату в размере 10
    • долларов США.
  • Отправка и получение внутренних проводов относительно дороги для других провайдеров (например, 15 долларов за провод и т. д.)
  • NorthOne не доступен для иностранных владельцев бизнеса в США.
Для кого лучше всего подходит NorthOne?

NorthOne лучше всего подходит для малых предприятий, которым требуется большое количество финтех-интеграций (например, онлайн-бизнесы, предприятия электронной коммерции и т. д.).

Рекомендуемая услуга:  Ознакомьтесь с онлайн-платформой NorthOne для цифрового банкинга и управления денежными средствами.

Отказ от ответственности: NorthOne — это финансовая технологическая компания, а не банк. Банковские услуги предоставляет The Bancorp Bank, член FDIC.

Прочитайте наш полный обзор NorthOne.

Быстрое решение для кредитов SBA: Банк США

Банк США предлагает один из лучших бизнес-счетов для стартапов и предпринимателей, желающих создать бизнес-кредит и получить кредит 7 (а) Управления малого бизнеса (SBA). Полезно хранить и занимать деньги для вашего бизнеса под одной крышей.

Помимо удобства, это отличный способ наладить прочные рабочие отношения с вашим банком, чтобы обеспечить успех вашего бизнеса. Это также может помочь вам построить бизнес-кредит.

Получение кредита для малого бизнеса может стать настоящей проблемой, если вы не знаете, что делаете. Существует процесс получения бизнес-кредита, который в идеале начинается при формировании вашего бизнеса. Ошибка большинства компаний заключается в том, что они недостаточно планируют заранее.

Для получения ссуды SBA 7(a) потребуется некоторое время, плюс необходимо заполнить гору документов. Вам также нужно будет построить свой бизнес-кредит, чтобы иметь шанс на квалификацию.

При этом US Bank — отличный банк для начинающих компаний. Они не взимают ежемесячную плату за наличие учетной записи , поэтому новые стартапы могут спать спокойно, зная, что с них не снимают деньги до того, как они начнут зарабатывать деньги. Они также хорошо помогают малым предприятиям ориентироваться в маршруте кредитования и предлагают отличное обслуживание клиентов.

Привилегии

Являясь давним бизнес-банком с хорошей репутацией, U.S. Bank хорошо знает бизнес-финансирование. Неудивительно, что они проделывают такую ​​большую работу, помогая стартапам получать необходимое финансирование через программу кредитования SBA.

Вот некоторые преимущества открытия счета Silver Business Checking Package:

  • 25 бесплатных транзакций наличными или бесплатные депозиты наличными в размере 2500 долларов США в месяц (в зависимости от того, что наступит раньше)
  • 125 бесплатных транзакций в месяц
  • Требование к минимальному начальному депозиту в размере 100 долларов США
  • Скидка 50% на первый чековый заказ до $50
  • Скидка 50% на ежемесячную плату за обслуживание личного пакета Gold Checking Package
  • Бесплатный мобильный чековый депозит
На что обратить внимание

Несмотря на то, что банк США предлагает счет Silver Business Checking Package без ежемесячных комиссий, нам нравится этот банк, имейте в виду, что в нем нет неограниченных транзакций, а это означает, что с вас будет взиматься плата комиссию, как только вы превысите 125 бесплатных транзакций в месяц.

Вот некоторые вещи, на которые следует обратить внимание в банке США:

  • Комиссия в размере 0,50 доллара США взимается за каждую транзакцию сверх лимита счета в 125 в месяц.
  • За бумажные выписки взимается плата в размере 6 долларов США.
  • Если вы являетесь компанией электронной коммерции, рестораном или розничным продавцом, совершающим множество транзакций в месяц, эта учетная запись может не сулить ничего хорошего для вашей прибыли, учитывая более высокую ставку, взимаемую за транзакцию свыше 125. В этом случае вы можете пересмотреть свои банковские операции. параметры.
Для кого лучше всего подходит банк США?

Банк США — один из лучших бизнес-счетов для стартапов и предпринимателей, желающих узнать, как построить бизнес-кредит и получить кредит SBA 7 (a). У этого банка много отделений; последний раз, когда мы проверяли, у них было 3106 филиалов. У них также отличное обслуживание клиентов, и они, как правило, хорошо работают с предприятиями, которые ищут кредиты для малого бизнеса, особенно в рамках кредитной программы SBA 7 (a).

Прочтите наш полный обзор проверки банковских операций в США.

Зачем использовать корпоративный банковский счет?

Одним из наиболее важных аспектов ведения корпоративного бизнеса является открытие коммерческого банковского счета. Помимо финансовой выгоды, это может гарантировать, что вы случайно не проткнете свою корпоративную завесу.

«Преодоление корпоративной завесы» относится к правовой ситуации, в которой суды избавляются от ваших объединенных преимуществ, включая вашу ограниченную ответственность по закону. Это означает, что вы потенциально рискуете своими личными активами, если у вашего бизнеса возникнут долги.

Наличие корпоративного банковского счета защищает владельцев, поскольку гарантирует, что все расходы, связанные с бизнесом, отделены от личных расходов . С юридической точки зрения это может служить доказательством того, что к вам и вашему бизнесу относились как к отдельным юридическим лицам.

Открытие коммерческого банковского счета дает дополнительные преимущества. Это поможет вам построить бизнес-кредит, установить рабочие отношения с банком и поможет вам не проникнуть в корпоративную завесу.

Наш выбор лучшего банковского счета для бизнеса

Выбор лучших банков для стартапов и предпринимателей был непростым делом; однако, благодаря огромной решимости и бесчисленным часам анализа, мы уверены, что выбрали лучшие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей.

Два лучших банковских варианта, Lili и Relay, являются наиболее заметными решениями для стартапов и предпринимателей из-за того, что они предлагают, в частности.

Lili — лучшая платформа цифрового банкинга благодаря своим индивидуальным функциям и удобному пользовательскому интерфейсу.

Relay является одной из лучших онлайн-платформ для управления капиталом и бизнес-банкинга благодаря низким комиссиям, высокой гибкости и полезным функциям.

Chase огромен с точки зрения филиалов и опций, которые они предоставляют предприятиям на длительные расстояния .